身分証明書を取引所にアップロードして、手続きはそこで終わりだと思うかもしれません。でも、そうではありません。その写真は、そのアカウントから行うすべての取引に紐づけられます。
プラットフォームがこうした情報を求めるのは、取引を許可する前に本人確認をするためです。電話番号、身分証明書の写真、場合によっては住所確認書類も必要になります。システムは写真が鮮明か、記載された情報が一致しているかを確認します。画像がぼやけているなど問題があると、認証が止まり、アカウントは保留状態になります。ビットコインを買う場合も、中央集権型取引所で
$BNB を買う場合も同じです。
この本人確認の仕組みはKYC認証と呼ばれます。英語の「Know Your Customer(顧客を知る)」の略称です。
重要なポイント
- KYCはプラットフォームの気まぐれではありません。規制対象の取引所では法的な要件であり、省略できる手順ではありません。
- どんな書類でも使えるわけではありません。写真がぼやけていたり、情報が一致していなかったりすると、取引所は認証を拒否し、手続きが終わるまで待つことになります。
- すべての取引所が同じ方法で個人情報を扱うわけではありません。ピアツーピア(P2P)取引所は、資金を預からずに買い手と売り手を直接つなぐため、匿名性を保ちやすい傾向があります。一方、一般的な取引所は注文を取引板に集約し、KYCも求めます。
- 本人確認を済ませても、コインをいつまでも取引所に置いて安全になるわけではありません。取引所はハッキングされる可能性があり、銀行とは違って、お金が戻ってくる保証もありません。
アクセスを得る代わりに、自分の身元情報を渡したということです。単純な話です。銀行ですでにしているのと同じ取引ですが、ここでは暗号資産プラットフォームが管理者です。
透明性について:この記事内の資産アイコンや価格リンクをクリックした後に取引を行うと、Binanceから当社に手数料が支払われる場合があります。
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