📍 Pour de nombreux frères qui ont participé au marché des cryptomonnaies, il est très important de suivre les décisions de la Fed.
➡️Cependant, il y a aussi des frères qui ne comprennent pas bien cette organisation.
📍 Qu'est-ce que la Fed ?
➡️La Fed (Federal Reserve System ou Réserve Fédérale) est la banque centrale des États-Unis et sans doute l'institution financière la plus puissante au monde.
➡️ L'organisation a été créée pour doter le pays d'un système monétaire et financier sûr, flexible et stable.
➡️ La Fed a le privilège de contrôler la production et la distribution de monnaie et de crédit à la nation.
➡️ Parallèlement à cela, la Fed est également chargée de définir la politique monétaire et de réglementer les banques membres.
➡️ L'actuel président de la Fed est M. Jerome Powell.
📍La mission de la Fed
➡️L'objectif principal des politiques de la Fed est de créer une économie avec des prix stables (le taux d'inflation se situe dans la fourchette autorisée) et un emploi maximum.
Les mandats de la Fed peuvent être classés en quatre domaines généraux :
Mettre en œuvre la politique monétaire nationale en influençant les indices monétaires et de crédit de l'économie américaine pour garantir un emploi maximal, des prix stables et des taux d'intérêt à long terme modérés.
Superviser et réglementer les institutions bancaires pour assurer la sécurité du système bancaire et financier américain et protéger les droits de crédit des consommateurs.
Maintenir la stabilité du système financier et courir un risque systémique.
Fournir des services financiers, notamment en jouant un rôle central dans la gestion du système de paiement national, des institutions de dépôt, du gouvernement américain et des institutions officielles étrangères.
📍Pourquoi la décision de la Fed a un impact sur l'économie mondiale
➡️ Chaque action de la Fed est remarquée partout dans le monde.
➡️ La raison en est que le dollar américain est la monnaie clé du commerce international.
➡️ Par ailleurs, l’USD occupe également une place importante dans le système monétaire international.
➡️ Par conséquent, les matières premières importantes telles que l’or et le pétrole sont cotées en USD.
➡️ Pendant ce temps, la Fed est la seule organisation qui peut décider de l'augmentation ou de la diminution des taux d'intérêt du dollar. À partir de là, la Fed peut établir la valeur du dollar en négociant en dollars américains et dans d’autres devises étrangères.
➡️ Cela affecte directement la force du dollar américain, affectant ainsi l’économie mondiale.
➡️ Parmi les actions de la Fed, la plus notable est la décision sur les taux d'intérêt. Alors c'est quoi?
📍 Découvrez le taux d'intérêt fédéral de la Fed
Quel est le taux de la Fed ?
➡️ Le Federal Funds Rate (FFR) est déterminé par le Federal Open Market Committee (FOMC), une agence relevant directement de la Fed.
➡️ Il s'agit du taux d'intérêt que les banques se prêtent entre elles à la journée ou au jour le jour.
➡️ Selon la réglementation, chaque banque commerciale est tenue de maintenir le taux de réserves obligatoires sur le compte de la Banque Centrale.
➡️ Les banques dont le taux de réserves est inférieur aux réserves obligatoires de la Fed doivent emprunter davantage d'argent pour se reconstituer.
➡️ Pendant ce temps, lorsque le taux dépasse le niveau requis, les banques peuvent prêter à d’autres banques.
➡️ Par ailleurs, le taux d’intérêt de la Fed est aussi un outil utilisé pour contrôler la croissance de l’économie américaine.
➡️ Dans le même temps, cela a également un impact important sur d'autres coûts financiers, notamment :
Taux d'intérêt de base.
Taux d’intérêt des dépôts.
Taux d'intérêt du prêt.
Taux d'intérêt des cartes de crédit.
Taux d’intérêt hypothécaires ajustables.
Par conséquent, toute modification du taux d’intérêt de la Fed peut entraîner des fluctuations importantes sur les marchés financiers, notamment sur le dollar américain.
➡️ Par conséquent, l’objectif principal lorsque la Fed utilise cet outil est de contrôler l’inflation, de réduire le chômage et d’assurer une croissance économique stable.
➡️ Le Conseil du FOMC se réunit habituellement et décide du taux d'intérêt de la Fed huit fois par an.
📍Comment la décision de la Fed sur les taux d'intérêt affecte les marchés
➡️ Alors, comment la décision de la Fed en matière de taux d'intérêt affecte-t-elle les marchés traditionnels tels que les actions, les obligations... et les cryptos.
📍 Marché boursier et obligataire
➡️ De manière générale, la hausse des taux d'intérêt de la Fed combinée au resserrement des liquidités entraîne également une hausse des coûts d'emprunt.
➡️ Si à ce moment-là l’économie n’a pas vraiment prospéré, cela sera une chose négative pour les entreprises.
➡️ Ils devront alors emprunter à un coût plus élevé, réduisant ainsi leurs profits. Cela laissera certaines entreprises en difficulté financière.
➡️ A ce moment-là, le marché boursier et la possibilité d'obligations seront alors affectés négativement.
➡️ Cependant, si la Fed baisse les taux d’intérêt, la masse monétaire sur le marché augmentera. Cela signifie que les coûts d’emprunt diminueront.
➡️ Cela contribuera au développement de l’économie. Les entreprises, en particulier, auront la possibilité d’emprunter des capitaux à faible coût. À partir de là, ils ont la possibilité de croître plus rapidement avec des bénéfices plus importants.
➡️ Parallèlement, même s’il n’y a pas d’impact direct, le coût des crédits à la consommation va également diminuer. Cela contribue à stimuler la demande des consommateurs dans la société.
➡️ De plus, en injectant de l’argent dans l’économie, davantage de personnes disposeront de plus de liquidités. À partir de là, une quantité de liquidités inutilisées naîtra et les actifs dans lesquels de nombreux investisseurs choisiront d’investir de l’argent seront des actions et des obligations.
Tout ce qui précède sera positif pour ces marchés.
📍Marché des cryptomonnaies
➡️ Récemment, la corrélation entre la crypto et le marché boursier américain s'est accrue.
➡️ Cela signifie que la réaction des crypto à la décision de la Fed sera à peu près similaire à celle du marché boursier.
➡️ Plus précisément, lorsque la Fed réduira les taux d'intérêt, injectant ainsi de l'argent dans l'économie, la crypto sera probablement un actif attrayant pour attirer l'argent des investisseurs.
➡️ L'inverse peut aussi se produire avec ce marché.
➡️ Cependant, certains analystes estiment que l’impact de la hausse des taux d’intérêt sur le BTC n’est qu’à court terme, voire bénéfique pour le BTC.
➡️ La raison en est peut-être que l'offre de BTC est limitée et que l'actif est plus largement accepté.
📍 Effet de la décision de taux d'intérêt de la Fed sur le prix du BTC dans le passé
➡️ Jetez un œil à la façon dont les décisions de taux d'intérêt de la Fed depuis le début de l'année ont affecté le prix du BTC depuis le début de l'année.
➡️ Concrètement, le 26 janvier, la Fed a décidé de maintenir le taux d'intérêt inchangé à 0,15 %. Cette nouvelle a initialement provoqué une légère hausse du BTC au cours des 30 premiers pence.
➡️ Cependant, après cela, le prix du BTC a fortement chuté, passant de plus de 38 000 $ à 35 850 $.
➡️ Au cours des jours suivants, le prix du BTC est remonté à 41 500 $.
➡️ Ensuite, le 16 mars, la Fed a relevé ses taux d'intérêt de 0,15% à 0,4%. Comme le marché semblait avoir anticipé cela, le prix du BTC a chuté dans les premières minutes mais a augmenté dans les jours qui ont suivi.
➡️ Et la dernière fois, le 4 mai, que la Fed a augmenté ses taux d'intérêt à 0,9%, on peut dire que l'augmentation a été plus forte que ce à quoi beaucoup de gens s'attendaient.
➡️ Cela pourrait être en partie la raison pour laquelle le prix du BTC a augmenté dans les premiers jours mais a chuté dans les jours qui ont suivi.
➡️ À partir des données ci-dessus, vous pouvez voir la réaction opposée du prix du BTC à la décision sur les taux d'intérêt de la Fed.
➡️ Cela montre que pour prédire l'évolution des prix du BTC, en plus du taux d'intérêt de la Fed, les investisseurs doivent prendre en compte d'autres facteurs.
📍Épilogue
➡️ J'espère qu'après cet article, vous aurez plus de connaissances pour équiper votre parcours d'investissement crypto.
➡️ Apprenons et évaluons le projet pour prendre les décisions d'investissement les plus éclairées. Je te souhaite bonne chance!!!