Купить криптовалюту
Оплатить
Рынки
NFT
New
Приложения
English
USD

11 советов по защите от мошенников

2021-06-09

Опытные P2P-трейдеры, вероятно, уже сталкивались с мошенниками на P2P-платформе, желавшими завладеть их активами или личной информацией. Если же вы новичок на платформе, прочитайте эту статью, чтобы ознакомиться с опытом других.

 

Для P2P-торговли характерны определенные риски, о которых мы говорили в статьях «4 частые ошибки в торговле peer-to-peer и как их избежать» и «Binance P2P: советы профессионалов для безопасной торговли Биткоином». Рекомендуем вам прочитать обе статьи, чтобы, во-первых, понять, почему работа на P2P требует знаний и особых мер предосторожности, а во-вторых, научиться выбирать конкретные способы защиты от мошенников.

Эту статью, в которой вы найдете 11 советов для защиты от мошенников при P2P-торговле, мы подготовили совместно с командами Binance P2P и Binance Security. Давайте же ознакомимся с ней.

Совет первый: пользуйтесь проверенными платформами с KYC

Правило «Знай своего клиента» (KYC) – не самое приятное правило криптоторговли, но мы обязаны следовать ему. Именно оно помогает нам защищать вас от мошенников. Все P2P-трейдеры Binance должны пройти базовую проверку персональных данных – это значительно снижает риски транзакций с поддельными аккаунтами или с украденными личными данными.

Совет второй: используйте отдельный адрес электронной почты и пароль для P2P-аккаунта

Мы знаем, как сложно запоминать множество электронных адресов и паролей, – гораздо удобнее использовать один адрес электронной почты и пароль для всех аккаунтов. Но действовать так крайне опасно. Возможный взлом одного аккаунта или сайта может поставить под угрозу другие ваши аккаунты, поскольку в них используется тот же адрес электронной почты или пароль.

Вы можете создать новый адрес электронной почты всего за несколько минут, тем более что многие компании готовы предоставить вам его бесплатно. Gmail, Protonmail или Outlook – вот лишь несколько из них.

Вы также можете использовать бесплатный менеджер паролей, например LastPass, Bitwarden или Dashlane, для создания и хранения уникальных и безопасных паролей. 

Совет третий: берегите свою конфиденциальную информацию

Простейший способ украсть чьи-то средства – завладеть данными для входа в аккаунт. Еще проще – если владелец аккаунта сам охотно делится ими с хакером. 

Никогда не сообщайте данные для входа в систему контрагентам и ни в коем случае ни с кем не делитесь своим паролем. Даже с сотрудниками службы поддержки. Служба поддержки Binance никогда не запросит ваш пароль. Если такое произошло, можете быть уверены: вы имеете дело с мошенником. 

Совет четвертый: регулярно проверяйте потенциальную утечку данных на Haveibeenpwned.com

Haveibeenpwned.com позволяет ввести свой адрес электронной почты и проверить, не пострадал ли он в результате известных утечек данных. Это крайне важно, поскольку во время подобных взломов хакеры похищают не только адреса электронной почты:  зачастую также страдают пароли, личные данные и даже сведения об оплате или доставке.

Зайдите на  haveibeenpwned.com, введите ваш адрес электронной почты и проверьте, не стали ли вы жертвой хакеров. Если вы обнаружите, что ваш адрес электронной почты пострадал в результате утечки данных, немедленно обновите пароль и усильте меры безопасности: включите двухфакторную аутентификацию там, где это возможно.

Совет пятый: не торгуйте за пределами P2P-платформ

Иногда контрагент может предложить завершить сделку за пределами торговой платформы. Он может настаивать на том, что таким образом вы сэкономите на комиссиях (кстати, на Binance P2P нет комиссии). Однако чаще всего так поступают обычные мошенники, которые пытаются увести вас подальше с безопасной P2P-платформы Binance. 

Если вы продолжите общаться с контрагентом за пределами Binance P2P, мы не сможем ни защитить вас, ни помочь с решением проблем, которые могут возникнуть в результате подобной коммуникации. 

Совет шестой. Добавьте сайт P2P в закладки

Растущая популярность криптовалют привлекает мошенников, которые придумывают новые оригинальные способы кражи активов и данных. Один из таких способов – создание поддельных фишинговых сайтов. 

Такие сайты выдают себя за настоящие платформы для P2P-торговли или криптовалютные кошельки и заставляют вас поверить в то, что вы имеете дело с оригинальным сайтом. Здесь вам предложат ввести данные для входа или фразу восстановления, однако дальше ничего не произойдет. Вы лишь предоставите свои данные хакерам и поставите под угрозу собственные активы.

Правильнее всего всегда удостоверяться в том, что вы ввели нужный URL-адрес и в нем отсутствуют опечатки или необычные символы. Самый же простой способ обезопасить себя – добавить свои торговые платформы и кошельки в закладки, чтобы не вводить URL-адрес вручную. 

Совет седьмой: если предложение кажется вам неправдоподобно хорошим, скорее всего, здесь действительно что-то не так.

Найти предложение, от которого нельзя отказаться, проще простого: низкие комиссии, цены ниже рыночных и широкий спектр возможностей оплаты. Все это звучит слишком хорошо для того, чтобы быть правдой.

Злоумышленники часто размещают привлекательные объявления, чтобы заманить новичков и не самых опытных трейдеров, а затем пытаются похитить их средства или данные. Всегда руководствуйтесь здравым смыслом: люди торгуют, чтобы получить прибыль – зачем кому-то торговать в убыток? 

Совет восьмой: совершайте сделки с проверенными мерчантами

Если вы новичок, рекомендуем вам совершать сделки с проверенными мерчантами на Binance P2P, которых можно определить по наличию желтого значка. Они проходят дополнительную проверку, предоставляют видеозапись для проверки документов, подтверждают торговый опыт, репутацию и качество обслуживания клиентов на других биржах и т. д. Все это подтверждает их опыт P2P-торговли.

Совет девятый: осуществляйте сделки с пользователями, у которых есть положительные отзывы и высокие показатели выполнения ордеров

Недавно мы добавили новую функцию на платформу Binance P2P. Благодаря ей пользователи могут оставлять комментарии о своих контрагентах, чтобы помочь другим выбрать лучшего продавца. Подробности о новой функции комментариев вы можете узнать здесь.

Вот параметры, которые позволят вам найти лучшего продавца:

  • Совершайте сделки с мерчантами, которые предоставляют страховой депозит (депозит для эскроу-сервиса). Это гарантирует защиту от недобросовестных действий или вош-трейдинга. С таким депозитом пользователям не приходится беспокоиться о потере фиатных средств или криптоактивов.

  • Проверьте общее количество ордеров и количество завершенных транзакций.

  • Проверьте историю ордеров за 30 дней, количество завершенных транзакций за последние 30 дней, а также показатель завершения за 30 дней – процент транзакций, которые мерчант успешно завершил за предыдущие 30 дней.

  • Узнайте среднее время перевода – сколько времени обычно требуется продавцу для перевода криптовалюты.

  • Узнайте среднее время выплаты – сколько времени обычно требуется мерчанту, чтобы перевести деньги.

Обычно у мошенников нет времени зарабатывать репутацию или повышать показатели выполнения, снижать время перевода и оплаты. Если вас интересуют другие советы, касающиеся  того, как выбрать лучшее из предложений, ознакомьтесь с нашей статьей «5 советов, как выбрать лучшее предложение при покупке Биткоина на Binance P2P».

Совет десятый: отмените сделку, если вы считаете, что ваш контрагент – мошенник

Некоторые признаки указывают на то, что контрагент пытается вас обмануть: например, он использует оскорбительные или агрессивные выражения в чате платформы, заставляет вас перевести криптовалюту/деньги раньше, пытается изменить уже согласованную сумму сделки, затем просит заплатить комиссию (кстати, на Binance P2P нет комиссий), просит у вас в долг и т. д. 

Мы также настоятельно рекомендуем вам ознакомиться с Политикой проведения транзакций между пользователями P2P-платформы. Мы понимаем, что юридические документы – не самая простая для восприятия информация. Однако это касается ваших денег, а значит, вы должны знать, какими правами и обязанностями наделяет вас P2P-торговля.

Совет 11-й: удостоверьтесь в том, что данные продавца совпадают

Удостоверьтесь в том, что ID вашего контрагента совпадает с ID пользователя, которому вы отправляете свои средства. В соответствии с нашими правилами имя владельца аккаунта для способа оплаты, выбранного мерчантом, должно совпадать с настоящим именем мерчанта на Binance (именем, предоставленным в рамках KYC). 

Если вы обнаружите несоответствие в информации о контрагенте или в собственной информации, немедленно обратитесь в службу поддержки Binance и запросите верификацию сторон.

Невозможно полностью защититься от мошенников и хакеров, однако новые знания и осведомленность научат вас эффективнее противостоять подобным атакам. Вы только что получили 11 советов, которые помогут вам защититься от мошенников. Хотите узнать больше? Лучшее место для получения новых знаний о безопасности и конфиденциальности – Binance Academy. Убедитесь сами!