Um perfil com zero pedidos concluídos me chamou querendo comprar US$ 4000 em cripto na Binance P2P em uma única negociação. Sem histórico, sem avaliações, conta criada na mesma semana. Eu não recusei automaticamente, já que todo mundo começa em algum lugar, mas desacelerei todo o processo e tratei como um estudo de caso do que a verificação realmente é para fazer.
A Binance P2P exige que cada usuário passe pela verificação de identidade antes de negociar, o que já filtra uma grande parcela de golpistas casuais que dependem do anonimato. Além disso, com base nesse ponto de partida, eu analiso três coisas antes de aceitar qualquer contraparte: sua taxa de conclusão, há quanto tempo a conta existe e o padrão dos tamanhos das negociações anteriores. Alguém que vai direto de nenhum histórico para um pedido grande não é prova de má intenção, mas aumenta o nível de cuidado que eu uso para confirmar o pagamento.
Para essa negociação em particular, pedi para dividi-la em duas ordens menores em vez de uma grande. Ele concordou sem resistência, o que me disse mais do que qualquer insígnia poderia. No meio do caminho, conferi diretamente no meu aplicativo bancário, em vez de confiar na notificação de pagamento que ele enviou no chat, confirmei que o valor exato havia caído e só então liberei a cripto de cada parte.
Sinais de alerta que eu observo além da idade da conta: pedidos para sair do chat oficial da Binance P2P, linguagem de urgência me empurrando a pular etapas e comprovantes de pagamento que chegam suspeitosamente rápido sem um número de referência do banco anexado. Nada disso apareceu aqui, então a negociação foi encerrada sem problemas.
Dividir o pedido também me deu um ponto de checagem natural. Se a primeira parte tivesse dado errado de qualquer forma, eu teria parado antes mesmo de a segunda movimentação de pagamento acontecer, em vez de comprometer o valor total adiantado com alguém com quem eu não tinha nenhum histórico.
Eu ainda salvei o número do pedido e a confirmação bancária das duas partes, porque manter registros não custa nada e o suporte da Binance P2P vai sempre pedir isso caso algo seja contestado mais tarde. Novos traders merecem uma chance justa, mas uma chance justa não é a mesma coisa que pular a verificação.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan $BTW $BLESS
A Binance P2P exige que cada usuário passe pela verificação de identidade antes de negociar, o que já filtra uma grande parcela de golpistas casuais que dependem do anonimato. Além disso, com base nesse ponto de partida, eu analiso três coisas antes de aceitar qualquer contraparte: sua taxa de conclusão, há quanto tempo a conta existe e o padrão dos tamanhos das negociações anteriores. Alguém que vai direto de nenhum histórico para um pedido grande não é prova de má intenção, mas aumenta o nível de cuidado que eu uso para confirmar o pagamento.
Para essa negociação em particular, pedi para dividi-la em duas ordens menores em vez de uma grande. Ele concordou sem resistência, o que me disse mais do que qualquer insígnia poderia. No meio do caminho, conferi diretamente no meu aplicativo bancário, em vez de confiar na notificação de pagamento que ele enviou no chat, confirmei que o valor exato havia caído e só então liberei a cripto de cada parte.
Sinais de alerta que eu observo além da idade da conta: pedidos para sair do chat oficial da Binance P2P, linguagem de urgência me empurrando a pular etapas e comprovantes de pagamento que chegam suspeitosamente rápido sem um número de referência do banco anexado. Nada disso apareceu aqui, então a negociação foi encerrada sem problemas.
Dividir o pedido também me deu um ponto de checagem natural. Se a primeira parte tivesse dado errado de qualquer forma, eu teria parado antes mesmo de a segunda movimentação de pagamento acontecer, em vez de comprometer o valor total adiantado com alguém com quem eu não tinha nenhum histórico.
Eu ainda salvei o número do pedido e a confirmação bancária das duas partes, porque manter registros não custa nada e o suporte da Binance P2P vai sempre pedir isso caso algo seja contestado mais tarde. Novos traders merecem uma chance justa, mas uma chance justa não é a mesma coisa que pular a verificação.
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