По условиям соглашения Binance выплатит 3,4 миллиарда долларов FinCEN и 968 миллионов долларов OFAC, что станет крупнейшим штрафом в их истории. Расследование IRS CI привело к действиям Министерства юстиции.
Министерство финансов США через Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) и Службу уголовных расследований Налоговой службы (IRS CI) предприняло беспрецедентные меры для преследования Binance Holdings Limited и ее аффилированные лица (совместно Binance) несут ответственность за нарушения законов США о борьбе с отмыванием денег (AML) и санкций. Эти законы призваны защитить национальную безопасность США и целостность международной финансовой системы. Binance — крупнейшая в мире биржа виртуальной валюты, на которую приходится около 60% централизованной спотовой торговли виртуальной валютой.
Сегодня Binance достигла соглашения с FinCEN и OFAC по поводу нарушений Закона о банковской тайне (BSA) и очевидных нарушений многочисленных программ санкций. Это включает в себя невыполнение процедур по предотвращению и сообщению о подозрительных операциях с участием таких группировок, как «Бригады Аль-Кассам» Хамаса, «Палестинский исламский джихад» (ПИДж), «Аль-Каида» и «Исламское государство Ирака и Сирии» (ИГИЛ), а также Сопоставление транзакций с злоумышленниками, занимающимися программами-вымогателями, лицами, занимающимися отмыванием денег, и другими преступниками, а также сопоставление транзакций между пользователями из США и регионами, находящимися под санкциями, такими как Иран, Северная Корея, Сирия и Крымский регион Украины. Binance не выполнила свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и санкциям, что позволило множеству нелегальных субъектов свободно торговать на своей платформе. Сегодняшнее урегулирование является частью глобального соглашения с Binance по решению вопросов, связанных с Министерством юстиции США (DOJ) и Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
«Binance закрывала глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью, а ее умышленная халатность позволила средствам течь через ее платформу террористам, киберпреступникам и насильникам в отношении детей», — заявила министр финансов Джанет Л. Йеллен. «Сегодняшние исторические штрафы и нормативные меры, призванные обеспечить соблюдение законов и правил США, знаменуют собой важную веху для индустрии виртуальных валют. Любое учреждение, независимо от его местоположения, которое хочет получить преимущества в финансовой системе США, также должно соблюдать правила, которые защитите нас от Правил, которые нарушаются террористами, иностранными противниками и преступниками или мы столкнемся с последствиями».
Мировое соглашение FinCEN предусматривает гражданский штраф в размере 3,4 миллиарда долларов, налагает пятилетний надзор и требует значительных обязательств по соблюдению требований, включая обеспечение полного ухода Binance с рынка США. Мировое соглашение OFAC предусматривает штраф в размере 968 миллионов долларов США и требует от Binance соблюдения ряда строгих обязательств по соблюдению санкций, включая полное сотрудничество с правилами, контролируемыми FinCEN. Чтобы гарантировать, что Binance выполняет условия своего урегулирования, включая отказ от предоставления услуг лицам из США, а также для обеспечения борьбы с незаконной деятельностью, Министерство финансов через регулирующих органов сохранит доступ к бухгалтерским книгам, записям и системам Binance в течение пяти лет. Если Binance не выполнит эти обязательства, ей могут грозить значительные дополнительные штрафы, в том числе пятилетний штраф, который будет наложен FinCEN, если Binance не выполнит необходимые обязательства по соблюдению требований и надзору.
Регулятор будет контролировать меры по исправлению положения в связи с несоблюдением Binance обязательств по борьбе с отмыванием денег и санкциями. Регулятор также будет регулярно проверять и сообщать о своих выводах и рекомендациях FinCEN, OFAC и Комиссии по торговле товарными фьючерсами, чтобы гарантировать, что Binance продолжает соблюдать условия мирового соглашения.
Сегодняшние беспрецедентные действия подчеркивают приверженность Казначейства обеспечению соблюдения требований в индустрии виртуальных валют, включая агрессивное соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег и санкций. Полномочия Казначейства по обеспечению соблюдения этих законов широки, распространяются на различные неправомерные действия и могут распространяться на граждан США и иностранных граждан. Независимо от того, где они расположены, биржи виртуальных валют и финтех-компании, как и любое другое финансовое учреждение, должны гарантировать, что их обязательства по соблюдению требований приняты на самом высоком уровне, а планы и меры контроля, основанные на рисках, реализованы на всех их платформах и технологиях, начиная с « Эффективная интеграция начинается с первого дня.
Казначейство тесно сотрудничает с соответствующими подразделениями Министерства юстиции США, в том числе с Отделом по отмыванию денег и возвращению активов Отдела по уголовным делам, Отделом контрразведки и экспортного контроля Управления национальной безопасности, Прокуратурой США по Западному округу Вашингтона, а также Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
Правоприменительные меры FINCEN
Историческое урегулирование FinCEN на сумму 3,4 миллиарда долларов является крупнейшим штрафом в истории Министерства финансов США и FinCEN.
Binance признала, что намеренно действовала как незарегистрированная компания по оказанию денежных услуг (MSB), скрывая при этом свои связи с Соединенными Штатами и сохраняя своих наиболее важных коммерческих клиентов в Соединенных Штатах.
Binance признала, что намеренно не смогла создать, внедрить и поддерживать эффективную программу борьбы с отмыванием денег, в том числе не провести проверку «знай своего клиента» (KYC) для большого количества пользователей. Это означает, что Binance позволяет различным незаконным субъектам свободно торговать на своей платформе, ставя под угрозу целостность финансовой системы. Расследование FinCEN показало, что Binance также не смогла снизить риск использования криптовалют, повышающих анонимность, которые позволяют пользователям скрывать информацию об источнике и назначении транзакций.
Как MSB, Binance обязана сообщать FinCEN о подозрительных транзакциях посредством отчетов о подозрительной деятельности (SAR). Расследование FinCEN показало, что бывший специалист по соблюдению требований Binance сообщил сотрудникам, что политика генерального директора заключается в том, чтобы не сообщать о такой деятельности, и что Binance никогда не отправляла SAR в FinCEN. Binance намеренно не сообщила о более чем 100 000 подозрительных транзакций из-за недостаточного контроля, включая транзакции с участием террористических групп, программ-вымогателей, материалов, содержащих сексуальную эксплуатацию детей, мошенничества и мошенничества.
Финансирование терроризма: Binance не сообщила FinCEN о транзакциях, связанных с террористическими группировками, включая Аль-Каиду, Исламское государство Ирака и Сирии (ИГИЛ), «Бригады Аль-Кассам» Хамаса и Палестинский исламский джихад (PIJ).
Программы-вымогатели: несмотря на то, что Binance является одной из крупнейших бирж по доходам от программ-вымогателей и участвует в многомиллионных транзакциях, связанных как минимум с 24 различными атаками программ-вымогателей, она не сообщила об этих транзакциях.
Материалы о сексуальном насилии над детьми: Binance никогда не сообщала о транзакциях с веб-сайтами, специализирующимися на продаже информации о сексуальном насилии над детьми, включая темные скандалы.
Рынки даркнета, мошенничество и другая незаконная деятельность. Хотя Binance отправляет и получает доходы от виртуальных активов в результате массовых взломов, захватов учетных записей и рынков даркнета, которые торгуют незаконными наркотиками, контрафактными товарами, а также товарами и услугами, связанными с мошенничеством, но Binance никогда не сообщала о каких-либо такие сделки.
Чтобы заполнить пробел в информировании правоохранительных органов об этих и других видах незаконной деятельности, Binance согласилась провести ретроактивную регистрацию для выявления и сообщения FinCEN о подозрительных транзакциях, которые она обрабатывала, но намеренно не сообщила.
Правоприменительные меры OFAC
Исторический штраф по иску OFAC (Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США) отражает серьезность поведения Binance, большой объем ее транзакций и участие высшего руководства. В период с августа 2017 года по октябрь 2022 года Binance выполнила более 1,67 миллиона транзакций с виртуальной валютой на своей платформе Binance.com с участием граждан США, а также санкционированных юрисдикций и заблокированных лиц.
Еще в середине 2018 года Binance знала или должна была знать, что содействие такой деятельности приведет к нарушению санкций. Однако Binance намеренно не смогла эффективно внедрить собственный контроль за соблюдением санкций. Один из подходов, который использовал Binance, — посоветовать пользователям использовать виртуальные частные сети, которые могут обойти собственные средства контроля геозон Binance, технические протоколы, блокирующие доступ пользователей из США и санкционированных юрисдикций. Таким образом, Binance стремится сохранить свою базу пользователей в США и значительную торговую ликвидность, предоставляемую пользователями из США, одновременно удерживая своих клиентов из санкционированных юрисдикций. Binance знает, что, учитывая работу алгоритма сопоставления, поддержание двух групп пользователей неизбежно приведет к выполнению транзакций между пользователями в США и санкционированных юрисдикциях, тем самым нарушая санкции. Чтобы поддержать эту деятельность, руководители Binance, включая ее генерального директора, выпустили руководство, которое «выглядело» соответствующим требованиям, но сознательно позволяло продолжать нарушающую деятельность.
Мировое соглашение Binance является крупнейшим в истории OFAC, и Binance может столкнуться с дополнительными штрафами на миллиарды долларов, если она существенно нарушит обязательства по соблюдению требований, описанные в соглашении.
Вклад IRS-CI
Специальные агенты IRS-CI (Уголовное расследование Службы внутренних доходов США) возглавили уголовное расследование в отношении Binance и его основателя, которое стало основанием для уголовных обвинений и гражданских наказаний. Доказательства, собранные в ходе расследования, показали, что компания и ее учредители не разработали эффективную программу по борьбе с отмыванием денег, что компания не зарегистрировалась в качестве отправителя денег, как того требует федеральный закон, и что компания сознательно нарушила правила, касающиеся Международные чрезвычайные экономические санкции США, связанные с Законом США о полномочиях.
IRS-CI — агентство уголовных расследований Службы внутренних доходов США. На протяжении более 100 лет специальные агенты CI тратили 100 процентов своего времени на расследование преступлений, связанных с налогами и финансами. Этот набор навыков теперь легко перешел в цифровую сферу, где они отслеживают направление потоков все более сложных киберпреступлений.
В состав агентства входят два подразделения по борьбе с киберпреступностью — Западное подразделение по борьбе с киберпреступностью в департаменте Лос-Анджелеса и Восточное подразделение по борьбе с киберпреступностью в Вашингтоне, округ Колумбия, — которые проводят киберрасследования. Западное подразделение по борьбе с киберпреступностью и отдел киберкриминалистических услуг штаб-квартиры CI сыграли жизненно важную роль в гражданском наказании, объявленном во вторник.