TL;DR

O SocialFi combina os princípios das finanças descentralizadas com as redes sociais. Ele capacita os criadores de conteúdo, dando-lhes controle sobre seus dados e permitindo-lhes interagir diretamente com seus usuários.

Os principais recursos incluem capital social tokenizado, armazenamento de dados baseado em blockchain e governança por meio de organizações autônomas descentralizadas (DAOs).

Para obter adoção em massa, as plataformas SocialFi devem superar dois grandes desafios - escalabilidade e sustentabilidade econômica.

O principal objetivo do SocialFi é possibilitar um cenário de redes sociais digitais mais transparentes, equitativas e focadas no usuário.

Web3 e redes sociais

Essencialmente, a Web3 visa devolver aos usuários a propriedade e a soberania dos dados, que são controlados, principalmente, por organizações centralizadas. Essa mudança na ideologia já impactou setores como pagamentos transfronteiriços e finanças. No entanto, essa transição da Web2 para a Web3 pode ser algo revolucionário nas redes sociais. Imagine uma plataforma de rede social onde os usuários:

Têm maior controle sobre seus dados, com uma organização central atuando como mediadora.

Podem economizar taxas, já que não precisam de um intermediário para processar as transações.

Essas ideias representam a essência do SocialFi – a "versão Web3" de uma plataforma de rede social.

O que é SocialFi?

SocialFi é uma junção dos termos "rede social" e "finanças" (em inglês, "social media" e "finance", respectivamente). A ideia é permitir que os usuários interajam entre si em uma plataforma de rede social, onde as próprias interações são monetizadas. Pense em como o Patreon funciona. Como criador de conteúdo, você pode restringir o acesso ao seu conteúdo apenas a usuários pagantes. Os usuários de uma plataforma SocialFi trabalham com os mesmos princípios, exceto por uma diferença importante – os criadores de conteúdo podem interagir diretamente com seus usuários, sem precisar de um intermediário centralizado. Vejamos alguns elementos de uma plataforma SocialFi:

A propriedade digital de conteúdo exclusivo é determinada por NFTs.

Organizações autônomas descentralizadas (DAOs) são responsáveis pela governança do protocolo.

SocialFi vs. DeSoc

O SocialFi e Redes Sociais Descentralizadas (DeSoc) certamente compartilham muitos pontos em comum, mas divergem em um ponto-chave. O SocialFi foca na monetização de interações sociais. Em relação a essa diferença, observamos um comportamento parecido entre o Patreon e o Instagram. Embora ambas as plataformas hospedem conteúdo e envolvam o público, a intenção principal de cada uma é distinta: uma enfatiza as transações monetárias e a outra as conexões sociais.

Por que o SocialFi é necessário?

As redes sociais mudaram profundamente a forma como nos comunicamos, compartilhamos e monetizamos nossas interações. No entanto, as plataformas Web2 atuais não conseguem realmente capacitar os usuários. Elas centralizam o controle, enfraquecem o valor individual das marcas e levantam questões sobre censura, privacidade e a monetização de dados.

O SocialFi está profundamente associado aos valores e princípios fundamentais da Web3. Ele redefine as interações sociais online ao introduzir tokens sociais vinculados ao valor individual de cada marca. Os usuários não são mais meros participantes passivos no modelo de receita de uma plataforma; em vez disso, eles podem monetizar efetivamente sua influência, interações e conteúdo. Esta tokenização muda o equilíbrio de poder, colocando o controle e o valor nas mãos dos colaboradores individuais, em vez de entidades centralizadas. O "capital social" deixa de ser uma métrica abstrata. Com os tokens sociais, seu capital social pode ser efetivamente calculado e gerenciado.

O SocialFi preenche a lacuna entre marca pessoal, criação de conteúdo e comércio em uma era digital descentralizada. O conceito promete um ecossistema social mais equitativo, transparente e que capacita os usuários, onde estes são reconhecidos, recompensados e têm controle sobre sua presença e suas interações online.

Além da monetização, o SocialFi aborda a tensão contínua entre censura e liberdade de expressão. Ao promover a curadoria descentralizada, a moderação de conteúdo se torna uma responsabilidade coletiva, democratizando o processo e reduzindo possíveis vieses de sistemas centralizados.

Projetos SocialFi populares

Vejamos alguns projetos SocialFi populares.

Friend.tech (BASE)

Friend.tech é um novo aplicativo descentralizado na Base, que permite que criadores monetizem seu conteúdo por meio de tokens sociais. O sistema exclusivo de “Keys” oferece acesso aos chats privados do criador e outros benefícios exclusivos. 

À medida que a plataforma Friend.tech se desenvolve, ela promete revolucionar as interações entre criadores e comunidades, embora a devida diligência seja essencial devido ao estágio inicial do projeto. A plataforma Friend.tech pode ser considerada o maior projeto SocialFi atualmente, puramente com base no entusiasmo que gerou.

Stars Arena (Avalanche)

Stars Arena, uma plataforma Web3 na rede Avalanche, permite aos usuários monetizar seu conteúdo vinculando suas contas do X (antigo Twitter) e fazendo trades via AVAX. A Stars Arena é um fork do Friend.tech e também permite que influenciadores monetizem seu trabalho para a sua base de fãs, oferecendo conteúdos exclusivos. 

Apesar de sua popularidade crescente, a Stars Arena também enfrenta desafios. Uma vulnerabilidade (exploit) no início desta semana resultou em uma perda de US$ 2.000, embora o problema tenha sido resolvido. 

Quais são os benefícios do SocialFi?

Aqui estão algumas das vantagens do SocialFi.

Armazenamento descentralizado: todos os dados do SocialFi são armazenados na blockchain. Isso garante que seus dados não serão utilizados indevidamente por uma entidade centralizada. Além disso, o SocialFi oferece uma redução significativa dos riscos associados ao vazamento de dados pessoais e à potencial utilização indevida de dados.

Tokens de recompensas: tanto os criadores de conteúdo quanto os usuários regulares podem ganhar tokens como recompensa por engajamento e compartilhamento de conteúdo.

Tokenização da atenção: os usuários são incentivados a produzir conteúdo de alta qualidade que atraia atenção e interações.

Propriedade do conteúdo: os usuários mantêm os direitos de propriedade sobre seus conteúdos, solucionando problemas relacionados à perda de direitos sobre os materiais enviados. 

Proteção contra banimentos na plataforma: como a governança é gerenciada por uma DAO, há menos preocupações relacionadas a banimentos repentinos na plataforma, que muitas vezes são meros caprichos de uma entidade centralizada.

Liberdade de expressão: ao mitigar as preocupações com censura, as plataformas SocialFi podem se tornar ferramentas essenciais para preservar a liberdade de expressão e a proteção de dados.

Quais são os desafios do SocialFi?

Vejamos alguns obstáculos que podem impedir a adoção em massa de aplicativos SocialFi.

1. Escalabilidade

Plataformas de redes sociais como Facebook e X investiram milhões de dólares em servidores e bancos de dados capazes de lidar com enormes quantidades de dados. O Facebook lida com milhões de comentários, status e uploads de fotos, gerando cerca de 4 Petabytes de dados diariamente. E como os aplicativos de rede social da Web3 podem lidar com tantos dados sem intervenção centralizada? Para resolver esse problema, os desenvolvedores estão experimentando várias técnicas de escalabilidade, como sharding e armazenamento off-chain.

2. Sustentabilidade

Para atrair uma grande quantidade de usuários, as plataformas SocialFi ofereceram recompensas de tokens tentadoras, que são insustentáveis a longo prazo. Embora a ideia de tokenizar o capital social seja altamente inovadora, o fato é que o valor desses tokens ainda está ligado às ações do influenciador. Por exemplo, uma publicação negativa de um influenciador pode fazer o valor de seus tokens sociais associados despencar, potencialmente criando um ciclo de feedback negativo.

Considerações finais 

O SocialFi representa uma mudança transformadora no cenário das mídias sociais, fundindo os princípios das finanças descentralizadas com as redes sociais. Essencialmente, o SocialFi busca capacitar os usuários, dando-lhes controle sobre seus dados, garantindo a verdadeira propriedade do conteúdo e fornecendo formas de monetização direta, sem intermediários. Embora plataformas como Friend.tech e Stars Arena sejam pioneiras nesse movimento, a jornada apresenta desafios. As preocupações com a escalabilidade no domínio descentralizado e a sustentabilidade dos modelos econômicos são questões pertinentes. No entanto, a promessa do SocialFi de proporcionar um espaço social digital mais equitativo e transparente, onde os usuários podem verdadeiramente monetizar seu capital social, sinaliza uma emocionante evolução na forma como percebemos e participamos das interações sociais online.

Leituras adicionais

O que é Friend.tech?

O que é a tokenização de dados e por que ela é importante?

Web2 vs. Web3: Qual é a melhor?

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TL;DR

O Friend.tech oferece uma nova maneira para que os criadores monetizem conteúdos por meio da tokenização, mas enfrenta desafios em relação à privacidade e segurança.

Usando um sistema exclusivo de 'Keys', o Friend.tech permite que influenciadores e criadores monetizem seus trabalhos, enquanto oferecem aos usuários acesso a conteúdos exclusivos.

Apesar dos desafios, a abordagem inovadora do Friend.tech para monetização de conteúdos indica um futuro promissor, mudando a forma como as redes sociais e a blockchain interagem.

O que é Friend.tech e como ele funciona?

Friend.tech é um aplicativo descentralizado baseado em tokens sociais desenvolvido na Base que permite aos criadores monetizar seus conteúdos e experiências. Os criadores se conectam à sua comunidade online por meio da "atenção tokenizada", onde a influência do criador é representada por “Keys” (compartilhamentos). As Keys são essencialmente compartilhamentos que dão acesso a chats privados exclusivos de um usuário, bem como conselhos ou qualquer outro benefício associado à conta.

Desde o seu lançamento em 10 de agosto de 2023, o Friend.tech gerou muito entusiasmo. Em 4 de outubro de 2023, o aplicativo contava com mais de 317.000 compradores únicos, 314.000 tópicos únicos e mais de 11.000 ETH em receita. Esses números ilustram o potencial que o Friend.tech tem para se tornar um influente aplicativo SocialFi.

Fonte: painel do Dune Analytics por Cryptokoryo, 5 de outubro de 2023. 

Independentemente da popularidade, é importante entender como funciona o Friend.tech antes de fazer parte do ecossistema. Na seção a seguir, veremos alguns dos principais elementos e recursos do Friend.tech.

1. Códigos de convite

Para começar a usar o aplicativo Friend.tech, você precisa de um código de convite. A maneira mais fácil de conseguir um é através de amigos, fóruns do Reddit ou pesquisas no X (antigo Twitter). Assim que tiver seu código, você estará pronto para configurar uma conta no Friend.tech (confira a próxima seção).

2. Acesso ao Friend.tech

Depois que a conta for configurada e os fundos forem depositados com sucesso, os usuários serão solicitados a comprar 1 “Key” gratuita vinculada à sua conta. Além disso, cada pessoa que se inscrever recebe três códigos de convite para enviar aos seus amigos.

3. Keys do Friend.tech

Após adquirir sua “Key”, os usuários podem usar o aplicativo e adquirir “Keys” de seus criadores favoritos para aproveitar os benefícios associados a essa conta. Esses benefícios incluem acesso a chats privados, bem como sorteios, brindes ou qualquer outro benefício específico da respectiva conta.

O valor destas Keys é relativo à influência do criador e à procura pelas mesmas, portanto quanto maior for o número de pessoas que possuem uma determinada Key, maior será seu valor. Um usuário pode sair do grupo vendendo sua Key.

4. Taxas

Na compra de “Keys”, o dinheiro gasto inclui as taxas da plataforma e do criador. Para cada transação de compra/venda relacionada, há uma taxa de 10%. Desses 10%, metade vai para a pessoa de quem você está comprando, enquanto a outra metade vai para a tesouraria do Friend.tech.

Por exemplo, se alguém comprar a “Key” de John por 1 ETH, John receberá 0,05 ETH de taxa e o tesouro do Friend.tech também receberá 0,05 ETH. 

5. Pontos de Airdrops

No aplicativo Friend.tech, há uma guia dedicada aos airdrops. Por enquanto, os airdrops consistem em “pontos” distribuídos aos usuários toda sexta-feira. O aplicativo menciona que, futuramente, esses pontos terão utilidade no Friend.tech, o que pode ser entendido como um airdrop de tokens no futuro. No entanto, isso é mera especulação, portanto acompanhe as contas oficiais do Friend.tech para obter informações sobre o projeto. 

Como criar uma conta no Friend.tech?

Para usar o aplicativo Friend.tech, primeiro você deve criar uma conta. Para isso, siga as etapas a seguir.

1. Acesse o site do Friend.tech em seu celular ou computador e baixe o aplicativo Friend.tech. Note que você precisará de um código de convite de um membro do aplicativo. A melhor maneira de obter um código de convite é através dos fóruns do X (Twitter) ou Reddit. 

2. Depois de obter acesso ao aplicativo, você deve fazer login e vincular sua conta do X (Twitter) ao aplicativo através de seu número de celular ou conta do Google.

3. O próximo passo é vincular sua conta do X (Twitter) ao aplicativo Friend.tech e autorizar o acesso ao X.

4. Agora você pode depositar Ether na mainnet e enviar uma quantia mínima de 0,01 para sua carteira da Base. Alternativamente, você pode depositar na mainnet através da plataforma do Friend.tech, que é muito mais conveniente.

5. Assim que o depósito for confirmado, você será solicitado a comprar sua própria Key para começar a usar a plataforma. 

6. Depois de adquirir sua Key, você será direcionado para a página inicial da plataforma. 

7. Agora é hora de explorar o Friend.tech e comprar algumas Keys.

Quais são os benefícios do Friend.tech?

Os principais benefícios associados ao Friend.tech incluem:

1. Monetização do canal

O Friend.tech apresenta uma forma única e eficaz de monetização de conteúdos. Criadores podem gerar renda através de conteúdos e privilégios exclusivos oferecidos aos usuários que adquirem uma de suas Keys. 

2. Simplificação de processos da Web3

O Friend.tech oferece benefícios notáveis quando se trata de agilizar alguns processos associados à Web3, tornando-a mais fácil de usar para o público geral. 

Ao fazer login e depositar fundos, você tem acesso ininterrupto à plataforma, evitando repetidas autenticações e procedimentos de transações. Isso alivia a complexidade normalmente associada às operações baseadas em blockchain.

Além disso, o aplicativo é incrivelmente fácil de acessar e está disponível para download na App Store e no Google Play, permitindo aos usuários gerenciar suas atividades de forma conveniente através de seus smartphones.

3. Capital social

Na Web3, capital social se refere ao poder e influência que advém de ter uma comunidade grande e engajada de apoiadores. O Friend.tech oferece uma excelente oportunidade para converter o valor derivado de redes sociais e da participação na comunidade em um ativo econômico tangível.

Quais são as limitações do Friend.tech?

As principais limitações associadas ao Friend.tech incluem:

1. Preocupações com privacidade 

A associação obrigatória do Friend.tech ao X (Twitter) representa um risco potencial. O X é um dos principais alvos de hackers, portanto é importante estar sempre atento. Uma medida recomendada para os usuários mitigarem esse risco é através da revogação de permissões de aplicativos, através das configurações do X, o que removerá quaisquer vínculos indesejados de dados e protegerá sua identidade digital. Alternativamente, usar o Friend.tech em um computador e ajustar as configurações por meio de ferramentas de desenvolvedor também pode fornecer uma camada adicional de proteção. 

2. Preocupações com segurança 

Várias preocupações com segurança foram apontadas por indivíduos da comunidade cripto. Uma dessas preocupações é que as Keys das carteiras ficam no servidor da Friend.tech, que é parcialmente custodiado. Isso representa riscos de segurança devido a possíveis ataques de hackers e à dependência da acessibilidade de terceiros.

Outro risco associado ao Friend.tech é que não há proteção contra bots no backend. A falta de proteção contra bots representa uma vulnerabilidade maior, pois simplifica a criação de bots que sondam continuamente os servidores do Friend.tech em busca de atividades de criação de novas contas. Esses bots podem explorar essas informações para rapidamente rastrear ações de novos usuários após suas primeiras compras na rede, proporcionando assim uma vantagem injusta aos bots.

3. Preocupações com a rentabilidade

Devido ao design da plataforma, que monetiza a influência dos criadores, pode ser um desafio obter uma renda substancial no Friend.tech sem um grande número de seguidores. Quanto maior for o seu público, maior será o potencial de ganhar com seus conteúdos e ofertas exclusivas.

Considerações finais

O Friend.tech mostrou um potencial significativo desde o seu lançamento. Seu exclusivo uso das Keys, combinado com fatores como a influência e a demanda dos criadores, cria um ambiente interessante tanto para criadores quanto para usuários. 

Apesar dos desafios relacionados a questões de privacidade e segurança, a plataforma vê estes desafios como oportunidades de crescimento e melhoria. Futuramente, a simplicidade e a eficácia da abordagem do Friend.tech podem mudar a forma de interação entre as redes sociais e a tecnologia blockchain. 

À medida que a plataforma continua se desenvolvendo, espera-se que ela continue atraindo usuários e capacitando criadores. Há muito o que observar no Friend.tech e será interessante ver seu desenvolvimento com o passar do tempo. No entanto, o produto ainda é novo. É importante fazer suas próprias pesquisas ao lidar com novos projetos. 

Leituras adicionais

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TL;DR

GMX é uma corretora descentralizada e permissionless para swaps perpétuos e trades spot. Os traders podem fazer trades de criptomoedas on-chain facilmente, apenas conectando suas carteiras. A GMX tem um token nativo de mesmo nome, que funciona como um token de governança, utilidade e acúmulo de valor para o protocolo GMX. Os usuários podem fazer staking de tokens GMX e ganhar uma parte das taxas do protocolo, além de aproveitar outros incentivos. Atualmente, a GMX oferece suporte às redes Arbitrum e Avalanche.

Introdução

A blockchain e sua aplicação em finanças e criptomoedas permitiram o desenvolvimento do setor de finanças descentralizadas (DeFi). A ascensão do DeFi começou em 2020 com o chamado "DeFi summer" ("verão DeFi"). Agora, a GMX demonstra que é possível fazer trades spot e de perpétuos alavancados de forma descentralizada. A experiência de trading se assemelha às funcionalidades das corretoras centralizadas, mas é feita diretamente a partir de uma carteira pessoal de criptomoedas.

O que é GMX?

A GMX é uma corretora descentralizada de trades spot e de perpétuos que permite aos usuários negociar BTC, ETH e outras criptomoedas populares diretamente de suas carteiras cripto. O usuário da GMX pode fazer swaps spot e trades de futuros perpétuos com alavancagem de até 50x, da mesma forma que em uma corretora centralizada. No entanto, ao invés de utilizar uma corretora centralizada, eles mantêm a custódia dos seus ativos através de uma carteira de criptomoedas.

A GMX visa proporcionar uma melhor experiência com baixas taxas de swap e trades, sem impactar o preço dos trades. Os trades acontecem por meio de sua pool nativa de múltiplos ativos, GLP, que cobra taxas para os provedores de liquidez. Além disso, a GMX usa oráculos da Chainlink para obter preços dinâmicos e agregar preços de outras corretoras de altos volumes.

A GMX foi introduzida na blockchain Arbitrum One quando a rede foi lançada, em setembro de 2021. A Arbitrum é uma solução de Rollup Layer-2, projetada para aumentar a velocidade e escalabilidade dos contratos inteligentes da Ethereum. Mais tarde, em janeiro de 2022, a implantação da GMX continuou na Avalanche, que também é uma blockchain de alta velocidade compatível com EVM.

Como a GMX funciona? 

O trading na GMX é facilitado por uma pool de múltiplos ativos, denominada GLP. Ela consiste em 50-55% de stablecoins, 25% de ETH, 20% de BTC e 5-10% de outras altcoins, como Chainlink e Uniswap.

A liquidez é adicionada quando os usuários emitem tokens GMX Liquidity Provider (GLP). Como recompensa pela emissão de GLP, eles ganham 70% de todas as taxas geradas naquela blockchain específica. Ao contrário do que ocorre em algumas pools de liquidez, os tokens GLP não sofrem perda impermanente.

Qualquer pessoa pode se tornar um provedor dessa pool de liquidez e ganhar taxas em troca. Os usuários que desejam negociar swaps de perpétuos ou spot podem fazê-lo usando os ativos fornecidos. Além disso, a pool de GLP é uma contraparte para os traders; como os holders de tokens GLP fornecem a liquidez usada para o trading com alavancagem, eles lucram quando os traders perdem — e vice-versa.

O token GLP pode ser emitido usando qualquer um de seus ativos do índice, e queimado para resgatar qualquer ativo do índice. Ao contrário do token GMX, ele é adicionado automaticamente ao staking e é intransferível. O preço, as recompensas e a composição do índice do GLP são diferentes entre as redes Arbitrum e Avalanche.

O que é o token GMX? 

O token GMX é um token de utilidade e governança. Os holders podem usar o token para votar em propostas que ajudam a decidir sobre as futuras mudanças da corretora.

Os holders de token que fazem staking de GMX também recebem outras três recompensas do protocolo . Primeiro, 30% de todas as taxas do protocolo geradas são distribuídas aos stakers de GMX. Essas taxas são coletadas de market making, taxas de swap e trading de alavancagem e são pagas em ETH ou AVAX.

Em segundo lugar, os stakers ganham tokens GMX (esGMX) com garantia. Esses tokens esGMX também podem ser usados para staking, para obter recompensas, ou investidos. Quando um usuário os investe, os tokens são convertidos de volta em GMX ao longo de 12 meses. Portanto, as emissões de esGMX são uma forma de staking bloqueado que evita a inflação e impede que as pessoas vendam seus tokens GMX imediatamente .

Por fim, os stakers ganham Pontos Multiplicadores que aumentam o seu rendimento e recompensam os holders de longo prazo, sem contribuir para a inflação. Esses incentivos duplos estimulam o comprometimento com a GMX e fortalecem ainda mais a propriedade descentralizada da plataforma.

O token GMX tem um fornecimento máximo de 13,25 milhões, com 8,2 milhões em circulação. Atualmente, mais de 83% dos tokens em circulação estão em staking.

O que torna a GMX única?

Sistema de trading

A plataforma GMX permite que os traders abram posições alavancadas por meio de uma interface de swap simples, que se assemelha às plataformas de trading tradicionais. Além disso, a GMX é trustless e tem autocustódia, o que significa que qualquer pessoa pode negociar criptomoedas diretamente de sua carteira privada.

Seu modelo de corretora dupla suporta swaps spot e trades alavancados de swaps perpétuos. Isto deve melhorar a eficiência do capital devido à elevada utilização de ativos da pool GLP, que permite que os depósitos dos usuários gerem rendimento extra e não fiquem ociosos.

A plataforma GMX permite a entrada e saída de posições de trade sem impacto no preço. Esse modelo ajuda os traders a obter melhores preços de entrada do que algumas corretoras baseadas em livros de ordens, que podem ter problemas com slippage. A GMX também usa um agregado de oráculos da Chainlink e outros feeds de preços para suavizar as flutuações de preços, o que ajuda a manter as posições protegidas de meios de liquidação temporários.

O ecossistema

A GMX enfatiza a importância da comunidade e busca promover a mentalidade DeFi de engajamento e desenvolvimento de ferramentas entre seus usuários.

Suas ferramentas criadas pela comunidade incluem um bot de posições do Telegram, a tabela de classificação da gmx.house, a página gmxstats.com, os painéis de controle Dune Analytics Dashboards e calculadoras que beneficiam traders, stakers e provedores de liquidez. A GMX tem uma lista crescente de projetos colaborativos construindo funcionalidades DeFi com os blocos combináveis da GMX.

A comunidade também cuida da comunicação relacionada ao ecossistema da GMX. Por exemplo, o boletim informativo semanal The Blueberry Pulse, gerenciado pela comunidade, destaca os desenvolvimentos no ecossistema da GMX. O Blueberry Podcast faz o mesmo em formato de áudio.

Como usar a GMX  

Trading

A interface de trading da GMX é exibida ao lado da tabela de preços. Para iniciar um trade alavancado, clique em “Long” ou “Short” e defina suas preferências. Na GMX, também estão disponíveis swaps spot simples e com taxas baixas. Clique na aba "Swap" para abrir a interface e fazer o swap entre os tokens na pool GLP.

O primeiro token representa a garantia que você fornece e o token abaixo é o ativo a ser negociado. A barra de controle de alavancagem indica a quantia que você recebe emprestada da pool GLP. Estão disponíveis ordens limite, take-profit e stop loss. 

Trades abertos serão exibidos em "Posições". Você pode clicar em “Editar” para depositar ou sacar valores de garantia. Abrir e fechar um trade alavancado custa uma taxa de 0,1% do tamanho da sua posição. Os traders também pagam uma taxa de empréstimo por hora que depende da utilização. Para obter instruções detalhadas, acesse a página de ajuda com trading.

Staking

Para fazer staking de seus tokens GMX e ganhar recompensas, você precisa conectar sua carteira e selecionar "Stake".

Depois de confirmar a transação on-chain em sua carteira, você começará a ganhar 30% de todas as taxas do protocolo GMX, além de incentivos na forma de esGMX e Pontos Multiplicadores.

Na interface de usuário da GMX, você pode ver claramente o aumento dos três tipos de recompensas em "Recompensas Totais". Para fazer staking das recompensas obtidas e aumentar seus rendimentos, você pode clicar no botão "Compound".

Como comprar GMX na Binance

Você pode comprar GMX em corretoras de criptomoedas como a Binance. 

1. Faça login em sua conta da Binance e acesse [Trade] -> [Spot]. 

2. Digite “GMX” na barra de pesquisas para ver os pares de trading disponíveis. Usaremos o par GMX/BUSD como exemplo.

3. Na aba [Spot], insira a quantia de GMX que deseja comprar. Neste exemplo, usaremos uma market order (ordem a mercado). Clique em [Comprar GMX] para confirmar sua ordem. Os tokens GMX adquiridos serão creditados em sua carteira Spot.

Planos da GMX

A própria organização autônoma descentralizada (DAO) da GMX, GMX DAO, planejou seu roadmap (roteiro) por meio de seu processo de governança interna. O objetivo da GMX é se tornar uma DEX ainda mais completa e fácil de usar para trades on-chain com alavancagem. O roadmap atual inclui:

Sintéticos

Os sintéticos serão uma nova classe de tokens que estará disponível na corretora. Os criptoativos sintéticos derivam seu valor de qualquer ativo subjacente, como ações, commodities ou moedas digitais. Eles são essencialmente representações digitais de derivativos. 

UI e UX aprimorados

A GMX se esforça para aprimorar ainda mais a interface do usuário (UI) e a experiência do usuário (UX) para os usuários do protocolo. Por exemplo, a GMX planeja integrar os gráficos do TradingView à sua plataforma.

X4: Corretora controlada por protocolo

O objetivo de longo prazo da GMX é se tornar um Automated Market Maker (AMM) avançado que permite que outros projetos DeFi se desenvolvam a partir de suas pools de liquidez e personalizem inteiramente as funções de suas pools. Esses projetos poderiam então especificar qualquer comportamento personalizado que desejassem na compra e venda de tokens e ao adicionar e remover liquidez.

Expansão da rede

A GMX também planeja lançar a corretora em uma terceira rede blockchain, juntamente com a Arbitrum e a Avalanche.

Considerações finais

O trading de criptomoedas já percorreu um longo caminho. A GMX permite que qualquer pessoa com uma carteira de criptomoedas se beneficie de seus serviços transparentes de corretora descentralizada. Os traders podem utilizar a sua plataforma de swap de perpétuos e trades spot. Além disso, os usuários podem aproveitar vários benefícios e participar da governança ao possuir tokens GMX. Como vimos, a comunidade da GMX toma decisões sobre o futuro da plataforma; portanto, novos serviços e recursos ainda poderão ser adicionados aos que a corretora já oferece. 

TL;DR

Margem isolada e margem cruzada são dois tipos de margem diferentes disponíveis em muitas plataformas de trading de criptomoedas. 

Na margem isolada, os investidores decidem a quantidade de recursos que desejam alocar como garantia para uma posição específica, e o restante dos saldos da conta não são afetados por este trade. 

A margem cruzada utiliza todos os fundos disponíveis em sua conta como garantia para todos os trades. Se uma posição se mover contra a sua estratégia, mas outra posição tiver lucro, o lucro poderá ser usado para cobrir a perda, permitindo que você mantenha sua posição aberta por mais tempo. 

A escolha entre margem isolada e margem cruzada resume-se à estratégia de trading de cada um, incluindo a tolerância aos riscos e quão ativamente o investidor deseja gerenciar suas posições.

O que é trading de margem? 

Antes de abordarmos a margem isolada e a margem cruzada, vamos explicar brevemente o que é trading de margem. No trading de margem, os investidores solicitam empréstimos de uma corretora para comprar ou vender mais ativos do que poderiam alocar por conta própria. Eles usam os ativos da sua conta como garantia para assumir dívidas e fazer apostas maiores, na esperança de obter um lucro maior. 

Digamos que você tenha US$5.000 e acredite que o preço do Bitcoin irá subir. Você pode comprar Bitcoin diretamente por US$5.000 ou alavancar sua posição para fazer trades usando fundos emprestados. Suponha que o preço do Bitcoin aumente em 20%. Se você tivesse investido seus US$5.000 sem alavancagem, seu investimento agora valeria US$6.000 (US$5.000 iniciais + US$1.000 de lucro). Isso representa um ganho de 20% sobre seu investimento inicial.

No entanto, se você tivesse usado uma alavancagem de 5:1 sobre seus US$5.000, você pegaria emprestado quatro vezes o valor que possui e teria US$25.000 para investir (US$5.000 de seu capital inicial e US$20.000 do empréstimo). Com um aumento de 20% no preço do Bitcoin, seu investimento de US$25.000 agora valeria US$30.000 (US$25.000 iniciais + US$5.000 de lucro). Depois de pagar o empréstimo de US$20.000, você fica com US$10.000. Isso representa um retorno de 100% sobre seu investimento inicial de US$5.000.

Lembre-se, o trading de margem acarreta grandes riscos. Vamos considerar o cenário oposto, onde o preço do Bitcoin cai 20%. Seu investimento de US$5.000 sem alavancagem valeria US$4.000 (US$5.000 iniciais - perda de US$1.000), sofrendo uma perda de 20%. Porém, com uma alavancagem de 5:1, seu investimento de US$25.000 valeria US$20.000 (US$25.000 iniciais - US$5.000 de perda). Depois de pagar o empréstimo de US$20.000, você ficaria sem nada, perdendo 100% do seu investimento inicial.

Este exemplo simplificado não inclui taxas de trading ou juros que podem ser cobrados sobre os fundos emprestados, o que reduziria os seus lucros em cenários reais de trading. É importante lembrar que o mercado pode se mover rapidamente, levando a perdas potenciais que podem até mesmo exceder o seu investimento inicial. 

O que é margem isolada? 

Margem isolada e margem cruzada são dois tipos diferentes de margem, disponíveis em muitas plataformas de trading de criptomoedas. Cada tipo tem seus próprios benefícios e riscos associados. Vamos entender o que são e como funcionam. 

No modo de margem isolada, o valor da margem é limitado a uma posição específica. Isto significa que você decide quanto dos seus fundos deseja alocar como garantia para uma posição específica, e o restante dos seus fundos não será afetado por esse trade. 

Digamos que você tenha um saldo total de 10 BTC. Você decide abrir uma posição long alavancada de ether (ETH), apostando que o preço do ETH subirá. Você aloca 2 BTC como margem isolada para este trade específico, com uma alavancagem de 5:1. Isso significa que você está efetivamente negociando ETH com um valor de 10 BTC (2 BTC do seu saldo + 8 BTC da posição alavancada). 

Se o preço do ETH subir e você fechar a posição, qualquer lucro obtido será adicionado à sua margem original de 2 BTC para este trade. Mas se o preço do ETH cair drasticamente, o máximo que você pode perder é o valor da sua margem isolada, de 2 BTC. Mesmo que a sua posição seja liquidada, os outros 8 BTC da sua conta permanecerão intactos. Por isso o nome margem “isolada”. 

O que é margem cruzada?  

A margem cruzada utiliza todos os fundos disponíveis em sua conta como garantia para os seus trades. Se uma posição se mover contra a sua estratégia, mas outra posição tiver lucro, o lucro poderá ser usado para cobrir a perda, permitindo que você mantenha sua posição aberta por mais tempo. 

Vamos ver como isso funciona em um exemplo. Suponha que você tem um saldo total de 10 BTC em sua conta. Você decide abrir uma posição long alavancada de ether (ETH) e outra posição short alavancada de uma criptomoeda que chamaremos de Z, usando margem cruzada. No caso do ETH, você está efetivamente negociando um valor de 4 BTC, usando uma alavancagem de 2:1. Em relação à moeda Z, você está negociando um valor de 6 BTC, também com uma alavancagem de 2:1. Todo o saldo de 10 BTC da sua conta será usado como garantia para ambas as posições.

Digamos que o preço do ether (ETH) caia, causando uma perda potencial, mas, ao mesmo tempo, o preço da moeda Z também caia, gerando um lucro para a sua posição short. O lucro da posição de Z pode ser usado para cobrir a perda do trade de ETH, mantendo ambas as posições abertas. 

No entanto, se o preço do ETH cair e o preço da moeda Z subir, ambas as suas posições podem gerar perdas. Se essas perdas excederem o saldo total da sua conta, ambas as posições podem ser liquidadas e você perderá todo o saldo de 10 BTC da sua conta. É um cenário muito diferente da margem isolada, onde você arriscou somente 2 BTC que você alocou para o trade. 

Lembre-se, estes são exemplos muito simplificados e não incorporam taxas de trading e outros custos. Além disso, os cenários reais de trading são geralmente mais complexos. 

Principais diferenças entre margem isolada e margem cruzada

A partir dos exemplos acima, podemos ver claramente as semelhanças e diferenças entre o trading de margem isolada e de margem cruzada. Podemos resumir as principais diferenças da seguinte maneira:   

Mecanismos de garantia e liquidação

Na margem isolada, você coloca em risco apenas uma parte dos seus fundos, que é reservada para um trade específico. Ou seja, se você estiver negociando com 2 BTC no modo de margem isolada, apenas esses 2 BTC correm risco de liquidação. 

Por outro lado, na margem cruzada, todos os fundos da sua conta servem como garantia para os seus trades. Se uma posição se mover contra a sua estratégia, o sistema pode utilizar todo o saldo da sua conta para evitar que essa posição seja liquidada. Além disso, você corre o risco de perder todo o seu saldo caso múltiplas posições de trade apresentem resultados negativos. 

Gerenciamento de riscos 

A margem isolada permite um gerenciamento de risco mais preciso. Você pode alocar quantias específicas que deseja arriscar em trades individuais sem afetar o saldo restante da sua conta. A margem cruzada, por outro lado, combina o risco de todas as suas posições abertas. Isso pode ser útil ao gerenciar múltiplas posições que podem se compensar, mas o risco agregado também pode resultar em perdas mais significativas.

Flexibilidade

No trading de margem isolada, caso queira aumentar a margem, é necessário adicionar mais fundos manualmente a essa posição. Por outro lado, a margem cruzada utiliza automaticamente o saldo disponível em sua conta para evitar a liquidação de qualquer posição, tornando-a mais prática em termos de manutenção de margem. 

Casos de uso 

A margem isolada é adequada para traders que desejam gerenciar o risco de seus trades, especialmente quando têm uma grande convicção sobre trades específicos e desejam manter os riscos de cada estratégia separados. A margem cruzada é mais adequada para traders que executam múltiplas posições que podem se compensar (hedging), ou para aqueles que desejam alavancar todo o saldo de sua conta e, ao mesmo tempo, ter uma abordagem mais prática para a manutenção da margem. 

Prós e contras da margem isolada 

Veja abaixo os prós e contras da margem isolada: 

Prós da margem isolada

Risco controlado: você decide quanto deseja alocar dos seus fundos e arriscar em uma posição específica. Você arrisca somente esse montante específico, o restante de seus fundos permanecem protegidos de potenciais perdas relacionadas a esse trade.

Lucros e perdas mais claros (PNL): é mais fácil calcular os lucros e perdas de uma posição individual quando você sabe a quantidade exata de fundos vinculados a ela.

Previsibilidade: ao segregar os fundos, os traders conseguem prever a perda máxima que podem enfrentar no pior cenário, o que os ajuda a melhorar o gerenciamento de risco.

Contras da margem isolada:

Requer monitoramento constante: como apenas uma parte dos fundos dá suporte à posição, pode ser necessário monitorizar o trade mais frequentemente para evitar a liquidação.

Alavancagem limitada: se um trade começar a se mover contra a sua estratégia e se aproximar da liquidação, você não poderá utilizar automaticamente o restante dos fundos em sua conta para evitá-la. Você teria que adicionar manualmente mais fundos à margem isolada.

Sobrecarga de gerenciamento: gerenciar múltiplas margens isoladas para diferentes trades pode ser um desafio, especialmente para iniciantes ou para aqueles que gerenciam um número muito grande de posições.

Em suma, embora a margem isolada proporcione um ambiente controlado para o gerenciamento de riscos em trades alavancados, ela exige uma gestão mais ativa e, em alguns casos, pode limitar o potencial de lucros se não for utilizada criteriosamente. 

Prós e contras da margem isolada 

Vejamos os prós e contras da margem cruzada:

Prós da margem cruzada

Flexibilidade na alocação de margem: a margem cruzada utiliza automaticamente qualquer saldo disponível na conta para evitar a liquidação, de qualquer posição aberta, proporcionando mais fluidez em comparação com a margem isolada.

Compensação de diferentes posições: os ganhos em uma posição podem ajudar a compensar as perdas em outra, o que torna esse tipo de margem útil para estratégias de hedging.

Risco de liquidação reduzido: ao reunir todo o seu saldo, há um risco menor de liquidação prematura para qualquer posição individual, já que uma pool maior de fundos pode cobrir os requisitos de margem.

Gerenciamento mais prático para múltiplos trades: a margem cruzada simplifica o processo ao gerenciar múltiplos trades simultaneamente, já que você não precisa ajustar a margem de cada trade individualmente.

Contras da margem cruzada

Maior risco de liquidação total: se todas as posições se moverem desfavoravelmente e as perdas combinadas excederem o saldo total da conta, existe o risco de perder todo o saldo da conta.

Menos controle sobre trades individuais: a margem é compartilhada por todos os trades, portanto é mais difícil atribuir uma relação risco-recompensa específica a trades individuais.

Potencial de alavancagem excessiva: com a facilidade de alavancar todo o saldo, os traders podem ficar tentados a abrir posições maiores do que abririam usando a margem isolada, o que pode resultar em perdas maiores.

Menos clareza em relação à exposição aos riscos: é mais difícil avaliar rapidamente a exposição aos riscos, especialmente se houver múltiplas posições abertas com diferentes níveis de lucros e perdas.

Exemplo utilizando margem isolada e margem cruzada

A integração conjunta de estratégias de margem isolada e cruzada pode ser uma forma diferenciada de maximizar os retornos e minimizar os riscos no trading de criptomoedas. Vamos ver como isso funciona em um exemplo. 

Digamos que você tenha uma perspectiva otimista em relação ao ether (ETH) devido às próximas atualizações da blockchain Ethereum, mas também deseja se proteger contra os riscos da volatilidade geral do mercado. Você acredita que, embora o ether (ETH) possa subir, o Bitcoin (BTC) pode sofrer uma queda.

Você pode considerar alocar uma parte específica do seu portfólio, digamos 30%, para assumir uma posição long alavancada de ETH usando margem isolada. Dessa forma, você está limitando as perdas potenciais a esses 30%, caso o ETH não tenha o desempenho esperado. Mas se o ETH se valorizar, você pode obter um ganho significativo com esta parcela do seu portfólio.

Então, com os 70% restantes do seu portfólio, você usa margem cruzada abrindo uma posição short de Bitcoin e uma posição long da altcoin Z, que você acredita que terá um bom desempenho independentemente dos movimentos do Bitcoin. 

Ao fazer isso, você está usando os ganhos potenciais de uma posição para compensar as perdas potenciais de outra. Se o Bitcoin cair (como você previu), os lucros poderão compensar quaisquer perdas da moeda Z e vice-versa.

Depois de configurar essas posições, você precisa monitorar continuamente ambas as estratégias. Se o valor do ETH começar a cair, considere reduzir a posição de margem isolada para mitigar as perdas. Da mesma forma, se a moeda Z, na estratégia de margem cruzada, começar a apresentar um desempenho significativamente inferior, considere ajustes em suas posições.

Usando margens isoladas e cruzadas de forma integrada, você tenta ativamente lucrar com suas previsões de mercado e, ao mesmo tempo, se protege dos riscos (hedging). Porém, embora a combinação dessas estratégias ajude na gestão de riscos, ela não garante lucros ou proteção total contra perdas. 

Considerações finais 

O trading de margem, com o seu potencial para aumentar os lucros, também apresenta um nível de risco equivalente, ou até mesmo maior. A escolha entre margem isolada e margem cruzada resume-se à estratégia de trading de cada um, incluindo a tolerância aos riscos e quão ativamente o investidor deseja gerenciar suas posições.

No trading de criptomoedas, onde a volatilidade desempenha um papel significativo, é fundamental compreender as complexidades de ambos os tipos de margem. Uma decisão bem informada, aliada a práticas de diligência e gestão de risco, podem ajudar os traders a enfrentar as oscilações do mercado cripto. Como sempre, é essencial fazer uma pesquisa completa e, se possível, consultar especialistas antes de se envolver com o trading de margem.

Leituras adicionais

O que é Trading de Margem?

O que é Alavancagem no Trading de Criptomoedas?

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TL;DR

Base é uma solução de Layer-2 da Ethereum desenvolvida pela corretora de criptomoedas Coinbase em parceria com a Optimism. Seu objetivo é fornecer um ambiente seguro, econômico e amigável aos desenvolvedores para criação de aplicações on-chain. 

A Base é compatível com todas as carteiras EVM e com a carteira Coinbase Wallet.

A Base tem diversos casos de uso, incluindo aplicativos de pagamento, swaps de tokens, fornecimento de liquidez, bridge de tokens e lançamento de DAOs.

O que é Base?  

Base é uma blockchain de Layer-2 (L2) da Ethereum lançada oficialmente em 9 de agosto de 2023 pela Coinbase, uma corretora de criptomoedas sediada nos EUA. A Base atraiu atenção na comunidade cripto porque é a primeira blockchain lançada por uma empresa de capital aberto. 

A Base foi desenvolvida em parceria com a blockchain L2 da Ethereum, Optimism, no OP Stack, um conjunto de ferramentas de desenvolvimento padronizado e de código aberto que impulsiona a Optimism. A Base permite que os desenvolvedores criem aplicativos descentralizados (DApps) com acesso ao ecossistema da Coinbase com 110 milhões de usuários verificados e mais de US$ 80 bilhões em ativos. 

O objetivo da Base é criar uma Superchain impulsionada pela Optimism e apoiada por uma comunidade de desenvolvedores. A Base anunciou publicamente que, no momento, não planeja emitir um novo token de rede para a Base, portanto, os usuários devem ser extremamente cautelosos com golpistas que oferecem tokens Base falsos. 

O que é Layer-2?

Blockchain de Layer-2 é um termo usado para descrever protocolos secundários ou estruturas construídas sobre uma rede blockchain já existente (Layer-1), como a Ethereum. O principal objetivo das soluções de Layer-2 é melhorar a escalabilidade, a taxa de processamento das transações e a eficiência da blockchain de Layer-1 subjacente, sem comprometer sua segurança ou descentralização.

Existem vários tipos de tecnologias blockchain de Layer-2, incluindo state channels (Lightning Network do Bitcoin e Raiden Network da Ethereum), sidechains (Liquid Network do Bitcoin e Loom Network da Ethereum) e rollups (Optimistic rollups e ZK-rollups). 

Algumas das redes blockchain de Layer-2 mais utilizadas incluem a Optimism, Polygon, zkSync e Arbitrum. 

O que é Optimism?

Optimism é uma solução blockchain de Layer-2 construída sobre a rede Ethereum, com o objetivo de melhorar sua escalabilidade, capacidade de processamento de transações e reduzir as taxas associadas. A Optimism utiliza uma tecnologia chamada Optimistic Rollups, na qual múltiplas transações off-chain (fora da blockchain) são agregadas em uma única representação de dados on-chain e submetidas à blockchain principal da Ethereum. 

A Optimism utiliza um sistema à prova de fraudes, que assume que todas as transações de rollup agregadas são inicialmente válidas. Os usuários podem contestar essas transações e enviar possíveis provas de fraude dentro de um prazo específico. Se alguma atividade fraudulenta for detectada durante esse período, o usuário mal-intencionado será penalizado e a transação será revertida.

Quais são os casos de uso da Base? 

Como outras redes L2, a Base pode ser usada para uma ampla variedade de casos de uso. Vejamos alguns exemplos de aplicações desenvolvidas na Base. 

1. Aplicativos de pagamento

Beam é um aplicativo de pagamento que permite aos usuários realizar transações usando a stablecoin USDC ou o token nativo do aplicativo, Eco. Os usuários podem fazer login usando suas contas do Twitter (X) e pagar custos de Gas usando USDC ou Eco. Além disso, o Beam inclui um portal (gateway) integrado para conversão entre criptomoedas e moedas fiduciárias.

2. Swaps de tokens 

O swap (troca) de tokens em corretoras descentralizadas (DEXs) permite que os usuários da Base negociem várias criptomoedas. Atualmente existem diversas corretoras descentralizadas em funcionamento na Base, como Uniswap, Maverick e Dackieswap. 

3. Fornecimento de liquidez

Os usuários podem fornecer liquidez na blockchain da Base por meio de vários DApps, como Uniswap, BaseSwap e Dackieswap. Esses DApps permitem que os provedores de liquidez ganhem taxas por transações em pools de liquidez. 

4. Bridging

A Base desenvolveu um serviço de bridging oficial, conhecido como Base Bridge, que é compatível com a maioria das carteiras Ethereum, como MetaMask ou Coinbase Wallet. Os usuários podem conectar tokens ERC-20 entre a Base e a Ethereum. 

O bridging da Ethereum para a Base geralmente demora alguns minutos, enquanto o bridging da Base para a Ethereum leva cerca de 7 dias. 

5. Lançamento de DAOs

Uma Organização Autônoma Descentralizada (DAO) é uma organização baseada em blockchain caracterizada por decisões tomadas pela comunidade e que é gerenciada através de contratos inteligentes. O Aragon, um protocolo para criação de DAOs, introduziu um DApp no-code na Base Network, simplificando o processo de criação de DAOs. 

Será criado um token BASE?

O roteiro (roadmap) da Base e sua página oficial do Twitter (X) afirmam que eles não têm planos de emitir um token da rede.

No entanto, alguns projetos podem inicialmente alegar que não têm planos para airdrops e, posteriormente, executar um airdrop não anunciado. Isso é geralmente feito para recompensar os primeiros apoiadores por contribuírem para a rede e promoverem a comunidade.  

Como se conectar à Base Network e usar sua testnet (rede de testes)?

A conexão à Base Network é simples e pode ser feita com a Coinbase Wallet ou qualquer carteira compatível com a EVM. 

1. Como se conectar à Base com a Coinbase Wallet

Para utilizar a Base usando a carteira Coinbase Wallet, siga as etapas a seguir:

1. Inicie a extensão de navegador Coinbase Wallet e faça login em sua conta.

2. Conecte-se a um aplicativo usando a Coinbase Wallet (neste exemplo usaremos o BaseSwap).

3. Acesse o menu de seleção de rede clicando no símbolo de rede, no canto superior direito.

4. Na lista, selecione Base.

5. Agora, a Base Network será definida como a rede ativa.

2. Como se conectar à Base com a MetaMask

Os usuários podem se conectar à Base usando várias carteiras EVM. Vamos ver um exemplo de como conectar a rede Base e a carteira MetaMask.

1. Inicie a extensão de navegador MetaMask.

2. Acesse o menu suspenso de seleção de rede clicando no botão localizado na parte superior da extensão.

3. Selecione "Adicionar rede".

4. Selecione "Adicionar uma rede manualmente".

5. Na caixa “Adicionar uma rede manualmente”, insira os seguintes detalhes para a testnet da Base, Goerli, e clique em salvar:

6. Agora você pode se conectar à Base Network através do menu de seleção de rede.

Quais são as vantagens da Base Network?

Os principais benefícios de usar a Base Network incluem:

1. Baixo custo

Como outros optimistic rollups, a Base apresenta taxas de Gas baixas, projetadas para reduzir significativamente os custos e melhorar a taxa de processamento das transações. Ela consegue isso processando transações off-chain e consolidando-as em uma única prova.

2. Acessibilidade

Blockchains compatíveis com EVM, como a Base, melhoram a acessibilidade, permitindo que os desenvolvedores facilmente implantem e utilizem ferramentas, estruturas e contratos inteligentes existentes baseados na Ethereum em múltiplas plataformas.

3. Escalabilidade 

A escalabilidade L2 oferece vantagens significativas ao aumentar a capacidade e a taxa de transferência das transações das redes blockchain. É uma melhoria que resolve problemas de gargalos e reduz ineficiências, proporcionando soluções mais rápidas e econômicas para usuários e desenvolvedores.

Quais são as desvantagens da Base Network?

As principais limitações e preocupações associadas à Base Network são as seguintes:

1. Centralização 

Uma das principais preocupações em torno da Base é o grau de centralização. A Coinbase funciona como o único node sequenciador na Base, proporcionando um controle considerável sobre as transações. Um node sequenciador é um node especializado em uma rede blockchain responsável por sequenciar e finalizar transações em uma ordem específica, melhorando a capacidade de processamento de transações. 

Ter um node sequenciador concentra o poder de processamento e ordenação de transações em uma única entidade. Além disso, essa autoridade centralizada tem a capacidade de definir e modificar taxas associadas ao sequenciador Coinbase Sequencer. A Coinbase sugeriu a possibilidade de integração de nodes de terceiros no futuro.

2. Longos períodos de espera para saques 

Uma das principais limitações da blockchain Base são os longos períodos de espera para efetuar saques, que demoram aproximadamente 7 dias. Este atraso é atribuído ao sistema à prova de fraudes da Optimism, que permite aos usuários contestar transações e enviar possíveis provas de fraude dentro deste prazo. 

Os longos períodos para efetuar saques podem resultar em uma experiência ruim para os usuários. 

3. Segurança

Por ser uma L2 construída no OP Stack, a Base enfrenta um conjunto de riscos de segurança. A primeira preocupação está relacionada à eficácia dos mecanismos à prova de fraudes como uma medida de segurança. A prova de fraude depende da vigilância dos participantes da rede para monitorar e contestar quaisquer transações off-chain inválidas, antes de serem finalizadas na blockchain principal. 

No entanto, este mecanismo enfrenta vários desafios, incluindo problemas de incentivos e recompensas para os participantes e vulnerabilidade a ataques de retenção de dados. 

Considerações finais 

A Base despertou muito interesse desde o seu lançamento. Até 7 de setembro de 2023, a rede ultrapassou a marca de 1 milhão de usuários e mais de US$ 385 milhões em valor total bloqueado (TVL). Essa incrível conquista coloca a Base em 8º lugar em termos de TVL, ultrapassando blockchains populares como Cardano e Solana. 

Sendo a primeira blockchain lançada por uma empresa de capital aberto, a Base Network está abrindo novas possibilidades para atrair um público mais amplo e trazer mais usuários para o mundo da Web3. À medida que a plataforma continua crescendo e evoluindo, continua sendo essencial que os usuários e desenvolvedores avaliem e tomem decisões informadas ao interagir com a Base Network.

Leituras adicionais

Soluções de Escalabilidade de Blockchains de Layer-1 vs. Layer-2

O que é Polygon (MATIC)?

Optimistic Rollups vs. Zero-Knowledge Rollups: quais são as diferenças?

Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional, e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Você deve buscar seu próprio conselho de consultores profissionais. No caso de contribuições e artigos enviados por colaboradores terceirizados, note que as opiniões expressas pertencem ao respectivo autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy. Para mais detalhes, por favor leia nosso aviso aqui. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional. Para mais informações, por favor consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.

TL;DR 

As moedas de jogos cripto (crypto gaming coins) são ativos digitais que representam itens, bens virtuais ou moedas do jogo.

As moedas de jogos e os NFTs oferecem novas maneiras para que os jogadores negociem ativos e ganhem recompensas por meio de atividades em jogos.

Essas criptomoedas de jogos podem ser usadas em mercados especiais e plataformas descentralizadas de jogos.

Introdução

Os casos de uso da tecnologia blockchain continuam evoluindo à medida que inovações exclusivas são introduzidas na forma de moedas e ativos tokenizados de jogos. Os jogos cripto têm o potencial de transformar a indústria de jogos, oferecendo aos jogadores maneiras descentralizadas e exclusivas de se envolver com jogos e comunidades de jogos.

O que é um jogo cripto?

O termo jogo cripto se refere à fusão de criptomoedas e jogos, onde os ativos digitais são incorporados à experiência do jogo. Esses ativos digitais podem incluir personagens, moedas virtuais e itens do jogo.

Os jogos cripto ganharam popularidade devido ao seu potencial de oferecer aos jogadores a verdadeira propriedade de seus ativos dentro do jogo. Ao contrário dos videogames tradicionais, as plataformas de jogos descentralizadas permitem que os jogadores possuam seus ativos de jogo na forma de tokens não fungíveis (NFTs) ou criptomoedas.

Isso pode até permitir que os jogadores negociem ou usem os ativos do jogo em outros jogos, criando economias descentralizadas. Eles também possibilitam novos recursos de jogabilidade, como modelos play-to-earn, onde os jogadores podem ganhar criptomoedas ou NFTs ao jogar.

Os jogos cripto estão intimamente relacionados ao setor GameFi (Game Finance), que se refere ao uso de princípios de finanças descentralizadas (DeFi) na indústria de jogos. A tecnologia blockchain e os contratos inteligentes são utilizados para possibilitar o desenvolvimento de jogos com transações transparentes e seguras.

O que é uma moeda de jogo cripto?

Uma moeda de jogo cripto é uma moeda (ou ativo digital) que normalmente é criada em uma rede blockchain. Elas são projetadas especificamente para uso em ecossistemas de jogos. Embora as moedas de jogos sejam informalmente chamadas de "moedas" (ou "coins", em inglês), elas são na verdade tokens, pois não são ativos nativos das blockchains nas quais os jogos são desenvolvidos.

O uso de moedas em jogos blockchain introduz o conceito de economias gerenciadas pelos jogadores, onde os jogadores podem negociar e transferir ativos virtuais em redes peer-to-peer (P2P). Isso também proporciona oportunidades econômicas para os jogadores, já que eles podem ganhar moedas ao participar do ecossistema do jogo.

As moedas de jogos desempenham um papel importante no crescente mundo dos jogos blockchain, atuando como moedas digitais dentro desses jogos. Com o suporte da tecnologia blockchain, as moedas de jogos oferecem transparência e facilidade na transferência de ativos digitais.

Geralmente, as moedas de jogos são fungíveis, o que significa que uma unidade de uma moeda de jogo é intercambiável com outra unidade de mesmo valor e pode ser dividida em denominações menores. No entanto, as moedas de jogos também podem ser NFTs, que são ativos digitais exclusivos que representam a propriedade de um item, personagem ou propriedade virtual específica dentro do jogo.

Casos de uso para moedas de jogos no setor cripto

Devido à natureza programável e aos padrões de token das moedas de jogos, os desenvolvedores de jogos podem personalizá-las para vários propósitos. Vejamos alguns dos casos de uso mais notáveis para criptomoedas de jogos.

1. Moeda usada dentro do jogo

Os jogadores podem comprar ou ganhar moedas para usar dentro do jogo para vários fins, como comprar bens virtuais, acessar recursos adicionais ou fazer transações com outros usuários. As moedas de jogos permitem que os jogadores façam transações dentro do jogo sem a necessidade de métodos de pagamento tradicionais ou intermediação de terceiros.

Além disso, as moedas de jogos permitem que os jogadores usem as mesmas moedas em vários jogos. Isso possibilita a criação de uma economia virtual unificada onde os jogadores podem gerenciar suas moedas de jogo em diferentes jogos.

2. Programas de recompensas

As moedas de jogos podem ser usadas como uma forma de recompensar os jogadores. Eles podem ganhar moedas ao atingir determinados marcos, concluir missões ou participar de eventos. Essas moedas servem como incentivo para que os jogadores permaneçam engajados e leais ao jogo.

3. Propriedade descentralizada

As moedas de jogos permitem a propriedade descentralizada de ativos virtuais, onde os jogadores têm controle total sobre seus itens, personagens ou imóveis virtuais do jogo. Com isso, os jogadores têm maior autonomia sobre seus bens virtuais e podem gerenciar seus ativos sem depender de uma autoridade central. A propriedade descentralizada também permite que o jogador construa sua identidade digital através de itens digitais, de forma semelhante à maneira como as pessoas usam roupas e outros pertences na vida real.

4. Comunidade

As moedas de jogos podem ser usadas para fins de governança e engajamento da comunidade. Em outras palavras, os jogadores podem usar suas moedas para participar de processos de tomada de decisão, votar em assuntos relacionados ao jogo ou apoiar iniciativas da comunidade. Isso promove um senso de comunidade, proporcionando aos jogadores um envolvimento no desenvolvimento e na evolução do jogo.

Quais são as principais moedas de jogos cripto?

As moedas de jogos cripto ganharam popularidade, pois oferecem maneiras únicas para os jogadores participarem do ecossistema de jogos e aproveitarem seus interesses ao máximo. No entanto, identificar as "principais" moedas de jogos cripto é algo subjetivo.

Por exemplo, algumas pessoas gostam de jogos repletos de ação, como jogos de RPG (role-playing games), enquanto outras preferem jogos de estratégia ou de esportes. Da mesma forma, alguns jogadores preferem jogar videogames sozinhos. Outros podem priorizar uma jogabilidade mais social, como jogos multiplayer, onde podem se conectar com outros jogadores on-line para competir ou trabalhar em equipe.

Embora algumas pessoas as usem para fins de investimento, o objetivo das moedas de jogos cripto não é necessariamente o trading ou outras atividades especulativas. Em vez disso, elas fornecem aos usuários uma maneira transparente de fazer transações através da economia do jogo. Essas moedas podem contribuir para a criação de um modelo de jogo que mantém a diversão, o envolvimento e a interação social, já que podem ser negociadas com outros usuários por meio de marketplaces.

Quais as características de um bom jogo cripto?

A boa jogabilidade deve ser a prioridade de qualquer jogo. No entanto, um jogo cripto também deve ter uma economia bem definida (tokenomics) e equilibrada, com regras claras sobre como as moedas são obtidas e utilizadas. Além disso, os jogadores devem ser capazes de compreender como a economia do jogo funciona e como podem participar dela sem correr o risco de serem explorados ou prejudicados.

Sendo assim, um bom jogo cripto deve ser divertido de jogar e não apenas uma forma de tokenização. A oferta de moedas de um jogo cripto deve, portanto, ser uma extensão natural do jogo e não deve parecer algo forçado.

Um bom jogo deve ser construído em uma blockchain com medidas de segurança robustas para proteger os ativos dos jogadores e evitar trapaças. Isto é especialmente importante porque os ativos do jogo podem ter um valor real, assim como uma peça de ouro ou uma obra de arte física.

Um jogo cripto bem-sucedido também deve planejar a longevidade, o que significa que os desenvolvedores devem ter um roteiro (roadmap) para o desenvolvimento futuro do jogo, com atualizações regulares e lançamentos de novos conteúdos. Da mesma forma, o jogo deve ter escalabilidade e potencial para atrair novos jogadores e expandir sua base de usuários à medida que seu ecossistema cresce.

A relação entre NFTs e tokens de jogos

Os NFTs podem representar itens, personagens ou outros ativos virtuais exclusivos do jogo, frequentemente associados a moedas de jogos. NFTs e tokens de jogos geralmente trabalham juntos para trazer valor e utilidade para plataformas de jogos on-line.

Os NFTs são utilizados para representar ativos digitais exclusivos, como personagens de jogos, itens ou terrenos virtuais. Eles podem ser comprados, vendidos ou negociados usando tokens de jogos, que atuam como moedas nativas em plataformas de jogos.

A relação entre NFTs e tokens de jogos está se tornando cada vez mais proeminente, possibilitando a negociação de ativos digitais únicos e valiosos usando tokens de jogos.

Quais são os riscos relacionados às moedas de jogos cripto?

Também existem riscos associados às moedas de jogos cripto. Alguns dos riscos incluem:

Risco de projeto de jogos cripto

As moedas de jogos cripto são normalmente associadas a projetos específicos de jogos. Sendo assim, os riscos relacionados a esses projetos, como desafios técnicos, concorrência, pouca adoção dos usuários e questões de governança, podem afetar o desempenho das moedas. Também existe a possibilidade de um rug pull planejado. Esse tipo de golpe não envolve a intenção real de desenvolver um jogo, mas de criar um token para se apropriar do dinheiro dos usuários.

Risco de especulação

Os preços das moedas de jogos cripto são afetados pela especulação, sentimento do mercado e demanda. Estes fatores também podem torná-los suscetíveis à manipulação do mercado. Por exemplo, holders de grandes quantias, conhecidos como whales ou baleias, podem usar suas grandes posições para manipular o mercado de tokens de jogos, criando movimentos de preços artificiais que podem influenciar a especulação e afetar os riscos associados a esses tokens.

Risco de armazenamento

As moedas de jogos cripto são normalmente armazenadas em carteiras digitais, que podem ser vulneráveis a ataques de hackers, ataques cibernéticos e outras violações de segurança. Portanto, as moedas estão sujeitas a potenciais perdas e dificuldades associadas à recuperação delas.

Risco de liquidez

As moedas de jogos cripto podem ter uma liquidez limitada, o que afeta sua capacidade de serem compradas ou vendidas de maneira fácil e rápida. Baixa liquidez significa menos compradores e vendedores, o que pode resultar em maiores spreads de compra e venda e slippage de preços. Além disso, é possível que nem todas as plataformas ou mercados de jogos aceitem essas moedas como forma de pagamento, o que pode restringir sua utilidade.

Considerações finais

Os tokens de jogos e os NFTs revolucionaram a indústria de jogos, oferecendo aos jogadores novas maneiras de interagir com seus jogos favoritos, mundos virtuais e entre si. Esses ativos digitais oferecem oportunidades únicas aos jogadores, que podem manter e negociar itens do jogo, ganhar recompensas por jogar e se conectar com diversas comunidades de jogos.

À medida que o mundo de jogos blockchain continua evoluindo, será interessante ver o que o futuro reserva para os tokens de jogos e as experiências inovadoras que eles oferecem aos jogadores.

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Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Recomendamos que você consulte profissionais especializados. No caso de contribuições e artigos enviados por colaboradores terceirizados, note que as opiniões expressas pertencem ao respectivo autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy. Para mais detalhes, por favor leia nosso aviso aqui. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional. Para mais informações, por favor consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.

TL;DR

O trading peer-to-peer (P2P) está se tornando cada vez mais popular entre os traders de criptomoedas, mas como qualquer tipo de negociação, ele apresenta riscos potenciais. Os traders conscientes desses riscos podem se proteger de possíveis perdas e entender melhor o processo. Há várias precauções que podem ser tomadas — continue lendo para descobrir quais são elas e aprender como e quando aplicá-las.

Introdução

O trading peer-to-peer (P2P) de criptomoedas envolve a compra e venda de moedas digitais sem a necessidade de um intermediário terceirizado. O trading P2P permite que compradores e vendedores definam seus preços, selecionem suas contrapartes e decidam quando realizar as transações. Ele também permite que traders diligentes e experientes aproveitem as condições favoráveis de trading para atender às suas necessidades.

Os mercados cripto P2P facilitam a negociação direta de criptomoedas entre usuários individuais. Não há uma autoridade central ou intermediários, o que dá aos usuários mais controle sobre seus fundos e permite que protejam sua identidade durante as transações. 

Apesar desses benefícios, também há riscos envolvidos no trading P2P que todos os usuários devem estar cientes antes de negociar. Entre os riscos comuns que os traders enfrentam estão comprovantes de pagamento falsos, fraudes de estorno, transferências incorretas, ataques man-in-the-middle, golpes de triangulação e phishing.

O trading P2P é seguro?

Como em qualquer tipo de negociação, o trading P2P tem seus riscos, que variam dependendo da corretora e suas medidas de segurança. Enquanto as corretoras mais antigas enfrentavam riscos maiores de roubos e golpes, muitas plataformas de trading P2P mais recentes têm melhorado suas medidas de segurança significativamente.

Hoje em dia, uma boa corretora P2P normalmente oferece um serviço de garantia, atualizações de segurança regulares e um processo de verificação de identidade rigoroso (entre outras medidas) para garantir a segurança dos usuários. 

No entanto, mesmo com as medidas de segurança adequadas, toda atividade de trading apresenta riscos — e o trading P2P não é exceção.

Golpes comuns no trading P2P

Comprovante de pagamento ou SMS falso

Os golpistas podem alterar comprovantes digitalmente para convencê-lo de que eles enviaram o pagamento e induzi-lo a liberar as criptomoedas para eles. Um exemplo é o golpe do SMS falso. Os criminosos falsificam uma mensagem de texto que notifica a vítima sobre o suposto recebimento de um pagamento. 

Como evitar esse golpe: como vendedor, você só deve aprovar a transação após confirmar o recebimento do pagamento em sua carteira ou conta bancária.

Fraude de estorno

Um usuário mal-intencionado pode usar a função de estorno (chargeback) na plataforma de pagamento selecionada para reverter o pagamento assim que receber seus ativos. Em muitos casos, eles tentam pagar por meio de uma conta de terceiros. Alguns métodos de pagamento, como cheques e carteiras on-line, facilitam as solicitações de estorno.

Como evitar esse golpe: não aceite pagamentos de contas de terceiros. Se isso acontecer, inicie um recurso e devolva os fundos para a conta que lhe enviou o pagamento.

Transferência incorreta

Tal como acontece com a fraude de estorno, um golpista pode tentar roubar seus ativos entrando em contato com o banco para relatar uma transação incorreta e solicitar que ela seja revertida. Alguns golpistas podem até pressioná-lo a não relatar o incidente usando táticas de intimidação, como afirmar que a venda de criptomoedas é ilegal.

Como evitar esse golpe: não se deixe intimidar por táticas como essa. Colete evidências sistematicamente, como capturas de tela da transação e de sua correspondência com o criminoso. 

Ataques man-in-the-middle

Em um ataque man-in-the-middle, um indivíduo mal-intencionado atua como intermediário entre um usuário e um aplicativo, organização ou outra pessoa e se comunica em nome dessa outra parte, com o objetivo de roubar ativos ou informações confidenciais, como chaves privadas. As três principais categorias de ataques man-in-the-middle incluem golpes envolvendo relacionamentos, fraudes de investimento e de e-commerce (comércio eletrônico).

Golpe de romance. Nesse cenário, o golpista finge estabelecer um relacionamento on-line com sua vítima. Depois de conquistar a confiança da vítima, o golpista a manipula para obter ajuda, alegando problemas financeiros e solicitando algum dinheiro ou criptomoedas, ou solicita o compartilhamento de informações confidenciais, como chaves privadas. Quando alcança seus objetivos maliciosos, ele interrompe completamente o contato com a vítima.

Golpe de investimento. Um golpe de investimento envolve um criminoso que convence sua vítima a investir em um determinado empreendimento. Ao se posicionar como intermediário (“man in the middle”) entre a vítima e a oportunidade de investimento, o golpista pode direcionar os fundos do usuário para onde desejar, sob o pretexto de “investi-los”.

Golpe de e-commerce. Um golpe de e-commerce (comércio eletrônico) envolve um golpista fingindo ser um vendedor on-line oferecendo itens desejáveis com desconto. O golpista insiste para que suas vítimas enviem o pagamento em criptomoedas para sua carteira e, feito isso, desaparece sem fornecer os produtos que havia prometido.

Como evitar esse golpe: não responda a solicitações de trades em nenhuma plataforma de redes sociais. Antes e durante uma transação, comunique-se com a sua contraparte exclusivamente na plataforma oficial.

Golpes de triangulação

O golpe de triangulação envolve dois golpistas que executam duas ordens de um mesmo vendedor quase simultaneamente, levando o vendedor a liberar uma quantia maior de criptomoedas do que o valor pago.

Por exemplo, o comprador A aciona uma ordem de compra de 5.000 BUSD em criptomoedas (ordem A), enquanto o comprador B aciona uma ordem equivalente a 6.000 BUSD (ordem B).

O comprador B então transfere 5.000 BUSD para o vendedor, ao mesmo tempo em que o comprador A marca a ordem A como paga. O vendedor libera as criptomoedas para o comprador A, concluindo a ordem A por 5.000 BUSD. O comprador B envia outros 1.000 BUSD ao vendedor e fornece o comprovante de pagamento de 5.000 BUSD (usado para a ordem A), juntamente com o comprovante de 1.000 BUSD. Ele então pede ao vendedor que libere os ativos digitais da ordem B.

Como resultado, o vendedor liberou um total de 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD em criptomoedas, mas recebeu somente 6.000 BUSD.

Como evitar esse golpe: sempre verifique sua conta bancária ou carteira para confirmar que você recebeu os pagamentos corretos de todas as transações P2P pendentes. 

Phishing

Phishing é um tipo de ataque em que o golpista usa um perfil falso para enganar os usuários e fazê-los enviar ativos ou informações para ele. Por exemplo, o golpista pode se passar por um representante da equipe de suporte ao cliente de uma plataforma P2P para obter acesso a informações privadas ou contas cripto. 

Como evitar esse golpe: os golpistas podem enviar falsos alertas de segurança relacionados à sua conta por e-mail ou mensagem de texto. Ao verificar mensagens, evite clicar em links desconhecidos até que você tenha verificado a fonte. Além disso, você deve solicitar assistência somente da corretora P2P oficial. 

Como identificar riscos

Antes do trading

Confira os perfis dos anúncios P2P. Antes de iniciar uma negociação com qualquer usuário, analise os possíveis candidatos. Alguns aspectos importantes ao analisar um perfil P2P são:

Número de trades: números baixos não são necessariamente ruins, mas um número alto de transações concluídas pode ser um sinal de uma contraparte P2P confiável.

Taxa de conclusão: tenha cuidado se esse número estiver abaixo de 80%, pois isso pode indicar que o trader tem o hábito de cancelar as transações.

Avaliações do comerciante ou dos usuários: poucos comentários positivos ou muitos comentários negativos podem indicar um risco maior ao negociar.

Verifique os anúncios com cuidado. Avalie cada anúncio P2P para determinar se ele atende às suas necessidades e objetivos. Considere o preço, a quantidade, métodos de pagamento aceitos, restrições (como limites de trading) e outros termos e condições. Por exemplo, uma diferença muito grande entre o preço P2P e o preço de mercado em outras plataformas de trading é motivo de suspeita.

Durante o trading

Fique atento ao interagir com um comprador P2P. Sinais de alerta incluem:

Pressão do comprador para que você libere as criptomoedas.

O comprador solicitando informações desnecessárias.

Falta de resposta do comprador.

O comprador solicitando um empréstimo.

O comprador pagando menos do que o valor definido na ordem.

O comprador pagando mais do que o valor definido na ordem.

Solicitação do comprador para se comunicar fora da plataforma P2P. 

Solicitação do comprador para pagar através de um terceiro.

Fique atento ao interagir com um vendedor P2P. Sinais de alerta incluem:

Solicitação do vendedor para que você cancele a ordem depois que você já pagou.

Solicitação do vendedor para se comunicar fora da plataforma P2P. 

Solicitação do vendedor para negociar com você fora da plataforma P2P.

Solicitação do vendedor por uma comissão adicional.

Após o trading

Ao interagir com um comprador P2P, sinais de alerta incluem:

Não recebimento dos ativos pelos quais você já pagou.

Recebimento de um cheque do comprador que é devolvido.

Bloqueio da sua conta bancária após receber o pagamento de um comprador.

Solicitação de um estorno por parte do comprador através de seu banco, depois que você já transferiu suas criptomoedas para ele.

Dicas gerais para se proteger de golpes

Negocie em plataformas com boa reputação

Escolha as principais plataformas P2P que oferecem aos seus usuários recursos de segurança robustos. Recursos comuns incluem:

Recursos de gerenciamento de risco. Uma plataforma que impõe requisitos específicos antes de comprar ou vender ajuda a reduzir anúncios inativos, não confiáveis ou de baixa qualidade. Melhor ainda se a plataforma oferecer uma lógica avançada de correspondência de ordens para conectar os usuários apenas com traders confiáveis e comerciantes verificados, além de algoritmos de gestão de riscos para monitorar atividades suspeitas.

Alguns algoritmos são até otimizados para limitar as atividades de trading de potenciais usuários mal-intencionados. Além disso, limites de saque ou processos de análise mais longos podem ajudar a proteger os fundos do usuário.

Protocolos Know Your Customer (KYC). Plataformas P2P com protocolos KYC ajudam usuários iniciantes a encontrar contrapartes confiáveis, incentivando a verificação de identidade de seus usuários. Isso permite que os iniciantes negociem com comerciantes verificados e confiáveis, com um histórico comprovado.

Serviços de custódia. Os serviços de custódia fornecem uma maneira segura para compradores e vendedores negociarem bens ou ativos. Um terceiro confiável — normalmente a plataforma P2P — é responsável por intermediar a troca de fundos entre as partes envolvidas, garantindo a segurança e uma negociação justa.

Suporte ao cliente. Embora o trading P2P normalmente funcione sem intermediários, a equipe de suporte ao cliente da plataforma P2P pode intervir caso um usuário enfrente problemas durante uma negociação.

Pagamento automatizado. Novos métodos de pagamento automatizados permitem que as plataformas P2P processem automaticamente a liberação das criptomoedas mantidas em custódia, sem intervenção manual. Os compradores podem receber seus ativos recém-comprados instantaneamente e os vendedores não precisam verificar o pagamento de cada ordem ou liberar os ativos manualmente.

Recurso de bloqueio. O recurso de bloqueio permite que você bloqueie usuários suspeitos — se você teve uma experiência desagradável com alguém, pode bloquear esse usuário e impedi-lo de negociar com você novamente.

Comunique-se apenas na plataforma

Evite entrar em contato com contrapartes comerciais em sites suspeitos e tenha cuidado com preços que parecem bons demais para ser verdade. Além disso, a comunicação usando canais externos facilita a ação de golpistas que podem iniciar falsas contestações contra você e negar que a transação tenha acontecido.

Confira suas transações

Lembre-se de verificar todas as informações da contraparte ao fazer transações. Examine todos os recibos e transações para garantir que nada tenha sido alterado digitalmente. Aqui estão algumas dicas para identificar um comprovante de pagamento falso:

Texto sobreposto

Cores diferentes

Tipografia diferente 

Diferença de tamanhos

Você também pode usar uma ferramenta gratuita de análise forense de imagens. Pesquise por “detector de imagens falsas” ou “ferramenta forense de imagens adulteradas” para ter uma ideia dos recursos disponíveis on-line.

Salve capturas de tela

Mantenha registros de todos os comprovantes de comunicação e transações, caso precise solicitar um recurso. 

Tenha anúncios direcionados 

Se você já tem uma rede cripto estabelecida, certifique-se de que seu anúncio chegue apenas às pessoas com quem você deseja negociar. Oculte seu anúncio e compartilhe-o apenas com pessoas específicas — podem ser pessoas que você conhece e confia ou usuários com os quais você negociou anteriormente. Ocultar anúncios também pode ser útil para fazer trades de grandes quantias. 

Bloqueie contrapartes suspeitas

Previna-se, bloqueie usuários com os quais você teve negociações ruins. Proteja-se de fraudes ou outros comportamentos que possam prejudicar sua experiência de trading.

Solicite um recurso

Se tiver problemas, procure o suporte ao cliente e faça uma contestação ou envie uma solicitação de recurso. Lembre-se de fornecer todas as evidências relevantes sobre sua transação para que o suporte ao cliente possa ajudá-lo da melhor forma.

Conclusão

Para proteger seus ativos, é essencial estar atento aos riscos potenciais associados às transações P2P. Isto inclui entender os termos e condições de qualquer acordo, estar atento a sinais de alerta e utilizar plataformas com recursos de segurança avançados.

Tenha cautela ao se envolver em qualquer transação P2P e entre em contato com o suporte ao cliente caso tenha alguma dúvida ou problema. Com atenção e tomando os devidos cuidados, você pode aproveitar ao máximo os benefícios das transações P2P.

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Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional, e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Você deve buscar seu próprio conselho de consultores profissionais. No caso de contribuições e artigos enviados por colaboradores terceirizados, note que as opiniões expressas pertencem ao respectivo autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy. Para mais informações, por favor leia nosso aviso completo aqui. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e é possível que você não recupere o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional. Para mais informações, por favor consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.

TL;DR

Investir é uma boa maneira de construir um patrimônio a longo prazo, mas para iniciantes pode ser um desafio tomar decisões sobre como começar. 

Construir um portfólio de investimentos pessoal é um passo importante para atingir metas financeiras e requer um planejamento cuidadoso e a consideração de vários fatores, incluindo a natureza dessas metas e a tolerância aos riscos. 

Para manter a alocação desejada dos ativos, é necessário fazer monitoramentos regulares e ajustes no portfólio de investimentos.

O que é um portfólio de investimento?

Um portfólio de investimentos de um indivíduo é o conjunto de ativos que ele possui, incluindo ações, títulos e criptomoedas.

Investir pode ser uma ótima maneira de construir um patrimônio a longo prazo, mas descobrir por onde começar pode ser um desafio. Isso é especialmente verdadeiro quando consideramos opções de investimento mais recentes, como criptomoedas. 

Construir um portfólio de investimentos pessoal é uma etapa crucial para atingir metas financeiras e requer um planejamento cuidadoso e a consideração de alguns fatores. Vamos abordar alguns aspectos importantes relacionados à construção de um portfólio de investimentos.

Avaliando a tolerância aos riscos no planejamento de um portfólio

A tolerância ao risco refere-se à disposição e capacidade de um investidor de suportar possíveis perdas. Para iniciantes, isso envolve levar em consideração suas metas finais, sua situação financeira atual, seu conhecimento sobre produtos de investimento, entre outros fatores.

Definindo metas

O primeiro passo que um investidor pode tomar para determinar sua tolerância aos riscos é definir suas metas financeiras. Por exemplo, objetivos comuns de investimento a longo prazo incluem guardar dinheiro para a aposentadoria ou construir um patrimônio para as gerações futuras, enquanto os objetivos de curto prazo podem incluir a compra de um carro ou pagar educação superior em um futuro próximo.

Essas metas podem ter efeitos sobre a gestão e a tolerância aos riscos, pois as metas financeiras podem determinar o horizonte de tempo do investidor, ou seja, o período em que ele planeja manter seus ativos antes de vendê-los. 

Quanto maior o horizonte de tempo, mais risco um investidor estará disposto a assumir, já que os ganhos a longo prazo podem equilibrar as quedas de preço de curto prazo. Ao entrar no mercado com horizontes de tempo mais curtos, como planejar a compra de uma casa em dois anos, a perda de parte do capital devido a flutuações de curto prazo pode prejudicar significativamente essa meta.

Situação financeira atual e obrigações

A plena consciência das obrigações financeiras atuais ajuda um investidor a determinar quanto dinheiro ele pode investir sem comprometer o pagamento de suas contas, dívidas e outras despesas necessárias.

Por exemplo, uma pessoa com uma renda estável e um fundo de emergência que possa cobrir despesas médicas, perda de emprego ou reparos domésticos pode estar mais disposta a assumir investimentos mais arriscados, como investimentos em criptomoedas. Geralmente, o fundo de emergência recomendado é suficiente para cobrir as obrigações financeiras de um indivíduo pelo tempo estimado necessário para encontrar um novo emprego em seu setor, conforme sua especialização.

Por outro lado, alguém que ainda não economizou para emergências pode precisar considerar um mix de investimentos pesados para que um revés inesperado não resulte na liquidação de ativos de alto risco, potencialmente incorrendo em perdas.

Compreender diferentes classes de ativos ao investir

Outro fator que um investidor pode considerar ao tomar decisões baseadas na tolerância aos riscos é seu conhecimento e experiência com os ativos que planeja adicionar ao portfólio, especialmente se isso envolver criptomoedas. Por exemplo, se você tem um bom entendimento do mercado cripto e de como as carteiras de criptomoedas funcionam, talvez se sinta mais à vontade para assumir os riscos associados a essa categoria de investimento. 

No entanto, alguns investidores novatos no setor cripto preferem começar com um capital menor e aumentar seus holdings à medida que se sentirem mais confortáveis com o mercado e a volatilidade.

Alocação estratégica de ativos para um portfólio de investimentos balanceado

Alocação de ativos é o processo de dividir os investimentos em diferentes classes de ativos, como ações, títulos, dinheiro e investimentos alternativos, como criptomoedas. Cada investidor deve encontrar um balanceamento adequado que lhe ajudará a atingir seus objetivos. 

Geralmente, um investidor conservador pode escolher ter uma porcentagem maior de títulos e dinheiro em sua carteira. Já um investidor com um horizonte de tempo mais longo pode optar por ter uma parcela maior de ações e criptoativos. É importante notar que a alocação de ativos não é uma decisão única e pode precisar ser ajustada ao longo do tempo à medida que mudam os objetivos de investimento e a tolerância aos riscos.

Por exemplo, um investidor com uma grande reserva em dinheiro pode alocar 70% de seu capital em ações, 20% em títulos e 10% em dinheiro. Alocar 70% de sua carteira em ações pode ser considerada uma opção de alto risco. Ainda assim, se esse investidor for capaz de cobrir despesas inesperadas com sua reserva de 10%, talvez ele se sinta confortável em assumir esse risco.

Como alternativa, uma pessoa próxima da aposentadoria pode escolher manter mais títulos e dinheiro enquanto aloca uma pequena parte de seus holdings em ações e criptomoedas. Se o dinheiro disponível for suficiente para cobrir as despesas na aposentadoria, uma pequena parcela dos fundos pode ser mantida em ativos de maior risco.

Como diversificar seu portfólio de investimentos

Um portfólio diversificado ajuda os investidores a lidar com as oscilações de preços de ações e criptomoedas individuais. Os investidores têm a opção de distribuir seus investimentos em diferentes classes de ativos, setores e regiões, minimizando o risco de perda devido à concentração de investimentos em uma única área ou setor.

Alguns investidores também diversificam investindo em fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs). No entanto, é importante notar que a diversificação não garante lucros ou proteção contra perdas em um mercado em queda. Embora seja uma boa estratégia, não é isenta de riscos.

Fundos mútuos e ETFs podem ser mais apropriados para investidores que preferem uma abordagem mais prática para diversificação, já que instituições financeiras credenciadas escolhem o conjunto de ações e títulos incluídos nesses fundos. O S&P 500 e o FTSE 100 são excelentes exemplos de índices que oferecem uma abordagem prática. Investidores podem destinar uma parte de seus salários para comprar esses produtos todos os meses.

Se um investidor preferir diversificar escolhendo seus próprios investimentos, há uma variedade de produtos disponíveis, incluindo ações individuais, títulos e criptomoedas. É essencial conduzir pesquisas detalhadas e compreender os riscos de cada investimento e os possíveis retornos. Ferramentas como Morningstar, Bloomberg e CoinMarketCap são bons pontos de partida.

Como monitorar e rebalancear seu portfólio de investimentos

A construção de um portfólio de investimentos pessoal não é algo que acontece em um único evento. Geralmente, é um processo contínuo que requer monitoramento e ajustes regulares. Os investidores devem rebalancear seu portfólio periodicamente para manter a alocação de ativos desejada. 

Ajustes também podem ser necessários caso as metas de investimento ou tolerância ao risco mudem. Digamos que um investidor tenha um portfólio diversificado composto por 60% de ações, 30% de títulos e 10% de dinheiro. Depois de se encontrar em uma situação financeira melhor, ele pode ter uma maior tolerância a riscos e estar disposto a assumir riscos adicionais em seus investimentos, em busca de mais retornos. Supondo que o investidor tenha feito suas pesquisas, ele pode ajustar seu portfólio para manter menos dinheiro e mais Bitcoin. Ao aumentar seus holdings em Bitcoin, ele aumenta seu potencial para retornos mais altos, assumindo mais riscos ao fazê-lo.

Por outro lado, o rebalanceamento de um portfólio pode envolver o abandono de ativos mais arriscados em favor de opções mais conservadoras. Por exemplo, um investidor que se aproxima da aposentadoria pode abrir mão de alguns de seus investimentos mais arriscados, mantendo títulos e dinheiro.

É importante observar que ajustar um portfólio com base na tolerância ao risco é uma decisão pessoal que deve ser considerada cuidadosamente e alinhada com os objetivos financeiros e a estratégia de investimento. Também é importante revisar e rebalancear regularmente um portfólio à medida que as metas se aproximam.

Considerações finais

A construção de um portfólio de investimentos pessoal é um processo complexo que requer tempo, paciência e uma visão honesta da situação financeira atual e das expectativas do investidor. Não existe uma única abordagem correta para a construção de um portfólio de investimentos. 

Ao pesquisar os ativos certos para holding, novos investidores devem estar sempre atentos à sua tolerância aos riscos e evitar gurus financeiros que possam promover investimentos ou portfólios específicos prometendo retornos astronômicos com risco mínimo. Esse processo pode levar tempo, mas novos investidores podem sair desse processo mais confiantes em sua capacidade de gerenciar seus portfólios.

Leituras adicionais

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Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional, e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Você deve buscar seu próprio conselho de consultores profissionais. No caso de contribuições e artigos enviados por colaboradores terceirizados, note que as opiniões expressas pertencem ao respectivo autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy. Para mais detalhes, por favor leia nosso aviso aqui. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional. Para mais informações, por favor consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.

Este artigo é um envio da comunidade. O autor é Chike Okonkwo, cofundador do protocolo de mídia social de jogos Web3, Gamic HQ.

As opiniões expressas neste artigo são do colaborador/autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy.

TL;DR

A tokenização de dados é o processo de conversão de dados confidenciais, como informações de cartão de crédito, em tokens que podem ser transferidos com segurança na blockchain, sem revelar os dados originais. 

A tokenização de dados pode aprimorar a segurança, a privacidade e a conformidade dos dados, ao mesmo tempo em que evita o acesso não autorizado e o uso indevido.

O processo de tokenização de dados requer consideração e implementação cuidadosas para gerenciar seus benefícios e desvantagens.

O que é um token? 

Tokens são unidades digitais não mineráveis que existem como registros inseridos em blockchains. Os tokens existem em muitas formas diferentes e têm vários casos de uso. Por exemplo, eles podem ser usados como moedas ou para codificar dados. 

Geralmente, os tokens são emitidos usando a tecnologia de blockchains como a Ethereum e a BNB Chain. Alguns padrões de token populares incluem ERC-20, ERC-721, ERC-1155 e BEP-20. Tokens são unidades de valor transferíveis emitidas em uma blockchain, mas não são criptomoedas como o Bitcoin ou o Ether, que são nativas de suas respectivas blockchains. 

Alguns tokens podem ser trocados por ativos off-chain (fora da blockchain), como ouro e propriedades. Esse processo é conhecido como a tokenização de ativos do mundo real (real-world assets ou RWAs, em inglês). 

O que é a tokenização de dados?

A tokenização de dados é o processo de transformar dados confidenciais, como informações de cartão de crédito ou dados de saúde, em tokens que podem ser transferidos, armazenados e processados sem expor os dados originais.

Esses tokens costumam ser únicos, imutáveis e verificáveis na blockchain, o que aumenta a segurança, privacidade e conformidade dos dados. Por exemplo, um número de cartão de crédito pode ser convertido em uma sequência aleatória de dígitos que podem ser usados para verificação de pagamento sem revelar o número real do cartão. 

A tokenização de dados também pode ser aplicada a contas de redes sociais. Os usuários têm a opção de tokenizar sua presença on-line e efetuar facilmente a transição de uma plataforma de rede social para outra, mantendo a propriedade de seus dados pessoais.

O conceito de tokenização de dados já existe há algum tempo. Ele é amplamente utilizado no setor financeiro para proteger informações de pagamento, mas tem potencial para ser aplicado a muitos outros setores. 

Quais são as diferenças entre tokenização e encriptação? 

A tokenização e a encriptação (criptografia) são métodos de proteção de dados. No entanto, eles funcionam de maneiras distintas e servem a propósitos diferentes.

Encriptação é o processo de conversão de dados de texto simples em um formato ilegível (texto cifrado) que só pode ser descriptografado com uma chave secreta. É um processo matemático que embaralha os dados, tornando-os ilegíveis para qualquer pessoa que não tenha a chave. A criptografia é utilizada em diversos cenários, incluindo comunicação segura, armazenamento de dados, autenticação, assinaturas digitais e conformidade regulatória.  

A tokenização, por outro lado, é o processo de substituição de dados confidenciais por identificadores exclusivos e não confidenciais chamados tokens. Esse processo não depende de uma chave secreta para proteger os dados. Por exemplo, um número de cartão de crédito pode ser substituído por um token que não tem relação com o número original, mas que ainda pode ser usado para processar transações. 

A tokenização é frequentemente usada quando a segurança dos dados e a conformidade com os padrões regulatórios são essenciais, como no processamento de pagamentos, na área da saúde e na gestão de informações de identificação pessoal. 

Como funciona a tokenização de dados

Digamos que um usuário queira mudar de uma plataforma de rede social para outra. Nas plataformas de rede social tradicionais da Web 2.0, o usuário teria que criar uma nova conta e inserir todos os seus dados pessoais do zero. Além disso, provavelmente o histórico de publicações e as conexões na plataforma antiga não serão transferidos para a nova plataforma. 

Com a tokenização de dados, os usuários podem vincular sua identidade digital existente à nova plataforma e transferir seus dados pessoais automaticamente. Para isso, o usuário precisa ter uma carteira digital como a Metamask, onde o endereço da carteira representa sua identidade on-chain. 

O usuário deve então conectar sua carteira à nova plataforma de rede social.  O histórico pessoal, as conexões e ativos são sincronizados automaticamente na nova plataforma porque a Metamask armazena a identidade digital e os dados do usuário na blockchain.

Dessa forma, quaisquer tokens, NFTs e transações anteriores que o usuário acumulou na plataforma anterior não serão perdidos. Isto proporciona ao usuário controle total em relação à qual plataforma migrar, sem se limitar a uma plataforma específica.

Benefícios da tokenização de dados

Segurança de dados aprimorada 

A tokenização aumenta a segurança dos dados. Ao substituir dados confidenciais por tokens, a tokenização de dados reduz o risco de violação de dados, roubo de identidade, fraude e outros ataques cibernéticos. Os tokens são vinculados aos dados originais com um sistema de mapeamento seguro, portanto, mesmo que os tokens sejam roubados ou ocorra um vazamento de informações, os dados originais permanecem seguros.

Conformidade regulatória

Muitas indústrias estão sujeitas a regulamentos rígidos de proteção de dados. A tokenização pode ajudar as organizações a cumprir esses requisitos, protegendo informações confidenciais e oferecendo uma solução capaz de reduzir as chances de não conformidade. Como os dados tokenizados são considerados não confidenciais, eles também podem reduzir a complexidade de auditorias de segurança e simplificar o gerenciamento de dados. 

Compartilhamento seguro de dados

A tokenização tem o potencial de viabilizar o compartilhamento seguro de dados entre departamentos, fornecedores e parceiros, fornecendo acesso apenas aos tokens, sem revelar informações sensíveis. A tokenização pode escalar de maneira eficiente para atender às crescentes demandas das organizações, ao mesmo tempo em que reduz os custos de implementação de medidas de segurança de dados. 

Limitações da tokenização de dados 

Qualidade dos dados 

A tokenização de dados pode afetar a qualidade e a precisão dos dados, pois algumas informações podem ser perdidas ou distorcidas durante o processo de tokenização. Por exemplo, se a localização de um usuário for transformada em um token, isso pode afetar negativamente a forma como eles podem visualizar o conteúdo relevante com base na localização.

Interoperabilidade de dados

A tokenização de dados pode dificultar o trabalho conjunto de diferentes sistemas que usam ou processam os dados. Por exemplo, tokenizar o endereço de e-mail de um usuário pode impedir que ele receba notificações de outras plataformas ou serviços. A tokenização do número de telefone de um usuário pode prejudicar sua capacidade de fazer ou receber chamadas ou mensagens de texto, dependendo das plataformas usadas.

Gestão de dados

A tokenização de dados pode levantar questões legais e éticas sobre a propriedade dos dados, o controle dos dados e a forma como eles são utilizados e compartilhados. A tokenização das informações pessoais dos usuários, por exemplo, pode mudar a maneira como eles expressam o consentimento em relação à coleta e utilização de seus dados. A tokenização das publicações de redes sociais de um usuário pode ir contra sua liberdade de expressão ou direitos de propriedade intelectual.

Recuperação de dados

A recuperação de dados pode ser mais difícil em caso de falha de um sistema de tokenização. As organizações devem restaurar tanto os dados tokenizados quanto os dados confidenciais originais armazenados, o que pode ser um processo complexo.  

Caso de uso da tokenização de dados: redes sociais e NFTs

As plataformas de redes sociais centralizadas coletam diariamente grandes quantidades de dados dos usuários para criar anúncios direcionados, recomendar conteúdos e personalizar as experiências de cada usuário. Essas informações são geralmente armazenadas em bancos de dados centralizados, que podem ser vendidos sem a permissão dos usuários ou podem ser hackeados e comprometidos. 

Com a tokenização de dados, os usuários podem transformar seus dados de redes sociais em tokens e vendê-los para anunciantes ou pesquisadores, se desejarem. Os usuários podem controlar quem pode ver ou compartilhar seus conteúdos. Eles também podem criar regras personalizadas para seus perfis e conteúdos.

Por exemplo, eles podem permitir que apenas usuários verificados visualizem seu conteúdo ou estabelecer um saldo mínimo de tokens para aqueles que desejam interagir com eles. Isto proporciona aos usuários controle total sobre sua rede social, conteúdo e canais de monetização, como sistemas de gorjeta e assinaturas.

Considerações finais

A tokenização de dados já foi adotada em muitos setores, incluindo saúde, finanças, mídia e redes sociais. Impulsionado pela crescente necessidade de segurança de dados e conformidade regulatória, a tokenização de dados provavelmente continuará crescendo. 

O uso eficaz dessa abordagem requer consideração e implementação cuidadosas. A tokenização de dados deve ser feita de maneira clara e responsável, respeitando os direitos e expectativas dos usuários, além de cumprir todas as leis e regulamentos relevantes. 

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O que são padrões de tokens?

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Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional, e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Você deve buscar seu próprio conselho de consultores profissionais. No caso de contribuições e artigos enviados por colaboradores terceirizados, note que as opiniões expressas pertencem ao respectivo autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy. Para mais detalhes, por favor leia nosso aviso aqui. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional. Para mais informações, por favor consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.

Este artigo é um envio da comunidade. O autor é Richard Marshall, um advogado especializado em cripto, baseado na Inglaterra.

As opiniões neste artigo são do colaborador/autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy.

TL;DR

Quando se trata da transferência de criptomoedas após a morte, a natureza descentralizada dos criptoativos apresenta alguns desafios.

A fim de beneficiar seus entes queridos, é importante considerar cuidadosamente como suas criptomoedas poderão ser encontradas, identificadas e acessadas após o seu falecimento.

Existem muitas soluções, desde seed phrases escritas a chaves privadas criptografadas e um mecanismo conhecido como "dead man's switch".

O que acontecerá com suas criptomoedas depois que você morrer?

À medida que as criptomoedas continuam ganhando popularidade, torna-se cada vez mais importante considerar o que acontece com seus ativos após a morte. 

O planejamento patrimonial é uma prática comum para garantir que seus ativos tradicionais sejam distribuídos de acordo com suas vontades. Mas quando criptoativos são adicionados à mistura, surgem desafios únicos que devem ser considerados. 

Com uma infinidade de softwares, hardwares e corretoras nas quais os criptoativos podem ser mantidos, localizar e identificar os ativos é o primeiro obstáculo a ser superado na ocorrência de um falecimento. 

Se não for possível acessar as carteiras e a conta devido à falta de informações relacionadas a chaves privadas, seed phrases (frases de recuperação) ou números PIN, qualquer tentativa de localizar e acessar os ativos pode acabar sendo em vão. Isso significa que as suas criptomoedas (bitcoin, ether ou outras altcoins), podem ser perdidas para sempre.  

Veja como você pode se planejar para essa eventualidade como detentor de criptomoedas ou como recuperar os ativos do falecido caso você seja o possível beneficiário.

Como repassar suas criptomoedas após a morte

É fundamental que você planeje com antecedência caso tenha a intenção de repassar suas criptomoedas após a morte. Há muitas opções para fazer isso, mas as soluções mais comuns incluem as seguintes. 

Soluções físicas, low-tech

Papel e caneta 

A um nível básico, as chaves privadas e as seed phrases podem ser anotadas e armazenadas com segurança em um cofre contendo as instruções sobre como acessar seus bens após sua morte. Essa opção simples apresenta alguns pontos negativos, pois as informações podem ser roubadas, perdidas ou destruídas. 

Para maior segurança, essas informações podem ser armazenadas em um cofre seguro em bancos que oferecem esse tipo de serviço e possuem um processo confiável para que o executor do seu testamento ou seus beneficiários consigam ter acesso após seu falecimento.

USB ou disco rígido 

Uma alternativa seria salvar chaves privadas e seed phrases em um USB ou disco rígido externo e proteger com senha essas informações para garantir que não caiam em mãos erradas. O risco mais significativo é que o USB ou o disco rígido possam ser danificados ou corrompidos, tornando as informações inacessíveis. Se este for o seu método preferido, é aconselhável fazer vários backups. 

Se os arquivos estiverem protegidos por senha, você ainda precisará armazenar a senha em algum lugar. Ela pode ser anotada e armazenada com segurança ou salva usando um gerenciador de senhas on-line. 

Essas opções apresentam riscos, como roubo e ataques de hackers, portanto, os holders de criptomoedas devem estar atentos para garantir que seus beneficiários saibam como recuperar ativos através desses métodos.

Soluções avançadas

E-mail criptografado

As chaves privadas e seed phrases podem ser compartilhadas em um e-mail criptografado para um destinatário confiável, com instruções sobre como os fundos podem ser acessados após a morte. Esse método depende muito da confiança na pessoa designada para seguir essas instruções sem comprometer a segurança do e-mail criptografado durante sua vida. 

Também é possível usar um site de hospedagem de terceiros para acessar o e-mail criptografado, o que pode exigir uma senha para concessão de acesso. No entanto, se o site de hospedagem de terceiros deixar de existir, essas informações poderão ser perdidas.

Dead man’s switch

Você também pode configurar um mecanismo de segurança conhecido como "dead man's switch". Em caso de falecimento, ou seja, caso você deixe de confirmar que está vivo, o mecanismo liberaria suas chaves privadas para um destinatário previamente definido. 

Essa verificação pode ser tão simples quanto acessar um e-mail ou realizar uma tarefa rápida e pode ser configurada para ser executada semanalmente, mensalmente ou em outros intervalos. Se você deixar de verificar sua presença até um determinado horário, o mecanismo de segurança será ativado e as informações da chave privada serão liberadas automaticamente para o destinatário indicado.

No entanto, há uma grande ressalva para este método. Você pode deixar de verificar sua presença devido a outros problemas como doenças ou falta de conexão com a internet. Outra questão é que nomear alguém para receber as informações de acesso às suas criptomoedas pode não necessariamente implicar que você tem a intenção de beneficiar esse destinatário com seus ativos. Além disso, em algumas jurisdições é possível que a lei não permita essa forma de transferência de ativos. 

Caso decida implementar o mecanismo dead man's switch, é importante consultar um especialista para garantir que a transferência dos ativos seja feita de forma segura aos beneficiários.

Recuperação social por meio de serviços de custódia de dados

Você pode utilizar a recuperação social através de serviços de custódia de dados, onde vários guardiões são nomeados para se reunir após o falecimento do titular e reconstituir as informações de acesso do falecido. 

O provedor de serviços de custódia geralmente pede uma comprovação da morte com a documentação apropriada. Alguns desses serviços são hospedados em sites tradicionais, enquanto outros são on-chain, fornecendo uma camada adicional de segurança. 

Ao usar esses serviços, é essencial escolher os melhores guardiões e definir termos adequados. Também é importante ter cautela ao lidar com serviços de custódia que permitam a reconstituição da chave privada pela maioria dos guardiões sem exigir a comprovação de óbito do titular da conta. 

Também é importante deixar claro se aqueles nomeados como guardiões devem apenas receber as informações de acesso ou se também devem ter direito aos criptoativos. 

Carteiras de contratos inteligentes na Ethereum e Legacy Wallets

As carteiras de contratos inteligentes da Ethereum permitem múltiplos signatários e são uma boa opção para recuperação social. Você pode criar uma legacy multisig wallet (carteira de herança com múltiplas assinaturas) e definir você e seus beneficiários como titulares da carteira. Com esse método, é necessário que a maioria dos participantes verifiquem todas as transações, mesmo durante a sua vida. 

No caso de falecimento, a carteira será acessada pelos coproprietários e um ou mais representantes pessoais do falecido. Dessa forma, o acesso é transferido aos beneficiários nomeados. 

Também é possível criar outro tipo de carteira de herança (legacy wallet) para permitir que as criptomoedas sejam transferidas para a carteira e colocada em um cofre de custódia física durante sua vida. Nenhum acesso de terceiros pode ser obtido durante sua vida. No caso de falecimento, os representantes pessoais teriam que fornecer comprovação do óbito e uma ordem judicial que demonstre sua autoridade para acessar os ativos do falecido. Somente então eles poderiam acessar a carteira. Esses cofres de custódia física geralmente oferecem proteção de seguro. 

Como incluir criptoativos em seu testamento 

Há uma distinção entre nomear alguém para ter acesso às suas criptomoedas e querer que essa pessoa se beneficie desses ativos. É importante garantir que qualquer planejamento de criptoativos seja incorporado ao planejamento patrimonial tradicional. 

A lei em cada jurisdição determina como os ativos podem ser transferidos em caso de falecimento, geralmente por meio de um testamento. Considerando que a maioria das jurisdições em todo o mundo não reconhece testamentos digitais e ainda depende de testamentos em papel com assinaturas físicas, é essencial garantir que todos os desejos relacionados aos seus criptoativos sejam reconhecidos legalmente. 

Isso pode ser feito estabelecendo, no testamento, como as chaves privadas serão transferidas para o beneficiário em caso de falecimento, ou esclarecendo quem deve se beneficiar dos ativos subjacentes, caso o beneficiário não seja o guardião ou o nome indicado. 

O que acontece com criptoativos mantidos em corretoras após a morte

Corretoras de criptomoedas centralizadas geralmente oferecem ajuda na localização e acesso aos criptoativos após o falecimento do titular da conta.

Se o falecido tinha o aplicativo da corretora em seu smartphone ou computador e a conta foi configurada para fazer login automaticamente, a identificação dos ativos que ele possuía pode ser uma tarefa simples.

No entanto, qualquer pessoa que lide com o patrimônio do falecido deve ter cuidado ao acessar suas respectivas contas. Por exemplo, na Inglaterra, isso poderia ser considerado uma infração criminal de acordo com a Lei de Uso Indevido de Computadores de 1990. Além disso, cada corretora possui suas próprias regras sobre divulgação de senhas e concessão de acesso a terceiros em seus Termos de Serviço.

Para evitar infringir a lei inadvertidamente, o executor do testamento deve entrar em contato com as corretoras para informá-las sobre o falecimento e fornecer todas as informações relevantes e documentos requisitados. A maneira correta de fazer isso geralmente é definida nos Termos de Serviço da corretora. Essa etapa geralmente exige comprovação do óbito, como uma certidão de óbito, e a prova de que você tem autoridade para lidar com os criptoativos do titular da conta. Por exemplo, o executor do testamento pode fornecer uma cópia do testamento ou uma autorização judicial. 

Como acessar as chaves privadas como beneficiário

Se você mantém suas criptomoedas em carteiras de auto-custódia, como carteiras de hardware ou paper wallets, é importante elaborar um plano que permita que pessoas de confiança acessem suas chaves privadas após o seu falecimento.

Na maioria dos casos, existem maneiras de recuperar os ativos, mesmo que o falecido não tenha elaborado um plano. Arquivos contendo chaves privadas podem ter sido salvos em um de seus dispositivos, ou papéis com as frases de recuperação (seed phrases) podem ser encontrados em cadernos ou cofres. No entanto, se o falecido tiver tomado medidas adicionais para proteger suas chaves privadas, como criptografia ou uso de senha, por exemplo, torna-se muito mais difícil localizar as chaves privadas. Isso também significa que os ativos digitais do falecido podem ser perdidos para sempre.

É possível repassar funções de DAO ou de mineração após a morte? 

Há questionamentos sobre se os jogos play-to-earn devem continuar sendo jogados após a morte do titular da conta e, em caso afirmativo, por quem. Também há controvérsias sobre quem deve se beneficiar dos royalties de NFTs ou obras ainda não emitidas, além do que aconteceria se o falecido estivesse envolvido com mineração, airdrops de cripto ou DAOs. 

Todas essas questões podem ser esclarecidas em um testamento ou em uma carta de instruções complementar, mas é necessário pensar cuidadosamente em todos os possíveis problemas e aspectos práticos. 

Considerações finais 

É essencial ter um plano de sucessão estabelecido, através do qual seus criptoativos possam ser localizados, identificados e acessados em caso de falecimento. O ideal é incluir o planejamento de seus criptoativos no processo geral de elaboração do seu testamento. Você deve garantir que o testamento seja legalmente reconhecido e que seu patrimônio de criptoativos esteja em conformidade com os requisitos da sua jurisdição local. 

Sem isso, seus beneficiários podem acabar disputando os ativos por meio de processos legais complicados ou, no pior dos casos, suas criptomoedas podem ser perdidas para sempre.

Leituras adicionais:

O que é uma Carteira de Criptomoedas?

Como Proteger Suas Criptomoedas

Glossário: Chave privada

Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional, e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Você deve buscar seu próprio conselho de consultores profissionais. No caso de contribuições e artigos enviados por colaboradores terceirizados, note que as opiniões expressas pertencem ao respectivo autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy. Para mais detalhes, por favor leia nosso aviso aqui. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional. Para mais informações, por favor consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.

TL;DR

Uma stablecoin é um criptoativo atrelado a outro ativo, como moedas fiduciárias ou metais preciosos. 

As stablecoins são projetadas para manter um preço relativamente estável para que os usuários evitem os riscos de volatilidade, comuns nos mercados de criptomoedas.

Existem três tipos de stablecoins: atreladas a moedas fiduciárias (fiat), atreladas a criptomoedas e as algorítmicas.

Devido à praticidade e à grande capitalização de mercado das stablecoins, os órgãos reguladores estão dando mais atenção a elas.

Introdução

As criptomoedas não se resumem à volatilidade. Na realidade, as stablecoins são projetadas especificamente para manter um preço fixo. Em uma indústria onde moedas e tokens podem sucumbir da noite para o dia, há uma enorme demanda por moedas que combinem os benefícios da tecnologia blockchain com a capacidade de atrelamento a ativos mais estáveis. Se você ainda não usa stablecoins para trades ou investimentos, vale a pena aprender mais sobre elas e suas vantagens e desvantagens.

O que é uma stablecoin?

Stablecoins são ativos digitais que acompanham o valor de moedas fiduciárias ou outros ativos. Por exemplo, você pode comprar tokens atrelados ao dólar, euro, iene, ouro ou petróleo. Uma stablecoin permite que seu detentor consolide lucros e perdas e transfira valores a um preço estável em redes blockchain peer-to-peer.

O Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e outras altcoins têm sido historicamente voláteis. Embora isso ofereça muitas oportunidades para especulação, também traz algumas desvantagens. A volatilidade dificulta o uso das criptomoedas para pagamentos cotidianos. Por exemplo, um comerciante pode aceitar $5 em BTC por um café, mas descobrir que seu BTC vale 50% menos no dia seguinte. Isso dificulta o planejamento e a operação de negócios que aceitam criptomoedas.

Antes, para consolidar os lucros ou evitar a volatilidade, os investidores e traders de criptomoedas não tinham outra opção além de converter suas criptomoedas novamente em moeda fiduciária. A criação das stablecoins forneceu uma solução simples para esses problemas. Hoje, você pode entrar e sair facilmente do mercado volátil das criptomoedas, usando stablecoins como o TrueUSD (TUSD).

Como funcionam as stablecoins?

Para criar uma moeda cujo valor acompanha o preço ou valor de outro ativo, é necessário um mecanismo de atrelamento. Existem várias maneiras de fazer isso e a maioria depende de outro ativo atuando como colateral (garantia). Alguns métodos provaram ser mais eficientes do que outros, mas ainda não existe um mecanismo de atrelamento 100% garantido.

Stablecoins atreladas a moedas fiduciárias (Fiat-backed)

Uma stablecoin atrelada a uma moeda fiduciária (fiat-backed) mantém uma reserva da respectiva moeda, como USD ou GBP. Por exemplo, cada TUSD existente está atrelado a 1 dólar (USD) em reserva, mantido como garantia. Os usuários podem converter moedas fiduciárias em stablecoins e vice-versa, de acordo com a proporção de atrelamento.

Stablecoins atreladas a criptomoedas (Crypto-backed)

As stablecoins atreladas a criptomoedas funcionam de maneira semelhante às stablecoins atreladas a moedas fiduciárias. No entanto, em vez de usar dólares ou outra moeda como reserva, são criptomoedas que atuam como colateral (garantia). Como o mercado de criptomoedas é altamente volátil, e como medida de proteção contra as oscilações de preços, stablecoins atreladas a criptomoedas geralmente têm suas reservas sobrecolateralizadas.

Stablecoins atreladas a criptomoedas usam contratos inteligentes para gerenciar os processos de emissão e de queima. Isso aumenta a confiabilidade, pois todos podem auditar os contratos de forma independente. No entanto, algumas stablecoins atreladas a criptomoedas são gerenciadas por Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs), onde a comunidade pode votar em mudanças no projeto. Nesse caso, você pode se envolver com o projeto ou confiar nas decisões da DAO.

Vamos ver um exemplo. Para emitir 100 DAI atrelado ao USD, você precisará fornecer US$ 150 em criptomoedas (colateral de 1,5x). Depois de receber seu saldo em DAI, você poderá usá-lo como quiser. Você pode transferir, investir ou simplesmente armazenar seus tokens DAI. Se quiser seu valor de garantia (colateral) de volta, precisará pagar os 100 DAI. No entanto, caso seu colateral caia abaixo de um determinado índice de garantia ou do valor do empréstimo, ele será liquidado.

Quando o valor da stablecoin está abaixo de US$ 1, os holders (detentores) são incentivados a devolver suas stablecoins para recuperar o valor de colateral (garantia). Isso diminui a oferta da moeda, fazendo com que o preço suba e volte para US$ 1. Por outro lado, se o valor do token está acima de US$ 1, há um incentivo para emissão do token, aumentando sua oferta e diminuindo o preço. O DAI é um exemplo, mas todas as stablecoins atreladas a criptomoedas dependem de uma mistura de teoria dos jogos e algoritmos on-chain para incentivar a estabilidade de preços.

Stablecoins algorítmicas

As stablecoins algorítmicas adotam uma abordagem diferente, eliminando a necessidade de reservas. Em vez disso, algoritmos e contratos inteligentes gerenciam o fornecimento dos tokens emitidos. Este modelo é bem mais raro do que stablecoins atreladas a criptomoedas ou moedas fiduciárias e sua implementação é mais complicada.

Basicamente, um sistema de stablecoin algorítmica reduzirá o fornecimento do token quando o preço cair abaixo do valor da moeda fiduciária a qual está atrelado. Isso pode ser feito através de staking bloqueado, queima ou recompras (buy-backs). Se o preço ultrapassar o valor da moeda fiduciária, novos tokens entram em circulação para reduzir o valor da stablecoin.

Quais são as vantagens das stablecoins?

Stablecoins oferecem uma ferramenta versátil e poderosa para investidores, traders e usuários de criptomoedas. As suas principais vantagens incluem: 

1. Stablecoins podem ser usadas para pagamentos diários. A estabilidade é algo valorizado por lojas, empresas e indivíduos. Devido à sua volatilidade, as criptomoedas não são amplamente utilizadas para pagamentos cotidianos. As grandes stablecoins têm um histórico de manutenção do valor atrelado, tornando-as seguras e adequadas para uso diário.

2. As stablecoins contam com os benefícios de serem baseadas em blockchains. É possível enviar stablecoins para qualquer pessoa que tenha uma carteira de criptomoedas (que pode ser criada gratuitamente, em poucos segundos). Além disso, são raras as ocorrências de gastos duplos ou falsas transações. Essas qualidades tornam as stablecoins incrivelmente versáteis.

3. Stablecoins podem ser usadas por traders e investidores para proteger seus portfólios (hedge). Alocar uma porcentagem de um portfólio para stablecoins é uma maneira eficaz de reduzir os riscos. Seu portfólio como um todo será mais resistente às oscilações de preços de mercado, e você também terá fundos à mão caso surja uma boa oportunidade. Em um período de queda do mercado, você pode vender criptomoedas por stablecoins e recomprá-las a um preço mais baixo (shorting). As stablecoins permitem que você entre e saia de posições de forma conveniente, sem a necessidade de retirar seus fundos da blockchain.

Quais são as desvantagens das stablecoins?

Apesar de seu potencial para incentivo da adoção geral de criptomoedas, as stablecoins ainda têm algumas limitações: 

1. Não há garantia de que uma stablecoin manterá seu valor de atrelamento. Embora alguns grandes projetos tenham bons históricos, também houve projetos que falharam. Quando uma stablecoin apresenta problemas constantes para manter seu atrelamento, seu valor pode cair drasticamente.

2. Falta de transparência. Nem todas as stablecoins divulgam auditorias públicas completas e muitas fornecem apenas atestados regulares. Contadores particulares atuam em nome dos emissores das stablecoins.

3. Stablecoins com colateralização fiduciária são geralmente mais centralizadas do que outras criptomoedas. Uma entidade central detém o valor de garantia e também pode estar sujeita a regulamentação financeira externa. Isso lhes dá um controle significativo sobre a moeda. Além disso, você precisa confiar que o emissor realmente possui as reservas divulgadas. 

4. Moedas cripto-colateralizadas e não-colateralizadas dependem muito de sua comunidade para funcionar. Mecanismos de governança abertos são comuns em projetos cripto. Ou seja, os usuários têm influência no desenvolvimento e execução de cada projeto. Sendo assim, você precisa se envolver ou simplesmente confiar nos desenvolvedores e na comunidade para gerenciamento responsável do projeto.

Exemplos de stablecoins

Stablecoin atrelada a criptomoedas: MakerDAO (DAI)

O token DAI é uma stablecoin executada na Ethereum. Ele é atrelado a criptomoedas e acompanha o valor do USD. A moeda é gerenciada pela comunidade MakerDAO, que detém o token de governança MKR. Você pode usar o token MKR para criar e votar em propostas de alterações do projeto. O token DAI é sobrecolateralizado para lidar com a volatilidade das criptomoedas e os usuários entram em Posições de Dívida Colateralizada (CDPs - Collateralized Debt Positions) que gerenciam seu valor de garantia. Todo o processo é executado através de contratos inteligentes.

Stablecoin atrelada a moedas fiduciárias: TrueUSD (TUSD)

O TUSD é uma stablecoin atrelada ao dólar americano, cujo valor pode ser verificado de forma independente. É a primeira stablecoin a controlar a emissão através de programação com verificação instantânea on-chain das reservas em dólares mantidas off-chain. As reservas de TUSD são monitoradas com o mecanismo Proof of Reserve da Chainlink para que os holders possam verificar de forma autônoma que seus tokens TUSD são atrelados a dólares (USD) mantidos em reservas.

As stablecoins são reguladas?

Graças à sua capacidade única de combinar moedas fiduciárias e criptomoedas, as stablecoins atraíram o interesse de órgãos reguladores do mundo todo. Elas são projetadas para manter um preço estável, portanto têm outras utilidades que vão além da especulação. Stablecoins também facilitam transações internacionais rápidas a um custo baixo. Alguns países já experimentam a criação de suas próprias stablecoins. Como a stablecoin é um tipo de criptomoeda, em sua jurisdição local ela provavelmente funcionará sob os mesmos parâmetros reguladores que as criptomoedas. A emissão de stablecoins com reservas fiduciárias também pode exigir aprovação de órgãos reguladores.

Considerações finais

Atualmente, é difícil encontrar um investidor ou trader que não tenha ou não use stablecoins. Geralmente, os traders armazenam stablecoins em corretoras de criptomoedas para que possam capitalizar rapidamente novas oportunidades de mercado. Elas também são muito úteis para entrar e sair de posições sem a necessidade de efetuar saques em moedas fiduciárias. Além de trading e investimentos, as stablecoins também são usadas para pagamentos e transferências internacionais.

As stablecoins representam uma parte importante do setor cripto e possibilitam a criação de um novo sistema financeiro, mas não devemos subestimar os riscos associados a elas. Muitos projetos fracassaram por motivos como falha no atrelamento, reservas inexistentes ou ações judiciais. Portanto, embora as stablecoins sejam incrivelmente versáteis, elas ainda são criptomoedas e oferecem riscos. Você pode mitigar os riscos diversificando seu portfólio, mas certifique-se de fazer suas próprias pesquisas antes de investir ou fazer trades e nunca invista mais do que pode arriscar perder.

Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional, e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Você deve buscar seu próprio conselho de consultores profissionais. No caso de contribuições e artigos enviados por colaboradores terceirizados, note que as opiniões expressas pertencem ao respectivo autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy. Para mais detalhes, por favor leia nosso aviso aqui. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional. Para mais informações, por favor consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.

TL;DR

NFTs são ativos digitais exclusivos que representam a propriedade de itens específicos, como tickets para shows virtuais ou obras de arte raras.

Os NFTs são armazenados na blockchain, o que significa que não podem ser facilmente editados, copiados ou duplicados. Na blockchain, eles podem atuar como uma prova de propriedade publicamente verificável em um banco de dados descentralizado.

Os NFTs oferecem aos criadores novas oportunidades de monetização, promovendo a inovação e impulsionando o crescimento das indústrias criativas.

O que significa “não fungível”?

O termo “não fungível” refere-se à natureza insubstituível de um item. Um item não fungível não pode ser trocado diretamente por outro item de mesmo valor, pois ambos têm características diferentes. Isso significa que não é possível negociar itens não fungíveis em uma escala padronizada, uma vez que seu valor é derivado de sua singularidade e do valor subjetivo que os compradores atribuem a eles.

Ativos fungíveis, como uma moeda, são facilmente trocados por conta de sua uniformidade. Por outro lado, os ativos não fungíveis são distintos e insubstituíveis, o que pode atrair colecionadores que desejam adquirir algo verdadeiramente único.

O que é um Token Não Fungível (NFT)?

Um NFT é um token cripto hospedado em uma blockchain e pode ser usado para representar um ativo digital. A não fungibilidade dos NFTs os define como ativos digitais que representam a propriedade de itens exclusivos, como obras de arte, itens de jogos, cartas colecionáveis, imóveis virtuais e outros bens digitais.

Nos últimos anos, os NFTs ganharam popularidade como uma forma de criadores monetizarem suas criações digitais e colecionadores possuírem ativos digitais exclusivos.

Como funcionam os NFTs?

Os NFTs são baseados na tecnologia blockchain, que fornece um ledger (livro razão) descentralizado que registra transações e detalhes de propriedade. Sua natureza transparente e imutável permite que o histórico de propriedade de um NFT seja facilmente rastreado. Com isso, é possível verificar a autenticidade e a legitimidade do NFT conforme ele muda de dono ao longo do tempo.

Outra tecnologia subjacente aos NFTs são os contratos inteligentes, que são essencialmente programas autoexecutáveis. Os contratos inteligentes permitem a criação, gerenciamento e transferência de NFTs sem intermediários, automatizando e aplicando as condições relevantes.

Um aspecto importante dos NFTs é a implementação de padrões de token. Eles garantem interoperabilidade e consistência entre diferentes plataformas, definindo regras e funções para criar, gerenciar e transferir NFTs. Por exemplo, os padrões de token mais amplamente adotados para NFTs são o ERC-721 na Ethereum e o BEP-721 na BNB Chain.

O processo de criação de NFTs é geralmente conhecido como emissão ou cunhagem. Usando os contratos inteligentes, o processo de emissão converte arquivos digitais em ativos digitais em uma blockchain. Ao comprar um NFT, você basicamente se torna proprietário do identificador exclusivo (ou ID de token) associado a esse ativo digital específico. Sendo assim, o proprietário desse código possui direitos exclusivos para usar, exibir e interagir com o respectivo ativo.

Para que podem ser usados os NFTs?

Os NFTs estão redefinindo os conceitos de propriedade e valor no mundo digital, criando novas oportunidades para criadores e consumidores. Veja abaixo algumas aplicações comuns dos NFTs:

Arte em NFT

O conceito de arte NFT oferece aos artistas uma nova maneira de monetizar seu trabalho. Ao tokenizar sua arte, artistas e criadores podem vender cópias digitais exclusivas, preservando a originalidade e a escassez de cada peça. A arte NFT também possibilita que colecionadores exibam suas obras em galerias virtuais, realizem negociações ou até mesmo as emprestem para outras pessoas.

NFT de jogos

Os jogos NFT incorporam NFTs como colecionáveis digitais, como itens e personagens do jogo. Os NFTs também podem representar imóveis virtuais negociáveis. Isso tem o potencial de criar um ecossistema de jogos onde os jogadores podem monetizar suas conquistas e ativos dentro do jogo e criar um mercado secundário.

Staking de NFTs

O staking de NFTs permite que os usuários ganhem recompensas ao fazer staking de seus NFTs como garantia. Isso já é possível em certas plataformas de finanças descentralizadas (DeFi). Os holders de NFTs ganham juros enquanto mantêm a propriedade de seus NFTs.

Tickets NFT

Os NFTs podem ser úteis para o gerenciamento de tickets. Por exemplo, organizadores de eventos podem emitir NFTs na forma de ingressos que fornecem prova imutável de propriedade e comparecimento. Além disso, é possível transferir e revender tickets NFT sem o envolvimento de terceiros. Os tickets NFT também oferecem benefícios exclusivos, como acesso a áreas VIP, produtos exclusivos ou conteúdo digital especial.

Exemplos de NFTs populares

CryptoPunks

O CryptoPunks é um dos primeiros e mais icônicos projetos NFT. Ele foi lançado em 2017 e consiste em 10.000 personagens únicos de arte em pixels de 8 bits, gerados através de algoritmos. Cada personagem do CryptoPunk possui características e atributos diferentes, o que os torna atraentes para os colecionadores.

É possível que você já tenha visto celebridades usando esses personagens como seus avatares em redes sociais. O sucesso do projeto abriu caminho para uma nova era de arte e colecionáveis digitais.

Bored Ape Yacht Club

The Bored Ape Yacht Club (BAYC) é uma coleção de 10.000 personagens únicos de macacos desenhados à mão, cada um com características variadas. Essas obras de arte digitais servem como colecionáveis e concedem aos seus proprietários acesso a eventos e espaços virtuais exclusivos. Sendo assim, esses NFTs estreitam as distâncias entre arte digital e ofertas de experiências.

Decentraland

Decentraland é uma plataforma de realidade virtual (VR) desenvolvida na blockchain da Ethereum. Ela possui um mercado descentralizado para NFTs que possibilita aos usuários negociar terrenos virtuais e diversos itens dentro do jogo. O projeto Decentraland representa a vanguarda do setor de terrenos virtuais e do metaverso.

Equívocos comuns sobre NFTs

"Os NFTs são completamente seguros"

Como já aprendemos, os NFTs herdam os recursos de segurança de suas blockchains subjacentes. No entanto, ainda existe o risco de fraudes e golpes associados a eles. Isso inclui tentativas de phishing ou hackers que exploram vulnerabilidades de contratos inteligentes. Existe também a possibilidade de falsificação de NFTs e reprodução não autorizada de material protegido por direitos autorais. 

Outro aspecto a ser considerado é o valor a longo prazo dos NFTs. Embora alguns NFTs tenham atingido preços astronômicos, o mercado pode ser volátil e especulativo. Como em qualquer investimento, não há garantia de estabilidade a longo prazo.

Ao mesmo tempo, a segurança de um NFT pode ser influenciada pela blockchain na qual ele é criado. Como algumas blockchains podem ter ecossistemas mais desenvolvidos e segurança mais robusta do que outras, o nível de segurança dos NFTs varia.

"NFTs e criptomoedas são a mesma coisa"

Embora os NFTs e as criptomoedas sejam ativos digitais que usam a tecnologia blockchain, eles têm propósitos e características diferentes. As criptomoedas são geralmente projetadas para facilitar transações. Além disso, elas são fungíveis, o que significa que cada unidade pode ser trocada por outra unidade da mesma moeda. Por exemplo, você pode trocar um bitcoin por outro sem que haja diferença de valor.

Um NFT, por outro lado, é um ativo digital único. Os NFTs não são fungíveis, o que significa que cada um tem características exclusivas e não pode ser trocado diretamente por outro NFT equivalente, em uma relação de um para um. Em resumo, o valor dos NFTs é derivado de sua singularidade e escassez.

Considerações finais

NFTs são ativos digitais baseados em blockchain que estabelecem a propriedade e verificam a autenticidade dos itens que representam. Eles se tornaram populares em várias aplicações, oferecendo aos criadores novas formas de monetizar seu trabalho e aos colecionadores a oportunidade de possuir e exibir ativos exclusivos.

Entretanto, os NFTs também apresentam riscos potenciais, como fraudes e volatilidade do mercado. Embora compartilhem algumas semelhanças com as criptomoedas, os NFTs se distinguem por sua natureza não fungível, o que possibilita oportunidades digitais únicas.

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TL;DR

As chamadas baleias cripto ("crypto whales" em inglês) são indivíduos ou entidades que possuem grandes quantidades de criptomoedas e podem ter grande influência sobre os mercados com suas transações. 

Podemos identificar baleias cripto ao verificar grandes transações registradas nos explorers de blockchain, bem como em plataformas de mídia social, através de atualizações e publicações dos próprios traders ou de contas que acompanham suas atividades.

Embora a atividade de baleias possa fornecer informações úteis, é arriscado confiar nelas ao tomar decisões de trading.

Introdução

As baleias das criptomoedas são pessoas ou entidades que possuem grandes quantias de criptomoedas, tendo adquirido holdings substanciais através de investimentos iniciais, mineração ou outros meios. Com tantas criptomoedas em seu poder, baleias cripto são capazes de influenciar o mercado ao comprar ou vender grandes quantias de ativos, causando flutuações de preços.

No mundo das criptomoedas, as baleias são frequentemente associadas a altos níveis de volatilidade. "Traders e investidores as observam atentamente — atividade conhecida como “whale watching” — para obter informações valiosas e tomar decisões de investimento bem informadas.

O que define um holder de criptomoedas como “baleia”?

Embora o termo baleia se refira a indivíduos ou entidades que possuem uma grande quantidade de criptomoedas, não há uma quantidade específica de criptoativos utilizada para classificar um holder como baleia. O termo é relativo e depende da criptomoeda em questão.

Um holder de criptomoedas pode ser classificado como uma baleia se possuir uma porcentagem significativa do fornecimento total de uma criptomoeda em particular e conseguir influenciar os movimentos de preço por meio de trades. 

Para ilustrar essa ideia, uma pessoa que possui US$ 1 milhão em um ativo com capitalização de mercado de US$ 100 milhões é considerada uma baleia, enquanto outra pessoa que detém o mesmo valor em um ativo com capitalização de mercado de US$ 30 bilhões pode não ser considerada uma baleia. Embora ambos os holders do exemplo tenham US$ 1 milhão em criptoativos, o primeiro tem mais poder e influência sobre o mercado.

Como identificar uma baleia cripto

Graças à transparência, imutabilidade e acessibilidade da tecnologia blockchain, existem inúmeras maneiras de identificar baleias em ação. No entanto, esta nem sempre é uma tarefa fácil. As baleias frequentemente utilizam táticas inovadoras para movimentar fundos de forma discreta, com o objetivo de ocultar sua identidade e a extensão de seus holdings. No entanto, existem alguns indicadores que podem ajudar a identificar potenciais baleias cripto e suas atividades.

Analisar os padrões de trading é um bom ponto de partida para identificar a atividade de baleias. As baleias são conhecidas por impactar o mercado com grandes negociações que podem provocar picos ou quedas repentinas de preços. Você pode procurar padrões incomuns para identificar potenciais atividades de baleias.

Você também pode procurar grandes transações usando explorers blockchain, como o Etherscan ou Blockchain.com. Quando você identificar uma grande movimentação de criptomoedas, pode ser um sinal de que uma baleia está ativa.

Outra maneira de acompanhar a atividade de baleias é através de publicações em redes sociais, especialmente no Twitter. As baleias costumam compartilhar suas opiniões sobre criptomoedas, tendências de mercado e estratégias de investimento nas redes sociais. Você pode obter informações sobre grandes movimentações em publicações ou comentários dessas contas.

Com exceção de holders mais expressivos, que costumam anunciar seus patrimônios nas redes sociais, as baleias podem operar sob pseudônimos ou espalhar seus holdings em várias carteiras para evitar chamar a atenção.

Whale watching: investidores cripto devem seguir os movimentos das baleias?

Seguir baleias cripto pode ser vantajoso para os investidores. Uma das principais vantagens é obter informações sobre o sentimento do mercado. Como baleias fazem trades de grandes quantias, suas ações podem influenciar significativamente as opiniões dos investidores em relação a um ativo.

Se whales começarem a vender grandes quantidades de um determinado ativo, os investidores podem ter sua confiança abalada, o que pode resultar em uma pressão de venda maior e, consequentemente, uma queda no preço do ativo. Da mesma forma, baleias podem impulsionar o preço de um ativo, gerando um sentimento mais positivo entre os investidores. Por isso é importante manter-se informado sobre as atividades de trading de baleias.

Além de fornecer informações sobre o sentimento do mercado e possíveis oportunidades de lucro, as atividades de baleias também podem sugerir informações não divulgadas, com potencial de movimentar o mercado. Observar o comportamento de baleias pode fornecer informações antecipadas, o que ajuda os investidores a tomar decisões informadas sobre seus investimentos. 

Por exemplo, uma baleia pode ter informações não divulgadas sobre uma parceria iminente entre um projeto DeFi e uma grande marca de consumo. Estimulado por essa informação, o trader (baleia) pode comprar uma grande quantidade de tokens, fazendo com que o preço desse ativo suba. Os investidores que identificam esse trade podem, então, deduzir se ele realmente indica uma potencial parceria ou se a baleia efetuou o trade por outros motivos.

Tenha em mente, no entanto, que investidores não devem confiar apenas em ações de baleias para tomar decisões de trading, pois essa é uma abordagem arriscada. Muitos traders de grandes quantias manipulam os mercados para se beneficiar às custas do outros. Eles podem comprar um grande número de tokens para provocar um aumento nos preços e vendê-los antes que outros traders identifiquem a tática de manipulação. 

Outra desvantagem potencial da observação de baleias é a assimetria de informações que coloca os traders menores em desvantagem. As baleias geralmente têm acesso a informações exclusivas que os traders menores não têm. Os investidores devem fazer uma análise fundamentalista completa para garantir que não sejam vítimas de esquemas de pump-and-dump.

É importante lembrar que baleias, como qualquer outro tipo de investidor, podem tomar decisões emocionais, ou seja, não baseadas em análises racionais. Sendo assim, seguir os movimentos de baleias sem pesquisar adequadamente pode resultar em decisões de investimento ruins.

Considerações finais

No setor cripto, a prática de observar baleias pode fornecer informações valiosas e ajudar a tomar decisões de investimento bem informadas. Além disso, essa prática pode alertar sobre possíveis movimentos de preços ou levar à descoberta de informações não divulgadas.

No entanto, a observação dos grandes traders não deve substituir uma pesquisa aprofundada sobre os tokens e projetos. Investidores que desejam negociar criptomoedas devem evitar tomar decisões de investimento baseadas apenas na atividade de baleias. Quando se trata de criptoativos, concentrar-se em fundamentos cripto, como tokenomics e liquidez, é a chave para tomar decisões inteligentes.

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TL;DR

A mineração de criptomoedas verifica e valida transações em blockchains. Também se refere ao processo de emissão de novas unidades de criptomoeda.

O trabalho realizado pelos mineradores requer muitos recursos computacionais, e esse processo ajuda a manter a segurança da rede blockchain.

O que é mineração de criptomoedas?

A mineração garante a segurança e a descentralização de criptomoedas baseadas no mecanismo de consenso Proof of Work (PoW), como o Bitcoin. É o processo pelo qual as transações dos usuários são verificadas e adicionadas ao ledger (livro razão) público da blockchain. Sendo assim, a mineração é um processo importante que permite que o Bitcoin funcione sem a necessidade de uma autoridade central.

As operações de mineração também são responsáveis por adicionar novas moedas ao fornecimento total em circulação. Contudo, a mineração de criptomoedas segue um conjunto de regras pré-estabelecidas que governam o processo de mineração e impedem que alguém crie novas moedas aleatoriamente. Essas regras estão embutidas nos protocolos subjacentes das criptomoedas e são executadas por toda a rede, composta por milhares de nodes.

Os mineradores usam seu poder computacional para resolver quebra-cabeças criptográficos complexos e, assim, criar novas unidades de criptomoedas. O primeiro minerador a encontrar uma solução válida para o quebra-cabeça tem o direito de adicionar um novo bloco de transações à blockchain e transmiti-lo à rede.

Como funciona a mineração das criptomoedas?

À medida que novas transações são feitas na blockchain, elas são enviadas à memory pool (conjunto de dados). O trabalho de um minerador é verificar a validade dessas transações pendentes e organizá-las em blocos.

Podemos imaginar um bloco como uma página do ledger (livro razão) da blockchain, onde várias transações são registradas (junto com outros dados). O node de mineração é responsável por coletar transações não confirmadas da memory pool e organizá-las em um bloco candidato.

Em seguida, os mineradores tentam converter o bloco candidato em um bloco válido e confirmá-lo. Para isso, o minerador deve resolver um problema matemático complexo que requer muitos recursos computacionais. No entanto, para cada bloco minerado com sucesso, o respectivo minerador recebe uma recompensa de bloco, que consiste em criptomoedas recém-criadas mais taxas de transação. Vamos ver como isso funciona.

Etapa 1: hashing de transações

Na primeira etapa da mineração de um bloco, cada uma das transações pendentes da memory pool é submetida a uma função de hashing. Cada vez que um dado é submetido a uma função hashing, é gerado um output (saída) de tamanho fixo, chamado de hash.

No contexto da mineração, o hash de cada transação consiste em uma sequência de números e letras que funciona como um identificador. O hash de uma transação representa todas as informações contidas nessa transação.

Além de fazer o hashing e listar cada transação individualmente, o minerador também adiciona uma transação personalizada, na qual ele envia a si mesmo a recompensa de bloco. Essa transação é conhecida como transação coinbase e é responsável pela emissão de novas moedas. Na maioria das vezes, essa transação é a primeira a ser registrada em um novo bloco, sendo seguida por todas as transações pendentes que aguardam validação.

Etapa 2: criando uma Merkle Tree

Após o hashing de cada transação, os hashes são organizados em uma Merkle Tree (também conhecida como árvore de Merkle ou árvore de hash). A Merkle Tree é criada através da organização dos hashes das transações em pares, que são então combinados e submetidos à função de hashing.

Os novos hashes de saída (outputs) são organizados em pares e submetidos novamente à função de hashing. O processo se repete até que um único hash seja obtido. Este último hash também é chamado de root hash ou Merkle root (em português, hash raiz) e é basicamente o hash que representa todos os hashes anteriores que foram usados para gerá-lo.

Etapa 3: encontrando um cabeçalho do bloco válido (hash de bloco)

O block header (cabeçalho do bloco) funciona como um identificador para cada bloco individual. Ou seja, cada bloco possui um hash exclusivo. Ao criar um novo bloco, os mineradores combinam o hash do bloco anterior com o root hash de seu bloco candidato para gerar um novo hash de bloco. Eles também devem adicionar um número arbitrário conhecido como nonce.

Portanto, ao tentar validar seu bloco candidato, um minerador precisa combinar o root hash, o hash do bloco anterior e um nonce, e submeter tudo isso a uma função de hashing. O objetivo é repetir esse processo até que seja possível criar um hash válido.

O root hash e o hash do bloco anterior não podem ser alterados, então os mineradores precisam alterar o valor do nonce várias vezes até encontrar um hash válido. Para ser considerado válido, o output (hash do bloco) deve ser menor que um determinado valor-alvo específico determinado pelo protocolo. Na mineração do Bitcoin, o hash do bloco deve começar com um certo número de zeros — isso é o que determina a dificuldade de mineração.

Etapa 4: transmitindo o bloco minerado

Conforme mencionamos, os mineradores devem submeter o cabeçalho do bloco ao hashing repetidamente, usando diferentes valores de nonce. Eles repetem esse processo até encontrar um hash de bloco válido e, após encontrar, o minerador o transmite para a rede. Todos os outros nodes verificarão se o bloco e seu hash são válidos e, em caso afirmativo, adicionarão o novo bloco às suas cópias da blockchain.

Nesse momento, o bloco candidato se transforma em um bloco confirmado e todos os mineradores iniciam o processo de mineração do próximo bloco. Os mineradores que não conseguiram encontrar um hash válido em tempo hábil descartam seu bloco candidato e a corrida da mineração recomeça do zero.

E se dois blocos forem minerados ao mesmo tempo?

Às vezes, dois mineradores transmitem um bloco válido ao mesmo tempo e a rede recebe dois blocos concorrentes. Os mineradores então começam a minerar o próximo bloco, com base no bloco que receberam primeiro. Isso faz com que a rede se divida (temporariamente) em duas versões diferentes da blockchain.

A competição entre esses blocos continuará até que o próximo bloco seja minerado, no topo de um dos dois blocos concorrentes. Quando um novo bloco é minerado, o bloco concorrente anterior será considerado o vencedor. O bloco concorrente abandonado é chamado de bloco órfão ou bloco obsoleto, fazendo com que todos os mineradores que escolheram este bloco voltem a minerar a blockchain do bloco vencedor.

O que é a dificuldade de mineração?

O protocolo ajusta regularmente a dificuldade de mineração para garantir uma taxa constante de criação de novos blocos, o que resulta em uma emissão constante e previsível de novas moedas. A dificuldade de mineração se ajusta de acordo com a quantidade de poder computacional (hash rate ou taxa de hashing) dedicado à rede.

Sendo assim, toda vez que novos mineradores se juntam à rede e a competição aumenta, a dificuldade de hashing também aumenta — o que impede a diminuição do tempo médio para criação de blocos. Por outro lado, se muitos mineradores deixam a rede, a dificuldade de hashing diminui, o que facilita a mineração de um novo bloco. Esses ajustes mantêm o tempo de criação de blocos constante, independentemente do poder total de hashing da rede.

Tipos de mineração de criptomoedas

Existem várias maneiras de minerar criptomoedas. Os equipamentos e processos mudam à medida que surgem novos hardwares e algoritmos de consenso. Normalmente, os mineradores usam computadores especializados para solucionar as complicadas equações criptográficas. Vamos ver alguns dos métodos de mineração mais comuns.

Mineração via CPU

A mineração via Unidade Central de Processamento (CPU) envolve o uso de CPUs de computadores para executar as funções de hashing requisitadas pelo mecanismo PoW. Nos primórdios do Bitcoin, as barreiras de entrada e os custos de mineração eram baixos. Uma CPU comum era capaz de lidar com a dificuldade de mineração, então qualquer um podia tentar minerar BTC e outras criptomoedas.

No entanto, à medida que mais pessoas começaram a minerar BTC e o hash rate da rede aumentou, a mineração lucrativa ficou cada vez mais difícil. Além disso, o surgimento de hardwares de mineração especializados com maior poder computacional tornou a mineração via CPU quase impossível. Atualmente, a mineração com CPU provavelmente não é mais uma opção viável, visto que todos os mineradores usam hardware especializado.

Mineração via GPU

As Unidades de Processamento Gráfico (GPUs) são projetadas para processar uma ampla gama de aplicações simultaneamente. Embora sejam normalmente usadas para videogames ou renderização de gráficos, elas também são usadas para mineração.

As GPUs são relativamente baratas e mais flexíveis do que os populares hardwares de mineração ASIC. Ainda que seja possível minerar algumas altcoins com GPUs, a eficiência da mineração vai depender do algoritmo e da dificuldade de mineração.

Mineração ASIC

Um Application-Specific Integrated Circuit (ASIC) - em português, circuito integrado de aplicação específica - é desenvolvido para atender a um propósito específico. No setor cripto, o termo se refere a um hardware especializado para mineração. A mineração ASIC é conhecida por ser altamente eficiente, porém mais cara. A mineração ASIC é a opção mais moderna e eficiente, mas o custo de uma unidade é muito mais alto do que o de uma CPU ou GPU.

Além disso, o avanço contínuo da tecnologia ASIC pode rapidamente fazer com que modelos mais antigos se tornem não lucrativos, o que resulta na necessidade de substituições regulares. Por isso a mineração ASIC é uma das formas mais caras de mineração, mesmo que desconsiderados os custos com energia elétrica.

Pools de mineração

Como uma recompensa de bloco é concedida ao primeiro minerador bem-sucedido, a probabilidade de encontrar o hash correto é extremamente baixa. Os mineradores com uma pequena porcentagem do poder de mineração têm uma chance muito baixa de encontrar o próximo bloco por conta própria. As pools de mineração oferecem uma solução para este problema.

Pools de mineração são grupos de mineradores que juntam seus recursos (poder de hash) para aumentar suas chances de obter recompensas de bloco. Quando a pool encontra um bloco válido, os mineradores da pool dividem a recompensa de maneira proporcional à contribuição de cada um.

Pools de mineração podem beneficiar mineradores individuais em termos de custos de hardware e eletricidade, mas o domínio de grupos de mineração traz preocupações em relação a possíveis ataques de 51% na rede.

O que é mineração de Bitcoin e como ela funciona?

O Bitcoin é o exemplo mais popular e bem estabelecido de uma criptomoeda que pode ser minerada. A mineração de Bitcoin é baseada no algoritmo de consenso PoW.

O PoW é o mecanismo de consenso blockchain original criado por Satoshi Nakamoto e foi introduzido no whitepaper do Bitcoin em 2008. Basicamente, o PoW determina como uma rede blockchain obtém consenso para todos os participantes distribuídos, sem intermediários terceirizados. O funcionamento desse mecanismo exige um grande poder computacional para evitar a ação de usuários mal-intencionados.

Como vimos, as transações em uma rede PoW são verificadas por mineradores que competem para resolver quebra-cabeças criptográficos complexos usando hardware de mineração especializado. O primeiro minerador a encontrar uma solução válida pode então transmitir seu bloco de transações para a blockchain e receber a recompensa do bloco.

A quantia de criptomoedas da recompensa de bloco varia em cada rede. Por exemplo, na blockchain do Bitcoin, um minerador bem-sucedido recebe como recompensa de bloco 6,25 BTC (valor referente a março de 2023). Devido ao mecanismo de halving do Bitcoin, a quantidade de BTC em uma recompensa de bloco diminui pela metade a cada 210.000 blocos (aproximadamente a cada quatro anos).

A mineração de criptomoedas é lucrativa em 2023?

Embora seja possível ganhar dinheiro minerando criptomoedas, é um processo que requer cuidado, gerenciamento de risco e pesquisa. O processo envolve investimentos e riscos, como variações nos custos de hardware, volatilidade de preços de criptomoedas e alterações de protocolos cripto. Para mitigar esses riscos, antes de começar, os mineradores usam o gerenciamento de riscos e avaliam os custos e benefícios potenciais da mineração.

A lucratividade da mineração de criptomoedas depende de vários fatores. Um dos fatores é a variação de preços das criptomoedas. Quando os preços das criptomoedas aumentam, o valor fiduciário das recompensas de mineração também aumenta. Por outro lado, a lucratividade pode diminuir junto com a queda dos preços.

A eficiência do hardware também é um fator crucial para determinar a lucratividade da mineração. O hardware de mineração é caro, então os mineradores devem buscar um equilíbrio entre os custos e as recompensas potenciais que ele é capaz gerar. Outro fator a se considerar é o custo da eletricidade; se for muito alto, pode superar os ganhos e tornar a mineração não lucrativa.

Além disso, o hardware de mineração pode precisar de atualizações com relativa frequência, pois tende a se tornar obsoleto rapidamente. Novos modelos superarão os antigos e, se os mineradores não tiverem orçamento para atualizar suas máquinas, provavelmente terão dificuldades para permanecer competitivos.

Por último, mas não menos importante, existem as mudanças relacionadas ao protocolo. Por exemplo, o halving do Bitcoin pode afetar a lucratividade da mineração, já que reduz pela metade a recompensa pela mineração de um bloco. Em setembro de 2022, a Ethereum mudou completamente seu mecanismo de consenso PoW para o Proof of Stake (PoS), o que tornou a mineração desnecessária na rede.

Considerações finais

A mineração de criptomoedas é uma parte fundamental do Bitcoin e de outras blockchains PoW, pois mantém a rede segura e estabiliza a emissão de novas moedas. Além disso, os mineradores podem gerar renda passiva com a mineração. Saiba mais com as instruções passo a passo do nosso artigo Como minerar criptomoedas.

Conforme mencionado, a mineração tem vantagens e desvantagens,. A vantagem mais óbvia é a possibilidade de obter ganhos com as recompensas de bloco. No entanto, os lucros da mineração podem ser afetados por uma série de fatores, incluindo custos de eletricidade e preços do mercado. Portanto, antes de começar com a mineração de criptomoedas, você deve fazer suas próprias pesquisas (DYOR) e avaliar todos os riscos potenciais.

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Este artigo é um envio da comunidade. O autor é Kenny Li, cofundador da Manta Network, um protocolo de Layer-1 de privacidade programável, fomentado pela tecnologia de zero-knowledge proof (prova de conhecimento zero). 

As opiniões neste artigo são do colaborador/autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy.

TL;DR

A máquina virtual de conhecimento zero da Ethereum (zkEVM) é uma máquina de estados capaz de executar contratos inteligentes de maneira compatível com a tecnologia de zero-knowledge proof (ZKP). 

As zkEVMs aprimoram as capacidades de zero-knowledge rollups (zk-rollups) na Ethereum para oferecer suporte a aplicativos descentralizados (DApps). 

As zkEVMs facilitam a implantação de projetos Ethereum, existentes e novos, usando ZKPs para melhorar o ecossistema da Ethereum.

Introdução 

Inicialmente, ao propor a rede em 2014, os desenvolvedores da Ethereum não consideraram a tecnologia ZKP. Nos últimos anos, no entanto, a ZKP ganhou atenção e há a expectativa de que ela tenha um papel muito mais relevante no espaço blockchain. Sendo assim, os esforços para combinar a tecnologia ZKP e a máquina virtual da Ethereum se intensificaram. 

Para compreender o que é zkEVM, vamos primeiro fazer uma breve revisão de seus dois conceitos fundamentais: zk-rollups e EVM. 

O que são zk-rollups? 

Um rollup é uma solução de escalabilidade que consolida várias execuções de transações fora da blockchain principal e envia os dados de volta para a rede principal como uma única transação. Esse processo aumenta a taxa de transferência, ao mesmo tempo em que reduz o custo de execução dessas transações.

Na Ethereum, as transações dentro de um rollup são compactadas e enviadas para a mainnet (rede principal) da Ethereum pelo custo de verificação de uma única transação. A mainnet da Ethereum fornece liquidação e verifica os dados das transações incluídas no rollup.

Um zk-rollup é um tipo de rollup que usa a tecnologia ZKP, uma tecnologia criptográfica que permite que a validade de uma informação seja verificada sem revelar a informação em si. Zk-rollups não precisam publicar todos os dados de transações na mainnet da Ethereum; eles precisam apenas das diferenças de estado (como alterações no status da conta do usuário) e da comprovação de validade, o que reduz as taxas de Gas do processo.

A segurança dos zk-rollups vem da criptografia ZKP, que usa meios criptográficos para verificar a prova e alcançar um estado onde não há necessidade de confiança (trustlessness). Eles são diferentes de outros rollups, como optimistic rollups, cuja segurança vem da economia da teoria dos jogos, onde os usuários são incentivados a agir honestamente e em benefício da rede para evitar possíveis perdas e receber recompensas.

O que é EVM?

A EVM é uma máquina de estados na qual o sistema de contas e os contratos inteligentes da Ethereum são executados. Cada execução de contrato inteligente aciona a EVM para fazer a transição de um estado antigo para um novo estado. A EVM define as regras para calcular novos estados válidos de um bloco para outro.

O conceito de estado é importante na Ethereum. É uma estrutura de dados de árvore de Merkle (Merkle Patricia Trie) que representa o estado atual da Ethereum e permite que qualquer pessoa rastreie informações de transação desde o bloco atual até o bloco de gênese.

Todos os nodes envolvidos na manutenção da Ethereum existem para garantir continuidade e consenso, o que permite que cada node consulte o estado atual exato. A EVM desempenha um papel fundamental na manutenção dessa consistência.

Como a ZkEVM funciona? 

Por padrão, a EVM não oferece suporte para ZKPs. O objetivo da zkEVM é garantir a continuidade do estado da Ethereum, fornecendo uma prova de que todas as informações estão corretas. Dessa forma, os vários fatores envolvidos no cálculo desses processos são verificados, mantendo a segurança e a privacidade da rede. 

A zkEVM faz isso replicando o ambiente da Ethereum como zk-rollups. Ele pega o estado inicial, calcula todas as transações e, em seguida, gera um novo estado atualizado juntamente com uma prova ZKP correspondente. Essa prova é enviada a um contrato inteligente que verifica a exatidão dos dados (tanto o output do estado inicial quanto o do novo estado) sem precisar verificar todas as transações individualmente. 

Como as zkEVMs são baseadas na EVM, os desenvolvedores podem facilmente transferir DApps e contratos inteligentes da Ethereum para zkEVMs, sem precisar fazer todo o trabalho de desenvolvimento da ZKP. Em outras palavras, as zkEVMs permitem que zk-rollups executem contratos inteligentes, além de oferecer suporte para swap (troca) de tokens e pagamentos previamente suportados sem zkEVMs.   

Devido aos recursos de compatibilidade da EVM, os desenvolvedores podem criar novos produtos usando as mesmas ferramentas e a linguagem de programação (Solidity) da EVM, ao mesmo tempo em que desfrutam da segurança aprimorada proporcionada pela zkEVM. Os mesmos benefícios também se aplicam aos usuários — eles podem continuar usando os mesmos DApps e ferramentas que já conhecem, mas com maior segurança e privacidade.

Compatibilidade EVM vs. Equivalência EVM 

Quando dizemos que uma blockchain é compatível com EVM, significa que ela oferece um ambiente capaz de implantar DApps escritos na linguagem de programação Solidity. A linguagem Solidity é projetada para desenvolvimento de contratos inteligentes executados na rede Ethereum. 

Na realidade, desenvolvedores da Ethereum podem facilmente copiar códigos de DApps existentes na Ethereum e implantá-los em outras redes compatíveis com a EVM, com poucas modificações necessárias. Para os usuários, qualquer endereço blockchain compatível com a EVM será o mesmo que seu endereço Ethereum. 

Isso significa que os endereços são compatíveis com carteiras convencionais, como Metamask e Trust Wallet. Atualmente, as principais blockchains compatíveis com EVM incluem BNB Chain, Avalanche C-Chain e Polygon. 

A compatibilidade da EVM não deve ser confundida com a equivalência da EVM, que significa que, da perspectiva do desenvolvedor de DApps, os rollups de Layer-2 são quase idênticos à Layer-1 da Ethereum. 

Usando uma analogia de sistema operacional, a equivalência EVM é semelhante à restauração de arquivos e configurações através do iCloud da Apple quando um usuário muda de um computador antigo para um novo (ambos executando o sistema operacional da Apple).

Por outro lado, pensando no mesmo exemplo ao considerar a compatibilidade EVM, se o novo computador mudar para um sistema Windows, será necessário baixar os arquivos originais por meio do armazenamento em nuvem e convertê-los para recuperar as configurações e arquivos antigos. 

Diferentes tipos de ZkEVMs 

Gerar e verificar ZKPs diretamente usando EVM é um processo extremamente lento, pois a Ethereum não foi originalmente projetada para suportar a tecnologia ZKP. Em alguns casos, isso pode demorar horas. No entanto, é fundamental encontrar um equilíbrio entre compatibilidade EVM e eficiência ZKP.

O fundador da Ethereum, Vitalik Buterin, categorizou as zkEVMs nos quatro tipos a seguir. Semelhante ao trilema blockchain, cada categoria tem suas vantagens e desvantagens em termos de eficiência de desempenho ZKP e compatibilidade EVM.    

Tipo 1: Equivalência em nível de consenso — zkEVM completamente equivalente à Ethereum

A nível de consenso, o tipo 1 de zkEVM — também conhecido como enshrined rollup — é equivalente ao da Ethereum. As transações e o estado blockchain da zkEVM também são idênticos aos da Ethereum. Esse tipo de zkEVM pode verificar blocos e ser usado diretamente com clientes de execução da Ethereum.

As zkEVMs de tipo 1 oferecem mais escalabilidade à própria Ethereum e podem ser introduzidas diretamente na mainnet da Ethereum. A desvantagem é que a eficiência ZKP é extremamente baixa e requer uma grande quantidade de poder computacional para verificação. A solução é usar validadores paralelos em larga escala ou circuitos integrados especializados para zk-SNARKs no futuro.

ZkEVMs de tipo 1 com alta eficiência ZK seriam a forma ideal de zkEVM. Atualmente, existem muitos projetos construindo ou explorando esse tipo de zkEVM.

Tipo 2: Equivalência em nível de bytecode — completamente equivalente à EVM

O tipo 2 é completamente equivalente à EVM, mas não à Ethereum. Difere da Ethereum em termos de estruturas de dados (como estrutura de bloco e árvore de estado) e exclui algumas operações de stack que são incompatíveis com ZKs. 

É um tipo totalmente compatível com os DApps existentes, ferramentas de remoção de bugs e infraestrutura de desenvolvedor da Ethereum. A equivalência em nível de bytecode pode acelerar os tempos de comprovação, embora não significativamente. Algumas desvantagens do tipo 2 são custo, falta de sinergia com ZKs e baixa eficiência. 

Tipo 2.5: Semelhante ao tipo 2, mas com modificações nas taxas de Gas

O tipo 2.5 compartilha as vantagens e desvantagens do tipo 2, mas tem taxas de Gas um pouco mais baixas.

Tipo 3: Equivalência em nível de bytecode — quase equivalente à EVM

Em comparação com o tipo 2, o tipo 3 sacrifica ainda mais a compatibilidade para melhorar a eficiência ZK. Ele exclui funções difíceis de implementar na zkEVM, como pré-compilações. Portanto, é preciso reescrever alguns códigos usados em DApps que exigem essa função.

Tipo 4: Equivalência em nível de linguagem de desenvolvimento — linguagem de alto nível equivalente à EVM

As EVMs do tipo 4 têm o melhor desempenho ZK, mas uma compatibilidade relativa abaixo da média.

Considerações finais 

O principal objetivo da implementação da zkEVM é ampliar o suporte da computação ZKP para a execução de contratos inteligentes e, ao fazê-lo, estender os DApps a todos os protocolos compatíveis com EVM. Mas as aplicações das ZKPs não param por aí. 

A tecnologia ZKP tem potencial para ser compatível com casos de uso da Web2. A combinação de vários casos de uso da Web2 com ZKPs pode tornar os aplicativos da Web3 mais práticos e fáceis de usar. Com isso, os usuários que já estão acostumados com os navegadores de internet tradicionais também teriam mais acesso à Web3, o que por sua vez, impulsionaria a adoção da tecnologia.

Leituras adicionais

O que é zero-knowledge proof e como isso afeta a tecnologia blockchain?

Optimistic Rollups vs. Zero-Knowledge Rollups: quais são as diferenças?

Melhorando a transparência cripto com Zero-Knowledge Proof (ZKP)


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TL;DR

É possível transformar ativos digitais como obras de arte, itens colecionáveis, itens de jogos e outros em tokens não fungíveis (NFTs).

A criação de NFTs é um processo relativamente simples e acessível. Para lidar com taxas e a precificação de NFTs, é essencial entender a tecnologia blockchain e o ecossistema cripto.

Selecionar a blockchain e o marketplace adequados para a emissão e venda de NFTs é um fator crucial para o sucesso.

O que é um NFT?

NFTs são ativos digitais capazes de representar a propriedade de objetos exclusivos no mundo digital. Eles são armazenados em um ledger (livro razão) descentralizado publicamente verificável, tornando-os únicos e impossíveis de serem editados, copiados ou duplicados. 

Os NFTs fornecem novas oportunidades de monetização para criadores. Ou seja, eles incentivam a inovação e impulsionam o desenvolvimento das indústrias criativas.

Principais aplicações dos NFTs

Como uma tecnologia em ascensão, os NFTs estão sendo constantemente estudados e aplicados em diversas indústrias. Aqui estão algumas das principais aplicações dos NFTs:

Arte

Obras de arte digital — incluindo imagens, itens interativos e até mesmo criações de inteligência artificial (IA) — podem ser tokenizadas como NFTs. Isso permite que os artistas criem, vendam e rastreiem suas criações digitais.

Vídeos

Conteúdos em vídeo, como filmes, videoclipes ou até mesmo eventos esportivos ao vivo, podem ser transformados em NFTs. Isso permite que os criadores de vídeo alcancem um público global e monetizem seu trabalho.

Música

Da mesma forma, artistas e produtores podem tokenizar seu trabalho na forma de NFTs. Com isso, eles podem evitar intermediários e vender suas músicas, álbuns e até mesmo ingressos para shows diretamente para seus fãs. Além disso, esses artistas têm a opção de tornar esses itens exclusivos ou limitados.

Colecionáveis e NFTs de jogos

Os NFTs também podem assumir a forma de colecionáveis digitais, como cartas colecionáveis, animais de estimação virtuais ou itens de jogos. Pela primeira vez desde o surgimento dos NFTs, sua raridade (escassez) pode ser facilmente comprovada e eles podem ser negociados de maneira similar a itens colecionáveis físicos. Alguns exemplos comuns de NFTs de jogos incluem moedas, personagens e itens dentro do jogo, como armas, armaduras e aparências (skins).

Quem pode criar NFTs?

Praticamente qualquer pessoa com acesso à internet pode criar NFTs — o que demonstra a natureza aberta, descentralizada e acessível da tecnologia blockchain. A acessibilidade e democratização da tecnologia blockchain permitiu que artistas, músicos, desenvolvedores de jogos e, bem, praticamente qualquer pessoa pudesse criar e experimentar com NFTs. No entanto, também é importante observar que a criação de NFTs requer algum conhecimento sobre blockchains e o processo de emissão de NFTs.

Como criar um NFT

Passo 1: escolha uma blockchain

Escolha a plataforma blockchain na qual você deseja criar seu NFT. Embora a Ethereum seja amplamente utilizada, existem várias opções adequadas como BNB Chain, Cardano, Solana e EOS. Antes de fazer sua escolha, você pode começar pesquisando sobre os requisitos, taxas e carteiras compatíveis de cada plataforma.

A blockchain que você escolher manterá um registro permanente do seu NFT, por isso é importante escolher a que melhor atenda às suas necessidades. Observe que, após a emissão do seu NFT, você não poderá alterar a sua escolha de blockchain.

Passo 2: configure uma carteira digital e adicione criptomoedas

Crie uma carteira cripto compatível com a blockchain escolhida para gerenciar seus NFTs e criptomoedas. Lembre-se de armazenar sua chave privada ou seed phrase com segurança; perdê-las pode resultar na perda total do acesso à sua carteira e seus ativos.

Ao emitir seu NFT, você também precisará comprar a criptomoeda nativa da blockchain selecionada para pagar as taxas de Gas. Para isso, você pode comprar os tokens em uma corretora de criptomoedas ou através de sua carteira, dependendo das funções oferecidas.

Passo 3: escolha uma plataforma NFT

Escolha uma plataforma para criar seu NFT e verifique se ela é compatível com a sua carteira e com a blockchain selecionada. Na verdade, há uma lista cada vez maior de mercados (marketplaces) de NFTs que permitem a criação de NFTs sem muita dificuldade. Alguns oferecem serviços completos para NFTs, desde a emissão até a listagem e a venda.

Passo 4: crie seu NFT

As opções e etapas específicas para a criação de um NFT podem variar dependendo do marketplace NFT selecionado. Portanto, antes de criar um NFT, é importante se familiarizar com a interface. Ainda assim, você pode seguir estas instruções genéricas para criar um NFT em um mercado de NFTs:

Conecte sua carteira no marketplace NFT selecionado, procure a opção de conectar sua carteira digital.

Encontre a opção “criar NFT”: procure uma seção "Criar" ou "Emitir" que o guiará pelo processo de criação do NFT. Isso normalmente inclui opções para fazer upload do seu arquivo de mídia, configurar os recursos do NFT e fornecer informações adicionais.

Criando um arquivo de mídia: as ferramentas para criação de um NFT podem variar dependendo do tipo de ativo digital que você deseja criar. Por exemplo, para criar uma arte digital, você deve procurar um software especializado em imagens, ilustrações ou animações.

Artistas também podem utilizar softwares especializados que permitem criar e manipular objetos em 3D, adicionar texturas e materiais, e exportar o modelo final no formato correto. Da mesma forma, fotógrafos podem usar softwares de edição para aprimorar a imagem final. Você pode até mesmo utilizar a inteligência artificial (IA) no processo de criação de arte NFT usando apenas comandos (prompts) na forma de texto.

Certifique-se de usar os arquivos de mídia corretos, como JPG e PNG para arte digital e GLB para arte 3D.

Carregue seu arquivo de mídia: faça o upload da imagem, arquivo de áudio/vídeo ou outra mídia que deseja tokenizar como um NFT.

Preencha os detalhes: adicione um nome e uma descrição ao seu NFT. Você também pode adicionar outros recursos ao seu NFT, como acesso a conteúdos ou benefícios exclusivos (como vídeos tutoriais ou convites para grupos privados). Limitar o número de NFTs que podem ser criados também é uma opção popular, mas pode ou não ser adequada, dependendo do contexto.

Crie seu primeiro NFT: após fornecer todas as informações necessárias e definir as configurações (incluindo sua escolha de blockchain), clique no botão "Criar" ou "Emitir". A plataforma processará sua solicitação e seu NFT será criado.

Passo 5: liste seu NFT para venda

Após a criação do seu NFT, é possível que ele não seja listado para venda automaticamente. Caso queira vendê-lo, busque pela opção correspondente para listar seu NFT no marketplace e defina o preço e os parâmetros desejados. Embora seja opcional, essa etapa ajudará você a promover e monetizar melhor sua criação.

Quanto custa criar um NFT?

Existem diversos custos associados à criação de um NFT, principalmente relacionados à rede blockchain na qual ele é criado. Por exemplo, quando você cria um NFT, deve pagar uma taxa de transação à rede blockchain para processar e validar sua transação. Essas taxas são pagas na criptomoeda nativa da rede e podem variar dependendo do tráfego e da demanda da rede.

Da mesma forma, alguns marketplaces cobram uma taxa pela criação de um NFT. Essa taxa pode ser um valor fixo ou uma porcentagem do preço de venda do NFT. Se você vender seu NFT em um marketplace, também pode estar sujeito a taxas ou comissões da plataforma.

Por fim, semelhante aos custos de armazenamento de obras de arte tradicionais, os NFTs podem incorrer em custos de armazenamento digital. Ao planejar a criação de um NFT, você deve contabilizar o custo de hospedagem e armazenamento de seu conteúdo usando um serviço de armazenamento descentralizado ou centralizado.

Como definir o preço do seu NFT

O preço de um NFT depende de fatores como raridade, utilidade, reputação do criador, apelo estético, narrativa e engajamento da comunidade. Existem algumas etapas práticas que você pode seguir para determinar um preço adequado para o seu NFT. Primeiro, avalie a singularidade e a utilidade funcional dele dentro dos ecossistemas virtuais.

Em seguida, compare seu NFT com outros modelos semelhantes e pesquise as tendências atuais do mercado. Por exemplo, você pode usar os preços mínimos de coleções NFT semelhantes como referência para determinar um preço inicial razoável, garantindo que seu NFT seja listado de forma competitiva.

Lembre-se, no entanto, que precificar um NFT é tanto uma arte quanto uma ciência. Portanto, é importante revisar os preços com base no feedback da comunidade e nas condições do mercado. Buscar conselhos de outros criadores de NFTs também pode fornecer insights valiosos — a comunidade cripto é grande e não é difícil encontrar pessoas dispostas a ajudar.

Direitos autorais e roubo de conteúdos de NFTs

Os direitos autorais se aplicam aos NFTs da mesma forma que a qualquer outro trabalho criativo. Usar o trabalho de outra pessoa sem permissão pode ter consequências legais. Portanto, para minimizar os riscos, o criador deve garantir que tenha o direito de usar o conteúdo dos NFTs.

A melhor maneira de proteger a si mesmo e aos seus NFTs é garantir o direito de uso do conteúdo para os NFTs. Em outras palavras, o criador deve ser proprietário dos direitos do conteúdo ou ter a permissão do criador original.

Roubar o trabalho de outra pessoa não apenas coloca o infrator em risco de consequências legais, mas também prejudica o criador original. Por isso, é importante respeitar o trabalho de outras pessoas e obter a devida permissão antes de usar qualquer item que não seja de sua autoria para criar um NFT.

Conclusão

Os NFTs estão revolucionando o cenário de ativos digitais ao fornecer uma maneira fácil de representar a propriedade e provar a autenticidade de vários ativos digitais, como arte digital, músicas e vídeos.

Como a criação de NFTs está cada vez mais acessível, mais criadores estão se juntando ao movimento e explorando essa tecnologia. No entanto, é importante lembrar que a criação bem-sucedida de um NFT envolve mais do que apenas criar um ativo digital que as pessoas queiram ver e usar — também é necessário ter uma boa compreensão de fatores como custo e avaliação.

Leituras adicionais

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O que é Metaverso?

O que é a Tecnologia Blockchain? Guia Definitivo

Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional, e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Você deve buscar seu próprio conselho de consultores profissionais. No caso de contribuições e artigos enviados por colaboradores terceirizados, note que as opiniões expressas pertencem ao respectivo autor e não refletem necessariamente as opiniões da Binance Academy. Para mais detalhes, por favor leia nosso aviso aqui. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou profissional. Para mais informações, por favor consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.

Este artigo é um envio da comunidade. O autor é Zhangchi Qin, auditor de contratos inteligentes na empresa de segurança em blockchain, Salus Security. 

As opiniões expressas neste artigo são do colaborador/autor e não refletem necessariamente as da Binance Academy.

TLDR:

Os projetos GameFi enfrentam vários desafios de segurança que podem ser classificados como problemas on-chain e off-chain. 

Os desafios de segurança on-chain envolvem principalmente o gerenciamento de tokens ERC-20 e NFTs, a segurança de "pontes" entre blockchains (cross-chain bridges) e a governança de organizações autônomas descentralizadas (DAOs). 

Por outro lado, os desafios off-chain estão geralmente relacionados a interfaces da web e servidores. 

Os projetos GameFi devem priorizar medidas de segurança, como auditorias rigorosas, varreduras de vulnerabilidades e testes de invasão, além de implementar as melhores práticas operacionais e controles empresariais.

Introdução 

O GameFi combina a tecnologia blockchain com jogos para criar plataformas descentralizadas que contam com moedas digitais e ativos dentro do jogo. Normalmente, essa combinação apresenta um modelo play-to-earn (P2E) que permite aos jogadores ganhar recompensas em criptomoedas. O GameFi também oferece aos jogadores a verdadeira propriedade e controle total sobre seus ativos dentro do jogo.

Embora o setor GameFi esteja ganhando popularidade, ele enfrenta sérias ameaças de ataques de hackers o tempo todo. Alguns projetos podem priorizar a velocidade em detrimento da qualidade, e, consequentemente, não ter medidas de segurança robustas. Isso aumenta os riscos de perdas significativas tanto para a comunidade quanto para os criadores e desenvolvedores.

Por que a segurança é tão importante no setor GameFi? 

O GameFi teve um crescimento significativo em 2021, com seu modelo P2E oferecendo aos jogadores novas oportunidades financeiras dentro dos jogos. Em 2022, os projetos move-to-earn destacaram ainda mais o potencial de crescimento do GameFi. Em 2022, o GameFi foi o setor de destaque no mercado de criptomoedas, representando aproximadamente 9,5% do investimento total da indústria e apresentando um crescimento anual de mais de 118%.

O GameFi é diferente dos jogos tradicionais, já que há mais em jogo para os usuários e ataques de hackers podem causar perdas significativas. Em casos extremos, violações de segurança podem levar ao fim de um projeto. 

Em 2022, um exemplo disso foi quando hackers exploraram uma brecha de segurança em um node de chamada de procedimento remoto (Remote Procedure Call - RPC) para obter uma assinatura no projeto GameFi Axie Infinity. Isso permitiu que eles realizassem saques não autorizados, roubando um total de quase US$ 600 milhões em ETH. Qualquer vulnerabilidade em um projeto GameFi pode resultar em perdas enormes tanto para investidores quanto para jogadores, por isso a segurança é tão importante no setor GameFi.

Desafios de segurança on-chain 

Vulnerabilidades dos tokens ERC-20 

Os tokens ERC-20 são frequentemente usados em projetos GameFi como moeda virtual para compras no jogo, mecanismos de recompensa para jogadores e como meio de troca. 

A emissão e gestão inadequadas de tokens ERC-20 podem trazer riscos de segurança. Durante o processo de emissão, é possível surgir uma vulnerabilidade comum conhecida como "reentrancy" (ou "ataque de reentrada"). Ataques podem explorar a falha lógica em um contrato para executar repetidamente uma função específica, resultando na emissão infinita de tokens.

Como moedas universais dos jogos, a estabilidade e quantidade dos tokens ERC-20 determinam a jogabilidade e sustentabilidade de um jogo. Por isso, os projetos devem garantir a lógica dos códigos e controlar rigorosamente o fornecimento total de tokens ERC-20. 

Em 2022, o DeFi Kingdoms, um projeto GameFi P2E, foi alvo de um ataque que envolveu a emissão de tokens ERC-20. Alguns jogadores exploraram a vulnerabilidade lógica para emitir tokens nativos que estavam bloqueados, o que fez com que o preço dos tokens caísse drasticamente.

Vulnerabilidades dos NFTs 

Em projetos GameFi, os NFTs são usados principalmente como ativos virtuais do jogo, como equipamentos, acessórios e brindes. Eles oferecem aos jogadores a real propriedade de seus ativos e conseguem manter um valor estável por meio do controle da inflação e da escassez. Contudo, a utilização inadequada dos NFTs pode trazer vulnerabilidades de segurança.

O valor dos NFTs está relacionado à raridade dos equipamentos ou acessórios, o que leva os jogadores a buscar os NFTs mais raros. Durante o processo de criação de NFTs, informações relacionadas aos blocos, como timestamps (data/hora), podem ser usados como uma fonte de aleatoriedade fraca para gerar NFTs com diferentes níveis de raridade. Um minerador pode manipular o timestamp do bloco para, de forma fraudulenta, emitir NFTs mais raros. 

Mesmo uma fonte confiável de aleatoriedade, como o Chainlink VRF (Verifiable Random Function), não elimina todos os riscos. Usuários mal-intencionados podem cancelar operações durante a emissão de NFTs indesejados e repetir o processo até conseguirem criar um NFT raro.

Ao negociar e transferir NFTs, os jogadores podem enfrentar possíveis vulnerabilidades nos contratos inteligentes. Por exemplo, a função safeTransferFrom() é usada para transferir NFTs padrão ERC-721. Quando o destinatário é um endereço de contrato, a função onERC721Received() será acionada para um callback (chamada de retorno). Existe, portanto, o risco potencial de ataques de reentrada, onde os hackers podem controlar a lógica da função onERC721Received(). 

Esse risco também se aplica aos NFTs ERC-1155, onde a função safeTransferFrom() aciona a função onERC1155Received(), permitindo que os hackers realizem um ataque de reentrada.

Vulnerabilidades de bridges 

Cross-chain bridges são usadas no setor GameFi para permitir que os usuários troquem ativos do jogo em diferentes redes. Elas também são essenciais para aprimorar as experiências e a liquidez de projetos GameFi.

Um grande risco de cross-chain bridges no GameFi vem das inconsistências que podem existir entre os ativos dos jogos. Os contratos em ambos os lados da bridge devem garantir que a quantidade correta de ativos seja aceita e queimada. No entanto, devido a brechas nos contratos de verificação e contabilidade, os invasores podem explorá-los para criar uma grande quantidade de ativos "do nada".

Vulnerabilidades na governança de DAOs 

Muitos projetos GameFi são gerenciados por DAOs, o que pode introduzir o risco de centralização se a maioria dos tokens de governança pertencer a poucos participantes com muitos tokens. Contratos inteligentes que estabelecem as regras de governança das DAOs abrem outra porta para possíveis vulnerabilidades, uma vez que os invasores podem encontrar maneiras de acessar o tesouro da DAO.

Desafios de segurança off-chain 

A maioria dos projetos GameFi ainda depende de servidores centralizados off-chain para operações de back-end, interfaces da web ou aplicativos para dispositivos móveis. Esses servidores armazenam informações críticas, incluindo dados de jogos e contas, e são vulneráveis a ataques de hackers, como invasões e malwares como Trojan. 

No caso dos NFTs, os metadados contêm informações descritivas importantes e são armazenados off-chain como arquivos JSON. No entanto, muitos projetos GameFi armazenam seus metadados de NFTs em seus próprios servidores centralizados em vez de utilizar uma infraestrutura descentralizada como o IPFS. Isso aumenta a possibilidade de manipulação de metadados por parte de terceiros ou invasores, o que pode caracterizar violação dos direitos dos jogadores.

No contexto de cross-chain bridges, hackers podem obter assinaturas de validadores ou chaves privadas através de invasões ou ataques de phishing. Eles podem comprometer toda a infraestrutura e aproveitar uma vulnerabilidade para controlar os ativos do jogo.

Durante a transmissão de dados, um invasor pode executar um ataque "man-in-the-middle" e inserir códigos maliciosos em um pacote de rede. Ao modificar o pacote de dados, os hackers podem realizar falsas recargas e usar o valor da compra para obter mais itens do jogo. 

As interfaces de front-end proporcionam aos invasores mais uma forma de invadir o sistema. Caso ocorra uma falha de segurança no ranking de um jogo, os invasores podem obter informações confidenciais de outros usuários.

Maneiras de melhorar a segurança

Para garantir a segurança dos projetos GameFi, é crucial ter cautela em todas as etapas. Garantir o uso de códigos de contrato inteligente impecáveis é a base de um projeto GameFi bem-sucedido — isso inclui programação de alta qualidade, auditorias regulares e a verificação formal do contrato inteligente. 

A segurança dos servidores e outros componentes de infraestrutura é um fator igualmente crítico; testes de segurança devem ser realizados para identificar possíveis vulnerabilidades. Em sistemas baseados em blockchain e DApps, os testes de segurança usam recursos da Web3. Portanto, são necessárias precauções específicas para carteiras digitais e protocolos descentralizados.

Os projetos GameFi também devem aderir a outras práticas recomendadas, incluindo um processo de tempo de execução segura e de resposta de emergência. O primeiro processo é usado para monitorar eventos de segurança, aprimorar a segurança do ambiente e oferecer recompensas para usuários que reportam bugs.

Ao mesmo tempo, é importante que os projetos desenvolvam um processo completo de resposta a emergências, que inclua ações como contenção de perdas, rastreamento de ataques e análise de problemas.

Considerações finais

As vulnerabilidades de segurança em projetos GameFi vão além das mencionadas neste artigo e muitos incidentes têm demonstrado que alguns desenvolvedores ignoram ou subestimam os riscos de segurança. O setor GameFi é um componente importante do futuro dos jogos. Sendo assim, os projetos devem sempre estar atentos às questões de segurança e priorizar os interesses de suas comunidades.

Leituras adicionais

O que é GameFi e Como Funciona?

O que são Jogos NFT e como eles Funcionam?

O que é uma Auditoria de Segurança de Contrato Inteligente?


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TL;DR

A Web3 apresenta novos modelos de compartilhamento de receita e negócios para o setor de entretenimento. 

À medida que a popularidade da Web3 continua crescendo, artistas, equipes esportivas, marcas e designers descobrem novas maneiras de interagir com seus fãs. 

Profissionais e criadores de conteúdo incluindo músicos, atletas e designers estão explorando métodos alternativos para monetizar seus trabalhos.

Introdução

A Web3 se refere à próxima geração da Internet, que conta com a tecnologia blockchain para oferecer descentralização e mais autonomia e controle de dados aos usuários. Desde o surgimento do conceito em 2014, sua adoção disparou. Na verdade, a expectativa é que até o ano de 2026, cerca de dois bilhões de pessoas em todo o mundo passem pelo menos uma hora por dia no metaverso para socializar, trabalhar, estudar ou fazer compras.

Diferentes marcas, celebridades e equipes identificaram oportunidades inovadoras não apenas para se envolver com seus fãs, mas também para monetizar seu trabalho de maneira mais equitativa, sem intermediários. 

Por que diferentes marcas estão se envolvendo com a Web3?

Com a tecnologia blockchain, a Web3 oferece aos usuários mais transparência, confiabilidade e segurança do que a Web2. A Web3 também permite a propriedade imutável de ativos digitais na forma de tokens não fungíveis (NFTs). Sendo assim, as marcas têm a oportunidade de vincular experiências e produtos da vida real aos ativos digitais de suas comunidades. 

Exemplos disso incluem a linha de edição limitada da Hublot com 13 relógios acompanhados por 13 NFTs correspondentes. Outro exemplo é o Metaverse Music Festival da Decentraland, que apresentou obras de artistas renomados como Soulja Boy e Ozzy Osbourne na forma de avatares.

Com a Web3, diferentes marcas e celebridades têm a oportunidade de se conectar com seus fãs de maneiras inéditas. Três setores em particular já desenvolveram experiências e produtos elaborados aproveitando os benefícios da Web3 e da tecnologia blockchain – música, moda e esportes.

Web3 na indústria da música

A indústria da música se desenvolveu rapidamente nas últimas duas décadas, substituindo o Discman e os CDs por plataformas que oferecem acesso a milhões de músicas através de nossos dispositivos móveis. A Web3 leva isso um passo adiante, proporcionando novas oportunidades para músicos. Eles podem se conectar com os fãs, proteger seus direitos de propriedade intelectual (PI) e monetizar seus trabalhos.

As leis de propriedade intelectual e direitos autorais formam a base sobre a qual a indústria da música opera, onde a documentação e os contratos inflexíveis ditam quem fica com parte dos US$ 26 bilhões da indústria musical global.

A Web3 está influenciando aspectos jurídicos da indústria da música, aproveitando os benefícios da tecnologia blockchain para criar registros de propriedade seguros, transparentes e imutáveis, bem como royalties para artistas e produtores musicais. Sendo assim, a Web3 permite que artistas e outros profissionais envolvidos se beneficiem de uma distribuição mais equitativa de receita e de um controle maior sobre suas músicas.

Uma plataforma de música da Web3 pode facilitar o lançamento e a compra de faixas instrumentais nas quais os compositores podem aplicar seus vocais na forma de NFTs. Os proprietários desses NFTs recebem direitos de propriedade intelectual relacionados à música que compraram, estabelecendo novas possibilidades para artistas e produtores de música de código aberto (open-source).

Isso também permite que os artistas evitem intermediários, como gravadoras ou serviços de streaming, que normalmente recebem a maior parte da receita. Com a Web3, artistas em diferentes níveis de suas carreiras têm a oportunidade de criar fluxos de receita controlados por eles, através da tokenização e engajamento de fãs.

Web3 no esporte

Semelhante ao que mencionamos em relação à indústria da música, a Web3 também proporciona às equipes esportivas, atletas e fãs inúmeras oportunidades de interação inéditas. Isso inclui jogos digitais de esportes que utilizam cartas de jogos na forma de NFTs.

Por exemplo, uma plataforma NFT pode combinar a Web3 e esportes digitalizando cartões de atletas de futebol, beisebol e basquete, permitindo que os usuários criem seus times virtuais. Os jogadores também podem enviar suas escalações para torneios globais e competições, aproveitando de uma nova maneira de se conectar com outros fãs. Isso permite que os jogadores personalizem suas partidas dos sonhos virtualmente, em plataformas apoiadas pelos maiores nomes do esporte mundial.

Essa conexão intensificada e o senso de comunidade com os fãs é apenas o começo. A Web3 tem o potencial de transformar a indústria do esporte proporcionando mais transparência, propriedade e autonomia. Isso inclui o uso de contratos inteligentes para tickets/ingressos de eventos esportivos e assinatura de acordos de patrocínio na blockchain para garantir transparência e imutabilidade. 

Web3 e a moda

A natureza transparente da Web3 permite que as marcas de moda criem novos modelos de negócios, implementem medidas contra falsificação e interajam com clientes e comunidades por meio de experiências personalizadas. Agora as marcas estão lançando suas estratégias de Web3 com foco em um plano de longo prazo que esteja alinhado com os valores de seus holders de NFTs, deixando de lado o tradicional foco em ganhos financeiros a curto prazo.

Louis Vuitton, Paco Rabanne, Gucci e Prada estão entre as marcas que já lançaram suas próprias linhas NFT. Alguns desses projetos NFT de moda também foram lançados junto com peças físicas de edições limitadas ou coleções vintage. 

Na verdade, a coleção NFT SUPERGUCCI da Gucci foi tão bem recebida que a empresa Web3 com a qual se associou para lançar a coleção arrecadou mais de US$ 38 milhões e fechou acordos com outras grandes marcas que procuram lançar suas próprias coleções.

A marca de joias de luxo Tiffany and Co. é um excelente exemplo de marca que uniu o mundo dos NFTs a itens físicos. Proprietários de NFTs populares, como CryptoPunks, possuem direitos de propriedade intelectual que lhes permitem monetizar seus ativos. A marca aproveitou essa oportunidade ao criar pingentes NFTiff personalizados com joias para proprietários de CryptoPunks, apresentando o Punk específico de cada proprietário como uma joia física.

A Web3 também lida com alguns dos maiores problemas da indústria da moda: transparência e rastreabilidade da cadeia de suprimentos. Com a Web3, cada etapa da cadeia de suprimentos pode ser registrada em um ledger (livro razão) de blockchain inviolável, o que permite o rastreamento seguro e descentralizado de mercadorias desde a fonte de produção até o ponto de venda. Essa imutabilidade é a chave para resolver problemas relacionados a violações de direitos humanos e falsificação.

Esse alto nível de transparência e rastreabilidade pode ajudar a prevenir abusos de direitos humanos, violações ambientais e outras práticas antiéticas que são comuns na indústria da moda. Para isso, no entanto, é preciso que todos os envolvidos na cadeia de suprimentos sejam capazes (e estejam dispostos) de inserir esses dados na blockchain de forma precisa e completa.

Limitações

Embora a Web3 possa trazer mudanças positivas nas indústrias mencionadas, existem alguns desafios e limitações. A implementação da Web3 e da tecnologia blockchain requer um nível de conhecimento técnico que vai além das habilidades de muitos músicos, atletas e designers de moda, e até mesmo de suas equipes.

Além disso, a contratação de desenvolvedores especializados em Web3 pode ter um alto custo. Isso pode criar uma barreira à entrada, impedindo que marcas menores e artistas com orçamentos mais baixos desfrutem plenamente dos benefícios da Web3. 

A adoção da Web3 também continua sendo um desafio, pois a grande maioria das pessoas ainda não interagiu com ela, o que apresenta duas preocupações principais. Em primeiro lugar, as marcas e personalidades que desejam participar de projetos da Web3, precisarão avaliar se a receita estimada da adoção da Web3 justifica os custos associados a ela.

Em segundo lugar, a rastreabilidade da cadeia de suprimentos dependerá de todos os envolvidos no design e na fabricação serem capazes e estarem dispostos a usar o sistema que rastreia esse processo na blockchain (on-chain). 

Considerações finais

A Web3 tem o potencial de revolucionar as indústrias da moda, música e esportes de várias maneiras. Ela não só permite que fãs e comunidades se envolvam diretamente com suas marcas e artistas favoritos, mas também oferece aos consumidores mais transparência em relação às cadeias de suprimentos e impõe de forma imutável os direitos de propriedade intelectual.

No geral, o potencial da Web3 nas indústrias de moda, música e esportes é vasto e estamos apenas começando a explorar suas muitas possibilidades. À medida que a Web3 continua evoluindo, provavelmente veremos mais inovações empolgantes que transformarão essas indústrias para melhor.

Leituras adicionais

Uma Breve História do Metaverso e o Papel das Criptomoedas

Quem é o Artista de NFTs Beeple e Por Que Ele Ficou Famoso?

O que é GameFi e Como Funciona?

7 Principais Casos de Uso de NFT

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TL;DR

Quando se trata de geração de imagens de IA, as possibilidades são infinitas. No entanto, também há uma série de desvantagens. A supersaturação, por exemplo, pode ser um desafio para os artistas que tentam se destacar. Há também uma nova demanda por armazenamento e segurança contra hackers que tentam roubar artes NFT exclusivas.

Introdução

A inteligência artificial (IA) tem um papel cada vez mais importante no mundo da arte atual. Com algoritmos capazes de analisar e aprender a partir de vastas quantidades de dados, a IA pode combinar diferentes estilos e componentes artísticos para criar peças novas e inovadoras.

A ascensão da IA está transformando muitas indústrias e o setor dos NFTs não é exceção. A arte gerada por IA está se tornando cada vez mais popular no ecossistema de NFTs, permitindo que qualquer pessoa, independentemente da experiência e habilidade, crie obras de arte digitais únicas.

O que é uma arte NFT gerada por inteligência artificial (IA)?

A arte NFT gerada por IA se refere a obras de arte digitais criadas com algoritmos de IA capazes de analisar e aprender a partir de grandes quantidades de dados. Por exemplo, eles podem combinar diferentes estilos artísticos, incluindo paletas de cores, formas e texturas. Como resultado, a arte gerada por IA pode ser completamente diferente dos estilos e técnicas existentes no ecossistema artístico atual.

O componente NFT das obras de arte geradas por IA permite que elas sejam autenticadas usando tecnologia blockchain, resultando em imagens, animações e até mesmo NFTs dinâmicos que respondem aos comandos (inputs) dos usuários.

Aplicações de IA na arte NFT

O avanço da IA já é visível na indústria NFT como um fator de influência por trás de algumas coleções criativas e novos projetos. Embora as técnicas ainda não sejam amplamente difundidas, o impacto potencial da IA pode ser dividido na criação de NFTs, controle de qualidade e verificação e autenticação. 

Criação

A IA pode ser usada para criar obras de arte NFT exclusivas, mas em vez de ferramentas como pincéis, tintas ou até mesmo softwares de ilustração digital, você usa palavras ou "prompts" (comandos) para fazê-lo. Depois que a arte estiver pronta, você poderá exibi-la onde quiser e até mesmo vendê-la através de canais como os marketplaces de NFTs.

As duas principais tecnologias por trás da arte gerada por IA são prompt engineering (engenharia de prompt) e IA generativa. Prompt engineering é o processo de projetar e refinar os comandos de texto (prompts) que um modelo de processamento de linguagem natural (PLN) usa para iniciar uma conversa e guiar o usuário a um resultado específico.

A IA generativa gera imagens ou outras mídias com base em regras ou parâmetros. Essas restrições predefinidas podem ser baseadas em dados ou padrões existentes ou projetadas por um artista para criar algo original. 

Um gerador de imagem de IA também pode personalizar a arte NFT ouvindo as preferências do usuário. Como esse tipo de arte é uma criação específica para o usuário, geralmente é uma peça única que não pode ser replicada.

Geralmente o processo envolve as seguintes etapas:

O usuário fornece informações sobre suas preferências, como cores, estilos e interesses.

O gerador de IA cria obras de arte exclusivas com base nessas preferências.

O usuário conclui a emissão da arte gerada como um NFT, em uma plataforma blockchain.

Exemplo de criação: Bicasso

O Bicasso, por exemplo, é um gerador de imagens NFT que utiliza o poder da IA e permite que os usuários criem artes digitais exclusivas, com base em prompts predefinidos. Os usuários também podem enviar imagens de referência para que o Bicasso as aprimore de forma criativa. Além disso, o Bicasso possui um recurso que permite que os usuários emitam seus NFTs gerados na BNB Smart Chain. Os NFTs são armazenados automaticamente em suas carteiras.

O Bicasso usa um tipo especial de deep learning (aprendizagem profunda), um modelo de texto-imagem que gera novas imagens com base em um conjunto de dados de treinamento predefinidos. Primeiro, ele decompõe as imagens do conjunto de treinamento em um padrão de ruído aleatório. Em seguida, quando o usuário insere as instruções, o modelo reverte o processo e remove o ruído, resultando na construção de uma imagem relevante, conforme os dados inseridos. Saiba mais sobre o Bicasso no Blog da Binance.

Controle de qualidade

A IA também ajuda no controle de qualidade na criação de obras de arte NFT, garantindo que o produto final atenda a determinados padrões e seja bem avaliado por colecionadores.

Por exemplo, algoritmos de IA podem analisar imagens de arte NFT e identificar possíveis problemas, como baixa resolução, pixelização ou distorção. A IA também pode ser usada para analisar a composição da arte NFT para garantir que ela atenda a padrões estéticos específicos.

Verificação e autenticação

A IA pode ser usada para analisar arquivos de arte digital e verificar sua autenticidade. Por exemplo, ela pode ajudar a verificar a autenticidade de uma obra de arte NFT analisando seu histórico de transações na blockchain, garantindo que o NFT seja realmente o original e não uma cópia.

Além disso, a IA pode analisar o conteúdo da arte NFT para garantir que seja original e não viole nenhuma lei de direitos autorais. Como resultado, os compradores têm mais confiança na proveniência e no valor da obra de arte que compram.

Algoritmos de IA também podem usar dados de compra e venda de arte NFT para analisar tendências de mercado e fornecer recomendações personalizadas, melhorando os resultados de busca, minimizando a chance de fraudes e aprimorando a experiência geral do usuário.

Possíveis desvantagens da IA para NFTs

Embora a IA tenha potencial para enriquecer o ecossistema de arte NFT, ela também apresenta possíveis desvantagens. Por exemplo, o uso da IA pode resultar em um ecossistema NFT com pouca originalidade.

Geradores de imagens de IA podem criar infinitas variações de uma única obra de arte, levando a um mercado saturado e dificultando a diferenciação entre artistas.

Outra preocupação comum é que a arte gerada por IA pode não ter o toque humano normalmente encontrado na arte tradicional. Isso diminui a conexão emocional entre o artista e sua arte, o que pode resultar em um trabalho menos autêntico e pessoal.

A dependência de obras de arte geradas por IA em relação à tecnologia também é uma preocupação, pois uma falha tecnológica pode levar à perda ou roubo de obras de arte.

Conclusão

O impacto da IA no ecossistema NFT pode mudar a forma como a arte digital é criada, vendida e verificada. No entanto, também há preocupações de que os NFTs gerados por IA possam levar a um mercado supersaturado e à falta de originalidade. À medida que o uso da IA no ecossistema NFT evolui, será interessante ver como isso mudará a maneira como vemos e interagimos com a arte digital.

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TL;DR

A arbitragem triangular é uma estratégia de trading complexa que explora as discrepâncias de preços entre três ativos. Para lucrar com as diferenças de preço, o trader negocia um primeiro ativo por outro, o segundo ativo por um terceiro e então, o terceiro ativo pelo primeiro. 

Introdução

A arbitragem é uma abordagem de trading que transforma as ineficiências do mercado em oportunidades financeiras. Existem vários tipos de estratégias de arbitragem usadas por traders de criptomoedas, incluindo arbitragem simples, arbitragem internacional, arbitragem peer-to-peer (P2P) e arbitragem triangular – todas elas procuram tirar proveito das diferenças de preços em vários mercados.

Embora seja comum negociar em dois mercados na maioria das estratégias de arbitragem, existe um tipo de arbitragem que usa a diferença de preço de três classes de ativos – a arbitragem triangular.

Arbitragem triangular no setor cripto

A arbitragem triangular aproveita as discrepâncias de preços entre três ativos diferentes – geralmente criptomoedas – no mercado. O conceito é simples: o trader troca um criptoativo por um segundo, o segundo por um terceiro e o terceiro pelo primeiro. Ele repete esse processo enquanto as diferenças de preço permanecerem. 

A execução bem-sucedida, no entanto, é uma outra história. Para ser realizada com sucesso, a arbitragem triangular requer a identificação de diferenças de preço, trades simultâneos de diferentes pares de ativos e um gerenciamento de risco adequado. Como o mercado de criptomoedas é volátil, os preços flutuam rapidamente; além disso, os traders devem executar trades de arbitragem triangulares rapidamente.

Veja como uma oportunidade de arbitragem triangular é identificada e o que os traders fazem para aproveitá-la.

Como funciona a arbitragem triangular de criptomoedas

Como identificar uma oportunidade de arbitragem triangular

Vamos supor que um trader experiente perceba preços incompatíveis entre três ativos diferentes – Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e Tether (USDT). Como saber se há uma oportunidade de arbitragem?

Um trader compra US$50.000 em BTC com seu USDT. Ele então usa seu BTC para comprar ETH. Por fim, ele usa o ETH para comprar USDT. Se o valor relativo do USDT no final for significativamente diferente do capital inicial de US$50.000, então existe uma oportunidade de arbitragem.

Como aproveitar uma oportunidade de arbitragem triangular

Observe que traders cripto muitas vezes precisam fazer trades com alta frequência para obter lucros significativos com as diferenças de preços.

Dependendo das diferenças de preços, traders usam estratégias diferentes para tirar proveito dessas discrepâncias. Por exemplo, eles podem usar ordens de compra-compra-venda ou de compra-venda-venda.

Vejamos um exemplo de estratégia de compra-compra-venda com USDT, BTC e ETH:

Neste exemplo de compra-compra-venda, o trader teria ganho 2.000 USDT. O trader precisa agir rapidamente para repetir as etapas e comprar BTC com 52.000 USDT, depois ETH com BTC e assim por diante.

Considerando este exemplo, em uma estratégia de compra-venda-venda, o trader compraria BTC a um preço mais baixo usando seu USDT, venderia a um preço mais alto por ETH e depois venderia seu ETH por um preço ainda mais alto em troca de USDT.

A arbitragem triangular é uma estratégia complexa e que requer tempo. Pode ser difícil de executá-la manualmente. Por isso, muitos traders usam bots projetados para realizar trades de arbitragem triangular. Esses bots são softwares programados para detectar discrepâncias de preços e permitem que os traders automatizem o processo de arbitragem triangular. Com os bots de trading, é menos provável que eles percam oportunidades, mesmo quando não estão monitorando os mercados.

Vantagens da estratégia de arbitragem triangular de criptomoedas 

Oportunidades financeiras

Com a arbitragem triangular, os traders têm uma opção adicional para negociar criptomoedas em comparação com traders que operam em um único mercado. Traders bem-sucedidos, capazes de identificar e executar essa estratégia, conseguem lucrar não só com os movimentos, mas também com as incompatibilidades dos preços.

Risco reduzido

Teoricamente, traders de arbitragem podem operar com múltiplos ativos e distribuir seus riscos, reduzindo sua exposição a qualquer moeda única. A diversificação do risco ajuda a mitigar o impacto das mudanças de preço, especialmente em mercados voláteis, onde os preços podem mudar rapidamente. 

No entanto, existem outros riscos associados à arbitragem triangular que destacamos na seção abaixo. Portanto, traders que utilizam arbitragem triangular também devem empregar estratégias de gerenciamento de risco para avaliar e mitigar os riscos.

Maior liquidez do mercado

Como a arbitragem triangular envolve três pares de trading, ela aumenta a atividade de trading nesses mercados cripto, o que potencialmente aumenta a liquidez do mercado. A liquidez do mercado é um sinal da saúde financeira de um mercado cripto, pois ela mede a capacidade de compra ou venda de um criptoativo sem que isso afete significativamente o seu preço. Mercados líquidos tendem a ser menos voláteis, o que torna o trading mais lucrativo, já que riscos como o de slippage são reduzidos.

Melhor eficiência do mercado

Como outras formas de trading de arbitragem, a arbitragem triangular busca por oportunidades de corrigir o desequilíbrio de preços do mercado. Isso ajuda a estabilizar os preços, aumentando a eficiência do mercado e diminuindo os riscos associados ao trading.

Desvantagens da arbitragem triangular

Embora a arbitragem triangular ofereça alguns benefícios, também é importante considerar suas desvantagens. 

Risco de slippage

A arbitragem triangular traz um risco de slippage maior, pois envolve trades frequentes quando surge uma oportunidade. O slippage é a diferença entre o preço-alvo e o preço de execução de compra ou venda de um ativo. Geralmente ocorre quando um mercado se move muito rapidamente.

Como a arbitragem triangular envolve múltiplos trades executados em um curto período, no momento em que um trader executa manualmente a última das três negociações em uma arbitragem triangular, é possível que as diferenças de preço já tenham sofrido variações. Com isso, o trader pode sofrer perdas ou ter uma diminuição nos ganhos.

Tempo

A arbitragem triangular é lucrativa em situações ideais, mas os traders enfrentam fatores incontroláveis que afetam o tempo de execução dos trades. Isso inclui ineficiências que causam atrasos na execução dos trades e a volatilidade do mercado, que pode gerar flutuações de preços antes que o trader consiga concluir suas negociações.

Risco de liquidez

Se um mercado não tiver liquidez suficiente ou não tiver um número considerável de traders, talvez você não consiga realizar as negociações necessárias para concluir sua estratégia de arbitragem triangular. Caso não consiga comprar ou vender os ativos pelos preços desejados, você pode sofrer perdas.

Quais são as expectativas para o futuro da arbitragem triangular?

O desenvolvimento das tecnologias e o surgimento de novos mercados financeiros podem influenciar a aplicação da arbitragem triangular. A arbitragem triangular poderia evoluir para uma forma mais sofisticada que oferece mais eficiência e precisão na execução de seus trades. 

No entanto, à medida que mais traders adotam a arbitragem triangular como estratégia, é provável que a competição por essas oportunidades aumente, potencialmente dificultando a obtenção de lucros. Fatores adicionais – como mudanças nos mercados de câmbio e na regulação – também podem afetar a lucratividade da arbitragem triangular. 

À medida que os mercados financeiros evoluem, os traders precisarão se adaptar rapidamente para continuar lucrando com oportunidades de arbitragem triangular.

Considerações finais

A arbitragem triangular é uma abordagem de trading complexa usada por traders experientes que avaliam e consideram várias estratégias e riscos. Apesar dos possíveis benefícios, esse tipo de trading não deve ser feito por iniciantes que não tenham experiência o suficiente em gerenciamento de riscos.

Leituras adicionais

Guia Completo Sobre Trading de Criptomoedas para Iniciantes

O que é Trading de Arbitragem?

Cinco Estratégias de Gerenciamento de Riscos

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