Было время, когда я помогал другу разбираться с апелляцией по Binance P2P: транзакция была на считанные миллионы донгов, но тянулась почти целый день. Деньги уже поступили на банковский счёт, покупатель всё равно подал жалобу, а у друга было только несколько спешно сделанных скриншотов.

Проблема была не в том, говорил ли он правду. Проблема была в том, что доказательства не могли восстановить последовательность событий: от торгового ордера до движения средств и до чата. В P2P правда без порядка часто выглядит как разрыв.

Пользователи криптовалют привыкли к скорости. Открываешь ордер, переводишь деньги, подтверждаешь — и хочешь, чтобы всё закончилось сразу. Этот настрой подходит рынку, но сталкивается с финтехом, где каждой транзакции нужна цепочка, достаточно прозрачная, чтобы её можно было проверить повторно.

Когда по транзакции Binance P2P возникает спор, я сохраняю скриншот ордера с идентификатором ордера, временем, суммой монеты и суммой в фиате. Затем идёт банковский чек: имя отправителя, номер счёта, код-референс и время перевода. И, наконец, скриншоты чата, относящиеся к оплате и подтверждению.

Парадокс в том, что многие говорят о самостоятельном хранении активов, но управляют своими доказательствами довольно эмоционально. Свою seed-фразу они хранят очень тщательно, но скриншоты квитанций оставляют вперемешку с чеками за еду и случайными фотографиями. И только когда транзакцию Binance P2P обжалуют, они начинают собирать разрозненные фрагменты.

Я не думаю, что каждый небольшой ордер нужно превращать в толстое досье. Но с Binance P2P несколько минут правильного сохранения могут избавить от огромного количества объяснений в будущем. Остаётся открытым вопрос, сколько свободы пользователи на самом деле хотят, если пока не готовы хранить доказательства для собственных транзакций.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan