#BrazilOrdersReportingOf$10KSelfCustodyTransfers
Self-custody sudah lama menjadi jawaban kripto atas "bukan kunci Anda, bukan koin Anda" — namun bank sentral Brasil baru saja menarik ruang privat tersebut sedikit lebih dekat ke sorotan pengawasan regulasi.
Berikut perubahan yang terjadi: pada 24 September, Bank Sentral Brasil menerbitkan Resolusi 588 dan 589, memperbarui kerangka anti pencucian uangnya untuk aset virtual. Resolusi 588 mengharuskan bursa yang berwenang dari BCB melaporkan setiap transfer ke atau dari dompet self-custody senilai $10.000 atau lebih kepada COAF, lembaga pengawas kejahatan keuangan negara tersebut. Resolusi 589 melangkah lebih jauh dari sisi struktur pasar, melarang bursa berlisensi melakukan bisnis dengan penyedia kripto apa pun yang tidak berwenang. Kedua aturan berlaku mulai 1 Oktober. Perlu dicatat, hanya sekitar 5 dari perkiraan 120 penyedia kripto yang beroperasi di Brasil sejauh ini mengajukan lisensi yang diperlukan, sehingga kewajiban pelaporan akan berjalan pada sejumlah kecil gerbang on-ramp yang teregulasi.
Mengapa ini penting? Secara historis, aturan pelaporan berfokus pada aktivitas di dalam bursa, di mana pemeriksaan identitas sudah terjadi sebagai hal yang wajar. Memperluas kewajiban itu ke self-custody adalah hal yang berbeda—artinya, tindakan rutin seperti memindahkan tabungan ke cold storage atau mengonsolidasikan kepemilikan kini bisa menghasilkan catatan kepatuhan, bahkan tanpa adanya tindakan melanggar hukum. Bank sentral yang mengejar tingkat visibilitas terhadap aktivitas non-kustodian ini adalah tren yang ditunjukkan oleh regulator di beberapa yurisdiksi yang semakin tertarik, dan pendekatan Brasil bisa menjadi titik rujukan—untuk lebih baik atau lebih buruk—saat negara lain mempertimbangkan aturan serupa. Ini juga memunculkan tantangan praktis: dengan sangat sedikit penyedia berizin yang saat ini mematuhi, pasar itu sendiri mungkin akan terkonsolidasi lebih cepat daripada pengguna sempat beradaptasi.
Belum jelas apakah ini akan menjadi templat yang dijadikan acuan oleh regulator lain, atau apakah aturan di Brasil nanti akan disempurnakan sebagai respons terhadap penolakan dari industri.
Apakah memperluas jenis pelaporan ini hingga self-custody membuat pasar menjadi lebih aman, atau itu hanya menggeser ke mana garis pengawasan ditempatkan? 🤔
#Brazil #CryptoRegulation #SelfCustody #aml
