Ada banyak penyelidik blockchain swasta yang menjanjikan pemulihan dana digital yang dicuri. Sebagian besar menghasilkan laporan investigasi dengan nilai rendah atau murni merupakan penipuan. Pikirkan dua kali sebelum Anda termakan harapan palsu!
Pemulihan dana memerlukan perintah penyitaan polisi dan bantuan dari bursa mata uang kripto.
Pelajari lebih lanjut tentang layanan pemulihan palsu dan cara mengenalinya langsung dari para ahli – tim Intelijen dan Investigasi Global Binance.
Dari banyaknya skema jahat yang berusaha mencuri dana pengguna, layanan pemulihan palsu merupakan salah satu yang unik. Penipu yang menggunakan metode ini berpura-pura menyediakan layanan yang sah untuk memulihkan dana korban yang hilang karena pencurian, penipuan, atau hacking. Mereka menargetkan orang-orang yang telah kehilangan uang mereka karena insiden kejahatan.
Menjadi korban investasi atau jenis penipuan lainnya dapat menyebabkan dampak yang signifikan secara emosional dan finansial. Korban sering kali mengalami kebingungan dan ketidakpastian. Apakah uang mereka benar-benar hilang? Siapa dalang di balik penipuan? Bantuan apa yang tersedia dan kepada siapa saya harus melapor? Sayangnya, ada aktor jahat di luar sana yang siap mengambil keuntungan dari korban dengan menawarkan layanan pemulihan palsu.
Skema semacam itu adalah bentuk lain dari "penipuan biaya di muka" di mana para korban membayar di muka dengan harapan mendapatkan manfaat di kemudian hari. Ini bukan skema baru, dan tidak hanya terjadi di ruang aset digital. Badan regulasi dan penegak hukum di seluruh dunia sebelumnya telah memperingatkan pengguna tentang bahaya layanan pemulihan aset yang tidak sah. Namun, mengingat pertumbuhan global adopsi kripto yang tinggi, tidak heran jika para penjahat memilih untuk menyasar sektor ini.
Regulator dan pendukung perlindungan konsumen telah memberikan saran tentang cara mengidentifikasi dan menghindari layanan pemulihan palsu. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) telah memperingatkan konsumen bahwa layanan ini menjalankan promosi di tempat-tempat di mana korban mencari bantuan, seperti di media. Dalam pekerjaan kami dengan tim Intelijen dan Investigasi Global Binance, kami telah menemukan tersangka yang mengiklankan penipuan kripto di jejaring sosial, forum, dan situs web ulasan konsumen dengan topik kerugian investasi. Berikut beberapa komponen umum dari penipuan pemulihan kripto yang tim kami telah identifikasi.
Kebanyakan layanan pemulihan predatory menetapkan biaya tetap di muka untuk layanan mereka terlepas dari hasil kerja mereka. Mereka sering meminta bayaran sebelum terlibat dengan kasus korban. Komisi Perdagangan Federal AS (FTC) memperingatkan bahwa biaya di muka ini dapat diberi label tertentu, termasuk “biaya langganan”, “biaya pemrosesan”, atau “biaya administrasi”.
FTC menyatakan bahwa di Amerika Serikat, “telemarketer yang menjual layanan pemulihan tidak dapat meminta atau menerima pembayaran hingga tujuh hari kerja setelah mereka mengirimkan uang atau barang yang mereka pulihkan karena praktik tersebut melanggar hukum.”
Selain itu, korban juga harus menghindari berbagi detail sensitif seperti informasi rekening bank mereka dengan layanan pemulihan terkait.
Layanan pemulihan palsu biasanya dikelola oleh individu yang terkait dengan jaringan penipuan investasi. Instansi pemerintah telah mengeluarkan peringatan tentang layanan tersebut dan menyatakan bahwa pelaku biasanya mendapatkan daftar korban dari penipuan awal mereka.
Pencarian di Google atau Linkedin terkait karyawan perusahaan semacam itu sering menunjukkan riwayat pekerjaan di perusahaan yang terdampak masalah regulasi, laporan kritis media, dan/atau ulasan pengguna yang buruk. Banyak dari perusahaan ini berusaha untuk menyembunyikan lokasi mereka yang sebenarnya dengan menyebutkan bahwa mereka terdaftar di atau beroperasi dari yurisdiksi seperti Amerika Serikat atau Inggris, sementara pencarian menunjukkan bahwa "karyawan" mereka sebenarnya berada di lokasi yang sama dengan pelaku penipuan asli.
Sifat transparan dari blockchain memungkinkan siapa saja untuk melihat detail dari setiap transaksi kripto. Akibatnya, ada banyak ahli dan penyelidik blockchain swasta yang datang dengan iming-iming membantu korban melacak dana curian mereka. Meskipun layanan ini berbeda dari penipuan yang disebutkan di atas, pengguna harus tetap waspada.
Sekali lagi, hampir semua layanan swasta semacam itu mewajibkan pembayaran di muka terlepas dari hasilnya. Alasannya jelas: jika mereka menerima dana hanya ketika kerugian berhasil dipulihkan, kebanyakan dari mereka akan langsung gulung tikar. Ketika diminta klarifikasi, beberapa layanan ini menyatakan bahwa mereka tidak benar-benar memberikan pemulihan, hanya "layanan pra-pemulihan".
Tidak seperti layanan pemulihan palsu, penyelidik swasta menghasilkan sesuatu sebagai bukti pekerjaan mereka. Hasilnya sering kali berbentuk laporan yang mencoba mengidentifikasi lokasi dana pelanggan mereka. Pelacakan ini cenderung berkualitas cukup buruk, dibuat oleh alat otomatis tanpa tinjauan manusia, dan gagal memenuhi janji yang mereka kemukakan. Sebagai upaya untuk memberikan jawaban bagi klien mereka, layanan ini sering melakukan pelacakan melalui mixer atau bursa yang tidak dikenal.
Perusahaan semacam ini tidak pernah berhenti mengeklaim bahwa mereka mengidentifikasi ke mana uang itu pergi. Lagi pula, mereka mendapat keuntungan dengan menjual harapan palsu. Pada kenyataannya, pelacakan blockchain adalah proses yang rumit dengan hasil yang tidak terjamin – prosesnya lebih mirip dengan seni dibanding sains.
Terlepas dari klaim yang mereka buat kepada klien, perusahaan swasta tidak akan pernah dapat memulihkan dana curian dengan sendirinya. Sebaliknya, mereka berusaha mengandalkan informasi dari bursa. Informasi ini sering kali tidak mereka dapatkan karena layanan yang sah dalam industri kripto terikat oleh peraturan privasi dan kewajiban terhadap pengguna untuk tidak membagikan data pelanggan dengan pihak ketiga yang tidak berwenang.
Kebijakan Binance adalah kami tidak memproses permintaan yang datang dari penyelidik swasta tanpa keterlibatan penegak hukum atau permintaan hukum yang sah. Layanan semacam ini terus mengirim spam dengan permintaan mereka, meskipun mengetahui bahwa mereka punya sedikit peluang jika klien tidak mengikuti prosedur yang tepat. Oleh karena itu, ini saran kami: jika Anda ingin mencoba memulihkan dana Anda, laporkan kejahatan tersebut ke penegak hukum alih-alih menggunakan layanan pemulihan pihak ketiga!
Jika Anda diretas atau menjadi korban penipuan, lalu Anda berencana menghubungi penyelidik swasta – pikirkan lagi. Ingatlah bahwa kemungkinan besar Anda hanya akan mendapatkan laporan dengan kualitas tidak pasti, bukan pemulihan dana itu sendiri. Jika Anda adalah pelanggan Binance, Anda juga dapat melaporkan kerugiannya ke dukungan pelanggan Binance.
Proses melaporkan insiden penipuan kripto berbeda-beda di seluruh dunia. Di Amerika Serikat, misalnya, korban dapat melaporkan kejahatan melalui IC3, Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI, sementara mereka yang tinggal di Uni Eropa dapat melaporkan melalui agen polisi nasional mereka (tautan terbaru disediakan oleh Europol).
Namun, di banyak negara, melaporkan insiden secara langsung akan mempercepat prosesnya. Khususnya untuk insiden yang lebih serius atau mengakibatkan kerugian besar. Anda harus memberikan informasi sebanyak mungkin saat melaporkan, termasuk komunikasi, detail kontak, profil media sosial, dan alamat serta transaksi mata uang kripto yang relevan.
Untuk lembaga penegak hukum yang membutuhkan bantuan kami, Binance mengelola formulir permintaan khusus di portal kami.
Oleh Jen Hicks, Jarek Jakubcek, dan Erin Fracolli dari tim Intelijen dan Investigasi Global Binance.
