かつて、現金が急に必要になったのでBinance P2Pを使って少額のUSDTを売りました。買い手はすぐに送金してきましたが、その後、注文コードから送金メモを曖昧な文言に変えるよう求めてきました。数分後にまた変更され、私は不安を感じ始めました。

P2Pの難しさは、とても“普通”に見えてしまうところです。片方が送金し、もう片方がコインを放出する。何もかもが通常の取引のように見えます。しかしBinance P2Pの整ったインターフェースの裏には、本物の銀行口座、実名、消しにくい取引履歴があります。

相手が送金メモを何度も変えてくる場合、私はそれを些細なことだとは思いません。1回目ならミスかもしれない。2回目なら不器用かもしれない。3回目以上であるほど、ある種のパターンを避けようとしているか、送金の流れを元の取引から切り離したいのだと示しています。

逆説的なのは、売り手はお金がすでに自分の口座に入ったから安全だと思いがちな点です。コインがまだ放出されていないなら、決定権は依然として自分にあります。ですが後から銀行がその支払いを疑うようなことがあれば、説明しなければならない最初の相手は取引所の口座ではなく、お金を受け取った銀行口座の持ち主です。

私も極端なことはしたくありません。Binance P2Pには、単に経験が足りないだけの、あるいは送金メモを入力するときに緊張しすぎてしまうだけの、きちんとしたトレーダーもまだたくさんいます。しかしこの市場は、不注意を報いてくれません。特に、見知らぬ相手に銀行記録をわかりにくくするよう頼まれたときはなおさらです。

私にとってBinance P2Pは、最初から最後まで情報が一貫している場合にのみ使うべきです。良い価格は、取引がぼやけるリスクを補いきれません。残る疑問は、私は暗号資産を現金に換えているのか、それとも、見えにくい道を通り抜けるために誰かに自分の銀行口座を貸しているのか、ということです。
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