LexSokolin

Les parallèles sont indéniables

Médias sociaux : commencé comme connexion, devenu manipulation
Finance IA : commence comme assistance, devient contrôle

Nous construisons les rails de notre propre automatisation financière

Chaque contrat intelligent
Chaque algorithme de trading
Chaque conseiller robotisé

Pièces du puzzle
S'emboîtant
Une décision automatisée à la fois

La meilleure façon de devenir riche dans les 10 prochaines années :

Pariez sur quelques-uns de ceux-ci :

- IA
- Fintech
- DeFi

Vous ne gagnerez peut-être pas d'argent. Vous pourriez perdre tout votre argent. Mais vous serez riche en PTSD

Regardez de plus près

Votre attention = ficelles de marionnettes algorithmiques
Votre portefeuille = prochaine cible

L'IA ne veut pas seulement de vos yeux
Elle veut votre compte bancaire

Nous construisons l'infrastructure pour notre propre automatisation financière

Et nous l'appelons progrès

Aussi enthousiaste que je sois par le face-à-face entre @Coinbase et @stripe dans le monde de l'IA agentique et des stablecoins, je suis tout aussi déçu par @Square qui a décidé de ne pas participer après ses mésaventures avec Bitcoin.

Block a correctement compris le Web2 en développant @CashApp, mais ils manquent la prochaine étape.

The real question isn't if bank accounts become obsolete

It's what replaces them

My bet:
• Smart wallets
• Programmable accounts
• Self-custody options
• Multi-asset support

The future of money is already being built
Just not by banks

Hot take:

Bitcoin is boring

And that's exactly why it works

Look at the pattern

2008: Manual driving
2018: Assisted driving
2025: Autonomous driving

Same with money:

2008: Manual trading
2018: Algo trading
2025: Autonomous finance

What's next?

Hyperliquid

2016 : JPM s'appuie sur Ethereum avec Quorum
2025 : JPM lance un stablecoin de dépôt sur Base

Il y a un écart de 9 ans entre la connaissance et la démonstration

La banque avance à la vitesse du courage réglementaire, pas de la capacité technologique

The only way $CRCL makes sense at $50B is if USDC supply goes to $500B

The way USDC goes to $500B is if a major bank, asset manager, or government mints $400B

I have massive FOMO and have to suspect there’s an expectation of a sovereign crowning for the company

How $ETH is flat this whole year while the fruits of its labor are mooning is beyond me

Regardez

Quand JPM a construit Quorum sur Ethereum en 2016
Ils savaient

Quand ils ont lancé JPM Coin
Ils savaient

Quand ils ont critiqué la crypto
Ils savaient

Maintenant, annonçant un stablecoin pour 2025?

Ils ont toujours su

La question est :
Pourquoi faire semblant du contraire ?

Let's talk about JPM's blockchain timeline

2016: Built Quorum with Consensys
2020: Onyx launch for internal fintech use cases
2021: Interbank payments
2025: Public stablecoin

If you just woke up thinking the banks have come, then you missed that they have already been here

Here was the problem.

JPM wanted to own the blockchain, so they started by building out a private financial enterprise chain. This doesn't work from a cost and scalability perspective -- an expensive lesson for all involved. Quorum was sold back to Consensys to maintain. Consensys pivoted to MetaMask and public chains shortly after.

Then JPM wanted to own all the financial venues on top of the chain. So Onyx/Kinexys was born to build software on top of Quorum to own flows. That's fine, but it doesn't connect to Web3 and therefore is just the same as what JPM was doing on databases. They are already trusted internally, blockchains are best where you want no trust assumptions.

Now, they are doing a deposit token on Base. Is Base better than Ethereum? Is it better than Quorum?

No.

Just go direct. Stop flirting and either deploy and own your L2 with your own apps and clients, like Coinbase, or deploy to Ethereum and let people build on you.

Chime's problem isn't execution.

It's imagination

While global neobanks are building financial superpowers, Chime is optimizing for American subscriptions

The next decade belongs to borderless banking built on stablecoins

I want Chime to win and think even bigger

Rappelez-vous :

Les banques ne sont pas vos amies
Ce sont des entreprises
Et vous laissez de l'argent sur leur table

Les rendements des marchés monétaires > Les rendements bancaires

De plus, les stablecoins sont littéralement fabriqués à partir de fonds du marché monétaire

Vous vous souvenez quand les gens débattaient pour savoir si Internet était utile ?

Non ?

C'est exactement ainsi que nous nous souviendrons des sceptiques du web3 dans 10 ans

Breaking: Your bank account is a donation to bank shareholders

Meanwhile money market funds are yielding 4%+

Be smarter with your cash
Move it to brokers
Stop subsidizing banks

Also, stablecoins are money markets.

Les États-Unis auraient dû laisser tous ces détaillants devenir des Sociétés de Prêt Industriel

Le commerce ne veut pas payer aux banques d'intérêts nets et d'interchange

Les stablecoins désintermédient à la fois les paiements et les dépôts en permettant aux détaillants d'utiliser des fonds monétaires tokenisés, c'est-à-dire des stables, pour le commerce

Circle IPO enthusiasm hits different

But so did:
Robinhood
Affirm
Marqeta
Block

Hope Circle breaks the curse