3週間前、Binance P2Pで実際の取引を失う形になってしまった件について、認めたくないくらい近い状況まで追い込まれました。何が起きたのかを具体的に振り返ることは、私が一般的に言える助言よりもずっと役立つと感じています。私は、見た目はそこそこ良さそうなプロフィールの買い手に、売り注文を受理してもらいました。取引相手はKYCで確認済みで、プラットフォーム上のすべてのアカウント同様の手続きを通っていました。ただ、取引金額が小さかったので、受理前に完了率を細かく確認していなかったのです。受け入れてから2分も経たないうちに、買い手は「すでに支払いをした」というスクリーンショットを送ってきて、「会議が始まるから早く解放してほしい」と求めました。速さに加えて、実際の銀行確認ではなくスクリーンショットで済ませようとする、その組み合わせこそ、私が読んでいた“あるあるパターン”そのものですが、自分自身は直接は遭遇していませんでした。私は画像を信じる代わりに、自分の銀行アプリを開きました。入金は何もありませんでした。チャットでその旨をはっきり伝えると、買い手の口調がすぐに変わり、「銀行が遅いだけだ」と押し込んできましたが、スクリーンショットに表示されていた時刻とは一致していませんでした。

その時点で圧に反応するのをやめ、Binance P2Pの異議申し立て（appeal）を直接開き、送られてきたスクリーンショットに加えて、自分の銀行取引明細で入金がないことを示すものを添付しました。暗号資産は取引の間ずっとエスクロー内に安全に保管されていたため、サポートが調査している間、実際にリスクにさらされることはありません。内容の不一致が確認されたところで注文はキャンセルされ、Binance側でそのアカウントにはフラグが立てられました。私がその後ずっと引っかかったのは、詐欺の試みそのものではありません。そうしたことは常に起きます。ですが、結果があまりに“平凡”だったことです。基本を守っていたからでした。自分で支払いを確認し、すべてをBinance P2P内のチャットに留め、取り乱して怖がる代わりに異議申し立てのプロセスを信じたのです。会話が途中でプラットフォームの外に逸れでもしていたら、これらは何もできなかったでしょう。

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