La massima priorità di Binance è la protezione degli utenti, per questo abbiamo implementato misure di sicurezza complesse ed efficienti nel nostro ecosistema. Tuttavia, la prima linea di difesa contro frodi e truffe è sempre l'utente stesso. Quando fai trading peer-to-peer, è importante conoscere le tattiche di truffa più comuni per poterle riconoscere ed evitare.
Non contrassegnare l'operazione come completa prima di aver controllato il tuo conto o il tuo wallet crypto e confermato di aver ricevuto i fondi che devono arrivare da un'operazione P2P.
Fai sempre degli screenshot di tutte le transazioni come prova che sono state completate. E non esitare a segnalare qualsiasi comportamento sospetto.
Continua a leggere per scoprire come individuare i più comuni schemi di truffa e frodi sui mercati P2P per fare trading in modo rapido e sicuro.
Il trading peer-to-peer (P2P) consente agli utenti di comprare e vendere criptovaluta direttamente tra loro utilizzando i metodi di pagamento e le valute che preferiscono. Storicamente, il trading P2P è stato uno dei primi modi in cui le persone potevano scambiare crypto prima che emergessero i primi exchange centralizzati.
Scelto da milioni di utenti in tutto il mondo, Binance P2P offre la migliore liquidità, la massima sicurezza e l'accesso a oltre 700 metodi di pagamento e 100 valute flat. Sebbene gli scambi P2P precedenti siano stati oggetto di rischi più elevati di furti e truffe, molte piattaforme di trading P2P hanno notevolmente migliorato la sicurezza rispetto alle versioni precedenti. Ad esempio, Binance P2P ha implementato un servizio di escrow, aggiornamenti regolari della sicurezza, un rigoroso processo di verifica dell'identità e altre misure per mantenere gli utenti al sicuro. Tuttavia, anche con le misure di sicurezza più efficaci, tutte le attività di trading sono soggette a rischi e il P2P non fa eccezione.
Sebbene la sicurezza degli utenti sia la priorità di Binance, è importante essere sempre vigili quando fai trading. La migliore protezione per gli utenti di qualsiasi piattaforma di trading P2P consiste nel conoscere le tattiche di truffa più comuni, in modo da potersi attrezzare al meglio per evitarle. Di seguito sono riportate alcune truffe P2P comuni di cui dovreste essere a conoscenza.
I falsi messaggi di supporto tecnico sono una truffa comune nel settore crypto e nel mondo degli NFT. Ad esempio, se hai delle difficoltà tecniche su una piattaforma P2P consolidata e chiedi assistenza su una piattaforma di social media, un truffatore potrebbe affermare di essere un rappresentante dell'assistenza clienti dell'exchange P2P e offrirti il suo aiuto. Il falso agente dell'assistenza clienti può quindi reindirizzare l'utente su un sito che sembra identico a quello autentico e convincerlo a inserire i dati del suo conto o le credenziali del suo wallet crypto, rendendolo vulnerabile al furto.
Per evitare di cadere in queste truffe, chiedi assistenza solo all'exchange ufficiale P2P e controlla il dominio del sito web. Alcuni truffatori possono inviare falsi avvisi di sicurezza relativi al tuo conto tramite email o SMS, ma la tattica è la stessa. Non cliccare su collegamenti sconosciuti prima di verificare l'origine.
È inoltre essenziale controllare attentamente le informazioni inviate dalla controparte quando fai trading sul P2P. I truffatori possono manipolare digitalmente gli screenshot e affermare di aver completato la loro parte dello scambio, spingendoti a fare altrettanto. Una volta che soddisfi le richieste del truffatore senza controllare se hai ricevuto i fondi che in teoria avrebbe dovuto inviarti, è probabile che tu perda il denaro e le possibilità di recuperarlo sono purtroppo minime.
Per evitare di cadere nella truffa delle false ricevute, assicurati sempre di controllare attentamente il tuo conto bancario o il tuo wallet crypto per confermare di aver effettivamente ricevuto i fondi che dovrebbero arrivare da un trading P2P. Solo allora potrai rilasciare i fondi. Non rilasciare mai denaro solo in base alle ricevute.
A volte un truffatore può tentare di annullare la transazione P2P dopo che è stata completata. Il truffatore ad esempio potrebbe chiamare la banca per annullare la transazione, sostenendo che l'importo del bonifico è sbagliato o che il conto è stato hackerato. In questo scenario, non solo il venditore perderà i propri fondi dopo aver rilasciato le crypto, ma può anche essere minacciato di non denunciare la transazione annullata alle autorità.
Per combattere questo tipo di truffa, è importante non farsi intimidire da queste tattiche di paura e raccogliere con calma tutte le prove, come screenshot della corrispondenza e delle transazioni con il truffatore.
I truffatori possono anche sfruttare la funzione di chargeback disponibile su alcune piattaforme P2P. Una volta completata la transazione P2P, il criminale presenterà una richiesta di chargeback e segnalerà di non aver mai autorizzato il trasferimento di fondi. Potrebbero anche sostenere che la transazione è stata fraudolenta o effettuata per errore, in modo da ottenere la restituzione del pagamento iniziale. Proprio come le truffe delle false ricevute, questo accade se il venditore richiede di approvare la transazione senza controllare se il denaro è già presente sul proprio conto.
Per evitare questo tipo di truffa, conserva gli screenshot delle transazioni come prova che sono state completate. In questo modo, la procedura di ricorso sarà molto più semplice quando contatti l'assistenza clienti per contrastare i tentativi di chargeback del truffatore.
Gli attori malintenzionati possono provare a inviare pagamenti con un assegno scoperto – un assegno cioè che non può essere incassato a causa di fondi insufficienti sul conto associato, o semplicemente – possono annullare l'assegno dopo l'emissione. Per proteggere i nostri utenti, Binance P2P non supporta assegni come metodo di pagamento, perché tali transazioni possono essere associate a maggiori rischi e incertezza. Per questo motivo, gli utenti non dovrebbero mai accettare pagamenti tramite assegno, e dovrebbero essere estremamente vigili per assicurarsi che la controparte non invii un assegno al posto del metodo di pagamento indicato nell'annuncio.
Per saperne di più sulle truffe con gli assegni e su come evitare di cadere nella trappola, consulta la nostra guida Trading P2P: Come evitare le truffe con gli assegni.
Ora che abbiamo trattato alcune delle più comuni truffe P2P, ecco alcuni suggerimenti che puoi seguire per proteggerti meglio mentre fai trading peer-to-peer.
Fai sempre degli screenshot di tutte le transazioni come prova che sono state completate. In caso di truffa, gli screenshot fungono da prove primarie e possono contribuire alla formazione del tuo caso sula piattaforma P2P quando avvii un ricorso.
Dovresti utilizzare solo exchange P2P affidabili come Binance P2P , su cii gli utenti devono passare attraverso una procedura di verifica dell'identità prima di essere autorizzati a fare trading. Questo riduce in modo significativo il rischio di transazioni con un conto falso o con un'identità rubata.
Inoltre, Binance P2P ha un servizio di escrow che custodisce le crypto mentre la transazione è in sospeso. Questo meccanismo è progettato per prevenire furti o truffe, dato che aggiunge un ulteriore livello di fiducia e impedendo ai criminali di scappare senza adempiere la loro parte del trading.
Non autorizzare alcun trasferimento finché non sei certo di aver ricevuto il denaro sul tuo conto. Controlla sempre il tuo conto per confermare che la transazione è stata completata con successo. Ancora più importante, non affidarti alla tua controparte per la prova, perché c'è sempre la possibilità che possano inviare prove false di pagamento.
Se possibile, limita tutte le comunicazioni con la controparte alla piattaforma P2P su cui stai effettuando transazioni. Comunicare utilizzando canali esterni renderà più facile per un truffatore sollevare una falsa controversia contro di te e negare che la transazione sia mai avvenuta.
Se non riesci a risolvere un problema con la controparte in modo amichevole, contatta l'assistenza clienti. Su Binance P2P, il team dell'assistenza clienti ti offrirà risposte rapide per aiutarti a risolvere qualsiasi problema che potresti affrontare durante l'utilizzo della piattaforma.
Per saperne di più sulla protezione dalle frodi e dalle truffe P2P, consulta la nostra guida 6 truffe Bitcoin da evitare quando usi il P2P.
Sei pronto per iniziare a are trading su Binance P2P? Registra un nuovo conto Binance o scarica l'app Binance. Una volta completata la verifica dell'identità, puoi iniziare a comprare e vendere crypto sul mercato Binance P2P .
Per ulteriori informazioni su Binance P2P, consulta questi link:
(Supporto) Centro FAQ P2P
Disclaimer: Il tuo utilizzo dei servizi Binance P2P e di tutte le informazioni e altri contenuti (compresi quelli di terzi) inclusi o accessibili dai servizi Binance P2P è a tuo esclusivo rischio. La nostra unica responsabilità è quella di gestire le transazioni crypto. Tutti i pagamenti sono definitivi al momento del completamento, a meno che non sia richiesto diversamente dalla legge. La piattaforma Binance P2P non ha né il diritto né l'obbligo di risolvere eventuali controversie derivanti da un pagamento completato. Allo stesso modo, né piattaforma Binance P2P né i commercianti sono responsabili per le perdite subite dall'utente a seguito del completamento di un pagamento.
