Perlindungan pengguna menjadi prioritas utama Binance. Kami telah menerapkan langkah-langkah keamanan yang kuat di seluruh ekosistem kami. Tetap saja, garis pertahanan pertama melawan penipuan adalah pengguna itu sendiri. Saat Anda berdagang secara peer-to-peer, penting untuk mengetahui sejumlah taktik penipuan umum agar dapat menghindarinya.
Jangan menandai perdagangan sebagai selesai sebelum Anda memeriksa akun atau dompet kripto Anda dan mengonfirmasi bahwa Anda telah menerima dana yang seharusnya masuk dari perdagangan P2P.
Selalu ambil tangkapan layar dari semua transaksi sebagai bukti bahwa transaksi telah selesai. Dan jangan ragu untuk melaporkan perilaku yang mencurigakan.
Terus baca artikel ini untuk belajar cara mengenali skema penipuan umum di pasar P2P agar perdagangan Anda tetap aman dan terjamin.
Perdagangan peer-to-peer (P2P) memungkinkan pengguna membeli dan menjual kripto secara langsung antara satu sama lain menggunakan metode pembayaran dan mata uang pilihan mereka. Secara historis, perdagangan P2P adalah salah satu cara pertama orang dapat berdagang kripto sebelum munculnya bursa terpusat.
Dipercaya oleh jutaan pengguna di seluruh dunia, Binance P2P menawarkan likuiditas terbaik, keamanan tingkat atas, dan akses ke lebih dari 700 metode pembayaran dan 100 mata uang fiat. Sementara bursa P2P yang lebih lama memiliki risiko pencurian dan penipuan yang lebih tinggi, banyak platform perdagangan P2P saat ini telah meningkatkan keamanan mereka secara signifikan dibandingkan dengan versi sebelumnya. Misalnya, Binance P2P telah menerapkan layanan escrow, pembaruan keamanan rutin, proses verifikasi identitas yang ketat, di antara berbagai langkah untuk menjaga keamanan pengguna. Namun, bahkan dengan perlindungan yang kuat, semua aktivitas perdagangan memiliki risiko, dan P2P tidak terkecuali.
Meskipun keamanan pengguna adalah prioritas Binance, pengguna tetap harus waspada. Perlindungan terbaik bagi pengguna platform perdagangan P2P mana pun adalah dengan mengetahui taktik penipuan umum, sehingga Anda dapat menghindarinya. Di bawah ini adalah beberapa penipuan P2P umum yang harus Anda waspadai.
Pesan dukungan teknis palsu adalah penipuan umum di ruang kripto dan NFT. Misalnya, jika Anda mengalami kesulitan teknis pada platform P2P yang mapan dan meminta bantuan lewat platform media sosial, penipu mungkin mengeklaim sebagai perwakilan bursa dan menawarkan bantuan mereka. Agen dukungan pelanggan palsu dapat mengarahkan Anda ke situs yang terlihat identik dengan yang asli, dan meyakinkan Anda untuk memasukkan detail akun atau kredensial dompet kripto Anda sehingga akun Anda rentan terhadap pencurian.
Untuk menghindari penipuan semacam itu, carilah bantuan hanya dari situs resmi dan cek ulang domain situs web. Beberapa penipu mungkin mengirimi Anda peringatan keamanan palsu terkait akun Anda melalui email atau pesan teks, tetapi taktiknya sama. Jangan klik tautan yang tidak dikenal sebelum Anda memverifikasi sumbernya.
Penting juga untuk memeriksa dengan cermat informasi yang dikirimkan kepada Anda oleh mitra pengimbang saat dalam perdagangan P2P. Penipu dapat memanipulasi tangkapan layar secara digital dan mengeklaim bahwa mereka telah menyelesaikan kewajiban mereka. Mereka akan menekan Anda untuk menyelesaikan transaksi. Setelah Anda memenuhi permintaan penipu tanpa memeriksa apakah Anda telah menerima dana yang seharusnya mereka kirimkan, kemungkinan besar Anda akan kehilangan uang tanpa mendapatkan imbalan apa pun.
Untuk menghindari penipuan tanda terima palsu, selalu pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet kripto Anda guna memastikan bahwa Anda telah menerima dana yang seharusnya dari transaksi P2P. Baru setelah itu, keluarkan dananya. Jangan pernah merilis dana hanya berdasarkan bukti kuitansi.
Terkadang penipu mencoba untuk membatalkan transaksi P2P setelah selesai. Penipu mungkin menelepon bank mereka untuk membatalkan transaksi dengan mengeklaim bahwa jumlah transfer salah atau akun mereka diretas. Dalam skenario ini, penjual tidak hanya kehilangan dananya setelah melepaskan kripto, tetapi mereka juga dapat diancam untuk tidak melaporkan transaksi yang dibatalkan kepada pihak berwenang.
Untuk memerangi penipuan semacam ini, jangan terintimidasi oleh ancaman dan kumpulkan bukti dengan tenang, seperti tangkapan layar korespondensi dan transaksi Anda dengan penjahat.
Penipu juga dapat memanfaatkan fitur chargeback yang tersedia di beberapa platform P2P. Setelah transaksi P2P selesai, penjahat akan mengajukan permintaan chargeback dan melaporkan bahwa mereka tidak pernah mengotorisasi transfer dana. Mereka bahkan mungkin mengeklaim bahwa transaksi itu curang atau dilakukan secara tidak sengaja, sehingga pembayaran awal dibatalkan. Sama seperti penipuan kuitansi palsu, ini terjadi jika penjual terburu-buru menyetujui transaksi tanpa memeriksa apakah dana sudah ada di rekening mereka.
Untuk menghindari penipuan semacam ini, biasakan untuk menyimpan tangkapan layar transaksi Anda sebagai bukti bahwa transaksi telah selesai. Ini akan membuat proses banding lebih lancar saat Anda menghubungi layanan pelanggan untuk melawan upaya chargeback dari penipu.
Pelaku jahat dapat mencoba mengirim pembayaran dengan cek terpental – cek ini tidak dapat diuangkan karena dana tidak mencukupi pada akun terkait – atau mereka dapat membatalkan cek setelah membuat faktur. Untuk melindungi pengguna kami, Binance P2P tidak mendukung cek sebagai metode pembayaran, karena transaksi semacam ini penuh dengan risiko dan ketidakpastian. Oleh karena itu, pengguna tidak boleh menerima pembayaran apa pun melalui cek. Pastikan bahwa mitra pengimbang tidak mengirimkan cek kepada Anda alih-alih metode pembayaran yang disebutkan di iklan.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang penipuan cek dan cara menghindarinya, lihat panduan Perdagangan P2P: Cara Menghindari Penipuan Cek.
Setelah kita membahas beberapa penipuan P2P yang lebih umum, berikut adalah beberapa tips yang dapat Anda ikuti untuk melindungi diri dengan lebih baik saat berdagang peer-to-peer.
Biasakan untuk mengambil tangkapan layar dari semua transaksi Anda sebagai bukti bahwa transaksi tersebut telah selesai. Jika terlanjur tertipu, tangkapan layar berfungsi sebagai bukti utama dan dapat membantu kasus Anda saat Anda mengajukan banding.
Anda disarankan menggunakan bursa P2P yang bereputasi seperti Binance P2P di mana pengguna harus melalui proses verifikasi identitas sebelum diizinkan untuk berdagang. Ini secara signifikan mengurangi risiko transaksi dengan akun palsu atau curian.
Selain itu, Binance P2P memiliki layanan escrow yang menyimpan dana kripto saat transaksi masih tertunda. Mekanisme ini dirancang untuk mencegah pencurian atau penipuan dengan menambahkan lapisan kepercayaan tambahan dan mencegah pelaku kejahatan melarikan diri dengan uang Anda tanpa melakukan kewajiban perdagangan mereka.
Jangan mengotorisasi transfer apa pun sampai Anda yakin bahwa Anda telah menerima uang. Selalu periksa kembali akun untuk memastikan bahwa transaksi Anda telah berhasil diselesaikan. Lebih penting lagi, jangan mengandalkan bukti dari mitra pengimbang karena selalu ada kemungkinan mereka mengirimkan bukti pembayaran yang telah direkayasa.
Jika memungkinkan, batasi semua komunikasi dengan mitra pengimbang Anda hanya di platform P2P. Berkomunikasi menggunakan saluran luar akan memudahkan penipu untuk mengajukan sengketa palsu terhadap Anda dan menyangkal bahwa transaksi pernah terjadi.
Jika Anda tidak dapat menyelesaikan masalah dengan mitra pengimbang secara damai, hubungi dukungan pelanggan untuk mendapatkan bantuan. Di Binance P2P, tim dukungan pelanggan akan menawarkan respons cepat untuk membantu menyelesaikan masalah apa pun yang mungkin Anda hadapi saat menggunakan platform.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara melindungi diri Anda dari penipuan P2P, lihat panduan kami 6 Penipuan Bitcoin yang Harus Dihindari saat Menggunakan P2P.
Siap untuk memulai perdagangan di Binance P2P? Daftar akun Binance atau unduh aplikasi Binance. Setelah Anda menyelesaikan verifikasi identitas, Anda dapat mulai beli dan jual kripto di marketplace P2P Binance.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Binance P2P, kunjungi tautan berikut:
(Blog) Pengantar Perdagangan P2P: Apa Itu Perdagangan P2P dan Bagaimana Cara Kerja Bursa Bitcoin Lokal?
(Dukungan) Pusat FAQ P2P
Penafian: Penggunaan Anda atas layanan Binance P2P beserta semua informasi dan konten lainnya (termasuk milik pihak ketiga) yang termasuk dalam atau dapat diakses dari layanan Binance P2P merupakan keputusan yang didasarkan pada pertimbangan risiko Anda sendiri. Satu-satunya tanggung jawab kami adalah menangani transaksi kripto. Semua pembayaran bersifat final setelah diselesaikan kecuali jika diwajibkan lain oleh hukum. Platform Binance P2P tidak memiliki hak atau kewajiban untuk menyelesaikan perselisihan apa pun yang timbul dari pembayaran yang telah diselesaikan. Baik platform Binance P2P maupun merchant tidak bertanggung jawab atas kerugian Anda dalam pembayaran yang telah diselesaikan.
