Dans le but de renforcer les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, le régulateur financier koweïtien a publié une circulaire interdisant strictement l'utilisation de crypto-monnaies pour les paiements ou les investissements dans le pays. La circulaire, publiée par l’Autorité des marchés des capitaux le 17 juillet 2023, impose également une interdiction « absolue » de tout minage d’actifs numériques et interdit la reconnaissance des crypto-monnaies comme monnaies décentralisées. En outre, le public a été mis en garde contre toute forme de services liés à la cryptographie fournis par les entreprises.
Cette décision fait suite à une étude préparée par le Comité national de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui a souligné la nécessité d'adhérer à la recommandation 15 des exigences internationales énoncées par le Groupe d'action financière (GAFI). Cette recommandation classe les actifs virtuels comme des représentations numériques de valeur qui peuvent être échangées, transférées et utilisées numériquement à des fins de paiement ou d'investissement. Conformément à la recommandation 15, les actifs virtuels doivent être traités comme des « biens », des « produits », des « fonds », des « autres actifs » ou des « équivalents », excluant explicitement les représentations numériques de monnaies fiduciaires et de titres.
Les principales dispositions de la circulaire sont les suivantes :
Interdiction d'utiliser des actifs virtuels comme moyen de paiement : la circulaire impose une interdiction absolue d'utiliser des actifs virtuels comme moyen de paiement ou de les reconnaître comme monnaies décentralisées au Koweït. Les particuliers et les entreprises sont tenus de s'abstenir d'effectuer des transactions impliquant des actifs virtuels comme moyen d'échange en vertu de cette interdiction.
Interdiction de l'investissement cryptographique : la circulaire interdit également de traiter les actifs virtuels comme véhicule d'investissement, interdisant ainsi à toute entité d'offrir à ses clients des services d'investissement liés aux cryptomonnaies.
Interdiction de délivrer des licences commerciales liées à la cryptographie : aucune personne ou entité au Koweït n'est autorisée à délivrer ou à accorder des licences pour fournir des services d'actifs virtuels dans le cadre d'une entreprise commerciale pour son propre compte ou pour le compte de tiers. Cette réglementation s'applique même si aucune licence n'a été délivrée auparavant à cet égard.
Exonération des titres et instruments financiers réglementés : les titres réglementés par la Banque centrale du Koweït et les autres titres et instruments financiers relevant de la compétence de l'Autorité des marchés de capitaux sont exclus de cette interdiction.
Interdiction absolue du minage d'actifs virtuels : toutes les activités liées au minage d'actifs virtuels ou de cryptomonnaies sont strictement interdites.
La circulaire souligne également la responsabilité des institutions financières d’informer continuellement leurs clients sur les risques associés au commerce d’actifs virtuels, notamment les crypto-monnaies. Les clients doivent être conscients que les crypto-monnaies n’ont pas de statut juridique, de soutien gouvernemental ou de tout actif sous-jacent, et que leurs prix sont soumis à une extrême volatilité entraînée par les échanges spéculatifs.
Les sanctions en cas de non-respect des mesures décrites dans la circulaire sont régies par l'article 15 de la loi n° 106 de 2013 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces sanctions pourront être appliquées par toute autorité de régulation sans préjudice de toutes autres sanctions imposées par ces autorités.
Il est évident que les autorités koweïtiennes prennent des mesures proactives pour faire face aux risques potentiels associés aux actifs virtuels tout en s'alignant sur les normes internationales recommandées par le GAFI. La publication de la circulaire reflète l’engagement du pays à protéger son système financier et à lutter contre les activités financières illicites dans un paysage numérique en évolution rapide.
Source : https://azcoinnews.com/kuwait-prohibits-crypto-for-payments-and-investment-to-combat-money-laundering.html