Купить криптовалюту
Оплатить
Рынки
NFT
New
Приложения
English
USD

Часто задаваемые вопросы
P2P Мерчанты и пользователи

Как мы можем помочь вам?
Функции Аккаунта
Обучающее
Binance Fan Token
Binance Earn
Депозит/Вывод Криптовалюты
Купить криптовалюту (Фиат/P2P)
P2P Торговля
Как начать торговать на P2P
FAQ по P2P торговле
P2P Мерчанты и пользователи
P2P Безопасность и Соблюдение
Кредитная/Дебетовая карта
Платежные каналы сторонних партнеров
Спот & Маржинальная Торговля
Криптовалютные Деривативы
Финансы
API
Безопасность
Условия Использования
NFT
VIP

Правила проведения транзакций между пользователями P2P-платформы

2020-06-16 13:16
*Настоящее правило применяется ко всем пользователям, прошедшим KYC-верификацию, кроме пользователей из Китая.
I. ВСЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛИ ДОЛЖНЫ СТРОГО ПРИДЕРЖИВАТЬСЯ ПРИНЦИПОВ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ (KYC), ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, А ТАКЖЕ ПРИНЦИПОВ ЗАКОННОСТИ, ИЗЛОЖЕННЫХ В НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛАХ:
1. Пользователи должны строго соблюдать требования политики платформы по идентификации пользователей (включая среди прочего требование подтверждения настоящего имени) относительно личности Пользователей и учетных записей, используемых для операций на P2P-платформе (включая спотовые учетные записи и учетные записи для фиатной валюты, далее совместно именуемые «Учетные записи»). Также Пользователи должны удостовериться в том, что Учетные записи, используемые ими на P2P-платформе (далее «Платформа»), официально зарегистрированы и используются только ими.
2. Если у Платформы возникнут подозрения в операциях по отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, Пользователи должны активно сотрудничать с платформой в рамках проверки таких операций, а также по мере необходимости оказывать содействие в получении доказательств для контроля рисков (с учетом доступных в тот момент на платформе мер контроля риска).
3. Если Пользователи не выполнят условие пункта I.2., Платформа имеет право отключить их учетную запись полностью или частично.
4. Пользователи обязуются обеспечить наличие у них законных прав на осуществление операций в соответствии с применимым законодательством. Платформа не гарантирует законность транзакций Пользователей. Платформа не представляет ни одну из сторон P2P-транзакций между Пользователями, но в целях обеспечения законности всех операций Платформа может (но не обязуется) проверять законность операций, осуществляемых пользователями, а также предпринимать необходимые меры в соответствии с применимым законодательством и правовыми нормами. 
5. Пользователи несут ответственность за соблюдение всех местных законов, определяющих правомерность использования Платформы в их юрисдикции, а также других применимых к Пользователям законов и правил. Пользователи также должны учитывать все аспекты местного законодательства в отношении налогообложения, удержаний, сборов, отчетности и отчислений в соответствующие налоговые органы.
II.  Общие торговые инструкции
1. Прежде чем разместить ордер с контрагентом, внимательно прочитайте его условия на странице описания объявления, чтобы избежать лишних споров между сторонами после размещения ордера. 
2. Старайтесь четко описывать условия объявления. Мы предлагаем использовать списки, выделять пункты и отдельные абзацы.
3. Удостоверьтесь в том, что способ оплаты, указанный при оформлении ордера, соответствует способу оплаты, который вы выбрали при настройке объявления. 
4. Избегайте участия в любых сделках с криптовалютами через сторонние каналы, включая социальные сети, мессенджеры и сделки при личной встрече. Платформа не несет и не может нести ответственность за любые убытки или ущерб для активов в результате операций, выполненных или инициированных пользователями вне Платформы. Платформа устанавливает правила транзакций между Продавцом и Покупателем исключительно для поддержки работы пользователей в сервисах, доступных на Платформе. Платформа не выступает одной из сторон при P2P-операциях. 
5. Пользователям следует воздерживаться от использования ненормативной лексики на Платформе. Это включает, помимо прочего, общение в чате с пользователями и в онлайн-чате службы поддержки, а также в комментариях ордера.
6. Обе стороны сделки должны самостоятельно оплачивать дополнительные операционные расходы, связанные с фиатными переводами, например, комиссию за операции поставщика платежных услуг, если только до сделки ни одна из сторон не выразила четкого согласия на оплату дополнительных операционных расходов. Таким образом, сумма перевода должна включать все расходы по операции. (Например, если общая сумма ордера составляет 10 000 долларов США, а поставщик платежных услуг взимает дополнительно 5 долларов, покупатель должен заплатить 10 005 долларов, вместо 10 000 долларов.) Это правило относится к операциям с различными валютами, включая, но не ограничиваясь RUB, UAH, KZT, IDR, BDT и SGD. Продавец всегда должен получать полную стоимость, а покупатель всегда несет ответственность за оплату комиссий за фиатные операции в соответствии с требованиями поставщика платежных услуг. 
III.  Инструкция для покупателя
1. Вам необходимо выбрать способ оплаты, доступный для Продавца, и перевести сумму, указанную на странице ордера, в течение указанного на платформе времени. Обязательно нажмите на кнопку «Оплачено, далее» после оплаты.
2. Используйте способ оплаты, в котором имя владельца учетной записи соответствует вашему имени, указанному при регистрации на Binance (имя должно соответствовать имени, подтвержденному верификацией на Binance). Платформа не поддерживает способы оплаты, которые не были верифицированы с использованием настоящего имени. Функция P2P будет ограничена для пользователя минимум на 15 дней при использовании способа оплаты, верифицированного с помощью ненастоящего имени.
3. Не нажимайте на кнопку «Оплачено, далее», если платеж не произведен или не завершен. Если вы нажмете на «Оплачено, далее» до совершения оплаты, ваша учетная запись может быть заблокирована.
4. Если Пользователь установил «моментальную оплату» или «быструю оплату» в качестве способа оплаты, любые другие способы оплаты, к примеру, международный перевод, не могут быть использованы без предварительного согласия Продавца.
5. При осуществления платежа в фиатной валюте в поле/секции для комментариев не используйте слова и выражения, связанные с цифровой валютой и указывающие на характер операции, например, BTC, USDT, «криптовалюта», «покупка на Binance» и другие. 
6. Если вы совершили платеж и нажали «Оплачено, далее», но  Продавец не выполнил перевод Покупателю соответствующих Цифровых активов (далее «Перевод») в течение указанного времени, вы должны немедленно связаться с продавцом в чате. Если вы уверены, что соблюдаете правила Платформы и выполнили все процедуры, предусмотренные Платформой (в том числе предоставили необходимые документы, соответствующие требованиям платформы), но не получили ответа от Продавца, вы можете подать апелляцию. По запросу Пользователя команда P2P может помочь оформить жалобу в соответствии с правилами подачи апелляции. При этом Платформа не выступает ни одной из сторон P2P-операции. Таким образом, Платформа не обязана вмешиваться в споры между участниками P2P-операций. Обратите внимание: Binance и Платформа оставляют за собой право на окончательную интерпретацию и заключение по апелляциям. Повторное рассмотрение апелляций возможно по усмотрению Binance и Платформы в зависимости от конкретного случая.
7. В случае любых нарушений инструкций для покупателя Платформа может, в соответствии с настоящей Политикой, Условиями или соответствующими законами и нормативными актами, по своему собственному усмотрению принимать меры, которые посчитает подходящими, включая (помимо прочего) блокировку учетной записи нарушителя или отключение любых функций учетной записи на торговой платформе Binance или/и Платформе.
8. При размещении объявления инструкция для покупателей в Условиях торговли не должна противоречить правилам действующей Политики транзакций между пользователями (цена, комиссии, примечания и прочее).
IV. Инструкция для продавца
1. Имя владельца счета, используемого для получения оплаты, должно соответствовать вашему имени, использованному во время регистрации на Binance. (Имя должно совпадать с именем, использованным для верификации на Binance.) 
2. После подтверждения полной оплаты Покупателем, Продавец должен исполнить ордер (перевести криптовалюту покупателю) в течение 15 минут. 
3. Если иное не предусмотрено платформой, Продавец не должен требовать от Службы поддержки отмены ордера без согласия Покупателя.
4. Цены на ордера, установленные между Продавцом и Покупателем, считаются окончательными и не подлежат обсуждению. 
5. Если у вас есть незавершенные сделки или разногласия с Покупателем, вы должны постоянно быть на связи. Вы должны быть доступны по номеру телефона или электронной почте, указанным во время регистрации на Платформе.
6. При наличии дополнительной комиссии со стороны платежной системы Продавец должен предоставить подтверждение операции от поставщика услуг с четко указанной суммой, списанной платежной системой. 
7. При размещении объявления инструкция для Продавцов в Условиях торговли не должна противоречить правилам действующей Политики транзакций между пользователями (цена, комиссии, примечания и прочее).
8. В случае нарушения «Инструкции для продавцов» платформа вправе принять необходимые меры в соответствии с Политикой, Условиями, соответствующим законодательством и правовыми нормами или по собственному усмотрению. Такие меры могут включать, в числе прочего, заморозку учетной записи нарушителя и отключение некоторых из ее функций на торговой платформе Binance. 
V. Предупреждение о рисках и отказ от ответственности
  • Вы в полной мере осознаете риски, связанные с P2P-операциями, которые в числе прочего включают риск колебаний стоимости Цифровых активов, риски, связанные с надежностью контрагентов при P2P-операциях, а также юридические риски при операциях с фиатной валютой.
  • Вы обладаете достаточными знаниями и опытом в области инвестиций, а также способны взять на себя риски, связанные с операциями P2P. Вы также соглашаетесь самостоятельно нести все риски, связанные с осуществлением операций P2P.
  • Пользователи не должны указывать личную информацию (включая социальные сети, мессенджеры) ни в условиях сделки, ни в сообщении автоответчика.
  • Запрещается использовать Binance, названия местных банков и платежных систем или какие-либо конфиденциальные данные в никнейме.
  • Запрещается использовать несколько учетных записей для торговли на P2P. В случае обнаружения таких учетных записей мы имеем право заблокировать возможность торговли для всех учетных записей пользователя.
  • Приступая к P2P-транзакции, вы прочли и поняли содержание Политики, Условий и соответствующих правил использования платформ Binance, а также проконсультировались с профессионалами, перед тем как принять решение о совершении операций P2P.
  • Платформа не является одной из сторон P2P-операций. Поэтому любые споры между Пользователями, осуществляющими P2P-операции, не имеют отношения к платформе. Платформа не обладает правами или обязательствами по разрешению возникающих на ней споров. Платформа не имеет финансовых или нефинансовых обязательств и не несет ответственности перед любой из сторон (в числе прочего не дает никаких гарантий возмещения убытков).
  • Вы соглашаетесь и разрешаете Платформе предпринимать все разумные действия (в числе прочего в определенных обстоятельствах аннулировать операции и отключать доступные для учетной записи функции) в соответствии с Политикой, Условиями и соответствующими правилами использования платформ Binance для защиты ваших законных прав, законных прав платформы и других Пользователей.
  • Обратите внимание: способы оплаты, указанные на Binance P2P, представляют возможные варианты фиатных транзакций между пользователями. Binance не устанавливает каких-либо коммерческих отношений с поставщиками указанных платежных методов на своей P2P-платформе.
 VI.  Нестандартное поведение при торговле и меры по противодействию ему
Вы соглашаетесь с тем, что, насколько это допускает действующее законодательство, Платформа не несет ответственности за любые убытки в результате P2P-операций или использования услуг в соответствии с Политикой, если такие убытки возникли по причинам, не связанным с преднамеренной или грубой халатностью со стороны Платформы, в числе прочего, в результате хакерских атак, перебоев в электроснабжении или неустранимых технических сбоев.
Платформа имеет право ограничить, приостановить или остановить действие вашей учетной записи либо ограничить доступ к услугам немедленно и без предварительного уведомления на период по собственному усмотрению, если:
  • Мы обоснованно подозреваем вас в нарушении или возможности нарушения настоящей Политики.
  • мы уличили вас в использовании нескольких учетных записей для P2P-торговли;
  • мы посчитали необходимым защитить других пользователей. В случае принятия решения ограничить или отказать вам в доступе к сервису, мы не несем ответственность за любые последствия в результате ограничения или отказа доступа к Сервису, включая возможные задержки, убытки или неудобства.
  • мы посчитали, что использование платформы вами может отрицательно повлиять или помешать другим пользователям пользоваться нашими услугами;
  • выяснилось, что в процессе взаимодействия с другими пользователями вы употребляли нецензурную лексику в адрес контрагента, оскорбляли, вымогали, преследовали, угрожали или иным образом нарушали или пытались нарушить законные права (в числе прочего – право на конфиденциальность, гласность и другие права интеллектуальной собственности) других пользователей, а также осуществляли сбор личной информации других пользователей с целью распространения ее другим лицам.
Вы признаете, что наше решение предпринять определенные действия, включая ограничение доступа, приостановку или удаление вашей учетной записи или кошелька, может быть основано на конфиденциальных критериях, которые являются важной составляющей управления рисками и протоколов безопасности. Вы соглашаетесь с тем, что Binance не обязана раскрывать вам подробности внутренних процедур управления рисками и мер безопасности. 
Мы снимем ограничения на аккаунте, как только причины наложения ограничений будут устранены. Однако, даже если ли ограничение будет снято, мы не обязаны уведомлять вас о времени снятия ограничений.
Отклонение в поведении при совершении торговых операцийМеры реагирования
1. 1. Покупатель отменяет уже созданный ордер без предварительного согласования с Продавцом или Платформой.Если покупатель отменит созданный заказ 3 раза за один день, возможность совершать покупки для такого пользователя будет заблокирована до конца дня. 
2. Автоматическая отмена заказа по причине неоплаты в течение отведенного времени.
1) Если у пользователя/мерчанта как у покупателя автоматическая отмена ордера произойдет пять раз подряд, то система запретит покупку на 1–7 дней.
2) Если у пользователя как у покупателя автоматическая отмена ордера произойдет пять раз подряд, то его онлайн-объявления будут автоматически закрыты, а также он не сможет публиковать объявления о покупке в течение семи дней.
3) Если у пользователя как у покупателя автоматическая отмена ордера произойдет восемь раз подряд, то онлайн-объявления мерчанта будут автоматически закрыты.
3. В рамках одного объявления Пользователя одновременно было подано более пяти апелляций по сделкам.Объявление будет скрыто, и пользователю будет запрещено осуществлять любые действия на P2P-платформе.
4. Объявление о покупке относительно долго было онлайн с процентом выполнения ниже 20% (количество завершенных ордеров / количество сопоставленных ордеров). Объявления о покупке мейкера будут закрыты.
Сигналы системы контроля рисков об аномальных действиях участниковМеры реагирования
1. Система управления рисками выявляет аномальные действия участников, а Пользователи явно отказываются сотрудничать с платформой или не проявляют активного участия в дальнейшей проверке их действий на предмет отмывания денег или финансирования терроризма.Платформа может определить данные действия как подозрительные и предпринять соответствующие меры, в частности, повысить уровень риска Пользователя, заблокировать учетную запись пользователя и связанные с ним учетные записи до тех пор, пока предоставленные Пользователем доказательства не пройдут проверку платформы.
2. Учетные записи пользователя предположительно задействованы в мошенничестве (или попытке мошенничества), выводе денежных средств на платформы с высоким риском (включая нелицензированные криптовалютные платформы, онлайн-платформы азартных игр, платформы, подозреваемые в отмывании денег, и другие платформы с низким уровнем контроля рисков) или в организации иного перевода активов с высоким уровнем риска.
Предупреждение о риске: остерегайтесь любой рекламы, связывающей данную платформу с такого рода платформами. Это поможет избежать потери активов.
Платформа вправе заблокировать или отменить операцию, вывод средств и, в исключительных случаях, весь функционал P2P-аккаунта или связанных с ним Учетных записей.
3. Учетные записи не используются или используются незаконно для покупки цифровых активов для других лиц. Платформа определила, что Пользователь продал, одолжил или сдал в аренду свою учетную запись для использования другими лицами или незаконно приобрел цифровые активы для других лиц.
Предупреждение о риске: следите за безопасностью своих данных. Это поможет избежать использования их другими лицами для совершения преступных действий.
Платформа вправе предпринять соответствующие меры, в частности: временно или навсегда отключить функцию торговли P2P; увеличить срок вывода средств; отключить функцию вывода средств либо заблокировать счета таких пользователей или связанные с ними счета.
4. Получение или предоставление цифровых активов или средств из незаконных источников: пользователь знает или может прийти к выводу, руководствуясь здравым смыслом, что цифровые активы и деньги, полученные с других платформ или из групп WeChat, являются незаконными, но все же позволяет им поступать на счета других пользователей на платформе.Платформа вправе напрямую и навсегда отключить любую или все функции Учетной записи таких Пользователей и связанных Учетных записей, а также прекратить поддержку любых услуг для таких Пользователей или выполнение любых договорных обязательств.
5. Пользователи, уличенные в отмывании денег: система контроля рисков или сотрудники отдела контроля рисками выявили, что Пользователи непосредственно участвовали в отмывании денег или оказывали помощь в таких действиях.Платформа вправе напрямую и навсегда отключить любую или все функции Учетной записи таких Пользователей и связанных Учетных записей, а также прекратить поддержку любых услуг для таких Пользователей или выполнение любых договорных обязательств.
6. Блокировка учетной записи: учетная запись пользователя замораживается по требованию судебного органа.Платформа вправе заморозить учетную запись Пользователя в соответствии с постановлением в письме, выданным судебным органом, а также согласно соответствующим пунктам в законодательстве. Чтобы разблокировать учетную запись, Пользователю следует обратиться в соответствующий судебный орган, а не к платформе. 
Судебное расследование: судебные органы запрашивают информацию о счете пользователя на платформе, в частности, в рамках судебного расследования.Платформа вправе отключить некоторые функции учетной записи Пользователя и связанных учетных записей.