Introduction

Quelle que soit la taille du portefeuille, un aspect important est la capacité à gérer correctement les risques. Sinon, vous risquez de perdre rapidement tous vos fonds et de subir des pertes importantes. Des semaines, voire des mois de progrès peuvent être annulés par un échange mal pensé.

Lorsque vous négociez ou investissez, rappelez-vous la règle principale : ne prenez jamais de décisions émotives. Les risques financiers sont directement liés aux émotions. Apprenez à les contrôler afin qu’ils ne puissent pas influencer les décisions financières. Dans cette optique, il est très utile de créer un ensemble de règles que vous pouvez suivre dans vos activités d’investissement et de trading.

Appelons ces règles votre système commercial, visant à gérer les risques et à éviter les actions inutiles. Ainsi, au bon moment, cela ne vous permettra pas de prendre des décisions hâtives et impulsives.

Lors de la création de tels systèmes, plusieurs facteurs doivent être pris en compte. Quelle est l’ambition de vos projets d’investissement ? Êtes-vous prêt à prendre des risques ? Combien êtes-vous prêt à risquer ? D'autres facteurs peuvent être impliqués, mais dans cet article, nous nous concentrerons sur une question spécifique : comment déterminer la taille des positions sur des transactions individuelles ?

Pour ce faire, vous devez d’abord déterminer la taille de votre compte et combien vous êtes prêt à risquer sur une transaction.


Comment déterminer le montant des fonds sur votre compte

Ce point peut paraître inutile, mais y prêtons quand même un peu attention. Il sera particulièrement utile pour les débutants, car il aidera à répartir les fonds du portefeuille selon diverses stratégies. De cette façon, vous pouvez suivre avec précision les progrès que vous réalisez avec différentes stratégies et également réduire la probabilité de prendre trop de risques.

Disons que vous croyez aux perspectives du Bitcoin et que vous détenez une position à long terme dans votre portefeuille matériel. Il est sans doute préférable de ne pas en tenir compte lors du calcul du capital.

Ainsi, calculer le montant des fonds sur un compte est une détermination du montant du capital disponible que vous pouvez allouer pour exécuter une stratégie de trading spécifique.


Comment déterminer le risque du compte

La deuxième étape consiste à déterminer le risque pour le compte. Décidez vous-même quel pourcentage de votre capital disponible vous êtes prêt à risquer sur une transaction. 


la règle des 2%

Dans le monde financier traditionnel, il existe une stratégie d’investissement appelée la règle des 2 %. Selon cette règle, un trader ne doit pas risquer plus de 2 % des fonds de son compte sur une seule transaction. Nous en parlerons plus en détail, mais ajustons d'abord cette règle en fonction des caractéristiques du trading sur les marchés volatils des cryptomonnaies.

La règle des 2 % est une stratégie utilisée pour les styles d’investissement qui impliquent généralement de prendre seulement quelques positions à long terme. Il est principalement utilisé pour des instruments plus stables que les cryptomonnaies. Si vous négociez activement, et surtout si vous êtes débutant, prendre les décisions les plus éclairées peut vous aider à maintenir le solde de votre compte. Changeons donc cette règle à 1%.

Selon cette règle, vous ne devriez pas risquer plus de 1 % des fonds de votre compte sur une seule transaction. Cela signifie-t-il que vous saisissez des positions avec 1 % des fonds de votre compte ? Dans aucun cas! Cela signifie que si vous choisissez la mauvaise stratégie de trading et que votre stop loss se déclenche, vous ne perdrez que 1% du montant de votre compte.


Comment déterminer le niveau de risque 

Nous avons donc déterminé le montant des fonds sur le compte et le risque de perdre des fonds. Comment pouvons-nous maintenant déterminer la taille de la position pour une transaction ?

Tout d’abord, il est nécessaire de déterminer le point d’annulation de la stratégie de trading.

Il s’agit d’une étape importante qui s’applique à presque toutes les stratégies. Lorsque vous commencez à trader et à investir, sachez que les pertes ne peuvent être évitées. Acceptez simplement ce fait. Réaliser un profit est tout aussi probable que perdre de l'argent, même pour les traders expérimentés. En fait, certains traders prennent beaucoup plus souvent de mauvaises décisions que de bonnes et réalisent quand même des bénéfices. Comment est-ce possible? Tout dépend d'une gestion efficace des risques, d'une stratégie de trading et de sa mise en œuvre.

Ainsi, chaque stratégie de trading doit avoir un point d'inversion. En d’autres termes, nous devons déterminer les conditions dans lesquelles nous déterminons que la stratégie est mauvaise et sortons de la position pour éviter de nouvelles pertes. En pratique, cela se traduit par le placement d’un ordre stop loss.

La détermination d'un tel point dépend entièrement de la stratégie de trading individuelle et de la situation spécifique. De plus, lors de la détermination du point de révocation, des paramètres techniques tels que les niveaux de support et de résistance, ainsi que des indicateurs, les conditions du marché et de nombreux autres facteurs peuvent être pris en compte.

Il n’existe pas d’approche universelle pour déterminer le bon moment pour placer un stop loss. Vous devez choisir la stratégie qui convient le mieux à votre style de trading et l'utiliser pour déterminer votre point de retrait.


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Comment calculer la taille de la position

Nous disposons désormais de toutes les données nécessaires pour calculer la taille de notre position. Disons que nous disposons de 5 000 $. Nous avons déjà décidé que nous ne risquerons pas plus de 1 % du montant total des fonds du compte. Sur cette base, nous ne perdrons pas plus de 50 $ par transaction.

Imaginons que nous ayons effectué une analyse de marché et déterminé que notre stratégie de trading sera considérée comme inefficace lorsqu'elle atteindra 5 % de l'entrée en position. Par conséquent, en quittant la transaction, nous subirons une perte de 50 $. En d'autres termes, 5 % de notre position représente 1 % du montant des fonds sur le compte. 

  • Taille du compte : 5 000 $

  • Risque de compte : 1 %

  • Point d'annulation (plage de stop loss): 5%

La formule suivante est utilisée pour calculer la taille de la position :

Taille de la position = taille du compte x risque du compte / point nul
Taille de la position = 5 000 $ x 0,01 / 0,05
1 000 $ = 5 000 $ x 0,01 / 0,05

La taille de la position pour cette transaction sera de 1 000 $. En suivant cette stratégie et en quittant la transaction au point d'annulation, vous pouvez réduire considérablement vos pertes potentielles. Pour utiliser correctement ce modèle, vous devez également inclure les frais appropriés dans le calcul. De plus, vous devez calculer un éventuel glissement, surtout si vous négociez un instrument à faible liquidité.

Pour démontrer comment cela fonctionne, augmentons notre point d'annulation à 10 % tout en gardant tous les autres chiffres identiques. 

Taille de la position = 5 000 $ x 0,01 / 0,1
500 $ = 5 000 $ x 0,01 / 0,1

Notre stop loss est désormais le double de la fourchette par rapport à l'entrée dans la position. Ainsi, si nous sommes prêts à risquer le même montant de fonds sur notre compte, la taille de notre position est réduite de moitié.


Résumé

Ainsi, la taille des positions n’est pas calculée à l’aide d’une stratégie arbitraire. Elle repose sur la détermination du risque et des conditions dans lesquelles une stratégie de trading sera considérée comme inefficace et qui sont fixées avant d'entrer dans une transaction.

Un autre aspect important de la stratégie est l’exécution. Vous ne devez pas modifier la taille de votre position ou le point d'annulation après avoir entré une transaction.

Le moyen le plus efficace de maîtriser les principes de gestion des risques est la pratique. Rendez-vous sur Binance et commencez à appliquer ce que vous avez appris !