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A negociação P2P está se tornando cada vez mais popular entre os traders de criptomoedas, mas, como qualquer outro tipo de negociação, apresenta riscos potenciais. Conhecer esses riscos permite que os traders se protejam de possíveis perdas e compreendam melhor o processo. Existem muitos cuidados que eles podem tomar. Continue lendo para aprender sobre essas medidas e como e quando usá-las.
Introdução
A negociação de criptomoedas P2P envolve a compra e venda de moedas digitais sem a necessidade de um intermediário terceirizado. A negociação P2P permite que compradores e vendedores definam seus preços, escolham seus parceiros de negociação e decidam quando fechar um negócio. Ele também permite que traders diligentes e experientes busquem e explorem condições de negociação favoráveis de acordo com suas necessidades.
Os mercados P2P de criptomoedas facilitam a troca direta de criptomoedas entre usuários individuais. Eles não têm autoridade central ou intermediário terceirizado, dando aos usuários maior controle sobre seus fundos e permitindo que eles protejam sua identidade durante as transações.
Apesar desses benefícios, também há riscos associados à negociação P2P dos quais os usuários devem estar bem cientes antes de tentar essa atividade. Os riscos comuns enfrentados pelos comerciantes incluem comprovantes falsos de pagamento, fraude de estorno, transferências incorretas, ataques do tipo man-in-the-middle, fraude triangular e phishing.
A negociação P2P é segura?
Assim como qualquer outro tipo de negociação, a negociação P2P tem sua parcela de riscos, que variam dependendo da bolsa e de suas medidas de segurança. Enquanto as bolsas mais antigas enfrentavam um risco maior de roubo e fraude, muitas novas plataformas de negociação P2P melhoraram significativamente suas medidas de segurança.
Uma importante exchange P2P hoje em dia normalmente conta com um serviço de custódia, atualizações regulares de segurança e um rigoroso processo de verificação de identidade (entre outras medidas) para garantir a segurança do usuário.
Entretanto, mesmo com medidas de segurança adequadas em vigor, qualquer atividade comercial envolve riscos, e a negociação P2P não é exceção.
Alguns golpes P2P comuns
Comprovante de pagamento ou SMS falso
Os fraudadores podem alterar digitalmente recibos para fazer você acreditar que eles enviaram um pagamento e induzi-lo a transferir criptomoedas para eles. Um exemplo é a fraude por SMS, em que criminosos falsificam uma mensagem de texto para informar a vítima que receberam um pagamento.
Como evitar esse golpe: Ao vender criptomoedas, você deve aprovar a transação somente após verificar se o pagamento foi recebido em sua carteira ou conta bancária.
Tradução incorreta
Assim como na fraude de estorno, um fraudador pode tentar roubar seus ativos entrando em contato com seu banco para relatar uma transação errônea e solicitar que ela seja revertida. Alguns golpistas podem até tentar fazer com que você não denuncie o incidente usando táticas de intimidação, como avisando que vender criptomoedas é ilegal.
Como evitar esse golpe: Não se deixe intimidar por táticas de intimidação. Colete evidências sistematicamente, como capturas de tela de sua correspondência e transações com o criminoso.
Ataque do tipo man-in-the-middle
Em um ataque do tipo man-in-the-middle, um invasor trabalha entre um usuário e um aplicativo, organização ou outra pessoa e se comunica em nome dessa contraparte para roubar ativos ou informações confidenciais, como chaves privadas. As três principais categorias de ataques do tipo man-in-the-middle incluem golpes românticos, fraudes em investimentos e fraudes em comércio eletrônico.
Golpe romântico. Nesse cenário, o golpista finge iniciar um relacionamento online com sua vítima. Após ganhar a confiança da vítima, a manipulação começa, forçando-a a ajudar a resolver problemas financeiros. O golpista pede que a vítima envie algum dinheiro ou criptomoeda ou forneça informações confidenciais, como chaves privadas, após o que todo o contato cessa, uma vez que os objetivos maliciosos do golpista são alcançados.
Fraude de investimento. A fraude de investimento envolve o criminoso ganhando a confiança da vítima e convencendo-a com sucesso a investir em um empreendimento comercial específico. Ao agir como intermediário entre a vítima e a oportunidade de investimento, o golpista pode direcionar os fundos do usuário para onde quiser, sob o pretexto de "investi-los".
Fraude em comércio eletrônico. Fraude de comércio eletrônico envolve um fraudador fingindo ser um vendedor on-line oferecendo produtos com preços promocionais. Ele insiste que suas vítimas façam pagamentos em criptomoedas para a carteira do golpista e, uma vez feito isso, o golpista desaparece sem entregar os produtos prometidos.
Como evitar esse golpe: Não responda a solicitações de vendas em nenhuma mídia social. Limite sua comunicação com a contraparte à plataforma oficial antes e durante o negócio.
Fraude com pedidos paralelos de mesmo valor (ou valores ligeiramente diferentes)
Um golpe de ordem paralela envolve dois invasores abrindo duas ordens com o mesmo vendedor quase simultaneamente, o que acaba confundindo o vendedor, forçando-o a transferir mais criptomoedas do que foi pago.
Por exemplo, o comprador A abre uma ordem de criptomoeda de 5.000 BUSD (ordem A), e o comprador B abre uma ordem de 6.000 BUSD (ordem B).
O comprador B então transfere 5.000 BUSD para o vendedor, enquanto o comprador A marca o pedido A como pago. O vendedor então transfere a criptomoeda para o comprador A, atendendo assim ao pedido de A de 5.000 BUSD. O comprador B envia ao vendedor outros 1.000 BUSD, fornece comprovante de pagamento dos 5.000 BUSD pelos quais o comprador A já recebeu criptomoeda, mais 1.000 BUSD, e força o vendedor a transferir os ativos digitais para o pedido de B.
Acontece que o vendedor transferiu uma criptomoeda no valor de 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD, mas recebeu o pagamento de apenas 6.000 BUSD.
Como evitar esse golpe: Sempre verifique sua conta bancária ou carteira para ter certeza de que recebeu os pagamentos integrais de todas as transações P2P pendentes.
Phishing
Phishing é um tipo de ataque malicioso no qual um fraudador usa um perfil falso para enganar os usuários e fazer com que eles enviem ativos ou informações. Por exemplo, um invasor pode se passar por um representante de suporte de uma plataforma P2P para obter acesso a informações pessoais ou contas de criptomoedas.
Como evitar esse golpe: Alguns golpistas podem enviar notificações falsas sobre a segurança da sua conta por e-mail ou mensagem de texto. Ao verificar mensagens, não clique em links desconhecidos até verificar a fonte. Você também deve procurar ajuda somente de um representante oficial da exchange P2P.
Como identificar riscos
Antes de negociar
Verifique os perfis P2P dos vendedores. Verifique potenciais candidatos a vendas antes de fechar negócios com eles. Algumas coisas que você deve procurar ao visualizar um perfil P2P:
Número de transações: números baixos não são necessariamente ruins, mas um alto número de transações concluídas pode ser um sinal de uma contraparte P2P confiável.
Nível de conclusão: Se o nível estiver abaixo de 80%, pode indicar que o trader tem o hábito de abandonar transações.
Avaliações de comerciantes ou usuários: Poucos comentários positivos ou muitos comentários negativos podem indicar maior risco de negociação.
Verifique os anúncios com atenção. Avalie cada listagem P2P para determinar se ela atende às suas necessidades e objetivos. Considere preço, quantidade, métodos de pagamento disponíveis, restrições (por exemplo, limites de negociação) e outros termos. Por exemplo, uma discrepância muito grande entre o preço P2P e o preço de mercado em outras plataformas de negociação levanta suspeitas.
Durante a negociação
Fique atento ao interagir com um comprador P2P. Sinais de alerta:
O comprador força você a liberar a criptomoeda.
O comprador está solicitando informações desnecessárias.
O comprador para de responder.
O comprador lhe pede um empréstimo.
O comprador paga menos do que o valor especificado no pedido.
O comprador paga um valor maior do que o indicado no pedido.
O comprador solicita a comunicação fora da plataforma P2P.
O comprador deseja fazer um pagamento da conta de terceiros.
Fique atento ao interagir com um vendedor P2P. Sinais de alerta:
O vendedor pede que você cancele o pedido depois que você já tiver pago.
O vendedor pede para se comunicar fora da plataforma P2P.
O vendedor pede que você negocie fora da plataforma P2P.
O vendedor pede que você pague uma comissão adicional.
Depois do comércio
Ao interagir com compradores P2P, os seguintes são sinais de alerta:
Não receber o ativo pelo qual você pagou.
Receber um cheque do comprador, do qual os fundos podem ser devolvidos.
Sua conta bancária será bloqueada após receber o pagamento do comprador.
O comprador inicia um reembolso por meio de seu banco após você transferir sua criptomoeda para ele.
Dicas gerais para proteção contra fraudes
Negocie em plataformas confiáveis
Escolha plataformas P2P líderes que ofereçam aos seus usuários recursos de segurança robustos. Os principais recursos incluem:
Gestão de riscos. Uma plataforma que impõe certos requisitos antes de comprar ou vender pode ajudar a reduzir listagens inativas, não confiáveis ou de baixa qualidade. Além disso, deve haver uma lógica de correspondência de pedidos perfeita para conectar os usuários apenas a comerciantes confiáveis e verificados. Algoritmos de gerenciamento de risco também devem estar presentes para rastrear atividades suspeitas.
Alguns algoritmos podem até ser otimizados para limitar a atividade de negociação de potenciais fraudadores. Além disso, limites ou atrasos de retirada podem ajudar a proteger os fundos dos usuários.Protocolos Conheça Seu Cliente (KYC). Plataformas P2P com protocolos KYC podem ajudar iniciantes a encontrar parceiros comerciais confiáveis, aplicando a verificação de identidade do usuário. Isso permite que iniciantes façam transações com comerciantes confiáveis, com reputação comprovada e fontes confiáveis de fundos.
Serviço de custódia. Um serviço de custódia oferece aos compradores e vendedores uma maneira segura de trocar bens ou ativos. Um terceiro confiável, normalmente uma plataforma P2P, lida com a troca de fundos entre as partes da transação para garantir segurança e negociação justa.
Suporte ao cliente. Embora a negociação P2P normalmente opere sem intermediários, a equipe de suporte ao cliente da plataforma P2P pode intervir se um usuário tiver problemas com uma transação.
Pagamento automatizado. Novos métodos de pagamento automatizados permitem que plataformas P2P processem automaticamente a transferência de criptomoedas mantidas em um sistema de custódia sem intervenção manual. Os compradores podem receber instantaneamente os ativos adquiridos, e os vendedores não precisam verificar a emissão de criptomoedas em cada pedido ou emitir ativos manualmente.
Função de bloqueio. O recurso de bloqueio permite que você bloqueie usuários suspeitos. Se você teve uma experiência desagradável, você pode bloquear o usuário e impedi-lo de negociar com você novamente.
Comunique-se apenas na plataforma
Evite entrar em contato com potenciais parceiros comerciais em sites suspeitos e fique atento a preços que parecem bons demais para ser verdade. Além disso, a comunicação por canais externos tornará mais fácil para um fraudador criar uma falsa alegação contra você e negar que a transação tenha ocorrido.
Verifique novamente suas transações
Não se esqueça de verificar todas as informações da contraparte ao fechar um negócio com ela. Revise cuidadosamente todos os recibos e transações para garantir que nada tenha sido alterado digitalmente. Aqui estão algumas dicas sobre como identificar uma confirmação de pagamento falsa:
Sobreposição de texto
Cores diferentes
Formatação de texto diferente
Diferença de tamanho
Você também pode usar uma ferramenta gratuita de análise de imagens online. Pesquise por "detector de imagens falsas" ou "ferramenta forense de imagens editadas" para analisar a imagem resultante.
Tirar prints da tela
Mantenha registros de todas as evidências de comunicação e transações, caso precise apelar.
Personalize seus anúncios para seu público-alvo
Se você tiver uma rede de criptomoedas estabelecida, certifique-se de que seu anúncio seja exibido apenas para as pessoas com quem você deseja negociar. Oculte seu anúncio e compartilhe-o apenas com determinadas pessoas. Podem ser pessoas que você conhece e confia, ou usuários com quem você já trabalhou com sucesso antes. Ocultar um anúncio também pode ser útil se você quiser fazer um grande negócio.
Bloquear contrapartes suspeitas
Bloqueie proativamente usuários com quem você teve transações conflitantes para se proteger de fraudes ou outros comportamentos que possam atrapalhar sua experiência de negociação.
Criar um apelo
Se você encontrar um problema, entre em contato com o suporte e crie uma apelação. Certifique-se de fornecer todas as evidências relevantes sobre sua transação para que o suporte ao cliente possa ajudá-lo melhor.
Conclusão
Para proteger seus ativos, é importante estar ciente dos riscos potenciais associados às transações P2P. Isso inclui entender os termos de qualquer acordo, ficar atento a sinais de alerta e usar plataformas com recursos de segurança robustos.
Tenha cuidado com transações P2P e entre em contato com o suporte se tiver alguma dúvida. Ao ser cuidadoso e tomar as precauções necessárias, você pode se beneficiar totalmente das transações P2P.
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