За мошенническими колл-центрами в Юго-Восточной Азии возникла целая система сторонних гарантийных сервисов, предназначенных специально для незаконных сделок. В отрасли их также называют «Alipay для теневого бизнеса». Такие платформы работают через группы в Telegram и обеспечивают эскроу-сопровождение сделок, внесение залога и арбитраж споров при мошенничестве, отмывании денег и других видах теневой деятельности. Они помогают решить проблему взаимного недоверия между участниками незаконных сделок и позволяют беспрепятственно завершать расчёты по самым разным операциям на чёрном рынке.

Huiwang Baodan — одна из первых ведущих платформ в этой сфере. Опираясь на мошеннические колл-центры в Камбодже, она быстро расширялась и помогла провести огромные объёмы незаконных денежных средств. После введения американскими регуляторами санкций против Huiwang рыночную нишу быстро заняли такие платформы, как Xinbi Baodan, Jinbei и Dali. Они продолжили обслуживать потребности теневого и криминального бизнеса, сформировав постоянно обновляющуюся экосистему теневых финансов.

К такой модели получения дохода относятся комиссии с транзакций, ежемесячная плата за доступ к открытым торговым группам, реклама и собственная коммерческая деятельность. Доверие к платформе основано не на официальном финансовом надзоре, а на публикации данных о средствах в блокчейне, репутации в сообществе и неформальных списках благонадёжных и неблагонадёжных участников. Эта система крайне нестабильна: платформа в любой момент может присвоить средства и исчезнуть — это называют «чёрным обманом своих». У участников торгов практически нет законных способов защитить свои права.

Надзорные меры продолжают ужесточаться. В 2025 году американская FinCEN отнесла группу Huione к объектам особого внимания в связи с отмыванием денег; в сентябре 2026 года Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) ввело санкции против Xinbi Guarantee, а Tether одновременно заморозила связанные с делом активы в USDT на десятки миллионов долларов. Надзорные органы ведут борьбу с этим типом транснациональных каналов для незаконных денежных потоков сразу по нескольким направлениям — от активов в блокчейне до каналов работы.