Как мы уже писали в предыдущих статьях, на этом рынке всегда хватает неожиданностей, но возможностей тоже не занимать. И вот внезапно появился новый «чёрный лебедь»: крупнейшая в мире криптовалютная биржа подверглась крупнейшей хакерской атаке в своей истории.
Судя по некоторым сообщениям, которые я увидел сегодня утром, примерно в 5:42 по пекинскому времени 30 октября Binance подверглась крупнейшей хакерской атаке в своей истории. На момент написания этой статьи, согласно последним оценкам на основе данных блокчейна, хакеры менее чем за час вывели из горячего кошелька Binance активы на сумму более 6 миллиардов долларов. Эта цифра пока предварительная, но даже если верить оценкам некоторых СМИ в 3 миллиарда долларов, речь всё равно идёт о серьёзной хакерской атаке. В 6:22 Binance уже объявила о приостановке вывода средств.
Эта хакерская атака также побила установленный в 2025 году рекорд крупнейшей кражи в истории криптовалют: тогда у Bybit хакеры похитили 1,5 миллиарда долларов. Даже Илон Маск опубликовал по этому поводу в X фразу с глубоким смыслом: «Everyday is Zeroday», как показано на изображении ниже. В интернете уже появилось множество подробных описаний того, как именно взломали горячий кошелёк Binance, поэтому мы не будем повторяться. Если вам интересно, можете спросить об этом напрямую у Google или ChatGPT.
По мере того как эта новость быстро набирала обороты, сегодня биткоин пробил дневные EMA 21 (соответствует 76 560 долларам) и EMA 55 (соответствует 78 900 долларам), опустившись до минимума примерно в 76 500 долларов, как показано на изображении ниже. Разумеется, это падение было вызвано скорее паникой из-за атаки на инфраструктуру биржи, а не на саму сеть биткоина.
Сейчас многих, вероятно, волнует вопрос: если в итоге подтвердится, что было похищено более 6 миллиардов долларов, как Binance компенсирует этот ущерб? Binance постоянно заявляет, что у неё есть фонд защиты активов пользователей SAFU. Я проверил адрес кошелька этого фонда — сейчас в нём находится около 1,1 миллиарда долларов резервных средств на экстренный случай, как показано на изображении ниже.
Поэтому, если после окончательного подтверждения сумма похищенного окажется выше этого резерва и Binance решит полностью возместить пользователям убытки, нельзя исключать, что компания воспользуется собственными активами или другими средствами. Как бы то ни было, даже для крупнейшей в мире криптовалютной биржи это огромная сумма.
На момент написания статьи Tether сообщила о заморозке 1,5 миллиарда USDT, переведённых хакерами (заморозка не означает, что средства можно вернуть). Circle также заморозила 823 миллиона USDC хакеров, а Aave заморозила свой рынок кредитования в сети Avalanche, чтобы не дать хакерам использовать похищенные средства для займов. Однако похищенные BTC и ETH заморозить невозможно…
Дальше будем следить за несколькими вещами: каков будет окончательно подтверждённый объём похищенных средств, сколько удастся вернуть, станет ли Binance помимо SAFU использовать собственные средства или другие резервы, начнут ли пользователи массово выводить средства после этого инцидента… Всё это продолжит влиять на настроения рынка в ближайшие дни и амплитуду краткосрочных колебаний.
Мы постоянно говорим, что безопасность всегда относительна: удобство и безопасность обычно несовместимы, как и высокая доходность и низкий риск. Для централизованной биржи безопасность определяется не тем, сколько обещаний она дала пользователям, а тем, сможет ли она действительно выполнить их после чрезвычайного происшествия. Но случившееся уже не изменить. Сейчас обычным пользователям вроде нас важно сохранять спокойствие. Если у вас ещё остались активы на Binance, лучше своевременно получать актуальную информацию по официальным каналам биржи. Особенно важно не переходить по случайным ссылкам в интернете или электронной почте, связанным с этим инцидентом, поддавшись панике: это поможет избежать фишинга.
18 лет назад, 31 октября, человек, называвший себя Сатоси Накамото (Satoshi Nakamoto), отправил PDF-документ на девяти страницах — белую книгу биткоина. В ней была фраза: «without the need for a trusted third party» («без необходимости в доверенной третьей стороне»). А сегодня, 18 лет спустя, у крупнейшей в мире организации, которой доверяют как третьей стороне, хакеры, по предварительным оценкам, похитили более 6 миллиардов долларов.
Этот случай ещё раз напоминает нам: ХРАНИТЕ СВОИ КЛЮЧИ САМИ. НЕ ВАШИ КЛЮЧИ — НЕ ВАШИ МОНЕТЫ.
Разумеется, как мы уже говорили выше, безопасность всегда относительна. Новичкам в криптовалютах, у которых нет опыта работы с блокчейном или кошельками, не стоит выполнять незнакомые действия только ради безопасности, о которой говорят другие. Если вы храните средства на крупной бирже и её взломают, у вас ещё может быть шанс получить компенсацию. Но если из-за неправильных действий с кошельком или в блокчейне ваши средства украдут или вы станете жертвой фишинга, то, скорее всего, рассчитывать на возмещение будет уже неоткуда — ваши средства фактически обнулятся.
Помню, в электронной книге за 2023 год «Продвинутый блокчейн-мышление» мы уже обсуждали похожий вопрос. Тогда я советовал не хранить на каждой CEX (централизованной бирже) активы стоимостью более 100 тысяч долларов. И всё это время я сам придерживался этого правила, потому что 100 тысяч долларов — это максимальная сумма, которую я готов подвергнуть риску, связанному с централизацией одной CEX (не считая личных торговых убытков).
Что касается использования кошельков, мы уже много раз обсуждали этот вопрос и делились конкретными примерами из личного опыта. Если вам интересно, можете поискать и перечитать прошлые статьи или электронные книги «Хуа Ли Хуа Вай».
Так что здесь можно задать себе ещё один вопрос: сколько средств вы планируете держать на каждой централизованной бирже?
Помимо упомянутого выше события «чёрный лебедь», в предыдущих статьях мы также говорили о некоторых недавних макроэкономических факторах. Например, ИИ-компании сейчас сталкиваются с трудностями в привлечении финансирования; из-за инфляции в США вероятность повышения ставки ФРС в декабре очень высока; война между США и Ираном, скорее всего, возобновится после промежуточных выборов в США…
Хотя на этой неделе приток средств в ETF пока в целом превышает отток, влияние этого события «чёрный лебедь» и неблагоприятных макроэкономических факторов не исключает дальнейшего снижения биткоина — например, в краткосрочной перспективе он может вновь опуститься в диапазон 74–76 тысяч долларов. Разумеется, если смотреть на более длительный временной горизонт, то, как я и писал в предыдущей статье (от 28 октября), хотя мы всё ещё не можем точно определить, на каком этапе находимся, весьма вероятно, что мы снова оказались в начале нового этапа.
Иными словами, в краткосрочной перспективе волатильность всё ещё может быть высокой, а динамика рынка порой может разочаровывать или вызывать панику. Но на более длинном временном горизонте, на мой взгляд, потенциал снижения биткоина в этом году уже довольно ограничен. При текущих условиях предельный уровень, который я могу представить, находится примерно в районе 66–70 тысяч долларов. С точки зрения соотношения риска и доходности неразумно ни продолжать ждать предельного уровня, ни из-за события «чёрный лебедь» отказываться от прежнего плана и в панике распродавать всё. Напротив, я считаю более разумным, исходя из личной готовности к риску, удерживать необходимую долю активов и продолжать планомерно покупать частями.
Перед рассветом тьма всегда самая густая. Когда неопределённость постепенно рассеется и всё уляжется, мы вновь увидим, как восходит новое солнце.
На этом завершим сегодняшний выпуск (20261030). Всё изложенное выше — моё личное мнение и анализ, приведённые исключительно для размышлений и обмена мнениями, а не в качестве инвестиционной рекомендации.