Автор: Северин, MT Capital

bitSmiley заполняет пробел в стейблкоине в экосистеме BTC

Со второй половины прошлого года ажиотаж вокруг Ordinals привел к огромному притоку капитала и пользовательского трафика в сеть Биткойн, стимулируя эволюцию экосистемы Биткойн. Спрос на транзакции по регистрации привел к появлению многочисленных биткойн-кошельков и инфраструктуры рынка регистрации. Ограничения на пропускную способность транзакций в сети Биткойн и чрезмерно высокие затраты на газ также заставили разработчиков постепенно переключить свое внимание на решения по масштабированию Биткойн. Огромный объем капитала, зафиксированный в записи, требует новых вариантов использования и возможностей получения прибыли, в то время как другие экосистемы стремятся извлечь выгоду из бычьего роста надписей, что приводит к появлению различных межсетевых проектов.

На данный момент, хотя экосистема Биткойна в целом находится на очень ранней стадии, она создала ряд высококачественной инфраструктуры, которая заполняет пробелы на рынке. Например:

  • Кошельки: Unisat, Alby, OKX Wallet, Wizz Wallet….

  • Торговая площадка: Unisat, OKX BRC20 Market, idclub, обмен Dotswap, Alex lab….

  • L2/Масштабируемость: сеть B², Merlin Chain, BounceBit, BEVM, Bison Labs, SatoshiVM….

  • Мосты: MultiBit, TeleportDAO, Ordinifinity, Ordbridge….

  • Д.А.: Нубит, сеть B², Вавилон….

источник: МТ Капитал

Ажиотаж вокруг экосистемы Биткойн напоминает лето DeFi в Ethereum. Однако по сравнению с Ethereum экосистеме Биткойна по-прежнему не хватает качественных проектов DEX, кредитования и стейблкоинов. В частности, жемчужина DeFi — собственные стейблкоины — остается серьезным пробелом в экосистеме Биткойн. Поскольку решения BTC L2 продолжают появляться, экосистеме L2 нужны стейблкоины для использования BTC DeFi и разблокировки ликвидности из основной сети Биткойн. По мере того, как безумие надписей постепенно утихает, а рынок становится более рациональным, средства, оставшиеся в сети Биткойн, также нуждаются в новой доходности и полезности, для которых стейблкоины являются очевидным выбором. Поэтому мы присматриваемся к bitSmiley, первому проекту стейблкоинов с повышенным обеспечением bitRC-20 в экосистеме Биткойн. BitSmiley имеет потенциал заполнить пробел в стейблкоинах и стать ключевым компонентом следующей волны роста экосистемы BTC.

«MakerDAO + Compound» BTC

BitSmiley состоит из двух основных компонентов: стейблкоина с повышенным обеспечением bitUSD и полностью децентрализованного протокола P2P-кредитования bitLending. Его бизнес-модель, сочетающая выпуск стейблкоинов с децентрализованным кредитованием, часто называют «MakerDAO + Compound» экосистемы Биткойн.

источник: https://medium.com/@bitsmiley_labs/who-we-are-92e02a0c4b27

битUSD

bitUSD — краеугольный камень экосистемы bitSmiley. Из-за ограниченной функциональности Brc-20 компания bitSmiley оптимизировала Brc-20 в расширенную версию под названием bitRC-20 для удовлетворения потребностей запуска стабильной монеты. bitRC-20 обратно совместим с Brc-20 с дополнительными операциями Mint и Burn для облегчения чеканки и сжигания стейблкоинов.

Общая логика создания bitUSD аналогична MakerDAO. Во-первых, пользователям необходимо обеспечить избыточное обеспечение BTC в основной сети Биткойн. Затем оракул передаст информацию на L2. BitSmileyDAO, развернутый на L2, после получения и проверки информации оракула посредством консенсуса отправит сообщение Mint bitUSD валидаторам в основной сети Биткойн, таким образом чеканя битдоллары в основной сети.

источник: https://github.com/bitSmiley-protocol/whitepaper/blob/main/BitSmiley_White_Paper.pdf

Логика выкупа аналогична логике чеканки. Когда пользователи получают свое обеспечение, соответствующий битUSD также будет соответствующим образом сожжен.

источник: https://github.com/bitSmiley-protocol/whitepaper/blob/main/BitSmiley_White_Paper.pdf

Если коэффициент обеспечения упадет ниже порогового значения, BitSmiley также инициирует ликвидацию для продажи залоговых активов с аукциона. Подобно механизму ликвидации MakerDAO, ликвидация BitSmiley использует модель голландского аукциона, где ставки начинаются с высоких ставок и постепенно снижаются. BitSmiley также направит 90% комиссий за стабильность и доходов от аукциона в ликвидационный буфер для обеспечения общей безопасности системы. Кроме того, когда ликвидационного буфера все еще недостаточно для покрытия долга, bitSmiley будет использовать будущие доходы платформы в качестве залога для долгового аукциона, чтобы максимально минимизировать безнадежный долг, тем самым лучше защищая платформу от крайней волатильности рынка.

источник: https://github.com/bitSmiley-protocol/whitepaper/blob/main/BitSmiley_White_Paper.pdf

Децентрализованная конструкция стабильной монеты MakerDAO с повышенным обеспечением была одобрена рынком. BitSmiley умело ссылается на подход MakerDAO, в то же время более деликатно внося инновации в стандарт токенов и механизм ликвидации, чтобы лучше удовлетворить потребности стейблкоинов в экосистеме Биткойн.

битКредитование

Помимо потребностей в стейблкоинах, bitSmiley также остро заметил спрос пользователей Биткойна на кредитование ликвидности. Таким образом, bitSmiley также может предоставлять собственные децентрализованные услуги кредитования на основе биткойнов.

Реализация bitLending аналогична другим протоколам P2P-кредитования в других экосистемах. Кредиторы могут публиковать предложения по кредитам на bitLending, указывая тип и количество предлагаемых токенов bitRC-20, условия кредита и процентные ставки. Заемщики могут принимать кредитные предложения, которые им нравятся. При совпадении BitLending сгенерирует адрес с мультиподписью для перевода средств. Заемщику и кредитору необходимо перевести активы на адрес с мультиподписью и дождаться подтверждения в цепочке. После подтверждения заемщик может отказаться от кредита.

Из-за длительного времени блокировки сети Биткойн BitLending не может полагаться на оракулы для ликвидации, как другие протоколы кредитования. Если цена залогового актива заемщика значительно упадет, заемщик может объявить дефолт, подвергая кредитора крупным потерям. Чтобы решить эту проблему, BitLending вводит страхование кредита. И заемщику, и кредитору необходимо перевести страховой сбор на адрес с мультиподписью перед передачей кредита и залога. Страховщики могут собирать комиссию по адресу с мультиподписью и застраховать убытки кредитора. В случае дефолта заемщика средства страховщика в мультиподписи будут использованы для компенсации кредитору, тем самым защищая интересы кредитора.

источник: https://github.com/bitSmiley-protocol/whitepaper/blob/main/BitSmiley_White_Paper.pdf

BitSmiley также планирует продолжить оптимизацию механизма кредитования BitLending для поддержки разделения и слияния заказов для повышения эффективности использования капитала. Кроме того, bitSmiley планирует ввести CDS (кредитно-дефолтные свопы), адаптированные к BitLending, что приведет к более сложным традиционным финансовым играм в экосистеме Биткойн.

Таким образом, bitSmiley не только представил стейблкоины и кредитование в экосистеме DeFi, но также провел тонкую оптимизацию стейблкоинов и протоколов кредитования на основе уникальности Биткойна. С запуском BTC L2 и постепенным развитием продуктов bitSmiley его комбинированная модель стейблкоина и кредитования может стать центром ликвидности сети Биткойн, агрегируя ликвидность, повышая эффективность капитала и придавая экологическую жизнеспособность. Преимущество первопроходца bitSmiley может сделать битдоллар твердой валютой для обмена стоимости на Биткойн и продолжить расширение своего сетевого эффекта для создания рвов в экосистеме и достижения сокращения размеров воздействия на конкурентов.

Недавний прогресс

Помимо сильной команды основателей и возможностей продукта, следует также отметить сильные стороны BitSmiley в области маркетинга, построения сообщества и операционные возможности. В последнее время bitSmiley активизировал рекламные акции — объявляя об инвесторах, партнерах, организуя AMA и Twitter-пространства, увеличивая количество обсуждений в сообществе и число подписчиков. Чтобы еще больше усилить участие сообщества и вознаградить первых сторонников, bitSmiley запустил серию кампаний NFT.

Во-первых, bitSmiley выпустила 100 OG NFT под названием bitDisc-Gold исключительно для Bitcoin OG и лидеров отрасли. Обладатели BitDisc-Gold получают приглашение в частный клуб Bitcoin OG, приоритетный доступ к продуктам bitSmiley и другие преимущества в будущем.

Во-вторых, bitSmiley запустила 10 000 NFT bitDisc-Black, чтобы вознаградить постоянных пользователей, первых сторонников и участников. Владельцы bitDisc-Black также получают доступ к пробной версии продукта, потенциальные раздачи и другие привилегии.

источник: https://medium.com/@bitsmiley_labs/btc-leading-protocol-introduces-og-nft-bitdisc-6b3684a59615

На данный момент bitSmiley собрал 1999 первых подписчиков сообщества, а оставшиеся места в белом списке будут распределены в рамках будущих кампаний. Крупные KOL в Твиттере также начали кампании ретвитов с целью раздачи подарков из белых списков. Кроме того, bitSmiley запустил новую кампанию по раздаче белых списков для активных участников Discord — пользователи могут присоединиться к Discord bitSmiley и активно участвовать в обсуждениях, чтобы получить право на участие в белом списке.

Заключение

После углубленного исследования и анализа MT Capital очень оптимистична в отношении потенциала роста bitSmiley и приняла участие в последнем раунде финансирования bitSmiley. bitSmiley хорошо разбирается в пробелах на рынке стейблкоинов и кредитных продуктов в экосистеме Биткойн. Запустив инновационные стейблкоины, обеспеченные сверхобеспеченным биткойном, и децентрализованное P2P-кредитование, они добились идеального соответствия продукта рынку. Более того, стейблкоины BitSmiley не только предоставляют новые возможности привязки и передачи стоимости в сеть Биткойн, но и ее кредитные продукты также создают новые варианты использования и возможности получения прибыли для стейблкоинов. Мы считаем, что благодаря своему преимуществу первопроходца bitSmiley быстро создаст мощные сетевые эффекты экосистемы и станет ведущим продуктом DeFi в экосистеме Биткойн.

МТ Капитал

Превращая идеи в ценность, мы расширяем возможности следующего поколения криптоинноваций.

Видение MT Capital заключается в том, чтобы стать ведущей инвестиционной компанией в мире, ориентированной на поддержку технологических предприятий на ранних стадиях, которые приносят существенную прибыль. Мы не просто инвесторы, мы — движущая сила команд-основателей. Мы считаем, что связи и доверие, возникающие между фондом и его портфельными компаниями, необходимы для взаимного успеха.

Веб-сайт: https://mt.capital.

Твиттер: https://twitter.com/MTCapital_US