BPI призывает FinCEN расширить правила идентификации стейблкоинов на вторичные рынки
Институт банковской политики (Bank Policy Institute, BPI) — лоббистская организация, представляющая JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo и Citi, — добивается от FinCEN расширения требований по идентификации клиентов за пределы эмитентов стейблкоинов и на вторичный рынок.
Чего они добиваются. BPI хочет, чтобы биржи и платформы, которые поддерживают прямые отношения с розничными инвесторами, проводили полноценные проверки программы идентификации клиентов (Customer Identification Program, CIP) в рамках Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act). Их аргумент: основная часть покупок и продаж в экосистеме расчетных стейблкоинов происходит именно на этих платформах — и именно там, по их мнению, сосредоточена большая часть незаконной активности, связанной со стейблкоинами.
Почему это важно. Текущая предложенная FinCEN норма, вводящая в действие AML/санкционные положения в рамках закона GENIUS Act, в основном калибрует обязательства эмитентов под первичный рынок — выпуск, погашения, хранение (custody) — потому что эмитенты не могут видеть, кто осуществляет сделки на вторичном рынке, где личности псевдонимны и где нет централизованного узла, собирающего данные клиентов. Запрос BPI перевернул бы эту логику: возложить KYC-обязанности на платформы, которые реально обслуживают розницу.
В чем подвох — под надзор могут попасть и децентрализованные биржи: потому что предложение нацелено на «платформы, устанавливающие прямые отношения с клиентскими счетами», а DEX все чаще как раз являются такими платформами. Примечательно, что BPI также выступал против действующего законопроекта о структуре рынка цифровых активов (Digital Asset Market Structure) вместе с другими банковскими группами, аргументируя необходимость более жесткого, «дружелюбного к банкам» регулирования.
Противоречие. Это банки говорят регуляторам: не просто надзирайте за эмитентами — надзирайте за «рельсами», то есть за инфраструктурой. Сторонники индустрии и DeFi утверждают обратное: вторичный KYC вытеснит стейблкоины, регулируемые в США, полностью из сред permissionless. Период комментариев станет полем боя.
$XRP $BTC $GENIUS #BitcoinStrongestWeekSinceMarch2023 #BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets #AnthropicIPOCouldTopSpaceXRecordReportsSay #NvidiaAIServerPricesRiseOver15% #BSTREndsCantorSPACGoPublicPlan
Институт банковской политики (Bank Policy Institute, BPI) — лоббистская организация, представляющая JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo и Citi, — добивается от FinCEN расширения требований по идентификации клиентов за пределы эмитентов стейблкоинов и на вторичный рынок.
Чего они добиваются. BPI хочет, чтобы биржи и платформы, которые поддерживают прямые отношения с розничными инвесторами, проводили полноценные проверки программы идентификации клиентов (Customer Identification Program, CIP) в рамках Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act). Их аргумент: основная часть покупок и продаж в экосистеме расчетных стейблкоинов происходит именно на этих платформах — и именно там, по их мнению, сосредоточена большая часть незаконной активности, связанной со стейблкоинами.
Почему это важно. Текущая предложенная FinCEN норма, вводящая в действие AML/санкционные положения в рамках закона GENIUS Act, в основном калибрует обязательства эмитентов под первичный рынок — выпуск, погашения, хранение (custody) — потому что эмитенты не могут видеть, кто осуществляет сделки на вторичном рынке, где личности псевдонимны и где нет централизованного узла, собирающего данные клиентов. Запрос BPI перевернул бы эту логику: возложить KYC-обязанности на платформы, которые реально обслуживают розницу.
В чем подвох — под надзор могут попасть и децентрализованные биржи: потому что предложение нацелено на «платформы, устанавливающие прямые отношения с клиентскими счетами», а DEX все чаще как раз являются такими платформами. Примечательно, что BPI также выступал против действующего законопроекта о структуре рынка цифровых активов (Digital Asset Market Structure) вместе с другими банковскими группами, аргументируя необходимость более жесткого, «дружелюбного к банкам» регулирования.
Противоречие. Это банки говорят регуляторам: не просто надзирайте за эмитентами — надзирайте за «рельсами», то есть за инфраструктурой. Сторонники индустрии и DeFi утверждают обратное: вторичный KYC вытеснит стейблкоины, регулируемые в США, полностью из сред permissionless. Период комментариев станет полем боя.
$XRP $BTC $GENIUS #BitcoinStrongestWeekSinceMarch2023 #BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets #AnthropicIPOCouldTopSpaceXRecordReportsSay #NvidiaAIServerPricesRiseOver15% #BSTREndsCantorSPACGoPublicPlan