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L’équilibrage d’un portefeuille de cryptomonnaies est similaire à l’équilibrage d’un portefeuille traditionnel. Vous pouvez facilement réduire votre risque global en fonction de votre profil et de votre stratégie d'investissement. Pour commencer, il suffit simplement de diversifier vos investissements entre différentes crypto-monnaies.

L’étendue de votre diversification est discutable, car les deux côtés ont leurs avantages et leurs inconvénients. Cependant, il est généralement admis qu’une certaine diversification est bénéfique. Vous pouvez réduire le risque de votre investissement en détenant divers cryptoactifs (y compris des pièces stables) et en rééquilibrant régulièrement votre allocation d’actifs.

Pour simplifier la gestion de votre portefeuille, vous pouvez utiliser un outil de suivi de portefeuille tiers ou enregistrer manuellement vos transactions dans une feuille de calcul. Certains trackers peuvent être liés à vos portefeuilles personnels et à vos échanges de cryptomonnaies, ce qui rendra le processus plus pratique.

Introduction

Commencer à investir dans les cryptomonnaies est aussi simple que d’acheter votre premier Bitcoin (BTC), Ether (ETH) ou toute autre cryptomonnaie. Alors que certains investisseurs préfèrent acheter et détenir les plus grosses crypto-monnaies, d’autres préfèrent expérimenter les altcoins. Mais quelle est la meilleure façon de procéder ? Vous avez de meilleures chances de succès si vous examinez attentivement votre allocation d’actifs et rééquilibrez régulièrement votre portefeuille de crypto-monnaies. Selon votre tolérance au risque, il existe plusieurs façons de procéder. Équilibrer votre portefeuille est facile et les résultats peuvent littéralement porter leurs fruits.

Qu’est-ce qu’un portefeuille crypto ?

Un portefeuille crypto est un ensemble de crypto-monnaies appartenant à un investisseur ou à un commerçant. Les portefeuilles contiennent généralement de nombreux actifs différents, notamment des altcoins et des produits crypto-financiers. C'est très similaire à un portefeuille d'investissement traditionnel, sauf que vous vous en tenez à une seule classe d'actifs. Vous pouvez suivre votre portefeuille de crypto-monnaies manuellement avec une feuille de calcul ou utiliser des outils et logiciels spécialisés pour calculer vos avoirs et vos bénéfices. Un bon outil de suivi de portefeuille peut s'avérer utile. Les trackers sont essentiels pour les day traders et autres traders à court terme, mais ils représentent également de la valeur pour les investisseurs et les détenteurs à long terme.

Qu’est-ce que l’allocation et la diversification d’actifs ?

Lors de la création d’un portefeuille d’investissement, vous devez être familier avec les concepts d’allocation d’actifs et de diversification. L'allocation d'actifs fait référence à l'investissement dans différentes classes d'actifs (par exemple, crypto-monnaies, actions, obligations, métaux précieux, liquidités, etc.). La diversification fait référence à la répartition de vos fonds d'investissement sur différents actifs ou secteurs. Par exemple, vous pouvez diversifier vos avoirs en investissant dans différents secteurs tels que l'agriculture, la technologie, l'énergie et la santé. Ces deux stratégies réduisent le risque global.

Techniquement, les crypto-monnaies constituent une seule classe d’actifs. Mais dans un portefeuille de crypto-monnaies, vous pouvez diversifier les produits, les pièces et les jetons qui représentent différents objectifs et utilisations. Par exemple, vous pouvez allouer 40 % de Bitcoin, 30 % de stablecoins, 15 % de NFT et 15 % d’altcoins à votre portefeuille. Pour approfondir le sujet, lisez l’article Explication de l’allocation d’actifs et de la diversification.

Portefeuilles crypto concentrés et diversifiés

L’opinion selon laquelle le portefeuille de crypto-monnaies devrait être diversifié est l’opinion la plus répandue. Bien qu’il s’agisse de la norme pour les investisseurs, la répartition de votre capital entre différents actifs présente des avantages et des inconvénients. Comme nous l'avons mentionné, un portefeuille diversifié réduit le risque et la volatilité globaux. Les pertes peuvent être compensées par des bénéfices et maintenir la stabilité de votre position. Votre portefeuille offre également plus d’opportunités de profiter de chacune de vos pièces. Tous les investissements ne seront pas rentables, mais avec une allocation et une diversification appropriées des actifs, vous avez de meilleures chances de tirer profit à long terme.

Cependant, plus votre portefeuille est diversifié, plus il suivra avec précision l’évolution du marché dans son ensemble. La plupart des commerçants et des investisseurs s’efforcent de surmonter les lois du marché et de réaliser de gros profits. Un portefeuille très diversifié produira des rendements moyens plus élevés qu’un portefeuille concentré performant. Habituellement, les performances élevées sont contrebalancées par des actifs moins efficaces.

La gestion d’un portefeuille diversifié demande également plus de temps et de recherche. Pour investir judicieusement, vous devez comprendre ce que vous achetez. Plus le portfolio est grand, plus il est difficile d’en comprendre le travail. Si votre portefeuille se compose de différentes blockchains, vous devrez peut-être également utiliser plusieurs portefeuilles et bourses pour accéder à vos actifs. C'est à vous de décider si vous souhaitez ou non vous diversifier, mais une certaine diversification est toujours recommandée.

Différents types de crypto-monnaies

Bitcoin est la crypto-monnaie la plus connue avec la plus grande capitalisation boursière. Mais un portefeuille bien équilibré comprendra un mélange de différentes pièces pour réduire le risque global. Passons en revue quelques-uns d'entre eux.

Pièces de paiement

Actuellement, il est difficile de trouver de nouvelles pièces principalement liées aux paiements. Mais si l’on revient à l’émergence des crypto-monnaies, la plupart des projets étaient des systèmes de transfert de valeur. Bitcoin est l’exemple le plus célèbre, mais nous avons aussi Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) et Litecoin (LTC), etc. Ces pièces constituent la première génération de crypto-monnaies qui existaient avant Ethereum et l’avènement des contrats intelligents.

Pièces stables

Un stablecoin tente de suivre un actif sous-jacent tel qu'une monnaie fiduciaire ou un métal précieux. Le BUSD, par exemple, est rattaché au dollar américain selon un ratio de 1:1. PAX Gold (PAXG) utilise le même système, mais fixe la pièce au prix d'une once troy d'or détenue dans les réserves. Bien que les pièces stables ne rapportent pas nécessairement beaucoup de bénéfices, elles portent bien leur nom et assurent la stabilité.

Le marché des cryptomonnaies est volatil, il est donc bon d'avoir quelque chose dans votre portefeuille qui conserve sa valeur. Si un stablecoin est lié à un actif extérieur au crypto-écosystème, une chute du marché des cryptomonnaies ne devrait pas l’affecter. Si vous souhaitez retirer des jetons d'une pièce ou d'un projet, vous pouvez les transférer rapidement vers un stablecoin adossé au dollar tel que le BUSD pour protéger vos profits. La conversion en monnaie fiduciaire est un processus beaucoup plus long que l'échange d'un stablecoin.

Jetons de sécurité

Comme pour les titres traditionnels, un jeton de sécurité peut représenter beaucoup de choses. Il peut s'agir du capital social de l'entreprise, d'une obligation émise par le projet, ou encore de droits de vote. Les titres ont effectivement été numérisés et placés sur la blockchain, ce qui signifie qu’ils sont essentiellement soumis aux mêmes règles. Pour cette raison, les jetons de sécurité sont sous la juridiction des régulateurs locaux et doivent passer par une procédure légale avant d'être émis.

Jetons utilitaires

Un jeton utilitaire agit comme la clé d’un service ou d’un produit. Par exemple, BNB et ETH sont des jetons utilitaires. Entre autres choses, vous pouvez les utiliser pour payer des frais de transaction lorsque vous interagissez avec des applications décentralisées (DApps). De nombreux projets émettent des jetons utilitaires natifs pour collecter des fonds lors des offres de pièces. Théoriquement, la valeur du token devrait avoir une relation directe avec la valeur de son utilité.

Jetons de gestion

En détenant le jeton de contrôle, vous pouvez obtenir des droits de vote dans le projet et même une part des revenus. Vous trouverez très probablement ces jetons sur des plateformes de finance décentralisée (DeFi) telles que PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Comme les jetons utilitaires, la valeur du jeton de gestion est directement liée au succès du projet sous-jacent.

Produits de cryptographie financière

Le portefeuille ne doit pas nécessairement être composé uniquement de différentes pièces. Les produits financiers de cryptographie peuvent également vous aider à diversifier davantage votre portefeuille. Pensez-y comme si vous investissiez dans des obligations d’État, des ETF ou des fonds communs de placement, et pas seulement comme si vous déteniez des actions. Il existe un grand nombre de produits dans lesquels vous pouvez investir via diverses blockchains et DApps.

Si vous débutez sur le sujet, Binance propose une variété de produits financiers. Pour les vérifier, connectez-vous à votre compte Binance et rendez-vous dans la section [Finances]. Tous ces produits comportent différents niveaux de risque, alors assurez-vous de comprendre leur fonctionnement avant de prendre le risque.

Comment créer un portefeuille crypto équilibré

Chaque investisseur ou trader aura sa propre idée sur ce à quoi devrait ressembler un portefeuille crypto bien équilibré. Mais il y a quelques règles générales à considérer :

1. Divisez votre portefeuille en investissements à risque élevé, moyen et faible et attribuez-leur des pondérations appropriées. Un portefeuille contenant une grande partie d’investissements à haut risque n’est certainement pas équilibré. Cela peut vous rapporter de gros profits, mais cela peut aussi entraîner d’énormes pertes. Votre profil de risque vous aidera à comprendre ce qui vous convient le mieux, mais il est toujours préférable de créer une certaine diversité dans votre portefeuille.

2. Pensez à détenir des pièces stables pour garantir la liquidité de votre portefeuille. Les Stablecoins sont la clé de nombreuses plateformes DeFi et peuvent vous aider à verrouiller des bénéfices ou à quitter des positions rapidement et facilement.

3. Si nécessaire, modifiez le solde de votre portefeuille. Le marché des cryptomonnaies est très volatil et vos décisions devraient changer en fonction de la situation actuelle.

4. Allouez les nouveaux capitaux de manière stratégique pour éviter de surcharger un domaine particulier de votre portefeuille. Si vous avez récemment réalisé un profit plus important sur une seule pièce, vous pourriez être tenté d’investir plus d’argent. Ne laissez pas la cupidité vous gêner et réfléchissez à l’endroit où vous devriez investir votre argent.

5. Faites vos propres recherches. Vous ne pouvez vraiment pas ignorer cette astuce classique. Vous investissez votre propre argent, alors ne vous fiez pas uniquement aux conseils des autres. Pour obtenir des conseils sur la façon de détecter les escroqueries potentielles, veuillez consulter 5 escroqueries courantes liées aux crypto-monnaies et comment les éviter.

6. N’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Votre portefeuille n’est pas correctement équilibré si cela vous stresse. Vos positions ne devraient pas vous entraîner de conséquences graves si les choses tournent mal.

Trackers de portefeuille crypto

Un tracker de portefeuille est une application ou un service qui vous permet de suivre le mouvement de vos actifs. Cela vous permet de comprendre le lien entre votre allocation actuelle et vos objectifs à long terme et vous aide à suivre vos progrès. Voici quelques exemples que vous pouvez considérer :

CoinMarketCap

CoinMarketCap est un outil de suivi des prix extrêmement populaire qui possède sa propre fonctionnalité de portefeuille. Portfolio Tracker est disponible gratuitement sur les ordinateurs de bureau et les appareils mobiles. Pour utiliser le suivi de portefeuille, vous devez ajouter vos actifs manuellement car il ne peut pas se connecter à votre portefeuille ou à votre compte d'échange. Il existe également une option permettant d'ajouter des prix d'achat d'actifs pour suivre avec précision vos bénéfices.

CoinGecko

Le tracker CoinGecko est connu comme un tracker de prix de crypto-monnaie, mais il fournit également un suivi de portefeuille. Son utilisation est gratuite et disponible dans votre navigateur ou sur votre appareil mobile. Si vous êtes déjà un utilisateur régulier de CoinGecko, le tracker vaut également la peine d'être essayé.

Bloquer le folio

Si vous devez négocier et gérer votre portefeuille en même temps, Blockfolio est une excellente option. La société existe depuis 2014 et est bien connue dans le domaine de la cryptographie. Cependant, le tracker est uniquement mobile, il n'offre donc pas la même expérience de trading de crypto-monnaie sur les ordinateurs de bureau.

Delta

Delta est une application mobile qui vous permet de visualiser simultanément votre portefeuille crypto et vos investissements traditionnels. Il peut se connecter à 20 bourses et à divers portefeuilles, dont Binance. Il existe une version gratuite et une version payante, mais vous ne pouvez pas effectuer d'achats intégrés.

Dernières pensées

Le marché des cryptomonnaies dépend en grande partie de l’état du Bitcoin. Mais ce n’est pas une raison pour ne pas équilibrer votre portefeuille. Divers investissements en cryptomonnaies peuvent compenser certaines des pertes associées au krach du Bitcoin, il vaut donc toujours la peine de se diversifier. N’oubliez pas qu’équilibrer votre portefeuille ne se limite pas à stocker quelques pièces. Une stratégie bien pensée est un outil important pour constituer un portefeuille qui correspond à votre appétit pour le risque.