Cet article en bref :
Une nouvelle étude SmartSearch montre que l’argent sale afflue dans le secteur des cryptomonnaies à un rythme alarmant.
· Au moins 28 % des sociétés de cryptomonnaie ont signalé une augmentation des rapports d'activités suspectes (SAR) au cours des six derniers mois.
·Les professionnels de la finance utilisent les DAS pour informer les forces de l'ordre d'activités potentielles de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.
L’argent noir afflue dans le secteur des cryptomonnaies à un rythme alarmant, avec plus d’un quart (28 %) des sociétés de cryptomonnaie signalant une augmentation du nombre de rapports d’activités suspectes au cours des six derniers mois, selon une nouvelle étude.
Les professionnels de la finance, notamment les avocats, les comptables et les agents immobiliers, utilisent les rapports d'activités suspectes (SAR) pour alerter les forces de l'ordre sur des cas potentiels de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme. Ils offrent aux forces de l’ordre britanniques une perspective supplémentaire sur la criminalité économique dans le secteur privé. Cependant, ils ne sont pas identiques aux rapports de crime ou de fraude. Ils ne constituent pas non plus une plainte pénale formelle.
Les cryptomonnaies sont le choix privilégié pour l’argent noir
Les nouvelles données proviennent de SmartSearch, qui a interrogé 500 décideurs en matière de conformité dans divers secteurs. Y compris les plateformes de crypto-monnaie, les sociétés de jeux de hasard, les promoteurs immobiliers et les banques.
Des données récentes mettent en évidence les efforts continus des professionnels de la conformité pour lutter contre le fléau croissant du blanchiment d’argent lié aux cryptomonnaies. Une enquête récemment rapportée par BeInCrypto a révélé que les deux tiers des sociétés de cryptomonnaie sont préoccupées par les violations de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Mais ce n’est pas le seul point de données. Selon l’enquête de First AML, 53 % estiment que les pratiques actuelles ne répondent que partiellement au risque de blanchiment d’argent via les cryptomonnaies.
De plus, 41 % ont découvert des cas de blanchiment d’argent impliquant des crypto-monnaies. De plus, 51 % des entreprises s’exposent à des amendes ou à des pénalités pour non-respect des réglementations anti-blanchiment d’argent.
Pour diverses raisons, les criminels considèrent les crypto-monnaies comme une alternative lucrative aux opérations traditionnelles de blanchiment d’argent. Premièrement, les crypto-monnaies comme Bitcoin sont pseudonymes et plus difficiles à suivre que les virements bancaires en monnaie fiduciaire.
Les crypto-monnaies facilitent et accélèrent également les transactions importantes et sont accessibles de n’importe où dans le monde. De plus, de nombreux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) ne disposent pas de la structure ou des ressources nécessaires pour surveiller efficacement les activités illégales.
Dans le dernier rapport sur la criminalité liée aux cryptomonnaies de Chainaanalysis, nous apprenons que 2022 a été une année record en matière de blanchiment d’argent lié aux cryptomonnaies, avec 23,8 milliards de dollars de fonds « blanchis » à l’aide de cryptomonnaies.
Il s'agit d'une augmentation de 68 % par rapport à l'année dernière. Cependant, le même rapport indique également que moins de 1 % de toutes les crypto-monnaies ont quelque chose à voir avec des activités illégales.
Binance sous enquête en France pour « blanchiment grave »
Le directeur général de SmartSearch, Martin Cheek, estime que les gangs criminels ciblent les sociétés de cryptomonnaie pour exploiter les faiblesses de leurs processus de conformité, en particulier lorsqu'elles utilisent des contrôles manuels erronés des clients.
"Ces pratiques courantes, comme demander une pièce d'identité, ne suffisent plus", a-t-il expliqué. "Non seulement ils ne respectent pas les normes de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent, mais ils peuvent également ouvrir la porte au vol d'identité."
Joue a continué :
"La qualité des faux documents a évolué jusqu'à un niveau de sophistication qui rend l'identification de plus en plus difficile. Les propres directives du ministère de l'Intérieur sur la détection des contrefaçons de documents officiels énumèrent 24 points de défaillance potentiels, dont beaucoup nécessitent des connaissances spécialisées pour être détectés. "
Le spectre du blanchiment d’argent hante l’industrie des cryptomonnaies alors qu’elle tente de projeter une image publique légitime et conforme. Le 16 juin, les autorités françaises ont annoncé qu’elles menaient une enquête pour « blanchiment d’argent grave » sur Binance, la plus grande bourse au monde.
L’UE mène actuellement des consultations sur l’inclusion des VASP dans sa réglementation anti-blanchiment d’argent.
N'oubliez pas qu'un SAR n'est pas un rapport de crime ou de fraude.