Contenu

• Introduction

• Arnaque sur les réseaux sociaux

• Pyramides financières ou schéma de Ponzi

• Fausses applications mobiles

• Hameçonnage

• Fraude impliquant ou imitant de véritables personnalités ou projets célèbres

• Conclusion

Introduction

Dans le monde d'aujourd'hui, votre crypto-monnaie est un atout extrêmement précieux pour les criminels car elle est liquide, portable et une fois qu'un utilisateur effectue une transaction, il est presque impossible de l'annuler. Le résultat de ces propriétés a été une nouvelle vague d’escroqueries (à la fois sous la forme de classiques de longue date et d’escroqueries complètement nouvelles propres aux crypto-monnaies) qui ont balayé le monde des monnaies numériques.

Dans cet article, nous examinerons certains des types d’escroqueries aux cryptomonnaies les plus courants.

1. Escroqueries sur les réseaux sociaux

De nos jours, il est surprenant de constater à quel point les individus sont généreux envers les likes sur Twitter et Facebook. Consultez les réponses à un tweet à fort engagement et vous verrez que l'une de vos sociétés de cryptographie ou influenceurs préférés organise un cadeau. Si vous leur envoyez seulement 1 BNB/BTC/ETH, ils promettent de vous rendre 10 fois ce montant ! Cela semble trop beau pour être vrai, n'est-ce pas ? Malheureusement, il s’agit de l’un des types de fraude les plus courants.

Il est extrêmement improbable que quiconque organise un véritable concours exigeant que vous envoyiez d’abord votre argent. Sur les réseaux sociaux, vous devez vous méfier des messages comme celui-ci, car ils peuvent provenir de comptes qui ressemblent exactement à ceux que vous connaissez et aimez, mais cela fait partie du truc. Quant aux dizaines de réponses remerciant le compte indiqué pour sa générosité, il s'agit simplement de faux comptes ou de robots utilisés dans le cadre de ce concours.

Autant dire que vous devriez simplement l'ignorer. Si vous êtes vraiment sûr que ce cadeau est réel, regardez de plus près les profils et vous remarquerez des différences évidentes entre eux. En réalité, la publication Twitter ou le profil Facebook s’avérera faux.

Même si Binance ou toute autre organisation décide d'organiser cet événement, les vrais représentants de l'entreprise ne vous demanderont jamais d'effectuer au préalable un transfert de fonds.

2. Pyramides financières ou schéma de Ponzi

Les systèmes pyramidaux et les systèmes de Ponzi sont légèrement différents, mais nous les classons dans la même catégorie en raison de leurs principes de fonctionnement similaires : dans les deux cas, l'arnaque repose sur le recrutement de nouveaux participants avec la promesse de profits incroyables.

Schéma de Ponzi

Un système de Ponzi vous informera d'une opportunité d'investissement avec un rendement garanti (c'est le premier signal d'alarme !). Dans la plupart des cas, cette fraude est déguisée en service de gestion d’un portefeuille d’actifs financiers, mais en réalité, il n’existe pas de formule magique, car les « revenus » perçus par une telle organisation sont simplement l’argent d’autres investisseurs.

L'organisateur prend l'argent de l'investisseur et l'ajoute au pool, où le seul afflux d'argent provient des nouveaux participants. Les anciens investisseurs sont récompensés par de nouveaux investissements, et ce cycle peut se poursuivre avec l’arrivée de nouveaux arrivants. Le système s'effondre au moment où les fonds cessent d'affluer dans le pool, car à ce stade, il est tout simplement incapable de payer les anciens investisseurs.

Prenons par exemple un service qui promet un retour sur investissement de 10 % par mois, vous pourriez y investir 100 $. L'organisateur recherche alors un autre « client » qui investira également 100 $. Grâce à l'argent qu'il a récemment acquis, il peut vous verser 110 $ à la fin du mois. Il lui faudrait alors attirer un autre client pour payer le deuxième. Le cycle continue à ce rythme jusqu’à l’inévitable effondrement du système.

Pyramide Financière

Un système pyramidal nécessite un peu plus de travail de la part des personnes impliquées. Au sommet de la pyramide se trouve l'organisateur, et les membres en dessous de lui devront recruter un certain nombre de personnes pour travailler au niveau inférieur, et chacune de ces personnes recrutera son propre nombre de personnes, etc. Le résultat est une structure massive qui croît de façon exponentielle et se ramifie pour créer de nouveaux niveaux (d’où le terme pyramide).

À ce stade, nous examinons un système qui peut ressembler à un système typique pour une très grande entreprise (légitime), mais le système pyramidal est différent dans la mesure où il promet des revenus pour le recrutement de nouveaux membres. Prenons l'exemple d'un organisateur qui donne à Alice et Bob le droit de recruter de nouveaux membres et de recevoir 100 $ chacun, et qui prend 50 % de leurs gains ultérieurs. À leur tour, Alice et Bob peuvent proposer la même offre à ceux qu'ils recrutent (ils auront besoin d'au moins deux recrues pour récupérer leur investissement initial).

Par exemple, si Alice amène Carol et Dan (qui paient 100 $ chacun), il lui restera 100 $ car la moitié de son revenu doit être transférée au niveau suivant. Si Carol continue d’attirer de nouveaux membres, nous verrons ses bénéfices augmenter. Alice reçoit la moitié des revenus de Carol et l'organisateur en reçoit la moitié d'Alice.

À mesure que la pyramide se développe, les membres les plus âgés reçoivent un afflux croissant d’argent à mesure que les coûts de distribution évoluent de bas en haut, mais en raison de la croissance exponentielle, ce modèle est de courte durée.

Parfois, les participants paient pour avoir le droit de vendre un produit ou un service. Vous avez peut-être entendu parler de certaines sociétés de marketing de réseau multi-niveaux (MLM) accusées d'utiliser des systèmes pyramidaux financiers de cette manière.

Dans le domaine des technologies blockchain et des crypto-monnaies, des projets controversés tels que OneCoin, Bitconnect et PlusToken sont également menacés d'une telle qualification. Les utilisateurs ont intenté des poursuites contre eux, affirmant que ces projets et leurs développements impliqueraient un système pyramidal.

Voir aussi : Pyramide et schéma de Ponzi.

3. Fausses applications mobiles

Il est assez facile de le rater et donc d'ignorer les panneaux d'avertissement sur les fausses applications si vous n'êtes pas assez prudent. Généralement, ces escroqueries obligent les utilisateurs à télécharger des applications malveillantes, dont certaines imitent celles que vous connaissez bien.

Une fois qu’un utilisateur a installé avec succès une application malveillante, il peut sembler que tout fonctionne exactement comme prévu, mais ces applications sont spécifiquement conçues pour voler vos crypto-monnaies. Dans le domaine de la cryptographie, il y a eu de nombreux cas d'utilisateurs téléchargeant des applications malveillantes dont les développeurs se sont déguisés en grandes sociétés de cryptographie.

Dans les applications mobiles, l'utilisateur reçoit une adresse pour réapprovisionner son portefeuille, ce qui est un fait généralement admis, mais dans le cas d'une fausse application, vous envoyez en réalité des fonds à une adresse appartenant à l'escroc. Bien entendu, après avoir effectué une transaction de retrait, il n’y a pas de bouton d’annulation.

Un autre facteur qui rend ce type d’arnaque particulièrement efficace est la position des fausses applications dans les classements. Même s’ils sont malveillants, certains d’entre eux peuvent avoir une note suffisamment élevée sur l’Apple Store ou Google Play, ce qui leur confère une légitimité. Pour éviter de vous laisser surprendre, vous devez les télécharger uniquement à partir du site officiel ou à partir d'un lien fourni par une source fiable. Vous pouvez également vérifier toutes les informations sur qui a publié une application donnée lorsque vous utilisez l'Apple Store ou Google Play.

Voir aussi : Types de fraude sur les appareils mobiles.

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4. Phishing

Même ceux qui découvrent le monde de la cryptographie sont sans aucun doute familiers avec le phishing. Fondamentalement, il s'agit d'un escroc qui usurpe l'identité d'une personne ou d'une entreprise afin d'accéder aux données personnelles de la victime. Cela peut se produire de différentes manières : par téléphone, par courrier électronique, via de faux sites Web ou par messagerie instantanée. Les escroqueries aux applications de messagerie sont particulièrement courantes dans le domaine des cryptomonnaies.

Il n’existe pas d’ensemble de règles spécifiques auxquelles les fraudeurs adhèrent lorsqu’ils tentent d’accéder à vos informations personnelles. Vous pouvez recevoir un e-mail vous informant qu'il y a un problème avec votre compte Exchange et vous demandant de suivre un lien pour résoudre le problème. Ce lien redirigera vers un faux site Web conçu pour ressembler à l’original, qui vous demandera à son tour de vous connecter. De cette façon, l’attaquant volera vos identifiants et éventuellement vos crypto-monnaies.

Les fraudeurs de télégrammes se cachent souvent dans des groupes officiels associés à certaines crypto-monnaies ou échanges. Lorsqu'un utilisateur signale un problème dans ce groupe, l'escroc le contacte en privé, se faisant passer pour le support ou l'un des membres de l'équipe. Dans la correspondance, ils vous encourageront à partager vos informations personnelles ou votre phrase de départ.

Si quelqu’un met la main sur votre phrase de départ, il aura accès à vos fonds. Une règle importante que vous devez retenir est que votre phrase de départ ne doit être connue que de vous et qu'elle ne doit en aucun cas être divulguée à quiconque, même à des entreprises légitimes. Le dépannage des portefeuilles ne nécessite pas de connaître vos informations personnelles, il est donc raisonnable de supposer que quiconque les demande est un escroc.

Quant à votre compte d'échange, Binance ne vous demandera jamais votre mot de passe. Il en va de même pour la plupart des autres services. La solution la plus raisonnable si vous recevez un message non sollicité de ce type n’est pas d’engager un dialogue, mais de contacter l’entreprise via les coordonnées fournies sur son site officiel.

Liste de quelques recommandations de sécurité :

• Vérifiez l'URL des sites que vous visitez. Souvent, les escrocs enregistrent un domaine très similaire au domaine d'une véritable entreprise (par exemple : binnance.com).

• Ajoutez vos domaines les plus fréquemment visités à vos favoris. Les moteurs de recherche peuvent afficher en premier lieu les sites malveillants.

• Si vous avez des doutes sur un message que vous avez reçu, ignorez-le et contactez l'entreprise ou son représentant officiel via les coordonnées fournies par une source fiable.

• Personne d’autre que vous ne devrait avoir accès à vos clés privées ou à votre phrase de départ.

Voir aussi : Qu'est-ce que le phishing ? ou répondez à un quiz sur le phishing.

5. Fraude impliquant ou imitant de véritables personnalités ou projets célèbres

L'acronyme DYOR est répété assez souvent dans l'industrie des cryptomonnaies, il signifie « Faites vos propres recherches », ce qui signifie « pensez avec votre propre tête » et il y a une bonne raison à cela.

Vous devez toujours réfléchir à votre décision vous-même, sans prendre pour acquis la parole de quelqu'un d'autre, lorsque vous choisissez les crypto-monnaies ou les jetons dans lesquels vous devriez investir, car il est impossible de connaître leurs véritables motivations. Cela s'applique à tous les étrangers et même aux influenceurs et personnalités populaires, car chacun d'entre eux pourrait être payé pour promouvoir une ICO particulière ou avoir ses propres investissements importants. N’oubliez pas qu’aucun projet n’est assuré de réussir et qu’en fait, beaucoup échoueront.

Afin d’obtenir une évaluation objective d’un projet, vous devez considérer une combinaison de plusieurs facteurs. Chacun a sa propre approche pour rechercher un investissement prometteur, mais voici une liste de questions générales par lesquelles vous devriez commencer :

• Comment les pièces/jetons sont-ils distribués ?

• La majorité de l’offre totale de pièces est-elle concentrée entre les mains de quelques organisations ?

• Qu’est-ce qui rend ce projet particulier unique ?

• Quels projets font la même chose et en quoi exactement ce projet est-il supérieur aux autres ?

• Qui travaille sur le projet ? Quelle est la qualité de l’expérience de l’équipe ?

• Qu’est-ce que la communauté aime ? Que prévoit de mettre en œuvre le projet ?

• Quelle est la nécessité pour cette pièce/jeton d'exister ?

Conclusion

Les attaquants ne manquent pas de méthodes pour siphonner les fonds des utilisateurs de crypto-monnaie sans méfiance. Pour vous protéger contre ce type d’arnaques, vous devez être constamment vigilant et conscient des stratagèmes les plus fréquemment utilisés. Vérifiez toujours que vous utilisez des sites Web/applications officiels et rappelez-vous que si une offre d'investissement semble trop belle pour être vraie, il s'agit probablement d'une arnaque.