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Règles relatives au trading sur marge isolée

2020-08-19 13:58

1. Règles générales

1.1 Afin de normaliser les trades à effet de levier et les emprunts de cryptomonnaies, de maintenir l'ordre du marché et de protéger les droits et intérêts légitimes des investisseurs, ces règles ont été formulées conformément aux principes d'équité, d'ouverture et d'impartialité.
1.2 Ces règles constituent la référence pour l'activité de trading à effet de levier de Binance, y compris les déclarations des investisseurs concernant les emprunts, le trading et les autres opérations sur le marché à effet de levier.
1.3 Ces règles s'appliquent aux emprunts sur marge isolée et au trading sur Binance. S'il n'y a aucune disposition dans ces règles, les Conditions d'utilisation de Binance et d'autres réglementations pertinentes de Binance s'appliqueront.

2. Garantie

2.1 En mode levier Isolé, chaque paire de trading dispose d'un compte de marge isolée spécifique. L'actif net de chaque compte de marge isolée ne peut être utilisé qu'en tant que marge pour la paire de trading spécifique.
2.2 Chaque compte de marge isolée ne peut accepter comme marge que la devise sous-jacente et la devise libellée dans sa paire de trading spécifique.

3. Emprunt d'actifs

3.1 En mode levier Isolé, les utilisateurs ne peuvent emprunter que deux devises spécifiques de la paire de trading actuelle comme actifs de prêt. Pour plus détails, merci de consulter la page Données liées au trading sur marge
3.2 Pour garantir la sécurité des actifs, Binance se réserve le droit d'ajuster la limite supérieure d'emprunt d'actifs et d'autorisation de trader des actifs empruntés dans chaque compte de marge isolée.

4. Règles d'emprunt

4.1 La limite maximale pouvant être empruntée dans un compte à marge isolée fait référence au montant le plus important pouvant être emprunté dans le compte à marge isolée spécifique. Le système calculera le montant maximum autorisé par l'utilisateur à emprunter en fonction des restrictions, y compris le montant en effet de levier isolé, le montant d'emprunt autorisé, les règles de contrôle des risques de la plateforme et autres.
Dans cette règle, le montant maximum qu'un utilisateur peut emprunter se calcule de la façon suivante : min (actifs nets dans chaque compte à marge isolée x (effet de levier maximum dans le compte à marge isolée correspondant -1) - actifs à rembourser, le montant maximum que la plateforme Binance peut prêter)
4.2 Les actifs numériques du prêt seront transférés instantanément au compte isolé correspondant de l'utilisateur une fois l'emprunt réussi, et le système commencera à calculer les intérêts à partir de ce moment. Les utilisateurs peuvent utiliser les actifs numériques empruntés pour effectuer des trades à effet de levier dans les paires de transactions à effet de levier isolées correspondantes.
4.3 Les règles d'emprunt à effet de par tranches : le système ajuste le niveau de marge effectif en fonction du montant des fonds empruntés par un utilisateur. Par conséquent, le ratio de risque initial et le ratio de risque de liquidation correspondants varient aussi. Il existe 10 niveaux pour le trading sur marge 10 x et 5 niveaux pour le trading sur marge 5 x. Pour plus d'informations, merci de consulter l'article Fonction d'effet de levier par tranche.

5. Règles de calcul du taux d'emprunt

5.1 Règles de calcul des intérêts : les intérêts sont calculés sur une base horaire. Si les fonds sont empruntés pour une période inférieure à une heure, le taux d'intérêt sera toujours calculé comme pour des actifs empruntés pour une heure. Le calcul des intérêts commence à partir de l'heure d'emprunt réelle, ce qui signifie que le temps d'emprunt sera compté comme 1 heure après l'emprunt des actifs, il sera compté comme 2 heures jusqu'à l'heure suivante.
Formule de calcul : I (intérêts) = P (argent emprunté/principal) * R (intérêts quotidiens/24) * T (en heures)
5.2 L'utilisateur peut rembourser le prêt par anticipation et payer les intérêts en fonction de la durée réelle d'emprunt, si elle est inférieure à 1 heure, les intérêts sont calculés pour 1 heure. Lors du remboursement du prêt, l'utilisateur paie d'abord les intérêts, puis le capital.
5.3 Les intérêts non payés sont inclus dans le calcul du niveau de marge. Si les intérêts ne sont pas remboursés depuis longtemps, il est possible que le niveau de marge isolée du compte de l'utilisateur chute en dessous du niveau de liquidation, ce qui oblige la position à se liquider. Les utilisateurs peuvent choisir de rembourser les intérêts périodiquement ou de laisser un solde disponible suffisant sur le compte à effet de levier sur marge isolée.
5.4 Le taux d'intérêt des comptes sur marge peuvent être modifiés de temps à autre. Le dernier taux d'intérêt peut être trouvé ici.
5.5 Règle d'emprunt automatique : les utilisateurs peuvent utiliser la fonction d'emprunt automatique sur la page de trading à effet de levier isolé.

6. Utilisez vos BNB pour obtenir une réduction de 25 % sur les frais de marge isolée.

6.1 Les utilisateurs de la marge isolée de Binance peuvent bénéficier d'une réduction de 25 % sur les frais de trading s'ils choisissent de payer en BNB. Pour plus de détails, merci de consulter la page Structure des frais.
Les utilisateurs peuvent activer cette fonction en accédant au [Centre utilisateur] - [Tableau de bord] - [Votre niveau de frais de trading]. Aucune autre opération n'est nécessaire si les utilisateurs ont déjà activé la fonction [Utiliser des BNB] pour payer les frais (remise de 25 %).
6.2 Les utilisateurs doivent disposer d'un nombre suffisant de BNB dans le solde de leur portefeuille Spot pour payer les frais de trading de la marge isolée. Autrement, ils ne pourront pas bénéficier de la réduction de 25 %.
6.3 Les utilisateurs doivent d'abord payer les frais de trading au taux standard sur la page de trading sur marge isolée. Par la suite, les frais de trading réduits pour l'utilisation de BNB seront facturés toutes les heures dans le portefeuille spot des utilisateurs, et les frais de trading payés seront remboursés sur leurs comptes de marge isolée. Veuillez noter que si le compte de marge isolée correspondant est fermé au moment du processus de remboursement des frais de trading BNB, les frais de trading seront automatiquement renvoyés au portefeuille Spot des utilisateurs.

7. Règles de remboursement

7.1 Les utilisateurs peuvent choisir manuellement de rembourser les actifs du prêt partiellement ou entièrement. Les intérêts seront remboursés en premier, puis sera remboursé le principal. Le système calculera les intérêts sur la base de la dernière quantité empruntée dans l'heure qui suit.
7.2 Remboursement de la dette : lors du remboursement de la dette, les utilisateurs doivent utiliser la même devise que celle qu'ils ont empruntée, le remboursement dans d'autres devises n'est pas autorisé. Par conséquent, les utilisateurs doivent s'assurer que le solde de l'actif emprunté est suffisant sur leur compte à effet de levier isolé avant de procéder au remboursement.
7.3 Règles de remboursement automatique : les utilisateurs peuvent utiliser la fonction de remboursement automatique sur la page de trading à effet de levier. Lorsque les utilisateurs choisissent cette fonction et passent des ordres, le système utilise automatiquement les fonds obtenus une fois que les ordres sont entièrement exécutés pour rembourser la dette. Le remboursement automatique ne sera effectué qu'après l'exécution complète de l'ordre. Si les fonds gagnés par le biais d'un ordre rempli sont insuffisants pour rembourser la dette, le système choisira de rembourser automatiquement 90 % de la dette, laissant le reste à rembourser manuellement par l'utilisateur.

8. Contrôle du risque

8.1 Les actifs nets du compte de marge isolée de l'utilisateur peuvent uniquement être utilisés comme collatéral dans le compte correspondant, et les actifs des autres comptes de l'utilisateur (compte de marge croisée ou autres comptes isolés) ne peuvent pas être pris en compte dans le calcul du collatéral.
8.2 Binance a le droit de surveiller le niveau de marge (ci-après dénommé « NM ») du compte de marge isolée de l'utilisateur en temps réel et de prendre les mesures correspondantes en fonction du changement du niveau de marge.
Dans cette règle, le Niveau de marge du compte isolé = valeur totale de l'actif du compte isolé / (valeur totale du passif + intérêts impayés)
Sachant que la valeur totale de l'actif = valeur totale des actifs sous-jacents + des actifs nominaux du compte isolé en question
Total du passif = valeur totale des actifs empruntés mais non restitués du compte isolé en question
Intérêts impayés = (montant de chaque actif emprunté x durée du prêt en heures x taux d'intérêt horaire) – intérêts déjà payés
8.3 Niveau de marge et opérations
Tant que leur niveau de marge (ci-après dénommé NM) est supérieur à 2, les utilisateurs peuvent trader, emprunter, et transférer leurs actifs excédentaires vers d'autres comptes. Cependant, leur NM doit rester supérieur ou égal à 2 après de tels transferts pour que la fonction de transfert normal de ces actifs puisse s'exécuter.
  • Ratio initial (RI)
Le RI est le ratio (ou taux) de risque initial après que l'utilisateur a effectué un emprunt ; il existe différents RI pour les différents niveaux d'effets de levier. Par exemple, le RI sera de 1,5 pour un effet de levier 3 x si la totalité a été empruntée, de 1,25 pour un effet de levier 5 x si la totalité a été empruntée, et de 1,11 pour un effet de levier 10 x si la totalité a été empruntée.
  • Ratio d'appel de marge (RAM)
Quand le RAM < NM ≤ 2, les utilisateurs peuvent trader et emprunter, mais ne peuvent pas transférer d'actifs vers l'extérieur ; le RAM sera différent selon l'effet de levier sélectionné. Par exemple, pour un effet de levier 3 x, le RAM est de 1,35, pour un effet de levier 5 x, il est 1,18 et pour un effet de levier 10 x, il est de 1,09.
  • Ratio de liquidation (RL)
Lorsque le RL < NM ≤ RAM, un appel sur marge se déclenche. Le système informera l'utilisateur par e-mail, SMS et rappel de site Web de fournir une marge supplémentaire (c'est-à-dire de transférer plus d'argent en garantie sur le compte de marge) pour éviter tout risque de liquidation. Après ce premier avis, un avis de rappel est envoyé automatiquement toutes les 24 heures jusqu'à ce que NM ≥ RAM.
Si le niveau de marge chute au niveau du ratio de liquidation ou en dessous (NM ≤ RL), le système exécute alors automatiquement le processus de liquidation. Les actifs détenus sur le compte sont vendus de force pour rembourser le prêt. Pendant le même temps, l'utilisateur en est averti par e-mail, par SMS et par message sur le site.
Le ratio de liquidation (RL) varie en fonction du niveau d'effet de levier en vigueur sur le compte. Par exemple, pour un effet de levier 3 x le RL est de 1,18 et pour un effet de levier 10 x, de 1,05.
8.4 Les utilisateurs doivent prêter attention aux risques que présente le trading sur marge et ajuster la position à temps pour éviter tout risque. Toutes les pertes causées par le déclenchement de liquidation sur le compte de marge sont assumées par les utilisateurs eux-mêmes, y compris, mais sans s'y limiter : en raison d'une fluctuation extrême des prix, la NM du compte isolé a atteint le RAM et le RL dans un délai court et l'utilisateur ne prend pas les mesures correspondantes dans le temps après avoir reçu les messages envoyés par le système.
8.5 Binance effectuera une gestion intelligente des risques sur les opérations à effet de levier et les risques. Lorsque des trades ou emprunts avec effet de levier sur la plateforme entrent dans le champ d'avertissement de risque intelligent, la plateforme prendra des mesures pour prévenir des risques plus importants, y compris, mais sans s'y limiter : l'interdiction de transfert, interdiction de prise de position longue ou courte, interdiction de trades à effet de levier, ou liquidation.
8.6 Binance ajustera le montant maximal du prêt personnel à effet de levier et le montant total du prêt de la plateforme en fonction du risque et du fonctionnement réel du marché.
8.7 Binance a établi un fonds officiel de risque de marge qui sera utilisé pour payer les prêts courants des comptes de marge liquidés. Depuis le 27 avril 2020, 15 % de tous les frais d'intérêt collectés par emprunt de marge sont affectés au Fonds.
8.8 La liquidation par tranche est soumise à un effet de levier par tranche en marge isolée. Les positions des utilisateurs seront partiellement liquidées pour correspondre à l'effet de levier du niveau suivant e, présence d'un risque de liquidation. Pour plus d'informations, veuillez consulter l'article Fonction d'effet de levier par tranche.

9. Règles relatives aux sous-comptes

9.1 Les sous-comptes ne peuvent être activés que pour le compte de marge isolée après l'ouverture du compte de marge croisée.
9.2 Le montant maximum pouvant être emprunté pour le sous-compte représente 1/10 du montant pouvant être emprunté pour le compte principal;

10. Règles de calcul du solde du compte de marge et du volume de trading

10.1 Le solde moyen quotidien de BNB du compte sur marge isolée (y compris les comptes sur marge isolée des sous-comptes) sera pris en compte dans le solde moyen quotidien total de BNB. La formule de calcul est la suivante :
Solde moyen quotidien en BNB du compte de marge isolée (y compris les comptes de marge isolée de sous-comptes) = la somme des instantanés horaires du solde net en BNB (Solde net en BNB = Solde total en BNB - BNB empruntés - Intérêts dus en BNB) divisée par 24 (heures).
  • Les instantanés sont pris à des moments aléatoires toutes les heures.
  • Les ordres en attente sont inclus dans les statistiques de position
10.2 Le volume de trading du compte de marge isolée (y compris le volume de trading de marge des sous-comptes) sera calculé dans le volume de trading quotidien total de l'utilisateur.

11. Dispositions complémentaires

11.1 Binance fournit des services de déblocage d'informations, de supervision et de contrôle des risques pour le trading et les prêts sur marge isolée, et ne fournit aucune garantie de revenu et de capital pour le trading sur marge des utilisateurs sur Binance. Les investisseurs doivent pleinement se rendre compte de la présence de risques relativement importants, et évaluer par eux-mêmes les pertes possibles, puis confirmer que le risque est contrôlable et abordable.
11.2 Les termes « dépassant » et « inférieur à » dans cette disposition ne comprennent pas le signe égal, « ne dépassant pas », « non inférieur à », « supérieur à » et « atteignant » contiennent le signe égal.
11.3 Ces règles sont formulées par la plateforme Binance et seront effectives dès leur diffusion, elles s'appliqueront à tous les investisseurs de la plateforme. Il en va de même pour les modifications qui auront lieu à l'avenir.
11.4 La plateforme Binance a la seule discrétion d'interpréter ces règles.
^ Binance n'est pas responsable des problèmes de distribution des messages causés par des facteurs externes, tels que les restrictions locales, les politiques des fournisseurs de services et les problèmes d'appareil.