Ideias principais

  • O armazenamento é quando você bloqueia criptomoedas para apoiar a segurança e as funções da blockchain, e ganha recompensas em troca.

  • O armazenamento é popular entre os detentores de criptomoedas, permitindo que os investidores apoiem suas blockchains preferidas enquanto aumentam seus saldos ao longo do tempo.

  • O armazenamento só está disponível em blockchains específicas que utilizam o mecanismo de consenso de prova de participação, com exemplos como Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos e muitos outros.

  • Embora o armazenamento possa aumentar seus saldos de criptomoedas, é importante considerar os riscos potenciais, incluindo a possibilidade de perdas financeiras devido à volatilidade, penalizações ou falhas técnicas.

O que significa armazenamento no contexto das criptomoedas?

O armazenamento é o processo de bloquear uma quantidade específica de criptomoedas para ajudar a garantir e apoiar as operações da rede blockchain. Ao fazer isso, os armazenadores são recompensados com criptomoedas adicionais, tornando-o um método popular para investidores ganhar renda passiva. O armazenamento é uma parte importante das blockchains baseadas em prova de participação.

O que é prova de participação (PoS)?

A prova de participação é um mecanismo de consenso usado para validar e auditar transações, criado em 2011 como uma alternativa ao mecanismo de prova de trabalho (PoW) utilizado pela rede Bitcoin.

A principal diferença entre o mecanismo de prova de trabalho e o mecanismo de prova de participação é que o mecanismo de prova de participação não depende de mineração, um processo que requer muitos recursos. Em vez de usar mineradores capacidade de computação para resolver problemas matemáticos complexos, as redes baseadas em prova de participação dependem de validadores que são escolhidos com base na quantidade de moedas que possuem e estão dispostos a armazenar.

Como funciona o armazenamento de criptomoedas?

Em resumo, o armazenamento envolve bloquear suas criptomoedas para participar das atividades da rede blockchain. O processo pode variar dependendo da blockchain, mas aqui está como geralmente funciona:

1- Escolhendo validadores: Em blockchains baseadas no mecanismo de prova de participação, os validadores são escolhidos com base em um conjunto de fatores, incluindo o número de moedas armazenadas, a duração do armazenamento e, às vezes, seleção aleatória.

2- Auditoria de transações: Uma vez escolhido, o validador é responsável por verificar e auditar transações para garantir sua legitimidade.

3- Criando o bloco: As transações auditadas são agrupadas em um bloco, que é então adicionado à blockchain, que é essencialmente um registro distribuído.

4- Recompensas: Em recompensa pelo trabalho dos validadores, eles ganham uma parte das taxas de transação e, em alguns casos, ganham novas criptomoedas.

Tipos de armazenamento

Existem diferentes maneiras de armazenar, dependendo do seu nível de conhecimento técnico e da quantidade de criptomoedas que deseja armazenar. Alguns dos tipos de armazenamento mais comuns incluem:

  • Armazenamento individual ou auto-armazenamento: Envolve operar um nó validador. Essa opção oferece o maior controle, mas exige conhecimento técnico e grande responsabilidade, pois, se não for feito corretamente, você pode perder seus ativos devido a penalizações.

  • Armazenamento na plataforma: Algumas plataformas de negociação de criptomoedas oferecem serviços de armazenamento, proporcionando a maneira mais fácil de armazenar sem lidar com os aspectos técnicos você mesmo, e esse método também é conhecido como "armazenamento como serviço". Por exemplo, você pode ganhar recompensas diárias ao armazenar ETH na Binance.

  • Armazenamento delegado: Você pode delegar suas moedas a um validador ou serviço de armazenamento confiável, permitindo que eles cuidem dos aspectos técnicos. Algumas criptomoedas alternativas oferecem essa opção diretamente de suas carteiras nativas.

  • Pools de armazenamento: O armazenamento em pool permite que você armazene moedas com outros usuários, aumentando suas chances de ganhar recompensas sem precisar operar seu próprio nó.

O que é um pool de armazenamento?

Um pool de armazenamento é um grupo de detentores de criptomoedas que combina suas capacidades de armazenamento para aumentar suas chances de escolher validadores. Ao agrupar recursos, os participantes podem ganhar recompensas de armazenamento proporcionais à sua contribuição no pool.

Essa opção é especialmente útil para pequenos investidores que podem não ter moedas suficientes para atender aos requisitos mínimos de armazenamento. No entanto, é essencial pesquisar e escolher um pool de armazenamento com boa reputação, pois as taxas e a segurança podem variar de um pool para outro.

A diferença entre armazenamento e armazenamento de liquidez

O armazenamento de liquidez é uma nova forma de armazenamento que permite aos usuários armazenar seus ativos sem perder liquidez. Ao contrário do armazenamento tradicional, onde os ativos geralmente ficam bloqueados e inacessíveis durante o período de armazenamento, o armazenamento de liquidez fornece mecanismos que permitem aos usuários manter a liquidez enquanto ganham recompensas de armazenamento ao mesmo tempo.

Uma das abordagens comuns envolve a emissão de tokens de armazenamento de liquidez (LST), que são tokens que representam os ativos armazenados. Por exemplo, quando você armazena ETH na Binance, você receberá um token WBETH em troca, que pode ser negociado ou usado em qualquer outro lugar sem afetar as recompensas de armazenamento de ETH. Da mesma forma, ao armazenar ETH em uma plataforma como a Lido, você receberá um token de armazenamento de liquidez chamado stETH.

Existem também plataformas que permitem armazenamento direto sem emitir tokens de armazenamento de liquidez, o que é conhecido como armazenamento de liquidez nativo, como vemos no caso da ADA na blockchain Cardano. Essa inovação permite que os usuários desfrutem das vantagens do armazenamento enquanto mantêm a capacidade de usar seus ativos livremente.

Vantagens de armazenar suas criptomoedas

O armazenamento é uma maneira de aproveitar seus ativos inativos, o que significa que você pode ganhar recompensas enquanto ajuda a garantir suas redes blockchain favoritas. O armazenamento de criptomoedas é especialmente popular entre os detentores de criptomoedas de longo prazo que desejam maximizar seus saldos.

Por que escolher o armazenamento?

  • Ganhar recompensas: O armazenamento permite que você ganhe criptomoedas adicionais ao manter suas moedas em uma carteira de armazenamento, o que pode ser uma ótima maneira de gerar renda passiva.

  • Apoio à rede: Através do armazenamento, você ajuda a proteger a rede e garantir que ela funcione corretamente, contribuindo para a sua segurança geral.

  • Participação na governança: Em algumas redes, o armazenamento lhe concede direitos de votação, permitindo que você influencie a direção futura da rede.

  • Economia de energia: Ao contrário da mineração usando um mecanismo de prova de trabalho, o armazenamento requer muito menos energia, tornando-o uma opção mais ambientalmente consciente.

Vale a pena armazenar criptomoedas?

Sim, geralmente, armazenar seus ativos de criptomoedas inativos para gerar renda passiva é benéfico - especialmente se você os possui a longo prazo e deseja apoiar o projeto. No entanto, as recompensas e os riscos potenciais podem variar dependendo da criptomoeda e da plataforma que você escolher.

Por exemplo, se uma plataforma de armazenamento de finanças descentralizadas oferecer altos rendimentos, mas falhar em fornecer segurança, seus ativos armazenados podem estar em risco de roubo ou perda. Além disso, a volatilidade do mercado representa outro fator de risco que pode levar à perda de recompensas ou causar prejuízos.

Riscos do armazenamento

Embora o armazenamento de criptomoedas possa gerar recompensas, também envolve riscos. Alguns dos riscos potenciais do armazenamento incluem:

1- Volatilidade do mercado: Se o preço da criptomoeda que você está armazenando cair drasticamente, há uma grande chance de que suas recompensas de armazenamento não sejam suficientes para cobrir suas perdas.

2- Risco de penalização: Se você se tornar um validador usando prova de participação, precisará garantir que suas operações de armazenamento funcionem como esperado. Validadores que agirem de forma maliciosa ou falharem em manter seu nó podem ser penalizados, resultando na perda de fundos armazenados.

3- Risco de centralização: Se um pequeno número de validadores controla a maior parte das criptomoedas armazenadas, isso pode levar à centralização, o que pode ameaçar a segurança da rede.

4- Riscos técnicos: Alguns tipos de armazenamento exigem que você bloqueie suas moedas por um período específico. Problemas técnicos, como erros em contratos inteligentes ou falhas de software, podem resultar na perda de acesso a seus fundos ou congelamento.

5- Riscos relacionados a terceiros: Se você armazenar através de um serviço fornecido por um terceiro, você está confiando suas moedas a outra entidade. Se a plataforma for hackeada, seus fundos podem estar em risco. As plataformas de finanças descentralizadas também podem envolver riscos semelhantes, especialmente quando você é solicitado a conceder permissões de acesso total à sua carteira de criptomoedas.

Como armazenar criptomoedas em 2024

1- Escolha uma criptomoeda baseada em prova de participação: Identifique uma criptomoeda que suporte armazenamento. Certifique-se de entender os termos de armazenamento e as recompensas.

2- Crie uma carteira: Use uma carteira compatível com armazenamento. É mais seguro usar carteiras conhecidas, como a carteira Binance Web3, ou carteiras como MetaMask ou TrustWallet.

3- Comece a armazenar: Siga as instruções da rede para armazenar suas moedas, seja operando um nó validador, delegando um validador ou se juntando a um pool de armazenamento.

Lembre-se de que as carteiras Web3 são apenas interfaces para serviços de armazenamento e não controlam os protocolos subjacentes. Priorize blockchains estabelecidas como Ethereum e Solana e faça sua própria pesquisa antes de investir.

Como são calculadas as recompensas de armazenamento?

As recompensas de armazenamento variam de acordo com a rede e muitas vezes são determinadas por fatores como:

  • A quantidade de criptomoedas que você armazena.

  • A duração do armazenamento.

  • O número total de moedas armazenadas na rede.

  • Taxas de transação e taxa de inflação das moedas na rede.

Em algumas blockchains, as recompensas são distribuídas em uma porcentagem fixa, facilitando a previsão de seus ganhos. As recompensas de armazenamento são frequentemente medidas pelo retorno anual estimado, ou seja, a taxa percentual anual (APR).

Você pode retirar as criptomoedas armazenadas?

Sim, normalmente. Você deve ser capaz de retirar suas criptomoedas armazenadas a qualquer momento, mas os mecanismos e as regras específicas variam de uma plataforma de armazenamento para outra. Em alguns casos, retirar ativos antes do prazo pode resultar em uma perda parcial ou total das recompensas de armazenamento. Verifique as regras de armazenamento da blockchain ou da plataforma que você está utilizando.

Vale a pena mencionar que a atualização Shanghai da rede Ethereum em 2023 habilitou retiradas de criptomoedas armazenadas na rede Ethereum. A atualização permite que os armazenadores de ETH escolham receber suas recompensas de armazenamento e retirá-las automaticamente a qualquer momento.

Por que você não pode armazenar todas as criptomoedas?

O armazenamento é específico para blockchains que operam com um mecanismo de prova de participação. Criptomoedas como Bitcoin, que operam com um mecanismo de consenso de prova de trabalho, não podem ser armazenadas. Mesmo dentro de redes de prova de participação, nem todas as criptomoedas suportam armazenamento, pois podem usar mecanismos diferentes para incentivar a participação.

Considerações finais

O armazenamento de criptomoedas oferece uma maneira de participar de redes de blockchain enquanto ganha recompensas. No entanto, é essencial entender os riscos envolvidos, incluindo a volatilidade do mercado, riscos relacionados a terceiros, penalizações e riscos técnicos. Ao escolher cuidadosamente o método de armazenamento que você usará e realizar uma pesquisa abrangente sobre a rede, você pode contribuir efetivamente para o ecossistema blockchain e potencialmente gerar renda passiva.

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