Na semana passada, um amigo meu fez um negócio alpha por 20k$ e, por isso, vendeu USDT para tentar comprar na baixa do “ouro”. Ele disse que, naquele dia, a ordem P2P pareceu bem normal. O dinheiro caiu direitinho, o nome da pessoa que transferiu era bem parecido com as informações no Order, e o texto/descrição da transferência também não tinha nada de estranho. Então ele liberou tudo sem pensar.
Alguns dias depois, o banco voltou a contatar e perguntou a origem do dinheiro, e acabou bloqueando a conta bancária.
Essa situação me fez perceber uma coisa: o escrow protege o cripto durante a negociação, mas não consegue “substituir” a pessoa para explicar de onde vem o dinheiro fiat antes que ele entre na conta bancária.
Esse é um tipo de risco que não aparece imediatamente na tela. A Order já foi concluída, o USDT já saiu da carteira: só então a pergunta sobre a origem do dinheiro pode surgir.
Quanto mais eu negocio, mais eu sinto que a “mão treinada”, às vezes, é mais perigosa do que para quem é iniciante. Depois de dezenas de ordens correndo lisas, é fácil acreditar que está tudo certo: o valor é o correto, o comprador é educado e o Merchant tem um bom histórico — então “provavelmente está tudo bem”.
Mas esses sinais não substituem a verificação de quem fez a transferência.
Ao vender P2P, eu sempre dou prioridade a uma conta de pagamento com o nome que bate com a pessoa no Order. Eu mantenho toda a troca dentro do Binance e salvo o Order ID junto com os comprovantes bancários. Se o dinheiro vier de uma conta de terceiros ou se as informações não baterem, eu não invento uma explicação e nem libero só para terminar.
Nem toda transação com nomes diferentes necessariamente tem problema, mas se eu não entendo claramente a origem do dinheiro, eu também não tenho motivo para ter pressa em liberar o cripto.
P2P seguro não é só evitar perder USDT logo na ordem
Às vezes, é também garantir que alguns dias depois eu ainda tenha provas suficientes para explicar, de forma clara, por onde passou o dinheiro através da minha conta.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$APR $CLO $BTC
Alguns dias depois, o banco voltou a contatar e perguntou a origem do dinheiro, e acabou bloqueando a conta bancária.
Essa situação me fez perceber uma coisa: o escrow protege o cripto durante a negociação, mas não consegue “substituir” a pessoa para explicar de onde vem o dinheiro fiat antes que ele entre na conta bancária.
Esse é um tipo de risco que não aparece imediatamente na tela. A Order já foi concluída, o USDT já saiu da carteira: só então a pergunta sobre a origem do dinheiro pode surgir.
Quanto mais eu negocio, mais eu sinto que a “mão treinada”, às vezes, é mais perigosa do que para quem é iniciante. Depois de dezenas de ordens correndo lisas, é fácil acreditar que está tudo certo: o valor é o correto, o comprador é educado e o Merchant tem um bom histórico — então “provavelmente está tudo bem”.
Mas esses sinais não substituem a verificação de quem fez a transferência.
Ao vender P2P, eu sempre dou prioridade a uma conta de pagamento com o nome que bate com a pessoa no Order. Eu mantenho toda a troca dentro do Binance e salvo o Order ID junto com os comprovantes bancários. Se o dinheiro vier de uma conta de terceiros ou se as informações não baterem, eu não invento uma explicação e nem libero só para terminar.
Nem toda transação com nomes diferentes necessariamente tem problema, mas se eu não entendo claramente a origem do dinheiro, eu também não tenho motivo para ter pressa em liberar o cripto.
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Às vezes, é também garantir que alguns dias depois eu ainda tenha provas suficientes para explicar, de forma clara, por onde passou o dinheiro através da minha conta.
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