Carte écologique RWA : 10 projets phares et 20 projets early-stage

Écrit par : flowie, ChainCatcher
Bien que RWA n'ait pas pu échapper aux doutes selon lesquels l'histoire ancienne avait été découpée dans un nouveau cycle, depuis le début de l'année jusqu'à aujourd'hui, RWA a continuellement fait entrer des institutions sur le marché pour y « ajouter des briques et du mortier », et le Le jeton conceptuel RWA a connu une bonne augmentation, ce qui a en effet apporté des avantages au marché lent du cryptage.
En début d'année, nous écrivions dans "RWA, que de grandes institutions telles que Binance et Goldman Sachs rivalisent pour déployer, est-ce le prochain moteur de croissance pour DeFi ou n'est-ce qu'un feu de paille ?" "L'article analysait brièvement les raisons du réchauffement de RWA. À cette époque, l’entrée successive de grandes institutions telles que Binance, Goldman Sachs, Hamilton Lane et Siemens, ainsi que la mise en place intensive de certains protocoles de dette américaine en chaîne, ont attiré l’attention sur RWA. L’un des principaux facteurs à l’origine de l’augmentation concentrée des obligations en chaîne est que le rendement lent de la DeFi sur le marché baissier ne peut pas répondre aux besoins de revenus des utilisateurs de crypto. Alors que la Réserve fédérale continue d’augmenter les taux d’intérêt, les obligations américaines de la chaîne offrent une nouvelle solution de revenus aux utilisateurs de crypto.
Quelques mois plus tard, dans le cadre du récit cryptographique de la répression réglementaire de la SEC américaine et de l'entrée d'institutions TradFi telles que la demande de BlackRock pour un ETF au comptant Bitcoin, le RWA pourrait à nouveau éclater en raison du contexte de conformité. incidents dans le domaine RWA qui ont retenu beaucoup d’attention :
 Le fondateur de Compound a fondé une nouvelle société « Superstate » pour tenter de symboliser la dette américaine sur Ethereum ; Maker a acheté 700 millions de dollars de dette américaine et a augmenté la limite supérieure de l'investissement dans la dette américaine à court terme à 1,28 milliard de dollars ; de l'équipe nationale Field : BOCI émet 200 millions de billets numériques pour le marché de Hong Kong via UBS, le premier produit de ce type à être conforme aux lois de Hong Kong et de Suisse et à être tokenisé sur la blockchain Ethereum. L’attitude de la Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) à l’égard des actifs RWA a changé. Elizabeth Wong, directrice du groupe de technologie financière, a déclaré dans une interview avec Eliptic que la SFC lancerait bientôt une mise à jour dans laquelle Securities Token ou RWA ne serait pas défini comme un produit complexe et aurait la possibilité d'être ouvert aux investisseurs particuliers, et Les RWA seront réglementés en fonction des actifs sous-jacents. De plus, Justin Sun, qui ne rate jamais tous les points chauds, ne chôme certainement pas non plus. Le 4 juillet, l'écosystème TRON a annoncé le lancement du produit de mise stable RWA stUSDT, permettant aux utilisateurs de miser sur l'USDT pour obtenir des récompenses RWA.
Après plusieurs mois de délibérations en début d'année, les aides successives de l'ancien protocole DeFi et l'entrée de l'équipe nationale ont suscité une forte réaction de la part du marché secondaire RWA, avec des tokens tels que MRK et COMP en forte hausse.
Dans le même temps, par rapport au premier semestre, les doutes de la communauté crypto concernant RWA semblent s'être apaisés, et il y a aussi de telles émotions : de nombreux natifs de Crypto se moquent actuellement de RWA, tout comme l'attitude envers DeFi Summer en 2020, et le résultat est qu’ils ont raté une vague d’innovation.
La définition du concept RWA étant très large, le développement réel de ce domaine est très vague. Cet article combine principalement la section RWA de la plateforme de données cryptées RootData pour trier les progrès des projets les plus importants sous le concept RWA spécifique et. certains aspects du financement ou des modèles. Les points saillants des premiers projets donnent un aperçu du développement de la filière RWA.
 RWA représente les dernières avancées des meilleurs projets
Selon les statistiques de CoinMarketCap, la valeur marchande totale actuelle des jetons conceptuels RWA dépasse les 2 milliards de dollars américains.
À l’exception de certains DeFi établis, les projets RWA en sont généralement à leurs débuts. Commençons par trier les projets relativement avancés dans les différentes subdivisions et découvrons leurs progrès réels ou leurs prochains plans en matière de planification RWA au cours des six derniers mois, lorsque RWA continue d'être populaire. Dans l'ensemble, les 10 jetons conceptuels RWA ayant la valeur marchande la plus élevée ont tous augmenté au cours du mois dernier, le composé ayant la plus forte augmentation, dépassant 100 %.
 La dette américaine en chaîne
1、MakerDAO（MKR）
Le DAI stablecoin indexé sur l'USD émis par MakerDAO est actuellement l'un des cas d'utilisation les plus courants de RWA. MakerDAO est également l'un des premiers protocoles DeFi qui a intégré RWA dans la planification stratégique. En 2020, il a adopté une proposition visant à utiliser RWA comme garantie sous la forme de biens immobiliers tokenisés, de factures et de comptes clients pour étendre l'émission de DAI.
MakerDAO a successivement créé plusieurs coffres-forts RWA, et la plupart des garanties dans les coffres-forts RWA sont des dettes américaines. Cette année, dans un contexte de ralentissement général de DeFi, MakerDAO a continué d'augmenter son déploiement de RWA, en particulier ses investissements dans la dette américaine.
 Coffre basé sur RWA sur MakerDAO Source : Dune Analytics (@SebVentures), Binance Research
En avril, MakerDAO a approuvé l'ouverture d'un coffre-fort d'actifs réels (RWA) pour les services de garde de Coinbase et le transfert jusqu'à 500 millions de dollars en pièces stables USDC, tandis que la garde de Coinbase paiera un intérêt annuel de 2,6 % sur les dépôts.
En juin, MakerDAO a acheté et investi dans des obligations américaines via le coffre-fort RWA. MakerDAO a d'abord adopté un vote public pour ajouter BlockTower Andromeda (RWA015) comme nouveau type de coffre-fort pour les actifs du monde réel (RWA). Le coffre-fort est géré par la société de gestion d'actifs BlockTower Capital et investira jusqu'à 1,28 milliard de dollars dans des bons du Trésor américain à court terme. , financé par le stablecoin surcollatéralisé DAI de Maker. Maker paiera à BlockTower Capital des frais d'arrangement de 0,15 %.
Peu de temps après, MakerDAO a acheté 700 millions de dollars supplémentaires d'obligations du Trésor américain par l'intermédiaire de la société de gestion d'actifs numériques Monetalis Clydesdale Vault. Avec l'achat initial de 500 millions de dollars d'obligations par MakerDAO en octobre 2022, ses avoirs totaux en obligations dépassent actuellement 1,2 milliard de dollars.
Une allocation plus efficace des actifs du bilan aux bons du Trésor et aux obligations de qualité investissement, ainsi qu'une augmentation des frais facturés aux emprunteurs DAI, ont conduit à une croissance considérable des revenus de MakerDAO. Selon les données de Defilama, le bénéfice de MakerDAO a atteint 8,32 millions de dollars en juin, contre 5,48 millions de dollars en mai. Avant avril, il était supérieur à 3 millions de dollars. À mesure que les revenus et les bénéfices augmentaient, MakerDAO a annoncé en juin que le taux d'intérêt des dépôts DAI passerait de 1 % à 3,49 %, soit une augmentation de plus de trois fois.
Selon l'analyse des données du panel Dune compilée par @SebVentures, les actifs RWA de MakerDAO se sont progressivement développés, représentant 45 % de tous ses actifs, dépassant de loin les 26 % de ses actifs stablecoins et contribuant à plus de 52 % des revenus de MakerDAO.
2. Composé (COMP)
Par rapport à MakerDAO, qui s'est concentré sur RWA, Compound a soudainement annoncé la création de Superstate, une nouvelle société axée sur les obligations en chaîne, pour entrer dans RWA et a rapidement enflammé le marché.
Il semblerait que les fonds de Superstate investiront dans des « titres d'État à très court terme », notamment des titres du Trésor américain, des titres d'agences gouvernementales et d'autres instruments garantis par le gouvernement. Superstate a annoncé avoir finalisé une ronde de financement de démarrage. Le montant spécifique du financement n'a pas encore été divulgué. Cette ronde de financement a réuni ParaFi Capital, 1kx, Cumberland, CoinFund et Distributed Global. Mais Superstate est encore au stade de la candidature.
3、Aave（AAVE）
Aave a suivi MakerDAO et a annoncé le lancement du marché RWA en 2021, qui permet également le prêt hypothécaire d'actifs réels. Comme MakerDAO, Aave utilise Centrifuge comme fournisseur de RWA, et son marché RWA permet aux déposants d'Aave de gagner des revenus contre des garanties réelles, tandis que les initiateurs d'actifs de Centrifuge peuvent emprunter des fonds à Aave. La taille actuelle du marché de l'AaveRWA est d'environ 7,635 millions de dollars américains, et un seul marché de l'USDC peut encore fournir des dépôts et des prêts APY, et d'autres marchés ne le fournissent plus.
En février de cette année, le stablecoin natif d’Aave, GHO, a lancé un testnet GHO, un stablecoin sur-garanti pris en charge par plusieurs actifs cryptographiques. Par la suite, le protocole de prêt Centrifuge a proposé d'introduire RWA dans Aave et de l'utiliser comme garantie pour le stablecoin natif GHO.
En juin, la communauté Aave a lancé la proposition ARFC visant à « lancer le stablecoin natif GHO sur le réseau principal ». Si la proposition est acceptée, GHO fonctionnera sur le réseau principal Ethereum, les utilisateurs d'Aave V3 sur Ethereum pourront créer du GHO en utilisant des garanties et la trésorerie du DAO recevra 100 % des intérêts du prêt GHO comme revenu supplémentaire.
Alors que MakerDAO et Compound continuent de faire des efforts en RWA, la rumeur dit également qu'Aave augmenterait son rythme en RWA.
4. Ondo Finance
Ondo Finance a été fondée en 2021 et les membres de son équipe possèdent une riche expérience dans diverses institutions et protocoles DeFi tels que Goldman Sachs, Fortress, Bridgewater et MakerDAO. Ondo Finance a actuellement reçu 34 millions de dollars d'investissement d'institutions bien connues telles que Pantera Capital, Coinbase Ventures, Tiger Global, Wintermute, etc.
Ondo Finance a lancé un fonds tokenisé plus tôt cette année qui permet aux détenteurs de pièces stables d'investir dans des obligations et des bons du Trésor américain. Ondo Finance soutient actuellement quatre fonds d'investissement : les fonds du marché monétaire américain (OMMF), les obligations du Trésor américain (OUSG), les obligations à court terme (OSTB) et les obligations à haut rendement (OHYG). Ces fonds d'investissement sont marqués comme RWA (appelés « ). Jeton de fonds »). Une fois que les utilisateurs auront participé au processus KYC/AML, ils pourront échanger des jetons de fonds et utiliser ces jetons de fonds dans des protocoles DeFi sous licence.
L’équipe Ondo Finance a également développé le protocole de prêt décentralisé Flux Finance, qui investit exclusivement dans l’ETF iShares Short-term Treasury Bond (SHV) de BlackRock. Le protocole offre une variété de jetons disponibles pour les prêts, tels que USDC, DAI, USDT et FRAX, l'OUSG étant le seul actif de garantie. Les détenteurs d'OUSG qui réussissent KYC peuvent déposer dans Flux Finance pour des prêts, et les prêteurs peuvent fournir des pièces stables pour gagner un revenu. Plus tôt cette année, Flux Finance a été lancé sur le réseau principal Ethereum.
Selon l'analyse des données du panel Dune, la valeur marchande actuelle des jetons obligataires dépasse 200 millions de dollars américains. Ondo (OUSG) détient près de 50 % de la part de marché et sa valeur marchande a dépassé 130 millions de dollars américains. À l'heure actuelle, Flux Finance TVL a dépassé les 40 millions de dollars américains.
 prêt
5. Centrifugeuse (CFG)
Fondé à Centrifuge, c'est l'un des premiers protocoles DeFi à s'impliquer dans RWA, et est également le fournisseur de technologie derrière les protocoles principaux tels que MakerDAO et Aave. Actuellement, Centrifuge dispose de 17 pools d’actifs RWA.
Selon le dernier rapport semestriel de Centrifuge, la BlockTower de trésorerie RWA de 220 millions de dollars déployée par MakerDAO cette année a apporté une forte croissance à Centrifuge, aidant sa TVL à atteindre 210 millions de dollars.
En outre, un autre développement majeur est le lancement par Centrifuge de Centrifuge Prime, une suite de services et de technologies qui aide les protocoles DeFi à prendre en charge RWA. Centrifuge Prime comprend un cadre juridique conforme spécialement conçu pour les protocoles DAO et DeFi, une plate-forme sophistiquée de tokenisation et d'émission, un risque de crédit et des rapports financiers décentralisés et objectifs, ainsi que diverses classes d'actifs et émetteurs à résoudre. Il y a beaucoup de questions sur le KYC et les recours juridiques. . Il convient de mentionner qu'avec la popularité de RWA, Centrifuge organisera un sommet sur le thème de RWA à New York le 19 septembre, afin que vous puissiez y prêter attention.
Cependant, le pool d’actifs RWA de Centrifuge a également été exposé à des problèmes de créances irrécouvrables. Selon les données de rwa.xyz, une plateforme d'analyse de crédit blockchain, Centrifuge dispose d'environ 5,8 millions de dollars de prêts impayés sur ses deux pools de prêts, y compris des prêts à la consommation, des factures et des créances commerciales.
Le pool de prêts le plus difficile sur Centrifuge est de fournir des fonds à 1754 Factory pour l'achat d'obligations de paiement de points de capital à court terme et d'accorder de petits prêts aux clients français de l'application de technologie financière Bling. Les 16 prêts de ce pool de prêts valent la peine. environ 510 prêts actifs d'une valeur de 10 000 $ US ont tous dépassé leurs délais de remboursement, certains prêts prenant plus de 150 jours pour être remboursés. De plus, quatre prêts d'une valeur de 3,3 millions de dollars qui financent des prêts hypothécaires immobiliers commerciaux dans son pool REIF ont des paiements en souffrance.
6. Chardonneret (GFI)
Bien que Goldfinch, fondée par d'anciens employés de Coinbase, soit entrée sur le marché plus tard que Centrifuge, elle a reçu d'importants financements d'institutions bien connues grâce à son modèle innovant. Selon les données de RootData, Goldfinch a réalisé 3 tours de financement, levant un total de 37 millions de dollars américains, avec la participation de a16z, SV Angel, Alliance DAO, Balaji Srinivasan, Ryan Selkis, etc.
Goldfinch accorde principalement des prêts à des fonds d'emprunt et à des sociétés de technologie financière, offrant aux emprunteurs des lignes de crédit USDC et soutenant la conversion en monnaie fiduciaire pour les emprunteurs. Le modèle de Goldfinch est très similaire à celui d'une banque financière traditionnelle, mais il dispose d'un pool décentralisé d'auditeurs, de prêteurs et d'analystes de crédit. Les auditeurs de Chardonneret auditant les emprunteurs doivent posséder le jeton de gouvernance promis GFI. Le rendement que Goldfinch peut fournir est très élevé. En raison du faible seuil hypothécaire, les emprunteurs de Goldfinch peuvent payer un taux d'intérêt de 10 à 12 % et n'ont actuellement aucune mauvaise dette.
Au début de cette année, Goldfinch a annoncé pour la première fois un projet pilote visant à obtenir du crédit sur Goldfinch uniquement en exploitant les flux de trésorerie en chaîne. De plus, Goldfinch a lancé une nouvelle structure de transaction : les prêts remboursables. Ce produit offre aux investisseurs la possibilité de récupérer leur investissement avant la date d'échéance finale du prêt. Pour la première transaction, les conditions de paiement des appels seront fixées tous les 3 mois, nécessitant un préavis de 60 jours pour les appels, mais ces paramètres sont personnalisables dans le contrat intelligent du produit.
Goldfinch a également annoncé le lancement d'un accord de 2 millions de dollars avec la société de technologie financière Fazz Financial, qui peut offrir aux utilisateurs un taux d'intérêt annuel fixe de 13 % USDC, une prise en charge des prêts remboursables sur 90 jours et un préavis de 60 jours. Il convient de mentionner que cette classe d’actifs alternative n’est pas affectée par les fluctuations des cryptomonnaies ou des marchés boursiers, et que ses rendements sont dérivés de l’activité économique réelle. Cette offre ne sera pas enregistrée en vertu du U.S. Securities Act de 1933 ou de toute agence de réglementation des valeurs mobilières d'un État ou d'une autre juridiction des États-Unis, et la participation à cette offre est limitée aux investisseurs accrédités aux États-Unis et aux investisseurs non-américains accrédités qui ont complété l'accréditation. certification des investisseurs via Parallel Markets American.
7. ÉRABLE (MPL)
Par rapport aux contrats de crédit privé adossés à des actifs, Maple a fourni des prêts actifs élevés sur les marchés haussiers en raison de son modèle non garanti. La différence entre Maple et Goldfinch est que les utilisateurs sont utilisés comme audits. Maple nommera des évaluateurs de crédit professionnels pour auditer strictement le crédit des emprunteurs. Cependant, dans le modèle non garanti, à la suite des tempêtes de Three Arrows Capital, FTX, etc., Maple a contracté 52 millions de dollars de créances irrécouvrables et a été controversée car elle nécessitait un KYC pour emprunter et n'était pas suffisamment centralisée. Récemment, Maple a également élargi son modèle de prêt adossé à des actifs réels afin de réduire les risques.
En avril de cette année, après que Maple Finance a annoncé le lancement d'un pool d'obligations du Trésor américain, son jeton $MPL a augmenté de plus de 20 %.
Selon le dernier résumé du premier semestre et le rapport d’étape du deuxième semestre de Maple Finance pour 2023. Maple Finance a passé le premier semestre de cette année à atténuer les risques de concentration et de défaut grâce à de nouveaux produits de prêt. 1) Les prêts à terme ouvert permettront aux utilisateurs de retirer leurs prêts à tout moment et de gérer plus efficacement le risque de concentration et la liquidité nécessaire au traitement des retraits. 2) La gestion active des garanties permettra aux utilisateurs d'exiger que la valeur des garanties reste supérieure à un seuil spécifique et diminue ; Moins-values ​​en cas de défaut ; 3) La réduction du principal de refinancement permettra de proposer un refinancement si la solvabilité de l'emprunteur se dégrade afin de réduire les moins-values ​​en cas de défaut et de mieux gérer le risque de concentration.
8、TrueFi（TRU）
TrueFi est un protocole de crédit non garanti alimenté par des cotes de crédit en chaîne. Depuis son lancement en novembre 2020, TrueFi a accordé plus de 1,7 milliard de dollars de prêts à plus de 30 emprunteurs et versé plus de 40 millions de dollars d'intérêts aux participants au protocole. Les emprunteurs comprennent les principales institutions de crypto-monnaie, ainsi que des sociétés de technologie financière, des fonds de crédit et des sociétés financières traditionnelles.
TrueFi a reçu plus de 30 millions de dollars de financement cumulé, avec la participation d'a16z Crypto, BlockTower Capital, Foundation Capital, Distributed Global, Zhen Fund, GGV Capital, Jump Trading, Danhua Capital, etc.
 actifs synthétiques
9. Synthetix (SNX)
Synthetix est un protocole d'actifs synthétiques décentralisé. Les utilisateurs peuvent créer des actifs synthétiques (sUSD) en jalonnant SNX. Il prend non seulement en charge les pièces stables synthétiques, mais prend également en charge l'utilisation d'actifs synthétiques pour suivre les prix des devises, des actions, des matières premières, etc. .
En mars de cette année, Synthetix a finalisé un financement de 20 millions de dollars auprès de DWF Labs et a annoncé que DWF Labs fournirait des liquidités et un teneur de marché pour SNX. En outre, Synthetix a également publié la version v3, qui ajoute des types d'actifs hypothécaires, est compatible avec EVM, prend en charge le déploiement inter-chaînes et optimise les outils de développement.
 Couche 1 dédiée aux jetons de sécurité
10. Polymesh (POLYX)
Polymesh est une blockchain de niveau institutionnel conçue pour les actifs réglementés tels que les jetons de sécurité. En avril, Binance a annoncé qu'elle deviendrait l'opérateur de nœuds de Polymesh. À cette époque, POLYX a augmenté de plus de 10 %.
Plateforme d'investissement immobilier en chaîne
11、Accessoires (PRO)
Propy est une plateforme immobilière basée sur la blockchain qui prend en charge l'achat et la vente de maisons à l'aide de crypto-monnaie et l'achat et la vente de maisons sous forme de NFT.
Le 6 juillet, Propy a également annoncé l'intégration de l'IA pour améliorer l'efficacité des transactions immobilières. Ou dans le cadre du double récit de hotspot RWA+AI, le jeton Propy PRO est passé de 0,268 $ US à 0,571 $ US, soit une augmentation de plus de 200 %.
 2. Aperçu de 20 projets en phase de démarrage dans les sept principaux segments de RWA
Selon la plateforme de données cryptées RootData, il existe actuellement près de 60 projets dans le secteur RWA, avec de nombreux projets innovants axés sur les obligations en chaîne, le crédit et l'immobilier. En plus de certains des principaux projets mentionnés ci-dessus, nous avons sélectionné les premiers projets intéressants à connaître dans différentes subdivisions du domaine RWA en fonction de l'état d'investissement et de financement du projet, des partenaires et de l'attention du marché.
Il convient de mentionner que bon nombre de ces projets RWA ont reçu des investissements d’investisseurs bien connus avant 2020 et 2021, mais le développement global ultérieur est relativement lent. Le récit principal reste la manière d’investir des fonds cryptographiques dans l’immobilier, les obligations, etc. et d'autres actifs du monde réel, et les emprunteurs peuvent prêter en utilisant des actifs du monde réel comme garantie.
 Plateforme d'investissement obligataire en chaîne
1. MoHash
MoHash est un produit de rendement qui offre aux investisseurs des revenus adossés à des actifs de dette réels. En juin 2022, MoHash a reçu un financement de 6 millions de dollars dirigé par Sequoia Capital, avec la participation de Jump Crypto, Coinbase Ventures, Coinswitch, Balaji Srinivasan, LedgerPrime, hash Ventures et d'autres. Il est rapporté qu'en plus de ses tentatives dans le domaine des obligations, MoHasH teste également récemment une plateforme de négociation d'options spéciales d'actifs en chaîne pure, BBZ.
2. OpenEden
OpenEden est un protocole de dette américaine en chaîne qui permet aux utilisateurs d'investir dans des titres du Trésor américain via son stablecoin natif TBILL pour obtenir un rendement annualisé estimé à 5,3 %. Les détentions accrues de titres du Trésor américain ne sont pas limitées par les heures de négociation aux États-Unis et TBILL peut être racheté à tout moment. Le TBILLTVL actuel atteint 12,96 millions de dollars américains.
3、Protocole KUMA（MIMO）
Le protocole KUMA est un projet qui vient d'être créé cette année et qui fournit des jetons portant intérêt adossés à des obligations permettant aux investisseurs de gagner des revenus. Le protocole KUMA est né du travail de deux organisations différentes : Mimo Labs et Kuma DAO, nouvellement créée. Mimo Capital AG utilise la technologie NFT pour symboliser les obligations, et le protocole KUMA, une entité décentralisée gérée par les détenteurs de jetons MIMO, utilise ces jetons obligataires et émet des jetons portant intérêt KUMA.
 Plateforme de prêt
4. Défactorisation (FACTR)
Defactor est une plateforme d'investissement et de financement qui connecte la finance traditionnelle et DeFi, offrant des prêts aux petites et moyennes entreprises de la finance traditionnelle. Bien que Defactor soit un projet à un stade précoce, il convient de mentionner que Defactor était une start-up Web3 soutenue dans le cadre du « Huawei International Scaling Plan » organisé par Huawei et Dogpatch Labs en Irlande. Au début de cette année, le Twitter officiel de Huawei a également recommandé Defactor. À cette époque, le jeton de gouvernance de Defactor, FACTR, a fortement augmenté, avec une augmentation maximale d'environ 800 %. Au cours des sept derniers jours, le FACTR a également augmenté de plus de 30 % en raison de l’engouement pour les récits RWA.
5、AlliageX
AlloyX est un protocole de crédit décentralisé. Les prêteurs fournissent des fonds sous forme d’USDC à un coffre-fort qui regroupe les actifs des jetons déposés, qui sont alloués et gérés selon les paramètres prédéfinis du coffre-fort. En déposant de l'USDC, les utilisateurs reçoivent des jetons de coffre-fort basés sur un taux de change flottant et gagnent des revenus.
Les utilisateurs peuvent créer et personnaliser des stratégies d'investissement en fonction de leurs propres préférences en matière de rendement, de risque et de liquidité. AlloyX regroupe les investissements dans presque tous les protocoles de crédit et du Trésor américain, notamment Credix, Goldfinch, Centrifuge, Flux Finance et Backed Finance, entre autres.
Le 29 juin, AlloyX a finalisé un financement préalable de 2 millions de dollars et a annoncé le lancement de son réseau principal. Ses investisseurs incluent Hack VC Circle Ventures, DCG, etc.
6、OpenTrade
OpenTrade fournit principalement aux entreprises Web3 des canaux d'investissement pour les produits financiers de la chaîne d'approvisionnement en chaîne. Circle est un partenaire d'OpenTrade, permettant aux entreprises Web3 de fournir des financements aux petites et moyennes entreprises via les actifs de l'USDC et d'obtenir des revenus d'investissement. OpenTrade vient de finaliser un financement de 1,5 million de dollars américains en mai, avec la participation de Sino Global Capital, Kronos Research, Kyber Ventures, Polygon Ventures, Outlier Ventures et Circle Ventures.
7. Clearpool (CPOOL)
Clearpool est un protocole de crédit décentralisé qui permet aux institutions sur liste blanche d'emprunter des liquidités non garanties auprès d'un réseau décentralisé de prêteurs. Clearpool a reçu 3 millions de dollars de financement d'amorçage en 2021, avec la participation de HashKey Capital, Sequoia India, Sino Global Capital, Wintermute, Huobi Ventures et d'autres.
Le fondateur de Clearpool a également fondé Hex Trust, un fournisseur de services de conservation d'actifs numériques au niveau institutionnel. Hex Trust a également reçu près de 100 millions de dollars de financement d'institutions bien connues.
8. Polytrade (TRADE)
Polytrade, similaire à OpenTrade, aide les investisseurs institutionnels Web3 à investir des pièces stables dans les petites et moyennes entreprises et à obtenir des revenus. Actuellement, les dépôts sur la plateforme Polytrade dépassent les 110 millions de dollars américains. Polytrade a reçu un total de 5 millions de dollars de financement à travers deux tours de financement. Parmi les investisseurs figurent Polygon Ventures, LD Capital, Shima Capita, Matrix Partners, etc.
9、NAOS Finance（NAOS）
NAOS Finance est un protocole de prêt décentralisé qui permet aux utilisateurs de Web3 de prêter de l'argent à des entreprises des secteurs traditionnels et de gagner des taux d'intérêt fixes.
NAOS Finance a réalisé un placement privé de 5,1 millions de dollars américains en 2021, auprès de 30 investisseurs, dont CMS Holdings, HashKey Capital, OKX Ventures, Spartan Group, Alliance DAO, Collider Ventures, A&T Capital, Hash Global, Hot DAO, Richard. Ma, Liang Xinjun, SNZ Holding, Mr. Block, Crypto.com Capital, Coinbase Ventures, etc. ont tous participé à l'investissement.
Cependant, nous avons appris sur le Twitter officiel de NAOS Finance que NAOS Finance a été affecté par l'orage FTX. La version V2 a été initialement lancée vers la fin de l'année dernière mais n'a pas pu être mise en ligne. affiché, et le TVL est également affiché comme zéro, mais son jeton a augmenté de plus de 10 % au cours des sept derniers jours.
10. ReSource Finance (SOURCE)
ReSource est un protocole décentralisé pour le crédit aux entreprises garanti par des produits et services. La plateforme crée automatiquement un nouveau système de réputation pour évaluer les créanciers afin de sélectionner les meilleures entreprises pour prolonger les lignes de crédit. ReSource utilise une variété d'oracles de données pour créer des cotes de crédit en fournissant des données sur divers facteurs, notamment les cotes de crédit FICO, les relevés bancaires, les API des logiciels de comptabilité et les analyses de marché. ReSource a réalisé une ronde de financement de démarrage de 1,7 million de dollars en 2021, avec la participation de NGC Ventures, BlockRock Capital, Flori Ventures et d'autres.
11、Croyer（CROYER）
Credefi est un accord de crédit qui accorde des prêts cryptographiques aux petites et moyennes entreprises traditionnelles de l'UE. Les prêteurs doivent louer des actifs économiques réels en garantie. Fin 2021, Credefi a finalisé une ronde de financement d'amorçage de 1,8 million de dollars.
12、Opulous（OPUL）
Opoulous fournit des prêts NFT et DeFi aux musiciens et incite les fans à investir. Opulous a réalisé deux tours de financement, dont 1,5 million de dollars américains en financement d'amorçage. Ses investisseurs comprennent la Fondation Algorand, Kosmos Ventures, etc.
 Plateforme de trading immobilier en chaîne
13. Parc
Parcl est un protocole de dérivés immobiliers. Permettez aux utilisateurs du Web3 d’utiliser leur propre cryptomonnaie pour prendre des positions longues ou courtes sur le marché immobilier dans une certaine région du monde. Parcl a achevé le lancement de son réseau principal en janvier de cette année. Il a déjà réalisé un financement de plus de 12 millions de dollars dans le cadre de deux cycles de financement, parmi lesquels Dragonfly, Solana Ventures, Hack VC, Shima Capital, Solana Ventures, Slow Ventures, Coinbase Ventures, etc.
14. Intelly (INTL)
Intelly est une plateforme d'investissement immobilier NFT (F-NFT) fragmentée. Les investisseurs pourront utiliser le jeton INTL d’Intelly pour acheter des parties d’actifs immobiliers sur la plateforme. En plus de relier directement les investissements du portefeuille, Intelly permet également aux utilisateurs de miser des crypto-monnaies sur leurs comptes Binance pour obtenir des rendements. Il existe plusieurs options pour les périodes de jalonnement : 1 jour, 1 semaine, 1 mois, 90 jours, 180 jours et 365 jours.
De plus, Intelly lancera bientôt Intelly Exchange, un marché de commerce immobilier. Les propriétaires immobiliers pourront créer et publier des F-NFT immobiliers liés au projet sur la plateforme pour que les investisseurs puissent investir, et les investisseurs recevront des revenus sous forme de stable. pièces. Les jetons INTL ont gagné 38 % au cours du mois dernier.
15、CitaDAO（CHEVALIER）
CitaDAO est une plateforme d'investissement immobilier en chaîne. Les investisseurs peuvent émettre des IRO (Introducing Real Estate On-chain) via un projet immobilier pour souscrire une partie de ses jetons immobiliers (Real Estate Tokens) à un prix convenu. l'IRO, vous pouvez également l'utiliser directement. L'USDC achète ses jetons immobiliers et réalise des bénéfices.
Après avoir acheté des jetons immobiliers, les investisseurs peuvent également choisir de les mettre en gage dans le pool de liquidités pour fournir des liquidités et recevoir des récompenses sous la forme de jetons CitaDAO KNIGHT.
 Marché d'échange de crédits carbone en chaîne
16、ClimaDAO（CLIMA）
KlimaDAO est un marché volontaire d'échange de crédits carbone qui émet des jetons KLIMA, une monnaie algorithmique adossée au carbone, chaque jeton KLIMA étant lié à 1 jeton BCT (Base Carbon Ton). Les utilisateurs peuvent miser sur KLIMA via Klima DAO pour générer des revenus. Dans le même temps, KlimaDAO encourage les réductions d'émissions en favorisant l'appréciation du prix des crédits carbone sur le VCM (Voluntary Carbon Market) en achetant et en thésaurisant autant de crédits que possible sur le marché et en les bloquant dans sa trésorerie. À ce jour, le volume des transactions de KlimaDAO dépasse les 4 milliards de dollars.
Il est rapporté que Klima DAO est un projet fork du protocole de monnaie stable Olympus DAO. Il a accumulé des actifs de trésorerie d'une valeur de plus de 110 millions de dollars américains dans le mois suivant son lancement fin 2021. Il s'agit d'un projet Web3 populaire dans le secteur du carbone. marché du crédit. L'année dernière, Polygon a également annoncé qu'il achèterait pour 400 000 $ de crédits de carbone traçables via le marché du carbone en chaîne de KlimaDAO, Klima Infinity.
 infrastructure
17、Realio Réseau（xRIO）
Realio Network est une couche 1 axée sur l'émission et la gestion d'actifs numériques natifs du monde réel (RWA). Reçu un investissement symbolique d'Algorand.
Il convient de mentionner que sous la pression continue sur le marché du cryptage aux États-Unis cette année, le fondateur de Realio Network a publié en juin un article dénonçant le manque de convivialité du gouvernement américain à l'égard du cryptage. Il a déclaré que lorsqu'il avait fondé l'entreprise en 2018, son L'objectif principal était de se conformer à la réglementation, car investir dans des actifs du monde réel, que ce soit sur une blockchain ou non, est généralement soumis aux lois sur les valeurs mobilières. Cependant, l’inaction du gouvernement américain a rendu difficile la mise en conformité et il a finalement décidé de quitter le marché américain.
18. Protocole Boson (BOSON)
Infrastructure de commerce public Boson qui permet à tout objet physique d'être tokenisé, transféré et échangé en tant que NFT échangeable. Boson a reçu un total de plus de 10 millions de dollars de financement d'investisseurs dont Animoca Brands, FBG Capital, etc.
 Plateforme d'investissement de collecte
19. Tangible (TNGBL)
Tangible est une plateforme d'investissement NFT qui vous permet d'investir dans des actifs physiques réels tels que l'or, le vin et les montres. Sur Tangible, les utilisateurs peuvent utiliser le stablecoin USDR de Tangible pour acheter des biens physiques tels que de l'or, du vin et des montres auprès d'un public de fournisseurs mondiaux. Après un paiement réussi, un TNFT (« Tangible Non-Fungible Token ») sera émis comme bon pour le. achat physique. Les articles physiques sont envoyés vers l’un des centres de stockage sécurisés et assurés de Tangible, et le TNFT est envoyé dans le portefeuille de l’acheteur. Les utilisateurs peuvent également créer un marché NFT avec un support physique pour vendre des produits sur Tangible.
Il convient de mentionner que le stablecoin USDR de Tangible génère principalement des revenus à partir du stablecoin sur-garanti de biens immobiliers tokenisés en garantie, et que la détention du stablecoin peut générer des revenus. Actuellement, le TVL de Tangible a atteint 51,18 millions de dollars américains et le jeton a augmenté de plus de 40 % au cours du mois dernier.
 actifs synthétiques
20、Protocole Horizon（HZN）
Horizon Protocol est une plateforme d'actifs synthétiques sur la chaîne BNB. Les actifs synthétiques sur HorizonProtocol sont appelés « zAssets ». Elle peut suivre les actifs traditionnels tels que les actions, les matières premières comme l'or et le pétrole, les devises comme le dollar américain ou l'euro. et des crypto-monnaies telles que Bitcoin. Les utilisateurs peuvent engager leur HZN pour créer des actifs synthétiques zAssets afin d'obtenir des intérêts en fonction des changements de prix et du statut risque-récompense des actifs.