Друзья, при P2P-покупке обязательно внимательно проверьте банковскую информацию, ладно? Когда переводите деньги, если увидели, что всё уже заполнено/подставлено — не нажимайте сразу.
Ой, прочитав этот кейс, я понял: когда переводишь P2P, мы иногда просто видим, что данные уже отображаются, и сразу успокаиваемся и нажимаем.
Один парень купил 145 USDT, это примерно 3,65 млн VND. Во время оплаты в банковской форме отображалось SHBVN.
А когда он переводил, получательский счёт снова оказался Shinhan Bank.
Если торопишься, то легко подумать:
«Ну другой банк, но ведь, наверное, ничего страшного».
Он тоже перевёл сразу.
Только после перевода, когда он повнимательней посмотрел, оказалось, что имя получателя выглядит подозрительно.
Если ещё проверить номер телефона, то выходит довольно странный номер Vietnammobile.
Когда потом он вернулся и спросил продавца, другая сторона тоже сказала, что не знает, кто стоит за тем счётом, на который должны прийти деньги.
Одно несоответствие — ещё можно уточнить. Но когда уже другой банк, другое имя и ещё и странный номер телефона — я точно остановлюсь.
С такими командами/ситуациями я обычно проверяю 3 вещи:
🟢 Имя получателя совпадает с данными в Order?
🟢 Банк и номер счёта верные?
🟢 Есть ли ещё какая-то информация, которая отличается от той, что была в первоначальной оплате?
Я лично думаю: если видно, что где-то не совпадает — достаточно просто переспросить. Чем больше другая сторона торопит, тем внимательнее я сяду всё перепроверять.
К счастью, в итоге Binance всё же помогла ему вернуть деньги. Этот случай и правда держал в напряжении.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan