В одной статье перечислены 14 наиболее примечательных проектов децентрализованного финансирования (DeFi) в 2024 году.

Автор оригинала: Vernacular Blockchain
Перепечатка: Дейзи, Mars Finance
Подробный анализ основных протоколов децентрализованного финансирования (DeFi), за которыми стоит следить в 2024 году.
Децентрализованные финансы (DeFi) — это финансовая экосистема, состоящая из децентрализованных приложений (dApps), построенных на сетях блокчейнов, из которых наиболее популярным является Ethereum.
Трудно определить точный момент рождения DeFi, поскольку не существует единой общепринятой даты, отмечающей рождение пространства DeFi. Можно сказать, что DeFi постепенно развивался благодаря различным компонентам стека технологий блокчейна и ключевым разработкам в криптоиндустрии, которые решали конкретные проблемы или внедряли инновации в существующие функции/услуги посредством синергии.
DeFi работает в децентрализованной сети, в основном на технологии блокчейна, что означает, что ни один субъект не может контролировать всю систему. Это отличается от традиционных финансов, где централизованные учреждения контролируют и управляют финансовыми транзакциями. DeFi опирается на смарт-контракты — цифровые контракты, которые исполняются автоматически при выполнении определенных условий без необходимости использования посредника.
Кроме того, в DeFi за развитие и устойчивость проектов DeFi отвечает Децентрализованная автономная организация (DAO). Каждое DAO может реализовать структуру управления в соответствии со своими собственными правилами и процедурами, включая механизмы голосования, графики перехода прав, делегирование токенов, разработку протоколов и т. д.
Вот подробное руководство по лучшим проектам DeFi не только на Ethereum, но и на других популярных цепях, таких как Solana, TRON, Base и других.
 
14 проектов DeFi, заслуживающих внимания в 2024 году:
1) Uniswap: лучшая децентрализованная торговая платформа Ethereum.
2) Aave: крупнейшая платформа заимствований на Ethereum.
3) Lido: ведущий протокол ставок Ethereum.
4) EigenLayer: лучший протокол повторного залога Ethereum.
5) Ondo Finance: крупнейший протокол RWA.
6) PancakeSwap: лучшая децентрализованная торговая платформа в цепочке BNB.
7) Jito: лучшее децентрализованное приложение на блокчейне Solana
8) MakerDAO: Создатель крупнейшей децентрализованной стабильной монеты (DAI).
9) Raydium: ведущая децентрализованная торговая платформа на Solana.
10) 1inch: старшая децентрализованная торговая платформа Ethereum.
11) Аэродром: лучший протокол заимствования на базе.
12) Just Lend: крупнейшее кредитное соглашение на TRON.
14) Почетное упоминание проекта Indigo Protocol, Benqi
Следующие проекты были выбраны на основе их популярности и влияния на рынке DeFi. Без лишних слов, давайте посмотрим на некоторые из лучших проектов DeFi в 2024 году.
 
1. 14 DeFi-проектов, достойных внимания в 2024 году
 
1) Uniswap: лучшая децентрализованная торговая платформа Ethereum.
Краткий обзор:
Ведущая децентрализованная торговая платформа
Создал и продвигал модель автоматизированного маркет-мейкера (АММ).
Широко поддерживаемый протокол с финансированием почти в 180 миллионов долларов США.
Uniswap (UNI) — один из лучших проектов DeFi в отрасли. Общая заблокированная стоимость этой децентрализованной торговой платформы составляет миллиарды долларов. Это позволяет пользователям обменивать токены и получать доход.
Uniswap имеет полностью открытый исходный код и предоставляет разработчикам множество ресурсов и инструментов для создания проектов в своей экосистеме, включая руководства по началу работы, документацию по протоколам, JavaScript SDK и многое другое. Мало того, Uniswap также обеспечивает финансирование проектов с огромным потенциалом.
В индустрии DeFi эта децентрализованная торговая платформа уже стала нарицательным именем. Он получает ликвидность через пулы ликвидности и способствует использованию автоматических маркет-мейкеров (AMM), что отличается от традиционных книг заказов, которые полагаются на маркет-мейкеров для покупки и продажи ордеров.
Uniswap представила формулу постоянного продукта, которая лежит в основе ее модели AMM. Вкратце, формула гласит, что независимо от того, растут или падают в цене два или более токенов в пуле, базовая ликвидность в пуле должна оставаться неизменной.
Основатель
Первоначально Uniswap назывался Unipeg и был основан Хейденом Адамсом. После того как Адамса уволили из Siemens в июле 2017 года, он потратил несколько месяцев на изучение Ethereum, включая его языки программирования Solidity и JavaScript. В ноябре 2018 года Uniswap был официально запущен и добился значительных успехов на рынке.
Сейчас существует третья версия протокола, Uniswap V3, которая обеспечивает такие преимущества, как централизованная ликвидность, улучшенные возможности управления рисками поставщика ликвидности (LP) и сокращение случаев проскальзывания для арбитражных трейдеров.
инвесторы и сторонники
Uniswap получила финансирование в размере 176 миллионов долларов от 17 инвесторов, включая такие известные учреждения, как Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm и Union Square Ventures.
 
2) Aave: крупнейшая платформа заимствований на Ethereum.
Краткий обзор:
Самая популярная платформа для ставок и заимствования стейблкоинов
У него есть стейблкоин с чрезмерным обеспечением под названием GHO, поддерживаемый Aave Assets.
Продвижение использования срочных кредитов в DeFi.
Aave (AAVE) — одна из самых популярных платформ кредитования в криптовалюте в индустрии DeFi. В 2021 году это было крупнейшее приложение DeFi с общей заблокированной стоимостью более 18 миллиардов долларов. По состоянию на июль 2024 года Aave остается сильным: общая заблокированная стоимость достигла 13 миллиардов долларов, что на 255% больше рекордного минимума в 364 миллиона долларов.
Aave, ранее известный как ETHLend, изначально был построен на Ethereum и поддерживает несколько цепочек, таких как Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony и Fantom. Это позволяет пользователям брать взаймы криптовалюты в нескольких экосистемах без необходимости использования посредника.
На Aave вы также можете выполнять другие операции, такие как размещение криптовалют и стейблкоинов, таких как USDC, или предоставление ликвидности в пулы ликвидности (LP) протокола. Кроме того, вы можете стать членом сообщества управления и участвовать в голосовании или подавать предложения, называемые запросами на улучшение Aave (AIP).
Основатель
Aave была основана в 2017 году финским предпринимателем и программистом Стани Кулеховым. У него юридическое образование в Хельсинкском университете, но программировать он начал в 12 лет, а позже заинтересовался технологией блокчейн.
инвесторы и сторонники
Aave привлекла почти 50 миллионов долларов в ходе четырех инвестиционных раундов. Примечательно, что Fantom Foundation является одним из крупнейших инвесторов, вложив в протокол 10 миллионов долларов в мае 2024 года.
 
3) Lido: ведущий протокол ставок Ethereum.
Краткий обзор:
Крупнейшее dApp в Ethereum и на всем рынке DeFi
Общая заблокированная стоимость превысила 30 миллиардов долларов США, установив один из самых высоких рекордов в истории DeFi.
Инициировал концепцию ставок на ликвидность
Lido (LDO) — крупнейший протокол децентрализованного финансирования (DeFi), общая заблокированная стоимость которого превышает 30 миллиардов долларов.
Лидо был пионером в концепции размещения ставок на ликвидность в Ethereum и на более широком рынке криптовалют, добившись успеха почти в мгновение ока.
Протокол позволяет пользователям делать ставки на Ethereum и получать взамен ликвидные TokenstETH (Staked Ethereum). stETH можно использовать в других приложениях DeFi для получения дополнительного дохода, продолжая при этом получать вознаграждения за ставки и обеспечивая безопасность Ethereum Beacon Chain.
Стоит отметить, что Лидо инвестировал более 4 миллионов долларов в меры безопасности, включая аудит и вознаграждение за обнаружение ошибок.
 
4) EigenLayer: лучший протокол повторного залога Ethereum.
Краткий обзор:
Тяжелый протокол на основе Ethereum, который доминирует на рынке благодаря функции рестейкинга.
Благодаря введению рестейкинга правила игры по ставкам ликвидности изменяются, что позволяет пользователям еще больше максимизировать свою прибыль.
EigenLayer — один из лучших проектов DeFi в блокчейне Ethereum. Он представляет концепцию повторной ставки, которая заключается в размещении залога Ethereum (stETH) или токенов ликвидной ставки (LST) в пул ликвидности протокола.
Рестейкинг повышает безопасность пулов ликвидности за счет перепрофилирования поставленных ETH, что позволяет эффективно передавать эти поставленные токены в аренду другим протоколам. Этот процесс реализуется через добровольный механизм EigenLayer, и пользователям необходимо согласиться с двумя основными условиями: 1) предоставить EigenLayer доступ к учетным данным для вывода заложенного ETH 2) принять условия сокращения, установленные валидатором; Такая обстановка поощряет участие и, что наиболее важно, способствует честному поведению.
EigenLayer выступает в качестве посредника, создавая свободный и открытый рынок, который позволяет валидаторам и протоколам обмениваться безопасностью пула ликвидности по определенной цене. Протоколы имеют возможность приобретать токены ставок или stETH, тем самым контролируя поставки, что позволяет им приобретать дополнительную сетевую безопасность без необходимости запускать или инвестировать в услуги валидатора.
Валидаторы могут оценивать и выбирать протоколы, которые они считают безопасными и выгодными для размещения ставок (они также могут регулировать количество токенов, предоставляемых этим протоколам, для обеспечения безопасности). В целом процесс EigenLayer не является ни автоматизированным, ни случайным, а тщательно управляется.
Основатель
EigenLayer была основана в начале 2021 года Шрирамом Каннаном, выдающимся экспертом в области инженерии, информатики и телекоммуникаций. Его академический опыт включает обучение в Инженерной школе Гуинди, Индийском институте науки (IISc) и Университете Иллинойса в Урбана-Шампейн.
Каннан также работал научным сотрудником в Калифорнийском университете в Беркли, а позже стал доцентом Вашингтонского университета, где возглавлял лабораторию блокчейна UW.
инвесторы и сторонники
По данным Crunchbase, EigenLayer получил финансирование на сумму более 164 миллионов долларов. Их последний раунд финансирования был финансированием серии B, завершенным 22 февраля 2024 года. В число крупнейших инвесторов протокола входят Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures и Ambush Capital.
 
5) Lido: ведущий протокол ставок Ethereum.
Краткий обзор:
Крупнейшее крупномасштабное приложение (dApp) на Ethereum и на более широком рынке DeFi.
Общая заблокированная стоимость (TVL) достигла более 30 миллиардов долларов, что является одним из самых высоких показателей в истории DeFi.
Инициировал концепцию ставок на ликвидность.
Основатель
Lido была основана в 2020 году тремя известными предпринимателями в области криптовалют и технологий:
Константин Ломашук: опытный предприниматель и эксперт по блокчейну, а также соучредитель P2P Validator, известного поставщика услуг по стейкингу. Он активно участвует в криптопространстве с 2012 года.
Василий Шаповалов: разработчик и исследователь блокчейнов с большим опытом разработки смарт-контрактов и архитектуры блокчейнов. До основания Lido Шаповалов участвовал в нескольких блокчейн-проектах и ​​внес свой вклад в развитие децентрализованных систем.
Джордан Фиш (также известный под псевдонимом «Коби»): известная фигура в криптовалютном сообществе, участвовавшая в нескольких криптопроектах и ​​получившая признание за свое понимание экосистемы DeFi. Он также известен как соведущий популярного подкаста о криптовалютах UpOnly.
инвесторы и сторонники
По данным Crunchbase, Lido получил финансирование от восьми инвесторов, включая Quiet Capital, Pareto Holdings и NextView Ventures, в рамках двух раундов частного финансирования.
 
6) Ondo Finance: крупнейший протокол RWA.
Краткий обзор:
Самый большой протокол RWA
Сосредоточьтесь на токенизированных казначейских векселях
Расширился в несколько блокчейн-экосистем и открыл офисы на нескольких континентах.
Ondo Finance работает над интеграцией реальных активов (RWA), таких как облигации и казначейские векселя, в блокчейн, уделяя особое внимание сети Solana. Программа направлена ​​на повышение ликвидности и эффективности за счет токенизации этих активов, позволяя инвесторам беспрепятственно торговать на вторичном рынке, избегая обычных задержек и административных препятствий.
Кроме того, в июне Ondo запустила USDY на платформе Cosmos — токенизированную банкноту, обеспеченную краткосрочными казначейскими векселями США с годовой доходностью 5,2%. Эта интеграция обеспечивает доступ к токенам Ondo в более чем 90 блокчейнах, соединенных между собой через протокол межцепочной связи Cosmos (IBC).
В начале 2024 года протокол продемонстрировал значительный рост, в первую очередь из-за растущего интереса к токенизированным активам, особенно к токенизированным казначейским векселям, при этом Ondo доминировала на рынке.
Ondo также распространилась на другие континенты, открыв офисы в Азиатско-Тихоокеанском регионе, чтобы удовлетворить спрос на токенизированные активы.
Основатель
Ondo Finance была основана в 2021 году Натаном Оллманом, который ранее работал в команде цифровых активов в Goldman Sachs. В состав команды входят бывшие руководители Goldman Sachs, McKinsey & Company, Blackstone Group и Bridgewater Associates.
инвесторы и сторонники
Ondo Finance привлекла около $34 млн за три раунда финансирования. Wintermute Ventures и Pantera Capital — одни из крупнейших инвесторов.
Стоит отметить, что Ondo Finance инвестировала 95 миллионов долларов в фонд токенизации BlackRock BUIDL, что позволило мгновенно рассчитываться токенами OUSGTokens Ondo Finance, которые обеспечены краткосрочными государственными казначейскими векселями.
Протокол также сотрудничает с регулируемыми и квалифицированными хранителями, включая Ankura и StoneX.
 
7) PancakeSwap: лучшая децентрализованная торговая платформа в цепочке BNB.
Краткий обзор:
Крупнейшее децентрализованное приложение в BN Smart Chain (BSC)
Предлагаю одну из самых низких комиссий на рынке
Совместимость с Эфириумом
PancakeSwap (CAKE) — это децентрализованная биржа (DEX), построенная на базе BN Smart Chain. Протокол известен своими низкими комиссиями и удобной панелью управления, что делает его изюминкой BN Smart Chain.
Как и другие DEX, PancakeSwap позволяет пользователям торговать криптовалютами напрямую, без необходимости использования центрального органа или книги заказов, благодаря использованию автоматизированного маркет-мейкера (AMM). Проще говоря, AMM — это алгоритмы, которые агрегируют ликвидность из нескольких источников, не полагаясь на маркет-мейкеров или трейдеров для обеспечения ликвидности.
PancakeSwap популярен благодаря большому пулу ликвидности, который трейдеры могут заработать посредством ставок. Кроме того, он совместим с MetaMask и поддерживает межсетевые переводы из BSC в Ethereum и наоборот.
PancakeSwap V4 приносит много преимуществ, включая поддержку собственных токенов газа, снижение проскальзываний и непостоянных потерь, встроенную поддержку ETH и т. д.
Основатель
PancakeSwap был запущен в сентябре 2020 года командой анонимных разработчиков. Хотя разработчики используют псевдонимы и часто активны в социальных сетях, платформа завоевала широкое доверие и признание в сообществе DeFi.
инвесторы и сторонники
PancakeSwap получил финансирование на сумму более 4 миллионов долларов как минимум от трех инвесторов, включая ICONIUM (во время ICO PancakeSwap) и Platinum (посевной раунд).
PancakeSwap также поддерживается BN Labs. Венчурный капитал и инкубационный отдел биржи инвестировали нераскрытую сумму в утилиту и управленческий инструмент PancakeSwap TokenCAKE.
 
8) Jito: лучшее децентрализованное приложение на блокчейне Solana
Краткий обзор:
Крупнейшее децентрализованное приложение на блокчейне Solana
Укрепление позиций на рынке благодаря уникальной MEV (Максимизация извлекаемой ценности) и опережающему подходу.
Проведен один из крупнейших раздач в истории криптовалют.
Jito (JTO) — один из лучших проектов DeFi на блокчейне Solana, широко известный за простоту использования и интуитивно понятную панель управления.
Это платформа для ставок ликвидности, похожая на Lido Ethereum. Однако во многом успех Jito обусловлен ее инновационным подходом к управлению MEV (максимальной извлекаемой ценностью), стратегией, которая является ведущей в торговле DeFi.
Jito решает проблему MEV, внедряя систему аукционов, в которой трейдеры делают ставки на выгодные последовательности транзакций, оптимизированные с помощью стороннего механизма блоков. Такой подход увеличивает вознаграждение стейкеров и снижает выгоды от спам-транзакций.
MEV продолжит оставаться темой дискуссий в криптопространстве. С одной стороны, есть те, кто считает, что майнеры MEV эксплуатируют систему, опережая или изменяя порядок транзакций на децентрализованных биржах (DEX), тем самым получая несправедливое преимущество, что приводит к негативному пользовательскому опыту.
С другой стороны, сторонники считают, что MEV может повысить эффективность рынка, определяя лучшие цены токенов для различных торговых платформ и устраняя экономическую неэффективность в протоколах DeFi. Например, MEV может гарантировать, что кредиторы получат выплаты, если заемщик не соответствует требованиям безопасности.
Основатель
Jito была основана компанией Jito Labs под руководством Лукаса Брудера (генеральный директор) и Зано Шермани (технический директор).
У Брудера есть опыт работы в области робототехники и прошивки, он работал в Ouster и Tesla. Тем временем Шермани работал инженером-программистом в Parsec и является выпускником Университета Джорджа Мейсона. Главный операционный директор Брайан Смит также вносит важный вклад в Jito Network.
инвесторы и сторонники
В 2022 году Jito Labs привлекла 12 миллионов долларов в рамках раунда серии A под руководством Mult1C0in Capital и Framework Ventures. С тех пор влияние Jito в экосистеме Solana продолжает расти, испытав значительный рост общей заблокированной стоимости в первом квартале 2024 года.
Кроме того, Jito провела крупномасштабную раздачу токенов 7 декабря 2023 года, еще больше укрепив свои позиции на рынке.
 
9) Основатель крупнейшего децентрализованного стейблкоина (DAI).
Краткий обзор:
Установленный протокол в экосистеме Ethereum, основанный в 2014 году.
Создан DAI, один из крупнейших стейблкоинов по рыночной капитализации.
Создатель RWA создан для инвестирования в оффчейн-активы
MakerDAO — это децентрализованная автономная организация (DAO), построенная на блокчейне Ethereum. Он наиболее известен созданием стабильной монеты Dai и стимулированием роста реальных активов (RWA) в сети Ethereum.
Основанная в 2014 году, компания MakerDAO работает посредством смарт-контрактов, позволяя пользователям брать и давать взаймы криптовалюты, в частности Dai (DAI), используя другие активы в качестве залога. DAI поддерживается практически всеми децентрализованными приложениями в отрасли и может использоваться для ставок, заимствований, а также в качестве токена полезности и управления.
Владельцы MKRToken несут ответственность за управление и участвуют в принятии решений о параметрах протокола и управлении рисками.
Основатель
Руне Кристенсен — соучредитель и генеральный директор MakerDAO. До этого он стал соучредителем кадровой компании в Китае и изучал биохимию в Копенгагенском университете.
Кристенсен заинтересовался стейблкоинами после того, как открыл для себя Биткойн в 2011 году и испытал взлом Mt. Gox, опыт, который повлиял на его видение создания более стабильного финансового решения с помощью MakerDAO.
Другой соучредитель — Николай Мушегян, хорошо известный в криптосообществе своей работой в сфере децентрализованных финансов. Он имел опыт работы в области информатики и разработки программного обеспечения и внес значительный вклад в развитие проекта до своей смерти в 2022 году.
инвесторы и сторонники
MakerDAO получила значительные инвестиции от ведущих венчурных компаний, включая a16z и Polychain Capital. По данным Crunchbase, протокол привлек почти 80 миллионов долларов финансирования, причем последний раунд завершится 1 декабря 2021 года.
 
10) Raydium: ведущая децентрализованная торговая платформа на Solana.
Краткий обзор:
Крупнейшая децентрализованная торговая платформа по общей заблокированной стоимости на Solana
Интегрирует множество функций, делающих транзакции на платформе более плавными и быстрыми.
Raydium (RAY) является важным игроком на рынке децентрализованных бирж (DEX), часто жестко конкурируя с Jupiter с точки зрения ежедневного объема торгов. Он известен своим плавным, удобным интерфейсом, низкими комиссиями за транзакции и поддержкой нескольких криптовалют.
Протокол имеет простую в использовании панель управления, которая позволяет любому создать пул ликвидности пар токенов, облегчая участие без разрешения и повышая ликвидность в экосистеме.
Изюминкой Raydium является его интеграция с центральной книгой лимитных ордеров OpenBook, предоставляющая пользователям Raydium и пулам ликвидности доступ к более широкому потоку ликвидности и ордеров в экосистеме OpenBook и наоборот.
Основатель
Основатели Raydium используют псевдонимы, главный герой — AlphaRay. Он отвечает за общую стратегию, операции, направление продуктов и развитие бизнеса протокола. Он имеет опыт алгоритмической торговли на товарных рынках и в 2017 году перешел к созданию рынка и обеспечению ликвидности в сфере криптовалют.
инвесторы и сторонники
Хотя общедоступной информации об инвесторах или сторонниках Raydium нет, протокол внес значительные инвестиции в экосистему DeFi. Последняя инвестиция произошла 9 июня 2022 года, когда Orderly Network привлекла 20 миллионов долларов.
 
11) 1inch: Старшая децентрализованная торговая платформа Ethereum.
Краткий обзор:
Один из лучших агрегаторов децентрализованных торговых платформ на рынке, предоставляющий пользователям лучшие цены на торговые ордера.
Получил финансирование в размере почти 190 миллионов долларов США.
При поддержке известных инвесторов, включая Platinum Capital.
1inch — это известный протокол DeFi, который служит агрегатором децентрализованных бирж (DEX), помогая пользователям находить лучшие цены и самые низкие комиссии среди различных децентрализованных бирж. Он оптимизирует торговлю за счет интеграции нескольких источников ликвидности для достижения эффективного исполнения сделок.
Ядром 1inch является протокол агрегации, который объединяет ликвидность из нескольких источников для обеспечения экономичных и безопасных транзакций с использованием алгоритма Pathfinder. Алгоритм Pathfinder оптимизирует торговые пути между различными рынками и учитывает затраты на газ для достижения максимальной эффективности.
Еще одним важным компонентом 1inch является протокол ликвидности 1inch, усовершенствованный автоматизированный маркет-мейкер (AMM), который повышает эффективность использования капитала поставщиков ликвидности, одновременно защищая пользователей от атак на опережение. Пользователи могут получать годовой процентный доход (APY), размещая активы и участвуя в проектах по добыче ликвидности, чтобы получить дополнительный токен 1INCH.
Основатель
Компания 1inch была основана в мае 2019 года российскими разработчиками Сержезом Кунцем и Антоном Буковым, оба из которых имеют большой опыт в области безопасности смарт-контрактов и разработки блокчейнов. Кунц имеет около 13 лет опыта работы в сфере инженерии и кибербезопасности, а Буков занимается разработкой программного обеспечения с 2002 года.
инвесторы и сторонники
1inch привлекла более $189 млн в шести раундах финансирования, последний из которых завершился 1 июня 2022 года. В число крупнейших инвесторов протокола входят Platinum Capital и Wave Digital Assets.
Аэродром: лучший протокол заимствований на базе.
Краткий обзор:
Ведущий рынок ликвидности на базе
При поддержке Coinbase Ventures
Aerodrome Finance — это децентрализованный финансовый протокол, который действует как автоматизированный маркет-мейкер (AMM) и центр ликвидности в сети Base, сети второго уровня Ethereum, созданной Coinbase.
Aerodrome был официально запущен 28 августа 2023 года с целью содействия эффективному обмену токенами и привлечению ликвидности в экосистему Base. Он сочетает в себе расширенные функции Velodrome V2, еще одной децентрализованной биржи (DEX), основанной на Optimism.
Как трейдер, вы можете обменивать токены с минимальным проскальзыванием и платить низкие комиссии в шкафчиках AERO. Поставщики ликвидности вносят торговые токены и получают вознаграждения, выдаваемые AERO.
Стоит отметить, что Aerodrome использует систему мульти-токенов, где AERO — это токен ERC-20, используемый для оплаты комиссий, размещения заказов и взаимодействия с пулами ликвидности. В то же время veAERO — это токен ERC-721, полученный путем блокировки AERO. Это позволяет вам голосовать за распределение эмиссий и получать комиссионные за транзакции и другие стимулы.
Основатель Aerodrome Finance был основан Алексом Катлером. Его опыт охватывает политику, технологии и консалтинг. Катлер также является ключевым членом команды Velodrome Finance, ведущей децентрализованной торговой платформы в сети Optimism.
Инвесторам и спонсорам Сумма финансирования Aerodrome или последняя оценка не разглашаются. Что известно, так это то, что Coinbase Ventures осуществила нераскрытую стратегическую инвестицию в собственный токен Aerodrome AERO.
 
12) Just Lend: крупнейший протокол кредитования в сети TRON.
Краткий обзор:
Самый популярный протокол заимствования в сети TRON
Основан и поддерживается Джастином Саном.
JustLend — это протокол DeFi, работающий на блокчейне TRON и предназначенный для кредитования цифровых активов без необходимости использования традиционных финансовых посредников. Он был создан Джастином Саном с целью создания пула заимствований на основе спроса и предложения TRX и TRC20Token.
Пользователи могут одалживать криптовалюту для получения процентов или брать активы, предоставляя залог. Процентная ставка определяется алгоритмически на основе спроса и предложения базовых активов TRON. Однако заемщик должен предоставить залог, превышающий сумму кредита, чтобы снизить риск неисполнения обязательств. Другими словами, все кредиты должны быть обеспечены сверхзалоговым обеспечением.
JustLend является частью более широкой экосистемы JUST, в которую также входят JustSwap, JustLink и JustStable.
Основатель
JustLend основан и поддерживается Джастином Саном, основателем сети TRON.
инвесторы и сторонники
Об инвесторах JustLend информации меньше, лишь небольшая инвестиция от миллионера Стивена Барлетта составила £100 000.
 
Вот почетные упоминания некоторых других известных протоколов блокчейна:
13) Протокол Индиго
Протокол Indigo — это платформа DeFi, основанная на блокчейне Cardano, которая позволяет пользователям создавать синтетические активы (iAssets) и торговать ими. Эти синтетические активы обеспечивают доступ к реальным активам без прямого владения, повышая гибкость и доступность в пространстве DeFi.
Indigo позволяет пользователям создавать синтетические активы с помощью смарт-контрактов. Этими iAssets можно торговать на различных автоматизированных маркет-мейкерах (AMM) и использовать их для выращивания урожая.
В протоколе используется автономный оракул, который обновляет цены на реальные активы, гарантируя, что синтетические активы останутся в соответствии с их реальными аналогами.
Основатели Основателями Indigo Protocol являются Эрик Коли и Дьюэйн Кэмерон. Они запустили платформу в ноябре 2022 года, а в марте 2024 года общая заблокированная стоимость достигла 125 миллионов долларов. Коли — предприниматель в области блокчейна и криптовалют с более чем 15-летним опытом работы в технологической отрасли.
Кэмерон является директором по информационным технологиям (CIO) в Indigo и имеет степень магистра финансов в Школе бизнеса Даремского университета.
инвесторы и сторонники
На данный момент публичной информации о сторонниках Индиго нет. Однако основатель Cardano Чарльз Хоскинсон признал его одним из самых быстрорастущих протоколов в сети Cardano.
 
14) Бэньци
BENQI — это протокол децентрализованных финансов (DeFi) и Web3, который предоставляет различные финансовые услуги, включая заимствования и ставку ликвидности.
Протокол предоставляет удобную и не требующую разрешений платформу финансовых услуг, охватывающую такие функции, как кредитование, заимствование и размещение ставок ликвидности.
В частности, BENQI состоит из трех основных компонентов:
BENQI Markets: пользователи могут брать и брать взаймы цифровые активы здесь и зарабатывать проценты. Этот компонент обеспечивает общий рынок ликвидности, где пользователи могут предоставлять и снимать ликвидность, размещать предоставленные ими активы в качестве залога и просматривать процентные ставки в режиме реального времени на основе динамики рынка.
BENQI Liquid Saving: эта услуга токенизирует заложенный AVAX, позволяя пользователям использовать, обменивать или ставить этот доходный актив в других приложениях DeFi. Это повышает полезность заложенных активов, позволяя передавать заблокированный капитал.
Ignite: Ignite предназначен для запуска валидаторов и подсетей Avalanche, что позволяет учреждениям, отдельным разработчикам и пользователям Web3 запускать валидаторы и блокчейны с меньшими затратами капитала.
Основатель Дэн Мгбор является основателем BENQI. Он имеет обширный опыт работы в области технологий распределенного реестра и децентрализованных приложений, руководил проектами и предоставлял технические консультации в таких организациях, как Plan International UK, DXC Technology и Children's Hospital of Wisconsin.
Он получил степень магистра Университета Саутгемптона и степень бакалавра Ноттингемского университета.
Инвесторы и спонсоры BENQI привлекли 6 миллионов долларов в ходе раунда финансирования в апреле 2021 года. В число его инвесторов входят Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital и The Spartan Group.
 
2. Насколько безопасен DeFi?
DeFi — крайне нерегулируемая отрасль. Вот некоторые из основных рисков, о которых вам следует знать:
Уязвимости смарт-контрактов. Смарт-контракты лежат в основе DeFi, но они могут представлять угрозу безопасности, если их неправильно закодировать. Хакеры могут использовать эти уязвимости для кражи средств. Чтобы снизить риск, многие проекты DeFi нанимают профессиональных аудиторов для тщательной проверки и тестирования своего кода перед его публикацией.
Атака с помощью срочных кредитов: срочные кредиты должны быть погашены в рамках одной и той же транзакции. Хотя их можно использовать в законных целях, их также можно использовать для мошенничества; например, злоумышленники могут манипулировать ценами токенов, выводить средства из пулов ликвидности и влиять на тех, кто предоставляет ликвидность.
Атака повторного входа. Эта атака происходит, когда злоумышленник неоднократно вызывает функцию до завершения первоначального выполнения контракта, выкачивая при этом средства. Это распространенная уязвимость, требующая особого внимания.
Rug Pull: это мошенничество происходит, когда разработчик нового токена внезапно выводит все средства из пула ликвидности, в результате чего токен в руках инвесторов становится бесполезным. Это особенно распространено в DeFi из-за относительной простоты создания и продвижения новых токенов.
Нормативная неопределенность. Правовая среда для DeFi все еще развивается. Регуляторные действия, такие как дело SEC против LBRY, могут оказать существенное влияние на проекты DeFi и их пользователей.
Ошибка пользователя. Многие потери DeFi происходят, когда пользователи не до конца понимают, как работает система. Образование и осторожность имеют решающее значение для всех, кто хочет участвовать в DeFi.
 
3. Подходит ли DeFi для новичков?
В качестве аналога традиционных финансов (известных в криптоиндустрии как TradFi), DeFi создает и внедряет традиционные финансовые механизмы и услуги. Но DeFi не совсем удобен для новичков.
Фактически, DeFi может быть таким же сложным, как TradFi, если не более сложным, поскольку он включает в себя тонкости смарт-контрактов, настройку и подключение криптовалютных кошельков, понимание технологии блокчейна и многое другое.
Хотя DeFi — это многомиллиардная индустрия, это все еще развивающаяся и нерегулируемая область, и многие аспекты все еще нуждаются в улучшении. Существует риск уязвимостей смарт-контрактов, ошибок программирования, а также распространения хакерских атак и фишинга.
 
4. Какие проблемы решает DeFi?
Несмотря на эти риски, DeFi по-прежнему предлагает значительные потенциальные преимущества:
Доступность: платформы DeFi открыты для всех, у кого есть подключение к Интернету, что делает финансовые услуги доступными по всему миру без географических ограничений.
Устраните посредников: облегчая прямые одноранговые транзакции, DeFi устраняет необходимость в посредниках, таких как банки, потенциально снижая затраты и повышая эффективность.
Прозрачность: транзакции DeFi записываются в общедоступных блокчейнах, что обеспечивает большую прозрачность и подотчетность по сравнению с неясностью традиционных финансовых систем.
Финансовая свобода: пользователи имеют больший контроль над своими активами, что позволяет им напрямую обсуждать условия кредита, не полагаясь на централизованные учреждения.
Инновации в финансовых продуктах: DeFi позволяет создавать новые финансовые инструменты и услуги, такие как срочные кредиты и фермерство, которые невозможны в традиционных финансах.
Эффективность: транзакции DeFi могут быть быстрее и экономичнее, чем традиционные финансовые услуги, особенно когда речь идет о трансграничных транзакциях.
Совместимость: многие протоколы DeFi предназначены для совместной работы для создания более интегрированной и гибкой финансовой экосистемы.
 
5. Есть ли у Биткойна DeFi?
Сам Биткойн не имеет встроенной экосистемы DeFi, но благодаря завернутым токенам, таким как Wrapped Bitcoin (wBTC), интеграция DeFi в Биткойн становится возможной.
Кроме того, в последние годы технология Биткойна Layer 2 (L2) была разработана и запущена поверх оригинального блокчейна Биткойна для улучшения его масштабируемости и пропускной способности. Эти события привели к появлению различных протоколов DeFi, основанных на биткойнах, включая платформы кредитования, ставок и торговли NFT.
Рост популярности Bitcoin DeFi во многом обусловлен такими протоколами, как Ordinals, которые позволяют создавать NFT в сети Биткойн путем присоединения данных к одному сатоши. Аналогичным образом, стандарт BRC-20 представляет собой экспериментальный взаимозаменяемый токен, разработанный для блокчейна BTC и построенный на протоколе Ordinals.
 
6. Резюме
В этой статье представлены некоторые из лучших проектов DeFi 2024 года. Эти проекты охватывают различные подобласти DeFi, включая реальные активы (RWA), заимствования, децентрализованные биржи (DEX) и т. д.
Более того, мы не ограничиваемся Ethereum, поскольку многие децентрализованные приложения (dApps) происходят из нескольких сетей блокчейнов, включая Cardano, Avalanche, Solana, Base и другие.