Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) усилила преследование криптовалютных миксеров, назвав их ключевыми центрами незаконной финансовой деятельности.
Стремясь усилить надзор за транзакциями с цифровой валютой, агентство на выходных опубликовало уведомление о предлагаемом нормотворчестве (NPRM), назвав смешивание транзакций с криптовалютой главной проблемой в области отмывания денег.
Криптовалютный миксер, также известный как тумблер, — это сервис, который перемешивает цифровые активы, чтобы скрыть их происхождение, что затрудняет их отслеживание. Этот процесс смешивания обычно включает в себя объединение средств из разных источников и последующее перераспределение их по разным адресам, эффективно отсекая транзакционный след.
Поскольку криптовалюты быстро распространяются, а их распространение продолжает расти, эти миксеры стали излюбленными инструментами преступников, стремящихся отмывать средства, полученные незаконным путем.
FinCEN нацелен на миксеры криптовалют
Предлагаемое FinCEN правило направлено на то, чтобы регулируемые финансовые учреждения отмечали транзакции, которые имеют признаки смешения, особенно те, которые происходят за пределами Соединенных Штатов. Ужесточая требования к отчетности, агентство стремится повысить прозрачность и решить проблему распространения незаконных финансовых потоков, возникающих в результате этих необъяснимых транзакций.
Однако существуют серьезные опасения по поводу фактической эффективности предлагаемых мер, особенно с учетом сложной децентрализованной и псевдонимной природы криптовалютного пространства.
Последнее наступление регулирующих органов, возглавляемое Министерством финансов, основано на предыдущих действиях, предпринятых в прошлом году. Примечательно, что такие платформы, как Blender.io и Tornado Cash, оказались в поле зрения властей США, обвиненных в содействии отмыванию денег Северной Кореей. Обвинения в адрес Tornado Cash усилились после того, как Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) сообщило, что с 2019 года через платформу было отмыто более 7 миллиардов долларов.
Потенциальное воздействие
Одним из существенных последствий предлагаемого правила является неопределенность вокруг его применения. Криптовалюты по своей природе децентрализованы и псевдонимны, что затрудняет выявление физических или юридических лиц, участвующих в смешанных транзакциях.
Эффективность этих правил в реальном мире остается предметом споров, и адаптация к развивающейся природе криптовалют создаст постоянные проблемы для правоохранительных органов.
Кроме того, криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, которые часто сочетаются с микшерами для повышения анонимности, могут столкнуться с растущим регуляторным давлением. Использование токенов, предлагающих расширенные функции конфиденциальности, таких как Monero и Zcash, может быть ограничено, поскольку регулирующие органы стремятся пресечь услуги микширования. Это может привести к снижению популярности и принятию конфиденциальных монет.
Хотя регуляторные меры, предложенные FinCEN, несомненно, сигнализируют о приверженности борьбе с отмыванием денег, развивающиеся и изощренные методы, используемые злоумышленниками, продолжают проверять границы надзора и регулирования в постоянно расширяющемся пространстве цифровых активов. #FinCEN #加密混合器