链上万人迷
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ポートフォリオ
$NU.US #Nubank 最新四半期の純利益が初めて10億ドルを超え、市場予想も上回った。これにより、このラテンアメリカのデジタル銀行にとって重要な収益マイルストーンとなった。
「初めて突破」という言葉を見ると、人は達成感のようなものを抱き、まるで会社が最終試験に合格したかのように感じてしまう。だが銀行の利益構造は、一般的なテック企業とは異なる。顧客規模の成長は収益を押し上げる一方で、融資業務は同時に不良債権、引当（準備金）、資金コストも生み出す。四半期利益が整数の節目を越えたとしても、それは単にある統計期間における結果にすぎない。
冷静なデータの読み方は、マイルストーンを分解することだ。利益は、ユーザー増加によるものなのか、利ざやの改善なのか、手数料・収益費用の構成なのか、それとも一時的な要因によるものなのか。資産の質は同じタイミングで変化しているのか。経営陣は拡大のためにより高い獲得コストを支払っているのか。
整数は見出しには向いているが、単独の結論にするには不向きだ。ハードルを越えた後も、帳簿は先へめくられ続ける。
「初めて突破」という言葉を見ると、人は達成感のようなものを抱き、まるで会社が最終試験に合格したかのように感じてしまう。だが銀行の利益構造は、一般的なテック企業とは異なる。顧客規模の成長は収益を押し上げる一方で、融資業務は同時に不良債権、引当（準備金）、資金コストも生み出す。四半期利益が整数の節目を越えたとしても、それは単にある統計期間における結果にすぎない。
冷静なデータの読み方は、マイルストーンを分解することだ。利益は、ユーザー増加によるものなのか、利ざやの改善なのか、手数料・収益費用の構成なのか、それとも一時的な要因によるものなのか。資産の質は同じタイミングで変化しているのか。経営陣は拡大のためにより高い獲得コストを支払っているのか。
整数は見出しには向いているが、単独の結論にするには不向きだ。ハードルを越えた後も、帳簿は先へめくられ続ける。
翻訳参照
以前聊AI，大家争模型谁更聪明；现在话题逐渐变成：谁能给数据中心找到足够便宜、足够长期的钱。
$NVDA 英伟达联合多家大型金融机构推动超过5000亿美元的算力融资计划，说明AI已经从“软件想象力”走进重资产阶段。
芯片供给只是第一关，后面还有电力、建设周期、利用率和偿债压力。算力故事没有消失，只是账单终于追上来了。
$NVDA 英伟达联合多家大型金融机构推动超过5000亿美元的算力融资计划，说明AI已经从“软件想象力”走进重资产阶段。
芯片供给只是第一关，后面还有电力、建设周期、利用率和偿债压力。算力故事没有消失，只是账单终于追上来了。
#钱包安全 #链上安全
$BTC ハードウェアウォレットに入れたからといって、これで安心だとは限りません。
近頃のColdcard関連のセキュリティ事件は、市場に教訓を与えました。いわゆる「オフライン保管」に頼っていても、守られているのはあくまでハードウェア、ファームウェア、乱数生成など、一連の安全要素がそろっているからです。
TRM Labsによると、脆弱性の影響を受ける攻撃は7月30日から始まり、約1,816枚のBTCが5,200以上のアドレスから流出し、評価額は約1億1,600万ドルにのぼります。
議論すべきは恐怖ではなく、「コールドウォレットを使っているから大丈夫」という一言で安全を簡略化できないという点です。
製品名がリスクを自動的に消し去ることはありません。ファームウェアの出所、公式のセキュリティ公告、復旧に必要な資材の保管、移行の検証。どの一つが問題を起こしても、従来の安全前提が覆る可能性があります。
$BTC ハードウェアウォレットに入れたからといって、これで安心だとは限りません。
近頃のColdcard関連のセキュリティ事件は、市場に教訓を与えました。いわゆる「オフライン保管」に頼っていても、守られているのはあくまでハードウェア、ファームウェア、乱数生成など、一連の安全要素がそろっているからです。
TRM Labsによると、脆弱性の影響を受ける攻撃は7月30日から始まり、約1,816枚のBTCが5,200以上のアドレスから流出し、評価額は約1億1,600万ドルにのぼります。
議論すべきは恐怖ではなく、「コールドウォレットを使っているから大丈夫」という一言で安全を簡略化できないという点です。
製品名がリスクを自動的に消し去ることはありません。ファームウェアの出所、公式のセキュリティ公告、復旧に必要な資材の保管、移行の検証。どの一つが問題を起こしても、従来の安全前提が覆る可能性があります。
ウォール街は10年研究し、ついに「オンチェーン」と言えるようになった
ナスダック、JPモルガンなどの伝統的な機関が、ブロックチェーンと資産のトークン化への投資を強化しています。10年前、ウォール街はブロックチェーンをおもちゃのようなものだと思っていましたが、今では株式、債券、預金が24時間いつでも流通する仕組みを研究し始めています。口先ではコインを信じなくてもいいかもしれませんが、決済の効率はさすがに無視しにくいのです。
ナスダック、JPモルガンなどの伝統的な機関が、ブロックチェーンと資産のトークン化への投資を強化しています。10年前、ウォール街はブロックチェーンをおもちゃのようなものだと思っていましたが、今では株式、債券、預金が24時間いつでも流通する仕組みを研究し始めています。口先ではコインを信じなくてもいいかもしれませんが、決済の効率はさすがに無視しにくいのです。
翻訳参照
美国就业爆冷，$BTC 重新站上6.5万美元
美国最新就业数据意外走弱，市场开始重新押注美联储转向宽松，BTC随即突破 65,000 美元。
更关键的是，8月第一周比特币现货ETF已经净流入约7.54亿美元，说明机构资金确实在回流。
但奇怪的是：钱进来了，币价却没有出现强势拉升，期权市场反而还在防守 62,000—63,000 美元。
这轮上涨有资金，也有宏观情绪，但暂时缺的还是追涨信心。
BTC站上6.5万只是第一步，能不能放量突破，才决定这次是反转还是继续震荡。#美国7月非农意外下降
美国最新就业数据意外走弱，市场开始重新押注美联储转向宽松，BTC随即突破 65,000 美元。
更关键的是，8月第一周比特币现货ETF已经净流入约7.54亿美元，说明机构资金确实在回流。
但奇怪的是：钱进来了，币价却没有出现强势拉升，期权市场反而还在防守 62,000—63,000 美元。
这轮上涨有资金，也有宏观情绪，但暂时缺的还是追涨信心。
BTC站上6.5万只是第一步，能不能放量突破，才决定这次是反转还是继续震荡。#美国7月非农意外下降
代币はついにすべてを同じかごに入れなくなった
米国SECとCFTCは以前、デジタル商品、コレクティブル（収集対象）、ユーティリティ型トークン、ステーブルコイン、デジタル証券をさらに区別しました。これまでの規制は暗号資産の世界をひとつの鍋のように見ていたが、少なくとも中身が何かを区別し始めました。ルールが誰もが満足するものとは限りませんが、長い間謎を推測し続けるよりはましです。$BTC
米国SECとCFTCは以前、デジタル商品、コレクティブル（収集対象）、ユーティリティ型トークン、ステーブルコイン、デジタル証券をさらに区別しました。これまでの規制は暗号資産の世界をひとつの鍋のように見ていたが、少なくとも中身が何かを区別し始めました。ルールが誰もが満足するものとは限りませんが、長い間謎を推測し続けるよりはましです。$BTC
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