Principais Pontos

• O Dual Investment é um produto do Binance Earn que permite definir um preço alvo e uma data de liquidação, enquanto potencialmente ganha juros independentemente de o alvo ser alcançado ou não.

• Seis estratégias comuns incluem realizar lucros, comprar nas quedas, aumentar as holdings de cripto, aumentar as holdings de stablecoin, compostar retornos em mercados voláteis e abrir posições de dois lados.

• Estratégias que envolvem múltiplas posições simultâneas são mais complexas e mais adequadas para usuários experientes familiarizados com mercados voláteis.

Introdução

O Investimento Dual é um dos produtos estruturados de rentabilidade disponíveis na Binance Earn. Ele permite que os usuários definam um preço-alvo e uma data de liquidação para uma criptomoeda compatível. Na data de liquidação, o resultado depende de o preço de mercado ter atingido a meta: se tiver, o ativo depositado é convertido no preço-alvo; se não tiver, o ativo original é devolvido. Em qualquer caso, uma taxa percentual anual potencial (APR) é obtida sobre o depósito durante o período de subscrição.

Essa estrutura torna o Investimento Dual adaptável a diferentes perspectivas de mercado. Quer você espere que os preços subam, caiam ou permaneçam estáveis, você pode usá-lo junto com suas estratégias mais amplas de negociação de criptomoedas. Este artigo apresenta seis formas práticas de usar o produto.

Você pode encontrar o Investimento Dual clicando na guia [Advanced Earn], que fica na guia maior [Earn] na página inicial da Binance.

1. Realizar lucros

Uma abordagem é usar o Investimento Dual para planejar um possível ponto de saída para uma posição em cripto que você já possui. No produto de Vender Alto, você define um preço-alvo acima do preço de mercado atual. Se o ativo atingir esse preço na data de liquidação, ele é vendido no preço-alvo e você recebe stablecoins mais os juros que ganhou.

Exemplo: suponha que o ETH esteja sendo negociado a US$ 2.500. Você seleciona um produto de Vender Alto com meta de US$ 3.000 e data de liquidação de uma semana. Se o ETH estiver em US$ 3.000 ou acima na liquidação, seu ETH é convertido em USDT nesse preço, juntamente com quaisquer juros obtidos. Se a meta não for atingida, você mantém seu ETH e coleta os juros obtidos durante o período.

Isso pode oferecer uma forma estruturada de planejar uma possível saída em vez de esperar o momento certo manualmente, embora não haja garantia de que a meta será atingida.

2. Comprando a queda

O produto de Comprar Baixo pode ser usado para apoiar uma abordagem de compra na queda. Você deposita stablecoins e define um preço-alvo abaixo do preço de mercado atual. Se o ativo cair para a sua meta ou abaixo dela na data de liquidação, você o compra nesse preço. Se não, você recebe seus stablecoins de volta com juros.

Exemplo: suponha que o ETH esteja sendo negociado a US$ 3.000. Você seleciona um produto de Comprar Baixo com meta de US$ 3.200 e data de liquidação de uma semana. Se o ETH estiver em US$ 3.200 ou abaixo na liquidação, seu USDT é usado para comprar ETH a US$ 3.200. Se a meta não for atingida, você recebe seu USDT de volta junto com os juros obtidos.

Essa abordagem permite planejar um possível ponto de entrada mais baixo enquanto ainda ganha juros sobre seu depósito em stablecoin durante o período de espera.

3. Fazendo crescer a sua cripto mantida

Se seu objetivo principal é gerar retorno sobre a cripto que você pretende manter no longo prazo, o Investimento Dual pode ajudar a gerar renda passiva a partir de posições ociosas. Ao definir um preço-alvo que você não espera que seja atingido, sua prioridade é coletar os juros em vez de acionar uma venda.

Exemplo: digamos que o ETH esteja a US$ 3.500. Você seleciona um produto de Vender Alto com meta de US$ 3.800 e uma data de liquidação de uma semana. Se o BTC permanecer abaixo de US$ 3.800 na liquidação, você mantém seu BTC e recebe os juros obtidos. Se o BTC chegar a US$ 3.800, você vende nesse preço e também recebe os juros obtidos.

Essa estratégia funciona quando você tem uma visão positiva sobre um ativo, mas só se sente confortável em vender com um prêmio relevante, ou seja, se o preço atingir sua meta.

4. Fazendo crescer seus holdings de stablecoin

Uma abordagem semelhante pode ser aplicada a holdings de stablecoins. Ao assinar um produto de Comprar Baixo com um preço-alvo que você não espera que seja atingido, o principal objetivo é ganhar juros sobre suas stablecoins, em vez de adquirir cripto.

Exemplo: suponha que o ETH esteja a US$ 2.500. Você assina um produto de Comprar Baixo de ETH com meta de US$ 2.200 e uma data de liquidação de uma semana. Se o ETH permanecer acima de US$ 2.200 na liquidação, você mantém seu depósito de USDT e coleta os juros em stablecoin obtidos. Se o ETH cair para US$ 2.200 ou abaixo, seu USDT é usado para comprar ETH nesse preço.

Essa estratégia é indicada para usuários que querem manter a carteira em stablecoins, mas estão dispostos a adquirir cripto a um preço mais baixo caso surja uma oportunidade.

5. Capitalização em um Mercado Volátil

Para usuários mais experientes que se sentem confortáveis com condições voláteis, mas não têm uma opinião forte sobre a direção, é possível usar uma combinação de produtos de Vender Alto e Comprar Baixo em sequência. O objetivo é permanecer ativo em vários períodos de liquidação enquanto acumula juros.

Exemplo: digamos que ETH esteja a US$ 3.000. Você assina um produto de Vender Alto com uma meta de US$ 3.200 e uma data de liquidação de uma semana. Dois resultados são possíveis: se a meta não for atingida, você mantém seu ETH e os juros, e pode fazer uma nova ordem de Vender Alto. Se a meta for atingida, seu ETH é convertido em USDT a US$ 3.200 e, em seguida, você pode colocar uma ordem de Comprar Baixo para potencialmente comprar ETH a um preço mais baixo.

Toda vez que uma meta é atingida, você muda de direção. Toda vez que ela não é atingida, você continua na mesma direção. Isso cria um ciclo de comprar mais barato e vender mais caro ao longo dos períodos, com a capitalização de juros no caminho. Essa estratégia envolve um gerenciamento mais ativo e é melhor indicada para usuários que conhecem como o produto se comporta em diferentes condições de mercado.

6. Posições de Dupla Face

A estratégia final envolve abrir duas posições de Investimento Dual ao mesmo tempo: uma de Vender Alto usando um ativo cripto e outra de Comprar Baixo usando stablecoins. Ambas as posições fazem referência ao mesmo ativo subjacente, mas com preços-alvo diferentes. Isso cria uma faixa dentro da qual você coleta juros dos dois lados se nenhuma das metas for atingida.

Exemplo: BNB está em US$ 300 (valor apenas ilustrativo). Você assina um produto de Vender Alto de BNB com meta de US$ 330 e, simultaneamente, assina um produto de Comprar Baixo de BNB com meta de US$ 270, ambos com uma data de liquidação de uma semana.

• Se o BNB permanecer entre US$ 270 e US$ 330: nenhuma meta é atingida e você mantém seus depósitos de BNB e USDT mais os juros de ambos.

• Se o BNB atingir US$ 330 ou mais: seu BNB é vendido a US$ 330 e você mantém seu depósito em USDT mais os juros obtidos nos dois lados.

• Se o BNB cair para US$ 270 ou menos: seu USDT é usado para comprar BNB a US$ 270 e você mantém seu depósito original de BNB mais os juros obtidos nos dois lados.

Essa abordagem potencialmente gera juros de duas posições simultaneamente, mas exige manter tanto cripto quanto stablecoins e estar disposto a vender a cripto ou adquirir mais, dependendo do movimento do preço.

Perguntas frequentes

O que é Investimento Dual na Binance Earn?

Investimento Dual é um produto estruturado de rentabilidade que permite definir um preço-alvo e uma data de liquidação para uma criptomoeda compatível. Se o ativo atingir a meta na data de liquidação, ele é convertido a esse preço. Se não, o ativo original é devolvido. Em ambos os casos, você potencialmente ganha juros durante o período de subscrição.

Qual é a diferença entre Vender Alto e Comprar Baixo?

No produto de Vender Alto, você deposita cripto e pode vendê-la ao preço-alvo se esse preço for atingido na liquidação. No produto de Comprar Baixo, você deposita stablecoins e pode comprar cripto no seu preço-alvo se esse preço for atingido na liquidação. Ambos os produtos geram juros sobre o valor depositado durante o período de subscrição.

Posso perder dinheiro com o Investimento Dual?

Sim, há riscos. Para Vender Alto, se o ativo subir significativamente acima da sua meta, você deixa de obter ganhos adicionais. Para Comprar Baixo, se o ativo cair bem abaixo da sua meta e continuar em queda, você acaba ficando com cripto comprada a um preço mais alto do que o preço atual do mercado. Os juros obtidos não compensam totalmente esses custos de oportunidade em todos os cenários.

Para quem é indicada a estratégia de Capitalização em um Mercado Volátil?

Essa estratégia envolve gerenciar ativamente várias posições ao longo dos períodos de liquidação e requer um entendimento razoável de como o Investimento Dual funciona. Em geral, é mais indicada para usuários experientes que se sentem confortáveis para reagir rapidamente aos resultados e que entendem os riscos de manter posições em condições de mercado voláteis.

O que acontece se eu usar a estratégia de Posições de Dupla Face e as duas metas forem atingidas simultaneamente?

Na maioria dos casos, a liquidação ocorre ao final do período de liquidação definido, com base no preço final de liquidação. Se ambas as metas podem ser acionadas ao mesmo tempo depende das regras específicas do produto. É importante revisar as regras exatas de liquidação de cada subscrição de Investimento Dual na Binance Earn antes de abrir as posições.

Considerações finais

O Investimento Dual oferece várias formas de potencialmente obter retornos com cripto e stablecoins, planejando para resultados específicos de preço. As seis estratégias acima cobrem uma variedade de perspectivas de mercado e níveis de risco, indo de abordagens relativamente simples de geração de juros até operações com múltiplas posições mais complexas. Como em qualquer produto cripto, entender como as liquidações funcionam e os riscos associados é essencial antes de começar.

Leitura adicional

• Guia para iniciantes do Binance Earn

• Guia para iniciantes de estratégias de negociação de criptomoedas

• O que são contratos a termo (forward) e futuros (futures)?

• Como calcular retorno sobre investimento (ROI)

• Guia para iniciantes de como ganhar renda passiva com cripto

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