Жёсткие меры регулирования вступили в силу. FinCEN Министерства финансов США, сославшись на статью 9714(a) Закона о борьбе с отмыванием денег в России, распорядилось полностью отрезать MEXC от финансовой системы США и запретить американским финансовым учреждениям обрабатывать любые денежные переводы, связанные с MEXC. Приказ официально вступит в силу через 30 дней после публикации в «Федеральном реестре».
Суммы обвинений поражают: с мая 2021 года по май 2026 года MEXC, как утверждается, обработала не менее 16 миллиардов долларов, связанных с обходом санкций и киберпреступностью. В том числе почти 1,5 миллиарда долларов по сделкам, связанным с обходом российских санкций, около 1 миллиарда долларов — по прямым операциям с более чем 40 иранскими криптотрейдерами, а также около 22 миллионов долларов по сделкам с участием Центрального банка Ирана, Корпуса стражей исламской революции и сил «Кудс».
MEXC заявила, что платформа работает в обычном режиме, а активы пользователей в безопасности. Компания оценивает ситуацию совместно с юридической командой и специалистами по комплаенсу, уже начала независимую проверку мер по борьбе с отмыванием денег и контролю за соблюдением санкций и планирует конструктивно взаимодействовать с FinCEN и другими регулирующими органами по всему миру.
Несколько наблюдений:
1. Это не обычный штраф, а принудительное отключение от системы: канал долларовых расчётов перекрывают напрямую, и по серьёзности эта мера значительно превосходит типичные соглашения об урегулировании;
2. 30-дневный срок до вступления приказа в силу даёт время на подготовку, но американские пользователи и институциональные партнёры, вероятно, начнут уходить или разрывать связи заранее;
3. Для обычных пользователей риск контрагента в лице биржи вновь становится реальным фактором: нельзя полагаться только на заявления платформы о безопасности активов. Стоит пересмотреть концентрацию средств на одной платформе и возможность диверсификации хранения;
4. Регуляторное внимание направлено прямо на стейблкоины и обход санкций. Контроль за соблюдением требований в блокчейне ужесточается, а расходы на комплаенс во всей отрасли продолжат расти.
#MEXC #FinCEN #регулирование_криптовалют
Суммы обвинений поражают: с мая 2021 года по май 2026 года MEXC, как утверждается, обработала не менее 16 миллиардов долларов, связанных с обходом санкций и киберпреступностью. В том числе почти 1,5 миллиарда долларов по сделкам, связанным с обходом российских санкций, около 1 миллиарда долларов — по прямым операциям с более чем 40 иранскими криптотрейдерами, а также около 22 миллионов долларов по сделкам с участием Центрального банка Ирана, Корпуса стражей исламской революции и сил «Кудс».
MEXC заявила, что платформа работает в обычном режиме, а активы пользователей в безопасности. Компания оценивает ситуацию совместно с юридической командой и специалистами по комплаенсу, уже начала независимую проверку мер по борьбе с отмыванием денег и контролю за соблюдением санкций и планирует конструктивно взаимодействовать с FinCEN и другими регулирующими органами по всему миру.
Несколько наблюдений:
1. Это не обычный штраф, а принудительное отключение от системы: канал долларовых расчётов перекрывают напрямую, и по серьёзности эта мера значительно превосходит типичные соглашения об урегулировании;
2. 30-дневный срок до вступления приказа в силу даёт время на подготовку, но американские пользователи и институциональные партнёры, вероятно, начнут уходить или разрывать связи заранее;
3. Для обычных пользователей риск контрагента в лице биржи вновь становится реальным фактором: нельзя полагаться только на заявления платформы о безопасности активов. Стоит пересмотреть концентрацию средств на одной платформе и возможность диверсификации хранения;
4. Регуляторное внимание направлено прямо на стейблкоины и обход санкций. Контроль за соблюдением требований в блокчейне ужесточается, а расходы на комплаенс во всей отрасли продолжат расти.
#MEXC #FinCEN #регулирование_криптовалют