То, что в блокчейне виден перевод средств, ещё не означает, что с точки зрения закона уже доказано, кому они принадлежат. Именно эту цепочку доказательств стоит подробно изучить в предложении Следственного комитета России по борьбе с отмыванием денег.
Как сообщает «Известия» со ссылкой на ТАСС, на заседании рабочей группы ООН по возвращению активов в рамках Конвенции ООН против коррупции, прошедшем в Вене, Следственный комитет предложил шире включить криптоактивы в систему противодействия отмыванию денег и подчеркнул важность использования ресурсов финансовой разведки для отслеживания транзакций. Опубликованная информация касается предложения; конкретные новые обязательства и сроки их введения будут определены официальными правилами.
Возьмём для примера $BTC : записи о транзакциях открыты и поддаются отслеживанию, однако сам адрес — это не удостоверение личности. Чтобы связать адрес с конкретным человеком, всё ещё нужны документы об источнике средств, данные об аккаунте и доказательства, собранные в ходе расследования. При трансграничном движении средств необходимо также сотрудничество между судебными органами разных юрисдикций.
Таким образом, роль подобных правил — связать путь средств в блокчейне с ответственными за них лицами в реальном мире. Отслеживание перевода средств, установление того, кто контролирует адрес, и доказывание связи транзакции с преступлением — разные этапы. Их нельзя приравнивать друг к другу на основании одной лишь отметки о риске. Более широкие возможности выявления подозрительных операций также не означают, что каждая обычная транзакция вызывает подозрения.
Я склоняюсь к тому, что чёткие правила помогут удовлетворить спрос на услуги, соответствующие требованиям законодательства, но влияние на цену $BTC зависит от множества других факторов. Если стандарты будут ясными, а их применение — последовательным, проверку законности происхождения средств будет проводить проще. Если же основания для проверок останутся непрозрачными, они могут увеличить время ожидания и цену ошибок. Всё зависит от деталей регулирования.
В дальнейшем я буду следить за тем, кто вправе запрашивать информацию, как пересматриваются отметки о риске, а также как устроены процедуры замораживания и возврата имущества, связанного с преступлениями. Обычным пользователям тоже стоит сохранять записи о транзакциях и документы об источнике средств — это поможет избежать трудностей при объяснении пути движения средств.
Как вы считаете, помогут ли такие правила подключить $BTC к долгосрочному капиталу, соответствующему требованиям законодательства, или же издержки на соблюдение процедур сначала снизят активность рынка?
#СледственныйКомитетРоссииПредложилВключитьКриптовалютыВСистемуПротиводействияОтмываниюДенег
Как сообщает «Известия» со ссылкой на ТАСС, на заседании рабочей группы ООН по возвращению активов в рамках Конвенции ООН против коррупции, прошедшем в Вене, Следственный комитет предложил шире включить криптоактивы в систему противодействия отмыванию денег и подчеркнул важность использования ресурсов финансовой разведки для отслеживания транзакций. Опубликованная информация касается предложения; конкретные новые обязательства и сроки их введения будут определены официальными правилами.
Возьмём для примера $BTC : записи о транзакциях открыты и поддаются отслеживанию, однако сам адрес — это не удостоверение личности. Чтобы связать адрес с конкретным человеком, всё ещё нужны документы об источнике средств, данные об аккаунте и доказательства, собранные в ходе расследования. При трансграничном движении средств необходимо также сотрудничество между судебными органами разных юрисдикций.
Таким образом, роль подобных правил — связать путь средств в блокчейне с ответственными за них лицами в реальном мире. Отслеживание перевода средств, установление того, кто контролирует адрес, и доказывание связи транзакции с преступлением — разные этапы. Их нельзя приравнивать друг к другу на основании одной лишь отметки о риске. Более широкие возможности выявления подозрительных операций также не означают, что каждая обычная транзакция вызывает подозрения.
Я склоняюсь к тому, что чёткие правила помогут удовлетворить спрос на услуги, соответствующие требованиям законодательства, но влияние на цену $BTC зависит от множества других факторов. Если стандарты будут ясными, а их применение — последовательным, проверку законности происхождения средств будет проводить проще. Если же основания для проверок останутся непрозрачными, они могут увеличить время ожидания и цену ошибок. Всё зависит от деталей регулирования.
В дальнейшем я буду следить за тем, кто вправе запрашивать информацию, как пересматриваются отметки о риске, а также как устроены процедуры замораживания и возврата имущества, связанного с преступлениями. Обычным пользователям тоже стоит сохранять записи о транзакциях и документы об источнике средств — это поможет избежать трудностей при объяснении пути движения средств.
Как вы считаете, помогут ли такие правила подключить $BTC к долгосрочному капиталу, соответствующему требованиям законодательства, или же издержки на соблюдение процедур сначала снизят активность рынка?
#СледственныйКомитетРоссииПредложилВключитьКриптовалютыВСистемуПротиводействияОтмываниюДенег
