Beli Kripto
Bayar menggunakan
Pasar
NFT
New
Unduh
English
USD
Pusat Layanan
FAQ - Pertanyaan yang Sering Ditanyakan
Beli Kripto (Fiat/P2P)
Perdagangan P2P
Manajemen Vendor P2P dan Pengguna

Kebijakan Transaksi Pengguna P2P

Binance
2020-10-14 06:38
*Aturan ini berlaku untuk semua pengguna KYC non-CN
I. SEMUA PENGGUNA HARUS MEMATUHI KYC, ANTI PENCUCIAN UANG, ANTI PENDANAAN TERORIS, DAN ASAS LEGALITAS YANG DITETAPKAN DALAM KEBIJAKAN INI:
1. Pengguna harus mematuhi kebijakan KYC platform (termasuk tetapi tidak terbatas pada persyaratan verifikasi nama asli) mengenai identitas Pengguna dan akun terkait transaksi P2P (termasuk tetapi tidak terbatas pada akun spot dan akun mata uang fiat yang selanjutnya secara kolektif disebut sebagai "Akun") dan Pengguna harus memastikan bahwa Akun yang digunakan di platform P2P (“Platform”) telah terdaftar secara sah dan digunakan oleh penggunanya sendiri.
2. Saat alarm anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris dari Platform terpicu, Pengguna harus secara aktif bekerja sama dengan platform dalam memastikannya dan membantu dalam memberikan bukti pengendalian risiko jika diperlukan (sesuai dengan langkah-langkah pengendalian risiko platform yang berlaku efektif).
3. Jika Pengguna gagal mematuhi kebijakan ( I.2.), Platform berhak untuk menonaktifkan semua atau sebagian dari fitur Akunnya.
4. Pengguna bertanggung jawab untuk memastikan bahwa dirinya memiliki hak yang sah atas transaksi tersebut sesuai dengan hukum yang berlaku. Platform tidak bertanggung jawab atas legalitas atau ilegalitas transaksi Pengguna dengan cara apa pun. Meskipun Platform bukan bagian dari transaksi P2P antara Pengguna, untuk memastikan semua transaksi sesuai dengan hukum, Platform dapat (tetapi tidak berkewajiban) meninjau transaksi yang dilakukan oleh pengguna untuk legalitas yang diperlukan dan mengambil tindakan sesuai dengan hukum dan peraturan yang berlaku.
II. Petunjuk Perdagangan Umum:
1. Sebelum Anda memutuskan untuk memulai order dengan mitra pengimbang, selalu baca dengan saksama syarat dan ketentuan mitra pengimbang yang tertulis di halaman deskripsi iklan untuk menghindari perselisihan yang tidak perlu antara para pihak setelah order dimulai.
2. Selalu mencoba untuk menyertakan deskripsi yang jelas tentang syarat dan ketentuan Anda. Anda disarankan untuk menggunakan bentuk titik, titik bulat, dan menulis dalam paragraf yang jelas.
3. Harap pastikan bahwa metode pembayaran yang digunakan selama order sudah sesuai dengan metode pembayaran yang Anda pilih pada konfigurasi iklan.
4. Anda tidak boleh terlibat dalam segala bentuk perdagangan mata uang kripto yang difasilitasi oleh saluran pihak ketiga, seperti media sosial, aplikasi pesan obrolan, atau perdagangan tatap muka. Platform tidak akan dan tidak dapat bertanggung jawab atas kehilangan atau kerusakan aset melalui transaksi yang dilakukan atau dimulai di luar Platform oleh Pengguna. Platform menetapkan aturan transaksi antara Penjual dan Pembeli, semata-mata untuk mendukung pengalaman pengguna atas layanan di Platform, Platform bukan merupakan bagian dari transaksi P2P.
5. Pengguna harus menahan diri untuk tidak menggunakan bahasa yang kasar dan menyinggung saat menggunakan Platform. Hal ini termasuk, tetapi tidak terbatas pada, sarana obrolan dengan pengguna dan dukungan pelanggan melalui obrolan langsung, serta bagian komentar order.
6. Kedua pihak dalam perdagangan harus menerima biaya transaksi tambahan yang termasuk dalam transfer fiat, sebagai contoh, biaya transaksi yang diperlukan oleh penyedia jasa pembayaran, kecuali salah satu pihak telah menyetujui dengan jelas untuk membayar tambahan biaya transaksi sebelum penetapan perdagangan. Dengan demikian, Jumlah pengiriman harus sudah termasuk biaya transaksi. (Mis. Jika jumlah order secara total adalah 10.000 USD dan tambahan 5 USD dibebankan oleh penyedia layanan pembayaran, maka pembeli harus membayar 10.005 USD, bukan 10.000 USD). Termasuk tetapi tidak hanya terbatas pada transaksi RUB, UAH, KZT, IDR, BDT, SGD: penjual harus selalu menerima jumlah penuh, dan pembeli selalu bertanggung jawab atas biaya transaksi fiat seperti yang diwajibkan oleh penyedia layanan pembayaran.
III. Instruksi Pembeli:
1. Anda perlu memilih metode pembayaran yang didukung oleh Penjual dan mentransfer sejumlah seperti yang ditunjukkan pada halaman order dalam waktu yang ditentukan oleh Penjual. Pastikan untuk menekan/mengeklik tombol “Ditransfer, beri tahu penjual” setelah pembayaran dilakukan.
2. Silakan gunakan metode pembayaran dengan nama Anda/pemilik akun yang sesuai dengan nama yang terdaftar di Binance (Nama harus sama dengan nama KYC Terverifikasi di Binance.) Platform tidak mendukung metode pembayaran yang tidak diverifikasi dengan nama asli. Jika metode pembayaran yang diverifikasi dengan nama tidak asli telah digunakan, maka fungsi P2P Pengguna akan ditangguhkan selama minimal 15 hari.
3. Jangan klik tombol “Ditransfer, beri tahu penjual” saat pembayaran belum dilakukan atau diselesaikan. Jika Anda mengetuk/mengeklik tombol “Ditransfer, beri tahu penjual” saat pembayaran belum dilakukan atau diselesaikan, maka akun Anda dapat ditangguhkan.
4. Jika pilihan pembayaran yang dipilih Pengguna adalah melalui "pembayaran instan" atau "pembayaran cepat", metode pembayaran lainnya seperti transfer internasional tidak akan dilakukan tanpa persetujuan terlebih dahulu dari Penjual.
5. Saat pembayaran dilakukan dalam mata uang fiat kepada Penjual, harap pastikan tidak ada kata atau ekspresi sensitif terkait dengan Mata Uang Digital yang digunakan di kolom/bagian keterangan. termasuk, tetapi tidak terbatas pada kata-kata seperti pembelian BTC, USDT, Mata uang kripto, dan Binance.
6. Jika Anda telah menyelesaikan pembayaran dan mengetuk“Ditransfer, beri tahu penjual”, tetapi Penjual gagal mengirim Aset Digital yang sesuai (selanjutnya disebut sebagai “Pengiriman”) ke Pembeli dalam jangka waktu yang ditentukan, Anda harus terlebih dahulu berkomunikasi dengan Penjual melalui fungsi kotak obrolan. Setelah memastikan bahwa Anda telah mematuhi peraturan Platform dan melakukan dengan benar prosedur yang ditetapkan oleh Platform (termasuk namun tidak terbatas pada memberikan sertifikat hukum relevan yang memenuhi persyaratan Platform) dan tidak ada tanggapan dari Penjual, maka Anda dapat memilih untuk mengajukan banding terhadap Penjual. Tim P2P dapat membantu Anda dengan keluhan tersebut berdasarkan aturan penanganan banding jika diminta oleh pengguna. Platform bukan merupakan pihak dalam transaksi P2P. Oleh karena itu, Platform tidak berkewajiban untuk ikut campur dalam perselisihan apa pun antara Pengguna yang terlibat dalam transaksi P2P. Harap diperhatikan bahwa Binance dan Platform dengan ini memiliki hak atas interpretasi dan penilaian akhir untuk sanksi atas kasus banding yang diajukan. Pembukaan kembali banding akan ditentukan atas kebijakan tunggal Binance dan Platform atas dasar kasus per kasus.
7. Jika terjadi pelanggaran terhadap "Instruksi Pembeli", Platform dapat melakukan tindakan yang dianggap pantas sesuai dengan Kebijakan, Ketentuan atau undang-undang dan peraturan yang relevan, atau atas kebijakan sendiri, termasuk tetapi tidak terbatas pada pembekuan akun pelanggar atau penonaktifan beberapa fungsi akun apa pun di platform perdagangan Binance atau/dan Platform.
8. Saat memasang iklan, instruksi penjual mengenai Ketentuan Perdagangan tidak boleh bertentangan dengan aturan Kebijakan Transaksi Pengguna (harga, biaya, komentar, dll).
IV. Instruksi Penjual:
1. Nama pemilik akun yang Anda gunakan untuk mengumpulkan pembayaran harus konsisten dengan nama Anda yang terdaftar di Binance. (Nama harus sama dengan nama KYC yang Terverifikasi di Binance.)
2. Setelah mengonfirmasi penerimaan pembayaran penuh dari Pembeli, Penjual harus menyelesaikan order (melepaskan kripto ke pembeli) dalam waktu 15 menit.
3. Kecuali ditentukan lain oleh platform, seharusnya tidak ada yang meminta agen dukungan Pelanggan untuk membatalkan order tanpa persetujuan pembeli.
4. Harga untuk order yang telah ditetapkan antara Penjual dan Pembeli dianggap sudah final dan tidak dapat dinegosiasikan.
5. Jika Anda memiliki order atau perselisihan yang belum selesai dengan Pembeli, harap pastikan bahwa Anda dapat dihubungi setiap saat melalui nomor ponsel atau email yang Anda daftarkan di platform.
6. Dalam hal biaya tambahan yang dibebankan oleh penyedia layanan pembayaran, Penjual harus memberikan bukti transaksi dari penyedia layanan untuk menunjukkan dengan jelas jumlah yang dipotong oleh penyedia layanan pembayaran tersebut.
7. Saat memasang iklan, instruksi Penjual mengenai Ketentuan Perdagangan tidak boleh bertentangan dengan aturan Kebijakan Transaksi Pengguna (harga, biaya, komentar, dll).
8. Jika terjadi pelanggaran terhadap "Instruksi Penjual", platform dapat melakukan tindakan yang dianggap pantas sesuai dengan Kebijakan, Ketentuan atau undang-undang dan peraturan yang relevan, atau atas kebijakan sendiri, termasuk tetapi tidak terbatas pada pembekuan akun pelanggar atau penonaktifan beberapa fungsi akun apa pun di platform perdagangan Binance.
V. Peringatan Risiko dan Penafian:
  • Anda memahami risiko yang terkait dengan transaksi P2P dengan sepenuhnya, termasuk tetapi tidak terbatas pada risiko fluktuasi dalam nilai Aset Digital, risiko kredibilitas terkait mitra pengimbang dalam transaksi P2P, dan risiko kepatuhan terkait transaksi mata uang fiat.
  • Anda memiliki pengetahuan dan pengalaman investasi yang memadai, serta kemampuan untuk menanggung risiko yang terkait dengan transaksi P2P, dan juga setuju untuk menanggung semua risiko yang timbul dari keterlibatan dalam transaksi P2P secara independen.
  • Pengguna tidak boleh menunjukkan informasi pribadi apa pun (yaitu, jejaring sosial, pengirim pesan), baik dalam kondisi perdagangan maupun dalam balasan otomatis untuk keselamatan pengguna.
  • Pengguna tidak boleh menyertakan termasuk "Binance", nama bank lokal dan sistem pembayaran, atau kata sensitif apa pun dalam nama panggilan dirinya.
  • Dilarang menggunakan beberapa akun untuk berdagang di P2P. Jika akun-akun tersebut terdeteksi, kami berhak memblokir semua akun pengguna yang terhubung dari perdagangan.
  • Sebelum melakukan transaksi P2P, Anda telah membaca dan memahami semua Kebijakan, Ketentuan dan aturan yang relevan pada platform Binance, serta telah berkonsultasi dengan pakar sebelum memutuskan sesuai kebijakan sendiri mengenai kesediaan dan cara menyelesaikan transaksi P2P berdasarkan rekomendasi pakar.
  • Platform bukan merupakan pihak dalam transaksi P2P. Oleh karena itu, setiap perselisihan di antara Pengguna yang terlibat dalam transaksi P2P tidak memiliki kaitan dengan Platform. Platform tidak memiliki hak ataupun kewajiban untuk menyelesaikan setiap perselisihan yang timbul darinya. Tidak berkewajiban untuk membebankan kewajiban atau tanggung jawab keuangan atau non-keuangan apa pun kepada pihak mana pun (termasuk tetapi tidak terbatas pada ganti rugi).
  • Anda menyetujui dan mengizinkan platform untuk melakukan semua tindakan yang wajar (termasuk tetapi tidak terbatas pada pembatalan transaksi atau penonaktifan fitur akun dalam keadaan tertentu) sesuai dengan Kebijakan, Ketentuan, dan aturan yang relevan mengenai platform Binance untuk melindungi Anda, platform, dan hak sah milik Pengguna lainnya.
VI. Perilaku Perdagangan Tidak Normal dan Tindakan untuk Menanganinya:
Anda setuju dan sejauh yang diizinkan oleh hukum bahwa Platform tidak akan bertanggung jawab atas kerugian yang Anda alami dari transaksi P2P atau penggunaan layanan berdasarkan Kebijakan ini karena alasan selain dari perilaku yang disengaja atau kelalaian besar dari platform, termasuk tetapi tidak terbatas pada serangan peretas, pemadaman listrik, atau kegagalan teknis yang tidak dapat dihindari.
Platform berhak untuk membatasi, menangguhkan, atau menghentikan akun atau akses Anda ke layanan sesuai kebijakan platform sendiri yang mutlak dengan segera dan tanpa pemberitahuan untuk jangka waktu tertentu sesuai kebijakan platform, jika:
  • Kami mencurigai secara wajar bahwa Anda telah melanggar atau mungkin melakukan tindakan yang melanggar Kebijakan ini;
  • Kami mendeteksi bahwa Anda menggunakan beberapa akun untuk berdagang di P2P;
  • Kami yakin bahwa perlu untuk melindungi pengguna yang lain. Jika kami menggunakan hak untuk membatasi atau menolak akses Anda ke Layanan, maka kami tidak bertanggung jawab atas konsekuensi apa pun dari kegagalan kami untuk memberi akses ke Layanan kepada Anda, termasuk keterlambatan, kerusakan, atau ketidaknyamanan apa pun yang mungkin ditimbulkan;
  • Kami menentukan bahwa Anda menggunakan platform dengan cara apa pun yang dapat merugikan atau mencegah pengguna lain dalam memanfaatkan Layanan kami;
  • Telah terungkap bahwa dalam proses berinteraksi dengan pengguna lain, pelaku menggunakan bahasa tidak senonoh terhadap mitra pengimbang, menghina, memeras, melecehkan, mengancam, atau melanggar maupun mencoba melanggar hak hukum (antara lain, hak atas privasi, publisitas, kekayaan intelektual, dll.) pengguna lain, serta mengumpulkan informasi pribadi yang kemudian didistribusikan ke pihak lain.
Anda mengakui bahwa keputusan kami untuk melakukan tindakan tertentu, termasuk membatasi akses, menangguhkan, dan menutup akun serta dompet Anda, dapat didasarkan pada kriteria rahasia yang penting untuk manajemen risiko dan protokol keamanan kami. Anda setuju bahwa Binance tidak berkewajiban untuk mengungkapkan detail manajemen risiko dan prosedur keamanannya kepada Anda.
Kami akan mencabut penangguhan sesegera mungkin setelah tidak ada lagi alasan penangguhan, tetapi kami tidak berkewajiban untuk memberi tahu Anda waktu (jika sampai terjadi) penangguhan tersebut akan dicabut.
Perilaku perdagangan yang tidak normalAturan penanganan
1. Pembeli membatalkan order yang sudah dibuat tanpa persetujuan terlebih dahulu dari penjual atau platform.Jika pembeli melakukannya 3 kali pada hari yang sama, sistem akan melarang pembeli untuk membeli pada hari tersebut.
2. Order dibatalkan secara otomatis karena pembayaran tidak dilakukan dalam batas waktu setelah order dibuat.Jika pembeli melakukannya 2 kali pada hari yang sama, sistem akan melarang pembeli untuk membeli pada hari tersebut.
3. Selama 7 hari terakhir, pengguna memiliki lebih dari 10 order yang cocok, rasio pengajuan banding lebih besar dari 20%, sedangkan tingkat penyelesaian di bawah 60%.Platform dapat menonaktifkan akun pengguna selama setidaknya 7 hari.
4. Selama 7 hari terakhir, pengguna memiliki lebih dari 5 order yang cocok, tetapi tingkat penyelesaian di bawah 20%.Platform dapat menonaktifkan akun pengguna selama setidaknya 7 hari.
5. A. Iklan online dengan harga penawaran terbaik, tetapi tidak memiliki order yang diselesaikan dalam jangka waktu tertentu. B. Iklan yang memiliki lebih dari 5 order yang cocok, tetapi tingkat penyelesaian di bawah 20%.Iklan tipe A dan B akan sama-sama dianggap sebagai iklan tidak efektif dan akan ditutup oleh sistem secara otomatis.
6. Pengguna yang memposting lebih dari 3 iklan tidak efektif (tipe A + B) selama 7 hari terakhir dan pada saat yang sama, tingkat penyelesaian pengguna tersebut selama 7 hari di bawah 60%.Pengguna akan dilarang dari semua aktivitas P2P selama setidaknya 7 hari.
7. Iklan pengguna memiliki lebih dari 5 order yang diajukan untuk banding pada saat yang sama.Iklan online akan disembunyikan dan pengguna dilarang dari semua aktivitas P2P.
Ketika abnormalitas pengendalian risiko terpicuAturan penanganan
1. Ketika abnormalitas terdeteksi oleh sistem pengendalian risiko, Pengguna menolak secara eksplisit atau tidak bekerja sama secara aktif dengan platform dalam memastikan anti pencucian uang atau anti pendanaan terorisme.Platform dapat memilih untuk langsung menentukan akun sebagai tidak normal dan melakukan tindakan, termasuk tetapi tidak terbatas pada meningkatkan tingkat risiko Pengguna atau langsung membekukan akun Pengguna dan Akun terkait hingga bukti pengendalian risiko yang diberikan oleh Pengguna lulus tinjauan pengendalian risiko oleh platform.
2. Ketika sistem pengendalian risiko platform menemukan bahwa Pengguna dicurigai melakukan penipuan (atau percobaan penipuan), penarikan uang ke platform berisiko tinggi (termasuk tetapi tidak terbatas pada platform dealer kripto yang tidak berlisensi, platform perjudian online, platform yang dicurigai melakukan penipuan pencucian uang, atau lainnya dengan kemampuan pengendalian risiko rendah), atau transfer aset lainnya yang berisiko tinggi.
Peringatan risiko: Berhati-hatilah terhadap semua upaya publisitas yang mengaitkan platform ini dengan platform tersebut jika terjadi kerugian yang tidak perlu.
Platform dapat memilih untuk langsung membekukan atau menonaktifkan transaksi, penarikan, atau bahkan semua fitur P2P dari akun tersebut atau Akun yang terkait.
3. Akun tidak digunakan oleh Pengguna atau digunakan secara ilegal untuk membeli Aset Digital untuk orang lain: jika platform menemukan bahwa Pengguna telah menjual, meminjamkan, atau menyewakan akun mereka untuk digunakan oleh orang lain atau secara ilegal membeli Aset Digital untuk orang lain.
Peringatan risiko: Harap simpan informasi Anda dengan aman agar tidak dimanfaatkan oleh orang lain dalam tindakan kriminal.
Platform dapat memilih untuk melakukan satu atau beberapa tindakan, termasuk tetapi tidak terbatas pada menonaktifkan fitur perdagangan P2P untuk sementara atau secara permanen, menunda atau menonaktifkan fitur penarikan, atau langsung membekukan Akun Pengguna dan Akun yang terkait.
4. Penerimaan atau pengenalan Aset Digital maupun dana dari sumber ilegal: Pengguna mengetahui atau dapat mengambil kesimpulan secara wajar bahwa Aset Digital dan uang yang diterima dari platform lain/grup WeChat adalah koin atau dana ilegal, tetapi masih mengizinkan aset tersebut masuk ke Akun Pengguna lain di platform.Platform dapat menonaktifkan setiap dan semua fitur dari Akun Pengguna dan Akun yang terkait secara langsung dan permanen, serta menghentikan layanan apa pun yang diberikan kepada Pengguna atau kinerja kewajiban kontraktual apa pun.
5. Pengguna yang diidentifikasi telah melakukan pencucian uang: saat sistem pengendalian risiko mendeteksi atau staf pengendalian risiko memastikan bahwa Pengguna berpartisipasi secara langsung dalam atau membantu pencucian uang.Platform dapat menonaktifkan semua dan sebagian fitur dari akun Pengguna dan Akun yang terkait secara langsung dan permanen, serta menghentikan layanan apa pun yang diberikan kepada Pengguna atau kinerja kewajiban kontraktual apa pun.
6. Pembekuan akun: ketika akun Pengguna dibekukan atas permintaan lembaga peradilan.Platform dapat membekukan akun Pengguna sesuai dengan surat yang diterbitkan oleh lembaga peradilan serta hukum dan peraturan yang relevan. Selama periode pembekuan, Pengguna harus menghubungi lembaga peradilan yang relevan, bukan platform, untuk menyelesaikan masalah tersebut.
7. Investigasi yudisial: Pengguna diminta oleh lembaga peradilan untuk mengambil informasi akun di platform, dalam bentuk, termasuk tetapi tidak terbatas pada investigasi dan konsultasi yudisial.Platform dapat menonaktifkan fitur tertentu dari akun Pengguna dan Akun yang terkait.
Artikel Terkait
Panduan Merchant P2P Binance