Minggu lalu, temanku makan cuan alpha 20k$ nên bán USDT để bắt titik đáy vàng. Dia kể rằng lệnh P2P hôm đó trông rất bình thường. Tiền vào đủ, tên người chuyển gần giống với thông tin trong Order, nội dung chuyển khoản cũng không có gì bất thường nên anh ấy release luôn mà không cần suy nghĩ.
Vài ngày sau, ngân hàng lại liên hệ hỏi về nguồn tiền và khóa luôn tài khoản ngân hàng.
Tình huống này khiến mình nhận ra một điều: escrow bảo vệ crypto trong lúc giao dịch nhưng không thể thay người bán tiền fiat đến từ đâu trước khi nó vào tài khoản ngân hàng.
Đây là kiểu rủi ro không xuất hiện ngay trên màn hình. Order đã hoàn tất, USDT đã rời khỏi ví thì câu hỏi về nguồn tiền mới có thể xuất hiện.
Càng giao dịch nhiều, mình càng thấy sự quen tay đôi khi nguy hiểm hơn người mới. Sau hàng chục lệnh trơn tru, rất dễ nghĩ rằng số tiền đúng, người mua lịch sự và Merchant có lịch sử tốt thì mọi thứ chắc chắn ổn.
Nhưng những tín hiệu đó không thay thế việc kiểm tra người chuyển tiền.
Khi bán P2P, mình luôn ưu tiên tài khoản thanh toán có tên khớp với người mua trong Order, giữ toàn bộ trao đổi trong Binance và lưu lại Order ID cùng chứng từ ngân hàng. Nếu tiền đến từ tài khoản bên thứ ba hoặc thông tin có điểm không khớp, mình không tự đoán lý do rồi release cho xong.
Không phải mọi giao dịch khác tên đều có vấn đề nhưng nếu mình không hiểu rõ nguồn tiền, mình cũng không có lý do để vội mở khóa crypto.
P2P an toàn không chỉ là tránh mất USDT ngay trong lệnh
Đôi khi nó còn là bảo đảm vài ngày sau mình vẫn có đủ bằng chứng để giải thích dòng tiền đã đi qua tài khoản của mình một cách rõ ràng.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$APR $CLO $BTC
Vài ngày sau, ngân hàng lại liên hệ hỏi về nguồn tiền và khóa luôn tài khoản ngân hàng.
Tình huống này khiến mình nhận ra một điều: escrow bảo vệ crypto trong lúc giao dịch nhưng không thể thay người bán tiền fiat đến từ đâu trước khi nó vào tài khoản ngân hàng.
Đây là kiểu rủi ro không xuất hiện ngay trên màn hình. Order đã hoàn tất, USDT đã rời khỏi ví thì câu hỏi về nguồn tiền mới có thể xuất hiện.
Càng giao dịch nhiều, mình càng thấy sự quen tay đôi khi nguy hiểm hơn người mới. Sau hàng chục lệnh trơn tru, rất dễ nghĩ rằng số tiền đúng, người mua lịch sự và Merchant có lịch sử tốt thì mọi thứ chắc chắn ổn.
Nhưng những tín hiệu đó không thay thế việc kiểm tra người chuyển tiền.
Khi bán P2P, mình luôn ưu tiên tài khoản thanh toán có tên khớp với người mua trong Order, giữ toàn bộ trao đổi trong Binance và lưu lại Order ID cùng chứng từ ngân hàng. Nếu tiền đến từ tài khoản bên thứ ba hoặc thông tin có điểm không khớp, mình không tự đoán lý do rồi release cho xong.
Không phải mọi giao dịch khác tên đều có vấn đề nhưng nếu mình không hiểu rõ nguồn tiền, mình cũng không có lý do để vội mở khóa crypto.
P2P an toàn không chỉ là tránh mất USDT ngay trong lệnh
Đôi khi nó còn là bảo đảm vài ngày sau mình vẫn có đủ bằng chứng để giải thích dòng tiền đã đi qua tài khoản của mình một cách rõ ràng.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$APR $CLO $BTC
