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La gestion des risques fait partie intégrante de l’investissement et du trading responsables. Cela peut réduire le risque global de votre portefeuille de plusieurs manières. Par exemple, vous pouvez diversifier vos investissements, vous protéger contre des événements financiers ou utiliser de simples ordres stop-loss et take-profit.
Introduction
Minimiser les risques est une priorité pour de nombreux investisseurs et traders. Même si votre tolérance au risque est élevée, vous parvenez toujours à équilibrer le risque de votre investissement avec le rendement. Cependant, la gestion des risques ne se résume pas au simple choix de transactions ou d’investissements moins risqués. Les stratégies de gestion des risques offrent un ensemble d'outils adaptés aussi bien aux investisseurs expérimentés qu'aux débutants.
Qu’est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques implique de prévoir et d'identifier les risques financiers associés à l'investissement, afin de les minimiser davantage. Les investisseurs utilisent une stratégie de gestion des risques pour réduire les risques de leur portefeuille. Une première étape importante consiste à évaluer votre appétit pour le risque actuel, puis à élaborer vos stratégies et vos plans en fonction de celui-ci.
Les stratégies de gestion des risques sont des plans et des actions stratégiques que les traders et les investisseurs entreprennent après avoir identifié les risques d'investissement. Ces stratégies réduisent les risques et peuvent inclure un large éventail de transactions financières, telles que l'assurance contre les pertes et la diversification de votre portefeuille entre les classes d'actifs.
En plus de pratiquer activement la gestion des risques, il est important de comprendre les bases de la planification de la gestion des risques. Il existe quatre principales méthodes de planification à considérer avant de se lancer dans une stratégie spécifique de gestion des risques, car elle sera basée sur la méthode choisie.
Quatre méthodes principales de planification de la gestion des risques
Acceptation : La décision de prendre un risque et d'investir dans un actif sans dépenser d'argent pour se protéger contre des pertes potentielles car elles sont faibles.
Transfert : transfert du risque d'un investissement à un tiers moyennant des frais.
Évitement : Refus d’investir dans un actif présentant un risque potentiel.
Réduction : réduire les conséquences financières négatives des investissements risqués grâce à la diversification du portefeuille. Cette méthode peut être mise en œuvre au sein de classes d’actifs et de secteurs identiques ou différents.
Pourquoi la stratégie de gestion des risques est-elle importante dans les cryptomonnaies ?
Les crypto-monnaies sont l’une des classes d’actifs d’investissement les plus risquées disponibles pour l’investisseur moyen. Les prix des cryptomonnaies sont très volatils, certains projets échouent et la technologie blockchain peut être assez complexe à comprendre.
En raison du développement rapide des crypto-monnaies, il est très important d’utiliser des méthodes et des stratégies fiables de gestion des risques pour réduire l’exposition aux risques potentiels. Ils vous aident également à devenir un commerçant plus performant et plus responsable.
Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur cinq stratégies de gestion des risques qui peuvent profiter à votre portefeuille de crypto-monnaies.
Stratégie n°1 : Considérez la règle du 1 %
La règle du 1 % est une stratégie simple de gestion des risques qui vous permet de ne pas risquer plus de 1 % de votre capital total lorsque vous investissez ou négociez. Si vous avez 10 000 $ à investir et que vous souhaitez suivre la règle du 1 %, il existe plusieurs façons de procéder.
La première consiste à acheter pour 10 000 $ de BTC et à fixer un stop loss ou une limite de stop de vente à 9 900 $. Ici, vous réduirez vos pertes de 1 % du capital d'investissement total (100 $).
De plus, il est possible d’acheter 100$ d’ETH sans fixer de stop loss, car si le prix de l’ETH tombe à 0, la perte ne dépassera pas 1% du capital total. La règle des 1% n'affecte pas la taille de l'investissement, mais le montant que le trader risque en investissant.
En raison de la volatilité du marché, la règle des 1 % est particulièrement importante pour les investisseurs en cryptographie. Dans leur quête de profit, de nombreux commerçants peuvent trop investir et subir d'énormes pertes dans l'espoir d'avoir de la chance.
Stratégie n°2 : définir des ordres stop-loss et take-profit
Un ordre stop-loss utilise un prix d’actif prédéterminé auquel la position sera fermée. Le prix stop est fixé en dessous du prix actuel et, lorsqu'il est activé, il aide à se protéger contre de nouvelles pertes. Un ordre take profit fonctionne dans l’autre sens, fixant un prix auquel vous souhaitez clôturer votre position et verrouiller un profit.
Le stop loss et le take profit aident à gérer les risques de deux manières. Premièrement, ils peuvent être configurés à l’avance et seront exécutés automatiquement. Il n'est pas nécessaire d'être disponible 24h/24 et 7j/7 et vos ordres prédéfinis fonctionneront si les prix sont particulièrement volatils. Cela vous permet également de fixer des limites réalistes aux pertes et aux bénéfices que vous pouvez réaliser.
Essayez de fixer ces limites à l’avance plutôt qu’au moment critique. L'utilisation d'un ordre de prise de bénéfices est peut-être inhabituelle pour la gestion des risques, mais n'oubliez pas : plus vous retardez la prise de bénéfices, plus le risque d'une nouvelle baisse du marché est élevé.
Stratégie n°3 : Diversifier et couvrir
La diversification de votre portefeuille est l’un des outils les plus populaires et fondamentaux pour réduire le risque global d’investissement. La diversification du portefeuille permet d'éviter d'investir trop dans un actif ou une classe d'actifs, ce qui réduit le risque de pertes importantes. Par exemple, un investisseur peut stocker de nombreuses pièces et jetons différents, ainsi que fournir des liquidités et des prêts.
La couverture est une stratégie plus avancée consistant à protéger les profits ou à minimiser les pertes en achetant un autre actif. En règle générale, ces actifs sont inversement corrélés. La diversification peut être une sorte de couverture, mais l’exemple le plus célèbre est peut-être celui des contrats à terme.
Un contrat à terme vous permet de fixer le prix d'un actif à une date ultérieure. Imaginez, par exemple, que vous pensiez que le prix du Bitcoin va baisser, vous décidez donc de vous couvrir contre ce risque et d'ouvrir un contrat à terme pour vendre 20 000 $ de BTC dans trois mois. Si le prix du BTC tombe effectivement à 15 000 $ dans trois mois, vous aurez profité de votre position à terme.
Il convient de rappeler que les contrats à terme sont réglés financièrement et que vous n’avez pas besoin de livrer les pièces physiquement. Dans ce cas, l'autre partie à la transaction paie au trader 5 000 $ (la différence entre le prix au comptant et le prix à terme), ce qui permet de s'assurer contre le risque de baisse du prix du BTC.
Comme mentionné, le monde de la cryptographie est volatile. Cependant, il existe encore des opportunités de diversification au sein de cette classe d'actifs et de profiter des opportunités de couverture. La diversification est bien plus importante dans le domaine des cryptomonnaies que dans les marchés financiers plus traditionnels, où la volatilité est moindre.
Stratégie n°4 : Préparer une stratégie de sortie
Avoir une stratégie de sortie est une méthode simple mais efficace pour minimiser le risque de pertes importantes. En suivant le plan, vous pouvez verrouiller vos bénéfices ou réduire vos pertes à un moment prédéterminé.
Si les traders réalisent des bénéfices, ils peuvent oublier la prudence et conserver leurs positions même pendant les périodes de baisse des prix. De plus, les actions de l'utilisateur peuvent être influencées par le battage médiatique, le maximalisme ou l'humeur de la communauté commerciale.
L’un des moyens de mettre en œuvre avec succès une stratégie de sortie consiste à utiliser des ordres limités. Vous pouvez les configurer pour qu'ils se déclenchent automatiquement à votre prix limite, que vous souhaitiez verrouiller vos bénéfices ou fixer un maximum de pertes.
Stratégie n°5 : Faites vos propres recherches (DYOR)
DYOR est une stratégie de réduction des risques essentielle pour tout investisseur. À l’ère d’Internet, vérifier les informations n’est pas difficile. Avant d'investir dans un jeton, une pièce de monnaie, un projet ou un autre actif, vous devez faire preuve de diligence raisonnable. Il est très important que vous vérifiiez les informations importantes sur le projet telles que son livre blanc, les tokenomics, les partenariats, la feuille de route, la communauté et d'autres informations de base.
Cependant, il convient de noter que la désinformation se propage assez rapidement et que sur Internet, tout utilisateur peut qualifier son opinion de factuelle. Lorsque vous effectuez une recherche, réfléchissez à l’endroit où vous obtenez vos informations et au contexte dans lequel elles sont présentées. Le shilling de crypto-monnaie est un phénomène courant, et certains projets ou investisseurs peuvent intentionnellement faire passer des informations fausses, biaisées ou promotionnelles pour la vérité.
Résultats
Avec cinq stratégies de gestion des risques décrites, vous disposerez d'un ensemble d'outils efficaces pour vous aider à réduire le risque de votre portefeuille. Même en utilisant des méthodes simples qui couvrent la plupart des domaines, vous aiderez à investir de manière plus responsable. Les traders avancés peuvent essayer des plans avancés de gestion des risques avec des stratégies approfondies.
Pour approfondir le sujet, veuillez consulter ces articles :
Comment gérer les risques et trader de manière responsable | Prise en charge de Binance
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