Beli Kripto
Pasar
Trade
Futures
Earn
Square
Selebihnya
Blog Binance

Know Your Scam: Bendera Merah untuk Menemukan Penipuan Imposter

2023-06-26

Poin Utama

  • Penipuan imposter melibatkan penjahat yang menyamar sebagai karyawan organisasi tepercaya, sering kali sebagai petugas penegak hukum atau pengacara. 

  • Polisi atau petugas penegak hukum lain tidak akan pernah menghubungi Anda secara langsung untuk mengancam penangkapan, meminta uang, atau berjanji untuk menjaga keamanan dana kripto Anda.

  • Jika Anda telah menjadi korban penipuan imposter, Anda harus segera melaporkan kejadian tersebut ke pihak berwenang setempat yang relevan. 

Penipu imposter dapat membuat jaring kebohongan yang rumit. Jangan terjebak! Lindungi diri Anda dari scam dengan mempelajari cara mengidentifikasi, menghindari, dan melaporkan penipu yang mengaku sebagai karyawan organisasi tepercaya. Tetap terinformasi dengan Know Your Scam edisi minggu ini.

Pelaku penipuan imposter berpura-pura menjadi karyawan organisasi tepercaya, seperti bank, firma hukum, atau badan pemerintah, untuk mengelabui orang agar membagikan informasi pribadi mereka dan memberikan uang mereka. 

Penjahat ini mengandalkan ragam narasi palsu dan taktik rekayasa sosial dan dapat membuat skrip yang meyakinkan dengan memanfaatkan peristiwa terkini. Mereka mungkin menghubungi Anda melalui panggilan telepon, teks, atau email untuk melakukan penipuan. Beberapa akan meniatkan diri dengan membuat saluran telepon dukungan pelanggan palsu agar terlihat lebih sah.

Di bawah ini, kami telah menguraikan bagaimana penipuan imposter tipikal bermain dan memberikan dua contoh nyata untuk membantu pengguna memahami dinamika interaksi antara penipu dan korbannya. 

Proses Empat Langkah

1. Mengembangkan skrip

Pengguna yang telah membaca artikel kami sebelumnya tentang penipuan lowongan kerja dan investasi palsu mungkin memperhatikan bahwa proses empat langkah yang mendasari penipuan imposter tipikal sedikit berbeda dari dua penipuan sebelumnya.

Dalam penipuan imposter, mengembangkan skrip yang mudah diadaptasi dan mudah dipahami yang secara dinamis merespons berbagai skenario dan disesuaikan dengan kelompok orang tertentu adalah kuncinya – lagi pula, pelaku imposter sebagai figur otoritas dan harus menunjukkan sikap profesionalisme. 

Meskipun membangun skrip yang kuat mungkin membutuhkan usaha sangat besar, para penjahat sering kali bersedia melakukan pekerjaan yang dapat meningkatkan peluang kesukesan mereka secara signifikan.

2. Menelusuri 

Penipu biasanya menggunakan pasar gelap untuk memperoleh berbagai data pribadi, termasuk nomor telepon, kredensial identitas, belanja, dan riwayat perjalanan – apa pun yang dapat mereka saring untuk mengidentifikasi target potensial. Para penjahat khususnya lebih suka menargetkan orang yang telah menjadi korban penipuan. Dengan cara ini, mereka dapat menyamar sebagai petugas polisi, pengacara, atau detektif yang "benar" yang ingin membantu. 

3. Mendapatkan kepercayaan dan membujuk

Setelah penipu mengidentifikasi target, mereka akan memilih skrip yang cocok untuk dilatih dan diterapkan. Jika korban tidak merespons sesuai ekspektasi, penipu akan berimprovisasi. Mereka mungkin mencoba menekan korban dengan memarahi atau mengintimidasi mereka. 

Pada tahap ini, penipu memiliki satu tujuan: mendapatkan kepercayaan korban. Mereka gigih, bahkan jika korban awalnya tidak menggubris.

4. Tutup

Jika penipu berhasil, korban akan memercayai narasi palsu dan yakin bahwa mereka berada dalam "situasi runyam" atau harus "menebus kejahatan masa lalu mereka" dengan membayar denda. 

Dalam beberapa kasus, scam tetap ada bahkan setelah korban membayar "denda". Imposter lain dapat masuk ke dalam skenario dan meneruskan hoaks sampai korban bangkrut. 

Untuk mengilustrasikan cara kerjanya di lapangan, kami telah menjelaskan dua kasus kehidupan nyata di bawah ini. 

Contoh Aksi

Contoh 1: Polisi mengejar Anda

Korban, sebut saja bernama David, berada dalam situasi sulit ketika "polisi" mengeklaim bahwa dia menyebarkan informasi palsu tentang COVID-19. "Otoritas" meminta agar David mengajukan catatan tertulis yang menjelaskan tindakannya, dan dia setuju. Kemudian, kasusnya dialihkan ke "Detektif Zhang", seorang penipu yang menyamar sebagai petugas polisi.

Zhang tiba-tiba mengeklaim bahwa David adalah tersangka dalam kasus yang menyelidiki skema pencucian uang kripto rahasia tingkat tinggi dengan menyebutkan bahwa kartu Bank of China dengan nama David dilaporkan ditemukan di antara barang-barang milik penjahat yang ditangkap.

Kemudian, David diinterogasi selama lima jam yang melelahkan melalui panggilan video. "Penegak hukum" meminta agar David menjaga kerahasiaan penuh tentang kasus tersebut, tanpa panggilan telepon, pencarian internet, atau komunikasi dengan siapa pun tentang masalah tersebut.

David mematuhi permintaan mereka dengan memberikan laporan harian kepada para penipu tentang keberadaan dan aktivitasnya selama tujuh hari. Pada akhirnya, David – yang diancam hingga harus membagikan detail dompet dan rekening banknya – menyadari dirinya ditipu sebesar 1,2 juta USD.

Penipuan imposter seperti ini cukup umum akhir-akhir ini. Sangat penting untuk waspada dan memverifikasi autentisitas komunikasi apa pun dari pihak yang mengaku otoritas.

Contoh 2: Orang asing yang membantu

Korban, sebut saja Lucy, sedang memulihkan diri setelah penipuan investasi kripto. Dia bertemu seorang "pengacara" di media sosial yang berjanji membantunya mendapatkan kembali uang tercuri dengan bayaran 2.000 USDT. 

Setelah diyakinkan terus-menerus, Lucy menyetujui dan meminjam uang dari teman-temannya untuk membayar "pengacara" tersebut. Penipu tersebut tidak sungkan untuk mempertahankan kepalsuan dan segera kabur membawa uang.

Cara Melindungi Diri Anda dari Penipuan Imposter

Waspadai orang yang menyebut diri sebagai "pegawai pemerintah"

Ingatlah bahwa pegawai pemerintah, terutama penegak hukum, tidak akan pernah menghubungi Anda secara langsung untuk mengancam penangkapan, meminta uang, atau berjanji untuk menyimpan dana Anda dengan aman dalam dompet kripto mereka. Jika Anda mencurigai bahwa orang yang mengaku sebagai perwakilan pemerintah adalah imposter, coba hubungi polisi melalui jalur resmi untuk memverifikasi autentisitas klaim orang tersebut.

Lindungi informasi pribadi Anda

Penipu dapat menggunakan catatan perjalanan, riwayat pembelian, dan detail kontak pribadi Anda untuk pencurian identitas dan aktivitas terlarang lain. Untuk meminimalkan eksposur risiko Anda, pastikan menjaga data pribadi Anda.

Jika Anda Telah Menjadi Korban Penipuan

Penipu mungkin mencoba menipu Anda lagi, jadi penting untuk menghindari penarikan atau transfer baru atas permintaan orang asing. Kemungkinan besar permintaan berikutnya datang dari penipu lain yang mencoba memanfaatkan situasi Anda. 

Jika Anda telah menjadi korban penipuan imposter, Anda harus segera melaporkan kejadian tersebut ke pihak berwenang setempat yang relevan.

Jika akun Binance Anda dibobol, silakan hubungi tim dukungan kami dengan mengikuti sejumlah langkah yang diuraikan dalam panduan FAQ kami: Cara Melaporkan Scam di Dukungan Binance. 

Untuk informasi selengkapnya tentang cara mengidentifikasi dan menghindari scam, baca artikel lain di seri anti-scam kami yang memberi informasi yang dapat membantu Anda menjaga keamanan dana Anda.

Bacaan Lebih Lanjut

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda atas dasar “sebagaimana adanya” untuk informasi umum dan tujuan pendidikan saja tanpa pernyataan atau jaminan dalam bentuk apa pun. Konten ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan ataupun dimaksudkan untuk menyarankan pembelian produk atau jasa tertentu. Harga aset digital dapat menjadi volatil. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik. Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang sudah diinvestasikan. Anda bertanggung jawab sepenuhnya terhadap keputusan investasi Anda. Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian yang mungkin Anda alami. Bukan nasihat keuangan. Untuk informasi selengkapnya, baca Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.