Как распознать и избежать мошенничества при P2P-торговле
Основные выводы
Защита пользователей — главный приоритет Binance, поэтому во всей нашей экосистеме работают комплексные меры безопасности. Но важно помнить, что первой линией обороны является сам пользователь. Прежде чем начать торговлю на P2P-платформе, ознакомьтесь с наиболее распространенными мошенническими схемами, чтобы уметь их распознать.
Не отмечайте P2P-сделку как завершенную, пока не убедитесь, что на ваш банковский счет или криптовалютный кошелек поступили все средства, которые должен перевести контрагент.
Делайте скриншоты всех транзакций, чтобы при необходимости доказать, что они были совершены. И не стесняйтесь сообщать о любом подозрительном поведении.
Прочитайте статью до конца, чтобы научиться распознавать популярные схемы мошенничества на P2P-платформах и совершать безопасные сделки.
P2P-торговля позволяет пользователям покупать и продавать криптовалюту между собой, используя подходящие способы оплаты и валюты. До появления централизованных бирж это был один из первых способов торговли криптовалютами.
Биржа Binance P2P, которой доверяют миллионы пользователей по всему миру, предлагает лучшую ликвидность, высочайший уровень безопасности и более 700 способов оплаты и 100 фиатных валют. Если раньше торговля на P2P-бирже была сопряжена с повышенным риском краж и мошенничества, то сейчас многие платформы значительно повысили уровень защиты. Например, Binance P2P предлагает эскроу-сервис, регулярные обновления безопасности, строгие процедуры проверки личности и другие механизмы защиты пользователей. Но какие бы меры мы ни принимали, любые торговые сделки сопряжены с рисками, и P2P-торговля — не исключение.
Распространенные виды мошенничества на P2P-платформах
Хотя Binance прилагает все усилия, чтобы обеспечивать безопасность пользователей, следует всегда проявлять бдительность. Самый верный способ не стать жертвой мошенничества при торговле на P2P-платформе — понимать, какие тактики злоумышленники используют чаще всего. Ниже приведены распространенные схемы P2P-мошенничества, о которых полезно знать.
Поддельная служба поддержки
Поддельные сообщения от службы поддержки — распространенный прием мошенников в сфере криптовалют и NFT. Например, если у вас возникли сложности при работе на популярной P2P-платформе и вы задали вопрос в социальных сетях, мошенник может выдать себя за представителя P2P-биржи и предложить помощь. Затем он перенаправит вас на поддельный сайт, который на вид ничем не отличается от настоящего, и убедит вас ввести свои учетные данные или данные криптовалютного кошелька. Так ваша конфиденциальная информация перейдет к злоумышленнику.
Чтобы не стать жертвой обмана, обращайтесь за помощью только к официальным представителям P2P-биржи и тщательно проверяйте домен сайта. Иногда злоумышленники также присылают по электронной почте или SMS поддельные сообщения об угрозах безопасности. Способ защиты от них один: не переходите по ссылкам, пока не проверите подлинность источника.
Поддельные квитанции
При заключении P2P-сделки также нужно тщательно проверять информацию, которую отправляет вам контрагент. Мошенник может прислать поддельный скриншот, якобы он выполнил свою часть сделки, и потребовать, чтобы вы выполнили свою. Если вы сделаете это, не проверив, действительно ли вам поступили средства, то можете потерять свои деньги, не получив ничего взамен.
Чтобы не попасться на удочку злоумышленников во время P2P-сделок, всегда проверяйте свой банковский счет или криптовалютный кошелек. Разрешайте перевод только после того, как убедитесь, что действительно получили нужную сумму. Никогда не переводите средства только на основании квитанций.
Переводы «по ошибке»
Иногда злоумышленник может попытаться аннулировать P2P-транзакцию после того, как она состоится. Например, он может позвонить в свой банк и заявить, что сумма перевода неверна или кто-то получил несанкционированный доступ к его счету. В таком случае продавец криптовалюты потеряет переведенные средства. Более того, мошенники могут угрозами принудить его не сообщать об отмене транзакции в правоохранительные органы.
Не дайте запугать себя: соберите доказательства (например, скриншоты) вашей переписки и транзакции с мошенником.
Мошенничество с возвратом платежей
На некоторых P2P-платформах существует функция возврата платежей, которой могут воспользоваться мошенники. После завершения P2P-транзакции злоумышленник может подать запрос на возврат платежа и указать, что не давал разрешения на перевод средств. Он может заявить, что транзакция была ошибочной или даже мошеннической, чтобы добиться отмены первоначального платежа. Как и в случае с поддельными квитанциями, продавец может в спешке подтвердить транзакцию, не удостоверившись в поступлении средств на счет.
Заведите привычку делать скриншоты всех транзакций, чтобы при необходимости доказать, что они были совершены. Это ускорит процесс апелляции, если вам придется обратиться в службу поддержки в связи с мошенничеством.
Мошенничество с чеками
Злоумышленники могут попытаться заплатить с помощью чека, который не может быть обналичен из-за недостатка средств на счете, или просто отменить чек после выставления счета. Чтобы защитить пользователей, Binance P2P не поддерживает оплату чеками, поскольку этот способ связан с повышенным риском и неопределенностью. Никогда не соглашайтесь на оплату чеком и проверяйте, не отправил ли контрагент чек вместо оплаты способом, указанным в объявлении.
Чтобы получить дополнительную информацию, изучите статью P2P-торговля: как избежать мошенничества с чеками.
Как защититься от мошенников при P2P-торговле
Теперь, когда мы рассмотрели наиболее распространенные виды мошенничества при P2P-торговле, предлагаем несколько советов, которые помогут вам обезопасить себя и свои деньги.
Делайте скриншоты
Делайте скриншоты всех своих транзакций, чтобы при необходимости доказать, что они были совершены. В случае мошенничества скриншоты служат основным подтверждением и помогут вам доказать свою правоту при подаче апелляции.
Торгуйте на проверенных платформах
Работайте только с авторитетными P2P-биржами, такими как Binance P2P, где пользователи проходят процедуру проверки личности, прежде чем допускаются к торговле. Это значительно снижает риск того, что контрагентом окажется поддельный аккаунт или мошенник, укравший чьи-то учетные данные.
Кроме того, на Binance P2P действует эскроу-сервис: мы удерживаем криптовалюту до тех пор, пока транзакция не будет завершена. Это помогает предотвращать кражи и случаи мошенничества, повышая надежность платформы в целом: злоумышленникам не смогут похитить ваши деньги, не выполнив свою часть сделки.
Внимательно проверяйте транзакции
Не одобряйте перевод, пока не получите обещанные деньги. Всегда проверяйте свой счет, чтобы убедиться, что транзакция была успешно завершена. Не полагайтесь на доказательства оплаты, присланные контрагентом, поскольку всегда существует риск того, что они поддельные.
Переписывайтесь на платформе
Старайтесь переписываться с контрагентом только на P2P-платформе, где вы совершаете сделку. Общение по внешним каналам упростит мошеннику задачу, если он выдвинет против вас ложное обвинение или будет отрицать факт сделки.
Обращайтесь в службу поддержки
Если вам не удается договориться с контрагентом по-хорошему, обратитесь за помощью в службу поддержки. Специалисты Binance P2P оперативно ответят на все ваши вопросы и помогут решить любую проблему, связанную с использованием платформы.
Узнайте больше о том, как защититься от мошенников при P2P-торговле, в статье Шесть видов мошенничества, которых следует опасаться при использовании P2P.
Начните торговать на Binance P2P
Готовы начать торговать на бирже Binance P2P? Зарегистрируйте аккаунт Binance на сайте или скачайте приложение Binance. Когда вы пройдете проверку личности, вы можете покупать и продавать криптовалюту на Binance P2P.
Чтобы узнать больше о платформе Binance P2P, прочтите следующие статьи:
(Блог) Введение в P2P-торговлю: что такое торговля peer-to-peer и как устроена локальная биткоин-биржа?
(Блог) Как сообщить о P2P-мошенничестве в приложении Binance
(Поддержка) Часто задаваемые вопросы о P2P
Отказ от ответственности. Вы используете услуги Binance P2P, а также всю информацию и другой контент (в том числе третьих лиц), включенный в платформу Binance P2P или доступный на ней, на свой риск. Наша ответственность ограничивается обработкой криптовалютных транзакций. Все платежи являются окончательными после завершения, если иное не требуется по закону. Платформа Binance P2P не имеет ни прав, ни обязательств по разрешению каких-либо споров, возникающих в связи с завершенным платежом. Ни платформа Binance P2P, ни мерчанты не несут ответственности за любые убытки, понесенные в результате совершенного платежа.