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Co-CEO da Kraken admite erro: perguntar “de onde veio o dinheiro” é aceitável; perguntar “para que vai usar as moedas” passou dos limites

Arjun Sethi, co-CEO da Kraken, publicou uma mensagem na manhã de 24 de outubro, no horário de Pequim, admitindo que a Kraken enviou os e-mails de acompanhamento aos clientes de Monero (XMR) e que foi um erro.

Segundo ele, foi assim que tudo aconteceu:
1. Quem recebeu: clientes que compraram XMR com o próprio dinheiro e retiraram as moedas da plataforma.
2. O que perguntaram: quem era o empregador, a origem dos fundos e para que pretendiam usar as moedas.
3. Por quê: nenhuma regra exigia essas perguntas. Alguém viu “cliente jovem, com bastante dinheiro” e interpretou isso como um sinal de risco.

O que mudou: essas exigências foram retiradas, e os clientes foram informados de que não precisam fornecer nenhum documento. A pergunta “para que vai usar as moedas” foi simplesmente eliminada. A mensagem dele é clara: perguntar de onde veio o dinheiro é razoável; perguntar como será usado depois que as moedas saírem da plataforma, não. O XMR continua listado.

Minha opinião: admitir o erro rapidamente merece ser reconhecido. Mas o que mais incomoda não é o e-mail em si, e sim as palavras “nenhuma regra exigia isso”. Nos processos de compliance, até a intuição pessoal pode se transformar em um interrogatório aos clientes.

Uma dica para mim mesmo: se perguntarem sobre a origem dos fundos, coopere normalmente e guarde os registros; se perguntarem para que vai usar as moedas depois de retirá-las, você pode primeiro perguntar qual regra justifica a pergunta.

$XMR #合规 #KYC

Interlink Network: pra receber o ITLG minerado, você não vai precisar dos 3 níveis de KYC. Só o nível 1 vai bastar, segundo a própria Interlink.

O que já foi confirmado:
O novo KYC é separado do antigo. É uma etapa só (nível 1), ou talvez aprovação imediata. O requisito principal é ser uma pessoa real. Isso veio do KV, presidente da Interlink Foundation, em 13/10.

Quem já concluiu o nível 1 não refaz. A própria Interlink avisou isso em 19/10, e a prévia oficial do portal mostra que quem não tem o nível 1 só precisa de uma foto.

Quanto cada pessoa recebe depende de 5 métricas: taxa de mineração, mineração em grupo, HCS, ACS e indicações ativas. Três delas têm mínimo, e os valores ainda não foram divulgados.

O portal fica aberto por apenas 1 mês. A distribuição começa cerca de 2 semanas depois que ele fechar. Ainda não existe data de abertura, nem quantidade confirmada.

Minha leitura: é uma boa notícia pra quem travou na burocracia dos 3 níveis, porque o requisito principal deixou de ser papelada e virou provar que você é uma pessoa real. Mas eu não contaria com nenhum valor ainda. Com 1 mês de portal, mínimos desconhecidos e sem data, quem sai na frente é quem deixa tudo pronto antes. Por isso o meu passo de hoje é simples: atualizar o app pela Play Store ou App Store, que o próprio Vyx, embaixador oficial, pediu em 22/10.

O vídeo completo sai hoje às 19h03 no YouTube. Pesquisa "Diovane Lopes" lá pra assistir.

Você já concluiu o nível 1 do KYC na Interlink Network? Conta nos comentários.

#InterlinkNetwork #ITLG #kyc

🚨 GRANDE NOVIDADE: O FUTURO DO $ITLG ESTÁ CHEGANDO! 👀🔥

Um novo capítulo para o $ITLG Transferível está se aproximando! 💜🚀

@inter_link está se preparando para um marco importante, com a KV oficialmente liderando o processo de distribuição!

🌟 O QUE VEM POR AÍ?

🔐 KYC ABERTO — Qualquer pessoa pode participar e ter a chance de receber $ITLG Transferível!

📅 RODADA DE KYC — A expectativa é que permaneça aberta por aproximadamente UM MÊS!

🚀 PORTAL DE KYC — A previsão é que seja lançado NA PRÓXIMA SEMANA!

🎁 RECOMPENSAS EM ITLG — Linkers, preparem-se para a oportunidade de se qualificar!

📢 Mais detalhes sobre elegibilidade, requisitos e distribuição serão anunciados em breve.

💎 O FUTURO DO $ITLG ESTÁ CADA VEZ MAIS PERTO!

💬 LINKERS, QUAIS SÃO AS SUAS EXPECTATIVAS PARA O $ITLG TRANSFERÍVEL? 👀👇

#InterLink #ITLG #ITL #KYC #Linkers #USPPIRises6.3%YearOverYear Web3

InterLink KYC: passei nos 3 níveis, e nos 2 últimos a aprovação veio em 24h depois que enviei. Mas eu também perdi o prazo do nível 2 e ele expirou. Foi aí que entendi o que faz diferença.

1) Escolha o curador com menos gente na fila e do seu país. No dia do meu print: Índia com 1,36 milhão, Brasil com cerca de 65 mil. Os números mudam, e fila menor ajuda, mas não garante aprovação.
2) São 3 níveis. Nível 1: documento. Nível 2: foto com o documento e um papel com "InterLink + data". Nível 3: foto segurando o app.

3) Quando libera o nível seguinte, você tem 24h pra enviar. Passou disso, expira. Olhe o app todo dia.

4) O KYC não é fila por ordem de chegada. Ninguém consegue "furar a fila". Se um suposto suporte pedir seu documento no Telegram ou no WhatsApp, é golpe. Faça tudo só pelo app.

Minha opinião: o KYC é o ponto que separa quem só minera de quem consegue destravar o que já minerou. O KV (presidente da ITL Foundation) postou em 06/10/2026 que quem tem nível 1 e boa taxa de mineração tem prioridade na distribuição do ITLG. Prioridade não é garantia, mas esperar parado é o pior caminho.

O passo a passo completo, com a tela do meu celular, está no YouTube: pesquise "Diovane Lopes". Já está no ar pros membros do canal e sai pra todo mundo hoje às 19h03.

#InterLink #kyc #ITLG

KYC na blockchain: está na hora de os agentes de IA também darem as caras!

Ouvi dizer que agora até o KYC vai para a blockchain; claro, os agentes de IA também querem entrar na onda. Da próxima vez que alguém perguntar sobre o seu KYC, diga: “O meu é de nível blockchain, até os agentes de IA já o verificaram!”#区块链 #KYC #AgentesIA

KYC renovado: uma nova ferramenta para integrar instituições à blockchain

Uma análise aprofundada das aplicações e dos desafios do KYC na blockchain, explorando ferramentas inovadoras como provas de conhecimento zero e credenciais verificáveis. Descubra o conceito de «Conheça o seu agente», a identificação e autorização de agentes de IA e um passo fundamental para integrar instituições à blockchain.#区块链技术 #KYC #moedasdigitais

Novo avanço nas ferramentas KYC: novas oportunidades para instituições na blockchain

Uma análise aprofundada das aplicações de KYC no universo blockchain, que revela ferramentas e soluções reutilizáveis. Com o apoio de tecnologias como provas de conhecimento zero, credenciais verificáveis e tokens intransferíveis, compreenda num só artigo o novo conceito «Conheça o Seu Agente». #区块链 #KYC

A velocidade operacional das redes descentralizadas aumenta quando marcos interativos se alinham aos sistemas de verificação de usuários. Alcançar uma camada de status de nível 1 com 525 pontos KYC, além de ativos de loteria multinível, comprova que a participação ativa dos nós cresce mais rapidamente do que as estratégias de manutenção passiva.

No ecossistema de ativos do mundo real (#RWA), em constante evolução, utilizar os mecanismos de recompensa integrados ao aplicativo para garantir presença inicial entre as primeiras 5.000 vagas de verificação da comunidade oferece uma vantagem decisiva. Enquanto os protocolos de back-end testam a estabilidade da infraestrutura, aproveitar os parâmetros de tokens on-chain para assegurar parâmetros prioritários de verificação continua sendo uma estratégia fundamental para o alinhamento da rede a longo prazo.

#RWA #MirexNetwork #kyc #EcosystemUtility

KYC, na prática explicado:

KYC(know your customer) — a verificação de identidade que literalmente toda transação te obriga a fazer. Irritante? Claro. Dá pra pular? Não.
As transações são legalmente exigidas para confirmar que você é uma pessoa real, e não alguém lavando dinheiro em algum lugar nos bastidores.
Na maioria das vezes não é nada demais — documento de identidade, selfie e, na maioria dos casos, um teste de vivacidade para complementar as exigências. Leva minutos, e a aprovação muitas vezes é instantânea.
Mas se você pular, fica preso a limites de saque bem baixos. Resolve isso cedo.
Aprendi isso do jeito difícil, eu mesmo, kkk.

$ETH $BTC $BNB

#Cryptollegiate

#CryptoForBeginners

#KYC

A ilusão do anonimato em cripto... a gente fala sobre isso?

Antes de começar meu desafio de 30 dias, eu achava que o $BTC era o negócio ultra-secreto dos hackers nos filmes: inrastreável e misterioso.

A realidade? Para abrir minha conta e fazer meu primeiro depósito, eu tive que fornecer meu documento de identidade, fazer um vídeo selfie virando a cabeça e comprovar meu endereço (o famoso KYC). É quase mais rígido do que para abrir uma conta bancária normal!

Eu fiz um pequeno visual para resumir essa desilusão divertida. Isso também te surpreendeu na hora de se cadastrar, ou é só que eu tinha assistido filmes de ficção científica demais? 👇

#kyc #sécurité #EducationCrypto #Bitcoi $BTC

A Pi Network admitiu oficialmente, com número: 914 mil contas ficaram travadas no KYC e na migração pra Mainnet — e parte já está sendo destravada.

417 mil contas foram liberadas da suspeita de duplicidade. As outras 497 mil, do Fast-Track, ficaram sem conseguir reivindicar o saldo migrado por falta de Pi pra pagar a taxa da rede (o “gas”). A correção pra esse grupo foi prometida “dentro de uma semana”, a partir de 17/09 — mas até hoje, 28/09, não encontrei confirmação oficial de que ela já saiu.

No total são 5 casos descritos no comunicado (duplicidade, Fast-Track, KYC pela Yoti, celular antigo e a nova captura da palma da mão), cada um com uma ação própria dentro do app.

Minha opinião: gosto do padrão de execução aqui — a Pi está corrigindo problema por problema, em vez de prometer uma solução mágica única. É sinal real de avanço, mesmo lento pra quem espera há anos. Mas separar “feito” de “prometido” importa: tratar os 914 mil como resolvido seria enganoso, já que mais da metade depende de uma correção ainda sem confirmação. E notícia grande como essa é a isca perfeita pra golpista pedir sua frase secreta — ninguém precisa dela pra te ajudar com taxa ou KYC.

Abri o comunicado oficial na tela e passei pelos 5 casos com calma — já tá liberado pros membros do canal, pra todo mundo às 19h03. Pesquisa “Diovane Lopes” no YouTube e assiste completo.

#PiNetwork #kyc #pi

KYC e conformidade: a base, não o obstáculo.

As regras de Conheça seu Cliente (KYC) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) existem para que o sistema financeiro funcione com responsabilidade. No mundo cripto, elas:

• Impedem que agentes ilícitos movimentem fundos livremente
• Permitem que as exchanges protejam os ativos dos usuários e cooperem com as autoridades
• Criam a ponte entre ativos digitais e finanças tradicionais

O que os usuários vivenciam:
1. Verificação de identidade (documentos, selfie, comprovante de endereço)
2. Checagens de origem dos recursos para depósitos/saques grandes
3. Monitoramento contínuo para padrões incomuns

O que isso protege:
• Sua conta contra acesso não autorizado
• A plataforma para que não seja usada para crimes
• A capacidade do ecossistema de operar legalmente em todo o mundo

Concepções comuns equivocadas:
• “KYC elimina a privacidade” — privacidade ≠ anonimato. Você controla o que compartilha publicamente; a exchange sabe quem você é.
• “É só para players grandes” — as regras se aplicam de forma proporcional, mas todos se beneficiam de um ambiente mais limpo.
• “Depois de verificado, nunca mais” — reverificações periódicas e due diligence aprimorada são padrão.

A Binance aplica uma abordagem baseada em risco: quanto maior a atividade, mais profundas as verificações. Isso é uma prática global padrão.

Se você valoriza uma plataforma que pode continuar operando, oferece rampas de entrada/saída de fiat (on/off-ramps) e protege seus fundos: a conformidade é o preço da entrada.

Conteúdo educacional apenas. Não é aconselhamento jurídico ou financeiro.

#KYC #Compliance #CryptoSafety #BinanceAngels

⚡️ ACABOU DE CHEGAR !!!

POLYMARKET EXIGE KYC PARA ENFRENTAR RISCOS LEGAIS E SANÇÕES 🔥

Polymarket — a maior plataforma de prediction market do mundo — está exigindo que os traders completem a verificação de identidade (KYC) para lidar com riscos regulatórios e sanções 🛠

Alguns usuários ainda acessam o mercado restrito através de bots de trading automáticos, incluindo áreas cinzas na Rússia 📊

Os desenvolvedores utilizam Telegram e outras ferramentas para direcionar o fluxo de trades, criando desafios adicionais para a conformidade 🎯

DeFi e prediction markets estão gradualmente sendo forçados a aceitar KYC — uma tendência inevitável quando o tamanho é grande o suficiente para chamar a atenção dos reguladores. A descentralização total está se tornando cada vez mais difícil de manter.

#Polymarket #KYC

$BTC $ETH $BEAT

A Revolut entregou toda a documentação de KYC dos clientes — documento de identidade, selfie e até registros de transações com Bitcoin, tudo em um pacote enviado para fora — só porque recebeu uma ordem governamental falsificada. O dinheiro não foi perdido, mas agora os usuários de alto patrimônio líquido são literalmente alvos vivos de um grupo de phishing.

As plataformas centralizadas têm o seu pacote completo de privacidade na mão, mas nem conseguem detectar um documento governamental falso. A velha frase do mundo das criptos voltou a se confirmar: not your keys, not your coins. Onde os seus dados de identidade estiverem guardados, é onde está o risco.

$BTC #KYC #Revolut

A comissária da SEC, Hester Peirce, mencionou que os frameworks de KYC devem coletar muito menos dados pessoais. Ela propôs usar provas de conhecimento zero para verificar a conformidade regulatória enquanto mantém informações privadas — como seu nome completo, renda e endereço residencial — completamente ocultas.

Se os frameworks regulatórios começarem a integrar oficialmente a conformidade com provas de ZK, observe um novo impulso de alta no meio de protocolos focados em privacidade e na infraestrutura de zero conhecimento. Por outro lado, se as exigências tradicionais de KYC permanecerem inalteradas, observe o atrito contínuo entre defensores da privacidade e órgãos reguladores.

#CryptoNews
#ZeroKnowledge
#SEC
#kyc

$NEWT tem estado relativamente discreto em relação ao preço ultimamente, mas uma atualização me fez repensar o que o Newton Protocol está realmente construindo. Não foi a integração do Human Passport em si. Foi onde a verificação acontece.
A maioria das soluções de identidade pergunta:
"Quem é este usuário?"
@NewtonProtocol faz uma pergunta um pouco diferente.
"Essa transação deve ser permitida a acontecer?"
Essa distinção pareceu mais importante do que eu esperava.
Em vez de embutir verificações de identidade dentro de cada dApp, a Newton move a decisão para a camada de política antes de uma transação ser executada.
Com o novo Human Passport Data Oracle, os desenvolvedores podem combinar múltiplos sinais de verificação em vez de depender de apenas um.
• Passport Stamps comprovando singularidade de pessoa
• Models API baseado em ML detectando comportamento de carteiras semelhante a Sybil
• Proof of Clean Hands para atestações de conformidade com zero conhecimento
O interessante não é que esses sinais existam.
É que eles se tornam regras programáveis de transação.
Imagine um tesouro de DAO.
Em vez de revisar manualmente cada pagamento, uma política poderia exigir:
✓ Passport Score ≥20
✓ Models Score ≥50
✓ atestado de Clean Hands
ainda antes que o dinheiro saia do tesouro.
A mesma lógica poderia proteger emissores de stablecoin, agentes de IA, plataformas de RWA e airdrops de tokens sem reescrever contratos da aplicação toda vez que os requisitos mudam.
É aí que eu acho que essa integração se torna mais do que apenas mais uma parceria de identidade.
Identidade normalmente responde quem você é.
A Newton transforma identidade no que sua carteira está autorizada a fazer.
Isso parece uma mudança de verificação para autorização programável.
Se mais protocolos começarem a tratar reputação, conformidade e sinais comportamentais como entradas de política reutilizáveis — e não como verificações KYC isoladas — a segurança on-chain poderia se tornar muito mais modular do que a abordagem de hoje, baseada em aplicação por aplicação.
Fico curioso se este modelo de políticas em primeiro lugar vai se tornar o padrão para agentes de IA e DeFi institucional, ou se a maioria dos protocolos continuará construindo verificação diretamente dentro das suas próprias aplicações.
#kyc #AI #Newt #AIAgents

🚨 Alerta de Regulação Cripto: Stablecoins sob vigilância! 🚨
O Conselho da Reserva Federal e mais 4 agências apresentaram uma nova proposta que vai endurecer as regras para emissores de stablecoins.
Agora, certos emissores de stablecoins de pagamento também precisarão manter Programas de Identificação de Clientes (CIP) adequados, assim como bancos e cooperativas de crédito. Isso significa que os padrões de KYC/AML para stablecoins vão se tornar tão sólidos quanto os dos bancos.
Após a publicação no Registro Federal, o público terá um período de 60 dias para enviar feedback.
O que você acha, essa mudança vai aumentar a confiança nas stablecoins ou afetar a descentralização do cripto? Opiniões? 👇
#RegulaçãoCripto #Stablecoins #ReservaFederal #Web3 #KYC