Exchange
Биржа криптоактивов
Academy
Образование в сфере блокчейна и криптовалют
Брокер
Решения для торговых терминалов
Charity
Благотворительность
Cloud
Корпоративные биржевые решения
DEX
Быстрая и безопасная децентрализованная биржа цифровых активов
Labs
Инкубатор для лучших блокчейн-проектов
Launchpad
Платформа для запуска токенов
Research
Институциональный уровень анализов и отчетов
Trust Wallet
Официальный крипто-кошелек Binance
Купить криптовалюту
Рынки
Конвертация
Самый простой способ торговли
Классическая
Простой и удобный интерфейс, подходящий для начинающих
Продвинутая
Полный доступ ко всем торговым инструментам на одном экране
Маржа
Максимизируйте прибыль с высоким кредитным плечом
P2P
Оплата по карте и еще 100+ способов
Токены на акции
New
Торгуйте акциями с помощью криптовалюты
Торговля
Сканируйте для загрузки приложения IOS и Android
Загрузить
English
USD
Центр поддержки
Часто задаваемые вопросы
Купить криптовалюту (Фиат/P2P)
P2P Торговля
P2P Мерчанты и пользователи
Правила проведения транзакций между пользователями P2P-платформы
Binance
2020-06-16 13:16
I. ВСЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛИ ДОЛЖНЫ СТРОГО ПРИДЕРЖИВАТЬСЯ ПРИНЦИПОВ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ (KYC), ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, А ТАКЖЕ ПРИНЦИПОВ ЗАКОННОСТИ, ИЗЛОЖЕННЫХ В НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛАХ:
  1. Пользователи должны соблюдать требования политики платформы по идентификации пользователей (включая, среди прочего, требование подтверждения настоящего имени) относительно личности Пользователей и счетов, используемых для операций на P2P-платформе (включая спот-счета и счета в фиатной валюте, далее совместно именуемых «Аккаунты»). Также Пользователи должны удостовериться в том, что используемый ими Аккаунты официально зарегистрированы и используются только ими.
  2. При срабатывании сигналов на платформе с подозрением на операции по отмыванию денежных средств/финансированию терроризма Пользователи будут активно сотрудничать с платформой в рамках проверки таких операций, а также по мере необходимости оказывать содействие в получении доказательств об использовании инструментов контроля рисков (с учетом доступных на тот момент инструментов на платформе).
  3. Если Пользователи не смогут выполнить эти требования при срабатывании сигналов предупреждения платформы об отмывании денег или финансировании терроризма, платформа может полностью или частично отключить функции их счетов.
  4. Пользователи обязуются обеспечить наличие у них законных прав на осуществление операций в соответствии с применимым законодательством. Платформа не гарантирует законность транзакций Пользователей. Для обеспечения законности всех операций платформа имеет право (но не обязательство) проверять законность операций, осуществляемых пользователями, а также предпринимать необходимые действия в соответствии с применимым законодательством и правовыми нормами.
  5. Если иное не согласовано обеими сторонами перед торговлей в P2P-чате Binance, покупатель несет ответственность за все сборы со счета, отправляющего платеж, а Продавец несет ответственность за все сборы со счета, получающего платеж. Например, сумма ордера составляет 10 000 долларов США, а поставщик платежных услуг обычно взимает 5 долларов США за транзакцию. Тогда покупатель фактически должен оплатить 10 005 долларов США вместо 10 000 долларов США. Однако продавец в таком случае может столкнуться с дополнительной комиссией в X%, взимаемой поставщиком платежных услуг. В таком случае продавец должен самостоятельно оплатить свою комиссию за транзакцию. * В случае транзакций в российских рублях, украинских гривнах и казахстанских тенге продавец всегда должен получать полную сумму, а покупатель всегда несет ответственность за комиссии при фиатных транзакциях.
II. Инструкция для покупателя:
  1. Выберите один из поддерживаемых продавцом способов оплаты и переведите указанную в заказе сумму в течение установленного времени (если выбранный поставщик платежных услуг взимает комиссию. см. Главу I, пункт 5). Обязательно нажмите “Оплатить ордер” и “Подтвердить” после совершения платежа.
  2. Используйте верифицированный способ оплаты, для которого указано настоящее имя. Если иное не согласовано с продавцом, платформа не поддерживает способы оплаты, которые не были верифицированы с использованием настоящего имени.
  3. Не нажимайте кнопку «Оплатить ордер», если платеж еще не произведен или не завершен. Если вы нажмете на “Оплатить ордер” и “Подтвердить”, прежде чем завершите платеж, ваша учетная запись может подвергнуться блокировке.
  4. Пожалуйста, используйте сервис мгновенных платежей. Любые платежи, не подразумевающие мгновенный перевод, следует предварительно согласовывать с продавцом.
  5. При осуществлении платежа не используйте слова и выражения, указывающие на характер операции. Например BTC, «цифровая валюта», «крипта» или «покупка Биткоина».
  6. Если вы уже завершили оплату и нажали “Оплатить ордер” и “Подтвердить”, но продавец не перевел вам соответствующие цифровые активы (далее именуемые «поставка») в течение указанного времени, вы можете подать апелляцию. Если вы действуете в полном соответствии с правилами платформы и выполняете установленные платформой процедуры (в том числе, предоставили юридические документы, которые удовлетворяют требованиям платформы), мы обработаем вашу жалобу в кратчайшие сроки, убедимся в принадлежности цифровых активов вам и выполним соответствующий перевод.
  7. В случае нарушения правил из «Инструкции для покупателей» платформа вправе принять меры в соответствии с Политикой, Условиями, соответствующим законодательством и правовыми нормами либо по своему усмотрению. Среди таких мер, в частности, заморозка или ограничение функционала аккаунта нарушителя.
III. Инструкция для продавца:
  1. Данные используемого вами счета получателя должны совпадать со сведениями, которые были верифицированы на платформе с использованием настоящего имени.
  2. После подтверждения получения всей суммы от покупателя продавец должен поставить актив в течение 15 минут.
  3. Если иное не предусмотрено платформой, от Службы поддержки нельзя требовать отмены ордера без согласия покупателя.
  4. Если иное не предусмотрено платформой, без согласия покупателя вы не вправе оспаривать цену уже созданного ордера.
  5. Если у вас есть незавершенные сделки или разногласия с покупателем, удостоверьтесь в том, что ваш телефон в зоне доступа и с вами можно связаться по номеру, зарегистрированному на платформе.
  6. В случае нарушений каких-либо вышеупомянутых правил из «Инструкции для продавца», платформа имеет право в соответствии с настоящей Политикой, Условиями, соответствующими законами и постановлениями либо по своему усмотрению принять соответствующие меры, включающие, помимо прочего, заморозку и ограничение функционала аккаунта нарушителя. Цена, указанная в объявлении, должна быть окончательной и включать в себя все сборы, которые должен оплатить покупатель. После инициирования сделки цена не может быть изменена, а продавец ни при каком условии не может требовать от покупателя уплаты дополнительных комиссий (кроме случаев, когда обе стороны придут к общему соглашению). Если выбранный поставщик платежных услуг взимает комиссию, см. главу I, пункт 5.
IV. Предупреждение о рисках и отказ от ответственности:
  • Вы в полной мере осознаете риски, связанные с операциями P2P, в частности риск больших колебаний стоимости Цифровых активов, риски, связанные с доверием контрагентам и риски соблюдения законодательства при проведении операций с фиатной валютой.
  • Вы обладаете достаточными знаниями и опытом в области инвестиций, а также способны взять на себя риски, связанные с операциями P2P. Вы также соглашаетесь самостоятельно нести все риски, связанные с осуществлением операций P2P.
  • Прежде чем начать осуществлять операции P2P, вы прочли и поняли содержание Политики, Условий и соответствующих правил использования платформ Binance, а также проконсультировались с профессионалами, перед тем как принимать решение о совершении операций P2P.
  • Платформа не является одной из сторон операции P2P. Поэтому любые споры между Пользователями, осуществляющими операции P2P, не имеют отношения к платформе. Платформа не обладает какими-либо правами или обязательствами по разрешению возникающих на ней споров. Платформа не берет на себя каких-либо обязательств и не несет какой-либо ответственности перед какой-либо стороной (в частности, не дает никаких гарантий возмещения убытков).
  • Вы соглашаетесь и разрешаете платформе предпринимать все разумные действия (в частности – в определенных обстоятельствах аннулировать операции и отключать доступные для аккаунта функции) в соответствии с Политикой, Условиями и соответствующими правилами использования платформ Binance для защиты ваших законных прав, законных прав платформы и других Пользователей.
V. Отклонения от стандартного поведения в торговле и меры по их устранению:
Вы соглашаетесь с тем, что, насколько это допускается действующим законодательством, платформа не несет ответственности за любые убытки, понесенные вами в результате проведения операций C2C или использования услуг в соответствии с Политикой, если такие убытки возникли по причинам, не связанным с преднамеренной или грубой халатностью со стороны платформы, в частности в результате хакерских атак, перебоев в электроснабжении или неустранимых технических сбоев.
Платформа имеет право ограничить, приостановить или остановить действие вашей учетной записи или ограничить доступ к услугам немедленно и без предварительного уведомления на период по собственному усмотрению, если:
  • у нас есть основания подозревать вас в нарушении правил настоящей Политики;
  • мы посчитаем необходимым защитить других пользователей от опасности или финансовых потерь. В случае принятия решения ограничить или отказать вам в доступе к сервису, мы не несем ответственности за какие-либо сопутствующие последствия, включая возможную задержку, ущерб или неудобства;
  • мы посчитаем, что ваше дальнейшее использование платформы может отрицательно сказаться или помешать другим пользователям пользоваться нашими услугами;
  • если обнаружится, что в процессе взаимодействия с другими пользователями нарушитель употреблял нецензурную лексику в адрес контрагента, оскорблял, вымогал, преследовал, угрожал или иным образом нарушал или пытался нарушить законные права (такие как, среди прочего, права на конфиденциальность, гласность и другие права на интеллектуальную собственность) других пользователей, а также осуществлял сбор личной информации других пользователей с целью ее распространения в Интернете или в личных целях для последующей атаки пользователей.
Вы признаете, что наше решение предпринять определенные действия, включая ограничение доступа, приостановку или удаление вашей учетной записи или кошелька, может быть основано на конфиденциальных критериях, которые являются важной составляющей управления рисками и протоколов безопасности. Вы соглашаетесь с тем, что Binance не обязана раскрывать вам подробности своих процедур управления рисками и мерами по безопасности.
Мы отменим ограничения на аккаунте как только причины наложения ограничений будут устранены, однако мы не обязаны уведомлять вас, когда (если когда-либо) такая отмена произойдет.
Отклонение в поведении при совершении торговых операцийМеры реагирования
1. Покупатель отменяет уже созданный заказ без предварительного согласования с продавцом или платформой.Если покупатель не осуществляет оплату в срок 3 раза за один день, возможность совершать покупки для такого пользователя будет заблокирована до конца дня.
2. Автоматическая отмена заказа по причине неоплаты в течение отведенного времени.Если покупатель не осуществляет оплату в срок 2 раза за один день, возможность совершать покупки для такого пользователя будет заблокирована до конца дня.
3. За последние 7 дней у пользователя было более 10 подходящих заказов, процент апелляций против пользователя превышает 20%, а процент выполнения сделок – ниже 60%.Платформа может заморозить учетную запись пользователя как минимум на 7 дней.
4. За последние 7 дней у пользователя было более 5 подходящих заказов, но процент выполнения сделок составляет менее 20%.Платформа может заморозить учетную запись пользователя как минимум на 7 дней.
5. A. Размещены объявления с наилучшей ценой, но нет выполненных заказов в течение определенного периода времени. B. За последние 7 дней у пользователя было более 5 подходящих заказов, но процент выполнения сделок составляет менее 20%.Объявления типа A и B считаются неэффективными и будут автоматически сняты системой.
6. Пользователи, разместившие более 3 неэффективных объявлений (тип A + B) за последние 7 дней, чей процент выполнения сделок за 7 дней составляет менее 60%.Пользователям будет запрещено осуществлять какие-либо действия на P2P-платформе как минимум в течение 7 дней.
7. На объявление пользователя подано более 5 апелляций одновременно.Объявление будет скрыто, и пользователю будет запрещено осуществлять какие-либо действия на P2P-платформе.
Сигналы системы контроля рисков об аномальных действиях участниковМеры реагирования
1. Система управления рисками выявляет аномальные действия участников, а Пользователи явно отказываются сотрудничать с платформой или не проявляют активного участия в дальнейшей проверке их действий на предмет отмывания денег или финансирования терроризма.Платформа может определить действия на аккаунте как отклонение и предпринять соответствующие меры, в частности поднять уровень риска пользователя, заблокировать аккаунт пользователя и связанные с ним счета до тех пор, пока предоставленные пользователем доказательства не пройдут проверку платформы.
2. Система управления рисками платформы подозревает пользователя в мошенничестве (или попытке мошенничества), выводе денежных средств на платформы с высоким риском (в частности платформы посредников, платформы азартных игр, платформы, подозреваемые в отмывании денег, и другие платформы с недостаточным уровнем контроля рисков) или ином переводе активов с высоким риском.
Предупреждение о риске: остерегайтесь любой рекламы, связывающей эту платформу с такими платформами. Это поможет избежать потери активов.
Платформа вправе заблокировать или отменить операцию, вывод средств и, в исключительных случаях, весь функционал P2P-аккаунта или связанных с ним Аккаунтов.
3. Учетные записи не используются пользователем или используются незаконно для покупки цифровых активов для других лиц: платформа определила, что пользователь продал, одолжил или сдал в аренду свой аккаунт для его использования другими лицами или незаконно приобрел цифровые активы для других лиц.
Предупреждение о риске: следите за безопасностью ваших данных. Это поможет избежать использования их другими лицами для совершения преступных действий.
Платформа вправе предпринять соответствующие меры, в частности временно или навсегда отключить функцию торговли P2P, увеличить срок вывода средств, отключить функцию вывода средств либо напрямую заблокировать Аккаунты таких пользователей или связанные с ними Аккаунты.
4. Получение или предоставление цифровых активов или средств из незаконных источников: пользователь знает или может прийти к выводу, руководствуясь здравым смыслом, что цифровые активы и деньги, полученные с других платформ или из групп WeChat, являются незаконными, но все же позволяют им поступать на счета других пользователей на платформе.Платформа может напрямую и навсегда отключить любые и все функции аккаунта таких Пользователей и связанных с ними аккаунтов, а также прекратить предоставление любых услуг Пользователям или выполнение любых контрактных обязательств.
5. Пользователи, уличенные в отмывании денег: система контроля рисков или сотрудники отдела контроля рисками выявили, что определенные Пользователи непосредственно участвовали в отмывании денег или оказывали помощь в таких действиях.Платформа может напрямую и навсегда отключить любые и все функции аккаунта таких Пользователей и связанных с ними аккаунтов, а также прекратить предоставление любых услуг Пользователям или выполнение любых контрактных обязательств.
6. Блокировка счета: счет пользователя замораживается по требованию судебного органа.Платформа вправе заморозить Аккаунт Пользователя в соответствии с постановлением в письме, выданным судебным органом, а также согласно соответствующим пунктам в законодательстве. Для разблокировки Аккаунта Пользователям следует обращаться в соответствующий судебный орган, а не к платформе.
7. Судебное расследование: судебные органы запрашивают информацию о счете пользователя на платформе, в частности в рамках судебного расследования.Платформа вправе отключить некоторые функции аккаунта Пользователя и связанных Аккаунтов.
Статьи по теме
Правила рассмотрения апелляций на P2P-платформе