Orang yang skeptis sering mengeklaim bahwa kripto dan ekosistem blockchain tidak aman untuk digunakan orang awam karena anonim, tidak dapat dipercaya, dan banyak digunakan oleh pelaku kriminal untuk tujuan jahat mereka. Hal ini salah.
Faktanya, transparansi blockchain adalah fitur, bukan bug. Sistem keuangan baru ini terbuka untuk pengawasan pengguna, regulator, dan penegak hukum di seluruh dunia – dalam banyak hal, bahkan lebih dari sistem keuangan tradisional.
Layanan dan platform kripto tepercaya sudah memiliki tingkat keamanan dan antipencucian uang yang sebanding (dan dalam beberapa kasus bahkan lebih tinggi), know-your-customer, dan kontrol pemantauan transaksi seperti bank tradisional dan lembaga keuangan lainnya.
Karena blockchain merupakan teknologi yang relatif masih baru, ada banyak kekeliruan dan kesalahpahaman seputar kripto. Kami melihat beberapa FUD (ketakutan, ketidakpastian, dan keraguan) paling umum seputar kripto-yang memicu narasi dan memilah fakta dari fiksi.
Penentang kripto suka berargumen bahwa ekosistem aset digital tidak aman untuk digunakan oleh orang karena anonim, tidak dapat dipercaya, dan banyak digunakan oleh penjahat. Akibatnya, banyak orang yang tidak tahu banyak tentang kripto menjadi percaya bahwa seluruh ruang ini terdengar tidak aman secara inheren dan penggunaan utamanya adalah untuk memungkinkan pelaku yang tidak bermoral mencuri, menipu, dan mencuci dana. Versi radikal dari mitos ini adalah bahwa kripto pada dasarnya melanggar hukum.
Narasi tentang industri kripto ini bukan hanya tidak adil, tetapi juga salah arah. Fakta yang benar adalah bahwa sebagian besar pelaku di ruang kripto adalah warga negara yang taat hukum dan bisnis sah yang menggunakan aset digital sebagai sarana untuk melakukan transfer nilai online yang aman dan efisien. Pemain yang bertanggung jawab dalam ruang tersebut juga mempertahankan pagar pembatas yang kuat dan sistem keamanan yang memastikan keamanan pengguna.
Namun, karena tindakan segelintir kecil perilaku kejahatan — dan penguatan orang-orang dalam ruang informasi oleh orang-orang yang menyebarkan mitos pelanggaran hukum kripto — seluruh industri sering kali digambarkan secara tidak adil dengan kuas yang sama, mengakibatkan kerusakan yang tidak menguntungkan pada reputasi. Untuk menghentikan kekeliruan ini agar tidak menghambat kemampuan blockchain dan Web3 untuk memenuhi janji besar mereka, kita sebagai industri harus bekerja untuk menghilangkan mitos dan menunjukkan bahwa tidak ada apa pun tentang kripto yang membuatnya tidak aman secara inheren.
Mari kita mulai dengan kenyataan pahit yang mungkin membantu menyuburkan mitos khusus ini. Ya, peretasan, penipuan, dan pencucian uang memang terjadi di industri kripto. Bidang ini tidak sepenuhnya kebal terhadap aktor jahat dan aktivitas kriminal.
Ya, Anda selalu dapat menemukan berita tentang dana digital yang dicuri dari individu atau platform. Namun, semua angka ini tidak banyak bicara tanpa konteks dan contoh-contohnya sering kali terlalu sensasional.
Berikut adalah sejumlah fakta sebagai perspektif. 2022 Crypto Crime Report oleh perusahaan analisis blockchain Chainalysis menyatakan bahwa pada tahun 2021, aktivitas kriminal hanya menyumbang 0,15% dari semua transaksi kripto. Angka ini merupakan penurunan dari 0,62% yang dilaporkan pada tahun 2020. Ya, alamat kripto ilegal menerima $14 miliar tahun lalu, tetapi ini tidak signifikan dibandingkan dengan sekitar $2 triliun mata uang fiat (atau sekitar 5% dari PDB dunia) yang dicuci melalui sistem keuangan konvensional setiap tahunnya.
Fakta yang benar adalah bahwa aktivitas terlarang merupakan bagian yang sangat kecil dari keseluruhan volume transaksi di blockchain dan untuk alasan yang bagus: jika Anda seorang kriminal, menggunakan kripto hanyalah cara yang sangat buruk untuk menutupi jejak Anda. Transparansi blockchain adalah fitur, bukan bug. Hal ini memastikan bahwa sistem keuangan baru ini terbuka untuk pengawasan pengguna dan pembasmi kejahatan di seluruh dunia – berbeda dengan keuangan tradisional, ketika aktivitas kriminal dapat tidak terdeteksi selama beberapa dekade.
Sebagai aturan umum, blockchain permissionless membuat transaksi menjadi publik dan dapat dilacak. Ini tidak seperti sistem pembayaran tradisional berbasis fiat ketika transaksi disembunyikan dari mata orang luar dan membutuhkan panggilan pengadilan atau perintah pengadilan untuk diungkapkan.
Coba pikirkan: buku besar blockchain publik mengawasi, memvalidasi, dan mencatat riwayat lengkap setiap transaksi. Setiap transaksi meninggalkan jejak permanen catatan yang tidak dapat diubah, sehingga memudahkan siapa pun untuk melacak sumber dan pergerakan dana. Lembaga penegak hukum yang memerangi kejahatan keuangan di seluruh dunia telah belajar memanfaatkan keterlacakan aset digital saat melacak dana yang diperoleh secara tidak sah.
Blockchain juga memungkinkan analisis risiko pencucian uang dan mekanisme pelaporan yang memungkinkan analisis sistem secara keseluruhan daripada hanya memantau titik masuk dan keluar.
Keuntungan penipuan dalam mata uang fiat dapat disembunyikan melalui pencampuran dana, penipuan faktur, atau melalui rekening bank luar negeri, tetapi blockchain dapat diperiksa kapan saja oleh siapa saja yang menggunakan block explorer.
Semua ini membantu memastikan keamanan ekosistem yang lebih besar.
Lembaga keuangan tradisional memiliki waktu lebih dari satu abad untuk menetapkan dan menyempurnakan proses dan prosedur untuk kepatuhan terhadap peraturan, tetapi industri mata uang kripto yang masih muda mengejar dengan cepat meskipun telah ada selama lebih dari satu dekade. Dalam beberapa tahun pertama keberadaannya, pasti ada celah dalam praktik kepatuhan standar dunia keuangan seperti sanksi, antipencucian uang, dan sistem verifikasi identitas.
Saat ini, perusahaan kripto terkemuka seperti Binance mempertahankan sistem dan protokol kenali nasabah Anda atau know-your-customer (KYC) dan antipencucian uang (AML) yang kuat untuk mengawasi pelaku dan transaksi yang mencurigakan dan melaporkannya ke otoritas terkait bila diperlukan. Perlindungan semacam itu telah menjadi pertaruhan bagi platform aset digital yang serius.
Bursa kripto dapat dan memang menggunakan alat kaliber tinggi yang sama dengan lembaga keuangan besar untuk memastikan bahwa mereka mematuhi aturan antipencucian uang dan sanksi berbagai yurisdiksi. Saat kripto mencapai adopsi arus utama, protokol verifikasi identitas telah menjadi standar baku untuk sebagian besar bursa kripto. Kepemilikan sistem verifikasi identitas yang tepat membantu meminimalkan kemungkinan pelaku kejahatan menggunakan platform untuk tujuan jahat.
Memastikan keamanan pengguna dan mematuhi aturan yang berlaku adalah dua aspek utama dalam menjalankan ekosistem jasa keuangan secara bertanggung jawab. Binance beserta banyak bursa kripto lain tidak mengizinkan anonimitas bagi pengguna. Kami memiliki kebijakan verifikasi identitas yang ketat yang memberlakukan pendekatan tanpa toleransi terhadap pendaftaran ganda, identitas tersembunyi, dan sumber uang yang tidak jelas.
Kami juga melangkah lebih jauh untuk mendeteksi pelaku kejahatan melalui tindakan proaktif, dan memiliki berbagai alat untuk melacak dan memantau aktivitas di blockchain untuk memastikan bahwa semua transaksi sah dan sesuai peraturan.
Pada masa awalnya, sejumlah berita terkenal berkontribusi pada ruang kripto yang dianggap sebagai "perbatasan tanpa hukum", tetapi sektor ini telah berkembang secara signifikan sejak saat itu. Entitas mata uang kripto terkemuka seperti Binance memahami bahwa ekspansi berkelanjutan dari ekosistem Web3 global membutuhkan kolaborasi dan komunikasi yang konstan dengan otoritas pengatur yang relevan. Diperlukan kerja sama dengan penegak hukum dan pemanfaatan keahlian kami untuk membantu mereka mengidentifikasi dan mengejar orang yang mencoba mengeksploitasi kripto untuk tujuan yang melanggar hukum.
Kita harus bekerja untuk menyanggah kekeliruan bahwa kripto tidak lain adalah pusat yang tidak aman untuk perilaku terlarang. Hal ini penting untuk membuat pembuat undang-undang merasa nyaman saat merumuskan kebijakan yang tidak ambigu yang melindungi nasabah sambil memungkinkan inovasi, serta memastikan bahwa pengguna baru tidak dihalangi untuk bergabung dengan gerakan Web3 karena persepsi berdasarkan informasi salah. Baik pengguna maupun pemerintah memiliki banyak keuntungan dengan tetap menjadi yang terdepan dalam inovasi teknologi dan keuangan, yang dapat membuka lapangan kerja dan meningkatkan efisiensi ekonomi secara keseluruhan.
Fakta: Dengan kerangka peraturan yang tepat, teknologi blockchain dapat menawarkan keselamatan dan keamanan yang unggul dibandingkan dengan keuangan tradisional. Gagasan keliru tentang kejahatan kripto yang merajalela perlu ditenggelamkan oleh narasi berbasis bukti tentang keamanan kripto dan kepatuhan terhadap peraturan.
