На Binance P2P есть определённая схема мошенничества, которая даже опытных продавцов способна застать врасплох — и стоит подробно разобрать, как именно она работает. Покупатель принимает ваш sell-ордер и в течение минуты присылает очень убедительное изображение: экран банковского приложения или скрин перевода/квитанции, утверждая, что деньги уже поступили на ваш счёт. Затем он просит вас быстро освободить криптовалюту, часто упоминая, что у него срочно или «нужно идти по делам». Изображение можно отредактировать по пикселям так, чтобы оно выглядело идентично настоящему уведомлению, поэтому одной лишь визуальной проверкой это не всегда удаётся выявить. Всё дело в том, что в Binance P2P эскроу уже безопасно удерживает вашу криптовалюту, то есть у мошенника есть только один путь украсть что-либо — убедить вас вручную освободить средства до того, как вы проверите свой реальный баланс. Вовлечённые аккаунты прошли KYC, все сообщения находятся в чате внутри ордера, и если покупатель пытается увести разговор за пределы Binance P2P, этого уже достаточно, чтобы отказать: ни одна из этих защит не действует вне платформы. Если вы не попадётесь на фейковый скриншот, вы всё равно можете подать апелляцию или просто дождаться, пока ордер истечёт по времени.
Моё правило после того, как я увидел, что этот паттерн описывают другие трейдеры, — никакое изображение, каким бы убедительным оно ни казалось, не заменит мне открытие моего собственного банковского приложения и самостоятельную проверку факта зачисления. Также я отслеживаю сопутствующее давление: формулировки вроде «освободите прямо сейчас» или «сейчас будет звонок», потому что срочность почти всегда — вторая половина этой схемы. Если у покупателя низкий completion rate или аккаунт новый, я включаю ещё большую осторожность ещё до того, как вообще принимать ордер. Если покупатель продолжает давить после того, как я попросил хотя бы базовое терпение, я прекращаю отвечать в чате и вместо споров туда-сюда подаю жалобу через поддержку Binance. Возможность сохранить весь чат и мой банковский скриншот сделала разрешение каждой из этих ситуаций простым.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam $HEMI
Моё правило после того, как я увидел, что этот паттерн описывают другие трейдеры, — никакое изображение, каким бы убедительным оно ни казалось, не заменит мне открытие моего собственного банковского приложения и самостоятельную проверку факта зачисления. Также я отслеживаю сопутствующее давление: формулировки вроде «освободите прямо сейчас» или «сейчас будет звонок», потому что срочность почти всегда — вторая половина этой схемы. Если у покупателя низкий completion rate или аккаунт новый, я включаю ещё большую осторожность ещё до того, как вообще принимать ордер. Если покупатель продолжает давить после того, как я попросил хотя бы базовое терпение, я прекращаю отвечать в чате и вместо споров туда-сюда подаю жалобу через поддержку Binance. Возможность сохранить весь чат и мой банковский скриншот сделала разрешение каждой из этих ситуаций простым.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam $HEMI
