Naeem Adrees

Penguins in Simple Facts 🐧

• Penguins can swim very deep in the ocean, even deeper than tall buildings
• Emperor penguins can stay underwater for more than 20 minutes
• Penguins mostly live in the southern part of the world
• The biggest penguin, the Emperor penguin, can grow as tall as an adult person’s chest
• The smallest penguin is very light, about the weight of a big book
• Penguins can drink salty sea water because their bodies remove the salt
• Some penguins walk very long distances, over 100 kilometers, to care for their babies
• Penguins have hard, heavy bones, unlike most birds
• Many penguins live in Antarctica, but there are no penguins at the North Pole
• Long ago, some penguins were as tall as a door
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In Pakistan, un problema principale con le transazioni P2P è il frequente congelamento dei conti bancari. Ecco cosa succede di solito:

Quando un commerciante verificato chiede documenti di identità come carte d'identità, selfie, video o qualsiasi prova aggiuntiva, molti utenti pakistani si offendono. Pensano: "Ho già fatto il mio KYC, perché lo chiedono di nuovo?" Presumono che il commerciante li stia accusando di essere un truffatore.

Tuttavia, il motivo per cui i commercianti chiedono questi documenti è per assicurarsi che l'acquirente non sia coinvolto in attività fraudolente. Se l'account di un commerciante viene bloccato a causa di una transazione sospetta, si crea una reazione a catena. Tutti coloro che ricevono pagamenti da quel truffatore potrebbero affrontare blocchi dell'account anche loro.

Il problema più grande qui è la mancanza di pazienza. Le persone non aspettano nemmeno un'ora. "Oh, il commerciante non ha risposto in 15 minuti? Presentiamo un reclamo!" Questa impazienza aggrava le cose. Per favore, dai al commerciante almeno un'ora per rispondere prima di sollevare qualsiasi controversia. Potrebbero gestire più ordini contemporaneamente.

Un altro problema è che le persone ignorano i termini del commerciante e iniziano discussioni inutili nella chat. Questo crea ulteriore pressione per i commercianti, che stanno già gestendo più acquirenti.

In breve, pazienza e comprensione sono fondamentali. Leggi attentamente i termini del commerciante, collabora con il processo di verifica e aspetta un tempo ragionevole prima di presentare reclami. Questo aiuterà a ridurre problemi come i blocchi dei conti bancari per tutti.

Perché i conti bancari vengono congelati in Pakistan? 🏦

Se il tuo conto bancario è stato recentemente congelato in Pakistan, non sei solo.

Perché succede questo? 🤔

Il vero truffatore in questa situazione opera in modo sofisticato:
1️⃣ Si avvicinano a qualcuno offrendo un tasso elevato per la crittovaluta, fingendo di essere nuovi e inconsapevoli di come funziona il P2P.
2️⃣ Accetti l'affare, ricevi il pagamento e poi acquisti crittovaluta dal P2P per inviarla a loro.
3️⃣ Ti senti felice perché hai guadagnato un piccolo profitto dalla transazione.

Tuttavia, poco dopo, il tuo conto viene bloccato. Perché? Perché:

La persona che ti ha inviato il pagamento probabilmente ha truffato qualcun altro per acquisire il denaro.

Il loro conto viene bloccato a causa di una segnalazione di frode e, poiché il denaro è passato attraverso il tuo conto, anche il tuo viene congelato.

Questa catena continua, con più conti che vengono bloccati man mano che la truffa procede.

Il cosiddetto “nuovo” acquirente è in realtà un truffatore che ha vittimizzato qualcun altro per acquistare crittovaluta attraverso di te.

Il Vuoto Legale ⚖️

Attualmente, non ci sono leggi specifiche in vigore da parte della State Bank of Pakistan per affrontare frodi o truffe in tali casi. Questo crea sfide significative per le vittime.

Qual è la soluzione? 🛠️

Solo nel 2024, oltre 11.000 conti sono stati congelati in Pakistan, con il 90% delle persone colpite che risultano innocenti.

Molte persone rimborsano pagamenti contestati semplicemente per riacquistare l'accesso ai propri conti, specialmente quando hanno un saldo significativo che è anch'esso congelato.

Conti Aziendali vs. Conti Individuali 🧾

Il 15% dei conti congelati è stato riattivato perché i proprietari hanno fornito prove che i pagamenti erano per attività commerciali legittime.

L'85% dei titolari di conti non è riuscito a fornire prove sufficienti per giustificare le proprie transazioni.

Se dichiari che il pagamento era per il trading di crittovaluta su P2P, le banche potrebbero rilasciare i tuoi fondi ma chiuderanno permanentemente il tuo conto.

In Pakistan, il mio amico ha recentemente affrontato un problema con Binance. 😔 Era nuovo sulla piattaforma e ha accettato un pagamento di terzi. 🛑 Ha anche ottenuto la carta d'identità di quella persona, ma il suo account è stato bloccato il giorno successivo. ❄️ La banca dice che non ne aveva idea e ha detto che la FIA aveva congelato il suo account. 🏦

Dopo tre mesi, abbiamo visitato l'ufficio della FIA. 🏢 Gli agenti hanno spiegato che "una persona ha contattato una signora su Facebook, fingendo di essere suo zio che era in difficoltà. 🚨 Ha provato a chiamarlo (vero zio), ma lui non ha risposto. 📞 Ha inviato Rs. 10.000 alla persona fraudolenta, che poi ha chiesto Rs. 20.000. 💸 Li ha inviati di nuovo, ma quando ha chiesto Rs. 200.000, ha contattato di nuovo il suo vero zio, che ha risposto alla sua chiamata e ha negato di aver inviato messaggi. 🚫 Ha chiamato l'assistenza della banca e ha segnalato le transazioni fraudolente. 📲

Il truffatore ha creato un account freelance Meezan a nome di una signora. 👩 La Meezan Bank ha immediatamente aperto il suo account freelance senza una verifica approfondita. 👇 Il mio amico, essendo nuovo, non si è accorto che la signora aveva solo un'impronta digitale e nessuna firma sulla sua carta d'identità. ✍️

Il truffatore ha catturato la carta d'identità di una signora non istruita ed è riuscito a fare richiesta per un account freelancer Meezan a suo nome. Ha poi ricevuto più pagamenti e ha acquistato USDT su Binance.

Nessuno ha potuto avvicinarsi alla signora perché i registri bancari non mostravano alcun account a nome di suo marito, e non è stato trovato alcun altro account. Ulteriori verifiche hanno rivelato che la signora apparteneva a una famiglia povera. Di conseguenza, la persona fraudolenta rimane sconosciuta.

📝📝📝 Aggiunta (09.08.2024):
La signora ha ora rivelato che va al Programma di Sostegno al Reddito Benazir per ricevere la sua rata mensile. Il personale le ha informato che il pagamento sarà successivamente depositato nel suo conto bancario. Per facilitare questo, un membro dello staff ha aperto il suo account Meezan e ha tenuto con sé i dettagli bancari, la selfie e la foto del CNIC. 📝📝📝

Precauzione:
- Non accettare mai pagamenti di terzi, anche se forniscono foto del CNIC. 🛑

Recentemente in Pakistan si è verificato un incidente in cui una persona ha acquistato da noi USDT su Binance P2P. 🏦 Abbiamo ricevuto una foto del CNIC e un numero di cellulare dall'acquirente. 🆔 Il nome Binance e il nome della banca erano simili. 🤔 Tuttavia, proprio il giorno successivo, il nostro conto bancario è stato congelato. ❌

Quando abbiamo raggiunto la banca, ci hanno comunicato lo scopo previsto della transazione. Abbiamo fornito il CNIC ricevuto durante la transazione e una dichiarazione scritta. 📄 Nel comunicato abbiamo scritto che forniamo servizi freelance come l'attivazione di software e buoni regalo Amazon. 💻🎁

Pochi giorni dopo, la banca ha rivelato che il mittente aveva dichiarato che qualcuno gli aveva offerto 10.000 rupie al mese per aprire un conto e fornire i dettagli. 💸 L'uomo, che era povero, accettò e poi creò un conto Binance a suo nome. La persona che ha fatto l'offerta ha commesso una frode con cinque persone diverse. 😡 Ha ricevuto PKR sul conto bancario del povero e poi ha acquistato USDT. La banda coinvolgeva cinque persone. 🕵️‍♂️ La banca ha affermato chiaramente che l'unica opzione per la nostra sicurezza era rimborsare immediatamente l'importo. 🔄 Hanno detto che se lo avessimo fatto, avrebbero dichiarato che non sapevamo chi aveva inviato i soldi, tenendoci al sicuro. 🔐

In realtà la truffa ha preso di mira un imprenditore che ha registrato una FIR. 🚔 La polizia ha catturato il titolare del conto, che ha poi rivelato la verità. 😓 La banda non è stata ancora catturata. 🚨

Soluzione:
Per i venditori P2P su Binance, ottieni sempre un video dell'estratto conto con la cronologia degli ultimi sette giorni. 📹 Se non hanno ricevuto pagamenti da nessuno, allora procedi con lo scambio; in caso contrario, annullalo. ✅🚫

In Pakistan, oggigiorno, se un venditore evita una controversia inoltrata (dove non è il mittente a lamentarsi ma qualcun altro che ha ricevuto un pagamento da lui), allora è al 99% la persona più sicura sul canale P2P dal congelamento del conto bancario.

💪 Tuttavia, se sei già vittima di un blocco del conto bancario e ritieni che il mittente si sia lamentato, puoi indagare e scoprire che il mittente non si è lamentato. 🚫 Il tuo account è stato bloccato perché l'account del mittente è stato bloccato. ⚠️ Il mittente ha commesso una frode con qualcun altro, ma anche tu sei diventato una vittima. 🔍 Se non ne sei consapevole, indaga e scoprirai che è vero al 100%. ✅

Lavoro su Binance P2P da un po' e il mio account è stato bloccato più volte a causa di questi problemi. ❄️ Binance ha un sistema di sicurezza molto forte. 🛡️

🛡️Precauzioni🛡️

1. Non accettare mai pagamenti da terzi, anche se forniscono un CNIC. ❌
2. Se il nome corrisponde, chiedi loro di fornire un video che mostri la cronologia degli estratti conto insieme al fronte e al retro del loro CNIC. 🎥
3. Se ha ricevuto un pagamento da qualcuno negli ultimi 3 giorni, chiedi i dettagli. 🕵️‍♂️ Se non possono fornirlo, annulla lo scambio. 🚫
4. Le banche generalmente rispondono entro 3-6 ore se un pagamento viene segnalato come sospetto. ⏰
5. Se non hanno ricevuto pagamenti da nessuno negli ultimi 3 giorni, significa che probabilmente stanno acquistando da te in modalità sicura. ✅
6. Nel caso di MFB (banche di microfinanza come Easypaisa, JazzCash) e EMI (istituti di moneta elettronica come Nayapay, Sadapay), chiedere gli ultimi 10 giorni di cronologia del conto. 📅 Questi pagamenti possono avere controversie avviate diversi giorni dopo. ⚠️

Stai al sicuro e fai trading in modo intelligente! 🚀

#ScamAwareness #Pakistan

🛡️ Stai al sicuro su P2P: semplici consigli per il venditore 🛡️

In Pakistan, attualmente prevalgono due tipi principali di truffe P2P. Ecco come funzionano e come puoi stare al sicuro:

1. Truffa sui pagamenti di terze parti:
I truffatori pubblicizzano articoli scontati come telefoni cellulari o orologi su Facebook e Instagram. Quando qualcuno mostra interesse, il truffatore fornisce immagini e recensioni attraenti per attirarlo. Dopo che la vittima ha accettato l'accordo, il truffatore pubblica un annuncio su Binance, ottiene le informazioni di pagamento e le invia alla vittima. La vittima invia quindi denaro al commerciante Binance. Il truffatore fornisce un falso CNIC al commerciante, che verifica il pagamento e rilascia l'USDT. Il truffatore blocca quindi la vittima, che rimane in attesa dell'acquisto. Quando la vittima si rivolge alla propria banca, si verifica una controversia sul conto del commerciante.

Precauzione:
Non accettare mai pagamenti da terze parti, anche se viene fornita una CNIC.

2. Truffa della stessa persona:
Alcuni utenti che non hanno 5000 USDT per la commissione di sicurezza per la vendita su Binance si uniscono a gruppi su Facebook o altre piattaforme. I truffatori offrono di acquistare USDT a un prezzo elevato e inviano immediatamente il pagamento all'utente, che poi si fida di loro e accetta di vendere USDT senza chiedere alcun documento. L'utente acquista USDT su Binance e lo trasferisce al truffatore. Successivamente, il truffatore presenta un reclamo alla banca, provocando il blocco del conto dell'acquirente e una controversia sul conto del commerciante.

Precauzione:
Richiedi sempre all'acquirente un estratto conto video e la cronologia delle transazioni degli ultimi tre giorni. Se hanno ricevuto denaro da fonti sconosciute, chiedi informazioni, ottieni un CNIC o annulla l'operazione.

Rimanendo vigili e seguendo queste precauzioni, i venditori possono proteggersi dalle controversie bancarie P2P e garantire scambi sicuri. Buon commercio! 🚀✨

#ScamAwareness #Pakistan

In Pakistan, ho dovuto affrontare tre controversie P2P forward (non reclami di acquirenti, ma dovute al blocco dei loro account, che ha portato al blocco del mio account). Tre cose erano comuni in tutte le controversie: gli acquirenti hanno concluso accordi al di fuori di Binance, hanno accettato pagamenti da altri, hanno acquistato USDT da noi e poi li hanno venduti all'esterno a un tasso più elevato.

In queste tre controversie, gli acquirenti erano nuovi e hanno concluso accordi all'esterno. Hanno fatto affari, hanno ottenuto denaro da altri, hanno acquistato USDT da me e hanno venduto all'esterno senza prendere alcuna prova o fonte di fondi da coloro con cui hanno trattato.

Successivamente, i mittenti si sono lamentati degli acquirenti per frode, provocando il blocco dei loro conti, che a sua volta ha portato al blocco del mio conto. In una delle tre controversie, dopo un'indagine, il pagamento è arrivato sul mio conto perché un acquirente si è accordato con il mittente. Ma i restanti due non si sono risolti. Ho dovuto stornare i pagamenti relativi alle due operazioni contestate.

Binance offre una forte sicurezza per i commercianti, ma tutti cercano di acquistare da Binance e vendere all'esterno.

Per fare attenzione quando vendi in P2P su Binance, porta sempre con te una dichiarazione video e il numero di cellulare dell'acquirente. Il CNIC ha meno valore. Una dichiarazione video fornirà ulteriori prove per dimostrare una transazione legittima. In alternativa, scatta un video della cronologia delle transazioni delle ultime 24 ore. Se il pagamento viene ricevuto sul suo conto, chiedigli il CNIC di quella persona o annulla l'operazione. Questo è un approccio più sicuro e aiuterà a evitare controversie.

#P2PScamAwareness #Pakistan

Buongiorno dal Pakistan 👍

Ciao, buongiorno popolo Narowal e tutta la comunità cripto.