Drošība pirmajā vietā – kā atpazīt kriptovalūtu krāpniecību un izvairīties no tās?

Kriptovalūtu krāpnieku galvenais mērķis ir jaunie lietotāji, kuriem nav pazīstama šī nozare un kuri uzskata kriptovalūtu tirgu par vietu, kur gūt vieglu peļņu. Ja esi iesācējs kriptovalūtu vai jebkuru ieguldījumu jomā, apbruņojies ar zināšanām un centies nekļūt par šo krāpniecības shēmu upuri. Šajā BUJ rakstā sniegsim tev pamatinformāciju un iepazīstināsim ar stratēģijām, kas var palīdzēt izvairīties no kriptovalūtu krāpniecības un aizsargāt savus ieguldījumus.

1. Kā pārliecināties, ka kāds tiešām ir oficiāls Binance pārstāvis?

Uzreiz neuzticies nevienam, kurš apgalvo, ka ir Binance pārstāvis. Vienmēr vispirms veic pārbaudi mūsu oficiālajā datu bāzē Binance Verify. Izmantojot šo rīku, vari pārbaudīt oficiālos Binance domēnus, e-pasta adreses, tālruņa numurus, Telegram ID, WeChat ID un X lietotājvārdus. Taču ir ieteicams ievērot piesardzību arī tad, ja rīka Binance Verify sniegtā informācija liecina par verificētu avotu, jo krāpnieki mēdz izmantot īstu Binance darbinieku vārdus, lai maldinātu upurus. Ja tevi joprojām māc šaubas, sazinies ar klientu atbalsta dienestu mūsu oficiālajā vietnē vai lietotnē, pirms iesaisties jebkādos darījumos ar attiecīgo personu.

2. Kādām pazīmēm jāpievērš uzmanība saistībā ar iespējamu kriptovalūtu ieguldījumu krāpniecību?

Par kriptovalūtu ieguldījumu projekta krāpniecisku raksturu var liecināt, piemēram:

• Nereāla peļņa: ievēro piesardzību, ja projekts sola ārkārtīgi lielu peļņu gadā, neriskējot ar kapitāla zaudējumu. Šādi solījumi nereti liecina par krāpniecību, jo reālas ieguldījumu iespējas parasti saistās ar noteiktu risku un nodrošina reālistiskāku peļņas apmēru.
• Problemātiska izmaksa: ja projekts noraida tavus izmaksas pieprasījumus vai uzstāj uz papildu līdzekļu iemaksu, lai varētu veikt izmaksas, tas ir nopietns brīdinājuma signāls. Likumīgas platformas nodrošina netraucētas izmaksas bez nevajadzīgiem sarežģījumiem.
• Neparastas prasības: uzmanies no projektiem, kas pieprasa sensitīvu informāciju vai neierastas darbības, piemēram, iemaksāt papildu līdzekļus, lai varētu piekļūt izmaksas pakalpojumiem. Šādus paņēmienus mēdz izmantot krāpnieki, lai pārliecinātu lietotājus iemaksāt vairāk līdzekļu.

Binance prioritāte ir tavu aktīvu drošība, un mēs izmantojam dažādus krāpniecības novēršanas līdzekļus, jo īpaši – izmaksas lapās. Piemēram, ja tu vairākkārt mēģināsi nosūtīt līdzekļus uz melnajā sarakstā iekļautu adresi, mēs aktivizēsim atpūtas periodu, lai īslaicīgi ierobežotu izmaksas. Tādējādi tu varēsi rūpīgi izvērtēt darījumu un iespējamību, ka tavs darījuma partneris ir krāpnieks.

3. Kā veikt iepriekšēju informācijas pārbaudi pirms iesaistīšanās ieguldījumu projektā?

Pirms uzticēt savus līdzekļus jebkurai platformai, privātpersonai vai uzņēmumam, ir svarīgi veikt rūpīgu izpēti. Sāc ar vienkāršu informācijas par projektu vai vietni meklēšanu pakalpojumā Google. Vari izmantot dažādus rīkus, lai apkopotu svarīgāko informāciju par attiecīgo projektu. Piemēram, pakalpojumā who.is vari izpētīt vietnes izveidošanas datumu un darbības ilgumu. Savukārt, tādās platformās kā Scamadviser vai Scamvoid vari novērtēt URL, izmantojot datu bāzes, kas palīdz novērtēt vietņu uzticamību.

4. Kā novērtēt iespējamos riskus, izmantojot kriptovalūtu vaicājumu rīkus?

Saņemot pieprasījumu pārskaitīt līdzekļus uz nezināmu maka adresi, vispirms pārbaudi adreses informāciju, izmantojot bloku pārlūku, piemēram, Bitquery. Pievērs uzmanību tādiem faktoriem kā adreses atlikums laika gaitā, izveides datums, izmaksas darījumu biežums un līdzekļu pārskaitījumu galamērķis.

Lai skatītu visaptverošu pamācību par to, kā izmantot Bitcoin blokķēdes pārlūku, un gūtu priekšstatu par tā funkcionalitāti, lūdzu, skati pamācību: Kā izmantot Bitcoin blokķēdes pārlūku.

5. Vai daudzpakāpju uzaicinājumu sistēmas ir uzskatāmas par ļoti riskantām?

Jā, daudzpakāpju uzaicinājumu sistēmas, kurās tiek solīta liela peļņa un ir jāveic iemaksas, lai paaugstinātu savu VIP līmeni, kopumā tiek uzskatītas par augsta riska sistēmām un bieži vien liecina par krāpniecības risku. Parasti šajās shēmās peļņa ir atkarīga no piesaistīto jauno lietotāju skaita, kas iemaksājuši līdzekļus, un tām nav raksturīgs stabils uzņēmējdarbības modelis. Saskaroties ar šādām shēmām, ievēro piesardzību.

6. Kā noteikt, vai partneris, ar kuru man ir romantiska rakstura sarakste tiešsaistē, varētu būt krāpnieks? Ar kādiem rīkiem iespējams verificēt partnera identitāti?

Krāpnieki bieži vien cenšas jau samērā agri rosināt uzticēšanos, uzdodoties par turīgām personām, plātoties ar luksusa preču fotoattēliem, piemēram, ar sporta automobiļiem vai dizaineru precēm. Taču viņu leģendām bieži vien trūkst saskaņotības un detalizācijas. Saglabā modrību, ja pamani partnera stāstījumā nekonsekvenci vai citas pazīmes, kas liecina, ka tiek slēpta viņa patiesā identitāte. Piemēram, ievēro piesardzību, ja partneris pastāvīgi izvairās no tikšanās klātienē vai aizbildinās ar tehniskiem sarežģījumiem videozvanu laikā.

Krāpnieki mēdz piesavināties fotoattēlus no dažādām vietnēm vai sociālo tīklu profiliem, uzdodoties par citām personām. Izmanto attēlu meklēšanas lietotnes, piemēram, FaceCheck.ID, TinEye, Google Images vai Baidu, lai pārliecinātos par partnera identitātes patiesumu. Šie rīki var palīdzēt identificēt zagtus vai rediģētus fotoattēlus, palīdzot tev aizsargāt sevi pret iespējamu krāpniecību.

7. Kur varu atrast jaunāko informāciju par krāpniecības novēršanas pasākumiem un praktisku gadījumu izpēti?

Binance piedāvā daudzpusīgus resursus saistībā ar krāpniecības novēršanas aktivitātēm un praktisku gadījumu izpēti, izmantojot Binance Risk Sniper un Binance blogu. Mēs iesakām pastāvīgi sekot līdzi aktuālajai informācijai mūsu oficiālajās vietnēs, lai vienmēr zinātu par jaunākajiem risinājumiem un stratēģijām ieguldījumu aizsardzībai pret krāpnieciskām aktivitātēm.

8. Kā reaģēt, ja esmu kļuvis par krāpnieku upuri?

Ja tev ir aizdomas, ka tevi kāds ir apkrāpis, rīkojies šādi:

• Sazinies ar atbildīgajām iestādēm: ziņo par notikušo policijai un iesniedz tev pieejamos pierādījumus. Lai gan nevar garantēt zaudēto līdzekļu atgūšanu, tiesībaizsardzības iestāžu iesaiste palielina iespējas notvert vainīgos un atgūt vismaz daļu līdzekļu.
• Ziņo Binance atbalsta dienestam: nekavējoties ziņo Binance atbalsta dienestam, detalizēti aprakstot krāpniecības gadījumu un iesniedzot visu ar notikušo saistīto informāciju. Ziņošanas norādījumus skati šajā BUJ rakstā.
• Informē platformu: ziņo vietnes, lietotnes vai sociālo tīklu platformas, kur tu pirmoreiz saskāries ar attiecīgo personu, administrācijai par krāpnieka profilu vai identitāti. Tādējādi tu vari pasargāt citus, lai tie nekļūtu par tās pašas krāpniecības shēmas upuriem.
• Ievēro piesardzību ar līdzekļu atgūšanas pakalpojumiem: uzmanies no pakalpojumiem, ar kuriem tiek solīts atgūt tavus līdzekļus, jo tos var nodrošināt tie paši krāpnieki. Rūpīgi izpēti un pārbaudi līdzekļu atgūšanas pakalojumu likumīgumu, pirms tos izmanto.

Izmaksas darījumu drošība un krāpniecības novēršanas pasākumi

1. Kāpēc es saņēmu brīdinājumu par izmaksas darījumu bloķēšanu manā kontā?

Binance izmanto dažādus krāpniecības novēršanas līdzekļus, lai aizsargātu līdzekļus izmaksas darījumos. Ja tu saņem brīdinājumu par izmaksas darījumu bloķēšanu tavā kontā, to, visticamāk, ir izraisījušas adreses, kas atzīmētas kā augsta riska adreses saistībā ar krāpniecībām vai kurās konstatēta neierasta aktivitāte. Šo brīdinājumu mērķis ir informēt par saistītajiem riskiem. Tu varētu saņemt šādus brīdinājumus gadījumā, ja:

• Tavas izmaksas aktivitātes vai darījumu veikšanas ieradumi līdzinās tiem, kas bijuši raksturīgi kādiem zināmiem upuriem.
• Tiesībaizsardzības iestādes vai trešo pušu drošības partneri ir iekļāvuši tevi potenciālo upuru sarakstos.
• Mērķa adrese vai vietne ir atzīmēta kā ļoti riskanta vai citi upuri ir par to ziņojuši.

Ja esi pārliecinājies par adreses pareizību un uzticamību, vari turpināt veikt izmaksu.

2. Kādas ir man pieejamās iespējas, ja tomēr vēlos turpināt veikt izmaksas darījumu?

Parasti izmaksas ir iespējams joprojām veikt, ja vien esi pārliecināts, ka saņēmēja adrese ir droša un likumīga.

Velti nepieciešamo laiku pārbaudei: pirms turpini, rūpīgi pārbaudi mērķa adresi, lai pārliecinātos par tās drošību un likumību. Centies tieši nesazināties ar adreses īpašnieku, lai novērstu iespējamu iejaukšanos tavā izmeklēšanā.

Centies iegūt trešo pušu viedokļus: aprunājies ar tuviem draugiem vai ģimenes locekļiem, lai iegūtu papildu viedokļus, taču neiesaisti tieši adreses īpašnieku.

Sazinies ar klientu atbalsta dienestu: ja joprojām esi pārliecināts par adreses likumīgumu un savu līdzekļu drošību, sazinies ar Binance klientu atbalsta dienestu, lai saņemtu palīdzību. Tev var būt nepieciešams aizpildīt krāpniecības novēršanas anketu un detalizēti aprakstīt izmaksas mērķi. Pēc pārbaudes pabeigšanas izmaksas darījumu liegums var tikt atcelts.

3. Kāpēc Binance ir atzīmējis manu adresi kā saistītu ar krāpnieciskām aktivitātēm? 

Ja par tavu adresi vai kontu ir saņemts ziņojums kā par krāpniecisku vai adreses/konta pazīmes līdzinās kādai zināmai krāpnieciskai adresei vai kontam, Binance to attiecīgi atzīmēs. Lai iesniegtu apelāciju, lūdzu, sazinies ar mūsu klientu atbalsta dienestu un iesniedz attiecīgus pierādījumus. Mūsu komanda iespējami drīz izskatīs iesniegto informāciju un atbildēs tev.

4. Kāpēc man tiek rādīts brīdinājums par iespējamu krāpniecības risku, kad veicu izmaksas uz savu maka adresi?

Daži no iemesliem, kāpēc tava maka adrese var būt atzīmēta kā saistīta ar krāpniecības risku:

• Ja tava maka adrese atrodas augsta riska platformā un tev nav šī maka privāto atslēgu, tavi aktīvi, iespējams, nav tik lielā drošībā, kā tev šķiet. Ja tev nav pilnas kontroles pār saviem līdzekļiem, izmantojot privātās atslēgas, krāpnieki varētu piekļūt taviem līdzekļiem. Tāpēc ir ieteicams pārskaitīt savus līdzekļus tikai uz uzticamām platformām.
• Tava izmaksa var tikt atzīmēta kā riskanta arī tad, ja tavas darījumu aktivitātes līdzinās apkrāptu lietotāju veiktajām. Šādos gadījumos, lūdzu, sazinies ar klientu atbalsta dienestu, kas centīsies palīdzēt atrisināt situāciju.
• Tiesībaizsardzības iestādes, trešo pušu drošības partneri vai mūsu RISK komanda ir iekļāvuši tevi iespējamo krāpniecības upuru sarakstos. 
• Ja tu pēdējā laikā veici izmaksu uz adresi vai kontu, kurā ir apstiprinātas krāpnieciskas darbības, tad neatkarīgi no tā, vai tu atguvi savu kapitālu, peļņu vai komisijas, tev joprojām pastāv augsts krāpniecības risks.