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L’équilibrage d’un portefeuille de cryptomonnaies est similaire à l’équilibrage d’un portefeuille traditionnel et permet de réduire considérablement les risques en fonction de votre profil et de votre stratégie d’investissement. Tout d’abord, vous devez diversifier vos investissements entre différentes cryptomonnaies.

Chacun détermine lui-même le degré de diversification, car cette solution présente à la fois des avantages et des inconvénients. On pense que même une diversification partielle peut être très rentable. Une façon de réduire les risques consiste à stocker différents actifs cryptographiques (y compris les pièces stables) dans un portefeuille et à redistribuer régulièrement les actifs.

Pour faciliter la gestion de portefeuille, vous pouvez utiliser des trackers de portefeuille dédiés ou saisir vos propres données de transaction dans une feuille de calcul. Certains de ces trackers peuvent être liés à vos portefeuilles personnels et à vos échanges de cryptomonnaies, ce qui rend le processus encore plus pratique.

Introduction

Se lancer dans l’investissement dans les crypto-monnaies est aussi simple que d’acheter votre premier Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) ou toute autre crypto-monnaie. Certains investisseurs préfèrent acheter et détenir les crypto-monnaies les plus populaires, tandis que d’autres préfèrent expérimenter les altcoins. Comment obtenir le meilleur résultat ? Vous aurez de meilleures chances de succès si vous réfléchissez attentivement à votre stratégie d’allocation d’actifs et rééquilibrez régulièrement votre portefeuille de cryptomonnaies. Vous pouvez le faire de différentes manières – tout dépend de votre volonté de prendre des risques. Dans l’ensemble, rééquilibrer votre portefeuille n’est pas difficile et les résultats peuvent être plusieurs fois payants.

Qu’est-ce qu’un portefeuille crypto ?

Un portefeuille crypto est un ensemble de crypto-monnaies détenues par un investisseur ou un commerçant. Les portefeuilles contiennent généralement une variété d’actifs différents, notamment des altcoins et des produits crypto-financiers. Ils sont similaires aux portefeuilles d’investissement traditionnels, sauf que vous possédez une seule classe d’actifs. Vous pouvez suivre votre portefeuille de crypto-monnaies manuellement à l'aide d'une feuille de calcul ou à l'aide d'outils et de logiciels spécialisés pour calculer les actifs et les bénéfices. À ces fins, il est préférable d’utiliser un outil de suivi de portefeuille. Les trackers sont extrêmement utiles pour les day traders et autres traders à court terme, mais sont également précieux pour les investisseurs et les hodlers à long terme.

Qu’est-ce que la diversification et l’allocation d’actifs ?

Lors de la constitution d’un portefeuille d’investissement, il est important de se familiariser avec les concepts d’allocation d’actifs et de diversification. L'allocation d'actifs consiste à investir dans différentes classes d'actifs (par exemple, crypto-monnaies, actions, obligations, métaux précieux, liquidités, etc.). La diversification est la répartition des fonds d'investissement entre différents actifs ou secteurs. Par exemple, vous pouvez diversifier vos actions en investissant dans différents secteurs tels que l'agriculture, la technologie, l'énergie et la santé. Les deux stratégies contribuent à réduire les risques globaux.

Les crypto-monnaies constituent une seule classe d’actifs. Mais dans un portefeuille de cryptomonnaies, vous pouvez vous diversifier en produits, pièces et jetons utilisés de différentes manières et à des fins différentes. Ainsi, par exemple, vous pouvez collecter 40 % de Bitcoins, 30 % de stablecoins, 15 % de NFT et 15 % d'altcoins dans votre portefeuille. Pour plus d’informations, voir Comprendre la diversification et l’allocation d’actifs.

Portefeuilles crypto concentrés et diversifiés

L’opinion selon laquelle un portefeuille de crypto-monnaies doit être diversifié est l’opinion la plus répandue. C'est la norme pour les investisseurs. Cependant, il y a des avantages et des inconvénients à répartir le capital entre différents actifs. Comme nous l'avons déjà évoqué, un portefeuille diversifié contribue à réduire le risque et la volatilité globaux. Les pertes peuvent être compensées par des profits et ainsi maintenir la stabilité de vos positions. Le portefeuille vous permet également de tirer profit de chaque pièce. Tous les investissements ne seront pas rentables, mais avec une allocation et une diversification appropriées des actifs, les chances d’y parvenir à long terme augmentent.

Plus votre portefeuille est diversifié, plus il suivra avec précision l’ensemble du marché. La plupart des commerçants et des investisseurs s’efforcent de surmonter les lois du marché et de réaliser de gros profits. Les portefeuilles hautement diversifiés produisent plus souvent des rendements élevés que les portefeuilles concentrés. Habituellement, les performances élevées sont contrebalancées par des actifs moins efficaces.

La gestion d’un portefeuille diversifié demande beaucoup de temps et une réflexion approfondie. Pour investir judicieusement, vous devez être clair sur ce que vous achetez. Plus le portefeuille est grand, plus il est difficile de comprendre son travail. Si votre portefeuille est rempli d'actifs provenant de différentes blockchains, vous devrez utiliser plusieurs portefeuilles et échanges pour y accéder. La décision de diversifier ou non vous appartient, mais au moins une petite diversification est toujours recommandée.

Différents types de crypto-monnaies

Bitcoin est la crypto-monnaie la plus connue et la plus importante en termes de capitalisation boursière. Mais un portefeuille bien équilibré doit comprendre une variété de pièces pour réduire le risque global. Examinons de plus près certains d'entre eux.

Pièces de paiement

Aujourd’hui, il est assez difficile de trouver de nouvelles pièces de paiement. Lorsque les crypto-monnaies ont vu le jour, la plupart de ces projets étaient conçus uniquement comme des systèmes de transfert de fonds. Bitcoin est le plus connu d’entre eux, bien que l’on puisse également citer Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) et Litecoin (LTC). Avant Ethereum et l’introduction des contrats intelligents, ces pièces constituaient la première génération de crypto-monnaies.

Pièces stables

Un stablecoin suit un actif sous-jacent – ​​une monnaie fiduciaire ou un métal précieux. Les pièces BUSD, par exemple, sont adossées au dollar américain dans un rapport de 1:1. PAX Gold (PAXG) fonctionne sur le même principe, mais fixe la pièce au prix d'une once troy d'or dans les réserves. Bien que les pièces stables n’offrent pas toujours d’excellents rendements, elles assurent, comme leur nom l’indique, la stabilité.

Le marché des cryptomonnaies est volatil, il est donc préférable d'avoir dans votre portefeuille quelque chose qui détient constamment de la valeur. Si un stablecoin est lié à quelque chose en dehors de l’écosystème crypto, il ne sera pas affecté par une baisse du marché des cryptomonnaies. Si vous souhaitez déplacer des jetons d'une pièce ou d'un projet, vous pouvez les déplacer vers un stablecoin adossé au dollar comme le BUSD, ce qui augmentera la sécurité de vos fonds. La conversion en monnaie fiduciaire est un processus beaucoup plus long que l'échange d'un stablecoin.

Jetons de sécurité

Comme les titres traditionnels, un jeton de sécurité peut représenter de nombreuses choses : des capitaux propres dans une entreprise, une obligation de projet, des droits de vote, etc. Les jetons de sécurité sont numérisés et placés sur la blockchain, c'est-à-dire qu'ils fonctionnent selon les mêmes règles que les autres jetons. Les jetons de sécurité sont soumis à la juridiction des régulateurs locaux et doivent passer par certaines procédures juridiques avant d'être émis.

Jetons utilitaires

Un jeton utilitaire est utilisé comme clé d’un service ou d’un produit. Par exemple, BNB et ETH sont des jetons utilitaires. Ils peuvent être utilisés pour payer les frais de transaction pour les applications décentralisées (DApps). De nombreux projets émettent leurs propres jetons utilitaires pour collecter des fonds lors du placement de pièces. La valeur du token dépendra directement de son efficacité.

Jeton de gouvernance

Si vous disposez d'un jeton de gestion, vous pouvez obtenir des droits de vote dans le projet et même une part des revenus. Ces jetons peuvent être trouvés sur les plateformes de finance décentralisée (DeFi) – PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. La valeur d'un jeton de gouvernance, comme d'un jeton utilitaire, dépend directement du succès du projet sous-jacent.

Produits de cryptographie financière

Un portefeuille ne doit pas toujours contenir différentes pièces – divers produits financiers cryptographiques peuvent également le diversifier. Il ne s’agit pas seulement de posséder des actions, mais plutôt d’investir dans des obligations d’État, des ETF ou des fonds communs de placement. Vous pouvez investir via des blockchains et des DApps dans un grand nombre de produits.

Si vous êtes nouveau sur ce sujet, vous pouvez trouver une variété de produits financiers sur Binance. Pour les consulter, connectez-vous à votre compte Binance et rendez-vous dans la section [Finance]. Chacun de ces produits comporte un niveau de risque différent, alors commencez par bien comprendre leur fonctionnement.

Comment créer un portefeuille crypto bien équilibré

Chaque investisseur ou trader a sa propre idée de ce que devrait être un portefeuille crypto bien équilibré. Cependant, il existe des règles générales à respecter :

1. Divisez les investissements de votre portefeuille par niveau de risque : élevé, moyen et faible. Déterminez leur poids en conséquence. Un portefeuille dont une grande partie est constituée d’investissements à haut risque est définitivement déséquilibré. De tels investissements peuvent générer à la fois des profits importants et des pertes énormes. Votre profil de risque vous aidera à déterminer ce qui vous convient le mieux, mais il est toujours préférable de créer une certaine variété dans votre portefeuille.

2. Les Stablecoins peuvent fournir des liquidités à votre portefeuille. Ils sont la clé de nombreuses plateformes DeFi et peuvent vous aider à réaliser des bénéfices ou à quitter une position rapidement et facilement.

3. Si nécessaire, vous pouvez modifier le solde de votre portefeuille. Le marché des cryptomonnaies est très volatil et vous devez prendre des décisions en fonction de la situation actuelle.

4. Allouez les nouveaux capitaux de manière stratégique pour éviter de surcharger un domaine de votre portefeuille. Lorsque vous réalisez un gros profit avec une pièce, il peut être tentant d’investir davantage, mais résistez au sentiment d’avidité et réfléchissez attentivement à chaque étape.

5. Étudiez vous-même toutes les informations disponibles - ces conseils seront toujours pertinents. Vous investissez votre propre argent, alors ne vous fiez pas uniquement aux opinions d’étrangers. Pour obtenir des conseils sur l’identification des fraudeurs potentiels, consultez 5 types courants d’escroqueries liées aux cryptomonnaies et comment les éviter.

6. Investissez autant que vous êtes prêt à perdre. Si votre portefeuille vous inquiète, il est probablement mal équilibré. Essayez de vous assurer que vous êtes dans une position qui vous permettra d’éviter de graves pertes si les choses tournent mal.

Trackers de portefeuille crypto

Un outil de suivi de portefeuille est un programme ou un service qui vous permet de surveiller le mouvement de vos actifs. Avec un tracker, vous pouvez évaluer la façon dont votre allocation actuelle se compare à vos objectifs à long terme et suivre vos progrès. Nous vous recommandons de considérer les trackers suivants :

CoinMarketCap

CoinMarketCap est un outil de suivi des prix extrêmement populaire qui a développé sa propre fonctionnalité de suivi de portefeuille. Le tracker de portefeuille est disponible gratuitement sur PC et appareils mobiles. Pour utiliser le tracker de portefeuille, vous devez ajouter vos actifs manuellement car il ne se connecte pas à un portefeuille ou à un échange. Il est également possible d'ajouter la valeur des actifs achetés pour suivre plus précisément vos bénéfices.

CoinGecko

Le tracker CoinGecko est connu pour suivre les prix des cryptomonnaies, mais il vous permet également de suivre votre portefeuille. Ce tracker est disponible gratuitement dans un navigateur ou sur un appareil mobile. Si vous utilisez déjà CoinGecko pour suivre les crypto-monnaies, cela vaut vraiment la peine d'essayer le suivi de portefeuille.

Bloquer le folio

Si vous devez négocier et gérer votre portefeuille en même temps, Blockfolio est une excellente option. La société existe depuis 2014 et est bien connue dans le domaine de la cryptographie. Cependant, le tracker est conçu uniquement pour les appareils mobiles et est donc inférieur aux autres trackers pouvant être utilisés dans le navigateur.

Delta

Delta est une application mobile qui vous permet de visualiser simultanément votre portefeuille crypto et vos investissements traditionnels. Il est pris en charge par 20 bourses et divers portefeuilles, dont Binance. Des versions gratuites et payantes sont disponibles, mais vous ne pouvez pas échanger dans l'application.

Résumé

Le marché des cryptomonnaies dépend en grande partie de la santé du Bitcoin, mais ne négligez pas l’importance d’équilibrer votre portefeuille. Investir dans différentes crypto-monnaies peut compenser les pertes associées au krach du Bitcoin, la diversification est donc très importante. N'oubliez pas qu'équilibrer un portefeuille ne consiste pas seulement à détenir différentes pièces. Une stratégie solide est un outil important pour créer un portefeuille adapté à votre appétit pour le risque.