Comme son titre l’indique, cet article est une recommandation stratégique pour vous aider à obtenir une meilleure croissance des revenus et une meilleure sélection de produits d’investissement, vous permettant ainsi de profiter du meilleur des deux mondes.
Il y a quelques jours, j'ai écrit deux articles sur les produits financiers : l'investissement en double devise et le trésor de revenu à intervalles réguliers. De la comparaison des revenus des données à la recommandation de stratégie, ils ont reçu une bonne réponse du marché.
Au moins dans la zone chinoise, il fournit un guide relativement complet, qui non seulement aide les lecteurs à établir une compréhension de base du produit, mais leur permet également de voir plus clairement les avantages du produit.
J'ai même transmis l'article original à Twitter et j'ai gagné un like du co-fondateur de Binance, He Yi (Yijie)~
Les deux produits de revenu que je recommande sont basés sur deux dates. Étant moi-même un trader à court terme, je comprends que les fluctuations du marché à long terme sont pleines d'incertitudes. Du moins de mon point de vue, il m'est difficile de juger des points précis des six prochains mois, d'un an ou même de plusieurs années.
Cependant, pour les produits à deux dates, comme les conditions de marché du week-end et les conditions de marché après une tendance unilatérale, il est encore difficile de les appréhender.
Alors que nous sommes sur le point d'entrer dans le week-end, vous pouvez essayer d'en savoir plus sur ces deux produits de revenu à partir de cette semaine. Dans cet article, je vais vous expliquer comment appliquer de manière flexible ces deux produits dans une perspective d'actions à court terme ?
1. Différences et similitudes entre les produits
Pour l'investissement à double devise et le trésor à revenu par intervalles, leur caractéristique commune est qu'ils sont tous deux des produits financiers d'actifs numériques qui peuvent aider les utilisateurs à obtenir des rendements plus élevés sur le marché des actifs numériques. Cependant, leurs caractéristiques spécifiques et leurs avantages et inconvénients restent différents.
De par leur logique sous-jacente, les deux produits sont assez différents : 1️⃣ L’un est un outil de stratégie de marché et l’autre est un produit d’option ;
Bien qu’ils aient des choix similaires dans la dimension temporelle à court terme, 2️⃣la logique et les méthodes de règlement utilisées sont également différentes.
Par exemple, Interval Income Treasure utilise la devise locale dans laquelle vous avez investi comme règlement. Vous obtiendrez le même règlement que votre investissement. L'investissement en double devise offre deux possibilités : le règlement en espèces si l'objectif d'exercice est atteint, et le règlement dans la devise locale du produit acheté si l'objectif d'exercice n'est pas atteint (l'achat de produits sera réglé en BTC) ;
3️⃣ En termes de temps, la période facultative pour [Trésor de revenu d'intervalle] est plus courte, pas plus d'un mois, tandis que [Investissement à double devise] peut même être sélectionné tout au long de l'année ;
4️⃣ En termes de concurrence sectorielle, il n'existe pas beaucoup de produits homogènes sur le marché des trésors à revenu intermédiaire. Au moins parmi les plateformes de trading du même échelon, une seule plateforme plus récente propose des produits similaires ; alors que l'investissement en double monnaie présente un degré élevé d'homogénéité, et presque toutes les plateformes proposent ce produit
5⃣️Parmi les catégories de produits, les produits optionnels d'Interval Treasure sont beaucoup moins abondants que ceux de Dual Currency Investment, donc la flexibilité n'est pas aussi riche que celle de Dual Currency Investment.
Les cinq dimensions ci-dessus sont les points sur lesquels les deux diffèrent. Cependant, même si elles présentent de nombreuses différences, nous pouvons toujours les intégrer à notre système d'investissement en tant que portefeuilles d'investissement complémentaires.
2. Comparaison du rendement et du risque
En utilisant les données précédentes et les données les plus récentes, j’ai comparé les rendements à court terme des deux produits et j’ai constaté que :
Dans le produit à 2 jours, l’investissement en double devise aura de meilleurs rendements que le trésor de revenu à intervalle ;
Parmi les options de 7 jours, l'Interval Income Treasure a une performance exceptionnelle ;
Mais est-il suffisant de calculer les bénéfices ? Pas vraiment. Comme les deux produits ont des logiques d'utilisation différentes, j'ai uniquement sélectionné celui qui offrait le meilleur rendement au cours du dernier cycle sans tenir compte des risques globaux.
Sur la base de ma compréhension du produit et de la volatilité objective (le risque ici est supposé être dans le scénario que j’ai donné plus tôt. Si vous ne comprenez pas, vous pouvez lire mon article plus haut), j’ai réalisé un tableau de comparaison des risques et le résultat est le suivant :
Le risque global du produit 2 jours de l'Interval Treasure est le plus faible, même si son rendement objectif est le plus faible ; au contraire, son rendement 7 jours est le plus élevé, mais en même temps le risque est également fortement augmenté ;
Les performances globales des investissements en double monnaie sont relativement modérées par rapport aux trésors à intervalle, et même la rentabilité des 7 jours est relativement faible. Cependant, à mesure que le cycle s'allonge, la rentabilité des investissements en double monnaie dans une configuration à cycle long sera bien supérieure à celle des investissements à cycle court (stabilité) ;
3. Portrait de foule
J'ai jeté un tas de données ci-dessus, cela peut vous sembler un peu confus, alors laissez-moi résumer les points ci-dessus :
Interval Income Treasure est adapté à l'arbitrage d'intervalles à court terme (en particulier les week-ends de 2 jours) et il amplifiera mieux le taux de gain avec le support des données ;
Le risque à court terme d’un investissement en double devise n’est pas faible, mais il peut être utilisé comme un outil de couverture du risque d’option pour les acteurs au comptant ou sur contrat ou configuré pour les acteurs ayant une réflexion basée sur la devise à chaque cycle.
C'est-à-dire que, dans une perspective à court terme, le trésor à intervalle de 2 jours convient à la plupart des gens, tandis que l'investissement en double devise est plus adapté aux détenteurs ayant plus de « croyance/consensus » ou aux traders professionnels ayant des capacités d'analyse de marché, et la configuration est plus flexible ;
4. Combinaison de deux produits
Comme j'ai sélectionné des produits de deux dates à titre d'exemple, il peut être judicieux de les utiliser ensemble le week-end. Les opérations spécifiques sont les suivantes (ceci ne constitue pas un conseil d'investissement, cela reste uniquement au niveau théorique, veuillez garder #DYOR )
À l’approche du vendredi, choisissez un produit Bitcoin avec une fluctuation inférieure à 1 000 points et vous aurez 87 % de chances de réaliser un bénéfice.
Dans le même temps, achetez un produit d'investissement à double devise avec un achat bas ou une vente haute, et la plage prédéfinie est exactement comprise entre 1 000 points et 2 000 points pour couvrir le risque de volatilité du produit de trésor à intervalle.
Dans ce scénario, si le trésor d'intervalle ne dépasse pas la plage, vous obtiendrez le double des intérêts en espèces + Bitcoin ; s'il dépasse la plage, vous pouvez utiliser les intérêts de l'investissement en double devise pour couvrir la perte causée par le risque de volatilité du trésor d'intervalle.
Bien que la combinaison des deux soit encore difficile à résister aux fluctuations extrêmes du marché, l'investissement lui-même est un jeu à risque. Le produit de couverture du risque construit par la combinaison des deux produits sera un outil de revenu plus stable (ne représente que la vue du week-end de 2 jours)
👁️En résumé : la principale caractéristique du Trésor de revenu par intervalle est l'investissement à court terme, tandis que l'investissement en double devise est plus flexible, professionnel et inter-cycles. Les investisseurs peuvent associer ces deux produits l'un à l'autre dans des cycles différents, et dans la sélection à 2 dates, leur combinaison permettra de créer un outil d'investissement plus stable !
Remarque : vous pouvez trouver ces deux outils sur la page de gestion financière de Binance ou dans le champ de recherche