Résumé

Le Portefeuille Web3 Wallet de Binance est un portefeuille innovant pour les actifs numériques qui allie commodité, sécurité et utilité.

Le portefeuille offre une sécurité accrue grâce à la technologie de calcul multipartite (MPC) et une expérience utilisateur simplifiée avec un accès à Binance Bridge et à d’autres fournisseurs de services, facilitant ainsi les swaps de tokens sur différents réseaux blockchain.

Les utilisateurs peuvent explorer le monde de la finance décentralisée (DeFi) et des applications décentralisées (DApps) tout en bénéficiant d’un service client dédié 24 h/24 et 7 j/7.

Qu’est-ce que le portefeuille Web3 Wallet de Binance ?

Le Portefeuille Web3 Wallet de Binance, qui fait partie intégrante de l’application de Binance, est un portefeuille de cryptomonnaies axé sur l’utilisateur qui leur permet de travailler dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi). 

Grâce au Portefeuille Web3 Wallet de Binance, les utilisateurs peuvent facilement accéder au monde de la blockchain et des applications décentralisées (DApps). Le portefeuille offre aux utilisateurs un moyen sûr et efficace de gérer leurs actifs numériques, d’effectuer des swaps de tokens sur différents réseaux blockchain, d’obtenir des rendements et bien plus encore.

Comment cela fonctionne-t-il ?

Le Portefeuille Web3 Wallet de Binance utilise la technologie MPC (calcul multipartite), un système de sécurité cryptographique amélioré qui élimine le besoin de stocker vos clés privées en un seul endroit. Le portefeuille utilise le calcul multipartite pour créer trois « fragments de clés », qui sont stockés séparément dans votre portefeuille Web3 Wallet, le cloud et votre appareil. Les fragments sont également protégés par votre mot de passe de récupération, que vous seul connaissez.

Principales fonctionnalités du Portefeuille Web3 Wallet de Binance

Facilité d’utilisation

Vous pouvez créer un Portefeuille Web3 Wallet de Binance en quelques secondes seulement via l’application de Binance. Contrairement à d’autres portefeuilles crypto, avec la configuration du Portefeuille Web3 Wallet de Binance, vous n’avez pas à vous soucier des phrases de récupération ou des clés privées, ce qui le rend beaucoup plus facile à utiliser.

Ergonomie

Connecté de manière transparente à Binance Bridge et à d’autres fournisseurs de services, le Portefeuille Web3 Wallet de Binance facilite les swaps de tokens sur différents réseaux blockchain tout en garantissant les meilleurs taux et prix. Les utilisateurs peuvent également explorer les DApps et générer du rendement en quelques clics.

Sécurité

Le Portefeuille Web3 Wallet de Binance offre d’importantes fonctionnalités de sécurité, notamment une protection contre les adresses incorrectes et l’identification des smart contracts potentiellement malveillants. Lorsqu’il effectue des transactions, le portefeuille avertit les utilisateurs lorsqu’un token ou une blockchain présente un risque potentiel pour la sécurité. En outre, chaque transaction est contrôlée par la technologie de calcul multipartite (MPC), ce qui réduit le risque de points de défaillance uniques et garantit la sécurité de vos actifs.

Garde autonome

Chiffré par trois « fragments de clés » et un mot de passe de récupération exclusivement connu de l’utilisateur, ce portefeuille Web3 permet une autonomie complète sur vos actifs.

Service client

Les utilisateurs peuvent compter sur un service client 24 h/24 et 7 j/7 pour assurer une expérience sûre et fluide.

Comment utiliser le Portefeuille Web3 Wallet de Binance ?

1. Connectez-vous à votre compte Binance dans l’application de Binance et accédez à [Portefeuilles].

2. Ensuite, appuyez sur [Web3] et [Créer un portefeuille] pour vous lancer.

3. Veuillez remarquer qu’avant de pouvoir commencer à utiliser le Portefeuille Web3 Wallet de Binance, vous devrez le sauvegarder et définir un mot de passe de récupération.

Comment sauvegarder votre Portefeuille Web3 Wallet de Binance ?

1. Sur la page initiale du portefeuille Web3 Wallet, appuyez sur [Sauvegarder maintenant].

2. Associez l’application de Binance à votre compte de stockage cloud (iCloud ou Google Drive).

3. Définissez un mot de passe de sauvegarde et conservez-le en sécurité. Binance ne peut pas accéder à ce mot de passe ni le réinitialiser, alors assurez-vous de ne pas le perdre.

4. Sauvegardez votre clé sur votre cloud.

5. Vous avez terminé. Votre portefeuille est prêt à l’emploi. 

Vous pouvez facilement transférer des fonds directement de votre portefeuille Binance Spot et de votre portefeuille de financement vers votre Portefeuille Web3 Wallet de Binance.

Pour plus d’informations

Qu’est-ce que le Web3 et pourquoi est-ce important ?

Comment envoyer et recevoir des tokens sur le Portefeuille Web3 Wallet de Binance ?

Avis de non-responsabilité : le portefeuille Web3 Wallet de Binance est un produit facultatif. Il vous incombe de déterminer si ce produit vous convient. Binance n’est pas responsable de votre accès ou de l’utilisation que vous faites des applications tierces (y compris les fonctionnalités intégrées au portefeuille Web3 Wallet de Binance) et n’a aucune responsabilité en ce qui concerne votre utilisation desdites applications tierces, y compris, mais sans s’y limiter, les transactions faisant l’objet d’un litige de votre part. Veuillez lire attentivement les Conditions d’utilisation du portefeuille Web3 Wallet de Binance et toujours faire vos propres recherches.

Résumé

Le halving réduit les récompenses des mineurs, ce qui a une incidence sur la dynamique de l’offre et de la demande. Le prochain halving du Bitcoin devrait avoir lieu en avril 2024.

Cela conduit souvent à la volatilité du marché et à une spéculation accrue dans l’écosystème crypto.

Les mineurs doivent s’adapter à la rentabilité réduite, ce qui pourrait remodeler le paysage du minage.

L’événement stimule l’innovation technologique et le développement communautaire au sein de l’écosystème blockchain.

Le halving renforce l’attrait du Bitcoin en tant qu’actif d’investissement à long terme avec une couverture potentielle contre l’inflation.

Dans le monde des cryptomonnaies, peu d’événements ont autant de poids et suscitent autant d’attentes que le halving du Bitcoin. Ce processus, qui a lieu environ tous les quatre ans, a des implications importantes pour l’ensemble de l’écosystème crypto, déclenchant souvent d’intenses débats au sein de la communauté blockchain. Pour vraiment saisir l’importance du halving du Bitcoin, il est crucial de comprendre ce qu’il implique et pourquoi il suscite tant d’attention et de spéculation.

Qu’est-ce que le halving du Bitcoin ?

Le halving du Bitcoin, également connu sous le nom de « Halvening », fait référence à un événement pré-codé qui se produit dans le protocole Bitcoin tous les 210 000 blocs (environ tous les quatre ans). Il réduit les récompenses que les mineurs reçoivent pour la validation des transactions sur la blockchain. Ce processus est conçu pour contrôler l’émission de nouveaux bitcoins et maintenir sa rareté, assurant ainsi un approvisionnement limité en BTC. En bref, le halving réduit de moitié les récompenses en BTC accordées aux mineurs.

Dans le whitepaper (livre blanc) original du Bitcoin publié sous le pseudonyme Satoshi Nakamoto en 2008, il était spécifié qu’il y aurait une offre (supply) limitée de 21 millions de bitcoins. Ce mécanisme d’offre fixe a été introduit pour prévenir l’inflation et imiter la rareté des métaux précieux comme l’or. En régulant le taux auquel les nouveaux bitcoins sont générés, le protocole vise à créer une monnaie déflationniste ayant le potentiel de conserver sa valeur ou de s’apprécier au fil du temps.

Le halving joue donc un rôle central dans le contrôle de la vitesse à laquelle les nouveaux bitcoins sont introduits en circulation, ralentissant la production de nouvelles cryptomonnaies au fil du temps. Lorsque le Bitcoin a vu le jour en 2009, les mineurs recevaient 50 BTC en récompense pour chaque bloc qu’ils avaient ajouté avec succès à la blockchain. 

Le premier événement de halving a eu lieu en 2012, réduisant la récompense de bloc à 25 BTC. Les halving de 2016 et 2020 ont réduit la récompense à respectivement 12,5 et 6,25 bitcoins. Le prochain halving du Bitcoin réduira la récompense de bloc à 3,125 BTC et devrait avoir lieu en avril 2024 (lorsque la hauteur de bloc atteindra 840 000).


Hauteur de bloc

Dates du halving du BTC

Récompense de bloc (BTC)

Cours du BTC (USD)

Lancement du BTC

Bloc genèse

3 janvier 2009

50

S.o.

Halving 1

210 000

28 novembre 2012

25

12,35 $

Halving 2

420 000

9 juillet 2016

12,5

650,53 $

Halving 3

630 000

11 mai 2020

6,25

8 821,42 $

Halving 4

840 000

~2024

3,125

?

Halving 5

1 050 000

~2030

1,5625

?

Halving 6

1 260 000

~2034

0,78125

?

Halving 7

1 470 000

~2038

0,390625

?

Halving 8

1 680 000

~2042

0,1953125

?

Qu’advient-il de vos Bitcoins après le halving ?

Après un halving , vos avoirs en Bitcoin existants restent inchangés. Le halving n’affecte pas directement le nombre de bitcoins que vous détenez. Cependant, cela peut avoir une incidence indirecte sur le cours du Bitcoin et divers aspects de l’écosystème crypto, ce qui explique précisément pourquoi les investisseurs, les traders et les passionnés de cryptomonnaies y accordent une attention si particulière. Voici quelques raisons pour lesquelles le halving du Bitcoin est important et pourquoi les gens devraient s’en soucier :

1. Dynamique de l’offre et de la demande

Le halving réduisant le taux de création de nouveaux bitcoins, l’offre est limitée. Cela affecte à son tour l’équilibre entre l’offre et la demande, ce qui peut entraîner des variations de la valeur marchande du Bitcoin. Les principes économiques de base stipulent que lorsque l’offre diminue alors que la demande reste constante ou augmente, la valeur de l’actif est susceptible d’augmenter. Cette anticipation d’une rareté accrue entraîne souvent une augmentation de l’intérêt des investisseurs et de la spéculation autour du Bitcoin.

2. Volatilité du marché

Le halving du Bitcoin a toujours été associé à une volatilité accrue sur le marché des cryptomonnaies. Les spéculateurs et les investisseurs surveillent de près la dynamique du marché avant et après l’événement, en essayant de prédire son incidence sur le cours du Bitcoin. Cette anticipation alimente souvent les fluctuations de prix et l’augmentation de l’activité de trading.

3. Implications pour les mineurs

Comme la récompense pour l’extraction de nouveaux blocs est réduite de moitié, la rentabilité du minage de Bitcoin est directement affectée. Cette réduction des récompenses peut poser des problèmes aux mineurs, en particulier ceux qui travaillent avec des coûts énergétiques plus élevés et du matériel moins efficace. Les mineurs doivent évaluer la viabilité de leurs opérations après le halving et ajuster leurs stratégies en conséquence. Cela entraîne souvent des changements dans le paysage du minage, les mineurs plus petits ou moins efficaces étant potentiellement évincés du marché tandis que les opérations plus grandes et plus ingénieuses continuent de prospérer.

4. Développement technologique et communautaire

Le halving du Bitcoin constitue une étape importante qui suscite des discussions et des débats au sein de la communauté blockchain. Il encourage les développeurs et les parties prenantes à explorer des solutions innovantes pour relever les défis posés par la dynamique changeante de l’écosystème Bitcoin. Cette volonté de progrès technologique conduit souvent au développement de nouveaux outils, protocoles et initiatives visant à améliorer l’évolutivité, l’efficacité et la sécurité du réseau Bitcoin, favorisant ainsi sa durabilité et sa croissance à long terme.

5. Implications à long terme en matière d’investissement

Pour les investisseurs à long terme, le halving du Bitcoin représente un événement critique qui souligne la nature déflationniste de l’actif et son potentiel de réserve de valeur. La rareté prévisible introduite par le halving fait du Bitcoin une protection contre l’inflation et l’instabilité économique, ce qui intéresse les particuliers et les institutions qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles d’investissement. Le halving renforce l’idée du Bitcoin en tant qu’or numérique, renforçant son attrait en tant qu’actif d’investissement à long terme avec le potentiel d’une appréciation substantielle au fil du temps.

Compte à rebours jusqu’au halving du Bitcoin

Comme mentionné, le prochain halving devrait avoir lieu en avril 2024 (lorsque la hauteur de bloc atteindra 840 000). Pour faciliter le suivi, vous pouvez consulter le compte à rebours sur la page halving du Bitcoin sur Binance.

Conclusion

La halving du Bitcoin n’est pas simplement un ajustement technique. C’est un pilier fondamental de l’écosystème crypto qui façonne l’histoire et la trajectoire de l’avenir du Bitcoin. Au fur et à mesure que chaque halving se déroule, il amplifie les discussions autour de la valeur intrinsèque du Bitcoin, de son rôle dans le paysage financier plus large et de son potentiel en tant que force de transformation dans le monde de la finance numérique.

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Avis de non-responsabilité et avertissement concernant les risques : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre d’information générale et à des fins pédagogiques uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme un moyen de recommander l’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Vous devriez demander vos propres conseils à des conseillers professionnels appropriés. Lorsque l’article est rédigé par un contributeur tiers, veuillez remarquer que les opinions exprimées appartiennent au contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non-responsabilité ici pour en savoir plus. Les cours des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter et vous risquez de ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce matériel ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel. Pour en savoir plus, consultez nos Conditions d’utilisation et notre Avertissement concernant les risques.

Résumé

La SocialFi combine les principes de la finance décentralisée avec les réseaux sociaux. Elle responsabilise les créateurs de contenu en leur donnant le contrôle de leurs données et en leur permettant d’interagir directement avec leurs utilisateurs.

Les principales fonctionnalités comprennent le capital social tokenisé, le stockage de données basé sur la blockchain et la gouvernance via des organisations autonomes décentralisées (DAO).

Pour être adoptées par le grand public, les plateformes de SocialFi doivent surmonter deux défis majeurs : l’évolutivité et la durabilité économique.

La promesse principale de la SocialFi est de rendre le paysage des réseaux sociaux plus transparent, plus équitable et plus centré sur l’utilisateur.

Web3 et réseaux sociaux

À l’origine, le Web3 vise à restituer la propriété et la souveraineté des données aux utilisateurs plutôt qu’aux sociétés centralisées. Ce changement d’idéologie a déjà eu une incidence sur des secteurs tels que les paiements transfrontaliers et la finance. Cependant, ce passage du Web2 au Web3 pourrait changer la donne dans le secteur des réseaux sociaux. Imaginez une plateforme de réseaux sociaux où les utilisateurs :

Ont un meilleur contrôle sur leurs données avec une organisation centrale agissant en tant que médiateur.

Peuvent économiser des frais puisqu’ils n’ont pas besoin d’un intermédiaire pour traiter les transactions.

Ces idées sont à l’origine de la SocialFi : la « version Web3 » d’une plateforme de réseau social.

Qu’est-ce que la SocialFi ?

La SocialFi est un mot-valise entre « réseaux sociaux » et « finance ». Le principe de base est de permettre aux utilisateurs d’interagir les uns avec les autres sur une plateforme de réseaux sociaux, dans laquelle les interactions elles-mêmes sont monétisées. Pensez à la façon dont Patreon fonctionne. En tant que créateur de contenu, vous pouvez restreindre l’accès à votre contenu aux utilisateurs payants. Les utilisateurs de la SocialFi travaillent sur les mêmes principes, à l’exception d’une différence significative : les créateurs de contenu peuvent interagir directement avec leurs utilisateurs sans passer par un intermédiaire centralisé. Voici quelques éléments d’une plateforme de SocialFi :

La propriété numérique du contenu exclusif est déterminée par les NFT.

Les organisations autonomes décentralisées (DAO) sont responsables de la gouvernance du protocole.

SocialFi contre DeSoc

La SocialFi et les Réseaux Sociaux Décentralisés (DeSoc) partagent certes de nombreux points communs, mais ils divergent sur un point clé. La SocialFi se concentre sur la monétisation des interactions sociales, un peu comme la différence entre Patreon et Instagram. Bien que les deux plateformes hébergent du contenu et engagent leur public, l’intention principale derrière chacune est différente : l’une met l’accent sur les transactions monétaires et l’autre sur les interactions sociales.

Pourquoi la SocialFi est-elle nécessaire ?

Les réseaux sociaux ont profondément changé notre façon de communiquer, de partager et de monétiser nos interactions. Cependant, les plateformes Web2 actuelles ne permettent pas aux individus de réellement s’émanciper. Elles centralisent le contrôle, diluent la valeur de la marque individuelle et soulèvent des questions sur la censure, la confidentialité et la monétisation des données.

La SocialFi est profondément ancrée dans les valeurs et principes fondamentaux du Web3. Elle redéfinit les interactions sociales en ligne en introduisant des tokens sociaux liés à la valeur de la marque individuelle. Les utilisateurs ne sont plus des participants passifs dans le modèle de revenus d’une plateforme. Au contraire, ils peuvent monétiser de manière tangible leur influence, leurs engagements et leur contenu. Cette tokenisation modifie l’équilibre du pouvoir, plaçant le contrôle et la valeur entre les mains de contributeurs individuels plutôt que d’entités centralisées. Le « capital social » n’est plus une mesure abstraite. Avec les tokens sociaux, votre capital social peut désormais être calculé et utilisé.

La SocialFi comble le fossé entre l’image de marque personnelle, la création de contenu et le commerce dans une ère numérique décentralisée. Elle promet un écosystème social plus équitable, transparent et responsabilisant dans lequel les individus sont reconnus, récompensés et ont le pouvoir sur leur présence et leurs interactions en ligne.

Au-delà de la monétisation, la SocialFi aborde la tension permanente entre la liberté d’expression et la censure. En favorisant la curation décentralisée, la modération de contenu devient une responsabilité collective, démocratisant le processus et réduisant les biais potentiels des systèmes centralisés.

Projets de SocialFi populaires

Passons en revue quelques projets de SocialFi populaires.

Friend.tech (BASE)

Friend.tech est une nouvelle application décentralisée sur Base, permettant aux créateurs de capitaliser sur leur contenu via des tokens sociaux. Le système unique de « clés », symbole des partages, offre un accès exclusif aux chats privés d’un créateur et à d’autres avantages uniques. 

À mesure que Friend.tech évolue, il promet de révolutionner les interactions créateur-communauté, bien que la diligence raisonnable soit essentielle compte tenu de son lancement relativement récent. Friend.tech peut être considéré comme le plus grand projet SocialFi actuellement, si l’on en croit le battage médiatique qu’il a suscité.

Stars Arena (Avalanche)

Stars Arena est une plateforme Web3 sur le réseau Avalanche qui permet aux utilisateurs de monétiser leur contenu en associant leurs comptes X (anciennement Twitter) et en tradant via AVAX. En tant que fork de Friend.tech, Stars Arena permet également aux influenceurs de monétiser leur base de fans en proposant du contenu exclusif. 

Malgré sa popularité croissante, Stars Arena n’a pas été exempte de défis. Un exploit plus tôt cette semaine a entraîné une perte de 2 000 $, bien que le problème ait apparemment été résolu. 

Quels sont les avantages de la SocialFi ?

Voici quelques-uns des avantages de la SocialFi.

Stockage décentralisé : toutes les données de la SocialFi sont stockées sur la blockchain. Cela garantit que vos données ne seront pas utilisées à mauvais escient par une entité centralisée. Cela réduit considérablement les risques associés à la fuite de données personnelles et à une utilisation abusive potentielle.

Récompenses en token : les créateurs de contenu et les utilisateurs réguliers peuvent gagner des récompenses sous forme de tokens pour l’engagement et le partage de contenu.

Tokenisation de l’attention : les utilisateurs sont incités à produire un contenu de haute qualité qui génère de l’attention et des interactions.

Propriété du contenu : les utilisateurs conservent les droits de propriété sur leur contenu, répondant ainsi aux préoccupations concernant la perte de droits sur les documents qu’ils téléchargent. 

Protection contre la « déplatformation » : étant donné que la gouvernance est gérée par une DAO, il y a moins de risques de « déplatformation » soudain en raison des caprices d’une seule entité.

Liberté d’expression : en atténuant les problèmes de censure, les plateformes de SocialFi peuvent devenir des outils essentiels pour faire respecter la liberté d’expression et la protection des données.

Quels sont les défis de la SocialFi ?

Voici quelques obstacles qui pourraient empêcher l’adoption massive des applications de SocialFi.

1. Évolutivité

Les réseaux sociaux comme Facebook et X ont investi des millions de dollars dans des serveurs et des bases de données capables de gérer d’énormes quantités de données. Facebook traite des millions de commentaires, de statuts et de téléchargements de photos, générant environ 4 pétaoctets de données par jour. Alors, comment les applications de réseaux sociaux Web3 peuvent-elles gérer autant de données sans intervention centralisée ? Pour résoudre ce problème, les développeurs expérimentent diverses techniques d’évolutivité, telles que le sharding (la fragmentation) et le stockage hors de la blockchain.

2. Durabilité

Pour gagner un grand nombre d’utilisateurs, les plateformes de SocialFi ont offert des récompenses de tokens alléchantes, qui ne sont pas viables à long terme. Si l’idée de tokeniser le capital social est très innovante, il n’en demeure pas moins que la valeur de ces tokens est toujours liée aux actions de l’influenceur. Par exemple, une publication négative d’un influenceur pourrait faire chuter la valeur de ses tokens sociaux associés, créant potentiellement une boucle de rétroaction négative.

Conclusion 

La SocialFi représente un changement transformateur dans le paysage des réseaux sociaux, fusionnant les principes de la finance décentralisée avec les réseaux sociaux. Au fond, elle cherche à responsabiliser les utilisateurs, en leur donnant le contrôle de leurs données, en garantissant une véritable propriété du contenu et en offrant des possibilités de monétisation directe sans intermédiaires. Bien que des plateformes comme Friend.tech et Stars Arena soient à l’avant-garde de ce mouvement, le voyage n’est pas sans défis. Les préoccupations d’évolutivité dans le domaine décentralisé et la durabilité des modèles économiques sont des questions pertinentes. Néanmoins, la promesse de la SocialFi d’un espace social numérique plus équitable et plus transparent, où les utilisateurs peuvent véritablement capitaliser sur leur capital social, est le signe d’une évolution passionnante dans la manière dont nous percevons les interactions sociales en ligne et dont nous nous y engageons.

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Avis de non-responsabilité : Ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre d’information générale et à des fins pédagogiques uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme un moyen de recommander l’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Vous devriez demander votre propre conseil à des conseillers professionnels appropriés. Lorsque l’article est rédigé par un contributeur tiers, veuillez remarquer que les opinions exprimées appartiennent au contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non-responsabilité ici pour en savoir plus. Le cours des actifs numériques peut être volatil. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter et vous risquez de ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce matériel ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel. Pour en savoir plus, veuillez consulter nos Conditions d’utilisation et notre Avertissement concernant les risques.

Résumé

Friend.tech offre aux créateurs une nouvelle façon de monétiser le contenu grâce à la tokénisation de l’attention, mais se heurte à des défis en matière de confidentialité et de sécurité.

Grâce à un système unique de « clés », friend.tech permet aux créateurs de monétiser leur influence tout en offrant aux utilisateurs un accès à du contenu exclusif.

Malgré ses défis, Friend.tech apporte une approche innovante de la monétisation du contenu, changeant la façon dont les réseaux sociaux et la blockchain interagissent.

Qu’est-ce que Friend.tech et comment fonctionne-t-elle ?

Friend.tech est une application décentralisée basée sur des tokens sociaux basée sur Base. L’application permet aux créateurs de monétiser leur contenu ou leur expertise. Les créateurs se connectent à leur communauté en ligne par le biais d’une attention tokenisée, où l’influence d’un créateur est représentée par des « clés » (actions). Les clés sont essentiellement des actions qui vous donnent accès aux discussions privées exclusives d’un utilisateur, à des conseils ou à tout autre avantage associé au compte.

Depuis son lancement le 10 août 2023, Friend.tech a généré beaucoup de battage médiatique. Au 4 octobre 2023, l’application avait enregistré plus de 317 000 acheteurs uniques, 314 000 sujets uniques et plus de 11 000 ETH de revenus. Ces chiffres illustrent le potentiel de Friend.tech à devenir une application SocialFi influente.

Source : Tableau de bord de Dune Analytics par Cryptokoryo, en date du 5 octobre 2023. 

Quelle que soit sa popularité, il est important de comprendre comment Friend.tech fonctionne avant de participer à son écosystème. Dans la section suivante, nous explorerons certains des éléments et caractéristiques de base de Friend.tech.

1. Codes d’invitation

Pour commencer à utiliser l’application Friend.tech, vous avez besoin d’un code d’invitation. Le moyen le plus simple d’en obtenir un est de passer par des amis, des forums Reddit ou une recherche sur X (anciennement Twitter). Une fois votre code en main, vous êtes paré pour créer un compte Friend.tech (consultez la section suivante).

2. Accès à Friend.tech

Une fois qu’un compte a été créé et que les fonds ont été déposés avec succès, les utilisateurs sont invités à acheter 1 « clé » gratuite associée à leur compte. De plus, chaque personne qui s’inscrit reçoit trois codes d’invitation à donner à ses amis pour qu’ils rejoignent l’application.

3. Clés Friend.tech

Après avoir acheté leur « clé », les utilisateurs peuvent utiliser l’application et acheter des « clés » auprès de leurs créateurs préférés pour bénéficier des avantages associés à ce compte. Ces avantages incluent l’accès à des chats privés, ainsi qu’à des cadeaux ou tout autre avantage spécifique au compte.

La valeur de ces clés est relative à l’influence du créateur et à la demande pour celles-ci, de sorte que plus le nombre de personnes détenant la clé est élevé, plus la valeur des « clés » est élevée. Si une personne décide de quitter le groupe, elle peut le faire en vendant sa clé.

4. Frais

Lors de l’achat de « clés », l’argent dépensé inclut les frais de la plateforme et de ceux des créateurs. Pour chaque transaction d’achat/vente d’actions, il y a une commission de 10 %, dont la moitié va à la personne à qui vous achetez, tandis que l’autre moitié va à la trésorerie de Friend.tech.

Par exemple, si quelqu’un achète « John Key » pour 1 ETH, John recevra 0,05 ETH et la trésorerie Friend.tech recevra également 0,05 ETH. 

5. Airdrops de points

Dans l’application Friend.tech, un onglet est dédié aux airdrops. Pour l’instant, les airdrops consistent en des « points » distribué aux utilisateurs tous les vendredis sur une base hebdomadaire. L’application mentionne que les points auront des utilisations futures dans Friend.tech, ce qui pourrait se traduire par un futur airdrop de tokens. Néanmoins, il s’agit de spéculations, alors surveillez les comptes officiels de Friend.tech pour obtenir des informations sur le projet. 

Comment créer un compte Friend.tech ?

Pour utiliser l’application Friend.tech, vous devez d’abord créer un compte. Pour ce faire, suivez les étapes suivantes.

1. Consultez le site de Friend.tech via le navigateur de votre téléphone ou votre ordinateur et téléchargez l’application. Veuillez remarquer que vous devez obtenir un code d’invitation d’un membre existant de l’application. La meilleure façon d’obtenir un code d’invitation est via X ou les forums Reddit. 

2. Une fois que vous avez accédé à l’application, vous devez vous connecter et associer votre compte X à celle-ci via votre numéro de téléphone ou votre compte Google.

3. L’étape suivante consiste à associer votre compte X à l’application de Friend.tech et à en autoriser l’accès.

4. Vous pouvez maintenant déposer de l’Ether sur le réseau principal (mainnet) et transférer un montant minimal de 0,01 à votre compte de portefeuille de Base. Vous pouvez aussi déposer sur le réseau principal via la plateforme Friend.tech, ce qui est beaucoup plus pratique.

5. Une fois le dépôt confirmé, vous êtes invité à acheter d’abord votre propre clé afin de commencer à utiliser la plateforme. 

6. Une fois votre propre clé achetée, vous arriverez sur la page d’accueil de la plateforme. 

7. Il est maintenant temps d’explorer Friend.tech et d’acheter des clés.

Quels sont les avantages de Friend.tech ?

Les principaux avantages associés à Friend.tech sont les suivants :

1. Monétisation du canal

Friend.tech introduit un moyen unique et efficace de monétisation de contenu. Les utilisateurs génèrent des revenus en offrant un contenu et des privilèges exclusifs aux utilisateurs qui achètent l’une de leurs clés. 

2. Simplification du processus Web3

Friend.tech offre des avantages notables lorsqu’il s’agit de rationaliser certains processus associés au Web3, le rendant plus convivial pour le grand public. 

En vous connectant et en déposant des fonds, vous bénéficiez d’un accès ininterrompu à la plateforme, sans avoir à vous soumettre à des procédures d’authentification et de transaction répétitives. Cela atténue la complexité généralement associée aux opérations basées sur la blockchain.

De plus, l’application est incroyablement facile d’accès et est disponible en téléchargement sur l’App Store et iOS, permettant aux utilisateurs de gérer facilement leurs activités à partir de leurs smartphones.

3. Capital social

Dans le Web3, le capital social fait référence au pouvoir et à l’influence qui découlent d’une communauté importante ou engagée de fans. Friend.tech offre l’occasion parfaite de tirer de la valeur des réseaux sociaux, des relations et de la participation communautaire, en la convertissant en un actif économique tangible.

Quelles sont les limites de Friend.tech ?

Les principales limites associées à Friend.tech sont les suivantes :

1. Préoccupations relatives à la protection de la vie privée 

L’association obligatoire de Friend.tech avec X présente un risque potentiel. Étant donné que X est une cible privilégiée des pirates, il est essentiel de rester vigilant. Une mesure recommandée aux utilisateurs pour atténuer ce risque consiste à révoquer les autorisations de l’application via les paramètres de X, ce qui supprimera tout lien de données indésirable et sécurisera leur identité numérique. L’utilisation de Friend.tech sur un ordinateur et le réglage des paramètres à l’aide d’outils de développement peuvent également fournir une couche de protection supplémentaire. 

2. Préoccupations en matière de sécurité 

Plusieurs problèmes de sécurité ont été soulevés par des membres de la communauté crypto. L’une de ces préoccupations est que les clés de portefeuille résident sur le serveur de Friend.tech, qui est partiellement custodial. Cela pose des risques de sécurité en raison des piratages potentiels et de la dépendance à l’égard de l’accessibilité par des tiers.

Un autre risque associé à Friend.tech est qu’il n’y a pas de protection contre les bots sur le backend. L’absence de protection contre les bots implique une vulnérabilité accru, car elle simplifie la création de bots qui sondent continuellement les serveurs Friend.tech à la recherche de nouvelles activités de création de compte. Ces bots peuvent exploiter ces informations pour s’emparer rapidement des actions de nouveaux utilisateurs suite à leur premier achat sur la blockchain, procurant ainsi un avantage injuste aux bots.

3. Problèmes de rentabilité

Gagner un revenu substantiel sur Friend.tech peut être difficile sans un suivi social important en raison de la conception de la plateforme, qui monétise l’influence, ce qui signifie que plus votre public est large, plus le potentiel de gagner du contenu ou des offres exclusives partagées est élevé.

Conclusion

Friend.tech a montré un potentiel important depuis son lancement. Son utilisation unique des clés, combinée à des facteurs tels que l’influence et la demande d’un créateur, crée un environnement intrigant pour les créateurs et les utilisateurs. 

Malgré des défis tels que les préoccupations en matière de confidentialité et de sécurité, la plateforme les considère comme des possibilités de croissance et d’amélioration. En regardant vers l’avenir, la simplicité et l’efficacité de Friend.tech pourrait changer la façon dont les réseaux sociaux et la technologie blockchain interagissent. 

Au fur et à mesure de son développement, la plateforme devrait continuer à attirer les utilisateurs et à autonomiser les créateurs. Beaucoup de choses sont à attendre de Friend.tech, et il sera intéressant de voir comment cela se traduira à l’avenir. Néanmoins, le produit est encore nouveau, il est donc important de faire vos propres recherches. 

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Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre d’information générale et à des fins pédagogiques uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme un moyen de recommander l’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Vous devriez demander votre propre conseil à des conseillers professionnels appropriés. Lorsque l’article est rédigé par un contributeur tiers, veuillez remarquer que les opinions exprimées appartiennent au contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non-responsabilité ici pour en savoir plus. Le cours des actifs numériques peut être volatil. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter et vous risquez de ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce matériel ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel. Pour en savoir plus, consultez nos Conditions d’utilisation et notre Avertissement concernant les risques.

Résumé

GMX est une plateforme d’exchange de swaps Spot et perpétuels, décentralisée et sans autorisation. Les traders peuvent l’utiliser pour trader facilement de la cryptomonnaie sur la blockchain en connectant leur portefeuille. GMX possède un token natif appelé le GMX, qui fonctionne comme un token de gouvernance, utilitaire et d’accumulation de valeur pour le protocole GMX. Les utilisateurs peuvent staker des tokens GMX et gagner une partie des frais du protocole, tout en bénéficiant d’autres incitations. GMX prend actuellement en charge les réseaux Arbitrum et Avalanche.

Introduction

La blockchain et son application à la finance, les cryptomonnaies, ont permis le développement de la finance décentralisée (DeFi). La reconnaissance générale de la DeFi a commencé en 2020 avec ce que l’on appelle « l’été de la DeFi ." Aujourd’hui, GMX démontre qu’il est possible d’effectuer du trading de swaps Spot et perpétuels avec effet de levier de manière décentralisée. L’expérience de trading ressemble aux fonctionnalités des plateformes d’exchanges centralisées, mais a lieu directement à partir d’un portefeuille personnel de cryptomonnaies.

Qu’est-ce que GMX ?

GMX est une plateforme d’exchange décentralisée Spot et de swaps perpétuels qui permet aux utilisateurs de trader du BTC, de l’ETH et d’autres cryptomonnaies populaires directement à partir de leurs portefeuilles. L’utilisateur de GMX peut effectuer des swaps Spot et trader des contrats Futures perpétuels avec un effet de levier allant jusqu’à 50 fois, de la même manière que sur une plateforme d’exchange centralisée. Cependant, contrairement à l’utilisation d’une plateforme d’exchange centralisée, ils conservent la garde de leurs actifs en utilisant un portefeuille de cryptomonnaies.

GMX vise à offrir une meilleure expérience de trading grâce à des frais de swap peu élevés et à des trades sans répercussions sur les prix. Le trading s’effectue par l’intermédiaire de son pool multi-actifs, GLP, qui perçoit des frais pour les fournisseurs de liquidités. En outre, GMX utilise des oracles Chainlink pour la tarification dynamique afin d’agréger les prix d’autres exchanges à fort volume.

GMX a été lancé pour la première fois sur la blockchain Arbitrum One lorsque le réseau a été mis en service en septembre 2021. Arbitrum est un Rollup Ethereum de couche 2, une solution conçue pour augmenter la vitesse et l’évolutivité des smart contract Ethereum. Plus tard, en janvier 2022, le déploiement de GMX s’est poursuivi sur Avalanche, qui est également une blockchain à haute vitesse et compatible avec les EVM.

Comment fonctionne GMX ? 

Le trading sur GMX est facilité par un pool multi-actifs appelé GLP. Il se compose de 50 à 55 % de stablecoins, 25 % d’ETH, 20 % de BTC et 5 à 10 % d’autres altcoins, tels que Chainlink et Uniswap.

La liquidité est ajoutée lorsque les utilisateurs émettent (mint) des tokens GMX Liquidity Provider (GLP). En échange de cette émission, ces derniers gagnent 70 % de tous les frais générés sur cette blockchain. Contrairement à certains pools de liquidité, le GLP ne subit aucune perte non permanente.

N’importe qui peut devenir fournisseur de ce pool de liquidité et, en retour, gagner des frais. Les utilisateurs qui souhaitent trader des swaps perpétuels ou Spot peuvent le faire en utilisant les actifs fournis. En outre, le pool GLP est une contrepartie des traders ; comme les détenteurs de tokens GLP fournissent les liquidités utilisées pour le trading à effet de levier, ils réalisent des gains lorsque les traders perdent, et vice versa.

Le token GLP peut être émis en utilisant n’importe quel actif de l’indice et burné pour rembourser n’importe quel actif de l’indice. Contrairement au token GMX, il est automatiquement staké et n’est pas transférable. Le prix, les récompenses et la composition de l’indice de GLP diffèrent entre Arbitrum et Avalanche.

Qu’est-ce que le token GMX ? 

Le token GMX est un token utilitaire et de gouvernance. Les détenteurs de tokens peuvent l’utiliser pour voter sur des propositions qui aideront à décider de l’orientation future de l’exchange.

Les détenteurs de tokens qui stakent leur GMX obtiennent également trois autres récompenses, que le protocole utilise pour récompenser les utilisateurs. Tout d’abord, 30 % de tous les frais de protocole générés sont distribués aux stakers du GMX. Ces frais sont perçus sur la tenue de marché, les frais de swap et le trading à effet de levier, et sont payés en ETH ou en AVAX.

Deuxièmement, les stakers gagnent des tokens GMX verrouillés (esGMX). Ces tokens esGMX peuvent être stakés pour obtenir des récompenses ou être verrouillés. Les tokens sont reconvertis en GMX sur une période de 12 mois lorsque l’utilisateur les verrouille. Par conséquent, les émissions esGMX sont une forme de staking verrouillé qui empêche l’inflation et les gens de vendre immédiatement leurs GMX.

Enfin, les stakers gagnent des points multiplicateurs qui augmentent leur rendement et récompensent les détenteurs à long terme sans contribuer à l’inflation du token. Ces deux incitations stimulent l’engagement envers le GMX et favorisent la propriété décentralisée de la plateforme.

Le token GMX a une supply maximale de 13,25 millions de tokens, dont 8,2 millions sont en circulation. Plus de 83 % des tokens en circulation sont actuellement stakés.

Qu’est-ce qui rend GMX unique ?

Le système de trading

GMX permet aux traders d’ouvrir des positions à effet de levier par le biais d’une interface de swap simple, qui ressemble aux plateformes de trading traditionnelles. En outre, GMX est auto-dépositaire et sans confiance, ce qui signifie que tout le monde peut faire du trading de cryptomonnaies directement à partir de son portefeuille privé.

Son modèle d’échange double permet de trader des swaps Spot et des swaps perpétuels avec effet de levier. Cela devrait améliorer l’efficacité du capital grâce à l’utilisation élevée des actifs du pool GLP, qui permet aux dépôts des utilisateurs de générer un rendement supplémentaire et de ne pas rester inactifs.

GMX permet d’entrer et de sortir de positions de trading sans répercussions sur les prix. Cette conception peut aider les traders à obtenir de meilleurs prix d’entrée que certaines plateformes d’exchanges basées sur un carnet d’ordres, qui peuvent avoir des problèmes de slippage (glissement). GMX utilise également un agrégat d’oracles Chainlink et d’autres flux pour lisser les fluctuations de prix, ce qui peut protéger les positions contre les mèches de liquidation temporaires.

L’écosystème

GMX met l’accent sur l’importance de la communauté et s’est efforcé d’encourager l’état d’esprit de la DeFi, à savoir l’engagement et la construction d’outils par ses utilisateurs.

Parmi les outils développés par la communauté, citons un bot de positions sur Telegram, le tableau de classement gmx.house, la page gmxstats.com, les tableaux de bord Dune Analytics et les calculateurs qui profitent aux traders, aux stakers et aux fournisseurs de liquidités. GMX a une liste croissante de projets collaboratifs construisant des fonctionnalités DeFi avec les blocs lego composables de GMX.

La communauté s’occupe également de la communication sur l’écosystème GMX. Par exemple, le bulletin hebdomadaire communautaire The Blueberry Pulse souligne les développements de l’écosystème GMX. Le podcast Blueberry fait de même en format audio.

Comment utiliser GMX  

Trading

L’interface de trading de GMX s’affiche à côté du graphique des prix. Pour lancer un trade à effet de levier, cliquez sur « Long » ou « Short » pour définir votre préférence. Des swaps Spot simples et peu coûteux sont également disponibles sur GMX. Cliquez sur l’onglet « Swap » pour ouvrir l’interface permettant de trader les tokens du pool GLP.

Le premier token est le collatéral que vous fournissez, tandis que le token en dessous est l’actif que vous tradez. Le curseur effet de levier indique le montant que vous empruntez au pool GLP. Des ordres Limit, ainsi que des ordres take profit et stop loss, sont disponibles. 

Les trades ouverts apparaissent sous « Positions ». Vous pouvez cliquer sur « Modifier » pour déposer ou retirer du collatéral. L’ouverture et la fermeture d’un trade à effet de levier entraînent des frais de 0,1 % de la taille de votre position. Les traders paient également une commission horaire d’emprunt dépendant de l’utilisation. Pour obtenir des instructions détaillées, consultez leur page d’aide au trading.

Staking

Pour staker vos tokens GMX et gagner des récompenses, vous devez connecter votre portefeuille et appuyer sur le bouton « Stake ».

Une fois que vous aurez confirmé la transaction sur la blockchain dans votre portefeuille, vous commencerez à gagner 30 % de tous les frais de protocole de GMX, ainsi que des esGMX et des points multiplicateurs.

Vous verrez clairement les trois types de récompenses augmenter sous « Récompenses totales » dans l’interface utilisateur de GMX. Vous pouvez cliquer sur le bouton « Capitaliser » pour staker vos récompenses gagnées et capitaliser votre rendement.

Comment acheter du GMX sur Binance ?

Vous pouvez acheter des GMX sur une plateforme d’exchange crypto comme Binance. 

1. Connectez-vous à votre compte Binance et accédez à [Trader] - [Spot]. 

2. Tapez « GMX » dans la barre de recherche pour afficher la paire de trading disponible. Nous utiliserons GMX/BUSD comme exemple.

3. Accédez à la case [Spot] et entrez le montant de GMX que vous souhaitez acheter. Dans cet exemple, nous utiliserons un ordre market. Cliquez sur [Acheter des GMX] pour confirmer votre ordre, et les GMX achetés seront crédités sur votre Portefeuille Spot.

Quelle est la prochaine étape pour GMX ?

La propre organisation autonome décentralisée (DAO) de GMX, GMX DAO, a planifié sa feuille de route par le biais de son processus de gouvernance interne. L’objectif de GMX est de devenir un DEX encore plus complet et convivial pour le trading à effet de levier sur la blockchain. La feuille de route actuelle comprend :

Synthétiques

Les synthétiques seront une nouvelle classe de tokens qui sera disponible sur l’exchange. Les crypto-actifs synthétiques tirent leur valeur de n’importe quel actif sous-jacent, tel qu’une action, une matière première ou une monnaie numérique. Il s’agit essentiellement de représentations numériques de dérivé. 

Meilleure interface utilisateur et expérience utilisateur

GMX s’efforce de perfectionner l’interface utilisateur (UI) et l’expérience utilisateur (UX) du protocole pour les utilisateurs. GMX prévoit par exemple d’intégrer les graphiques de TradingView sur la plateforme.

X4 : exchange contrôlé par le protocole

À plus long terme, GMX a pour objectif de devenir un market maker automatisé avancé (AMM) qui permet à d’autres projets DeFi de s’appuyer sur ses pools de liquidités et de personnaliser entièrement les fonctionnalités de leur pool. Ces projets peuvent alors spécifier tout comportement personnalisé qu’ils souhaitent pour l’achat et la vente de tokens ainsi que pour l’ajout et la suppression de liquidités.

Expansion du réseau

GMX prévoit également de déployer l’exchange sur un troisième réseau blockchain, aux côtés d’Arbitrum et d’Avalanche.

Pour conclure

Le trading de cryptomonnaies a parcouru un long chemin. GMX permet à toute personne disposant d’un portefeuille de cryptomonnaies de bénéficier de ses services d’exchange décentralisés et transparents. Tout d’abord, les traders peuvent utiliser sa plateforme de swap perpétuel et de swap Spot. Deuxièmement, les utilisateurs peuvent bénéficier de divers avantages et avoir leur mot à dire dans la gouvernance en possédant des tokens GMX. Comme nous l’avons appris, c’est la communauté GMX qui décide de l’avenir de la plateforme ; il est donc possible que de nouveaux services soient ajoutés à ce que l’exchange propose déjà. 

Introduction

La nature de nos communications numériques actuelles est telle que vous communiquez rarement directement avec vos pairs. Il semblerait que vous et vos amis échangiez des messages en privé lorsque, en réalité, ils sont enregistrés et stockés sur un serveur central.

Il se peut que vous ne souhaitiez pas que vos messages soient lus par le serveur qui est responsable de les transmettre entre vous et le destinataire. Dans ce cas, le chiffrement de bout en bout (ou plus simplement, E2EE) peut être la solution pour vous.

Le chiffrement de bout en bout est une méthode permettant de chiffrer les communications entre le récepteur et l’expéditeur, de sorte qu’ils soient les seules parties pouvant déchiffrer les données. Ses origines pourraient être retracées vers les années 1990, lorsque Phil Zimmerman a publié Pretty Good Privacy (mieux connu sous le nom PGP).

Avant de comprendre pourquoi vous pourriez vouloir utiliser E2EE et comment cela fonctionne, voyons comment fonctionnent les messages non chiffrés.

Comment fonctionnent les messages non chiffrés ?

Voyons comment pourrait fonctionner une plateforme de messagerie ordinaire pour smartphone. Vous installez l’application et créez un compte, ce qui vous permet de communiquer avec d’autres personnes qui ont fait de même. Vous écrivez un message et saisissez le nom d’utilisateur de votre ami, puis vous le publiez sur un serveur central. Le serveur voit que vous avez adressé le message à votre ami, il le transmet donc au destinataire.


Communication entre les utilisateurs A et B. Ils doivent faire passer les données par le serveur (S) pour se joindre.


Vous connaissez peut-être ce modèle comme un modèle client-serveur. Le client (votre téléphone) ne fait pas grand-chose, mais le serveur s’occupe du gros du travail. Mais cela signifie également que le fournisseur de services agit comme un intermédiaire entre vous et le récepteur.

La plupart du temps, les données entre A <> S et S <> B du diagramme sont chiffrées. Un exemple en est la Sécurité de la couche de transport (TLS), qui est largement utilisée pour sécuriser les connexions entre clients et serveurs.

Le TLS et les solutions de sécurité similaires empêchent quiconque d’intercepter le message lorsqu’il passe du client au serveur. Bien que ces mesures puissent empêcher des personnes extérieures d’accéder aux données, le serveur peut toujours les lire. C’est là que le chiffrement entre en jeu. Si les données provenant de A ont été chiffrées avec une clé cryptographique appartenant à B, le serveur ne peut pas les lire ni y accéder.

Sans les méthodes E2EE, le serveur peut stocker les informations dans une base de données avec des millions d’autres. Comme les violations de données à grande échelle l’ont prouvé à maintes reprises, cela peut avoir des conséquences désastreuses pour les utilisateurs finaux.

Comment fonctionne le chiffrement de bout en bout ?

Le chiffrement de bout en bout garantit que personne, pas même le serveur qui vous connecte aux autres, ne peut accéder à vos communications. Les communications en question peuvent être du texte brut, des e-mails, des fichiers ou des appels vidéo.

Les données sont chiffrées dans des applications telles que Whatsapp, Signal ou Google Duo (en principe) afin que seuls les expéditeurs et les destinataires puissent les déchiffrer. Dans les schémas de chiffrement de bout en bout, vous pouvez lancer ce processus avec ce qu’on appelle un échange de clés.

Qu’est-ce qu’un échange de clé Diffie-Hellman ?

L’idée de l’échange de clés Diffie-Hellman a été conçue par les cryptographes Whitfield Diffie, Martin Hellman et Ralph Merkle. C’est une technique puissante qui permet aux parties de générer un secret partagé dans un environnement potentiellement hostile.

En d’autres termes, la création de la clé peut se faire sur des forums non sécurisés (même sous le regard d’observateurs) sans compromettre les messages qui en découlent. À l’ère de l’information, cet aspect est particulièrement précieux car les parties n’ont pas besoin d’échanger physiquement des clés pour communiquer.

L’échange lui-même implique de grands chiffres et de la magie cryptographique. Nous n’entrerons pas dans les détails. Au lieu de cela, nous allons utiliser l’analogie populaire des couleurs de peinture. Supposons qu’Alice et Bob soient dans des chambres d’hôtel séparées aux extrémités opposées d’un couloir, et qu’ils souhaitent partager une couleur particulière de peinture. Ils ne veulent pas que quelqu’un d’autre découvre ce que c’est.

Malheureusement, l’étage regorge d’espions. Supposons qu’Alice et Bob ne puissent pas entrer dans les chambres de l’autre dans cet exemple, afin qu’ils puissent uniquement interagir dans le couloir. Ce qu’ils pourraient faire, c’est se mettre d’accord sur une peinture commune dans le couloir, disons, le jaune. Ils prennent une boîte de cette peinture jaune, la partagent entre eux et retournent dans leurs chambres respectives.

Dans leurs chambres, ils mélangeront le jaune avec une peinture secrète, une peinture que personne ne connaît. Alice utilise une nuance de bleu, et Bob une nuance de rouge. Les espions ne peuvent pas voir les couleurs secrètes qu’ils utilisent. Ils verront cependant les mélanges résultants, car Alice et Bob sortent maintenant de leur chambre avec leurs concoctions bleu-jaune et rouge-jaune.

Ils échangent ces mélanges en public. Peu importe que les espions les voient maintenant, car ils ne seront pas en mesure de déterminer la nuance précise des couleurs ajoutées. N’oubliez pas qu’il ne s’agit que d’une analogie : les véritables mathématiques qui sous-tendent ce système rendent encore plus difficile de deviner la « couleur » secrète.

Alice prend le mélange de Bob, Bob prend celui d’Alice, et ils retournent dans leur chambre. Maintenant, ils ajoutent leurs couleurs secrètes.

Alice combine sa nuance secrète de bleu avec le mélange rouge-jaune de Bob, ce qui donne un mélange rouge-jaune-bleu.

Bob combine ses nuances secrètes de rouge avec le mélange bleu-jaune d’Alice, donnant un mélange bleu-jaune-rouge.

Les deux combinaisons ont les mêmes couleurs, elles doivent donc être identiques. Alice et Bob ont réussi à créer une couleur unique que les adversaires ne connaissent pas.


C’est donc le principe que nous pouvons utiliser pour créer un secret partagé au grand jour. La différence est que nous ne sommes pas confrontés aux couloirs et à la peinture, mais aux canaux de communications non sécurisés, aux clés publiques et aux clés privées.

Échanger des messages

Une fois que les parties ont partagé leur secret, elles peuvent l’utiliser comme base pour un schéma de chiffrement symétrique. Les implémentations populaires intègrent généralement des techniques supplémentaires pour une sécurité plus robuste, mais tout ceci est abstrait pour l’utilisateur. Une fois que vous vous connectez avec un ami sur une application E2EE, le chiffrement et le déchiffrement ne peuvent se faire que sur vos appareils (sauf en cas de vulnérabilité majeure du logiciel).

Peu importe que vous soyez un pirate, le fournisseur de services ou même les forces de l’ordre. Si le service est réellement chiffré de bout en bout, tout message que vous intercepterez aura sera incompréhensible.

Les avantages et les inconvénients du chiffrement de bout en bout

Inconvénients du chiffrement de bout en bout

Le chiffrement de bout en bout n’a qu’un seul inconvénient, et le fait qu’il s’agisse d’un inconvénient dépend entièrement de votre point de vue. Pour certains, la proposition de valeur de l’E2EE est problématique, précisément parce que personne ne peut accéder à vos messages sans la clé correspondante.

Les délinquants affirment que les criminels peuvent utiliser E2EE en toute sécurité, sachant que les gouvernements et les entreprises technologiques ne peuvent pas déchiffrer leurs communications. Ils pensent qu’il n’est pas nécessaire de protéger leurs messages et leurs appels téléphoniques contre la loi. Ce sentiment est partagé par de nombreux politiciens qui soutiennent la législation visant à ouvrir des portes dérobées dans les systèmes pour leur permettre d’accéder aux communications. Bien sûr, cela irait à l’encontre de l’objectif du chiffrement de bout en bout.

Il convient de noter que les applications qui utilisent E2EE ne sont pas sûres à 100 %. Les messages sont masqués lorsqu’ils sont relayés d’un appareil à un autre, mais ils sont visibles sur les terminaux, c’est-à-dire les ordinateurs portables ou les smartphones à chaque extrémité. Ce n’est pas un inconvénient du chiffrement de bout en bout, mais il vaut la peine de le garder à l’esprit.

Le message est visible en texte brut avant et après déchiffrement.

E2EE garantit que personne ne peut lire vos données pendant leur transit. Mais d’autres menaces existent :

Votre appareil pourrait être volé : si vous n’avez pas de code PIN ou si l’attaquant le contourne, il peut avoir accès à vos messages.

Votre appareil pourrait être compromis : votre machine pourrait être équipée d’un logiciel malveillant qui espionne les informations avant et après leur envoi.

Un autre risque est que quelqu’un puisse s’interposer entre vous et votre homologue en montant une attaque de type « man-in-the-middle ». Cela se produirait au début de la communication. Si vous effectuez un échange de clés, vous ne savez pas qu’il s’agit bien d’un échange avec votre ami. Vous pourriez, sans le savoir, établir un secret avec un attaquant. L’attaquant reçoit ensuite vos messages et a la clé pour les déchiffrer. Ils peuvent tromper votre ami de la même manière, c’est-à-dire qu’ils peuvent relayer des messages et les lire ou les modifier à leur guise.

Pour contourner ce problème, de nombreuses applications intègrent une fonctionnalité de code de sécurité. Il s’agit d’une chaîne de chiffres ou d’un code QR que vous pouvez partager avec vos contacts via un canal sécurisé (idéalement hors ligne). Si les numéros correspondent, vous pouvez être sûr qu’un tiers n’espionne pas vos communications.

Avantages du chiffrement de bout en bout

Dans une configuration sans aucune des vulnérabilités mentionnées précédemment, le C2BEB est incontestablement une ressource très précieuse pour une confidentialité et une sécurité accrues. Comme le routage en oignon, il s’agit d’une technologie prônée par les activistes de la vie privée dans le monde entier. Il est également facile à intégrer dans des applications qui ressemblent à celles auxquelles nous sommes habitués, ce qui signifie que la technologie est accessible à toute personne capable d’utiliser un téléphone portable.

Ce serait une erreur de considérer E2EE comme un mécanisme utile uniquement pour les criminels et les lanceurs d’alerte. Même les entreprises qui paraissaient sûres se sont avérées sensibles aux cyberattaques, exposant des informations utilisateur non chiffrées à des parties malveillantes. L’accès à des données utilisateur telles que des communications sensibles ou des documents d’identité peut avoir des répercussions catastrophiques sur la vie des individus.

En cas de piratage d’une entreprise dont les utilisateurs s’appuient sur E2EE, les pirates ne peuvent pas extraire d’informations significatives sur le contenu des messages (à condition que la mise en œuvre du chiffrement soit robuste). Au mieux, les pirates pourront mettre la main sur des métadonnées. Cela reste préoccupant du point de vue de la vie privée, mais c’est une amélioration par rapport à l’accès au message chiffré.


Conclusion

Outre les applications mentionnées précédemment, il existe un nombre croissant d’outils E2EE disponibles gratuitement. iMessage d’Apple et Duo de Google sont fournis avec les systèmes d’exploitation iOS et Android, et d’autres logiciels soucieux du respect de la vie privée et de la sécurité continuent de voir le jour.

Répétons que le chiffrement de bout en bout ne constitue pas une barrière magique contre toutes les formes de cyberattaques. Cependant, avec peu d’efforts, vous pouvez activement l’utiliser pour réduire massivement le risque que vous vous exposez en ligne.

Avis de non-responsabilité et avertissement concernant les risques : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et éducative uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, légal ou venant d’un professionnel, ni comme un moyen de recommander l’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Vous devriez vous renseigner auprès des professionnels appropriés avant toute décision. Lorsque l’article à été rédigé par un contributeur tiers, veuillez remarquer que les opinions de l’article ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non-responsabilité ici pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut varier à la baisse ou à la hausse, et vous ne récupérerez peut-être pas le montant que vous avez investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, légal, ou venant d’un professionnel. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter à nos Conditions d’utilisation et à l’avertissement concernant les risques.

Résumé

La marge isolée et la marge croisée sont deux types de marge différents disponibles sur de nombreuses plateformes de trading de cryptomonnaies. 

Avec la marge isolée, les investisseurs décident du montant de fonds à allouer en collatéral pour une position spécifique, et le reste du solde du compte n’est pas affecté par ce trade. 

La marge croisée utilise tous les fonds disponibles sur votre compte en tant que collatéral pour tous les trades. Si une position se déplace contre vous, mais qu’une autre position est en gain, ce gain peut être utilisé pour couvrir la perte, vous permettant de garder votre position ouverte plus longtemps. 

Le choix entre la marge isolée et la marge croisée se résume à la stratégie de trading d’un individu, à sa tolérance au risque et à la manière dont il souhaite gérer activement sa position.

Qu’est-ce que le trading sur marge ? 

Avant d’aborder la marge isolée et la marge croisée, révisons rapidement de ce qu’est le trading sur marge. Dans le trading sur marge, les investisseurs empruntent des fonds à un exchange ou à un courtier pour acheter ou vendre plus d’actifs qu’ils ne pourraient se le permettre. Ils utilisent les actifs de leur compte comme collatéral pour s’endetter et faire des paris plus importants, dans l’espoir de générer un gain plus important. 

Imaginons que vous avez 5 000 $ et que vous pensez que le cours du Bitcoin va augmenter. Vous pouvez soit acheter 5 000 $ de Bitcoin directement, soit utiliser un effet de levier pour trader avec des fonds empruntés. Supposons que le cours du Bitcoin augmente de 20 %. Si vous veniez d’investir vos 5 000 $ sans effet de levier, votre placement vaudrait maintenant 6 000 $ (5 000 $ de capital initial + gain de 1 000 $). C’est un gain de 20 % sur votre investissement initial.

Cependant, si vous aviez utilisé un effet de levier 5:1 sur vos 5 000 $, vous auriez emprunté quatre fois le montant que vous avez et vous disposeriez de 25 000 $ à investir (5 000 $ de votre capital initial et 20 000 $ sous forme de prêt). Avec une augmentation de 20 % du cours du Bitcoin, votre investissement de 25 000 $ vaudrait maintenant 30 000 $ (25 000 $ de capital initial + gain de 5 000 $). Après avoir remboursé le prêt de 20 000 $, il vous reste 10 000 $. C’est un retour de 100 % sur votre investissement initial de 5 000 $.

N’oubliez pas que le trading sur marge est très risqué. Considérons le scénario inverse où le cours du Bitcoin chute de 20 %. Votre investissement de 5 000 $ sans effet de levier vaudrait 4 000 $ (5 000 $ de capital initial - 1 000 $ de perte), soit une perte de 20 %. Mais avec un effet de levier de 5:1, votre investissement de 25 000 $ vaudrait 20 000 $ (25 000 $ de capital initial - 5 000 $ de perte). Après avoir remboursé le prêt de 20 000 $, vous vous retrouveriez sans rien, perdant 100 % de votre investissement initial.

Cet exemple simplifié n’inclut pas les frais de trading ou les intérêts qui pourraient être payables sur les fonds empruntés, ce qui réduirait votre gain dans des scénarios réels de trading. Il est important de se rappeler que le marché peut évoluer rapidement, entraînant des pertes potentielles pouvant même dépasser votre investissement initial. 

Qu’est-ce que la marge isolée ? 

La marge isolée et la marge croisée sont deux types de marge différents disponibles sur de nombreuses plateformes de trading de cryptomonnaies. Chaque mode a sa propre utilité et son propre risque. Examinons ce qu’ils sont et comment ils fonctionnent. 

En mode marge isolée, la quantité de marge est limitée à une position spécifique. Cela signifie que vous décidez de la part de vos fonds que vous souhaitez allouer à titre de collatéral pour une position spécifique et que le reste de vos fonds ne sont pas affectés par ce trade. 

Disons que vous avez un solde total de 10 BTC sur votre compte. Vous décidez d’ouvrir une position longue avec un effet de levier sur l’Ether (ETH), en pariant que le cours de l’ETH va augmenter. Vous attribuez 2 BTC comme marge isolée pour ce trade avec un effet de levier de 5:1. Cela signifie que vous tradez effectivement avec 10 BTC d’Ether (2 BTC de votre propre argent + 8 BTC issus de l’effet de levier. 

Si le cours de l’Ether augmente et que vous décidez de fermer la position, tout gain que vous engrangez s’ajoute à votre marge initiale de 2 BTC pour ce trade. Mais si le cours de l’Ether baisse drastiquement, le maximum que vous pouvez perdre est votre marge isolée de 2 BTC. Même si votre position est liquidée, les 8 BTC restants de votre compte ne seront pas utilisés. C’est pourquoi cette marge s’appelle « Marge isolée ». 

Qu’est-ce que la marge croisée ?  

La marge croisée utilise tous les fonds disponibles dans votre compte en tant que collatéral pour vos trades. Si une position se déplace contre vous, mais qu’une autre position est en gain, le gain peut être utilisé pour couvrir la perte, vous permettant de garder votre position ouverte plus longtemps. 

Voyons comment cela fonctionne dans un exemple. Vous avez un solde total de 10 BTC sur votre compte. Vous décidez d’ouvrir une position longue avec un effet de levier sur l’Ether (ETH) et une position à découvert (short) avec un effet de levier sur une autre cryptomonnaie que nous appellerons Z. Pour ce faire, vous décidez d’utiliser la marge croisée. Pour l’Ether, vous tradez avec 4 BTC en utilisant un effet de levier de 2:1. Pour le Z, vous tradez avec 6 BTC, également avec un effet de levier de 2:1. L’intégralité de vos 10 BTC sont utilisés comme collatéral, à la fois en position longue et à découvert.

Supposons que le cours de l’Ether baisse, entraînant une perte potentielle, mais que, en même temps, le cours du Z baisse également, ce qui entraîne un gain pour votre position à découvert (short). Le gain du trade sur le Z peut être utilisé pour couvrir la perte du trade sur l’Ether, tout en gardant les deux positions ouvertes. 

Cependant, si le cours de l’Ether baisse et que le cours du Z augmente, vos positions seront en pertes. Si ces pertes dépassent votre solde total, les deux positions risquent d’être liquidés et vous perdrez la totalité de votre solde de 10 BTC. Ceci est très différent de la marge isolée, où seulement 2 BTC que vous avez alloués au trade sont à risque. 

N’oubliez pas qu’il s’agit d’exemples très simplifiés qui n’intègrent pas les frais de trading et autres coûts. De plus, les scénarios réels de trading sont généralement beaucoup plus complexes. 

Principales différences entre la marge isolée et la marge croisée

À partir des exemples ci-dessus, nous pouvons clairement observer les similitudes et les différences entre la marge isolée et le trading sur marge croisée. Nous pouvons résumer leurs principales différences de la manière suivante :   

Collatéral et mécanismes de liquidation

Dans la marge isolée, seule une partie spécifique de votre fonds est mise de côté et est à risque pour un trade particulier. Cela signifie que si vous tradez avec 2 BTC en mode marge isolée,seuls ces 2 BTC sont à risque de liquidation. 

Mais dans la marge croisée, tous les fonds de votre compte servent de collatéral pour vos trades. Si une position va à votre encontre, le système peut utiliser l’intégralité de votre solde pour empêcher cette position d’être liquidé. Mais vous risquez de perdre la totalité de votre solde si les choses tournent vraiment mal sur plusieurs trades. 

Gestion des risques 

La marge isolée permet une gestion plus granulaire des risques. Vous pouvez allouer des montants spécifiques que vous êtes prêt à risquer sur des trades individuels sans affecter le reste de votre compte. La marge croisée, au contraire, affecte le risque sur l’ensemble de vos positions ouvertes. Cela peut être bénéfique lors de la gestion de plusieurs positions qui pourraient se compenser, mais le risque combiné peut également signifier des pertes potentiellement plus élevées.

Flexibilité

Dans le trading sur marge isolée, vous devez manuellement ajouter plus de fonds à la position de marge isolée dont vous souhaitez augmenter la marge. De son côté, la marge croisée utilise automatiquement le solde disponible sur votre compte pour éviter la liquidation de positions, ce qui la rend plus pratique en termes de maintenance de la marge. 

Cas d’utilisation 

La marge isolée convient aux traders qui souhaitent gérer le risque trade par trade, en particulier lorsqu’ils ont une forte conviction sur certains trades et souhaitent garder le risque séparé. La marge croisée est plus adaptée aux traders exécutant plusieurs positions qui pourraient se couvrir les unes les autres, ou à ceux qui souhaitent profiter d’un effet de levier sur l’ensemble du solde de leur compte, tout en ayant une approche plus souple de la gestion de la marge. 

Avantages et inconvénients de la marge isolée 

Voici les avantages et inconvénients de la marge isolée : 

Avantages de la marge isolée

Risque contrôlé : vous décidez de la part de vos fonds que vous souhaitez allouer et du risque pour une position spécifique. Seul ce montant est à risque, ce qui protège le reste de vos fonds contre les pertes potentielles de ce trade.

Gains et perte plus clairs (G et P) : il est plus facile de calculer le gain et la perte pour une position individuelle lorsque vous connaissez le montant exact des fonds qui y sont rattachés.

Prévisibilité : en séparant les fonds, les traders peuvent prévoir la perte maximale à laquelle ils peuvent faire face dans le pire des cas, ce qui contribue à une meilleure gestion des risques.

Inconvénients de la marge isolée :

Nécessite une surveillance étroite : étant donné que seule une partie spécifique des fonds soutient la position, vous devrez peut-être surveiller le trade de plus près pour éviter la liquidation.

Effet de levier limité : si un trade commence à se déplacer contre vous et s’approche de la liquidation, vous ne pouvez pas puiser automatiquement dans le reste de vos fonds pour l’empêcher. Vous devrez ajouter manuellement plus de fonds à la marge isolée.

Frais généraux de gestion : jongler avec plusieurs marges isolées pour différents trades peut être complexe, en particulier pour les débutants ou ceux qui gèrent plusieurs positions.

En résumé, si la marge isolée offre un environnement contrôlé pour la gestion du risque dans le trading à effet de levier, elle exige une gestion plus active et peut limiter le potentiel de gain si elle n’est pas utilisée judicieusement. 

Avantages et inconvénients de la marge isolée 

Voici les avantages et les inconvénients de la marge croisée :

Avantages de Marge croisée

Flexibilité dans l’allocation de la marge : la marge croisée utilise automatiquement l’intégralité du solde disponible sur le compte pour éviter la liquidation des positions ouvertes. Cela offre une plus grande liberté par rapport à la marge isolée.

Compensation des positions : les gains d’une position peuvent aider à compenser les pertes d’une autre, ce qui peut être utile pour les stratégies de couverture.

Risque de liquidation réduit : la mise en commun de l’ensemble de votre solde réduit le risque de liquidation prématurée d’une position unique, puisqu’une masse plus importante de fonds peut couvrir les exigences de la marge.

Gestion plus facile pour plusieurs trades : elle simplifie le processus lors de la gestion simultanée de plusieurs trades, car vous n’avez pas besoin d’ajuster la marge de chaque trade.

Inconvénients de la marge croisée

Risque plus élevé de liquidation totale : si toutes les positions se déplacent défavorablement et que les pertes combinées dépassent le solde total du compte, il existe un risque de perdre l’intégralité de celui-ci.

Moins de contrôle sur les trades individuels : puisque la marge est partagée entre tous les trades, il devient plus difficile d’attribuer un ratio risque/récompenses spécifique aux trades.

Risque de surendettement : comme il est facile d’utiliser l’effet de levier sur la totalité du solde, les traders peuvent être tentés d’ouvrir des positions plus importantes qu’ils ne le feraient avec une marge isolée, ce qui peut entraîner des pertes plus importantes.

Moins de clarté sur l’exposition au risque : il est plus difficile d’évaluer l’exposition totale au risque en un coup d’œil, surtout s’il y a plusieurs positions ouvertes avec différents degrés de gain et de perte.

Un exemple utilisant à la fois la marge isolée et la marge croisée

L’intégration des stratégies de marge isolée et de marge croisée peut être un moyen nuancé de maximiser le rendement et de minimiser les risques dans le trading de cryptomonnaies. Examinons comment cela fonctionne dans un exemple. 

Disons que vous avez une perspective haussière sur l’Ether (ETH) en raison de prochaines mises à niveau, mais que vous cherchez également à couvrir le risque potentiel de la volatilité générale du marché. Vous soupçonnez que même si l’Ether pourrait augmenter, le Bitcoin (BTC) pourrait connaître un ralentissement.

Vous pouvez envisager d’allouer une partie spécifique de votre portefeuille, disons 30 %, pour prendre une position longue à effet de levier sur l’Ether en utilisant la marge isolée. De cette façon, vous plafonnez les pertes potentielles à ces 30 % au cas où l’Ether ne seraot pas aussi performant que prévu. Mais si l’Ether s’apprécie, vous réaliserez des gains significatifs sur cette partie de votre portefeuille.

Avec les 70 % restants du portefeuille, vous utilisez la marge croisée en ouvrant une position à découvert (short) sur le Bitcoin et une position longue sur un autre altcoin, le Z, qui, selon vous, se comportera bien quels que soient les mouvements du Bitcoin. 

En faisant cela, vous utilisez les gains potentiels d’une position pour compenser les pertes potentielles de l’autre. Si le Bitcoin chute (comme vous l’avez prédit), le gain peut compenser les pertes du Z et vice versa.

Après avoir configuré ces positions, vous devez surveiller en permanence les deux stratégies. Si l’Ether entame un ralentissement, pensez à réduire la position de marge isolée pour limiter les pertes. De même, si le Z dans la stratégie de marge croisée commence à être moins performant de manière significative, vous pouvez envisager d’ajuster les positions.

En intégrant à la fois la marge isolée et la marge croisée, vous tentez activement de tirer parti de vos prédictions de marché tout en limitant les risques. Mais si la combinaison de ces stratégies peut aider à la gestion des risques, elle ne garantit pas le gain ou la protection contre les pertes. 

Conclusion

Le trading sur marge, avec son potentiel de gain accru, s’accompagne d’un degré de risque équivalent, sinon supérieur. Le choix entre la marge isolée et la marge croisée se résume à la stratégie de trading d’un individu, à sa tolérance au risque et à la manière dont il souhaite gérer activement sa position.

Dans le cadre du trading de cryptomonnaies, où la volatilité est souvent de mise, il est primordial de comprendre les subtilités des deux types de marges. Une décision éclairée, associée à des pratiques diligentes de gestion des risques, peut aider les traders à naviguer dans les eaux turbulentes du marché des cryptomonnaies. Comme toujours, il est essentiel de faire des recherches approfondies et, si possible, de consulter des experts avant de se lancer à corps perdu dans le trading sur marge.

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Avis de non-responsabilité et avertissement concernant les risques : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et pédagogiques uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou venant d’un(e) professionnel(le), ni comme un moyen de recommander l’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Vous devriez vous renseigner auprès des professionnel(le)s approprié(e)s avant toute décision. Lorsque l’article à été rédigé par un contributeur tiers, veuillez remarquer que les opinions de l’article ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non-responsabilité ici pour en savoir plus. Les cours des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut varier à la baisse ou à la hausse, et vous ne récupérerez peut-être pas le montant que vous avez investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique, ou venant d’un(e) professionnel(le). Pour en savoir plus, veuillez vous reporter à nos Conditions d’utilisation et à l’avertissement concernant les risques.

Résumé

Base est une solution Ethereum de couche 2 développée par l’exchange crypto Coinbase, en partenariat avec Optimism pour fournir un environnement sécurisé, abordable et convivial pour les développeurs afin de créer des applications sur la blockchain. 

Base est compatible avec tous les portefeuilles EVM et avec le portefeuille de Coinbase.

Base a divers cas d’utilisation, y compris les applications de paiement, les swaps de tokens, la fourniture de liquidité, le transfert de tokens et le lancement de DAO.

Qu’est-ce que Base ?  

Base est une blockchain Ethereum de couche 2 (L2) officiellement lancée le 9 août 2023 par l’exchange crypto Coinbase, dont le siège est aux États-Unis. Base a attiré l’attention de la communauté crypto car il s’agit de la première Blockchain lancée par une société cotée en bourse. 

Base a été développé en partenariat avec Optimism (une blockchain de couche 2 d’Ethereum) sur OP Stack, une pile de développement standardisée et en libre accès (open-source) qui alimente Optimism. Base permet aux développeurs de créer des applications décentralisées (DApps) avec un accès à l’écosystème de Coinbase de 110 millions d’utilisateurs vérifiés et de plus de 80 milliards de dollars d’actifs. 

La vision de Base est de créer une « superchaîne » alimentée par Optimism et soutenue par une communauté de développeurs. Base a annoncé publiquement qu’elle ne prévoyait pas actuellement d’émettre un nouveau token pour le réseau. Les utilisateurs doivent donc être extrêmement prudent avec les escrocs qui proposent des tokens Base. 

Qu’est-ce qu’une couche 2 ?

Une blockchain de couche 2 est protocole secondaire ou des structures construites sur un réseau Blockchain déjà existant (couche de niveau 1) tel qu’Ethereum. L’objectif principal des solutions de couche 2 est d’améliorer l’évolutivité, le débit de transaction et l’efficacité de la blockchain sous-jacente, sans compromettre sa sécurité ou sa décentralisation.

Il existe plusieurs types de technologies blockchain de couche 2, y compris les canaux publics (réseau Lightning pour Bitcoin et réseau Raiden pour Ethereum), les blockchains parallèles (réseau Liquid pour Bitcoin et réseau Loom pour Ethereum) et les rollups (rollups optimistes et ZK-rollups). 

Parmi les réseaux blockchain de couche 2 les plus utilisés, citons Optimism, Polygon, zkSync et Arbitrum. 

Qu’est-ce qu’Optimism ?

Optimism est une solution blockchain de couche 2 construite sur le réseau Ethereum, visant à améliorer son évolutivité et son débit de transaction, tout en réduisant les frais associés. Optimism s’appuie sur une technologie appelée rollups optimistes (Optimistic Rollups), dans laquelle de multiples transactions en dehors de la blockchain sont agrégées en une seule représentation de données sur la blockchain, avant d’être soumises à la blockchain principale d’Ethereum. 

Optimism utilise un système à l’épreuve de la fraude, qui suppose que toutes les transactions agrégées du rollup sont valides au départ. Les utilisateurs peuvent contester ces transactions et soumettre des preuves de fraude potentielle dans un délai déterminé. Si une activité frauduleuse est détectée pendant cette période, l’utilisateur malveillant est pénalisé et la transaction est annulée.

Quels sont les cas d’utilisation de Base ? 

Comme les autres réseaux de couche 2, Base peut être utilisé pour un large éventail de cas d’utilisation. Voici quelques applications qui ont été construites sur Base. 

1. Applications de paiement

Beam est une application de paiement qui permet aux utilisateurs d’effectuer des transactions en utilisant soit le stablecoin USDC, soit le Eco, le token natif de l’application. L’utilisateur peut se connecter en utilisant son compte Twitter (renommé X) et couvrir les frais de gas en USDC ou en Eco. En outre, Beam comprend une passerelle de conversion de fiat en crypto et de crypto en devises fiat.

2. Swaps de tokens 

Le swap de tokens sur les exchanges décentralisées (DEX) permet aux utilisateurs de Base de trader diverses cryptomonnaies. Actuellement, plusieurs exchanges décentralisés fonctionnent sur Base, tels qu’Uniswap, que Maverick et Dackieswap. 

3. Ajout de liquidité

Les utilisateurs peuvent ajouter de la liquidité sur la blockchain Base via diverses DApps telles qu’Uniswap, que BaseSwap et Dackieswap. Ces DApps permettent aux fournisseurs de liquidité de gagner des frais à partir des transactions effectuées dans un pool de liquidité. 

4. Passerelle (Bridging)

Base a développé une passerelle officielle connue sous le nom de Base Bridge. Celle-ci est compatible avec la majorité des portefeuilles Ethereum, comme MetaMask ou le portefeuille de Coinbase. Les utilisateurs sont en mesure de transférer des tokens ERC-20 entre Base et Ethereum. 

Le transfert d’Ethereum à Base prend généralement quelques minutes, tandis que le transfert de Base à Ethereum prend environ sept jours. 

5. Lancement de DAO

Une organisation autonome décentralisée (DAO) est une organisation basée sur la blockchain. Celle-ci est caractérisée par des décisions pilotées par la communauté et gérée par le biais de smart contracts. Aragon, un protocole de création de DAO, a introduit une DApp sans code sur le réseau Base, simplifiant ainsi le processus de création de DAO. 

Y aura-t-il un token BASE ?

La feuille de route de Base et la biographie officielle sur Twitter (renommé X) indiquent qu’ils n’ont pas l’intention d’émettre un token dans un avenir proche.

Cependant, les projets peuvent initialement prétendre n’avoir aucun plan pour un airdrop et en réaliser un ultérieurement. Cela se fait habituellement pour récompenser les premiers soutiens qui contribuent au réseau et favorisent la naissance d’une communauté.  

Comment se connecter au réseau Base et utiliser le testnet ?

La connexion au réseau Base est assez simple et peut se faire avec le portefeuille de Coinbase, ou un portefeuille compatible avec les EVM. 

1. Se connecter à Base avec le portefeuille de Coinbase

Pour utiliser Base avec le portefeuille de Coinbase, suivez les étapes suivantes :

1. Lancez l’extension de navigateur du portefeuille de Coinbase et connectez-vous à votre compte.

2. Connectez-vous à une application en utilisant le portefeuille de Coinbase (dans cet exemple, nous utiliserons BaseSwap).

3. Accédez au menu de sélection du réseau en cliquant sur le symbole du réseau situé dans le coin supérieur droit.

4. Choisissez Base dans la liste.

5. Le réseau actif sera maintenant défini sur Base.

2. Se connecter à Base avec MetaMask

Les utilisateurs peuvent se connecter à Base avec de nombreux portefeuille EVM. Voyons ensemble comment se connecter au réseau Base avec le portefeuille MetaMask.

1. Lancez l’extension de navigateur MetaMask.

2. Accédez au menu déroulant de sélection du réseau en cliquant sur le bouton déroulant situé en haut de l’extension.

3. Sélectionnez le bouton « Ajouter un réseau ».

4. Sélectionnez « Ajouter un réseau manuellement ».

5. Dans la boîte de dialogue « Ajouter un réseau manuellement », entrez les détails suivants pour le testnet Goerli de Base et cliquez sur « Enregistrer » :

6. Vous devriez maintenant être en mesure de vous connecter au réseau Base.

Quels sont les avantages du réseau Base ?

Les principaux avantages de l’utilisation du réseau Base sont les suivants :

1. Faible coût

Comme d’autres rollups optimistes, Base propose des frais de gas très faibles. Le réseau est en effet, conçu pour réduire considérablement les coûts de transaction et améliorer le débit de celles-ci. Il y parvient en traitant les transactions hors de la blockchain et en les consolidant en une seule preuve.

2. Accessibilité

Les blockchains compatibles avec les EVM, comme Base, améliorent l’accessibilité en permettant aux développeurs de déployer et d’utiliser facilement sur plusieurs plateformes les outils, structures et smart contracts déjà existants et basés sur Ethereum.

3. Évolutivité 

L’évolutivité des couches 2 offre des avantages significatifs en améliorant la capacité et le débit de transaction des réseaux. Cette amélioration résout les goulots d’étranglement et réduit les inefficacités, fournissant ainsi des solutions plus rapides et plus rentables pour les utilisateurs et les développeurs.

Quels sont les inconvénients du réseau Base ?

Les principales limites et préoccupations associées à Base sont les suivantes :

1. Centralisation 

L’une des principales préoccupations concernant Base est le degré de centralisation. Coinbase fonctionne comme le seul nœud séquenceur sur Base, ce qui leur donne un contrôle considérable sur les transactions. Un nœud séquenceur est un nœud spécialisé dans un réseau blockchain chargé de séquencer et de finaliser les transactions dans un ordre précis. Ce procédé permet d’améliorer le débit des transactions. 

Avoir un seul nœud séquenceur concentre la puissance du traitement et de l’ordre des transactions en une seule entité. De plus, cette autorité centralisée peut (si elle le souhaite) définir et modifier les frais associés au séquenceur Coinbase. Coinbase a fait allusion à l’intégration potentielle de nœuds tiers à l’avenir.

2. Longues périodes de retrait 

L’une des principales limites de la blockchain Base est la lenteur des retraits, ceux-ci prenant environ sept jours. Ce retard est attribué à la conception du système à l’épreuve de la fraude d’Optimism, qui permet à l’utilisateur de contester les transactions et de soumettre des preuves de fraude potentielle durant ce laps de temps. 

La lenteur des retraits peut engendrer une expérience négative pour les utilisateurs. 

3. Sécurité

En tant que couche 2 construite sur la pile OP, Base fait face à un ensemble de risques de sécurité. La première préoccupation concerne l’efficacité des mécanismes de protection contre la fraude en tant que mesure de sécurité. La preuve de la fraude repose sur la vigilance des participants au réseau pour surveiller et contester toute transaction invalide hors de la blockchain, avant qu’elle ne soit finalisée sur la blockchain principale. 

Cependant, ce mécanisme est confronté à divers défis, notamment des problèmes d’incitation aux récompenses pour les participants et une vulnérabilité aux attaques de rétention de données. 

Conclusion

Base a suscité beaucoup d’intérêt depuis son lancement. En date du 7 septembre, le réseau avait atteint un total de plus d’un million d’utilisateurs et de plus de 385 millions de dollars en valeur totale bloquée (TVL).Cet exploit place Base au huitième rang des blockchains en termes de TVL, dépassant des blockchains populaires telles que Cardano et Solana. 

En tant que première Blockchain lancée par une société cotée en bourse, Base ouvre de nouvelles possibilités pour attirer un public plus large et amener plus d’utilisateurs dans le monde du Web3. Alors que la plateforme continue de croître et d’évoluer, il est essentiel pour les utilisateurs et les développeurs d’évaluer et de prendre des décisions éclairées lorsqu’ils interagissent avec le réseau Base.

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Résumé

Les inscriptions ordinales de Bitcoin permettent aux utilisateurs d’ajouter des données supplémentaires à des satoshis individuels, créant des artefacts numériques qui sont stockés sur la blockchain Bitcoin, permettant aux utilisateurs de créer des NFT sur celle-ci.  

Le processus d’inscription ordinale peut être hautement technique et complexe, mais ce guide détaille comment vous pouvez créer les vôtres en utilisant des méthodes simples. 

Il existe quelques risques à créer vos propres inscriptions ordinales, alors assurez-vous de suivre ces quelques conseils pour limiter les éventuelles pertes. 

Que sont les ordinals Bitcoin ?

Les ordinals de Bitcoin ont été introduits en janvier 2023 comme une méthode pour créer des NFT sur Bitcoin, en attachant des métadonnées à des satoshis individuels. Les satoshis, ou sats, sont la plus petite dénomination de bitcoin. Elles valent 0,00000001 BTC.  

Le fonctionnement des inscriptions ordinales se fait par le biais du protocole ordinals, un système de numérotation des satoshis, attribuant à chaque satoshi un numéro de série et les suivant à travers les transactions. 

Les utilisateurs peuvent ajouter des données supplémentaires aux satoshis. Ces données peuvent être dans n’importe quel format (ex : texte ou image), tant qu’elles ont une taille inférieure à 4 Mo. Cela crée des artefacts numériques qui sont stockés sur la blockchain Bitcoin et permet la création de NFT sur celle-ci. 

Pourquoi les gens veulent-ils créer leurs propres inscriptions ordinales ?

La perspective d’inscrire n’importe quelle donnée sur la blockchain Bitcoin enthousiasme de nombreuses personnes. Le nombre total d’inscriptions ordinales a explosé, passant de zéro en février 2023 à près de 15 millions en juillet 2023. 

Les inscriptions ordinales rendent la création de NFT sur le réseau Bitcoin beaucoup plus facile comparé à avant. Certaines personnes créent la version ordinale de leurs NFT préférés ou choisissent d’inscrire des fichiers numériques d’importance personnelle.

Ces individus pensent que leurs inscriptions ordinales seront plus précieuses à l’avenir ou que le stockage de fichiers sur la blockchain Bitcoin offrira des caractéristiques uniques comme l’immutabilité ou la rareté, surtout compte tenu du coût modeste de cette opération. 

Le Bitcoin a une supply fixe de 21 millions de BTC et les inscriptions ne peuvent être ajoutées qu’à un nombre fixe de sats. Certains croient que cela rend potentiellement les artefacts numériques basés sur le Bitcoin plus rares que les autres types de NFT.

Il existe des lieux de niche où les inscriptions ordinales peuvent être tradées, et des marketplaces plus importantes sont en développement. Il est possible qu’un marché d’inscriptions ordinales plus actif émerge, mais ce n’est pas une garantie. 

Comment créer vos propres inscriptions ordinales ?

Si vous envisagez de créer vos propres inscriptions ordinales, comme effectuer une inscription de votre certificat de mariage ou de vos titres de propriété afin qu’ils soient stockés à jamais sur la blockchain de Bitcoin, ce guide détaillé est pour vous. 

Le processus de création d’une inscription ordinale est très technique et complexe si vous suivez le Guide d’inscription ordinale. Les utilisateurs doivent installer Bitcoin Core, synchroniser la blockchain de Bitcoin, créer un portefeuille Bitcoin Core et effectuer des étapes supplémentaires. 

Dans le cadre de ce guide, nous utiliserons une méthode plus simple : la plateforme Gamma. Celle-ci se définit comme un launchpad pour les créateurs et une marketplace ouverte pour les inscriptions ordinales. 

Étape 1 : installez et connectez un portefeuille compatible

La première étape consiste à installer un portefeuille compatible. La façon la plus simple de procéder est de vous rendre sur https://gamma.io/ et de télécharger l’un des portefeuilles listés après avoir cliqué sur « Connecter le portefeuille ».

Tous ces portefeuilles sont des extensions de navigateur que vous pouvez facilement télécharger et installer. N’oubliez pas de sauvegarder en toute sécurité vos phrases de récupération dans plusieurs emplacements sécurisés. 

Il est recommandé d’utiliser un nouveau portefeuille séparé pour créer des inscriptions ordinales. Assurez-vous de ne pas utiliser de portefeuille où vous stockez vos avoirs en bitcoin. Gardez toujours vos bitcoins dans un stockage sûr et ne les mélangez pas avec des activités expérimentales.

Étape 2 : sélectionnez votre type d’inscription 

Une fois que vous avez connecté votre portefeuille, vous pouvez cliquer sur Créer/nouvelle inscription. Cliquez sur créer/nouvelle émission de collection si vous voulez créer une collection. Pour les utilisateurs novices, il est recommandé d’essayer une seule inscription. Vous pouvez également cliquer sur https://gamma.io/ordinals pour vous rendre sur la page de sélection. 

Étape 3 : téléchargez votre inscription 

Une fois que vous avez fait votre sélection, vous pouvez télécharger les fichiers que vous souhaitez inscrire. Les types de fichiers acceptés incluent WEBP (recommandé), JPEG, PNG, SVG, et GIF. Il est recommandé de garder la taille de votre image sous 60 Ko et de vos GIF sous 200 Ko. Notez que Gamma peut redimensionner, compresser et convertir vos fichiers d’image. 

Environ 85 % des inscriptions ordinales sont des textes, alors qu’une petite portion seulement sont des images et des fichiers d’autres formats. 

Étape 4 : déterminez vos frais

Après avoir téléchargé le fichier que vous souhaitez inscrire, vous devez sélectionner le forfait de frais à utiliser. En général, plus le fichier est volumineux, plus les frais sont élevés, alors assurez-vous d’équilibrer la taille de votre fichier à une qualité décente et un niveau de frais qui ne seront pas trop élevés pour une seule inscription. 

Pour une image de 25 Ko, les frais sont situés dans la plage suivante en date du 5 juillet 2023. Les frais fluctuent considérablement en fonction de la demande et de la compétitivité pour l’espace de bloc sur la blockchain de Bitcoin. 

Plus vous payez de frais, plus vite et plus probablement vos inscriptions seront créées. Si vous payez des frais moins élevés, l’inscription pourrait prendre beaucoup plus de temps, parfois plusieurs jours, ou même ne pas être exécutée du tout. 

Étape 5 : remplissez votre adresse de réception ordinale 

Vous devez saisir l’adresse Bitcoin où l’inscription ordinale que vous créez sera transférée. Il doit s’agir d’un portefeuille compatible avec les ordinals. Les trois portefeuilles d’extension de navigateur de l’étape un sont tous compatibles avec les ordinals. Si vous avez déjà connecté votre portefeuille, vous pouvez simplement copier son adresse et la coller ici. 

Vous pouvez également télécharger votre portefeuille compatible avec les ordinals ailleurs et copier-coller son adresse ici. Assurez-vous de mener une recherche approfondie sur tout nouveau portefeuille que vous installez à cette fin et faites attention à sa compatibilité, sa sécurité et ses fonctionnalités. 

Vous n’avez pas à connecter votre portefeuille pour effectuer toutes les étapes listées ici. Les étapes sont agencées de cette façon pour rendre le processus facile à suivre.  

Il est recommandé de fournir également une adresse de remboursement, à laquelle les frais que vous avez payés vous seront renvoyés si votre inscription échoue. Cela peut être la même adresse de portefeuille où vous recevez votre inscription ordinale. Vous pouvez également fournir une adresse e-mail pour recevoir un reçu si vous le souhaitez. 


Étape 6 : finalisez votre transaction

La dernière étape consiste à payer la transaction. Vous pouvez soit envoyer un montant spécifique de bitcoins à une adresse indiquée sur la page finale, soit scanner un code QR pour effectuer le paiement à l’aide d’un portefeuille Bitcoin compatible. Si vous choisissez cette option, veuillez effectuer des recherches approfondies pour vous assurer que le portefeuille est sûr et compatible. 

Sinon, vous pouvez utiliser l’extension de portefeuille de navigateur que vous avez déjà installée. Envoyez simplement du bitcoin vers ce portefeuille, puis utilisez-le pour effectuer le paiement de la transaction. N’oubliez pas que vous devez effectuer votre paiement en une seule transaction.

Une fois que vous avez suivi ces instructions avec succès, vous devrez attendre quelques heures ou quelques jours pour savoir si votre inscription a réussi. Vous pouvez vérifier constamment cette page pour consulter les mises à jour. L’attente peut être longue, alors soyez patient. 

Conseils de sécurité pour la création de vos inscriptions ordinales

L’écosystème des inscriptions ordinales est encore expérimental et les utilisateurs doivent suivre des conseils de sécurité et les meilleures pratiques pour rester protégés. 

Tout d’abord, créez un nouveau portefeuille uniquement dédié aux inscriptions ordinales, et ne le mélangez pas avec d’autres portefeuilles que vous utilisez pour investir dans les cryptomonnaies et le « hodling ». Envoyez uniquement le montant exact de bitcoins pour payer vos inscriptions, car tout excédent envoyé à ce portefeuille pourrait être en danger. Il est possible que des erreurs entraînent des pertes de fonds.

Soyez prudent lorsque vous envoyez vos inscriptions ou lorsque vous effectuez d’autres types de transferts. Si vous avez des doutes, ne le faites pas tant que vous n’êtes pas sûr de le faire correctement. Rejoignez des forums en ligne ou des groupes sur les réseaux sociaux si vous souhaitez approfondir vos connaissances dans le domaine des inscriptions ordinales.

Conclusion

Les inscriptions ordinales permettent de nouvelles possibilités aux personnes intéressées par l’exploration d’utilisation innovante du Bitcoin. Certaines personnes pensent que les inscriptions ordinales offrent des caractéristiques incomparables en tant que lieu de stockage de fichiers immuable, rare et unique. D’autres sont optimistes quant au fait que cet espace continuera de croître pour rivaliser avec d’autres écosystèmes de NFT. 

Si vous voulez vous lancer dans les inscriptions ordinales, ce guide peut vous informer sur les moyens les plus simples pour le faire. Le coût est modéré si la taille de votre fichier est faible, et il peut être amusant d’essayer par vous-même. Rappelez-vous néanmoins qu’il ne s’agit pas d’un moyen de devenir riche rapidement. Ainsi, réfléchissez à deux fois si vous prévoyez de dépenser beaucoup d’argent pour inscrire plusieurs collections importantes. Comme toujours, il est recommandé de faire preuve de prudence dans vos investissements.  

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Avis de non-responsabilité et avertissement concernant les risques : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et pédagogiques uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, légal ou venant d’un professionnel, ni comme un moyen de recommander l’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Vous devriez vous renseigner auprès des professionnels appropriés avant toute décision. Lorsque l’article a été rédigé par un contributeur tiers, veuillez remarquer que les opinions de l’article ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non-responsabilité ici pour en savoir plus. Les cours des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut varier à la baisse ou à la hausse, et vous ne récupérerez peut-être pas le montant que vous avez investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, légal, ou venant d’un professionnel. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter à nos Conditions d’utilisation et à l’Avertissement concernant les risques.

Résumé

Des cryptomonnaies comme le bitcoin et l’ether ont montré des performances historiques impressionnantes en tant qu’actif, surpassant largement les performances de l’or, des actions et de l’immobilier sur une décennie.

Bien que les performances passées ne soient pas indicatives des performances futures, des investisseurs pensent que les cryptomonnaies pourraient jouer un rôle crucial dans un portefeuille de retraite diversifié. Celles-ci offrant un potentiel de rendements élevés et constituant une protection contre l’inflation. 

Lors de la planification de votre retraite, il est essentiel de réfléchir à la supply (l’offre) fixe du bitcoin et à la diminution de la supply de l’ether. Des éléments importants, dans un contexte d’inflation élevée, d’offre monétaire expansionniste et de stabilité à long terme de votre devise locale. 

Définir vos objectifs de retraite

La définition d’un objectif de retraite dépend de plusieurs facteurs et votre objectif peut être très différent de celui des autres. Néanmoins, vous pouvez utiliser ce calcul simple pour obtenir une estimation approximative. 

Tout d’abord, estimez vos dépenses de vie annuelles pendant la retraite. Vous avez généralement besoin d’environ 70 % à 80 % de vos revenus d’avant la retraite pour maintenir votre niveau de vie actuel. Si vous gagnez actuellement 100 000 $ par an, prévoyez entre 70 000 $ et 80 000 $ par an pour votre retraite.

Estimez ensuite vos revenus potentiels après la retraite, y compris les pensions, les revenus locatifs, les intérêts et les dividendes. Nous appellerons cela le revenu annuel après la retraite.

Enfin, déterminez le nombre d’années pendant lesquelles vous prévoyez de vivre à la retraite. Bien qu’il soit courant d’utiliser l’espérance de vie moyenne dans votre pays, il est recommandé d’ajouter quelques années à ce nombre. Si vous prévoyez de prendre votre retraite à 65 ans et que l’espérance de vie dans votre pays est de 80 ans, vous devrez vivre à la retraite pendant au moins 15 ans. 

Pour calculer votre objectif de retraite total, utilisez cette formule : 

(Dépenses de retraite annuelles - revenu annuel après la retraite) * années de retraite 

Si vous avez par exemple besoin de 80 000 $ par an, que vous attendez 30 000 $ par an de votre revenu post-retraite et que vous prévoyez 30 ans de retraite, vous aurez besoin de 1,5 million de dollars d’épargne-retraite : 

(80 000 $ - 30 000 $) X 30 = 1 500 000 $

Bien sûr, ce ne sont là que des estimations approximatives. Vous pouvez toujours essayer de définir des objectifs de retraite plus personnalisés pour répondre à vos besoins spécifiques et à vos objectifs de style de vie. 

Quelles ont été les performances des cryptos dans le passé ?

Les cryptomonnaies ont montré des performances historiques impressionnantes, en particulier les plus connues : le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH). 

Bitcoin, lancé en 2009, est la première cryptomonnaie et la plus valorisée. Si vous aviez investi 100 $ en bitcoin en juillet 2010, lorsque le prix était d’environ 0,06 $, cela vaudrait environ 50 millions de dollars à la mi-2023. C’est un rendement total de 49 999 900 % sur une période de 13 ans ! 

Ethereum, lancé en 2015, a introduit le monde aux smart contracts et aux applications décentralisées. Si vous aviez investi 100 $ en Ethereum lors de son Offre initiale de tokens (ICO) en 2014 à 0,31 $ par token, votre portefeuille vaudrait environ 580 644 $ à la mi-2023 (1 eth = 1 800 $). 

Mais ces performances extraordinaires à long terme sont associées à une volatilité extrême. Si vous regardez les rendements annuels du bitcoin, vous verrez que son prix a augmenté de 5 500 % en un an et a chuté de plus de 80 % une autre année. 

L’examen des performances passées des deux principales cryptomonnaies permet néanmoins de dégager quelques enseignements essentiels. L’un d’eux est que plus votre investissement reste actif longtemps, plus ses rendements sont élevés. En utilisant 2021 comme référence, si vous aviez investi dans le bitcoin pendant un an, votre rendement aurait été de 59 %, contre 1 133 % pour trois ans, 4 686 % pour cinq ans et 876 509 % pour dix ans. 

Un autre enseignement important est que les cryptomonnaies, et le Bitcoin en particulier, ont largement surpassé la plupart des autres actifs. Le Bitcoin a par exemple surpassé l’or. Il a un rendement annuel moyen de 1 576 % et un rendement total de 18 912 % de 2010 à 2021 (les prix du Bitcoin étaient extrêmement volatils au cours de la première année après son lancement, c’est pourquoi les chiffres de rendement à long terme diffèrent significativement si l’on utilise le prix de 2010 comme référence), tandis que les actions SPDR Gold ont eu un rendement moyen de 5 % et un rendement total de 62 %. 

Le Bitcoin a également surpassé les actions. En utilisant l’indice S&P * 500 comme référence, investir 100 $ dans l’indice en 2010 aurait rapporté un rendement annuel moyen de 15 % et un rendement total de 412 % en 2021. Même comparé à certaines des actions les plus performantes comme Apple et Amazon, le Bitcoin l’emporte, et de loin. Apple et Amazon vous auraient rapporté un rendement total respectif de 399 % et 427 % sur la même période. Le Bitcoin a également surpassé l’immobilier, puisque l’ETF immobilier Vanguard a eu un rendement annuel moyen de 14 % et un rendement total de 162 % sur la même période. 

Bien que les performances passées ne soient pas représentatives des performances futures, les cryptomonnaies, en particulier les cryptos établies et importantes comme le bitcoin et l’ether, ont montré des rendements exceptionnels à long terme malgré la volatilité des prix. 

Comprendre la politique monétaire et l’inflation

Lorsque nous avons examiné les performances passées des cryptomonnaies, de l’or, des actions et de l’immobilier dans la section précédente, nous n’avons pas pris en compte l’inflation. L’inflation est une augmentation soutenue du niveau des prix des biens dans une économie au cours d’une période donnée. L’inflation réduit le pouvoir d’achat de l’argent, ce qui signifie que votre argent perd de sa valeur au fil du temps. C’est pourquoi l’inflation est un facteur clé à prendre en compte lors de la planification de sa retraite. 

Plusieurs facteurs contribuent à l’inflation, l’un des plus importants étant le pouvoir du gouvernement d’imprimer de la monnaie à sa guise. Cela augmente l’offre de ladite monnaie. Si la quantité de produits reste inchangée mais que la quantité d’argent augmente, le prix des produits augmente naturellement. 

Une chose à garder à l’esprit est que les principales banques centrales du monde ont imprimé des montants d’argent sans précédent, de l’ordre de dizaines de milliers de milliards de dollars, depuis la crise financière mondiale de 2008. L’inflation de base aux États-Unis a été en moyenne de 4,48 % par an entre 2020 et 2023, soit une inflation totale de 14,04 %. Cela signifie que votre rendement annuel moyen de 15 % dans l’indice S&P 500 ne serait que de 10 % après prise en compte de l’inflation. 

Bien sûr, dans de nombreux autres pays, l’inflation a été beaucoup plus élevée. Cela signifie que vos rendements d’investissement pourraient être beaucoup plus faibles après prise en compte de celle-ci. Dans des cas extrêmes, l’inflation mensuelle peut atteindre 50 % ou plus, comme c’est le cas pour l’Argentine et le Zimbabwe. Un tel scénario est appelé hyperinflation et provoque généralement un chaos économique. 

Les cryptomonnaies comme le bitcoin et l’ether ont des dynamiques très différentes. Satoshi Nakamoto, le mystérieux créateur du Bitcoin, a fixé la supply totale de celui-ci à 21 millions de BTC. De nouveaux bitcoins sont créés à un taux décroissant, du fait du « halving » (réduction de moitié), un évènement se produisant environ tous les quatre ans. Compte tenu de sa supply finie et déflationniste, le Bitcoin est souvent comparé à de « l’or numérique ». Comme l’or, le Bitcoin est considéré comme une réserve de valeur, une protection contre l’inflation, et un actif distinct des marchés financiers traditionnels. 

De même, l’ether est de plus en plus considéré comme une cryptomonnaie déflationniste depuis sa transition d’un mécanisme de consensus de Preuve de Travail (PoW) à un mécanisme de Preuve d’Enjeu (PoS) en 2022. Bien que l’ether soit initialement une cryptomonnaie inflationniste, en 2023 la crypto native d’Ethereum voit plus d’ether être détruit que de tokens entrer en circulation. Cela est en grande partie dû à une mise à niveau appelée EIP-1559 mise en œuvre en 2021, qui burn les frais de transaction au lieu de les récompenser aux mineurs du réseau. 

Lorsque vous planifiez votre retraite, il est essentiel de penser à la supply fixe de bitcoin et à la supply décroissante de l’ether. Il existe également d’autres cryptomonnaies qui ont des caractéristiques similaires. Vous devez notamment tenir compte de l’inflation, de la masse monétaire de votre pays et de la stabilité à long terme de votre devise locale. 

Bien qu’il soit presque impossible de prédire les performances futures des cryptomonnaies, ces principes de base devraient vous fournir quelques orientations. D’autres facteurs pourraient influencer les performances futures des cryptomonnaies, comme le taux d’adoption de celles-ci, les réglementations et les impôts. 

Quelle part de vos fonds de retraite devriez-vous allouer aux cryptomonnaies ?

Vous devez rester prudent dans votre approche lorsque vous ajoutez des cryptomonnaies à votre fonds de retraite. Vous devez en effet prendre en compte tous les facteurs de risque, ainsi que votre tolérance à celui-ci. Les cryptomonnaies sont très volatiles et peuvent être risquées, ainsi elles ne devraient représenter qu’une petite partie de votre portefeuille.

Un point de départ recommandé pourrait être d’allouer environ 5 % à 10 % de votre portefeuille de retraite aux cryptomonnaies. Cependant, la bonne allocation dépend de votre tolérance au risque, de votre horizon d’investissement, de votre situation financière et de vos objectifs.

Vous devez également respecter un principe d’investissement essentiel : la diversification. Vous vous devez d’investir dans diverses classes d’actifs, y compris les actions, les obligations, l’argent, l’immobilier et l’or. Il est également recommandé de diversifier vos investissements en cryptomonnaies. Ne mettez pas tous vos avoirs en cryptos dans une seule et unique crypto.  

Il existe des dizaines de milliers de cryptomonnaies, alors comment choisir laquelle est la bonne pour vous ? Souvenez-vous, les cryptomonnaies ne sont pas toutes adaptées à un investissement à long terme. Pour la retraite, il est généralement préférable de se concentrer sur des cryptomonnaies établies et à grande capitalisation, comme le bitcoin et l’ether. Si vous souhaitez vous exposer à des actifs à plus haut risque, qui ont le potentiel d’offrir des rendements plus élevés : envisagez des cryptomonnaies plus petites et prometteuses et n’investissez que l’argent que vous êtes prêt à perdre. 

Comment construire votre portefeuille de retraite en cryptomonnaies ?

La régularité est essentielle lors de la construction d’un portefeuille de retraite, surtout lorsque vous investissez sur des décennies. Une stratégie courante est la stratégie d’investissement programmé, ou DCA. 

Avec le DCA, vous investissez un montant fixe régulièrement, quel que soit le prix. Vous pouvez par exemple investir 500 $ chaque mois dans le bitcoin pendant les 10 prochaines années. Cela pourrait potentiellement atténuer les effets de la volatilité à court terme et réduire le risque de faire de gros investissements à des moments inopportuns. 

Lors de la mise en œuvre d’une stratégie DCA, abstenez-vous toujours d’acheter ou de vendre dans la panique pendant les hausses et les baisses du marché. Vous devez suivre votre plan à long terme de manière méticuleuse et rester concentré. La patience et la discipline sont essentielles dans cette stratégie. 

Bien qu’il ne soit jamais bon d’essayer de prévoir le marché, il est judicieux d’être prudent lorsque les prix atteignent de nouveaux sommets historiques et d’être avide lorsque les prix sont proches du point le plus bas. Comme le dit un vieil adage : Soyez craintif quand les autres sont avides, et avide quand les autres sont craintifs. 

Avantages et inconvénients de l’intégration de crypto dans vos plans de retraite

Il existe des avantages et des inconvénients à intégrer la crypto dans vos plans de retraite. Les avantages comprennent : 

Un potentiel de rendements élevés

Les cryptomonnaies ont un potentiel de rendements élevés par rapport aux actifs traditionnels selon leurs performances passées. Rappelez-vous que les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures. 

Diversification d’actifs

Les cryptomonnaies constituent une nouvelle classe d’actifs qui n’évolue pas complètement conjointement avec les marchés traditionnels. La quantité de données est limitée, les cryptomonnaies étant encore trop récentes et la corrélation entre celles-ci et les actifs traditionnels continue de faire débat.  

Couverture contre l’inflation

Des cryptomonnaies comme le bitcoin peuvent agir comme une protection contre l’inflation. Veuillez remarquer, cependant, que l’histoire du bitcoin en tant qu’actif est courte, sa naissance ne datant que de 2009. Certains soulignent que les conditions monétaires mondiales ont été laxistes pendant la majeure partie de l’existence de la crypto. Par conséquent, les preuves de cette affirmation ne sont pas concluantes. 

Les inconvénients d’investir dans la crypto dans vos plans de retraite comprennent ce qui suit :

Volatilité

Les cryptomonnaies peuvent subir de fortes fluctuations de prix. Si vous ne pouvez pas tolérer une telle volatilité, la crypto peut ne pas être pour vous. 

Risque réglementaire

Les cryptomonnaies sont confrontées à des paysages réglementaires incertains dans le monde entier. Vous devez vous assurer que vous comprenez la réglementation et les lois dans votre juridiction et à l’international, pour vous assurer que vous respectez bien toutes les réglementations. 

Absence de protection des consommateurs

Contrairement aux comptes de retraite traditionnels, si votre crypto est volée, elle est souvent perdue pour de bon. La réglementation du marché crypto est encore en cours d’élaboration dans certains pays et ses investisseurs peuvent ne pas avoir le même niveau de protection que sur les marchés traditionnels. 

Le processus de taxation peut être complexe 

Les cryptomonnaies sont taxées différemment dans chaque pays, mais il est généralement assez complexe de déterminer comment vous devriez prendre en compte les facteurs fiscaux lors de la planification de votre retraite. Parfois, de telles réglementations peuvent ne pas avoir été mises en place, ce qui présente des incertitudes significatives. 

Conclusion

Vous pouvez être en train de planifier votre retraite pour 30 ou 40 ans, ou vous approchez de la retraite dans les prochaines années. Bien que les deux cas soient très différents avec des horizons temporels distincts, la crypto pourrait toujours être intéressante pour les deux plans de retraite. Lorsque l’inflation est en hausse et que le pouvoir d’achat de votre argent s’érode plus rapidement que prévu, un actif rare offre une valeur unique.  

Bien que l’intégration de la crypto dans votre plan de retraite soit un argument solide, vous devez toujours être prudent. Gardez ainsi en tête le principe de diversification et de régularité. Évaluez soigneusement votre tolérance au risque et votre objectif de retrait,e et effectuez une recherche détaillée sur toute crypto dans laquelle vous aimeriez investir. Dès lors que vous gérez correctement les risques, un plan de retraite comprenant des cryptos pourrait protéger votre bien-être financier au cours de vos années d’or.

Pour plus d’informations : 

Qu’est-ce qu’un ETF Bitcoin ?

Un aperçu de l’historique des prix du Bitcoin

Comment investir dans le Bitcoin et les cryptomonnaies ?

Comment construire un portefeuille crypto équilibré

Avertissement concernant les risques et avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et pédagogiques uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Il vous appartient de rechercher vos propres conseils auprès de conseillers professionnels appropriés. Lorsque l’article est rédigé par un tiers, veuillez remarquer que les opinions exprimées appartiennent à ce tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire notre avis de non-responsabilité complet ici pour en savoir plus. Les cours des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce document ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour en savoir plus, consultez nos Conditions d’utilisation et notre Avertissement concernant les risques.

Résumé

Le trading de pair-à-pair (P2P) devient de plus en plus populaire parmi les traders de cryptomonnaies. Néanmoins, comme tout type de trading, il comporte des risques potentiels. Être conscient de ceux-ci permet aux traders de se protéger contre les risques potentiels et de mieux comprendre leur fonctionnement. Il existe de nombreuses précautions à prendre. Pour les connaître et voir quand les appliquer, lisez ce qui suit.

Introduction

Le trading de cryptomonnaies de pair-à-pair (P2P) consiste à acheter et vendre des monnaies numériques sans passer par un tiers. Le trading P2P permet aux acheteurs et aux vendeurs de fixer leurs prix, de choisir leurs partenaires de trading et de décider du moment des transactions. Il permet également aux traders diligents et expérimentés de rechercher et de profiter de conditions de trading favorables pour répondre à leurs besoins.

Les marketplaces P2P de cryptomonnaies facilitent l’échange direct de cryptomonnaies entre les utilisateurs individuels. Il n’y a pas d’autorité centrale ni d’intermédiaire, ce qui donne aux utilisateurs un plus grand contrôle sur leurs fonds et leur permet de protéger leur identité lors des transactions. 

Malgré ces avantages, il existe également des risques liés au trading P2P dont chaque utilisateur se doit d’être conscient avant de se lancer. Parmi les risques courants auxquels les traders sont confrontés, on trouve les fausses preuves de paiement, la fraude aux rétrofacturations, les transferts incorrects, les fraudes à l’intermédiaire, les fraudes par triangulation et le phishing.

Le trading P2P est-il sûr ?

Comme pour tout type de trading, le trading P2P comporte sa part de risques, qui varient en fonction de la plateforme d’échange et de ses mesures de sécurité. Alors que les anciennes plateformes étaient plus exposées aux vols et aux escroqueries, de nombreuses plateformes de trading P2P récentes ont considérablement amélioré leurs mesures de sécurité.

Aujourd’hui, par exemple, un exchange P2P de premier plan dispose généralement d’un service d’escrow (service d’entiercement), de mises à jour de sécurité régulières et d’un processus rigoureux de vérification de l’identité (entre autres mesures) afin de garantir la sécurité de ses utilisateurs. 

Cependant, même avec les garanties appropriées, toute activité de trading comporte des risques, et le trading P2P ne fait pas exception.

Quelles sont les escroqueries les plus courantes dans les échanges P2P ?

Fausse preuve de paiement ou SMS

Les escrocs peuvent modifier numériquement les reçus pour vous convaincre qu’ils ont envoyé un paiement et vous inciter à leur libérer des cryptomonnaies. Un exemple est l’escroquerie par SMS où les criminels falsifient un message pour signaler à la victime qu’elle a reçu un paiement. 

Comment éviter cette escroquerie : en tant que vendeur, vous ne devez approuver la transaction qu’après avoir vérifié que le paiement se trouve dans votre portefeuille ou sur votre compte bancaire.

Fraude par rétrofacturation

Un acteur malveillant peut utiliser la fonctionnalité de rétrofacturation sur sa plateforme de paiement pour l’annuler lorsqu’il reçoit vos actifs. Dans de nombreux cas, les escrocs essaient de payer via un compte tiers. Certains modes de paiement comme les chèques et les portefeuilles en ligne permettent des demandes de rétrofacturation plus faciles.

Comment éviter cette escroquerie : n’acceptez pas les paiements provenant de comptes tiers. Si cela se produit, faites appel à la plateforme et initiez un remboursement vers le compte de l’acheteur.

Transfert incorrect

Comme avec la fraude par rétrofacturation, un escroc peut tenter de voler vos actifs en contactant sa banque pour signaler une transaction erronée et demander son annulation. Certains escrocs peuvent même vous mettre sous pression afin que vous ne signaliez pas l’incident en utilisant des tactiques d’intimidation, telles que vous avertir que la vente de cryptomonnaies est illégale.

Comment éviter cette escroquerie : Ne vous laissez pas intimider par les tactiques d’intimidation de l’escroc. Rassemblez systématiquement des preuves, telles que des captures d’écran, de votre correspondance et de vos transactions avec le criminel.

Fraude à l’intermédiaire

Dans une fraude à l’intermédiaire, un acteur malveillant s’immisce entre un utilisateur et une application/une organisation/une autre personne et communique au nom de cette contrepartie afin de voler des actifs ou des informations sensibles comme des clés privées. Les trois grandes catégories de la fraude à l’intermédiaire sont les arnaques amoureuses, les arnaques à l’investissement et les arnaques de commerces en ligne.

Arnaque amoureuse. Dans ce scénario, un escroc prétend établir une relation en ligne avec sa victime. Une fois qu’il a gagné sa confiance, il la manipule pour l’aider avec ses problèmes financiers, en lui demandant de lui envoyer de l’argent ou de la crypto, ou de partager des informations sensibles comme ses clés privées. Une fois son objectif atteint, l’escroc coupe tout contact avec la victime.

Arnaque à l’investissement. Une arnaque à l'investissement implique un escroc qui approche sa victime et la persuade avec succès d'investir dans une entreprise spécifique. En se faisant passer pour un "intermédiaire" entre la victime et l'opportunité d'investissement, l'escroc peut diriger les fonds de l'utilisateur où il le souhaite, prétendant les "investir".

Arnaque de commerces en ligne. Une arnaque de commerce en ligne implique un escroc se faisant passer pour un vendeur en ligne proposant des articles désirables à des prix réduits. Celui-ci insiste pour que ses victimes effectuent le paiement en cryptomonnaie vers son portefeuille, puis disparaît une fois cette transaction effectuée, sans fournir les produits qu'il avait promis.

Comment éviter cette escroquerie : Ne répondez pas aux demandes de trading sur un réseau social. Communiquez uniquement avec votre contrepartie sur la plateforme officielle avant et pendant une transaction.

Fraude par triangulation

Une triangulation ou fraude par triangulation implique deux acteurs malveillants passant presque simultanément deux ordres auprès du même vendeur. Cela finit par dérouter le vendeur et le pousse à débloquer plus de cryptomonnaies que ce qu’il ne devrait.

Par exemple, l’Acheteur A passe un ordre pour 5 000 BUSD de cryptomonnaie (Ordre A), tandis que l’Acheteur B passe un ordre pour l’équivalent de 6 000 BUSD (Ordre B).

L’Acheteur B transfère alors 5 000 BUSD au vendeur, tandis que l’Acheteur A marque l’ordre A comme payé. Le vendeur débloque ensuite la cryptomonnaie à l’Acheteur A, complétant ainsi l’ordre A pour 5 000 BUSD. L’acheteur B envoie 1 000 BUSD supplémentaires au vendeur, fournit une preuve de paiement pour les 5 000 BUSD qu’il a reçus de l’acheteur A plus 1 000 BUSD, et oblige le vendeur à débloquer les actifs numériques dans le cadre de l’ordre B.

Une fois que la confusion se dissipe, il s’avère que le vendeur a débloqué 5 000 + 6 000 = 11 000 BUSD de crypto, mais qu’il n’a en réalité été payé que 6 000 BUSD.

Comment éviter cette escroquerie : Veillez toujours à vérifier votre compte bancaire ou votre portefeuille pour confirmer que vous avez reçu l’intégralité des paiements pour toutes les transactions P2P en attente. 

Phishing

Le phishing est un type d’attaque malveillante où un escroc utilise un faux profil pour tromper les utilisateurs et les inciter à envoyer des biens ou des informations. Par exemple, un acteur malveillant peut se faire passer pour un représentant du service client d’une plateforme P2P afin d’accéder à des informations privées ou à des comptes crypto. 

Comment éviter cette escroquerie : Certains escrocs peuvent envoyer de fausses alertes de sécurité concernant votre compte par e-mail ou par SMS. Lorsque vous consultez ces messages, ne cliquez pas sur des liens inconnus sans avoir préalablement vérifié leur source. De plus, assurez-vous de ne demander de l'aide qu'à l'exchange P2P officiel.

Comment identifier les risques ?

Avant le trade

Vérifiez les profils des annonces P2P. Examinez les candidats potentiels pour le trading avant d’entamer un trade avec l’un d’entre eux. Voici quelques éléments à prendre en compte lors de l’examen d’un profil P2P :

Nombre de trades : un nombre faible n’est pas nécessairement mauvais, mais un nombre élevé de transactions réalisées peut être le signe d’un partenaire P2P fiable.

Taux d’achèvement : reconsidérez-le s’il est inférieur à 80 %, car cela peut indiquer que le trader a l’habitude d’abandonner des transactions.

Les commentaires des marchands ou des utilisateurs : très peu de commentaires positifs ou de nombreux commentaires négatifs peuvent indiquer un risque de trading plus élevé.

Vérifiez attentivement les annonces. Évaluez chaque annonce P2P pour déterminer si elle répond à vos besoins et à vos objectifs. Tenez compte du prix, de la quantité, des modes de paiement acceptés, des restrictions (comme les limites de trading) et des autres conditions. Une disparité trop importante entre le prix P2P et le prix du marché sur d’autres plateformes de trading est par exemple très suspecte.

Pendant le trade

Restez vigilant(e) lorsque vous interagissez avec un acheteur P2P. Voici quelques signaux d’alarme :

L’acheteur vous pousse à débloquer la crypto.

L’acheteur demande des informations inutiles.

L’acheteur ne répond plus.

L’acheteur vous demande un prêt.

L’acheteur paie moins que le montant convenu dans l’ordre.

L’acheteur paie plus que le montant convenu dans l’ordre.

L’acheteur demande à communiquer en dehors de la plateforme P2P. 

L’acheteur demande à payer par l’intermédiaire d’un tiers.

Restez vigilant(e) lorsque vous interagissez avec un vendeur P2P. Voici quelques signaux d’alarme :

Le vendeur vous demande d’annuler l’ordre alors que vous avez déjà payé.

Le vendeur demande à communiquer en dehors de la plateforme P2P. 

Le vendeur vous demande de trader en dehors de la plateforme P2P.

Le vendeur vous demande de payer une commission supplémentaire.

Après le trade

Lorsque vous interagissez avec un acheteur P2P, les signaux d’alarme sont les suivants :

Vous n’avez pas encore reçu l’actif que vous avez payé.

Réception d’un chèque en blanc de la part de l’acheteur.

Votre compte bancaire est bloqué après avoir reçu le paiement d’un acheteur.

L’acheteur initie une rétrofacturation via sa banque après que vous lui ayez transféré les cryptomonnaies.

Conseils généraux pour vous protéger contre les escroqueries

Tradez sur des plateformes réputées

Choisissez des plateformes P2P de premier plan qui offrent à leurs utilisateurs des dispositifs de sécurité solides. Leurs caractéristiques communes sont les suivantes :

Fonctionnalités permettant une meilleure gestion des risques. Une plateforme qui impose des exigences spécifiques avant l’achat ou la vente peut contribuer à réduire le nombre d’annonces inactives, peu fiables ou de mauvaise qualité. Mieux encore, il devrait y avoir une logique sophistiquée d’appariement des ordres pour mettre en relation les utilisateurs avec des traders de confiance et des marchands vérifiés uniquement, ainsi que des algorithmes de gestion des risques pour surveiller les activités suspectes.
Certains algorithmes sont même optimisés pour limiter les activités de trading impliquant des acteurs potentiellement malveillants. De plus, des limites ou des délais de retrait peuvent contribuer à protéger les fonds des utilisateurs.

Protocoles de Connaissance du client (KYC). Les plateformes P2P dotées de protocoles KYC peuvent aider les débutants à trouver des partenaires de trading fiables en appliquant la vérification de l’identité des utilisateurs. Cela permet aux débutants d’effectuer des trades avec des marchands vérifiés ayant fait leurs preuves et disposant de sources de fonds fiables.

Services d’escrow. Les services d’escrow permettent aux acheteurs et aux vendeurs d’échanger des biens ou des actifs en toute sécurité. Un tiers de confiance (généralement la plateforme P2P) gère l’échange de fonds entre les parties afin de garantir la sécurité et l’équité des échanges.

Service client. Bien que le trading P2P fonctionne généralement sans intermédiaire, le service client d’une plateforme P2P peut intervenir si un utilisateur rencontre des problèmes lors d’un trade.

Paiement automatique. De nouvelles méthodes de paiement automatisées permettent aux plateformes P2P de traiter automatiquement le déblocage des cryptos détenues sous séquestre sans intervention manuelle. Les acheteurs peuvent recevoir instantanément les actifs qu’ils viennent d’acquérir et les vendeurs n’ont pas à vérifier chaque paiement ou à débloquer manuellement les actifs.

Fonctionnalité de blocage. La fonctionnalité de blocage vous permet de bloquer les utilisateurs suspects. Si vous avez eu une expérience désagréable avec quelqu’un, vous pouvez bloquer cet utilisateur et l’empêcher de trader à nouveau avec vous.

Communiquez uniquement sur la plateforme

Évitez de contacter des contreparties de trading potentielles sur des sites web douteux et restez attentifs aux prix qui semblent trop beaux pour être vrais. De plus, si vous communiquez par d’autres moyens, il sera plus facile pour un escroc de déposer un faux recours et de nier que la transaction a eu lieu.

Vérifiez deux fois vos transactions

N’oubliez pas de vérifier toutes les informations fournies par la contrepartie lorsque vous effectuez une transaction avec celle-ci. Vérifiez tous les reçus et toutes les transactions pour vous assurer que rien n’a été modifié numériquement. Voici quelques conseils pour identifier une fausse preuve de paiement :

Texte qui se chevauche ;

Utilisation de différentes couleurs ;

Utilisation d'une typographie différente ;

Différence de taille.

Vous pouvez également utiliser un outil gratuit d’analyse d’images en ligne. Recherchez « détecteur d’images truquées » ou « outil d’analyse d’images truquées » pour vous faire une idée de ce qui est disponible.

Prenez des captures d’écran

Conservez toutes les preuves de communication et de transaction au cas où vous devriez déposer un recours. 

Ayez des publicités ciblées 

Si vous disposez d’un réseau crypto établi, veillez à ce que votre annonce ne parvienne qu’aux personnes avec lesquelles vous souhaitez faire du trading. Masquez votre annonce et ne la partagez qu’avec des personnes spécifiques. Il peut s’agir de personnes que vous connaissez et en qui vous avez confiance ou d’utilisateurs avec lesquels vous avez déjà traité avec succès par le passé. Masquer les annonces peut également s’avérer utile si vous souhaitez réaliser un grand nombre de trades. 

Bloquez les utilisateurs suspects

Bloquez de manière proactive les utilisateurs avec lesquels vous avez effectué des trades non optimaux afin de vous protéger contre la fraude ou d’autres comportements susceptibles de perturber votre expérience de trading.

Déposez un recours

Si vous rencontrez un problème, adressez-vous au service client et déposez un recours. N’oubliez pas de fournir toutes les preuves pertinentes concernant votre transaction afin que le service client puisse vous aider au mieux.

Conclusion

Pour protéger vos actifs, il est essentiel de rester attentif aux risques potentiels liés aux transactions P2P. Il s’agit notamment de comprendre les conditions générales de tout accord, de rester vigilant face aux signaux d’alarme et d’utiliser des plateformes dotées de dispositifs de sécurité solides.

Soyez prudent(e) lorsque vous vous engagez dans une transaction P2P et contactez le service client si vous avez le moindre doute. En étant attentif et en prenant les précautions nécessaires, vous pouvez profiter pleinement des avantages des transactions P2P.

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Résumé

Les tokens de jeux en cryptomonnaies sont des actifs numériques qui représentent des objets en jeu, des devises ou d’autres biens virtuels.

Les tokens de jeux et les NFT créent pour les joueurs de nouvelles façons de posséder, de trader et de gagner des récompenses et des actifs en jouant.

Ces cryptomonnaies peuvent être utilisées sur des plateformes de jeu décentralisées et sur certaines marketplaces.

Introduction

Les cas d’utilisation de la technologie blockchain continuent d’évoluer avec l’introduction d’innovations uniques sous forme de jeux cryptos et d’actifs de jeux tokenisés. Les jeux en cryptomonnaies ont le potentiel de transformer l’industrie du jeu vidéo, en fournissant aux joueurs des moyens décentralisés et uniques de s’engager avec les jeux et les communautés de joueurs.

Que sont les jeux en cryptomonnaie ?

Les jeux en cryptomonnaies sont la fusion de la cryptomonnaie et du jeu vidéo. Cette fusion se manifeste par l’intégration d’actifs numériques à l’expérience de jeu. Ces actifs numériques peuvent inclure des objets en jeu, des personnages et des devises virtuelles.

Les jeux en cryptomonnaies ont gagné en popularité en raison de leur potentiel à donner aux joueurs une véritable propriété sur leurs actifs de jeu. Contrairement aux jeux vidéo traditionnels, les plateformes de jeux décentralisées permettent aux joueurs de posséder leurs actifs de jeu sous forme de token non fongible (NFT) ou de cryptomonnaies.

Cela permet également aux joueurs de trader ou d’utiliser les actifs d’un jeu dans d’autres jeux, créant ainsi des économies décentralisées. Cela permet également de nouvelles fonctionnalités de jeu, comme les modèles Play-to-Earn (Jouer pour gagner) où les joueurs peuvent gagner des cryptomonnaies ou des NFT en jouant.

Le jeu en cryptomonnaie est étroitement lié à la GameFi (finance de jeu), qui fait référence à l’utilisation des principes de la finance décentralisée (DeFi) dans l’industrie du jeu vidéo. Il utilise la technologie de la blockchain et des smart contracts pour permettre le développement de jeux avec des transactions transparentes et sécurisées.

Qu’est-ce qu’un token de jeu ?

Un token de jeu est une monnaie ou un actif numérique généralement créé sur un réseau blockchain. Ils sont spécifiquement conçus pour être utilisés au sein des écosystèmes d’un jeu. Bien que les tokens de jeu soient informellement appelés « coin », ils sont en réalité des tokens. Ceux-ci ne sont en effet pas des actifs natifs des blockchains sur lesquelles les jeux sont construits.

L’utilisation de tokens de jeu dans les jeux blockchain introduit le concept d’économies détenues par les joueurs, où les joueurs peuvent gérer, trader et transférer des actifs virtuels sur des réseaux pair-à-pair. Cela peut également offrir des opportunités économiques aux joueurs, car ils peuvent gagner des tokens en participant à l’écosystème du jeu.

Les tokens de jeu jouent un rôle important dans le monde grandissant des jeux blockchain, agissant comme des monnaies numériques au sein de ces jeux. Soutenus par la technologie blockchain, les tokens de jeu peuvent assurer la transparence et la facilité de transfert des actifs numériques.

Les tokens de jeu sont généralement fongibles, c’est-à-dire qu’une unité de token de jeu est interchangeable avec une autre unité de même valeur. Elle peut également être divisée en dénominations plus petites. Les tokens de jeu peuvent également être des NFT, qui sont des actifs numériques uniques représentant la propriété d’un objet virtuel, d’un personnage ou d’une propriété spécifique dans un jeu.

Cas d’utilisation des tokens de jeu

En raison de la nature programmable et des normes de tokens des tokens de jeu, les développeurs de jeux peuvent personnaliser ceux-ci selon leurs objectifs. Voici quelques-uns des cas d’utilisation les plus notables pour les tokens de jeu.

1. Monnaie du jeu

Les joueurs peuvent acheter ou gagner des tokens de jeu pour les utiliser dans le jeu à diverses fins, telles que l’achat de biens virtuels, l’accès à des fonctionnalités supplémentaires, ou la transaction avec d’autres utilisateurs. Les tokens de jeu peuvent permettre aux joueurs de réaliser des transactions au sein du jeu sans avoir besoin de méthodes de paiement traditionnelles ou d’intermédiaires.

De plus, les tokens de jeu pourraient permettre aux joueurs d’utiliser les mêmes tokens dans plusieurs jeux. Cela peut créer une économie virtuelle unifiée où les joueurs peuvent gérer leurs tokens de jeu à travers différents jeux.

2. Programmes de récompense

Les tokens de jeu peuvent être utilisés comme une forme de récompense pour les joueurs, où les joueurs peuvent gagner des tokens en remplissant certains objectifs, en complétant des quêtes, ou en participant à des événements. Ces tokens peuvent inciter les joueurs à rester engagés et fidèles à un jeu.

3. Propriété décentralisée

Les tokens de jeu peuvent permettre une propriété décentralisée des actifs virtuels, où les joueurs ont un contrôle total sur leurs objets, personnages ou biens immobiliers virtuels. Cela peut donner aux joueurs une plus grande autonomie sur leurs possessions virtuelles, leur permettant de gérer des actifs sans une autorité centralisée. Un joueur peut aussi utiliser la propriété décentralisée pour construire son identité numérique avec des objets numériques, de manière similaire à la façon dont les gens utilisent des vêtements et d’autres possessions dans la vie réelle.

4. Communauté

Les tokens de jeu peuvent être utilisés à des fins d’engagement communautaire et de gouvernance. En d’autres termes, les joueurs pourraient utiliser leurs tokens pour participer à des processus de prise de décision, voter sur des questions liées au jeu, ou soutenir des initiatives communautaires. Cela peut favoriser un sentiment d’appartenance à une communauté, donnant aux joueurs un enjeu dans le développement et l’évolution du jeu.

Quels sont les meilleurs tokens de jeu crypto ?

Les tokens de jeu crypto ont gagné en popularité car ils offrent des moyens uniques aux joueurs de participer à l’écosystème du jeu et de profiter de celui-ci. Cependant, identifier les « meilleurs » tokens de jeu crypto est subjectif.

Certaines personnes préfèrent les jeux de rôle (RPG), alors que d’autres préfèrent les jeux de stratégie ou les jeux de sport. De même, certains joueurs préfèrent jouer seuls aux jeux vidéo. D’autres peuvent préférer un système de jeu plus social, comme les jeux multijoueurs, où ils peuvent se connecter avec d’autres joueurs en ligne pour s’affronter ou pour collaborer.

Bien que certaines personnes les utilisent à des fins d’investissement, l’objectif des tokens de jeu crypto n’est pas nécessairement le trading ou d’autres activités spéculatives. Au lieu de cela, ils fournissent un moyen simple pour les utilisateurs de réaliser des transactions dans l’économie du jeu. Ils peuvent aider à créer une conception de jeu qui maintient le jeu amusant, engageant et plus social, car ces tokens peuvent ensuite être tradés avec d’autres utilisateurs via des marketplaces.

Qu’est-ce qui fait un bon jeu crypto ?

Un système de jeu solide devrait être la priorité de tout jeu. Cependant, un jeu crypto devrait également avoir un tokenomics (un modèle économique de tokens) bien défini et équilibré, avec des règles claires sur la façon dont les tokens sont gagnés et dépensés. Les joueurs devraient également être en mesure de comprendre comment fonctionne l’économie du jeu et comment ils peuvent y participer sans être exploités.

Par conséquent, un bon jeu crypto serait amusant à jouer et pas seulement un prétexte à la tokenisation. L’offre de tokens d’un jeu crypto devrait donc être une extension naturelle du jeu et ne devrait pas sembler forcée.

Un bon jeu devrait être construit sur une blockchain avec des mesures de sécurité robustes, afin de protéger les actifs des joueurs et empêcher la triche. C’est particulièrement important car les actifs en jeu peuvent avoir une valeur réelle, tout comme une pièce d’or ou une œuvre d’art physique.

Un jeu crypto réussi devrait également anticiper sa longévité, ce qui signifie que les développeurs devraient avoir une feuille de route pour le développement à venir du jeu, avec des mises à jour régulières et de nouvelles sorties de contenu. De même, le jeu devrait être évolutif, attirant potentiellement de nouveaux joueurs et élargissant sa base d’utilisateurs au fur et à mesure de sa croissance.

La relation entre les NFT et les tokens de jeu

Les NFT peuvent représenter des éléments de jeu uniques, des personnages ou d’autres actifs virtuels, allant souvent de pair avec les tokens de jeu. Les NFT et les tokens de jeu travaillent ensemble pour apporter une valeur et une utilité uniques aux plateformes de jeu en ligne.

Les NFT sont utilisés pour représenter des actifs numériques uniques, tels que des personnages de jeu, des objets ou des terrains virtuels. Ils peuvent être achetés, vendus ou tradés en utilisant des tokens de jeu, qui agissent comme des devises natives sur les plateformes de jeu.

La relation entre les NFT et les tokens de jeu devient de plus en plus importante, permettant à des actifs numériques uniques et précieux d’être tradés en utilisant des tokens de jeu.

Quels sont les risques des tokens de jeu ?

Il existe des risques associés aux tokens de jeu. En voici certains :

Risque des projets de jeux vidéo crypto

Les tokens de jeux vidéo crypto sont généralement associés à des projets de jeux. Par conséquent, les risques associés à ces projets, tels que les défis techniques, la concurrence, le manque d’adoption par les utilisateurs et les préoccupations de gouvernance, peuvent affecter la performance des tokens. Il existe également le risque d’un « rug pull » planifié, le projet n’ayant jamais eu l’intention de réellement lancer un jeu, mais juste d’empocher de l’argent via un token.

Risque de la spéculation

Les prix des tokens de jeu crypto peuvent être affectés par la spéculation, le sentiment du marché et la demande. Cela peut également les rendre susceptibles à la manipulation de marché. Par exemple, des baleines (whales) crypto pourraient utiliser leurs positions importantes pour manipuler le marché des tokens de jeu, créant des mouvements de prix artificiels qui peuvent influencer la spéculation et avoir des effets sur les risques associés à ces tokens.

Risque lié au stockage

Les tokens de jeu crypto sont généralement stockés dans des portefeuilles numériques, qui peuvent être vulnérables aux piratages, aux cyberattaques et à d’autres violations de sécurité. Les tokens peuvent donc être perdus plus ou moins définitivement.

Risque de liquidité

Les tokens de jeu crypto peuvent avoir une liquidité limitée ayant des répercussions sur leur capacité à être achetés ou vendus facilement et rapidement. Une faible liquidité signifie moins d’acheteurs et de vendeurs, ce qui peut entraîner des écarts de cotation et de demande plus importants et un glissement (slippage) de prix. Il est également possible que toutes les plateformes de jeu ou les marketplaces n’acceptent pas ces tokens comme moyen de paiement, ce qui peut limiter leur utilité.

Conclusion

Les tokens de jeu et les NFT ont révolutionné l’industrie du jeu, offrant aux joueurs de nouvelles façons d’interagir avec leurs jeux favoris, les mondes virtuels et les autres joueurs. Ces actifs numériques offrent des possibilités uniques aux joueurs de posséder et de trader des objets en jeu, de gagner des récompenses à travers le système de jeu, et de se connecter avec des communautés de jeu dynamiques.

Alors que le monde de la blockchain dans le jeu continue d’évoluer, il est excitant de voir ce que l’avenir réserve aux tokens de jeu et aux expériences innovantes qu’ils offrent aux joueurs.

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Résumé

L’investissement peut être un bon moyen de se constituer un patrimoine à long terme, mais en tant que débutant(e) il peut être décourageant de chercher par où commencer. 

La constitution d’un portefeuille d’investissement personnel est une étape importante dans la réalisation des objectifs financiers. Elle nécessite une planification minutieuse et la prise en compte de plusieurs facteurs, notamment la nature de ces objectifs et la tolérance au risque. 

Un suivi régulier et l’ajustement du portefeuille sont nécessaires pour maintenir l’allocation d’actifs souhaitée par l’investisseur/l’investisseuse.

Qu’est-ce qu’un portefeuille d’investissement ?

Le portefeuille d’investissement d’un individu représente l’ensemble des actifs qu’il possède, y compris ses actions, ses obligations et ses cryptomonnaies.

L’investissement est un excellent moyen de se constituer un patrimoine à long terme, hélas il peut être difficile de savoir par où commencer. Cela est particulièrement vrai lorsque de nouvelles options d’investissement comme les cryptomonnaies sont régulièrement ajoutées. 

La constitution d’un portefeuille d’investissement personnel est une étape cruciale dans la réalisation des objectifs financiers. Elle nécessite une planification minutieuse et la prise en compte de quelques facteurs. Examinons de plus près quelques aspects essentiels à la constitution d’un portefeuille d’investissement personnel.

Évaluer la tolérance au risque lors de la création du portefeuille

La tolérance au risque fait référence à la propension et à la capacité d’un investisseur/d’une investisseuse à supporter des pertes. Pour les débutant(e)s, cela signifie qu’il faut tenir compte de considérations telles que leurs objectifs finaux, leur situation financière actuelle et leur compréhension des produits d’investissement, parmi d’autres facteurs.

Définir des objectifs

La première chose qu’un investisseur peut faire pour définir sa tolérance aux risques et de définir des objectifs financiers. Les objectifs d’investissement à long terme les plus courants peuvent comprendre de l’épargne pour préparer sa retraite ou la constitution d’un patrimoine pour les générations futures. Les objectifs d’investissement à court terme peuvent comprendre l’achat prochain d’une voiture ou le financement d’études supérieures.

Ces objectifs peuvent avoir des répercussions sur la gestion des risques et la tolérance, les objectifs financiers pouvant dicter l’horizon temporel d’un investisseur/d’une investisseuse, c’est-à-dire la durée pendant laquelle il/elle prévoit de conserver ses actifs avant de les vendre. 

Plus cet horizon est long, plus l’investisseur/l’investisseuse est amené(e) à prendre des risques, les gains à long terme pouvant contrebalancer les baisses de prix à court terme. En entrant sur le marché avec un horizon plus court, en prévoyant par exemple d’acheter une maison dans deux ans, la perte d’une partie du capital en raison des fluctuations de prix à court terme pourrait significativement faire reculer cet objectif.

Situation financière actuelle et obligations

Le fait d’être pleinement conscient de ses obligations financières actuelles peut aider à déterminer le montant que l’investisseur/l’investisseuse peut investir sans compromettre sa capacité à payer ses factures, ses dettes et autres dépenses nécessaires.

Une personne disposant par exemple d’un revenu stable et d’un fonds d’urgence pouvant couvrir les frais médicaux, une perte d’emploi ou des réparations d’un logement peut être plus disposée à se lancer dans des investissements risqués comme les cryptomonnaies. La recommandation générale pour un fonds d’urgence suffit généralement à couvrir les obligations financières d’une personne pendant la période estimée nécessaire pour trouver un nouvel emploi dans son secteur et sa spécialisation.

Ainsi, une personne qui n’a pas encore épargné pour faire face aux urgences et aux imprévus devra peut-être envisager une combinaison d’investissements fortement liquides afin d’éviter qu’un imprévu ne l’oblige à liquider des actifs à haut risque, lui faisant ainsi subir une perte.

Comprendre les différentes classes d’actifs lors de l’investissement

Un autre facteur que les investisseurs/les investisseuses doivent prendre en compte lorsqu’ils prennent des décisions sur la tolérance au risque est leur connaissance et leur expérience des actifs qu’ils prévoient d’ajouter à leur portefeuille, en particulier si cela implique des cryptomonnaies. Par exemple, s’ils/si elles ont une bonne compréhension du marché des cryptomonnaies et de comment fonctionnent les portefeuilles de cryptomonnaies, ceux-ci/celles-ci peuvent se sentir plus à l’aise concernant les risques associés à cet investissement. 

De leur côté, les investisseurs/les investisseuses qui découvrent les cryptos peuvent vouloir commencer avec un capital plus faible et augmenter leurs avoirs dès qu’ils/elles se sentent plus à l’aise avec le marché et la volatilité qui l’accompagne.

Stratégies d’allocation d’actifs pour un portefeuille d’investissement équilibré

L’allocation d’actifs consiste à répartir les investissements dans différentes classes d’actifs, telles que les actions, les obligations, les espèces et les investissements alternatifs comme les cryptomonnaies. Trouver le bon équilibre peut donner aux investisseurs et investisseuses un coup de pouce pour atteindre leurs objectifs. 

En général, un investisseur/une investisseuse plus conservateur/conservatrice peut choisir d’avoir un pourcentage plus élevé d’obligations et de liquidités dans son portefeuille, tandis qu’un investisseur/qu’une investisseuse ayant un horizon temporel plus long peut choisir d’avoir une part plus importante d’actions différentes et de crypto-actifs. Il est important de noter que la répartition des actifs n’est pas une décision qui se fait une seule fois et que celle-ci peut nécessiter des ajustements au fil du temps, en fonction de l’évolution des objectifs d’investissement et de la tolérance au risque.

Par exemple, un investisseur/une investisseuse disposant d’une importante réserve de liquidités peut allouer 70 % de son capital à des actions, 20 % à des obligations et 10 % à des devises fiat. Choisir d’allouer 70 % de son portefeuille à des actions peut être considéré comme risqué. Toutefois, si cet investisseur/cette investisseuse est en mesure de couvrir les dépenses imprévues avec sa réserve de devises fiat de 10 %, il/elle peut se sentir à l’aise à l’idée de prendre ce risque.

De même, une personne proche de la retraite pourrait choisir de détenir davantage d’obligations et de liquidités tout en allouant une petite partie de ses avoirs aux actions et aux cryptos. Si leurs liquidités leur permet de couvrir leurs dépenses à la retraite, ils/elles peuvent placer une petite partie de leurs fonds dans des actifs plus risqués.

Comment diversifier votre portefeuille d’investissement ?

Un portefeuille diversifié peut permettre aux investisseurs/aux investisseuses de surmonter les baisses de prix de différentes actions et cryptomonnaies. Les investisseurs/les investisseuses peuvent choisir de minimiser le risque de perte dû à la concentration des investissements dans une zone géographique ou un secteur en répartissant les investissements dans différentes classes d’actifs, secteurs et régions.

Les investisseurs/les investisseuses peuvent diversifier leur portefeuille en investissant dans des fonds communs de placement ou des fonds tradés en bourse (ETF). Veuillez toutefois remarquer que la diversification ne garantit pas un bénéfice et ne protège pas contre les pertes dans un marché en baisse. Bien qu’il s’agisse d’une bonne stratégie, elle n’est pas sans risque.

Les fonds communs de placement et les ETF peuvent être plus adaptés aux investisseurs/aux investisseuses qui préfèrent une approche non interventionniste de la diversification. Les institutions financières accréditées se chargent en effet de choisir l’ensemble des actions et des parts incluses dans ces fonds. Le S&P 500 et le FTSE 100 sont de parfaits exemples de fonds offrant une approche non interventionniste. Les investisseurs/les investisseuses pourraient consacrer chaque mois une partie de leur salaire à l’achat de ces produits.

Si un investisseur/une investisseuses préfère se diversifier en choisissant ses propres investissements, il existe une variété de produits d’investissement disponibles, y compris les actions individuelles, les obligations et les cryptos. Il est essentiel de mener des recherches approfondies et de comprendre le risque et le retour sur investissement possible de l’actif. Des outils tels que Morningstar, Bloomberg et CoinMarketCap constituent de bons points de départ.

Comment surveiller et rééquilibrer votre portefeuille d’investissement ?

La constitution d’un portefeuille d’investissement personnel n’est pas un événement ponctuel. Il peut s’agir d’un processus continu qui nécessite un suivi et des ajustements réguliers. Les investisseurs/les investisseuses peuvent avoir besoin de rééquilibrer périodiquement leurs portefeuilles pour maintenir la répartition souhaitée des différents actifs dont ils disposent. 

Les investisseurs/les investisseuses peuvent également avoir besoin d’ajuster leurs portefeuilles si leurs objectifs d’investissement ou leur tolérance au risque changent. Supposons qu’un investisseur/qu’une investisseuse dispose d’un portefeuille diversifié composé de 60 % d’actions, de 30 % d’obligations et de 10 % de liquidités. Après s’être retrouvé(e)s dans une meilleure situation financière, ils/elles peuvent avoir une plus grande tolérance au risque et être prêts à prendre des risques supplémentaires dans leurs investissements afin d’obtenir des rendements plus élevés. En supposant que l’investisseur/l’investisseuse ait fait ses recherches, il/elle pourrait ajuster son portefeuille pour peut-être détenir moins de liquidités et plus de Bitcoin. En augmentant leurs avoirs en bitcoin, les investisseurs/les investisseuses augmentent leur potentiel de rendement, tout en prenant plus de risques.

Le rééquilibrage d’un portefeuille peut également impliquer l’abandon d’actifs jugés comme plus risqués au profit de ceux jugés plus prudents. Un investisseur/une investisseuse proche de la retraite pourra par exemple se défaire de certains de ses investissements particulièrement risqués tout en conservant des obligations et de la liquidité.

Il est important de noter que l’ajustement d’un portefeuille en fonction de la tolérance au risque est une décision personnelle qui doit être soigneusement étudiée et alignée avec les objectifs financiers et la stratégie d’investissement. Il est également important de revoir et de rééquilibrer régulièrement un portefeuille à mesure de l’avancement des objectifs.

Conclusion

La constitution d’un portefeuille d’investissement personnel est un processus complexe qui nécessite du temps, de la patience et un examen honnête de la situation financière actuelle et prévue d’un individu. Il n’existe pas d’approche unique pour constituer un portefeuille d’investissement. 

Lors de la recherche des meilleurs actifs à détenir, les nouveaux investisseurs/les nouvelles investisseuses doivent toujours tenir compte de leur tolérance au risque et éviter les gourous de la finance qui vantent des investissements ou des portefeuilles précis, ou promettent des rendements astronomiques avec un risque minimal. Ce processus peut prendre du temps, mais les nouveaux investisseurs/les nouvelles investisseuses peuvent en sortir plus confiants dans leur capacité à gérer leur portefeuille.

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Avis de non-responsabilité et avertissement concernant les risques : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et éducative uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, légal ou venant d’un professionnel, ni comme un moyen de recommander l’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Vous devriez vous renseigner auprès des professionnels appropriés avant toute décision. Lorsque l’article à été rédigé par un contributeur tiers, veuillez remarquer que les opinions de l’article ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non-responsabilité ici pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut varier à la baisse ou à la hausse, et vous ne récupérerez peut-être pas le montant que vous avez investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, légal, ou venant d’un professionnel. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter à nos Conditions d’utilisation et à l’avertissement concernant les risques.

Cet article est une soumission de la communauté. L’auteur est Chike Okonkwo, le cofondateur de Gamic HQ, un protocole de réseau social pour les jeux Web3.

Les opinions exprimées dans cet article sont celles du contributeur/de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy.

Résumé

La tokenisation des données est le processus de conversion de données sensibles, telles que les informations de carte de crédit, en tokens pouvant être transférés en toute sécurité sur la blockchain, sans avoir à révéler les données d’origine. 

La tokenisation des données peut renforcer la sécurité, la confidentialité et la conformité des données, tout en empêchant les accès non autorisés et les utilisations abusives.

La tokenisation des données nécessite de réfléchir en amont à sa mise en place afin de gérer ses avantages et ses inconvénients.

Qu’est-ce qu’un token ? 

Les tokens sont des unités numériques non monnayables existant en tant qu’entrées dans une blockchain. Les tokens se présentent sous différentes formes et ont de nombreux cas d’utilisation. Ceux-ci peuvent par exemple être utilisés comme devises ou pour encoder des données. 

Les tokens sont généralement émis à l’aide de blockchains telles que la blockchain Ethereum et BNB Chain. Parmi les normes de tokens les plus répandues, citons l’ERC-20, l’ERC-721, l’ERC-1155 et le BEP-20. Les tokens sont des unités de valeur transférables émises sur une blockchain. Il convient néanmoins de ne pas les confondre avec les coins (cryptos) comme le bitcoin ou l’éther qui sont les cryptomonnaies natives d’une blockchain sous-jacente. 

Certains tokens peuvent être échangeables contre des actifs hors de la blockchain, comme de l’or ou des biens immobiliers, dans le cadre de ce que l’on appelle la tokenisation des actifs du monde réel (AMR). 

Qu’est-ce que la tokenisation des données ?

La tokenisation des données consiste à convertir des données sensibles (ex : des informations de carte de crédit ou des données de santé), en tokens pouvant être transférés, stockés et traités, sans avoir à révéler les données d’origine.

Ces tokens sont généralement uniques, immuables et peuvent être vérifiés sur la blockchain afin d’améliorer la sécurité, la confidentialité et la conformité des données. Un numéro de carte de crédit peut par exemple être tokenisé en une chaîne aléatoire de chiffres, qui sera utilisée pour la vérification du paiement sans révéler le numéro de la carte. 

La tokenisation des données peut également s’appliquer aux comptes sur des réseaux sociaux. Les utilisateurs et utilisatrices peuvent choisir de tokeniser leur présence en ligne pour passer en toute simplicité d’une plateforme à une autre, tout en restant propriétaires de leurs données personnelles.

Le concept de tokenisation des données existe depuis déjà un certain temps. Celui-ci est couramment utilisé dans le secteur financier pour sécuriser les informations relatives aux paiements. Mais ce concept pourrait être appliqué à bien d’autres secteurs. 

En quoi la tokenisation diffère-t-elle du chiffrement ? 

La tokenisation et le chiffrement sont des méthodes de protection des données. Elles fonctionnent cependant différemment et n’ont pas le même objectif.

Le chiffrement consiste à convertir des données en clair en un format illisible (texte chiffré) ne pouvant être déchiffré que grâce à une clé secrète. Il s’agit d’un processus mathématique qui brouille les données, les rendant illisibles pour quiconque ne possède pas la clé. Le chiffrement est utilisé dans plusieurs scénarios, notamment la communication sécurisée, le stockage de données, l’authentification, les signatures numériques et la conformité réglementaire.  

La tokenisation, de son côté, consiste à remplacer les données sensibles par des identifiants uniques non sensibles : les tokens. Elle ne repose donc pas sur une clé secrète pour la protection des données. Un numéro de carte de crédit pourra par exemple être remplacé par un token n’ayant aucun rapport avec le numéro d’origine, mais pouvant être utilisé pour effectuer les transactions. 

La tokenisation est souvent utilisée lorsque la sécurité des données et la conformité aux normes réglementaires sont essentielles. On la retrouve notamment dans le cadre du traitement des paiements, des soins de santé et de la gestion des informations personnelles. 

Fonctionnement de la tokenisation des données

Supposons qu’un utilisateur ou une utilisatrice veuille passer d’un réseau social à un autre. Sur les réseaux sociaux classiques du Web 2.0, l’utilisateur doit créer un nouveau compte et saisir à nouveau toutes ses informations personnelles. Il est également courant que l’historique des publications et les connexions en lien avec l’ancienne plateforme ne soient pas transférés sur la nouvelle. 

Grâce à la tokenisation des données, les utilisateurs peuvent lier leur identité numérique existante à la nouvelle plateforme et transférer automatiquement leurs informations personnelles. Pour ce faire, l’utilisateur doit disposer d’un portefeuille numérique comme Metamask, dont l’adresse du portefeuille représente son identité sur la blockchain. 

L’utilisateur doit ensuite connecter le portefeuille au nouveau réseau social.  Son historique, ses connexions et ses actifs sont automatiquement synchronisés sur la nouvelle plateforme, son Metamask contenant son identité numérique et ses données se trouvant sur la blockchain.

Cela signifie que les tokens, les NFT et les transactions se trouvant sur l’ancienne plateforme ne seront pas perdus. L’utilisateur a ainsi le contrôle total de la plateforme vers laquelle il souhaite migrer, sans pour autant se sentir limité à une plateforme spécifique.

Avantages de la tokenisation des données

Renforcement de la sécurité des données 

La tokenisation des données renforce la sécurité de celles-ci. En remplaçant les données sensibles par des tokens, la tokenisation des données réduit le risque de vol de données, d’usurpation d’identité, de fraude et d’autres cyberattaques. Les tokens sont liés aux données d’origine par un système de cartographie (mapping) sécurisé, de sorte que même en cas de vol ou de fuite des tokens, les données d’origine restent protégées.

Respect de la réglementation

De nombreux secteurs sont soumis à des réglementations strictes en matière de protection des données. La tokenisation peut aider les organisations à répondre à ces exigences en sécurisant les informations sensibles, tout en fournissant une solution susceptible de réduire les risques de non-conformité. Les données tokenisées étant considérées comme non sensibles, elles peuvent également réduire la complexité des audits de sécurité et simplifier la gestion des données. 

Partage sécurisé des données

La tokenisation pourrait permettre un partage sécurisé des données entre les services, les fournisseurs et les partenaires, en donnant accès uniquement aux tokens et non pas aux données sensibles. La tokenisation peut s’adapter pour répondre efficacement aux besoins croissants des organisations, tout en réduisant le coût de la mise en place des mesures en lien avec la sécurisation des données. 

Limites de la tokenisation de données 

Qualité des données 

La tokenisation des données peut affecter la qualité et la précision de celles-ci, certaines informations pouvant être perdues ou déformées lors du processus. Par exemple, si l’emplacement d’un utilisateur est transformée en tokens, cela peut avoir des conséquences négatives sur la façon dont il peut visualiser des contenus pertinents en fonction de son emplacement.

Interopérabilité des données

La tokenisation des données peut compliquer la collaboration entre différents systèmes qui utilisent ou traitent les données. Par exemple, la tokenisation de l’adresse e-mail d’un utilisateur peut l’empêcher de recevoir des notifications d’autres plateformes ou d’autres services. La tokenisation du numéro de téléphone d’un utilisateur peut entraver sa capacité à passer ou recevoir des appels ou des SMS, en fonction de la plateforme qu’il utilise.

Gouvernance des données

La tokenisation des données peut soulever des questions juridiques et éthiques sur la propriété et le contrôle des données, ainsi que sur leurs utilisations et leurs partages. Le fait de tokeniser les informations personnelles d’un utilisateur pourrait par exemple modifier la façon dont il exprime son consentement sur la collecte et l’utilisation de ses données. Tokeniser les publications d’un utilisateur sur les réseaux sociaux pourrait aller à l’encontre de sa liberté d’expression ou de ses droits de propriété intellectuelle.

Récupération des données

La récupération des données peut s’avérer plus compliquée en cas de défaillance d’un système tokenisé. Les organisations doivent restaurer à la fois les données tokenisées et les données sensibles d’origine stockées dans le coffre-fort du token (token vault), ce qui peut s’avérer complexe.  

Cas d’utilisation de la tokenisation des données : réseaux sociaux et NFT

Les plateformes centralisées de réseaux sociaux collectent quotidiennement de grandes quantités de données sur les utilisateurs afin de créer des annonces ciblées, de recommander des contenus et de personnaliser les expériences des utilisateurs. Ces informations sont souvent stockées dans des bases de données centralisées, qui peuvent être vendues sans l’autorisation des utilisateurs ou être piratées et compromises. 

Avec la tokenisation des données, les utilisateurs peuvent tokeniser leurs données sur les réseaux sociaux et les vendre à des annonceurs ou à des chercheurs, s’ils le désirent. Les utilisateurs peuvent contrôler qui peut voir ou partager leur contenu. Ils peuvent également créer des règles personnalisées pour leurs profils et leurs contenus.

Ils peuvent par exemple autoriser uniquement les utilisateurs vérifiés à consulter leur contenu. Ils peuvent également définir un nombre minimum de tokens à posséder pour pouvoir interagir avec eux. Les utilisateurs ont ainsi le contrôle total de leur graphe social, de leur contenu et des canaux de monétisation tels que les pourboires et les abonnements.

Conclusion

La tokenisation des données a déjà été adoptée dans de nombreux secteurs, notamment la santé, la finance, les médias et les réseaux sociaux. Portée par le besoin croissant de sécurité des données et de conformité réglementaire, la tokenisation des données devrait continuer son expansion. 

La mise en œuvre efficace de cette approche nécessite une réflexion approfondie. La tokenisation des données doit se faire d’une manière claire et responsable et respecter les droits et les attentes des utilisateurs, tout en se conformant aux lois et aux réglementations. 

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Cet article est une soumission de la communauté. L’auteur est Richard Marshall, un avocat spécialiste des cryptos situé en Angleterre.

Les opinions exprimées dans cet article sont celles du contributeur/auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy.

Résumé

La nature décentralisée des crypto-actifs présente quelques défis uniques lors de la transmission de ses cryptos après le décès.

Vous devez examiner attentivement la manière dont vos cryptos peuvent être localisées, identifiées et consultées à votre décès, pour que vos proches puissent en profiter.

Il existe de nombreuses solutions, qui vont de l’écriture des phrases mnémoniques, au chiffrement des clés privées, en passant par les « dead man’s switchs ».

Qu’advient-il de vos cryptos après votre décès ?

Alors que les cryptomonnaies ne cessent de gagner en popularité, il devient de plus en plus important de se demander ce qu’il adviendra de vos crypto-actifs à votre décès. 

La planification successorale est une pratique courante qui permet de s’assurer que vos actifs traditionnels soient distribués conformément à vos souhaits. Hélas, les choses ne sont pas aussi simples avec les crypto-actifs et des paramètres uniques doivent être pris en compte pour surmonter les obstacles. 

Avec une pléthore de logiciels, de matériels et d’exchanges sur lesquels les crypto-actifs pourraient être détenus, la localisation et l’identification de ceux-ci sont le premier obstacle à surmonter lors du décès d’une personne. 

S’il est impossible d’accéder aux portefeuilles et aux comptes en raison d’un manque d’informations relatives aux clés privées, aux phrases mnémoniques ou aux codes pin, les efforts pour localiser lesdits actifs peuvent s’avérer vains. Cela signifie que vos cryptos, comme du Bitcoin, de l’Ether ou d’autres altcoins, pourraient être définitivement perdus, sans que vos proches ne puissent en profiter.  

Voici comment anticiper cette éventualité en tant que détenteur ou détentrice de cryptos ou récupérer les biens du défunt en tant que bénéficiaire.

Comment transmettre vos cryptos après votre décès ?

Si vous souhaitez transmettre vos cryptos après votre décès, il est essentiel de vous y prendre à l’avance. Il existe de nombreuses options pour y parvenir, mais les solutions les plus courantes sont les suivantes. 

Solutions physiques et peu technologiques

Papier et crayon 

À un niveau élémentaire, les clés privées et les phrases mnémoniques peuvent être écrites et conservées en toute sécurité dans un coffre-fort avec des instructions sur la manière d’accéder à vos actifs à votre décès. Cette simplicité s’accompagne de compromis, car les informations peuvent être volées, perdues ou détruites de votre vivant ou après votre décès. 

Pour plus de sécurité, ces informations peuvent être conservées dans un coffre-fort sécurisé auprès de banques qui offrent une protection d’assurance et qui ont mis en place une procédure permettant à vos bénéficiaires ou à votre héritier d’y avoir accès à votre décès.

USB ou disque dur 

Une autre solution consiste à enregistrer les clés privées et les phrases mnémoniques sur une clé USB ou un disque dur externe et à protéger ces informations par un mot de passe afin d’éviter qu’elles ne tombent entre de mauvaises mains. Ici, le risque principal est que la clé USB ou le disque dur soit endommagé ou corrompu, rendant les informations inaccessibles. Si vous choisissez cette méthode, nous vous recommandons d’effectuer plusieurs sauvegardes. 

Si les fichiers sont protégés par un mot de passe, vous devrez toujours le conserver quelque part. Celui-ci peut être écrit et conservé en toute sécurité ou sauvegardé à l’aide d’un gestionnaire de mots de passe en ligne. 

Ces options s’accompagnent également de risques tels que le vol et les piratages. Les propriétaires de cryptos doivent veiller à ce que leurs bénéficiaires soient préalablement formés sur la manière de récupérer les actifs par ces moyens.

Solutions plus avancées

E-mail chiffré

Les clés privées et les phrases mnémoniques pourraient être communiquées dans un e-mail chiffré destiné à un destinataire de confiance, avec des instructions sur la manière d’accéder aux fonds en cas de décès. Cette méthode repose néanmoins sur le fait que le destinataire de confiance suive ces instructions sans compromettre la sécurité de l’e-mail chiffré de votre vivant. 

Un site d’hébergement tiers nécessitant un mot de passe peut également être utilisé pour accéder à l’e-mail chiffré. Toutefois, si le site d’hébergement tiers cesse d’exister, ces informations peuvent être perdues.

Dead man’s switch

Vous pouvez également mettre en place un « dead man’s switch » (dispositif qui se déclenchera à votre décès), qui transmettra vos clés privées à un destinataire désigné si vous ne parvenez pas à prouver que vous êtes toujours en vie. 

Cette vérification peut être aussi simple que l’accès à un e-mail ou l’exécution d’une tâche rapide et peut être configurée pour s’exécuter chaque semaine, chaque mois ou à une date précise. Si vous ne vérifiez pas votre présence avant une certaine heure, le dispositif s’activera et les informations de la clé privée seront automatiquement communiquées au destinataire que vous avez désigné.

Cette méthode comporte néanmoins un gros problème. Vous pouvez échouer à prouver que vous êtes toujours en vie, en cas de maladie, ou d’absence de connexion internet, etc. Un autre problème est que la nomination d’une personne pour recevoir les informations permettant l’accès à vos cryptos ne signifie pas nécessairement que vous avez l’intention qu’elle profite de ceux-ci. Il se peut également que la loi en place dans votre juridiction l’interdise. 

Si vous décidez de mettre en œuvre un tel dispositif pour préparer votre décès, veillez à consulter un(e) expert(e) sur la manière de procéder en toute sécurité afin de garantir que les actifs seront transférés à vos bénéficiaires.

Récupération sociale par le biais de services de conservation des données

Vous pouvez recourir à la récupération sociale par le biais de services de garde de données, dans le cadre desquels plusieurs gardiens sont désignés pour se réunir à la mort du titulaire et reconstituer les informations d’accès de la personne décédée. 

Le prestataire de services de garde (custodial) demande généralement de vérifier le décès à l’aide des documents appropriés. Certains de ces services sont hébergés sur des sites web traditionnels, tandis que d’autres se trouvent sur une blockchain, offrant ainsi un niveau de sécurité supplémentaire. 

En utilisant ces services, il est essentiel de choisir les meilleurs gardiens et de fixer des conditions appropriées. Il est également important d’aborder les services de garde avec prudence si ceux-ci autorisent la reconstitution de la clé privée par une majorité de gardiens sans exiger la vérification du décès du titulaire du compte. 

Il est également important d’indiquer clairement si les personnes désignées comme gardiens doivent uniquement recevoir les informations d’accès ou si elles profiteront également des crypto-actifs. 

Portefeuilles de Smart Contract sur Ethereum et portefeuilles Legacy

Les portefeuilles de smart contracts d’Ethereum autorisent plusieurs signataires et constituent une bonne option pour la récupération sociale. Vous pouvez créer un portefeuille multi-signature (multisig) legacy vous incluant vous ainsi que vos bénéficiaires comme propriétaires du portefeuille. Avec cette méthode, la majorité des individus devront vérifier les transactions, même de votre vivant. 

À votre décès, le portefeuille sera accessible aux copropriétaires et à un(e) ou plusieurs représentant(e)s personnel(le)s du défunt, assurant ainsi une transition en douceur de l’accès du défunt aux bénéficiaires désignés. 

Une autre forme de portefeuille legacy (portefeuille de legs) peut être créée pour permettre de transférer des cryptos dans le portefeuille et de les placer dans un coffre-fort physique de votre vivant. Aucun accès par un tiers n’est possible de votre vivant. À votre décès, les représentant(e)s personnel(le)s devront fournir une preuve de celui-ci ainsi qu’un ordre du tribunal attestant de leur autorité à accéder à vos actifs. Ces coffres-forts physiques offrent généralement une protection supplémentaire. 

Comment intégrer des crypto-actifs dans votre testament ? 

Il existe une distinction entre le fait de nommer une personne pour qu’elle ait accès à vos cryptos et le fait de vouloir qu’elle profite de ces actifs. Il est important de s’assurer que la transmission des crypto-actifs est intégrée à la planification successorale traditionnelle. 

La législation de chaque pays détermine la manière dont les biens peuvent être transmis en cas de décès. Cette transmission se fait généralement par le biais d’un testament. La majorité des juridictions du monde ne reconnaissant pas les testaments numériques et s’appuyant encore sur des testaments sur papier, il est impératif de s’assurer que tous les souhaits concernant vos crypto-actifs sont reconnus par la loi. 

Pour ce faire, le testament peut refléter la manière dont les clés privées sont transmises au destinataire au moment du décès ou préciser qui doit bénéficier des actifs sous-jacents si cela diffère du/de la tuteur/tutrice ou de la personne désignée. 

Qu’advient-il des crypto-actifs détenus sur des exchanges après un décès ?

Les exchanges crypto centralisés fournissent souvent une assistance pour localiser et accéder aux crypto-actifs du défunt.

Si le défunt disposait de l’application de l’exchange sur son smartphone ou sur son ordinateur et que le compte a été configuré pour se connecter automatiquement une fois ouvert, l’identification des actifs est assez simple.

Cependant, la personne qui s’occupe de la succession du défunt doit être prudente lorsqu’elle accède à ces comptes. Cela pourrait par exemple constituer une infraction pénale en Angleterre en vertu de la loi de 1990 sur l’utilisation abusive des ordinateurs (Computer Misuse Act 1990). Chaque exchange a également ses propres règles concernant la divulgation des mots de passe et l’octroi d’un accès à des tiers. N’hésitez pas à consulter leurs conditions d’utilisation.

Pour éviter d’enfreindre la loi sans le savoir, l’exécuteur du testament doit prendre contact avec les exchanges pour les informer du décès et leur fournir toutes les informations et tous les documents utiles. La bonne manière de procéder est généralement indiquée dans les conditions d’utilisation du service de l’exchange. Cette étape nécessite généralement une preuve du décès, telle qu’un certificat de décès et la preuve que vous avez le droit de traiter les crypto-actifs du défunt. L’exécuteur testamentaire devra par exemple fournir une copie du testament ou une autorisation du tribunal. 

Comment accéder aux clés privées en tant que bénéficiaire ?

Si vous détenez vos cryptomonnaies dans des portefeuille de garde autonome, tels que des portefeuilles matériels ou des portefeuilles papiers, il est important de mettre en place un plan permettant à quelques personnes de confiance d’accéder à vos clés privées une fois que vous serez décédé(e).

Dans la plupart des cas, il existe des moyens de récupérer ces actifs, même si le défunt n’avait pas prévu de plan. Les fichiers contenant les clés privées pourraient être sauvegardés sur l’un de leurs appareils, ou des papiers contenant les phrases mnémoniques pourraient être trouvés dans leurs carnets ou leurs coffres-forts. Mais si la personne décédée a pris des mesures supplémentaires pour protéger ses clés privées, via du chiffrement ou un mot de passe, il devient alors beaucoup plus difficile de localiser les clés privées. Cela signifie également que les actifs numériques du défunt pourraient être définitivement perdus.

Pouvez-vous transmettre vos rôles de mineur ou de Dao à votre mort ? 

La question se pose de savoir si les jeux Play-to-Earn doivent continuer à être joués après la mort et, dans l’affirmative, par qui. Il y a également une controverse autour de qui bénéficiera des redevances des NFT ou des œuvres non minées, ainsi que ce qui doit se passer si le défunt était engagé dans le minage, les airdrops crypto ou des DAO. 

Tous ces éléments peuvent être clarifiés dans un testament ou une lettre de souhaits, mais il convient de réfléchir à toutes les questions possibles et aux aspects pratiques. 

Conclusion

Il est essentiel de disposer d’un plan de succession dans lequel vos crypto-actifs peuvent être localisés, identifiés et consultés au moment du décès. Il est préférable que la transmission de vos crypto-actifs fasse partie intégrante du processus global de mise en place de votre testament. Vous devez vous assurer que le testament est légalement reconnu et que la partie sur les crypto-actifs répond aux exigences de votre juridiction locale. 

Sans cela, vos bénéficiaires pourraient se retrouver à se battre pour vos cryptos du fait de processus juridiques compliqués. Pire encore, vos cryptos pourraient être définitivement perdues.

Plus d’informations :

Qu’est-ce qu’un portefeuille crypto ?

Comment sécuriser vos cryptomonnaies

Glossaire : clé privée

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Résumé

Un stablecoin est un crypto-actif adossé à un autre actif, comme une devise fiat ou du métal précieux. 

Les stablecoins sont conçus pour maintenir un prix relativement stable afin que les utilisateurs et utilisatrices puissent éviter les risques de volatilité associés aux marchés cryptos.

Il existe trois types de stablecoins : adossé à une devise fiat, adossé à une crypto et algorithmique.

En raison de leur côté pratique et de leur grande capitalisation, les régulateurs commencent à examiner de plus près les stablecoins.

Introduction

Les cryptomonnaies ne sont pas toutes volatiles. En effet, les stablecoins sont spécifiquement conçus pour maintenir un prix fixe. Dans un secteur où les cryptomonnaies et les tokens peuvent s’effondrer du jour au lendemain, il existe une demande massive de cryptomonnaies qui associent les avantages de la blockchain à la possibilité de suivre un actif plus stable. Si vous n’avez pas encore commencé à utiliser des stablecoins dans le cadre de vos trades ou de vos investissements, il est utile d’en savoir plus sur ces cryptomonnaies, ainsi que sur les avantages et les inconvénients qu’elles présentent.

Qu’est-ce qu’un stablecoin en cryptomonnaie ?

Les stablecoins sont des actifs numériques qui suivent la valeur des devises fiat ou d’autres actifs. Par exemple, vous pouvez acheter des tokens rattachés au dollar, à l’euro, au yen, et même à l’or et au pétrole. Un stablecoin permet à son détenteur de bloquer les profits et les pertes et de transférer de la valeur à un prix stable sur des réseaux blockchain de pair à pair.

Le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) et les autres altcoins ont toujours été volatils. Si cette situation offre de nombreuses possibilités de spéculation, elle présente aussi des inconvénients. La volatilité rend difficile l’utilisation de cryptomonnaies pour les paiements quotidiens. Par exemple, les commerçants peuvent accepter 5 dollars en BTC pour un café un jour, mais constater que leur BTC vaut 50 % de moins le lendemain. Il est donc difficile de planifier et de lancer une entreprise qui accepte les paiements en cryptos.

Auparavant, les investisseurs et les traders crypto n’avaient aucun moyen de verrouiller un bénéfice ou d’éviter la volatilité sans reconvertir la crypto en devise fiat. La création de stablecoins a permis d’apporter une solution simple à ces deux problèmes. Aujourd’hui, vous pouvez facilement entrer et sortir de la volatilité des cryptomonnaies en utilisant des stablecoins comme le TrueUSD (TUSD).

Comment fonctionnent les stablecoins ?

La création d’une cryptomonnaie qui suit le prix ou la valeur d’un autre actif nécessite un mécanisme de suivi du prix. Il existe plusieurs manières de le faire, et la plupart d’entre elles s’appuient sur un autre actif servant de garantie. Certaines méthodes se sont avérées plus efficaces que d’autres, mais il n’y a pas de garantie que le prix soit identique.

Stablecoins adossés à des actifs fiat

Un stablecoin adossé à une devise fiat conserve une devise fiat, telle que des USD ou des GBP, en réserve. Par exemple, chaque TUSD est adossé par un véritable dollar américain détenu en garantie. Les utilisateurs et utilisatrices peuvent alors convertir des devises fiat en stablecoins et vice versa au taux fixé.

Stablecoins adossés à des crypto-actifs

Les stablecoins adossés à des cryptomonnaies fonctionnent de la même manière que les stablecoins adossés à des devises fiat. Mais au lieu d’utiliser des dollars ou une autre devise comme réserves, ce sont des cryptomonnaies qui servent de garantie. Le marché des cryptomonnaies étant très volatil, les stablecoins adossés à des cryptomonnaies sur-collatéralisent généralement les réserves pour se prémunir contre les fluctuations de prix.

Les stablecoins adossés à des cryptos utilisent des smart contracts pour gérer l’émission et le burn des tokens. Cela rend le processus plus fiable, car les utilisateurs et utilisatrices peuvent vérifier indépendamment les contrats. Toutefois, certains stablecoins adossés à des cryptomonnaies sont gérés par des organisations autonomes décentralisées (DAO), où la communauté peut voter pour les changements dans le projet. Dans ce cas, vous devrez vous impliquer ou faire confiance à la DAO pour prendre les meilleures décisions.

Prenons un exemple. Pour émettre 100 dollars de DAI adossés à l’USD, vous devrez fournir 150 dollars de cryptomonnaies dont la valeur est égale à 1,5 fois la valeur de la garantie. Une fois que vous avez votre DAI, vous pouvez l’utiliser comme vous le souhaitez. Vous pouvez le transférer, l’investir ou simplement le conserver tel quel. Si vous voulez récupérer votre garantie, vous devrez rembourser les 100 DAI. Toutefois, si votre garantie tombe en dessous d’un certain ratio de garantie ou de la valeur du prêt, elle sera liquidée.

Lorsque le stablecoin est inférieur à 1 $, des incitations sont créées pour que les détenteurs et détentrices rendent leur stablecoin pour récupérer la garantie. Cela diminue la supply (l’offre) de la cryptomonnaie, ce qui fait remonter le prix à 1 dollar. Lorsqu’il est supérieur à 1 $, les utilisateurs et utilisatrices sont incité(e)s à émettre le token, ce qui augmente sa supply et diminue le prix. Le DAI n’est qu’un exemple, mais tous les stablecoins adossés à la crypto s’appuient sur un mélange de théorie des jeux et d’algorithmes sur la blockchain pour inciter à la stabilité des prix.

Stablecoins algorithmiques

Les stablecoins algorithmiques adoptent une approche différente en supprimant le besoin de réserves. Au lieu de cela, les algorithmes et les smart contracts gèrent la supply des tokens émis. Ce modèle est beaucoup plus rare que les stablecoins adossés à des cryptomonnaies ou à des devises fiat et il est plus difficile de les faire fonctionner avec succès.

Essentiellement, un système algorithmique de stablecoin réduira l’offre du token si le prix tombe en dessous du prix de la devise fiat qu’il suit. Cela peut se faire par le biais de staking verrouillé, de destruction ou de rachats. Si le prix dépasse la valeur de la devise fiat, de nouveaux tokens entrent en circulation pour réduire la valeur du stablecoin.

Quels sont les avantages des stablecoins ?

Les stablecoins sont des outils polyvalents et puissants pour les investisseurs, les traders et les utilisateurs et utilisatrices de cryptomonnaies. Leurs principaux atouts sont les suivants : 

1. Les stablecoins peuvent être utilisés pour les paiements quotidiens. Les entreprises et les particuliers apprécient leur stabilité. En raison d’une grande volatilité, les cryptomonnaies n’ont pas été largement utilisées pour le traitement des paiements. Les stablecoins à forte capitalisation ont un historique de maintien de leur valeur, ce qui les rend assez dignes de confiance et adaptés à un usage quotidien.

2. Les stablecoins ont l’avantage d’être basés sur la blockchain. Vous pouvez envoyer un stablecoin à toute personne dans le monde qui possède un portefeuille crypto compatible (qui peut être créé gratuitement en quelques secondes). Les doubles dépenses et les fausses transactions sont également presque impossibles à réaliser. Ces qualités rendent les stablecoins incroyablement polyvalents.

3. Les traders et les investisseurs peuvent utiliser les stablecoins pour couvrir leurs portefeuilles. Allouer un certain pourcentage d’un portefeuille aux stablecoins est un moyen efficace de réduire le risque global. Votre portefeuille dans son ensemble sera plus résistant aux fluctuations des cours du marché, et vous disposerez également de fonds en cas de bonne conjoncture. Vous pouvez également vendre des cryptomonnaies contre des stablecoins lors d’une baisse du marché et les racheter à un prix inférieur (c’est-à-dire vendre à découvert). Les stablecoins vous permettent d’entrer et de sortir facilement des positions, sans avoir à retirer de l’argent hors de la blockchain.

Quels sont les inconvénients des stablecoins ?

Malgré leur rôle possible dans une adoption généralisée des cryptomonnaies, les stablecoins restent soumis à certaines limites :

1. Les stablecoins ne sont pas garantis de maintenir la valeur de leur sous-jacent. Bien que certains grands projets aient une bonne expérience, de nombreux projets ont également échoué. Lorsqu’un stablecoin rencontre des problèmes constants pour maintenir sa parité, il peut perdre sa valeur de manière spectaculaire.

2. Manque de transparence. Tous les stablecoins ne publient pas des audits publics complets et beaucoup ne fournissent que des attestations régulières. Les comptables privés les effectuent au nom des émetteurs de stablecoins.

3. Les stablecoins garantis par des actifs fiat sont généralement plus centralisés que les autres cryptomonnaies. Une entité centrale détient les garanties et peut également être soumise à une réglementation financière externe. Cela leur donne un contrôle important sur la cryptomonnaie. Vous devez également avoir confiance dans le fait que l’émetteur dispose des réserves qu’il prétend avoir. 

4. Les cryptomonnaies crypto-collatéralisées et non collatéralisées dépendent fortement de leur communauté pour fonctionner. Il est courant d’avoir des mécanismes de gouvernance ouverts dans les projets de cryptomonnaie, ce qui signifie que les utilisateurs ont leur mot à dire dans le développement et le fonctionnement de chaque projet. En tant que tel, vous devez vous impliquer ou faire confiance aux développeurs et à la communauté pour gérer le projet de manière responsable.

Exemples de stablecoins

Stablecoin adossé à de la crypto : MakerDAO (DAI)

Le DAI est l’un des plus célèbres stablecoins adossés à de la cryptomonnaie qui suit l’USD sur Ethereum. La cryptomonnaie est gérée par la communauté MakerDAO qui détient le token de gouvernance MKR. Vous pouvez utiliser le MKR pour créer et voter des propositions de modification du projet. Le DAI est sur-collatéralisé pour faire face à la volatilité des cryptomonnaies, et les utilisateurs et utilisatrices entrent dans des positions de dette collatéralisée (CDP en anglais) qui gèrent leur garantie. L’ensemble du processus est exécuté via des smart contracts.

Stablecoin adossé à du fiat : TrueUSD (TUSD)

Le TUSD est un stablecoin adossé au dollar. Cela est vérifiable de manière indépendante. Il s’agit du premier stablecoin à contrôler informatiquement l’émission, avec une vérification instantanée sur la blockchain des réserves en USD détenues hors de la blockchain. Les réserves de TUSD sont suivies à l’aide de la preuve de réserve de Chainlink, afin que les détenteurs et détentrices puissent vérifier de manière autonome que leurs TUSD sont garantis par les USD détenus dans les réserves.

Les stablecoins sont-ils réglementés ?

Les stablecoins ont suscité l’intérêt des régulateurs du monde entier en raison de leur mélange unique de devises fiat et de cryptomonnaies. Ceux-ci étant conçus pour maintenir un prix stable, ils sont utiles pour d’autres raisons que la spéculation. Ils peuvent également faciliter les transactions internationales à haut débit et à faible coût. Certains pays expérimentent même la création de leurs propres stablecoins. Comme un stablecoin est un type de cryptomonnaie, ils relèveront probablement des mêmes réglementations que celles qui s’appliquent aux cryptomonnaies. L’émission de stablecoins avec des réserves de devises fiat peut également nécessiter une approbation réglementaire.

Conclusion

Il est difficile de trouver aujourd’hui un investisseur ou un trader qui n’ait pas détenu un stablecoin à un moment donné. Les stablecoins sont souvent détenus dans les exchanges de cryptomonnaies afin que les traders puissent rapidement capitaliser sur de nouvelles perspectives de marché. Comme nous l’avons évoqué, ils sont également très utiles pour entrer et sortir des positions sans avoir à passer par des devises fiat. Outre le trading et l’investissement, les stablecoins peuvent être utilisés pour effectuer des paiements et des transferts internationaux.

Même s’ils font partie intégrante de la crypto et permettent la création d’un nouveau système financier, vous ne devez pas sous-estimer les risques. Nous avons vu des projets stablecoin avec un système de suivi de prix défaillant, des réserves manquantes et des problèmes de poursuites judiciaires. Ainsi, si les stablecoins sont des outils incroyablement polyvalents, n’oubliez pas qu’ils restent des cryptomonnaies et qu’ils présentent des risques similaires. Vous pouvez atténuer les risques en diversifiant votre portefeuille, mais veillez à faire vos propres recherches avant d’investir ou de faire du trading, et n’investissez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Avis de non-responsabilité et avertissement concernant les risques : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et éducative uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, légal ou venant d’un professionnel, ni comme un moyen de recommander l’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Vous devriez vous renseigner auprès des professionnels appropriés avant toute décision. Lorsque l’article à été rédigé par un contributeur tiers, veuillez remarquer que les opinions de l’article ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non-responsabilité ici pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut varier à la baisse ou à la hausse, et vous ne récupérerez peut-être pas le montant que vous avez investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, légal, ou venant d’un professionnel. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter à nos Conditions d’utilisation et à l’avertissement concernant les risques.

Résumé

Les NFT sont des actifs numériques uniques représentant la propriété d’objets spécifiques, tels que des billets de concert virtuels ou des œuvres d’art rares.

Les NFT sont stockés sur la blockchain, ce qui signifie qu’ils sont difficiles à modifier, copier ou dupliquer. Les NFT peuvent ainsi servir de preuves de propriété publiquement vérifiable dans une base de données décentralisée.

Les NFT offrent également aux créateurs et créatrices de nouvelles possibilités de monétisation, favorisant de ce fait l’innovation tout en soutenant la croissance des industries créatives.

Que signifie « Non Fongible » ?

Le terme « non fongible » fait référence au caractère irremplaçable d’un bien ou d’un objet. Un objet non fongible ne peut pas être directement échangé contre un autre objet de même valeur, les deux objets ayant des caractéristiques différentes. Cela signifie que les objets non fongibles ne peuvent pas faire l’objet d’un trading sur une échelle standardisée. Leur valeur découle en effet de leur caractère unique et de la valeur subjective que les acheteurs leur accordent.

À l’inverse, les actifs fongibles tels que les devises sont facilement échangeables en raison de leur uniformité. En revanche, les actifs non fongibles sont distincts et irremplaçables, ce qui peut intéresser les collectionneurs et collectionneuses désireux(euses) d’acquérir quelque chose de vraiment unique.

Qu’est-ce qu’un token non fongible (NFT) ?

Un NFT est un token cryptographique hébergé sur une blockchain, pouvant être utilisé pour représenter un actif numérique. La non-fongibilité des NFT les définit comme des actifs numériques qui représentent la propriété d’objets uniques tels que des œuvres d’art, des objets de jeux vidéo, des cartes à collectionner, des biens immobiliers virtuels et d’autres biens numériques.

Ces dernières années, les NFT ont gagné en popularité en tant que moyen pour les créateurs et créatrices de monétiser leurs créations numériques et pour les collectionneurs et collectionneuses de posséder des actifs numériques uniques.

Comment fonctionnent les NFT ?

Les NFT reposent sur la technologie blockchain, qui fournit un registre décentralisé enregistrant les transactions et les détails de la propriété. La nature transparente et immuable de la blockchain permet de retracer facilement l’intégralité de l’historique de la propriété d’un NFT. Cela permet de vérifier l’authenticité et la légitimité du NFT au fur et à mesure qu’il change de mains.

Une autre technologie sous-jacente aux NFT est celle des smart contracts, qui sont essentiellement des programmes auto-exécutables. Les smart contracts permettent de créer, de gérer et de transférer des NFT sans intermédiaire, en automatisant et en appliquant les conditions appropriées.

Un aspect essentiel des NFT est la mise en place de normes de tokens. Ces normes garantissent l’interopérabilité et la cohérence entre les différentes plateformes en définissant des règles et des fonctions pour la création, la gestion et le transfert des NFT. Les normes de tokens les plus largement adoptées pour les NFT sont par exemple la normeERC-721 sur Ethereum et la norme BEP-721 sur BNB Chain.

Le processus de création des NFT est généralement appelé « minting » en anglais ou « émission » en français. À l’aide de smart contracts, l’émission convertit des fichiers numériques en actifs numériques sur une blockchain. Lors de l’achat d’un NFT, vous acquérez essentiellement la propriété de l’identifiant unique (ou ID de token) associé à cet actif numérique spécifique. Par conséquent, le propriétaire du code possède les droits exclusifs d’utilisation, d’affichage et d’interaction avec cet actif.

À quoi servent les NFT ?

Les NFT ont commencé à redéfinir le concept de propriété et de valeur dans le monde numérique, créant de nouvelles possibilités pour les créateurs, les créatrices et les consommateurs et consommatrices. Voici quelques applications courantes des NFT :

L’art NFT

L’art NFT offre aux artistes un nouveau moyen de monétiser leur travail. En tokenisant leur art, les créateurs et créatrices peuvent vendre des copies numériques uniques, préservant ainsi l’originalité et la rareté de chaque pièce. L’art NFT permet également aux collectionneurs et collectionneuses d’exposer leurs oeuvres dans des galeries virtuelles, de les trader ou même de les prêter à d’autres.

Les jeux NFT

Les jeux NFT intègrent des NFT en tant qu’objets de collection numériques, tels que des objets et des personnages de jeu. Les NFT peuvent également représenter des biens immobiliers virtuels que les joueurs et joueuses peuvent trader. Cela pourrait créer un écosystème de jeu où les joueurs et joueuses pourraient monétiser leurs réalisations et leurs actifs dans le jeu et créer un marché secondaire.

Le staking de NFT

Le staking de NFT permet aux utilisateurs et utilisatrices de gagner des récompenses en stakant leurs NFT comme collatéral. Cela peut déjà se faire sur certaines plateformes de finance décentralisée (DeFi), permettant aux détenteurs et détentrices de NFT de percevoir des intérêts tout en conservant la propriété de leurs NFT.

La billetterie NFT

Les NFT peuvent être utiles pour la gestion de billets. Les organisateurs et organisatrices d’événements peuvent par exemple émettre des NFT sous forme de billets qui fournissent une preuve immuable de propriété et de présence. De plus, les billets NFT peuvent être transférés et revendus sans l’intervention d’un tiers. Les billets NFT peuvent également être assortis d’avantages exclusifs, tels que l’accès à des espaces VIP, des produits exclusifs ou à du contenu numérique exclusif.

Exemples de NFT populaires

CryptoPunks

Les CryptoPunks sont l’un des premiers projets NFT et l’un des plus emblématiques. Lancé en 2017, le projet se compose de 10 000 personnages uniques en pixel art 8-bit générés par un algorithme. Chaque CryptoPunk possède des traits et des attributs différents, ce qui les rend attrayants pour les collectionneurs et collectionneuses.

Vous avez peut-être même vu des célébrités utiliser ces personnages comme avatars sur les réseaux sociaux. Le succès du projet a ouvert la voie à une nouvelle ère d’art numérique et d’objets de collection.

Bored Ape Yacht Club

Les Bored Ape Yacht Club (BAYC) sont une collection de 10 000 personnages de singes uniques, dessinés à la main, présentant chacun des caractéristiques différentes. Ces œuvres d’art numériques servent d’objets de collection et permettent à leurs propriétaires d’accéder à des événements exclusifs et à des espaces virtuels. En tant que tels, ces NFT comblent la frontière entre l’art numérique et les offres expérientielles.

Decentraland

Decentraland est une plateforme de réalité virtuelle (VR) construite sur la blockchain Ethereum. Celle-ci propose une marketplace décentralisée pour les NFT qui permet aux utilisateurs et utilisatrices de faire du trading de parcelles de terrain virtuelles et de divers objets du jeu. Decentraland est à l’avant-garde de l’immobilier virtuel et du metaverse.

Idées reçues sur les NFT

Les NFT sont totalement sécurisés

Comme nous l’avons précédemment appris, les NFT héritent des caractéristiques de sécurité de leurs blockchains sous-jacentes. Le risque de fraude et d’escroquerie reste malgré tout toujours présent. Cela comprend les tentatives de phishing ou l’exploitation de vulnérabilités des smart contracts par des hackers. Il existe également le risque de contrefaçons de NFT et de reproductions non autorisées de matériel protégé par le droit d’auteur. 

Un autre aspect à prendre en compte est la valeur à long terme des NFT. Bien que certains NFT aient atteint des prix astronomiques, le marché peut être volatile et spéculatif. Comme pour tout investissement, la stabilité à long terme n’est pas garantie.

Parallèlement, la sécurité d’un NFT peut être influencée par la blockchain sur laquelle il est émis. Certaines blockchains ayant des écosystèmes mieux développés et une sécurité plus robuste que d‘autres, la sécurité des NFT peut différer.

Les NFT et les cryptomonnaies sont la même chose

Bien que les NFT et les cryptomonnaies soient des actifs numériques qui utilisent la technologie blockchain, ils ont des objectifs et des caractéristiques différents. Les cryptomonnaies sont souvent conçues pour faciliter les transactions. Elles sont également fongibles, c’est-à-dire que chaque unité est échangeable contre une autre unité de la même devise. Par exemple, vous pouvez échanger un bitcoin contre un autre sans aucune différence de valeur.

Les NFT, en revanche, sont des actifs numériques uniques. Ils sont non fongibles, ce qui signifie qu’ils possèdent des caractéristiques uniques et ne peuvent pas être directement échangés contre un autre NFT sur une base individuelle. En bref, les NFT tirent leur valeur de leur caractère unique et de leur rareté.

Conclusion

Les NFT sont des actifs numériques uniques basés sur la blockchain qui établissent la propriété et vérifient l’authenticité des objets qu’ils représentent. Ceux-ci ont gagné en popularité sous la forme de diverses applications, offrant aux créateurs et créatrices de nouveaux moyens de monétiser leur travail, et aux collectionneurs et collectionneuses l’occasion de posséder et d’afficher des actifs uniques.

Cependant, les NFT s’accompagnent également de risques potentiels, tels que la fraude et la volatilité du marché. Bien qu’ils présentent certaines similitudes avec les cryptomonnaies, les NFT se distinguent par leur nature non fongible, qui permet d’offrir des possibilités numériques uniques.

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Résumé

Les baleines crypto sont des individus ou des entités qui détiennent de grandes quantités de cryptomonnaies et qui peuvent influencer les marchés avec leurs trades. 

Vous pouvez repérer les baleines en consultant les explorateurs de blockchain pour les transactions importantes, ainsi que les réseaux sociaux pour suivre l’activité de celles-ci grâce à des comptes la relayant.

Si suivre l’activité des baleines peut fournir des indications utiles, il peut être risqué de s’y fier pour prendre des décisions de trading.

Introduction

Les baleines crypto sont des individus ou des entités qui détiennent de grandes quantités de cryptomonnaies, du fait d’investissements précoces, du minage, ou d’autres moyens. Disposant de nombreux avoirs, les baleines ont la capacité d’influencer le marché en achetant ou en vendant de grandes quantités d’actifs, ce qui peut entraîner des fluctuations du prix.

Dans le monde des cryptos, les baleines sont souvent associées à des niveaux élevés de volatilité. Les traders et les investisseurs les observent de près — on parle « d’observation de baleines » — pour obtenir des informations précieuses, et utiles lors de la prise de décisions d’investissement.

Comment un propriétaire de cryptomonnaie devient-il une « baleine » ?

Si les baleines (whales) sont des individus ou des entités qui détiennent une grande quantité de cryptomonnaie, il n’existe pas à proprement parler un montant de crypto à posséder pour automatiquement être considéré comme une baleine. Le terme est relatif et dépend principalement de la cryptomonnaie dont on parle.

Un détenteur ou une détentrice de crypto peut être considéré comme une baleine s’il détient un pourcentage important de la supply totale d’une cryptomonnaie particulière, et qu’il est en mesure d’avoir une influence sur le prix en effectuant des trades. 

Pour mettre les choses en perspective, une personne qui détient 1 million de dollars d’un actif dont la capitalisation est de 100 millions de dollars est une baleine. À l’inverse, une personne qui détient 1 million de dollars d’un actif dont la capitalisation est de 30 milliards de dollars n’est pas forcément considérée comme une baleine. Bien qu’ils possèdent chacun 1 million de dollars d’actifs en cryptos, le premier a plus de pouvoir sur le marché de la cryptomonnaie et sur ses variations de prix.

Comment détecter une baleine crypto ?

Grâce à la transparence, à l’immuabilité et à l’ouverture permise par la technologie blockchain, il existe de nombreuses façons de détecter des baleines qui passent à l’action. La tâche n’est néanmoins pas toujours simple. Les baleines utilisent souvent des tactiques innovantes pour déplacer discrètement des fonds, afin de dissimuler leur identité et le montant de leurs avoirs. Cependant, certains indicateurs peuvent aider à identifier de potentielles baleines crypto, ainsi que leur activité.

L’analyse des modèles de trading est un bon point de départ pour identifier l’activité des baleines. Les baleines sont connues pour avoir une influence sur le marché en effectuant des trades importants qui peuvent provoquer des hausses ou des baisses soudaines des prix. Vous pouvez identifier l’activité potentielle des baleines en recherchant des schémas inhabituels.

Vous pouvez également rechercher des transactions importantes en utilisant des explorateurs de blockchain comme Etherscan ou Blockchain.com. Lorsque vous voyez le déplacement d’une grande quantité de cryptomonnaies, cela peut être l’œuvre d’une baleine.

Un autre moyen d’identifier l’activité des baleines est de prêter attention aux réseaux sociaux, notamment Twitter. Les baleines partagent souvent sur les réseaux sociaux leurs opinions sur les cryptomonnaies, les tendances du marché et les stratégies d’investissement. Vous pouvez vous faire une idée des mouvements des baleines en recherchant des messages ou des commentaires provenant de ces comptes.

À l’exception des baleines bruyantes qui parlent ouvertement de leurs avoirs sur les réseaux sociaux, les baleines peuvent opérer sous pseudonyme ou diviser leurs avoirs entre plusieurs portefeuilles pour éviter d’attirer l’attention sur leurs actifs.

Observation de baleines : les investisseurs en crypto doivent-ils suivre les mouvements des baleines ?

Suivre les baleines crypto peut être avantageux pour les investisseurs. L’un des principaux avantages est d’obtenir un aperçu du sentiment du marché. Comme les baleines effectuent des trades importants, leurs actions peuvent influencer de manière significative l’opinion des investisseurs sur un actif particulier.

Si les baleines commencent à vendre une grande partie de leurs avoirs dans un actif particulier, les investisseurs risquent de perdre confiance dans cet actif, ce qui entraînera une plus grosse pression baissière du prix de l’actif. À l’inverse, les baleines peuvent faire grimper le prix d’un actif, ce qui suscitera une plus grosse pression haussière du prix. Le fait d’être informé(e) plus tôt que les autres des activités de trading de baleines peut vous donner une longueur d’avance.

En plus de fournir des indications sur le sentiment du marché et les occasions de profit potentielles, l’activité des baleines peut également laisser entrevoir des informations non accessibles au public et susceptibles de faire évoluer le marché. L’observation du comportement des baleines peut permettre de mieux comprendre ces évolutions, ce qui peut aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées sur leurs placements. 

Une baleine peut par exemple détenir des informations non accessibles au public sur un partenariat imminent entre un projet DeFi et une grande marque. Encouragée par cette information, la baleine peut acheter une grande quantité de tokens, ce qui fait monter le prix de cet actif. Les investisseurs qui détectent ce trading peuvent alors extrapoler pour savoir s’il s’agit réellement du signe d’un partenariat potentiel ou si la baleine a effectué ce trade pour d’autres raisons.

Gardez toutefois à l’esprit que les investisseurs ne doivent pas uniquement se fier aux actions des baleines pour prendre des décisions en matière de trading, car cette approche reste risquée. Les baleines peuvent manipuler les marchés, et elles le font, pour réaliser des profits aux dépens des autres individus. Celles-ci peuvent par exemple acheter un grand nombre de tokens pour faire grimper les prix, puis les vendre avant que les individus n’identifient leurs tactiques. 

Un autre inconvénient potentiel de l’observation de baleines est l’asymétrie d’information qui désavantage les traders avec un petit capital. Les baleines ont souvent accès à des informations exclusives que les traders avec un petit capital n’ont pas. Les investisseurs doivent donc effectuer des recherches fondamentales approfondies pour s’assurer qu’ils ne sont pas victimes d’un pump and dump.

Il est également important de se rappeler que les baleines, comme tout autre investisseur, peuvent également prendre des décisions purement émotionnelles. Ainsi, suivre les baleines sans mener de recherches adéquates pourrait conduire à de mauvaises décisions d’investissement.

Conclusion

L’observation de baleines peut être instructive et vous aider à prendre des décisions d’investissement éclairées. Elle peut également vous alerter sur d’éventuels mouvements de prix ou vous faire découvrir des informations exclusives.

Cependant, l’observation de baleines ne doit pas remplacer une recherche approfondie sur les tokens et les projets. Les investisseurs qui comptent faire du trading de cryptomonnaies doivent éviter de prendre des décisions en se basant uniquement sur l’activité des baleines crypto. Se concentrer sur les fondamentaux des cryptomonnaies tels que les tokenomics et la liquidité est la clé pour prendre des décisions intelligentes en ce qui concerne vos avoirs crypto.

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Résumé

Le minage de cryptomonnaies vérifie et valide les transactions de la blockchain. Il désigne également le processus de création de nouvelles unités de cryptomonnaies.

Le travail effectué par les mineurs nécessite des ressources informatiques intensives, mais c’est ce qui permet de sécuriser un réseau blockchain.

Qu’est-ce que le minage de cryptomonnaies ?

Le minage de cryptomonnaies garantit la sécurité et la décentralisation des cryptomonnaies telles que le Bitcoin, qui sont basées sur un mécanisme de consensus à preuve de travail (PoW). Le minage est le processus par lequel les transactions de cryptomonnaies entre utilisateurs et utilisatrices sont vérifiées et ajoutées au registre public blockchain. En tant que tel, le minage est un élément essentiel qui permet au Bitcoin de fonctionner sans avoir besoin d’une autorité centrale.

Les opérations de minage sont également responsables de l’introduction de nouvelles unités à la supply existante en circulation. Toutefois, le minage de cryptomonnaies suit un ensemble de règles codées rigoureusement qui régissent le processus de minage et empêchent quiconque de créer arbitrairement de nouvelles unités. Ces règles sont intégrées dans les protocoles sous-jacents de la cryptomonnaie et appliquées par l’ensemble du réseau composé de milliers de nœuds.

Pour créer de nouvelles unités de cryptomonnaies, les mineurs utilisent leur puissance de calcul pour résoudre des énigmes cryptographiques complexes. Le premier mineur qui résout l’énigme a le droit d’ajouter un nouveau bloc de transactions à la blockchain et de le diffuser sur le réseau.

Comment fonctionne le minage de cryptos ?

Au fur et à mesure que de nouvelles transactions sont effectuées sur la blockchain, elles sont envoyées dans un pool appelé pool de mémoire. Le travail d’un mineur consiste à vérifier la validité de ces transactions en attente et à les organiser en blocs.

Vous pouvez considérer un bloc comme une page du registre blockchain, dans laquelle plusieurs transactions sont enregistrées (ainsi que d’autres données). Plus précisément, un nœud de minage est chargé de collecter les transactions non confirmées du pool de mémoire et de les assembler dans un bloc candidat.

Ensuite, le mineur essaiera de convertir ce bloc candidat en un bloc valide et confirmé. Pour ce faire, le mineur doit résoudre un problème mathématique complexe qui nécessite beaucoup de ressources informatiques. Cependant, pour chaque bloc miné avec succès, le mineur reçoit une récompense composée de cryptomonnaies nouvellement créées et de frais de transaction. Voyons comment cela fonctionne de plus près.

Étape 1 : Hachage des transactions

La première étape de minage d’un bloc consiste à prendre des transactions en attente dans le pool de mémoire et à les soumettre, une par une, via une fonction de hachage. Chaque fois qu’une donnée passe par une fonction de hachage, un résultat de taille fixe appelé hachage est généré.

Dans le contexte du minage, le hachage de chaque transaction consiste en une chaîne de chiffres et de lettres qui sert d’identifiant. Le hachage des transactions représente toutes les informations contenues dans cette transaction.

En plus de hacher et de répertorier chaque transaction individuellement, le mineur ajoute également une transaction personnalisée, dans laquelle il s’envoie la récompense du bloc. Cette transaction est appelée transaction coinbase et c’est ce qui crée de nouvelles unités de cryptomonnaies. Dans la plupart des cas, la transaction coinbase est la première à être enregistrée dans un nouveau bloc, suivie de toutes les transactions en attente qu’elle souhaite valider.

Étape 2 : Création d’un arbre de Merkle

Après le hachage de chaque transaction, les hachages sont organisés en ce que l’on appelle un arbre de Merkle (également connu sous le nom d’arbre de hachage). Un arbre de Merkle est généré en organisant les hachages de transactions par paires, puis en les hachant.

Les nouvelles sorties de hachage sont ensuite organisées en paires et hachées une fois de plus, et le processus est répété jusqu’à la création d’un hachage unique. Ce dernier hachage est également appelé hachage racine (ou racine de Merkle) et est essentiellement le hachage qui représente tous les hachages précédents qui ont été utilisés pour le générer.

Étape 3 : Trouver un en-tête de bloc valide (hachage de bloc)

Un en-tête de bloc fonctionne comme un identifiant pour chaque bloc individuel, ce qui signifie que chaque bloc possède un hachage unique. Lors de la création d’un nouveau bloc, les mineurs combinent le hachage du bloc précédent avec le hachage racine de leur bloc candidat pour générer un nouveau hachage de bloc. Mais en plus de ces deux éléments, ils doivent également ajouter un nombre arbitraire appelé nonce.

Ainsi, lorsque le mineur essaye de valider son bloc candidat, il doit combiner le hachage racine, le hachage du bloc précédent et un nonce, puis les soumettre tous via une fonction de hachage. Son objectif est de créer un hachage qui soit considéré comme valide.

Le hachage racine et le hachage du bloc précédent ne pouvant pas être modifiés, les mineurs doivent changer la valeur nonce plusieurs fois jusqu’à ce qu’un hachage valide soit trouvé. Afin d’être considéré comme valide, la sortie (hachage de bloc) doit être inférieure à une certaine valeur cible, déterminée par le protocole. Dans le minage Bitcoin, le hachage du bloc doit commencer par un certain nombre de zéros, c’est ce qu’on appelle la difficulté de minage.

Étape 4 : Diffusion du bloc miné

Comme nous venons de le voir, les mineurs doivent hacher l’en-tête du bloc encore et encore, avec différentes valeurs de nonce. Ils répètent ce travail jusqu’à ce qu’ils trouvent un hachage de bloc valide. Le mineur qui le trouve diffusera alors son bloc sur le réseau. Tous les autres nœuds vérifieront si le bloc et son hachage sont valides et, le cas échéant, ajouteront le nouveau bloc à leur copie de la blockchain.

À ce stade, le bloc candidat devient un bloc confirmé, et les mineurs passent au minage du bloc suivant. Les mineurs qui n’ont pas réussi à trouver un hachage valide à temps abandonnent leur bloc candidat, et la course au minage recommence.

Que se passe-t-il si deux blocs sont minés en même temps ?

Il arrive parfois que deux mineurs diffusent un bloc valide en même temps et que le réseau se retrouve avec deux blocs concurrents. Les mineurs commencent ensuite à miner le prochain bloc en fonction du bloc qu’ils ont reçu en premier. Cela entraîne la division (temporaire) du réseau en deux versions différentes de la blockchain.

La compétition entre ces blocs se poursuivra jusqu’à ce que le bloc suivant soit miné, à la suite de l’un ou l’autre des blocs en compétition. Lorsqu’un nouveau bloc est miné, le bloc qui le précède est considéré comme le gagnant. Le bloc qui est abandonné est appelé bloc orphelin ou bloc stale, ce qui amène tous les mineurs qui ont choisi ce bloc à basculer vers la chaîne du bloc gagnant.

Qu’est-ce que la difficulté de minage  ?

La difficulté de minage est régulièrement ajustée par le protocole afin de garantir un taux constant de création de nouveaux blocs et, par conséquent, une émission régulière et prévisible de nouvelles unités de cryptomonnaies. La difficulté s’ajuste proportionnellement à la puissance de calcul (taux de hachage) consacrée au réseau.

Par conséquent, chaque fois que de nouveaux mineurs rejoignent le réseau et que la concurrence augmente, la difficulté de hachage augmente, empêchant ainsi le temps moyen de bloc de diminuer. En revanche, si de nombreux mineurs décident de quitter le réseau, la difficulté de hachage diminuera, ce qui rendra moins difficile le minage d’un nouveau bloc. Ces ajustements permettent de maintenir le temps de bloc constant, quelle que soit la puissance de hachage totale du réseau.

Types de minages de cryptomonnaies

Il n’existe pas de méthode unique pour le minage des cryptomonnaies. L’équipement et le processus changent au fur et à mesure que de nouveaux matériels et algorithmes de consensus apparaissent. En général, les mineurs utilisent des appareils informatiques spécifiques pour résoudre les équations cryptographiques complexes. Voyons comment fonctionnent certaines des méthodes de minage les plus courantes.

Minage CPU

Le minage par unité centrale de traitement (CPU) implique l’utilisation du processeur d’un ordinateur pour exécuter les fonctions de hachage requises par le consensus PoW. Aux débuts du Bitcoin, le coût et la barrière à l’entrée du minage étaient faibles. La difficulté du minage pouvait être gérée par un processeur ordinaire, de sorte que n’importe qui pouvait essayer de miner des BTC et d’autres cryptomonnaies.

Cependant, à mesure que de plus en plus de personnes commençaient à miner et que le taux de hachage du réseau augmentait, miner de façon rentable devint de plus en plus difficile. En outre, l’évolution des machines de minage avec une puissance de calcul supérieure a finalement rendu le minage par processeur presque impossible. Aujourd’hui, le minage par processeur n’est plus une option viable, car tous les mineurs utilisent du matériel spécialisé.

Minage GPU

Les processeurs graphiques (GPU) sont conçus pour traiter un large éventail d’applications en parallèle. S’ils sont généralement utilisés pour les jeux vidéo ou le rendu graphique, ils peuvent également servir au minage.

Les GPU sont relativement bon marché et plus flexibles que le matériel de minage par ASIC. Certains altcoins peuvent être minés avec des GPU, mais l’efficacité dépend de l’algorithme de minage et de la difficulté.

Minage ASIC

Un Circuit intégré spécifique à l’application (ASIC ou Application-Specific Integrated Circuit en anglais) est conçu pour une utilisation spécifique. Dans le domaine de la crypto, il s’agit du matériel spécialisé développé pour le minage. Le minage par ASIC est connue pour son efficacité mais aussi pour son coût élevé. Vu que les mineurs ASIC sont à la pointe de la technologie, le coût d’une unité est beaucoup plus élevé que les unités centrales de traitement (CPU) ou les cartes graphiques.

En outre, les progrès constants de la technologie ASIC peuvent rapidement rendre les anciens modèles d’ASIC non rentables et, par conséquent, nécessiter un remplacement régulier. Même si l’on exclut les coûts d’électricité, le minage par ASIC est l’une des méthodes les plus coûteuses.

Pools de minage

Comme une récompense par bloc est accordée au premier mineur qui réussit, la probabilité de trouver le bon hachage est extrêmement faible. Les mineurs ne disposant que d’un faible pourcentage de la puissance de minage ont très peu de chances de découvrir le prochain bloc par eux-mêmes. Les pools de minage offrent une solution à ce problème.

Les pools de minage sont des groupes de mineurs qui regroupent leurs ressources (puissance de hachage) pour augmenter la probabilité de gagner des récompenses de bloc. Lorsque le pool réussit à trouver un bloc, les mineurs partagent la récompense de manière équitable entre tous les membres du pool, en fonction de la quantité de travail fournie.

Les pools de minage peuvent être avantageux pour les mineurs individuels en termes de coûts de matériel et d’électricité, mais leur domination dans le domaine du minage suscite des inquiétudes quant à une attaque de type 51 % sur les réseaux.

Qu’est-ce que le minage de Bitcoin et comment fonctionne-t-il ?

Le Bitcoin est l’exemple le plus populaire et le mieux établi de cryptomonnaie minable. Le minage du Bitcoin se fonde sur l’algorithme de consensus PoW.

La preuve de travail (PoW) est le mécanisme original de consensus blockchain créé par Satoshi Nakamoto. Il a été introduit dans le whitepaper (livre blanc) du Bitcoin, en 2008. En bref, la PoW détermine comment un réseau blockchain parvient à un consensus entre tous/toutes les participant(e)s réparti(e)s sans intermédiaire tiers. Pour ce faire, il exige une puissance de calcul importante afin de dissuader les acteurs malveillants.

Comme nous l’avons vu, les transactions sur un réseau PoW sont vérifiées par des mineurs. Afin de gagner le droit de miner le bloc suivant, les mineurs s’affrontent en résolvant des énigmes cryptographiques complexes à l’aide de matériel de minage spécialisé. Le premier mineur à trouver une solution valide peut alors diffuser son bloc de transactions sur la blockchain, et recevoir la récompense de bloc.

La quantité de crypto dans une récompense de bloc varie selon les différents réseaux. Par exemple, sur la blockchain Bitcoin, un mineur qui trouve un bloc peut obtenir 6,25 BTC plus les frais en guise de récompense de bloc (en mars 2023). En raison du mécanisme de halving (réduction par moitié) du Bitcoin, la quantité de BTC dans une récompense de bloc diminue de moitié tous les 210 000 blocs (environ tous les quatre ans).

Le minage de crypto sera-t-il rentable en 2023 ?

S’il est possible de gagner de l’argent en minant des cryptomonnaies, cela nécessite une réflexion approfondie, une gestion des risques et des recherches. Cela implique également des investissements et des risques, tels que le coût du matériel, la volatilité du cours des cryptomonnaies et les changements de protocole des cryptomonnaies. Pour atténuer ces risques, les mineurs adoptent souvent des pratiques de gestion des risques et évaluent les coûts et les avantages potentiels du minage avant de se lancer.

La rentabilité du minage de cryptomonnaies dépend de plusieurs facteurs. L’un d’entre eux est l’évolution du cours des cryptomonnaies. Lorsque les cours des cryptomonnaies augmentent, la valeur en devises fiat des récompenses de minage augmente également. Inversement, la rentabilité peut diminuer parallèlement à la baisse des cours.

L’efficacité du matériel de minage est également un facteur crucial pour déterminer la rentabilité du minage. Le matériel de minage peut être coûteux et les mineurs doivent donc trouver un équilibre entre le coût du matériel et les bénéfices potentiels qu’il peut générer. Un autre facteur à prendre en compte est le coût de l’électricité, s’il est trop élevé, il peut peser sur les bénéfices et rendre le minage non rentable.

En outre, le matériel de minage peut devoir être mis à niveau relativement souvent, car il a tendance à devenir obsolète assez rapidement. Les nouveaux modèles seront plus performants que les anciens et si les mineurs n’ont pas le budget nécessaire pour moderniser leurs machines, ils auront probablement du mal à rester compétitifs.

Enfin, il y a les changements qui se produisent au niveau du protocole. Par exemple, le halving du Bitcoin peut affecter la rentabilité du minage, car il réduit de moitié la récompense pour le minage d’un bloc. En outre, Ethereum est passé complètement du mécanisme de consensus de PoW à la preuve d’enjeu (PoS) en septembre 2022, ce qui a rendu le minage inutile.

Conclusion

Le minage de cryptomonnaies est un élément essentiel du bitcoin et d’autres blockchains PoW, car il contribue à la sécurité du réseau et à la régularité de l’émission de nouvelles unités. En outre, le minage peut générer des revenus passifs pour les mineurs. Vous pouvez en apprendre davantage grâce à ces instructions étape par étape dans notre article Comment miner de la crypto ?

Le minage présente certains avantages et inconvénients, le plus évident étant le revenu potentiel des récompenses de blocs. Cependant, les bénéfices de minage peuvent être affectés par un certain nombre de facteurs, notamment les coûts de l’électricité et les prix du marché. Ainsi, avant de vous lancer dans le minage, vous devez faire vos propres recherches (DYOR) et évaluer tous les risques potentiels.

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Résumé

Les actifs numériques tels que les œuvres d’art, les objets de collection, les articles de jeu vidéo et autres peuvent être transformés en tokens non fongibles (NFT).

La création de NFT est un processus relativement simple et accessible. Il est essentiel de comprendre la technologie blockchain et l’écosystème des cryptomonnaies pour s’y retrouver dans les frais et le prix des NFT.

Il est essentiel de sélectionner la bonne blockchain et la bonne marketplace pour l’émission et la vente de NFT.

Qu’est-ce qu’un NFT ?

Les NFT sont des actifs numériques qui peuvent représenter la propriété d’objets uniques dans le domaine numérique. Ils sont stockés sur un registre décentralisé vérifiable publiquement, ce qui signifie qu’ils ne peuvent pas être facilement modifiés, copiés ou dupliqués. 

Les NFT offrent de nouvelles possibilités de monétisation aux créateurs et créatrices. Ils favorisent donc l’innovation et soutiennent la croissance des industries créatives.

Les principaux cas d’utilisation des NFT

En tant que technologie émergente, les NFT font l’objet d’études et d’applications constantes dans divers secteurs. Voici quelques-uns des principaux cas d’utilisation des NFT :

L’art

L’art numérique incluant les images, les oeuvres interactives et même les créations d’IA, peut être transformé en NFT. Il permet aux artistes de créer, de vendre et de suivre leurs créations numériques.

des vidéos

Les contenus vidéo tels que les films, les clips musicaux ou même les clips sportifs en direct peuvent être représentés par des NFT. Cela permet aux créateurs et créatrices de vidéos d’atteindre un public mondial et de monétiser leur travail.

La musique

De la même manière, les musiciens et les créateurs/créatrices de sons peuvent tokeniser leur travail sous forme de NFT. Désormais, ils et elles peuvent se passer de tiers et vendre des chansons, des albums ou même des billets de concert directement à leurs fans. En outre, ces artistes peuvent décider de rendre ces articles uniques ou limités.

Les NFT de jeux vidéo et les objets de collection

Les NFT peuvent également prendre la forme d’objets de collection numériques, tels que des cartes à collectionner, des animaux de compagnie virtuels ou des articles de jeu. Pour la première fois depuis l’avènement des NFT, leur rareté peut être facilement vérifiée et ils peuvent être tradés de la même manière que les objets de collection physiques. Parmi les exemples courants de NFT, on peut citer les monnaies de jeu, les personnages et les objets de jeu tels que des armes, des armures et des skins.

Qui peut créer des NFT ?

Pratiquement toute personne ayant accès à Internet peut créer des NFT. Ce qui témoigne de la nature ouverte, décentralisée et accessible de la technologie blockchain. L’accessibilité et la démocratisation de la technologie blockchain ont permis aux artistes, aux musiciens et musiciennes, aux développeurs et développeuses de jeux, et littéralement à n’importe qui de créer et d’expérimenter avec les NFT. Cependant, il est également important de remarquer que la création de NFT nécessite une certaine compréhension des blockchains et du processus d’émission des NFT.

Comment créer un NFT ?

Étape 1 : Choisir une blockchain

Choisissez la plateforme blockchain sur laquelle vous souhaitez créer votre NFT. Bien qu’Ethereum soit largement utilisée, il existe plusieurs options alternatives, telles que BNB Chain, Cardano, Solana et EOS. Vous pouvez commencer par vous renseigner sur les exigences spécifiques de chaque plateforme, les frais, et les portefeuilles compatibles avant de faire votre choix.

La blockchain que vous choisissez conservera un enregistrement permanent de votre NFT, il est donc important de choisir celle qui répond le mieux à vos besoins. Veuillez remarquer que vous ne pouvez pas modifier votre choix de blockchain une fois que votre NFT est émis.

Étape 2 : Créer un portefeuille numérique et l’alimenter en cryptomonnaie

Créez un portefeuille crypto compatible avec la blockchain de votre choix pour gérer vos NFT et votre cryptomonnaie. Veillez à conserver votre clé privée ou votre phrase mnémonique en lieu sûr. Si vous les perdez, vous risquez de perdre l’accès à votre portefeuille et à vos actifs.

Vous devrez également acheter la cryptomonnaie native de la blockchain choisie pour payer les frais de gas encourus lors de l’émission de votre NFT. Vous pouvez l’acheter sur un exchange de cryptomonnaies ou par l’intermédiaire de votre portefeuille, selon le mode de fonctionnement de ce dernier.

Étape 3 : Choisir une plateforme NFT

Choisissez une plateforme pour créer votre NFT et assurez-vous qu’elle est compatible avec la blockchain et le portefeuille que vous avez choisis. En fait, la liste des marketplaces de NFT qui vous permettent de créer des NFT sans trop de difficultés ne cesse de s’allonger. En outre, certaines d’entre elles sont des marketplaces de NFT proposant un service tout en un, allant de l’émission à la mise en vente de NFT.

Étape 4 : Créer votre NFT

Les options et étapes spécifiques pour la création d’un NFT peuvent varier en fonction de la marketplace de NFT choisie. Vous devez donc vous familiariser avec l’interface avant de créer un NFT. Vous pouvez néanmoins vous souvenir de ces instructions générales pour créer un NFT sur une marketplace de NFT :

Connectez votre portefeuille : recherchez l’option permettant de connecter votre portefeuille numérique sur la marketplace de NFT que vous avez choisie.

Trouvez l’option « créer un NFT » : Sur la marketplace, recherchez une section « Créer » ou « Émettre » qui vous guidera dans le processus de création d’un NFT. Il s’agit généralement d’options permettant de télécharger votre fichier multimédia, de paramétrer les fonctions du NFT et de fournir des informations supplémentaires.

Créez un fichier multimédia : les outils de création d’un NFT varient en fonction du type d’actif numérique que vous souhaitez créer. Par exemple, pour créer des œuvres d’art numériques, vous devez rechercher un logiciel spécialisé pour les images, les illustrations ou les animations.

Les artistes peuvent également utiliser des logiciels spécialisés qui leur permettent de créer et de manipuler des objets en 3D, d’ajouter des textures et des matériaux et d’exporter le modèle final dans le bon format. De même, les photographes peuvent utiliser des logiciels d’édition pour retoucher l’image finale. Vous pouvez également utiliser l’IA dans le cadre du processus de création artistique de NFT en utilisant uniquement des invites textuelles.

Veillez à utiliser les fichiers médias appropriés, tels que JPG et PNG pour les images et GLB pour les œuvres en 3D.

Téléchargez votre fichier média : téléchargez l’image, le fichier audio ou vidéo, ou tout autre média que vous souhaitez transformer en NFT.

Renseignez les détails : donnez un nom et une description à votre NFT. Vous pouvez également ajouter des avantages supplémentaires, tels que l’accès à un contenu ou à des avantages exclusifs (comme des vidéos tutorielles ou des invitations à des groupes de discussion fermés). La limitation du nombre de NFT pouvant être créés est également une option populaire, mais elle peut être pertinente ou non, selon le contexte.

Créez votre premier NFT : après avoir fourni toutes les informations nécessaires et défini les paramètres (y compris votre choix de blockchain), cliquez sur le bouton « Créer » ou « Émettre ». La plateforme traitera votre demande et votre NFT sera créé.

Étape 5 : Mise en vente de votre NFT

Une fois que votre NFT est créé, il ne sera pas forcément mis en vente automatiquement. Si vous souhaitez le vendre, trouvez l’option permettant de lister votre NFT sur la marketplace, puis définissez le prix souhaité et les autres conditions. Cette étape est facultative, mais elle vous permettra de mieux promouvoir et monétiser votre création.

Combien coûte la création d’un NFT ?

Plusieurs coûts sont associés à la création d’un NFT, principalement liés au réseau blockchain sur lequel il est émis. Par exemple, lorsque vous émettez un NFT, vous devez payer des frais de transaction au réseau blockchain pour le traitement et la validation de votre transaction. Ces frais sont payés dans la cryptomonnaie native du réseau et peuvent varier en fonction de la congestion du réseau et de la demande.

De même, certaines marketplaces de NFT facturent des frais pour la création d’un NFT. Ces frais peuvent être un montant fixe ou un pourcentage du prix de vente du NFT. Si vous vendez votre NFT sur une marketplace, vous pouvez également être soumis à des frais de plateforme ou à des commissions.

Enfin, à l’instar des coûts de stockage des œuvres d’art traditionnelles, les NFT peuvent engendrer des coûts de stockage numérique. Lorsque vous prévoyez de créer un NFT, vous devez tenir compte du coût de l’hébergement et du stockage de votre contenu à l’aide d’un service de stockage centralisé ou décentralisé.

Comment fixer le prix de votre NFT ?

Le prix d’un NFT dépend de facteurs tels que la rareté, l’utilité, la réputation du créateur ou de la créatrice, l’attrait esthétique, la narration et l’implication de la communauté. Il y a quelques étapes à suivre pour déterminer le bon prix pour votre NFT. Premièrement, évaluez son caractère unique et son utilisation fonctionnelle au sein des écosystèmes virtuels.

Deuxièmement, comparez votre NFT à d’autres oeuvres similaires et étudiez les tendances actuelles du marché. Par exemple, vous pouvez utiliser les prix plancher de NFT de collections similaires comme référence pour déterminer un prix de départ raisonnable pour votre propre NFT, en veillant à ce qu’il soit positionné de manière compétitive.

Il faut toutefois garder à l’esprit que la fixation du prix d’un NFT est à la fois un art et une science. Vous devez donc rester ouvert(e) à la révision des prix en fonction des réactions de la communauté et des conditions du marché. Consulter d’autres créateurs et créatrices de NFT peut également fournir des informations précieuses. L’aspect communautaire de la crypto est important, il ne sera donc pas difficile de trouver des personnes prêtes à vous aider.

Droits d’auteur et vol de contenu NFT

Le droit d’auteur s’applique aux NFT comme à toute autre œuvre, et l’utilisation sans autorisation de l’œuvre d’un tiers peut avoir des conséquences juridiques. Par conséquent, pour minimiser les risques, le créateur ou la créatrice doit s’assurer qu’il ou elle a le droit d’utiliser le contenu pour son NFT.

La meilleure façon de vous protéger et de protéger vos NFT est d’obtenir le droit d’utiliser le contenu pour vos NFT. En d’autres termes, le créateur ou la créatrice doit soit détenir les droits sur le contenu, soit avoir l’autorisation du créateur/de la créatrice original(e).

Voler le travail de quelqu’un d’autre n’expose pas seulement au risque de poursuites judiciaires, mais porte également préjudice au créateur/à la créatrice original(e). Il est donc important de respecter le travail d’autrui et d’obtenir une autorisation appropriée avant d’utiliser quoi que ce soit qui ne vous appartienne pas pour créer un NFT.

Conclusion

Les NFT révolutionnent le paysage des actifs numériques en offrant un moyen simple de représenter la propriété et de prouver l’authenticité de divers actifs numériques, qu’il s’agisse d’œuvres d’art, de musique ou de vidéos.

La création d’un NFT étant de plus en plus accessible, de plus en plus de créateurs et créatrices rejoignent le mouvement et explorent la technologie sous-jacente. Toutefois, n’oubliez pas qu’une création réussie de NFT ne se limite pas à la création d’un bien numérique que les gens veulent voir et utiliser, elle nécessite également une compréhension de facteurs tels que le coût et la valeur.

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