Resumo
A plataforma de negociação de moedas cruzadas oferece aos seus clientes serviços de negociação de moeda digital através de uma conta em outra plataforma de negociação. Não facilita diretamente o processo de negociação em si, mas atua como intermediário entre os utilizadores e outros prestadores de serviços. A sobreposição é normalmente usada no sistema bancário tradicional para fornecer serviços que um banco específico não pode fornecer, como transferências internacionais.
No espaço das criptomoedas, os processos de autenticação de identidade e de combate à lavagem de dinheiro em exchanges multiplataforma são negligentes ou inexistentes. Os cibercriminosos muitas vezes tiram vantagem da não conformidade. A sobreposição de plataformas de negociação ajuda, assim, a apoiar o branqueamento de capitais, a fraude e o ransomware.
Ao negociar com uma plataforma cruzada, você confia a ela a guarda de seus ativos. Estas plataformas oferecem menos segurança e garantias do que plataformas de negociação centralizadas ou descentralizadas compatíveis. Você também pode enfrentar problemas jurídicos por lidar com plataformas de negociação sobrepostas que estão sujeitas a sanções.
Se você usa uma plataforma de negociação, certifique-se de que ela tenha autenticação de identidade adequada e verificações contra lavagem de dinheiro. Esses processos geralmente levam alguns dias para serem processados. Se a plataforma permite que você negocie quase instantaneamente sem limites, você deve verificar mais detalhadamente. Uma plataforma de negociação legítima não esconderá como funcionam as suas negociações e você poderá facilmente visualizar a origem dos seus fundos no explorador de blockchain.
a introdução
Ao comprar e vender criptomoedas, é essencial que você negocie em um site confiável. Mas você precisa ser paciente ao concluir os processos de verificação de identidade e combate à lavagem de dinheiro para se manter seguro. Por esta razão, alguns utilizadores optam por utilizar plataformas de negociação que oferecem negociação instantânea com pouca ou nenhuma verificação no momento da criação da conta.
Algumas delas podem ser bolsas descentralizadas legítimas, outras podem ser bolsas transfronteiriças que lidam com fundos roubados e branqueados. Não há garantia de que seus fundos estarão seguros com uma plataforma de negociação cruzada. Para garantir a segurança com suas criptomoedas, é importante entender o que são plataformas de comércio cruzado, o que elas fazem e como você pode identificá-las e descobri-las.
O que é interferência?
A sobreposição ocorre quando um provedor de serviços financeiros cria uma conta em outra instituição financeira para utilizar seus serviços. O titular da conta desempenha então o papel de intermediário, prestando serviços aos seus clientes através da conta sobreposta. Isto acontece por diversas razões, por exemplo, quando um banco num país fornece o seu sistema bancário e serviços a um banco que opera num país diferente, denominado banco correspondente.
Imagine um cliente que deseja transferir dinheiro para uma conta bancária na Austrália. Seu banco pode não conseguir fazer isso, mas ele pode usar um banco correspondente para transferir dinheiro para ele. O banco do cliente processará o pedido de transferência através da sua conta sobreposta no banco correspondente. O banco correspondente deve zelar e realizar a devida diligência em relação ao banco com o qual negocia. Assim, o banco correspondente presta seus serviços a clientes que não conhece, por isso deve confiar no titular da conta sobreposta.
O que é uma plataforma de negociação entre moedas?
A plataforma de negociação de criptomoedas multiplataforma funciona de maneira bastante simples. Uma pessoa ou entidade cria uma conta numa plataforma de negociação regulamentada. Ele pode então usar essa conta para fornecer serviços de negociação a terceiros por meio de sua conta sobreposta. Estas plataformas de negociação sobrepostas são por vezes conhecidas como plataformas de negociação à vista e muitas vezes têm múltiplas contas em diferentes plataformas de negociação.
Algumas plataformas podem exigir documentos de identificação, enquanto outras podem exigir pouca ou nenhuma identificação. Isso o torna uma escolha popular entre golpistas, golpistas e caçadores de ransomware. Algumas plataformas de negociação cruzada permitem até mesmo a compra e venda de criptomoedas por dinheiro pessoalmente.
Qual é o perigo da interferência?
Um dos maiores problemas das finanças tradicionais é o risco de lavagem de dinheiro. Dado que o banco correspondente apenas lida directamente com o banco respondente principal, não pode ter a certeza com quem está a lidar. Esta sobreposição exige, portanto, verificações reforçadas de devida diligência por parte do banco primário. Indivíduos ou países inteiros podem estar na lista negra e sujeitos a sanções. Se o banco primário não cumprir, o banco respondente poderá eventualmente acabar por apoiar actividades ilegais, tais como evitar sanções ou branqueamento de capitais.
Como a indústria de criptomoedas ainda está tentando desenvolver regulamentações fortes, é mais fácil para as plataformas de negociação multiplataforma operarem fora do radar. Uma bolsa de balcão pode facilmente abrir uma conta em uma grande bolsa de criptomoedas sem que a principal bolsa saiba disso.
Quais são os riscos Da plataforma de negociação de divisas cruzadas?
Quando você usa uma plataforma de negociação de moedas cruzadas, isso não apenas prejudica as plataformas de negociação centralizadas, mas você e seus fundos também correm risco por vários motivos, que são:
1. A segurança dos seus fundos depositados é menos garantida do que nas plataformas de negociação regulamentadas.
2. Pode apoiar atividades ilegais que financiem o crime e o terrorismo.
3. As autoridades reguladoras podem encerrar a plataforma de negociação, o que fará com que você perca suas criptomoedas ou outros fundos.
4. Você poderá enfrentar repercussões legais por parte das autoridades se se envolver conscientemente com uma plataforma de negociação envolvida em atividades ilegais.
A melhor maneira de evitar esses riscos é não usar plataformas de negociação de criptomoedas sobrepostas. Pode ser difícil reconhecer porque nem sempre é óbvio. Siga nossas dicas que mencionaremos mais tarde para ter melhores chances de se proteger.
Qual é a diferença entre uma plataforma cruzada e uma plataforma de negociação descentralizada?
Uma plataforma de negociação cruzada e uma plataforma de negociação descentralizada parecem semelhantes à primeira vista. As plataformas de negociação descentralizadas não exigem quaisquer processos de verificação de identidade, e os processos de verificação de identidade em bolsas descentralizadas podem ser negligentes ou inexistentes. Mas a forma como as transações são conduzidas é diferente. Uma plataforma de negociação descentralizada conectará diretamente os compradores aos vendedores ou até mesmo usará pools de liquidez. A plataforma de negociação nunca mantém as criptomoedas em circulação, mas sim contratos inteligentes que cuidam desse processo. Uma plataforma de negociação cruzada mantém suas criptomoedas diretamente e utiliza os serviços de outra plataforma de negociação.
Incidente na plataforma de negociação cruzada Suex
Vejamos um exemplo da vida real. Em 21 de setembro de 2021, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) impôs sanções à Suex, uma plataforma de negociação de criptomoedas fundada na República Tcheca e operando na Rússia. A plataforma de negociação OTC Suex oferece serviços de negociação de criptomoedas usando Binance e outras plataformas de negociação importantes para atender seus clientes. A Suex tinha pouca ou nenhuma autenticação e oferecia um serviço privado de negociação de dinheiro por criptografia.
De acordo com a empresa de pesquisa Chainalysis, a Suex ajudou a lavar uma quantia significativa de dinheiro proveniente de ataques de ransomware e hacks. A Binance desativou proativamente várias contas vinculadas à Suex, e a OFAC colocou na lista negra aproximadamente 30 carteiras Bitcoin, Tether e Ethereum. O cancelamento de contas Binance incluiu o Chatex, banco de criptomoedas vinculado à plataforma Suex. Desde então, o Chatex Bank enfrentou sanções relacionadas impostas pela OFAC. Todos que negociaram com a Suex estão agora em perigo legal e seu site foi fechado desde a decisão da OFAC.
Como descobrir uma plataforma de cross-trading?
As plataformas de negociação cruzada geralmente não deixam claro que são plataformas de negociação cruzada. Os pontos a seguir são um bom começo para descobrir a plataforma de negociação cruzada e manter você e seus fundos seguros:
1. Não há ou há requisitos mínimos de verificação ou de combate à lavagem de dinheiro. Criar uma conta numa plataforma de negociação quase instantaneamente e sem quaisquer limites é um prenúncio de risco.
2. A interface do usuário não mostra claramente onde a negociação está ocorrendo.
3. Não há uma declaração clara de que a plataforma facilita as negociações. Uma plataforma de negociação legítima deixará claro que as operações de negociação ocorrem diretamente através da sua plataforma e não através de uma conta sobreposta.
4. A plataforma de negociação agrega diferentes preços à sua escolha, o que significa que a plataforma de negociação utiliza contas sobrepostas em múltiplas plataformas de negociação.
5. Se você suspeitar que usou uma plataforma de negociação cruzada, tente rastrear o caminho de suas criptomoedas no blockchain usando o Blockchain Explorer. Você pode descobrir que ele veio de uma carteira vinculada a outra plataforma de negociação.
Pensamentos finais
Você estará mais seguro comprando Bitcoin, BNB e outras criptomoedas por meio de uma bolsa de criptomoedas regulamentada como a Binance. Embora a criação de uma conta pela primeira vez possa levar algum tempo, nossos procedimentos de verificação de identidade e de combate à lavagem de dinheiro irão mantê-lo seguro. Você deve lidar com a plataforma de negociação como lida com qualquer outra instituição financeira e realizar os procedimentos de devida diligência antes de usá-la.